UATP信用卡销售代理人简明手册-201107

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中国联通客户接触人员管理

座席代表招聘挑选专业培训人员辅导
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建立直复营销新渠道加速客户获取项目
呼叫中心的人员管理框架
• 在本次项目中, 我们是依据下面的呼叫中心的人员管理框架来指导深圳和宁波联通的呼叫中心的工作的。在本次项目中我们是依据下面的呼叫中心的人员管理框架来指导深圳和宁波联通的呼叫中心的工作的。
（如“你怎么完全没有表达清楚？”“这样复述未免太差劲了吧！”“我还没有听过这么差劲的复述”）最差 1 2 3 1 2 3 1 2 3 最好 7 7 7
பைடு நூலகம்
问题3:被激怒后的反应
1．情绪变化 2．应变能力 3．主导能力（解释本题目并致歉致谢）
4 4 4
5 5 5
6 6 6
问题2:概括复述一段诵读的文字（见测试读本）
建立直复营销新渠道加速客户获取项目
座席代表招聘挑选
招聘和选拔的区别
• 由于选拔工作主要是从组织内部选择合适于直复营销工作的人员, 其原本就担任电话销售或类似的工作, 由于选拔工作主要是从组织内部选择合适于直复营销工作的人员其原本就担任电话销售或类似的工作因此选拔过程将不必对教育背景, 工作经验与阅历进行重新审核, 而只需重点评估候选人在技能, 性格, 此选拔过程将不必对教育背景工作经验与阅历进行重新审核而只需重点评估候选人在技能性格品质等方面是否符合直复营销的要求. 方面是否符合直复营销的要求
工作经验与阅历
招聘和选拔考虑要素
关键成功因素
候选人是否具有相关的行业或工作的经验与阅历？
候选人是否具有需要天生与事先具备的技能和知识？候选人是否具有在组织中成功所需的个人品质特征？教育背景候选人是否具有适合所申请工作的学术或者专业资历？

信用卡销售技巧培训PPT课件( 81页)

四、本地信用卡市场分析
1.本市人口概况、有稳定工作或收入的人群比例； 2.本市的经济概况，企事业单位特点，职工收入等情况； 3.本市的发卡行情况，现有卡量、卡种、市场活动等； 4.本市信用卡直销队伍情况，人数、主要作业方式等； 5.本市目标行业分析，知名企业、事业单位、学校医院等； 6.本市目标行业地理分布图，商务区、贸易区、工业区、
信用卡销售技巧培训
信用卡销售培训课程目标
通过本课程的学习，学员将了解销售的基本理念以及掌握信用卡销售的基本流程与销售技巧，从而树立良好的销售自信心，为随后顺利进入销售市场做好充分的准备。
课程内容
一、销售的基本概念二、信用卡销售的目标与计划三、信用卡销售的前期准备四、本地区信用卡市场分析五、信用卡销售流程与技巧六、信用卡销售演练
准客户应具备的条件
1、有消费需要的人 2、有还款能力的人 3、有良好信用的人
客户开拓的渠道
路演企业客户上门拜访网上推广赞助大型活动分行网点推介
客户开拓的方法
1、缘故市场
同学
亲戚
朋友
您
同事邻居
客户开拓的方法
2、转介绍市场
您您的客户客户的朋友
转介绍推荐人应具备的特质
Attitude（心态）: A+T+T+I+T+U+D+E=1+20+20+9+20+21+4+5=100%
心态准备
拜访的恐惧：恐惧来源于对对方的无知，和不可控制。恐惧最后导致了销售失败。拜访恐惧是行销新手与老手的永恒问题。
良好的开端是成功的一半，减压恐惧。
心态准备

银行信用卡(标准卡)业务营销工作指引模版

银行信用卡（标准卡）业务营销工作指引为推动我行信用卡业务发展，帮助营销工作人员提高工作效率和准确度，根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》、《银行信用卡业务管理办法》，结合本行实际情况，制定本工作指引。

第一部分目标客户群一、公务卡公务卡是我行为省市区级预算单位在职工作人员发放，主要用于公务活动开支的一种信用卡。

发卡对象为预算单位在编在岗的工作人员。

二、长行—赛格联名信用卡长行—赛格联名信用卡是我行与湖南赛格车圣导航科技有限公司联合推出以汽车为主题的信用卡，主要定位于安装赛格GPS 的私家车主。

三、标准卡（含标准卡、喜卡、香港旅游卡）年龄在22—55 岁之间、学历大专以上，未持有多张（8 张以上）他行信用卡，有消费能力、消费需求旺盛、有一定消费理念，在分支行所在地拥有当地户口或固定住所的客户。

包括：公务员、中高级管理人员、绩优企业职员、职业资格证持有人、商品房或车辆所有人、我行存量客户等优质个人客户。

其中，申请人在当地拥有固定住所的标准包括：居住证、租赁合同、交纳6 个月以上物管费证明、交纳水电煤气费证明或其它能证明申请人在本地居住超过6 个月的文件。

第二部分标准卡授信指引一、授信额度授信额度最高50 万元，最低5,000 元。

初次授予授信额度实行低限原则，即按其信用分值对应的授信额度区间最低额执行。

（一）个人钻石卡人民币账户信用额度最低为100,000 元（含），最高为500,000 元（含）；（二）个人金卡人民币账户信用额度最低为10,000 元（含），最高为100,000 元（不含）；（三）个人普通卡人民币账户信用额度最低为5,000 元（含），最高为10,000 元（不含）。

二、初始额度相关政策及核定方式（一）公务卡授信额度原则以其单位确认额度为准。

（二）长行—赛格联名信用卡由瑞昌支行征信确定额度。

（三）标准卡1、国家正式在编在岗公务员授信起点为3 万元，科级公务员授信起点为4 万元，处级公务员授信起点为5 万元，厅级公务员授信起点为10 万元；2、国有大中型企业、上市公司、本地知名企业中级管理人员授信起点为3 万元；高级管理人员授信起点为5 万元；3、银行、农村信用社、邮政银行、证券、保险公司等金融行业正式员工授信起点为2 万元；高级管理人员授信起点为5 万元；4、移动、电信、邮政、电力生产及供电公司正式员工授信起点为2 万元；5、医院、学校等公益事业单位正式员工授信起点为2 万元；6、具有国家认定资格且从事相应工作的特定人员授信起点为2 万元；7、提供个人或配偶名下的房产权证且不低于70m2，授信起点为1 万元；8、提供个人或配偶名下的家用车辆行驶证且车辆价值不低于8 万元，授信起点为1 万元；9、申请人单位依法为其缴纳社会保险、公积金，授信起点为1 万元；10、我行工资代发月收入超过4000 元以上的申请人，授信起点为1 万元；11、提供了本人名下我行3 个月以上的流水账单且日均余额不低于5 万元（含理财、基金、国债客户、储蓄），授信起点为3 万元；12、注册资本50 万元以上的公司或企业法定代表人、股东，公司经营情况正常，授信起点为1.5 万元；13、已有我行信用卡客户新申请其他品种，授信额度原则不变；14、本行正式员工授信起点为3 万元；派遣制员工授信起点为1 万元。

信用社(银行)POS用户手册精品文档10页

提交档案目录1. POS机型说明 (2)1.1 NL8510 (2)2. POS主界面 (2)2.1 系统管理员签到 (3)2.2 主管操作员签到 (3)2.3 一般操作员签到 (3)3. 消费 (3)4. 撤销 (4)5. 退货 (5)6. 预授权 (6)6.1 预授权 (6)6.2 预授权完成 (6)6.3 预授权撤销 (7)6.4 预授权完成离线 (7)7. 调整 (7)8. 打印 (8)9. 管理 (8)9.1 签到 (8)9.2 签退 (8)9.3 改密 (8)9.3.1 主管改密 (9)9.3.2 增加 (9)9.3.3 删除 (9)9.3.4 查询 (9)9.3.5 操作员改密 (9)9.4 结算 (9)9.5 交易查询 (10)10. 其他 (10)1.POS机型说明NL系列图1下列机型的下载程序使用方法是一致的，主要的区别在各机型使用时进入程序下载界面的POS机无法使用，需1.1NL8510按键包含：左移键（F1）、右移键（F2）取消键、退格键、字母键（中文输入法切换键）等。

进入程序下载界面：开机，在POS开机自检音乐响声依次结束时按下右移键、字母键，即可见到图1界面，使用左移键将手形光标移至最左边下载图标位置。

2.POS主界面如图-1中，选择“运行”，按“确认”键，POS自检后，进入先到菜单。

第 2 页第 3 页2.1 系统管理员签到默认系统管理员号为99 默认系统管理员密码密码位数8位（程序第一次运行前系统管理员必须对终端参数进行设置，具体操作详见系统管理员手册）2.2 主管操作员签到默认系统管理员号为00 默认系统管理员密码密码位数6位 2.3 一般操作员签到POS 默认初始值：默认操作员号01，02，03，04，05默认操作员密码均为0000 图—2在主管操作员和一般操作员签到成功后将进入主菜单，如图-2所示。

操作员签到时验证操作员密码，连续3次输入错误，将会退出程序。

信用卡营销指引

信用卡营销指引第四版信贷政策——信用卡销售指引一、申请信用卡所需具备的基本条件基本条件也就是常说的“三亲”政策。

所谓“三亲”是指：1、亲见客户签名2、亲见客户身份证件原件3、亲访客户工作单位二、申请信用卡可提供的工作证明文件类型1、工作证明原件，需加盖单位印章（人事、财务、公章）2、工作（牌）证原件3、员工工作信息表原件4、公司或单位名片原件5、外籍人士需要中国地区居住证明和工作证明以上证明文件至少需要一件才可以申请信用卡。

另外，以卡办卡客户同样必须提供工作证明文件。

三、中国银行业第四版信贷政策规定申请信用卡限制准入人群限制准入人群分为第一类限制准入人群和第二类限制准入人群，在申请信用卡过程中具备某些特殊条件者可豁免第二类准入人群标准第一类限制准入人群主要包括：1、小型服务行业2、小型餐饮业3、简单体力劳动职业4、娱乐休闲业5、农、林、牧、渔及采掘业6、无业或其他未从业者第二类限制准入人群主要包括：1、工厂工人（一线工人）2、雇佣制销售人员保险代理人、房产代理人、证券代理人3、无业游民、无业者四、中国银行业第四版信贷政策规定申请信用卡直接准入类目标客户1、金融及金融监管机构正式员工2、党政机关公务员及驻华大使馆官员3、公用事业单位正式员工4、电信业正式员工5、医疗机构及公立医院正式员工6、公立高等院校及科研机构正式员工7、公立中小学正式员工8、大众传媒业正式员工9、四星级（及）以上酒店管理人员注：四星级（及）以上酒店只有经理级、总监级、部门负责人及主管级员工才可以申请办理信用卡，以上人员必须提供身份证明文件及相关工作证明文件，行政总厨需要提供初始级别资格证书证明。

五、以卡办卡累客户申请信用卡所必备的条件1、非不接受进件客户2、非大学学生卡客户3、持有其他银行信用卡额度1000元以上，并正常使用6个月以上客户4、无不良信用信息记录客户六、申请信用卡所需提供的身份证明文件包括1、中华人民共和国居民身份证2、中华人民共和国户口簿3、户籍证明原件4、中华人民共和国居民护照5、港澳同胞来往内地通行证6、台湾来往大陆通行证7、中华人民共和国军官证8、外籍人员护照七、有车族申请信用卡所需文件包括：1、身份证明文件2、工作证明文件3、车产证明文件a、行车证复印件b、购车发票复印件c、《机动车辆登记表》复印件（第1、2页）所需满足的条件申请人：必须是本人名下非运营车辆汽车：1、购车价格≥20万元，非不接受件人群均可进件购车价格≤20万元，豁免第二类限制准入人群2、车龄：一手车无车龄限制，二手车限车龄8年以上八、有房族申请信用卡所需文件包括1、身份证明文件2、工作证明文件3、房产证明文件a、购房合同或房贷合同复印件b、购房发票复印件c、房产证复印件所需满足的条件申请人：1、本人名下房屋产权2、房产地区须有所申请信用卡银行的*点3、必须是有产权证、房产证的商品房（自建房除外）房屋：房屋面积≥90平方米、价格≥45万元，非不接受进件人群均可进件房屋面积≤90平方米、价格≤45万元，豁免第二类限制准入人群。

BSP国际电子客票代理人操作手册

由于中国航信航空公司订座系统的功能处于不断更新变化的状态，当本手册中的指令与订座系统发生不一致时，以订座系统中的指令说明为准。
本手册中操作一律以 NW 为例。
本手册在编写过程中得到了中国航信订座部领导和同志们的大力支持和帮助，在此一并表示感谢。
中国民航信息网络股份有限公司 2006 年 8 月
本手册版权归中国航信所有，未经许可禁止转载或用于商业活动
本手册版权归中国航信所有，未经许可禁止转载或用于商业活动
3
一、电子客票简介
自 1994 年美国西南航空公司率先推出电子客票以来，电子客票就受到了航空公司和旅客的青睐，并成为重要的出票方式。越来越多的航空公司开始使用电子客票，电子客票航线也从美国国内航线扩展到了世界各地，甚至在某些国际航线上使用。目前在美国国内航线有近 60%的旅客使用电子客票，欧洲、亚太地区的电子客票也在迅猛发展。
中国民航信息网络股份有限公司 BSP 国际电子客票操作手册
(Version 1.1)
中国民航信息网络股份有限公司
2006 年 8 月
前言
《中国航信 BSP 国际电子客票操作手册》是一本详细介绍 BSP 国际电子客票功能，供民航客运代理销售人员使用的操作手册。本书是从电子客票基础知识开始介绍，讲解了与电子客票有关的操作指令和操作流程。本书主要适用于国际民航客运代理销售人员，是使用 BSP 国际电子客票必不可少的手册。
2
目
录
前言 ...................................................................................................................................................... 2 目录 ............................................................................................................................................3 一、电子客票简介 ..............................................................................................................................4 二、航班信息查询 ..............................................................................................................................5 三、BSP ET 授权代理人信息查询（DDI：）....................................................................................6 四、配置电子客票打票机 ..................................................................................................................7

全员代理业务销售流程指引

全员代理业务销售流程指引一、全员代理业务代码及酬金介绍实用文档实用文档二、业务推荐流程开展业务推广必须首先注册为推广专员，注册方式为发送短信“zc”到10086112，根据短信指引完成注册。

1、短信方式第一步业务推荐：推荐专员发送短信“TJ被推荐客户号码，业务代码”到10086112；第二步办理告知：如果被推荐人符合条件，系统平台会向被推荐人发送确认短信，内容为“【推荐人的代号】为您申请办理【xxx】业务，每月XX元，回复“0”确认办理，回复“1”投诉推荐人，回复“2”拒绝类似推荐。

”第三步二次确认：被推荐人回复“0”至10086112后，完成业务办理，并收到短信“尊敬的客户，您确认办理的XX业务已经成功。

”第四步下发客户端下载链接：对于需要下载手机客户端的业务（飞信、号簿管家、移动证券、G+游戏包以及MM），系统平台会下发相应的下载客户端指引，具体内容为“欢迎您申请办理XX业务，请点击XXXXXXX（WAP网址），下载客户端并登录使用。

下载过程中将需要一定GPRS流量。

”第五步客户点击下载客户端并登录使用注：只有需要下载客户端的业务才需要第四和第五步。

2、OTA方式实用文档第一步OTA菜单制作：推荐人SIM卡必须为OTA卡，并且点击“SIM卡应用-移动精品”进行OTA注册，注册完成后1天内后台会推送“全员代理”菜单。

（已经注册成功全员代理菜单的无需本步骤操作）。

第二步业务推荐：推荐人点击“SIM卡应用-移动精品-全员代理”选择指定业务，输入被推荐人号码进行业务推荐。

第三步办理告知：如果被推荐人符合条件，系统平台会向被推荐人发送确认短信，内容为“【推荐人的代号】为您申请办理【xxx】业务，每月XX元，回复“0”确认办理，回复“1”投诉推荐人，回复“2”拒绝类似推荐。

”第四步二次确认：被推荐人回复“0”至10086112后，完成业务办理，并收到短信“尊敬的客户，您确认办理的XX业务已经成功。

”第五步下发客户端下载链接：对于需要下载手机客户端的业务（飞信、号簿管家、移动证券、G+游戏包以及MM），系统平台会下发相应的下载客户端指引，具体内容为“欢迎您申请办理XX业务，请点击XXXXXXX（WAP网址），下载客户端并登录使用。

信用卡委托代理协议最终版

信用卡委托代理协议最终版合同方详细信息第一方（委托人）：姓名/公司名称：地址：电话号码：电子邮件：第二方（代理人）：姓名/公司名称：地址：电话号码：电子邮件：第一章总则1.1 目的本协议旨在建立委托人和代理人之间的代理关系，授权代理人根据本协议的条款向委托人提供信用卡委托代理服务。

1.2 定义信用卡：指由金融机构发行的允许持卡人通过使用信用卡账户向商家支付商品或服务的预付式支付卡。

委托人：指授权代理人提供信用卡委托代理服务的个人或实体。

代理人：指被委托人授权提供信用卡委托代理服务的个人或实体。

信用卡委托代理服务：指代理人协助委托人申请、管理和使用信用卡的活动，包括但不限于与金融机构联系、提交申请、支付账单和进行交易。

第二章代理人的职责2.1 信用卡申请协助委托人收集和提交申请信用卡所需的必要文件和信息。

审查委托人的信用卡申请并提供建议。

与金融机构沟通，代表委托人跟进申请进度。

2.2 信用卡管理建立和管理信用卡账户。

监控信用卡交易并识别欺诈或未经授权的活动。

向委托人提供信用卡对账单和定期更新。

管理信用卡奖励和福利计划。

2.3 信用卡使用根据委托人的指示，代表委托人使用信用卡。

遵守信用卡使用条款和条件。

记录所有信用卡交易并向委托人提供详细信息。

第三章委托人的职责3.1 提供准确信息向代理人提供准确且完整的申请信息和财务证明。

及时向代理人提供代理人要求的任何其他信息或文件。

3.2 授权书面授权代理人代表委托人管理信用卡账户和进行交易。

随时通知代理人有关委托人财务状况或信用卡使用的任何重大变化。

3.3 责任委托人对信用卡账户上的所有活动负责，包括未经授权的交易。

委托人应定期审查信用卡对账单并立即向代理人报告任何错误或可疑交易。

第四章费用和报酬4.1 费用代理人根据本协议提供的服务收取费用。

费用金额和付款条件将在本协议中另行商定。

4.2 报酬委托人同意向代理人支付本协议规定的报酬。

报酬金额和付款条件将在本协议中另行商定。

章信用卡业务操作手册模版

信用卡业务操作手册目录第一章信用卡申请 (7)第一节申请人基本资质要求 (7)一、个人申领信用卡的基本条件 (7)二、副卡申请人基本条件 (7)第二节推荐代码的使用 (7)一、推广单位代码编制规则及使用规范 (8)二、推广人员代码编制规则及使用规范 (9)第三节销售渠道规范 (9)一、分支行营销管理规范 (10)二、信用卡营销人员营销管理规范 (11)第四节申请进件及附件要求 (13)一、申请进件及附件规范 (13)二、申请信息完整性要求 (13)三、推荐进件的处理 (14)第五节电子营销设备管理 (18)一、基本规定 (18)二、职责分工 (18)三、PAD电子营销设备管理 (19)四、PAD电子营销设备使用 (20)第六节信用卡网上申请 (20)一、基本规定 (20)第七节手机发卡APP权限管理 (21)一、基本规定 (21)二、职责分工 (21)第二章信用卡审批 (22)第一节信用卡审批授信流程 (22)一、授信额度相关政策及核定方式 (22)二、个人进件审批授信流程 (23)三、推荐进件审批授信流程 (23)四、公务卡进件审批授信流程 (25)五、信用卡申请处理进度和结果查询渠道 (25)第二节申请材料补充提交 (25)一、补充提交申请材料满足条件 (26)二、可补充的申请材料范围 (26)三、补充材料提交流程及注意事项 (26)第三节复议 (26)一、复议适用范围 (26)二、复议上报格式及填写要求 (26)三、特殊核准复议 (27)第四节申请争议及交易争议处理流程 (27)一、申请争议及交易争议的定义 (27)二、争议账户撤销或修改人行处理流程 (27)第三章信用卡柜面服务 (29)第一节信用卡柜台交易 (29)一、存款 (29)二、取款 (30)三、查询 (31)四、购汇 (32)五、差错处理 (32)六、信用卡激活及密码设置/修改 (33)七、存贷合一卡相关交易 (34)八、信用卡柜台发卡交易 (35)九、IC卡交易 (36)十、其他 (37)第二节信用卡收费种类及收费标准 (38)一、滞纳金 (38)二、超限费 (38)三、年费 (39)四、分期手续费 (41)五、取现费 (46)六、利息 (46)七、其他 (48)第四章网点客户投诉服务管理 (50)第一节网点客户投诉受理注意事项 (50)第二节网点客户投诉处理流程 (51)一、网点一般客户投诉处理流程 (51)二、网点重大客户投诉处理流程 (51)第三节事件调查与责任追究 (52)一、事件调查 (52)二、责任追究 (52)第五章声誉风险处理 (53)一、各分行信用卡中心主要职责 (53)二、声誉风险事件报送原则 (53)三、声誉风险事件处置方法及处置报告报送原则 (53)四、后续工作 (54)五、责任追究 (54)第六章催收管理 (54)一、总分行职责 (55)二、催收方式与催收渠道 (55)第七章营销项目管理 (59)第一节区域性联名卡管理 (59)一、区域性联名卡 (59)二、区域性联名单位的选择 (59)三、区域性联名信用卡产品设计 (60)四、区域性联名卡申报流程 (60)五、联名卡合作协议的要求 (61)第二节区域性折扣商户拓展与维护 (61)一、区域性折扣商户 (62)二、区域性折扣商户调查 (62)三、区域性折扣商户审批 (62)四、区域性折扣商户签约管理 (62)五、区域性折扣商户的协议期满续约 (63)六、区域性折扣商户日常维护 (63)七、区域性折扣商户促销活动策划实施 (64)第八章统计与分析 (65)第一节统计数据来源渠道 (65)一、分行营销系统数据 (65)二、分行信息查询系统 (65)第二节数据分析及对外提供 (66)一、内部数据提取 (66)二、外部数据提供 (66)第九章信用卡业务审计 (68)一、职责和权限 (68)二、审计依据和方法 (68)三、审计实施 (68)第十章人力资源管理 (69)第一节组织管理 (69)一、分行信用卡部职能 (69)第二节人员管理 (69)一、 (69)业务设置 (69)二、业务职能 (69)三、岗位编制设置 (71)四、从事信用卡营销类岗位的人员应遵守本职岗位职责及岗位操作要求，如违反相关规定，按照《中国x银行问责管理办法》及分行相关处罚规定执行。

信用卡额度代理居间合同

信用卡额度代理居间合同1. 合同目的本合同旨在约定甲方（信用卡持卡人）与乙方（信用卡额度代理）之间有关信用卡额度代理服务的事项，明确双方的权利和义务，保障双方的合法权益，并规范双方的行为。

2. 合同内容2.1 服务内容乙方作为信用卡额度代理，在甲方的授权和委托下，为甲方代理申请信用卡额度提升、更改信用卡额度使用方式以及其他相关信用卡额度的调整事宜。

2.2 甲方权利和义务（1）甲方应确保提供的身份信息真实、准确，并保证所提供的信用材料真实有效（2）甲方应按时偿还信用卡消费所产生的借款本息，并保证账户的正常运行（3）甲方应积极配合乙方的工作，提供必要的协助和支持（4）甲方应遵守相关法律法规和信用卡使用规定，不得利用信用卡从事非法活动。

2.3 乙方权利和义务（1）乙方应代理甲方申请信用卡额度提升等事宜，并保证甲方的合法权益（2）乙方应根据甲方的委托，按时向银行或金融机构提供相关材料，并协助处理后续手续（3）乙方应妥善保管甲方提供的个人信息和材料，确保其安全性和保密性（4）乙方应根据甲方的要求，提供符合甲方需求的信用卡额度调整建议。

2.4 合同期限本合同的有效期为一年，自双方签署之日起生效，到期后如无异议，将自动延长一年。

3. 合同违约与解除3.1 合同违约（1）甲方违反本合同规定的义务，未按时偿还信用卡借款或违反信用卡使用规定的，视为甲方违约（2）乙方未按合同约定履行职责，未按时代理甲方申请信用卡额度调整等事宜的，视为乙方违约。

3.2 合同解除（1）双方协商一致解除合同的（2）一方发现对方违约行为并书面通知违约方限期改正，但在约定期限内未改正的（3）一方丧失民事行为能力或宣告破产或解散的（4）其他法律、法规规定的情况。

4. 合同争议解决双方因履行本合同发生争议的，应以友好协商方式解决。

若协商不成，任何一方均可将争议提交到合同约定履行地的人民法院。

5. 其他事项5.1 本合同的补充和修改必须采用书面形式，经双方签字盖章后生效5.2 本合同未尽事宜，可由双方另行协商决定。

阳光人寿保险营销员业务手册(A类)

目录第一章：阳光人寿保险股份有限公司保险营销员职业发展规划1.阳光人寿保险股份有限公司保险营销员2.营销员的职业发展规划第二章：有关定义1.营销员之组织关系2.营销员之组织架构3．有关财政及常规时间第三章：通则1.营销员之代理手续费：佣金2.营销员的重新签约3.其他约定第四章：寿险顾问及资深寿险顾问1.寿险顾问及资深寿险顾问的工作职责2.寿险顾问及资深寿险顾问之考核与晋升3.寿险顾问及资深寿险顾问之奖金、考核、晋升与增员第五章：业务主任及行销主任1.业务主任的工作职责2.业务主任的津贴、考核与晋升3.关于平级情况的有关规定4.行销主任的工作职责5.行销主任的津贴与考核第六章：资深业务主任1.资深业务主任的工作职责2.资深业务主任的津贴、考核与晋升3.关于平级情况的有关规定第七章：营业部经理1.营业部经理的工作职责2.营业部经理的津贴、考核与晋升3.关于平级情况的有关规定第八章：资深营业部经理1.资深营业部经理的工作职责2.资深营业部经理的津贴、考核与晋升3.关于平级情况的有关规定第九章：业务总监1.业务总监的工作职责2.业务总监的津贴、考核与晋升3. 关于平级情况的有关规定附件一：各级业务人员的福利第一章：阳光人寿保险股份有限公司保险营销员职业发展规划1.阳光人寿保险股份有限公司保险营销员1.1.阳光人寿保险股份有限公司（以下简称公司）保险营销员（以下简称营销员）是指取得《保险营销员资格证书》，与公司签订《保险代理合同书》，根据公司的委托，在授权范围内代为办理保险业务的个人。

包括寿险顾问、资深寿险顾问、业务主任、行销主任、资深业务主任、营业部经理、资深营业部经理、业务总监。

1.2.业务主任、资深业务主任、营业部经理、资深营业部经理和业务总监统称为业务主管。

图 1.12.营销员的职业发展规划2.1.新进的营销员与公司签约后，成为阳光人寿保险股份有限公司之寿险顾问，须满足维持寿险顾问之考核条件并享有相应之佣金报酬。

信用卡销售人员的营销话术

信用卡销售人员的营销话术信用卡销售人员的营销话术产品名称：信用卡适合对象：18—60岁的客户适合场合：填单台、自助服务区、综合高柜产品卖点：时尚、方便、安全;境外支付、境内人民币还款;分期付款销售工具：信用卡宣传折页、小礼品、卡秀架等。

销售说明：一般情况下可直接进行完全营销。

开场白开场话术一业代：先生/小姐，您好。

经常来超市购物吧，您目前来这里购物有现金优惠吗?客户：没有啊。

但我有会员卡，可以积分。

业代：是这样的，我们银行与超市合作推出“最红星期五”的优惠活动：只要您持我行的信用卡，每周五在店内消费满128元即可享受5%现金返还。

您如果有超市的会员卡，还能享受折上折优惠。

【点评】业务代表在推销信用卡时，可以针对目前的市场优惠活动设计开场白，从而吸引客户注意力，引发客户好奇心。

开场话术二业代：先生/小姐，您好。

您是车主吧?您现在每月加油有享受现金折扣的优惠吗?客户：没听说中石油有这样的活动啊。

业代：我今天给您推荐的这个加油返现的优惠活动，是我们银行针对像您这类有车一族的中高端客户精心策划的市场活动。

只要您成功申办交行信用卡，每周五至中石油的加油站加油，单笔消费满200元即可享受5%的现金返还。

您觉得怎么样?【点评】业务代表在加油站推销信用卡时，不应当在一开始便询问客户是不是需要办理信用卡，避免类似问题使客户产生过大的心理压力，从而加速离开。

我们应该提出能够吸引客户注意力，引发好奇心的问题，如：“您加油有享受优惠吗?”等问题。

销售人员自我行为练习1、提前计划好每一天，精确地定下你要拜访的客户数量，你要去见的人的数量，以及你要实现的销售数量。

2、为家庭和和个人生活制定目标，列一张清单，写下要用挣得的钱想买和想办的10件东西或事情。

客户可能提出的5个异议异议一：安全性问题客户：信用卡安全不安全啊?大堂助理：您很有安全意识!但是请您放心，我行信用卡设立了五重安全保障：签名/密码随心选择、消费短信提醒、24小时异常消费监测、E-mail消费明细发送、失卡完全保障。

UATP信用卡销售代理人简明手册

UATP信用卡销售代理人简明操作手册UATP信用卡销售－出票1.eTerm中完成座位的预订；2.对照《中国BSP-UATP收卡航空公司列表》，检查出票航空公司是否为UATP收卡航空公司，是，则进入下一步；3.严格按照信用卡支付格式，保证FN项格式的准确：具体操作方面，分成几种情况，其中：第一，对于国内票，按照如下方法操作，将能自动生成符合信用卡支付格式的FN项：a)普通票：PAT:A/CC；b)三方协议票价：PAT:A #C大客户编号/CC。

第二，对于国际票，可以使用QTE，DFSQ：CC指令，这样可以自动生成符合信用卡支付结算要求的FN格式，也可在此基础上进行修改，然后再录入PNR。

需要说明的是，目前国内部分航空公司，已经开通DFSQ:A/CC指令，可以尝试使用。

FN的格式与原有现金支付的格式不同，同时，对于不同的客票种类，要采取下面两种不同的格式：●对于国内票，或者以底价销售的国际净价（不带NR标识）票：例1：国内票FN:FCNY1500.00/SCNY0.00/RCNY1500.00/BCNY130.00/C3.00/TCNY50.00CN0/TCNY8 0.00YQ例2：国际净价票（不带NR标识）FN:FCNY5620.00/SCNY0.00/RCNY3650.00/BCNY304.00/C0.00/XCNY304.00/TCNY90. 00CN/TCNY106.00HK/TCNY108.00YR/ACNY5924.00其中，SCNY: 现金支付的票款金额，必须输入0，也可以不输入SCNY；RCNY: TP卡支付的票款金额；BCNY: TP卡支付的税款金额；要注意各项的输入顺序，必须与上面的例子一致。

●带NR标识的国际净价票：例1：采取净价加价的方式销售FN:NR/FCNY3080.00/RCNY2280.00/BCNY272.00/GCNY2080.00/C0.00/TCNY90.00CN/ TCNY28.00YQ/TCNY154.00YR/ACNY3352.00例2：采用净价底价方式销售FN:NR/FCNY3080.00/RCNY2080.00/BCNY272.00/GCNY2080.00/C0.00/TCNY90.00CN/ TCNY28.00YQ/TCNY154.00YR/ACNY3352.00需要注意，RCNY和GCNY两项，缺一不可，否则将无法正常完成TP卡结算。

银行代理保险业务操作规程模版

代理保险业务操作规程编制部门：版次号：生效日期：xx年 07月29日目录0修改与审批记录.............................................................................. 错误！未定义书签。

1目的和范围 .. (2)2定义、缩写和分类 (3)3职责与权限 (3)4基本规定 (3)5流程描述及操作要点 (3)6内外部规章制度索引 (13)6.1外部法律法规 (13)6.2内部规章制度 (13)7附录 (13)8记录 (13)记录1.《支行代理保险业务台账》 (14)记录2.《银行代理保险客户风险测评问卷》 (15)0目的和范围为实现代理保险业务的规范操作，满足监管要求，对银行（以下简称“本行”）代理保险业务进行规范管理，根据《银行代理保险业务管理办法》、《中国保监会中国银监会关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》等，制订本操作规程。

本规程适用于本行代理保险业务的操作及风险控制。

1定义、缩写和分类代理保险业务,是指本行与保险公司签订兼业代理协议,在被代理保险公司授权范围内，通过本行各营业网点代理销售经中国保险监督管理委员会核准备案的保险产品,包括人身保险、财产保险等保险产品，并按照协议向被代理保险公司收取代理手续费的业务。

2职责与权限部门岗位职责权限营销人员 1) 负责各分支机构有购买保险需求客户的有效市场拓展与营销；2) 负责为有购买保险需求的客户提供代理保险业务咨询与服务,进行客户信息的收集和反馈，受理客户购买保险的申请；3) 负责对客户后期的退保及投诉做好受理与处理工作。

综合柜员负责通过业务系统将客户购买保险的资金存入保险公司在本行开立的内部账户的账务处理或进行银保通缴费出单及其他相关柜面工作。

代理保险业务主办行负责人需在每月月初向报送代理保险业务情况统计表，并负责与保险公司进行销售额与手续费用收入的核对。

3基本规定(1)凭证、台账的登记管理。

营销员系统用户手册保险公司版

营销员系统用户手册保险公司版〔保险公司用户版〕美髯公科技集团MIRACLE GROUP 北京美髯公科技开展2020年6月目录第1局部文档说明 ..................................................................................................... - 4 -1.1读者对象......................................................................................................................................................... - 4 -1.2系统运转环境................................................................................................................................................. - 4 -1.2.1系统需求的运转环境—普通要求..................................................................................................... - 4 -1.2.2系统需求的运转环境—运用本卷须知............................................................................................. - 4 -1.2.3系统需求的软件、硬件和网络环境..................................................................................................... - 4 -1.3客户端设置说明............................................................................................................................................. - 5 -1.3.1受信任站点配置 .................................................................................................................................... - 5 -1.3.2JRE装置及配置说明 ................................................................................................................................. - 7 -1.3.3本卷须知 ................................................................................................................................................ - 7 -1.4商定说明......................................................................................................................................................... - 7 -第2局部系统简介 ..................................................................................................... - 9 -2.1系统特点......................................................................................................................................................... - 9 -2.2功用模块组成................................................................................................................................................. - 9 -2.3用户登录......................................................................................................................................................... - 9 -第3局部历史数据归属确认..................................................................................... - 13 -3.1归属确认单个操作....................................................................................................................................... - 13 -3.2归属确认批量操作....................................................................................................................................... - 15 -3.3确认状况查询............................................................................................................................................... - 16 -3.4归属确认修正............................................................................................................................................... - 17 -第4局部资历管理 ................................................................................................... - 18 -4.1证书生成....................................................................................................................................................... - 18 -4.1.1证书生成查询 ...................................................................................................................................... - 18 -4.2证书换发....................................................................................................................................................... - 19 -4.2.1换发央求 .............................................................................................................................................. - 19 -4.2.2换发查询 .............................................................................................................................................. - 22 -4.3证书注销....................................................................................................................................................... - 23 -4.3.1证书注销查询 ...................................................................................................................................... - 23 -4.4日常管理....................................................................................................................................................... - 25 -4.4.1日常央求 .............................................................................................................................................. - 25 -4.4.2日常央求查询 ...................................................................................................................................... - 26 -4.5综合查询....................................................................................................................................................... - 28 -4.5.1资历证到期查询 .................................................................................................................................. - 28 -4.5.2资历证综合查询 .................................................................................................................................. - 28 -第5局部展业注销管理............................................................................................ - 30 -5.1注销注册....................................................................................................................................................... - 30 -5.1.1展业证央求 .......................................................................................................................................... - 30 -5.1.2央求查询 .............................................................................................................................................. - 38 -5.2展业证打印................................................................................................................................................... - 39 -5.2.1待打印 .................................................................................................................................................. - 39 -5.2.2已打印 .................................................................................................................................................. - 40 -5.2.3打印历史记载 ...................................................................................................................................... - 42 -5.3日常管理....................................................................................................................................................... - 43 -5.3.1展业证变卦 .......................................................................................................................................... - 44 -5.3.2变卦查询 .............................................................................................................................................. - 44 -5.3.3展业证换发 .......................................................................................................................................... - 45 -5.3.4换发查询 .............................................................................................................................................. - 46 -5.3.5展业证补发 .......................................................................................................................................... - 46 -5.3.6补发查询 .............................................................................................................................................. - 47 -5.4展业证注销................................................................................................................................................... - 47 -5.5综合查询....................................................................................................................................................... - 50 -5.5.1展业证到期查询 .................................................................................................................................. - 51 -5.5.2展业证综合查询 .................................................................................................................................. - 51 -第6局部诚信记载管理............................................................................................ - 52 -6.1惩处奖励查询............................................................................................................................................... - 52 -6.2违法违规查询............................................................................................................................................... - 53 -第7局部电子档案 ................................................................................................... - 54 -7.1查询............................................................................................................................................................... - 54 -第8局部管理数据上报............................................................................................ - 56 -8.1管理数据....................................................................................................................................................... - 56 -8.1.1数据上报 .............................................................................................................................................. - 56 -8.1.2营销员产能目的统计........................................................................................................................... - 57 -8.1.3营销员支出状况统计........................................................................................................................... - 59 -8.1.4营销员队伍留存率统计....................................................................................................................... - 59 -8.1.5营销员队伍动摇性统计....................................................................................................................... - 59 -第1部分文档说明1.1读者对象本文档的阅读对象为保险公司用户。

ASD代理人用户手册

ASD代理人用户手册目录1。

代理人使用ASD的基本条件 (3)2。

如何进入ASD代理人模块 (3)3。

登录主页面(Home） (5)4。

ACM/ADM (6)5。

退票 (23)6. VMPD (35)7。

出票授权 (38)8. 票证 (39)9.销售查询 (43)10. 传送销售数据 (44)11. P2P (47)12.不规则通知单 (50)13。

查询公告 (52)14. 基本信息 (54)15.用户管理 (59)16.注意事项 (60)引言国际航协航空服务平台（International Air Transport Association Air Service Desk 简称ASD) 是国际航空运输协会(IATA）为航空公司和代理人在Internet上建立的服务平台,使代理人和航空公司能够及时、准确地获取行业信息,方便代理人、航空公司与国际航协以及代理人与航空公司之间进行及时地信息交流和数据交换,从而得到国际航协更好、更多、更快捷的服务。

国际航协一直致力于不断地改进和完善ASD, 从而为代理人提供更优质的服务。

根据国际航协的一些新的决议，用户需求以及业务的需要,国际航协对ASD进行了进一步升级，升级后的ASD的功能模块跟原来相比有了很大的变化，增添了很多新的功能，使航空公司与代理人更快捷,更透明的沟通。

ASD操作也更加人性化，界面更加国际化。

ASD为代理人用户提供的主要服务有：代理人账单在账单产生后，账单数据文件被上传到ASD系统中,ASD在每一结算期都保留两期账单，即代理人可以下载的当期及前一期账单文件，前一期账单文件将保留到下一个结算期开始的第一天.从而代理人可以用自己的PC机来浏览自己的账单文件。

请确认PC机支持PDF格式.同时,代理人还可以下载历史账单，其他文件等.现在新版ASD下载账单的方式有了改变,这个模块我们会在稍后讲解。

ACM/ADM 代理人处理ACDM的业务，电子化 ADM/ACM，自动化调帐流程，使代理人方便、快捷地获取调帐信息。

UATP卡简介及操作流程

传真：51136143CHINA EASTERN AIRLINES C0・, LTD. MARKET SALES MANAGEMENT市场销售部[2008] 76号关于统一接受UATP 卡的通知各海外办事处、香港营业部及各分（子）公司、营业部、上海保障部:近期，多次接到收入结算部反映，存在部分销售单位不接受UATP （Universal Air Travel Plan ） R •的问题。

•经了解，公司在2003年加入UATP 组织签署的协议中规定：公司有义务右所有渠道接受该卡，若不接受将会受到该组织的书面警告以及高额罚款，也会导致UATP 持卡放客的流失，从而造成公司收入的流失。

■■为避免公司蒙受不必要的损失，保证销售的有序进行，我部现明确境内外各GDS 销售渠道•（包括BSP/ARC 代理人）必须接受STP 卡（UATP 简介及操作流程见附件一）。

上述工作，请各单位予以重视。

同时请收入管理部确认我公司已经加入的所有GDS 中均已经接受UATP 卡。

如果没有接受，请尽快通知至所有的GDS 开通此功能。

鉴于公司直属售票处与机场柜台接受UATP 卡操作比较麻烦，系统也不够成熟，E 此公司直属售票处与机场柜台暂时不接受UATP 卡。

以上情况，特此通知。

市场销售部“2008年7月21日附件一：UATP 卡简介及操作流程.••附件二：《环球航空旅行计划介绍与操作》附件三：《国际信用卡支付■代理人用户手册》（适用于使用中航信订座系统的国内BSP代理人）抄：营销委各部门中国东方航空股份有限公司市场销售部签发:联系人：方瑛联系电话:51136142第1页传真：511361432.与当地BSP/AR（联系，确认其他准备工作;UATP卡简介及操作流程UATP简介UATP（U niversal Air Travel Pla n）成立1936年，是唯一的由航空公司拥有的，全球性的商务旅行付款网络。

目前有十几个发卡航空公司，有美国航空公司、德国汉莎航空公司、日本航空公司等。

代理人行为规范指引禁止销售和推荐非平安产品

自查时间
每年的1月、7月
自查形式
➢营业区/机构：根据公司规定落实自查自纠工作，并将自查中发现的问题及时反馈营销管理部。
➢营业部、组：须配合营业区内勤开展自查自纠工作，及时向下辖人员传达公司的有关制度，对发现的品质问题如实反映。
追踪督导
管理部将定期抽查各营业单位是否存在代理人销售和推荐非平安产品，追踪自查进展及整改落实情况。
为强化综合金融业务的管理，公司先后下发过多个制度，明令禁止代理人销售和推荐非平安的产品
《关于明确公司职场禁止行为及代理人禁止行为的通知》规定：禁止代理人在平安职场内向客户、准客户、其他代理人销售或推荐非公司授权产品；不得以平安代理人的名义从事非公司授权产品的销售行为。并明确相关处罚措施。
• 管理制度及处罚措施
案例一：某机构总监代理销售外部私募股权基金产品，
产品到期后无法兑现本息，引起客户投诉、追偿，其被
解除代理合同，失去数百万元的年收入
案件回顾
北京某销售总监于2012年10-12月期间私自向客户销售私募基金产品① 。因产品到期（2013年11月到期）后投资本息均未在规定时间内兑现，自 2014年1月8日起，先后有数十名客户到公司投诉，并引起媒体广泛关注，给公司造成极大的负面影响② 。
案例四：机构某业务主任涉嫌从事非法套现交易，并从中牟利，交易金额近千万元，经公司调查核实，予以解除代理合同ຫໍສະໝຸດ 案件回顾违反规定处罚
➢2013年8月13日，集团稽核发现南方某机构业务主任周某涉嫌通过3家商户经营信用卡非法套现行为① ，并在公司职场向同事推介信用卡套现业务② ，从中收取0.8%的手续费，涉嫌非法套现近千万元。严重违反国家法律及公司有关规定。
万一