金融市场概论(练习)

第一章练习题

一、判断题

（１）金融市场是货币资金融通的市场，在金融市场上交易的对象是同质的货币资金。（√）：货币本身其本质就是相同的，均是信用的载体。

（２）间接融资是指货币资金的需求者借助一定的金融工具直接向资金供应者融通资金的方式。（×）：应是直接融资而非间接融资，间接融资有金融银行中介机构等参与。（３）资本市场是以期限在３年以上的金融资产为交易工具的中长期资金融通市场。（×）：应是1年以上。

（４）金融风险是客观存在的现象，人们可以消灭风险，也可以利用金融市场分散风险、回避风险。（×）：风险无法消灭。

（5）中央银行参与金融市场交易的目的是为执行货币政策、调控货币供应，为国家的宏观经济目标服务。（√）：中央银行主要职能有公开市场业务。

（6）证券的私募发行即私下发行，是指发行人将证券出售给有限的特定投资者，因而是非法的。（×）：应是合法的，但这种法律不健全。

（7）指令驱动是指交易者根据自己的交易意愿提交买卖指令并等待在拍卖过程中执行指令，市场交易系统根据一定的指令匹配规则决定成交价格。（√）

二、单项选择题

（１）间接融资的主要形式是A：(商业银行参与)

Ａ.银行信贷Ｂ.股票Ｃ.债券Ｄ.商业票据

（２）能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失是金融工具的 C 特性。Ａ.期限性Ｂ.收益性Ｃ.流动性Ｄ.风险性

（3）投资银行代理证券发行人发行证券的业务是 B 业务。

Ａ.私募发行Ｂ.证券承销Ｃ.风险投资Ｄ.受托资产管理

（4）在货币市场上充当交易双方中介收取佣金的中间商是 B

Ａ外汇经纪人Ｂ货币经纪人Ｃ佣金经纪人Ｄ专家经纪人

（5）证券经营机构以自有资本和营运资金以自己的名义买卖证券、获取股息利息收入和赚取差价并承担相应风险的是 C 业务。(若是代别人买卖则是经纪业务)

Ａ风险投资Ｂ证券咨询Ｃ证券自营Ｄ证券承销

（6）发行人依法定程序发行、并约定在一定期限内还本付息的有价证券是 A

Ａ债权凭证（银行存款、债券等均是）Ｂ所有权凭证Ｃ金融衍生工具Ｄ证券投资基金三、多项选择题

（１）按金融资产的种类划分，金融市场可分为ABCD 、衍生工具市场等。

Ａ货币市场Ｂ资本市场Ｃ外汇市场Ｄ黄金市场（２）证券市场可分为BCD等。

Ａ中长期信贷市场(非证券) Ｂ股票市场Ｃ债券市场Ｄ基金市场（３）按金融市场的市场形态划分，可分为AB

Ａ有形市场Ｂ无形市场Ｃ直接市场Ｄ间接市场

（4）金融市场的主体有ABCD 、非存款金融机构和中央银行。

Ａ政府部门Ｂ工商企业Ｃ居民Ｄ存款金融机构

（5）金融工具一般具有ABCD的基本特征。

Ａ期限性Ｂ收益性Ｃ流动性Ｄ风险性

（6）根据金融工具价格形成的方式不同，可以将金融市场分为AB市场。Ａ指令驱动Ｂ报价驱动Ｃ有形Ｄ无形