证券从业资格考试《基础知识》练习题【打印版】第四章

[章节习题]—2011年《证券市场基础知识》备考练习第四章

一、单选题

1.下列不是证券投资基金的别称的是（）。 A.交易所交易基金 B.证券投资信托基金 C.单位信托基金 D.共同基金

2.一般认为，基金起源于（），是在18世纪末、l9世纪初产业革命的推动下出现的。 A.德国 B.美国 C.英国D.日本

3.对我国证券投资基金的叙述正确的是（）。

A.《证券投资基金管理暂行办法》以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用

B.封闭式基金一直是我国基金设立的主流形式

C.1998年3月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和大成基金管理公司管理

D.截至2007年末，我国已有基金管理公司59家，且出现了第一家管理基金规模超过千亿元的基金公司

4.证券投资基金的特点是（）。 A.分散风险 B.专业理财 c.稳定市场 D.集合投资

5.对证券投资基金的认识不正确的是（）。

A.将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能

B.由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展

C.基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高

D.基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，

起到了丰富和活跃证券市场的作用

6.关于证券投资基金与股票、债券区别的描述错误的是（）。

A.反映的经济关系不同

B.投资主体不同

C.所筹集资金的投向不同

D.风险水平不同

7.按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（）。

A.契约型基金和公司型基金

B.封闭式基金和开放式基金

C.国债基金、股票基金、货币市场基金

D.成长型基金、收人型基金和平衡型基金

8.基金按（），可分为封闭式基金和开放式基金。A.投资标的划分B.基金的组织形式不同 C.投资目标划分 D.基金运作方式不同

9.下列选项中，对契约型基金描述正确的是（）。

A.指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

B.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

C.是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大

D.契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行

10.下列选项中，对公司型基金描述正确的是（）。

A.公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基

金的投资业务 B.契约型基金的投资者对基金运作的影响比公司型基金的投资者大些

C.基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

D.投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

11.下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是（）。

A.经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变

B.基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易

C.基金份额持有人不得申请赎回

D.投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖

12.下列说法错误的是（）。

A.开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘

B.绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行

C.封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算

D.开放式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值

13.关于股票基金的描述，正确的是（）。

A.股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金

B.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值

C.按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金

D.基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的

14.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括（）。

A.剩余期限在397天以内（含397天）的证券

B.可转换债券

C.股票

D.流通受限的证券

15.对指数基金认识正确的是（）。

A.投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少

B.由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统风险

C.指数基金的管理费较高，但是交易费用较低

D.指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种

16.下列选项中，关于收入型基金叙述错误的是（）。

A.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的

B.固定收入型基金的主要投资对象只有债券，因而尽管收益率较高，但长期成长的潜力很小

C.收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低

D.一般可分为固定收入型基金和股票收入型基金

17.下列选项中，不属于我国《证券投资基金法》关于对基金份额持有人大会召集的规定的是（）。

A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额l0%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

D.一般由基金管理人召集

18.对基金管理人的概念认识错误的是（）。

A.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益

B.设立基金管理公司必须经国务院批准

C.基金管理人的主要业务是证券投资基金的募集与管理、资产管理业务和投资咨询服务等

D.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立

19.可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有

机地联系在一起的基金运作方式是（）。 A.衍生证券投资基金 B.平衡型基金 C.ETF D.LOF

20.我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

A.实力雄厚的证券公司

B.信托投资公司

C.商业银行

D.基金公司

21.下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是（）。

A.是委托人、受益人与受托人的关系

B.基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所

筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理 C.是所有者和经营者之间的关系 D.是相互制衡的关系

22.ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ET'F结合了（）的运作特点。

A.契约型基金与公司型基金

B.封闭式基金与开放式基金

C.股票基金与货币基金

D.成长型基金、收入型基金

23.下列关于基金的描述正确的是（）。

A.托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管净

B.我国封闭式基金按照0.33%的比例计提基金托管费

C.我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于 0 25%

D.股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率

24.基金资产净值是指基金资产总值减去（）后的价值。

A.基金负债

B.银行存款本息

C.各类证券的价值

D.基金应收的申购基金款

25.按照新会计准则和相关规定，关于估值的基本原则叙述错误的是（）。

A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

B-对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

C.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进

行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值

D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行

商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值