银行保险-优秀客户经理的一天
银行保险成功客户经理的一天
客户经理必须对网点进行全面、深入的了 解：——填写《网点信息卡》
1、该网点的经营状况、存款情况和客户构成； 2、建立网点人员挡案 3、了解网点人员的心理特点，找准突破口。
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成功的客户经理必须做到的几点：
1、敬业：与网点人员同步上下班，随时保持 与网点人员的联络畅通。
1、附加服务 2、协助柜面营销 3、相关服务 4、网点沟通、培训
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1、附加服务
协助网点维护秩序 帮助客户解决疑难问题 协助处理客户纠纷和投诉 为银行提供相关服务
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2、协助柜面营销
协助柜面营销的前期准备： 做通所主任、柜员工作：
2、专业：熟练掌握银行、保险和家庭理财等 方面的知识。
3、用心：对网点柜员和客户，做到用心经营， 用心服务。
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成功客户经理的一天应该是怎样的？
驻点前准备 进入网点 驻点工作 夕会 会后
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一、驻点前准备
业绩情况、碰到的问题、需要领导解决的问题
分享其他客户经理的经验做法
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、会后
领取第二天要用的相关资料：单证、宣 传单等。
计划第二天的工作。 处理其他事宜。
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3、相关服务
1、单证的交接 2、相关客户的售后服务：分红咨询、退
客户经理的一天
客户经理一天第一步：准备工作（9：00到银行签到,30分钟迅速浏览网站及发送信息到客户群）1. 客户经理的衣着一定要求职业装，出门前检查好自己的着装，严禁奇装异服！到厕所整理照照镜子，面带微笑，树立信心。
2. 一定和银行的同事打招呼，建立良好的人际关系，比你大的就是哥、姐或者老师。
3. 整理工作台面，折页名片够不够用，有没有摆整齐。
4. 把一天要派发的折页定好名片。
5. 熟悉月刊上股票信息，变为自己与客户交流的话题，QQ群里面财富中心股票推荐和理由牢记并温习，将财富中心你最认同哪位老师的观点发给自己客户群，（你要是认同哪位老师就坚持每天发哪位老师观点）同时打开东方财富网，阅读财经导读，打开新浪博客，阅读凯恩斯早上新闻收集（将凯恩斯每天早上新闻收集一起发给自己客户群），这个基本工作非常的重要，因为这是你一天和客户的谈论的话题，否则即使你遇到了客户，也不知道和他们聊些什么。
第二步：展开工作（每天至少发50张折页，至少留下3个潜在客户，展业工作时间9：30-16：00，不允许在位置上傻傻座15分钟以上，中午12：00-13：00建议找银行工作人员一起吃饭，）1．充当大堂经理，站排号机旁指引客户办理银行业务。
这是和客户最好的接触机会，所以在这之前，要求所有的人员在进入银行的第一个星期，必须熟悉银行的所有的业务。
充当大堂经理不但可以接触到客户，而且可以和银行的大堂经理保安打好关系，必要时主动要求帮大堂经理值中午班，为以后他们给你介绍客户打好基础。
2．引导客户在办理银行业务的同时，给客户递上公司介绍和产品服务介绍的折页，并简单的自我介绍，开始营销。
注意事项：(1)开户的流程一定要熟悉。
（2）转托管的流程，我们营业部的席位号（259800）。
这是我们经纪业务最基本的业务知识，一定要熟练，而且不能有任何的错误。
营销的时候配合自己文件夹，让客户了解你了解公司，了解公司的产品。
话术：情况一：针对准股民开场直接询问：老师请问您是国金证券的客户吗？（同时将文件夹上印有国金证券得标志给客户看）。
银行客户经理工作日志（参考）
银行客户经理工作日志银行客户经理工作日志银行客户经理工作日志为规范和加强客户经理管理，防范操作风险和道德风险的发生，恩施分行结合自身实际，将其作为重要工作来抓。
一是针对客户经理现状开展警示教育。
4月下旬，结合省分行印发的《客户经理风险防控管理实施办法》，在全辖范围内组织开展了形式多样的客户经理警示教育。
一方面组织编制学习资料，将近年来有关客户经理风险管理要求、禁止性规定集中下发;另一方面组织各行开展警示教育。
并与侗族乡红色教育、集体唱红歌、新业务培训，经验交流座谈、问卷综合测试等活动方式相结合，丰富其内容和教育形式，让客户经理进一步规范履职行为，严格遵守相关规定，特别是禁止性规定，自觉规避可能导致风险和法律纠纷的业务行为;让管理者进一步清晰客户经理管理工作的督导与监督检查、日常管理与教育培训、考核评比与奖励惩罚等职责。
二是针对客户经理执行制度情况开展检查。
从分行法人客户营销中心、个人金融业务部、监察室等部门抽调熟知客户经理管理和熟悉业务流程的人员组成检查组，权衡被检查对象，有目的、有重点的开展工作。
检查中，既针对性的组织学习客户经理风险防控管理办法，又用实例警示客户经理工作行为。
同时，以实地查看准入与管理、培训与教育、从业与自律、责任划分、监督管理及相关规定执行与管理情况;根据个人客户经理“11款禁令”、对公客户经理“9款禁令”要求，逐款询问被检查行的客户经理及相关负责人服务客户的工作状况;深入相关部门网点抽查调阅业务资料、业务凭证及工作日志等方式从多方面进行了检查。
三是针对防控管理实际进行工作提示。
结合全行客户经理管理现状，从客户经理管理工作各环节进行风险分析，并提出有待加强的工作要求。
一要加强分工与协作。
各客户经理所在行、部门要做好客户经理工作督导与监督检查、日常管理与教育培训工作;同时，分行专业部门要按专业条线所规定的职能，对客户经理开展专业考评、业务培训、风险指引工作;分行监督管理部门依职责，要协助属地管理行和专业部门加强客户经理的风险控制、合规操作、教育培训及准入聘用工作。
银保客户经理心得
银保客户经理心得组织的银保客户经理关于企业文化、产品分解、领导能力的有效沟通技巧等学习培训活动，使我感触很深，受益匪浅，对自己的人生价值、认识水平、理论水平和综合管理水平等都有进一步的提高。
重复沈淀在我脑海里的还有这几天神精紧绷的上课情形,老师们的博文广识、生动讲解、精彩案例无不在我的脑海里留下了深刻的印象，我只恨自己才疏学浅、文笔糟糕，不能够将所有的感触都通过文字显然于纸上。
但是我还是尽力绞尽脑汁，以祈求能将培训完后心中所想所获能表达出来。
首先很感谢公司对于新人的重视与培养,这么大规模的动员师资与人力,让我更深刻的体会和认识了银保行业的重要性，更有信心和勇气为往后能更好的开展业务做准备。
我也很感激我的辅导老师张艳芳老师，当时我一点准备也没有，如果不是她的鼓舞，我就没有勇气去竞选班长一职，可能又将自己藏于懦弱的背后了。
更让我感动的是，同学们对我的支持，如果没有他们神圣的一票，我将和勇气失之交臂。
是的，我承认，以前的自己认为这种事情在我看来，那是积极份子们的事儿，于我何干，我没有好的信仰，脑子只有绮丽幻想。
倒是希望做自己反而比较心安理得，只要认真的学，学有所成才是我唯一想去完成的任务，其实更简单的说，我也没那个信心和勇气。
可现在不同了，时光的长河，悠悠的唱，告别了昨天迷惘十字路口，我的生命里不再是恍忽年少了。
特别是在告别校园步入社会在生活中处处碰壁之后，我更深的体会到，强势的沟通交际能力决定着一个人在事业上成功与否的最关键的因素，因为经验不足，这一因素却成为了我的弱势。
我想突破现状畏惧的心理障碍，为能更好的工作作铺垫，能以班长的职责与大家共同学习和成长，这正是为自己这一畏惧心理的突破迈出了一小步。
我每天都以树立班长榜样的标准在定义自己，这对于在大学里养成懒散习惯的自己又是一个考验！首先在纪律和自我约束上的成效是可见的，不光这样，我还得在课堂上做到认真听讲，及时去思考或回答老师的问题，反复的巩固每日所学知识，为回报老师的辛勤教导交上满意的答卷。
工行个人客户经理工作一日流程
工行个人客户经理工作一日流程
1.每日例会：早上开始工作前，个人客户经理需要参加每日例会，与
团队成员共同讨论当天的工作安排和重点任务，了解客户需求和问题，并
制定个人的工作计划。
2.客户接待：在每天的工作中，个人客户经理会接待来行的个人客户，为其提供个性化的金融服务。
客户接待包括了解客户的需求和情况、解答
客户的疑问、介绍适合客户的产品和服务，并为客户办理相关的业务手续。
4.业务办理：个人客户经理在工作中需要办理各种个人金融业务。
这
包括为客户办理开户、存款、取款、转账、贷款、信用卡、基金、保险等
业务。
个人客户经理需要根据客户的需求和要求，为其提供快捷、高效的
办理服务，并确保办理过程中的流程和风险控制。
5.客户维护与拓展：个人客户经理负责与客户建立并维护良好的关系。
他们需要根据客户的特点和需求，提供个性化的金融服务，并跟进客户的
反馈和问题，解决客户的困扰，并定期与客户进行沟通，了解客户的最新
需求，并根据情况提供更加合适的金融产品和服务。
6.业绩考核与目标实现：个人客户经理有明确的业绩考核目标，需要
完成每月的销售任务和客户满意度指标。
他们需要通过主动开展业务拓展、提高客户营销能力等方式，实现个人和团队的销售目标，并提高客户满意度。
7.个人能力提升：个人客户经理要求不断提升自己的业务能力和专业
知识。
他们需要参加公司组织的培训和学习活动，不断更新金融知识，了
解银行和金融市场的最新动态，提高自己的金融产品专业知识和个人销售
能力，以更好地服务客户。
银保客户经理的一天
A.网点人员基本信息 B.网点业务发展状况 C.网点保险业务数据 D.网点周边环境信息 E.网点同业基本信息
姓名、年龄、电话、家庭住 址、生日、家庭成员情况等。
定期、活期、存款增量、客 户量、国债、基金等。
同业数量、趸交、期交、月 均产能、推荐频率等。
网点位置、小区、商场、客 流量等。
同业名称、同业月均业务量、 主打产品、人员情况等。
• 10、你要做多大的事情，就该承受多大的压力。6/26/2
020 2:54:28 AM02:54:282020/6/26
• 11、自己要先看得起自己，别人才会看得起你。6/26/2
谢 谢 大 家 020 2:54 AM6/26/2020 2:54 AM20.6.2620.6.26
• 12、这一秒不放弃，下一秒就会有希望。26-Jun-2026 J une 202020.6.26
激励方案的宣导、追踪 激励费用发放的方式及注意点 银行人员对激励方案的反馈意见
11
7、客户服务
1、对银行人员的服务
•银行人员的咨询 •银行关系的维护
2、对购买银保产品客户的服务
•产品咨询（电话、现场） •退保服务 •大客户跟踪服务
12
二、一天的工作
一
银行早会
二 三
展业工具的检查
工作开展
与银行人员的沟通
•
7、最具挑战性的挑战莫过于提升自我 。。20 20年6 月上午2 时54分 20.6.26 02:54J une 26, 2020
•
8、业余生活要有意义，不要越轨。20 20年6 月26日 星期五2 时54分 28秒02 :54:282 6 June 2020
•
9、一个人即使已登上顶峰，也仍要自 强不息 。上午 2时54 分28秒 上午2时 54分02 :54:282 0.6.26
银保客户经理的一天PPT
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客户满意度调查与分析
设计调查问卷
根据客户需求和行业特点，设计科学合理的客户 满意度调查问卷。
开展调查
通过多种渠道发放调查问卷，确保调查样本的广 泛性和代表性。
分析调查结果
对调查结果进行统计分析，找出服务中存在的问 题和改进空间，提出相应的改进措施。
05
总结与反思
工作成果与亮点
完成新客户签约
成功与5家企业签订了保险合同，为银行带来了可观的保费收入。
客户维护与拓展
总结词
保持长期合作关系
详细描述
银保客户经理需要定期回访客户，了解客户的保险需求变化和家庭状况变化，及时调整保险计划，并 提供专业的保险咨询服务。同时，还需要积极拓展新客户，通过不断积累客户资源来提高业务量和业 绩。
03
保险产品推介与销售
产品特点与优势介绍
产品特点
介绍保险产品的保障范围、理赔 流程、费率等基本信息，突出产 品独特卖点。
户服务质量。
02
客户拜访与业务拓展
客户信息收集与分类
总结词
了解客户需求
详细描述
银保客户经理在拜访客户之前，需要收集客户的个人信息、家庭状况、财务状 况和保险需求等，并根据客户的特点和需求进行分类，以便更好地为客户提供 个性化的服务。
业务洽谈与合同签订
总结词
达成合作意向
详细描述
在业务洽谈中，银保客户经理需要向客户介绍保险产品、费率、保障范围等信息 ，并根据客户的实际需求提出合理的保险计划。在客户同意购买后，双方需要签 订正式的保险合同，明确双方的权利和义务。
客户维护与服务
为现有客户提供专业的保险咨询和后续服务，提升了客户满意度。
银保客户经理心得
银保客户经理心得第一篇：银保客户经理心得组织的银保客户经理关于企业文化、产品分解、领导能力的有效沟通(.)技巧等学习培训活动，使我感触很深，受益匪浅，对自己的人生价值、认识水平、理论水平和综合管理水平等都有进一步的提高。
重复沈淀在我脑海里的还有这几天神精紧绷的上课情形, 老师们的博文广识、生动讲解、精彩案例无不在我的脑海里留下了深刻的印象，我只恨自己才疏学浅、文笔糟糕，不能够将所有的感触都通过文字显然于纸上。
但是我还是尽力绞尽脑汁，以祈求能将培训完后心中所想所获能表达出来。
首先很感谢公司对于新人的重视与培养,这么大规模的动员师资与人力,让我更深刻的体会和认识了银保行业的重要性，更有信心和勇气为往后能更好的开展业务做准备。
我也很感激我的辅导老师张艳芳老师，当时我一点准备也没有，如果不是她的鼓舞，我就没有勇气去竞选班长一职，可能又将自己藏于懦弱的背后了。
更让我感动的是，同学们对我的支持，如果没有他们神圣的一票，我将和勇气失之交臂。
是的，我承认，以前的自己认为这种事情在我看来，那是积极份子们的事儿，于我何干，我没有好的信仰，脑子只有绮丽幻想。
倒是希望做自己反而比较心安理得，只要认真的学，学有所成才是我唯一想去完成的任务，其实更简单的说，我也没那个信心和勇气。
可现在不同了，时光的长河，悠悠的唱，告别了昨天迷惘十字路口，我的生命里不再是恍忽年少了。
特别是在告别校园步入社会在生活中处处碰壁之后，我更深的体会到，强势的沟通交际能力决定着一个人在事业上成功与否的最关键的因素，因为经验不足，这一因素却成为了我的弱势。
我想突破现状畏惧的心理障碍，为能更好的工作作铺垫，能以班长的职责与大家共同学习和成长，这正是为自己这一畏惧心理的突破迈出了一小步。
我每天都以树立班长榜样的标准在定义自己，这对于在大学里养成懒散习惯的自己又是一个考验！首先在纪律和自我约束上的成效是可见的，不光这样，我还得在课堂上做到认真听讲，及时去思考或回答老师的问题，反复的巩固每日所学知识，为回报老师的辛勤教导交上满意的答卷。
客户经理的一天[1]
![客户经理的一天[1]](https://img.taocdn.com/s3/m/9c6e3d245901020207409cb6.png)
客户经理的一天
下午5:00 完成今天拜访计划工作后，回 完成今天拜访计划工作后， 下午 到办事处要填写当日的订单及日报表。 到办事处要填写当日的订单及日报表
客户经理的一天
晚会前把当日的实际成绩写在看板上， 晚会前把当日的实际成绩写在看板上， 与当天的工作计划进行对比， 与当天的工作计划进行对比，并对当天工作 进行总结。 进行总结。
客户经理的一天
按照拜访八步骤， 按照拜访八步骤，完成了对第一家 客户的拜访。接下来的终端拜访， 客户的拜访。接下来的终端拜访，均按 照该步骤进行。至中午11点半， 11点半 照该步骤进行。至中午11点半，共完成 对13家终端的拜访。之后午餐和休息。 13家终端的拜访。之后午餐和休息。 家终端的拜访 13点半上岗 继续按规定路线对余下12 点半上岗， 13点半上岗，继续按规定路线对余下12 家终端的拜访。 家终端的拜访。
天网工程 天网工程 南京溧水办事处 南京溧水办事处
---客户经理的一天 ---客户经理的一天
蒋超 2011.08.13
客户经理的一天
早上7 50分 早上7点50分，我怀着愉快的心情来 到公司办事处，首先是文员处签到。 到公司办事处，首先是文员处签到。
客户经理的一天
抹布， 卡夹， 抹布，CRC卡夹，业 卡夹 务联系卡，产品单页， 务联系卡，产品单页， 海报，爆炸贴， 海报，爆炸贴，标价 马克笔，剪纸刀， 签，马克笔，剪纸刀， 胶带，计算器， 胶带，计算器，风油 精。
客户经理的一天
⑤建议销售
清点库存之后，客服经理必须按照 倍的安全库存原则向客户提出订 清点库存之后，客服经理必须按照1.5倍的安全库存原则向客户提出订 货建议。根据“ 倍的安全存货量 订货， 倍的安全存货量” 货建议。根据“1.5倍的安全存货量”订货，可以使客户在正常的经营状况 下不至于发生缺货或断货的现象，避免造成生意上的损失， 下不至于发生缺货或断货的现象，避免造成生意上的损失，还可以帮助客 户有效地利用空间和资金，不发生货物积压、资金无效占用的缺失。 户有效地利用空间和资金，不发生货物积压、资金无效占用的缺失。
银保客户经理的一天PPT课件
产品知识
保险产品了解
银保客户经理应对所销售的保险产品有深入的了解，包括产品特 点、保障范围、费率等，以便为客户提供专业的建议。
市场动态掌握
银保客户经理应关注保险市场的动态和趋势，了解竞争对手的产品 和策略，以便更好地满足客户需求。
产品培训与更新
银保客户经理应定期参加产品培训和更新课程，以确保自己的产品 知识始终保持最新状态。
客户拜访与业务拓展
客户拜访
按照计划拜访客户，了解客户需求， 提供专业的保险咨询服务，并推荐适 合的保险产品。
业务拓展
通过电话、邮件等方式主动联系潜在 客户，推广公司的保险产品，寻求合 作机会。
售后服务与关系维护
售后服务
对已购买保险的客户进行定期回访，了解客户需求变化，提供必要的保险咨询 和协助。
详细描述
一位银保客户经理在服务一位核心客户时，不仅提供专业的保险咨询和产品推荐，还通过持续的关心 和服务，与客户建立了深厚的信任关系。这种长期稳定的合作关系不仅为银行和保险公司带来了稳定 的业务收入，还为拓展其他业务提供了良好的口碑效应。
05
银保客户经理的未来发展与挑战
行业发展趋势与机遇
01
金融科技应用
02
他们通常具备丰富的保险知识和 销售技巧，能够根据客户需求提 供个性化的保险解决方案。
银保客户经理的职责
01
02
03
了解客户需求
通过与客户沟通，了解其 风险偏好、保险需求和财 务状况，为其提供合适的 保险方案。
产品知识
掌握各类保险产品的特点、 优势和适用场景，以便更 好地为客户推荐和解释。
客户关系维护
客户关系管理
1 2 3
客户信息收集与维护
银保客户经理应积极收集并维护客户信息，了解 客户的保险需求和偏好，以便为其提供个性化的 服务。
客户经理的一天
二、进入代理网点
1、寒暄问候 2、主动帮忙复印、打扫 3、检查放置各种资料
三、驻点工作
1、附加服务 2、协助柜面营销 3、相关服务 4、网点沟通、培训
1、附加服务
协助网点维护秩序 帮助客户解决疑难问题 协助处理客户纠纷和投诉 为银行提供相关服务
谢金兵客户经理驻点经营要点客户经理必须对网点进行全面、深入的了 解：——填写《网点信息卡》
1、该网点的经营状况、存款情况和客户构成； 2、建立网点人员挡案 3、了解网点人员的心理特点，找准突破口。
成功的客户经理必须做到的几点：
1、敬业：与网点人员同步上下班，随时保持 与网点人员的联络畅通。
2、专业：熟练掌握银行、保险和家庭理财等 方面的知识。
3、用心：对网点柜员和客户，做到用心经营， 用心服务。
成功客户经理的一天应该是怎样的？
进驻前准备 进入网点 驻点工作 巡点工作 夕会 会后
一、进驻前准备
1、仪容仪表的准备： 2、相关资料的准备：
宣传单、单证、相关推动方案、柜台出单流程 笔、名片、计算器等
3、 行程准备：
2、协助柜面营销
协助柜面营销的前期准备： 做通网点主任、柜员工作：
（1）临柜人员必须开口，养成推销习惯， 坚持每天向所有定期存款客户宣传，再向一定 活期存款客户宣传，达到一定的宣传量。
（2）柜员忙不过来时，向客户宣传时可 告诉客户，客户经理是大堂经理，然后指导客 户到客户经理处解释。
协助柜面营销
站在柜面旁边，及时发现准客户，及时提醒临柜人员。 协助柜员，统一宣传口径，抓住客户心态，简洁明了
讲清富贵花的四大特点（返保费、返还快、收益多、 分红）——以柜员宣传为主，客户经理为辅。 告诉客户，很多人都买了这种储蓄型保险。 客户经理必须站在客户后面，维持秩序，指导其他客 户到别的柜面办理业务，空出时间与地方给柜员和客 户。 指导客户签单，指导临柜人员出单，及处理出单不成 功状况。
银行保险-优秀客户经理的一天(整理).ppt
——太平银保新人衔接培训课程——
3
客户经理应具备基本素质
知识 （K）
掌握专业的 保险知识、 产品知识…...
习惯（H）
时间管理 日、周、月总结和 计划 职业化形象 ……
KASH 基本素质
专业的营销技能 熟练的培训技能 良好的沟通技能
技能（S）
态度（A）
热爱保险 敬业勤劳 不怕拒绝 诚信正直
——太平银保新人衔接培训课程——
——太平银保新人衔接培训课程——
7
早会的内容
➢信息交流 ➢销售技巧 ➢政令宣导
➢士气激励 ➢辅导 ➢工作态度的养成
早会是美好一天的开始！
——太平银保新人衔接培训课程——
8
2、网点工作
与同事闲聊、午餐去 哪里吃？
网点重点人员拜访
——太平银保新人衔接培训课程——
9
与 重 点 柜 员 共 进 午 餐
——太平银保新人衔接培训课程——
17
活 动 日 志
日目标 及总结
目 趸缴：促成
件， 达成
万
标 期缴：促成
件， 达成
万
趸缴：促成
件， 达成
万；
实 期缴：促成
件， 达成
万
际 今日累计开口
次，开口成功率：
达 次/件。
成 （开口成功率=累计开口次数/累计成
交件数）
早会记录：
网点经营：
当日工作记录 夕会记录：
学习习惯
充实自己
➢扎实的金融保险专业知识， ➢总结每日工作情况
有利于工作的开展
并作摘要备注
➢广泛的知识面（时事、政治…） ➢做好明日计划
提升自身的综合素质
合理安排时间
——太平银保新人衔接培训课程——
银保渠道经理营业部经理客户经理的一天工作内容重要提示
11:30 午餐
重点渠道及网点沟通 13:30 对重点网点的巡视与督导
对下午业务整体情况进行电话督导
16:30 返回公司，做工作整理 17:45 参加公司夕会 18:20 渠道管理会议
18:50 参与重点营业部夕会 19:30 离开公司，晚餐时间 20:30 当日工作总结与重点属员电话沟通 21:30 自我学习时间60分钟
==
1、检查营业部经理当日工作日志 2、当日工作情况总结 3、当日不开单人员的单独谈话 4、公司与渠道的政策宣导 5、与个别人员进行沟通与辅导
1、参与检查客户经理工作日志 2、参与营业部当日经营情况分析、经验与教训的交流 3、参加专题培训 4、个别人的沟通辅导
与重点人员的沟通
对近期心态有问题，业绩不理想的属员进行单独沟通
1、渠道、重点网点需求调研 2、推动业务目标达成情况 3、培训工作效果的评估 4、政策的上传下达 5、营业部经理、客户经理的到岗情况及销售状态 6、网点突发事件的处理 5、电话或者短信的形式对当天没有开单的营业部或者重 点客户经理进行鼓励
1、填写当日工作日志、完善当日工作记录、检视当日工 作目标达成情况 2、如当日本渠道人员主持或主讲夕会，进行提前准备 3、向部门经理汇报工作，提出工作建议和需求
==
标准渠道经理的一天
ห้องสมุดไป่ตู้
具体时间
主要内容
6:00 打开电视听新闻，了解天下事，早餐
7:00 7:30 8:00
出门，路上听广播 到公司，填写当日工作日志，制定个人与团队日工作计划 和标准 参加中支早会
8:30 团队管理，重点团队成员沟通
9:30 电话追踪重点营业部经理及客户经理工作并作相应沟通
10:30
重点渠道和网点的沟通 对上午业务整体情况进行电话督导
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
当日工作记录 夕会记录： 电话沟通： 成功心得： 当日感悟 自我学习 主管点评 存在问题：
通过日志的 填写，记录 每日经营动 作总结经验 与不足制定 自我学习日 计划，养成 良好的工作 习惯
——太平银保新人衔接培训课程——
18
4、工作计划及总结
计划是对某一件事情的策划、实施设想；
总结是对发生过的事情，较为固定的结果进行
工具二：客户资料明细表
经 办 人 员 产 品 名 称 客 户 名 称
日期
序 号
网点 名称
保单 号码
金额
客户证件
客户住址
客户 电话
——太平银保新人衔接培训课程——
14
工具三：重点柜员资料明细表
所在支行、 网点 联系 电话
姓名
性别
出生日期
性格特点
个人喜好
家庭住址
——太平银保新人衔接培训课程——
15
3、夕 会
4
课程大纲
一、客户经理应具备的基本素质 二、客户经理的一天标准工作流程 三、研讨标准流程的实际应用 四、结束语
——太平银保新人衔接培训课程——
5
客户经理的一天标准工作流程
参加早会
网点工作
自我学习
标准的工作流程
夕会研讨
计划总结
——太平银保新人衔接培训课程——
6
1、参加早会
“再睡一会儿嘛！”
参加团队早会
——太平银保新人衔接培训课程——
26
结束语
简单、坚持、习惯 、成功
——太平银保新人衔接培训课程——
27
谢
谢
——太平银保新人衔接培训课程——
28
夕会分享与总结
准备晚餐
——太平银保新人衔接培训课程——
16
夕会的内容
填写日志 整理资料 总结差距 提出问题 寻找方法
主管检查 建议提出 组织沟通
技能补差 强化训练
通过夕会，可以及时总结一天的工作，分享喜悦、探讨 得失，与团队成员一起分析演练、切磋技能和方法，改善工 具及流程，日积月累，从而达成团队与个人的共同成长。
与同事享受美食
——太平银保新人衔接培训课程——
10
与客户沟通理财计划
考虑晚上的娱乐活动
——太平银保新人衔接培训课程——
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每天网点工作的主要内容
网点拜访
产品营销及促成
网点工作的辅助 网点需求的满足（培训及产品材料的补给）
与网点重点柜员交流、建立信任合作关系
…… 网点是客户的来源平台，稳定的业务依赖于网点，与 网点建立顺畅的合作关系，是保证业务顺利发展的基础与 关键。
——太平银保新人衔接培训课程——
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了解网点情况所需要的工具
工具一：网点资料卡
网 点 资 料 名称 地址 定期 历史数 据 本年计划
电话
负责人 姓 名 个人资料
存款状况
活期
比例 任务 完成 日均人流量 月均人流量 客户总数
网 点 人 员 资 料
人流量
客户询问次数
柜员介绍次数
次/日
次/日
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——太平银保新人衔接培训课程——
分析，归纳经验和教训进行完善；
对未来的工作进行规划，有效的提高工作效率
和效果。
——太平银保新人衔接培训课程——
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计划及总结对我们的作用——
计划及总结可以养成良好的工作习惯
完备的计划可以达到功半事倍的效果
目标规划是最有效的自我激励手段
不论周期性还是长期性计划， 都必须通过严谨的规划和努力执行才能成功!
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上网
看电视
自我学习、计划总结
洗澡
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5、自我学习
（1）自我学习的意义
学习习惯
扎实的金融保险专业知识， 有利于工作的开展
（2）学习的主要内容
充实自己
总结每日工作情况 并作摘要备注
“活到老、学到老”，养成良好的 进修相关课程
广泛的知识面（时事、政治…） 做好明日计划 提升自身的综合素质 合理安排时间
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周工作计划表
个人收入目标： 个人周经 营目标 保费目标： 件数目标：
月工作计划表
个人收入目标： 个人月经 保费目 件数目标： 品质指标： 营目标 标： 周目标计划分解：
周经营工 作措施
月度重点 关注事宜
重点关注 网点、 柜员
重点客户 经营计划
建立高端客户经营计划
月工作总结表
个人收入目标实现情况： 个人月经 保 费 目 标 件 数 目 标 达 品 质 指 标 达 成情况： 营目标达 达 成 情 成情况： 成情况 况： 周目标计划达成情况： 重点关注事项完成情况：
发现问题，重点辅导 掌握进度，持续挖掘
个人经营 经验与不足： 月度小结
主管点评
主管点评
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——太平银保新人衔接培训课程——
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活 动 日 志
日目标 及总结
目 趸缴：促成 件， 达成 万 标 期缴：促成 件， 达成 万 趸缴： 促成 件， 达成 万； 实 期缴：促成 件， 达成 万 际 今日累计开口 次，开口成功率： 达 次/件。 成 （开口成功率=累计开口次数/累计成 交件数） 早会记录： 网点经营：
优秀客户经理的一天
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课程目标
通过60分钟的学习，使学员了解客户经理应具
备的基本素质，明确客户经理日常工作流程和模式，
督促其养成良好的工作习惯。
——太平银保新人衔接培训课程——
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课程大纲
一、客户经理应具备的基本素质 二、客户经理的一天标准工作流程 三、案例研讨 四、结束语
重点关注 网点、 柜员
本周 备忘 主管 点评
月度备忘
主管点评
——太平银保新人衔接培训课程——
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周工作总结表
个人收入目标实现情况： 个人周经 营目标达 保费目标达成 件数目标达成： 成情况 情况： 周经营 工作检视 重点关注 网点及柜 员经营情 况检视 重点客户 经营情况 检视 经验： 工作感悟 不足：
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3
客户经理应具备基本素质
知识 （K）
掌握专业的 保险知识、 产品知识…...
习惯（H）
时间管理 日、周、月总结和 计划 职业化形象 ……
态度（A） KASH 基本素质
专业的营销技能 熟练的培训技能 良好的沟通技能 热爱保险 敬业勤劳 不怕拒绝 诚信正直
技能（S）
——太平银保新人衔接培训课程——
——太平银保新人衔接培训课程——
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课程大纲
一、客户经理应具备的基本素质 二、客户经理的标准工作流程及含义 三、研讨标准流程的实际应用 四、结束语
——太平银保新人衔接培训课程——
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案例研讨
1、请大家对照客户经理的一天标准工作流程，检视 自己的工作还有哪些改进之处？
2、在你自己或团队中还有其他值得推荐的做法吗？ 交流时间：15分钟
7
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早会的内容
信息交流 销售技巧 政令宣导 士气激励 辅导 工作态度的养成
早会是美好一天的开始！
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2、网点工作
与同事闲聊、午餐去 哪里吃？
网点重点人员拜访
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——太平银保新人衔接培训课程——
与 重 点 柜 员 共 进 午 餐