第九章 国际金融机构
第九章 国际金融中心和国际金融组织
国际清算银行的主要业务为以各国中央银行、 国际组织为服务对象，提供资金清算、货币转 换、存贷款、代理买卖黄金外汇，协助办理政 府间借款等。
五、亚洲开发银行
亚洲开发银行成立于１９６６年，总部设在菲 律宾首都马尼拉。 亚洲开发银行的宗旨是向成员国发放贷款，进 行投资和技术援助，并协调成员国在经济、贸易、 发展方面的政策，促进亚洲及太平洋地区经济繁荣。
（四）国际金融中心的功能
国际金融中心的首要功能：实现资金在区域 甚至全球内的有效配置。 有利于规模效应的发挥。 对区域甚至全球的经济产生辐射作用。
二、主要的国际金融中心简介
（一）世界金融中心 １、纽约：目前世界上最大的国际金融中心 ２、伦敦：历史最悠久的国际金融中心
３、东京：世界第三大国际金融中心
（二）区域性金融中心
１、苏黎世：瑞士传统经济金融中心，兴起于第 二次世界大战期间，黄金市场举世闻名 ２、法兰克福：欧洲中央银行所在地 ３、香港：亚太地区重要的国际金融中心 ４、新加坡：亚太地区重要的国际金融中心，重 要的亚洲美元市场
（三）离岸金融中心
又称为境外金融中心，是一个以经营境外货币 为主、以境外客户为服务对象的金融中心 兴起于２０世纪５０年代末及以后 典型的代表有巴哈马、开曼、卢森堡、巴林等
二、国际货币基金组织
1945年12月根据布雷顿森林协议正式成立。 是世界上最大的政府间进行金融政策协调的 金融机构之一，是第二次世界大战后国际货币体 系的核心。
国际货币基金组织的宗旨包括：
１、通过提供一个在货币问题上咨询和协作的永 久性机构促进国际间的货币合作。 ２、促进国际贸易的增长和平衡发展，从而提高 或维持高就业水平和实际收入水平。 ３、促进汇率稳定，维持成员国之间有秩序的汇 率安排，避免竞争性的货币贬值。
金融机构名词解释与简答(9-11)
第九章金融机构体系一、名词解释1、金融机构：（ P198）指从事金融活动的组织，也被称为金融中介或金融中介机构。
2、管理性金融机构：（P199）是在一个国家或地区具有金融管理监督职能的机构，主要有中央银行、金融管理局、证监会、保监会等。
6、中央银行：（ P204）指专门制定和实施货币政策、统一管理金融活动并代表政府协调对外金融关系的金融管理机构。
7、政策性银行：（P208）指由政府发起或出资建立，按照国家宏观政策要求在限定的业务领域从事银行业务的政策性金融机构。
8、金融资产管理公司：（ P210）是在特定时期，政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构。
9、信托投资公司（ P210）：是以受托人身份专门从事信托业务的金融机构，其基本职能是接受客户委托，代客户管理、经营、处置财产。
10、财务公司：（P211）是由大型企业集团成员单位出资组建，以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提高财务管理服务的非银行金融机构。
11、金融租赁公司：（ P212）指出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活动。
12、中国人民银行：（ P204）是一国最重要的金融管理当局和宏观经济调控部门。
13、银监会：（ P205）制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法；审批银行业金融机构及分支机构的设立、变更、终止及其业务范围；对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处；14、证监会：（ P206）研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划，起草证券期货市场的有关法律、法规，制定证券期货市场的有关规章制度；统一管理证券期货市场，按规定对证券期货监督机构实行垂直领导；15、财务公司：（P211）通过在货币市场上发行商业票据和在资本市场上发行债券来筹资，资产业务以发放消费信贷为主。
09第九章 国际金融危机
一、金融危机的含义
金融危机是由于金融制度不完善、市场机 制不健全、货币政策失误、投机性交易过 度以及国际游资冲击等原因所导致的整个 金融体系或某个金融体系组成部分的混乱 和动荡现象。表现为货币市场银根奇紧、 资本市场价格暴跌、货币严重贬值、企业 资金链断裂而被迫破产、银行发生挤兑而 倒闭、失业率上升等，人们对经济前景的 悲观预期增加，信心普遍下降，整个社会 陷入经济萧条，甚至伴随社会政治动荡。
区域金融危机
最先爆发于某个一 体化组织内部的某 个成员国，由于高 度的经济贸易一体 化水平而传染到其 他成员国，一般对 一体化组织外的国 家没有或者较少有 影响。这类危机的 化解主要依靠一体 化组织内部成员国 金融管理当局在政 策协调方面的共同 努力。
全球金融危机
发生于一国或一区 域的金融危机，通 过某种传导途径迅 速蔓延至许多国家， 引发全球金融市场 和各国经济系统的 大震荡，进而诱发 世界性经济危机。 化解这类危机需要 世界各国特别是主 要国家的政策协调， 以及有关国际金融 机构的救助。
（二）东南亚货币危机（1997年～1998年）
1.危机概况 2.危机发生的原因 3.危机的影响
1.东南亚货币危机概况
1997年5月，泰国外汇市场出现大量抛售泰铢、 买入美元的风潮，为维护固定汇率制，泰国中央 银行动用有限的外汇储备买入本币、抛出美元， 但终因外汇储备耗尽而未能达到目的，即于7月2 日宣布放弃实行14年之久的本币与美元挂钩的相 对固定汇率制。泰铢大幅度贬值，由5月20日1美 元=25.20泰铢跌至7月24日1美元=32.50泰铢。 7月～10月，菲律宾、马来西亚、印尼等国及中 国香港和台湾地区均受到危机的冲击；11月，危 机波及韩国、日本，演变成地区性货币危机，并 波及全球，外汇市场急剧动荡，股市大跌。
《国际金融学》讲义(第九章国际金融机构)
（九）IMF近年来的改革
பைடு நூலகம்
1、加强金融部门建设。 2、推动国际标准和准则在成员国实施。 3、改进IMF自身的透明度和信誉。 4、鼓励成员国增加透明度。 5、鼓励私人部门参与危机的预防和解决。 6、加强与其他机构的合作。
（十）国际货币基金组织的改革方向
1．改革其宗旨和原则。应从推行金融自由化 转向维护国际金融市场的稳定。 2．增强资金实力，改革决策机制。增加成员 国份额；改革投票机制 3．提高贷款的有效性。
1998年
1994~2002年
2000年
阿 根 廷
危机爆发后IMF提供为期3年230亿美元备用贷款，由于阿根廷没有 达到IMF的改革要求，IMF在2001年终止拨付贷款。截止2002年11 月30日世界银行对阿根廷的贷款为41亿美元，其中18亿美元未拨付。 2002年3月泛美开发银行提供6.94亿美元用于阿根廷的社会紧急计 划。
（2）成员在世界经济中的相对地位； （3）成员持续向基金组织提供资金的潜在能力。
二是向IMF成员借款。IMF有权以借款形式扩大其 资金来源，可以通过协商，从成员国的银行或金融机构 筹借该国货币，可以选择任何货币和任何来源寻求所需 款项，不仅可以向官方机构借款，也可以向私人组织借 款，包括向商业银行借款。 三是出售黄金，建立“信托基金”。IMF于1976年 1月将其所持有的黄金的一部分按市价分4年出售，用所 得利润的一部分建立“信托基金”，用于发放优惠贷款。
（八）汇率监督和资金融通 1．汇率监督的办法 一是要求成员国提供经济运行和经济政策的有关资料； 二是与成员国进行协商，提出建议或劝告； 三是对各国及全球的汇率和外汇管制情况进行评价。
2．资金融通 资金来源和资金流向
•
在 2009 年 9 月 美 国 匹 兹 堡 召 开 的 二 十 国 集 团 （G20）第三次金融峰会上，与会领导人承诺将新兴 市场和发展中国家在IMF的份额提高到至少5％以上， 5%的变化意味着发达国家和发展中国家双方的投票 权比例由57：43调整到52：48，接近对等。目前， 中国的投票权为3.66%，英法均为4.85%。西方媒体 分析认为，调整结束后中国很有可能成为投票权转 移的最大赢家，超过英国和法国成为IMF投票权的 第四大国，仅次于美国、日本和德国。但由于未能 兑现，中国的IMF份额增加到3.977%，投票权增加 到 3.807%， 依 然 低 于 美 国 16.77,日 本 6.01%， 德 国 5.87%，英国4.85%，法国4.85%。
杨胜刚《国际金融》(第2版)课后习题-国际金融机构及协调(圣才出品)
第九章国际金融机构及协调1．试比较IMF与世界银行的基本职能与业务活动。
答：（1）IMF的主要职能是：①为成员国提供国际货币合作与协商的场所；②确立成员国在汇率政策、与经常项目有关的支付以及货币的兑换性方面需要遵守的行为准则，并实施监督，从而保证有秩序的汇兑安排和汇率体系的稳定，消除不利于国际贸易发展的外汇管制，避免成员国操纵汇率或采取歧视性的汇率政策以谋求不公平的竞争利益；③向国际收支发生困难的成员国提供必要的临时性资金融通，以使其遵守上述行为准则，并避免采取不利于其他国家经济发展的经济政策。
IMF的业务活动围绕其宗旨服务，主要有：检查和监督各国和全球经济与金融发展，并向成员国提出经济政策建议；向成员国融通资金，以支持旨在纠正国际收支问题和促进可持续增长的调整和改革政策；在其专长领域内，向政府和中央银行官员提供广泛的技术援助和培训。
IMF主要负责国际货币事务方面，其主要任务是向成员国提供解决国际收支暂时不平衡所需的短期外汇资金，以消除外汇管制、促进汇率稳定和国际贸易的扩大。
（2）世界银行主要负责成员国的经济复兴与开发，致力于提高人们的生活水平，消除贫困，并向成员国（特别是发展中国家）提供发展经济的中、长期贷款。
世界银行虽然是营利性组织，但不是以利润最大化为经营目标。
根据1944年布雷顿森林会议通过的《国际复兴开发银行协议》第一条，世界银行的宗旨是：①对用于生产性目的的投资提供便利，以协助成员国的复兴与开发；②以担保或参加私人贷款和私人投资的方式，促进私人的对外投资；③用鼓励国际投资以开发成员国生产资源的方式，促进国际贸易的长期的均衡发展，并维持国际收支平衡；④与其他方面的国际贷款配合提供贷款担保。
世界银行的主要业务是贷款业务。
成立之初，贷款重点是帮助发达国家复兴经济。
1948年以后重点开始转向为发展中国家提供开发资金，其中主要是对中等收入国家提供贷款。
2．IMF、世界银行、国际开发协会、国际金融公司的贷款对象、贷款条件各有什么特点？答：参见下表9-1。
第九章国际金融机构
IMF资金来源
资金来源
份 额（quota） 借款
黄金
IMF的业务活动
1、监管
业
2、SDR
务
活
动
3、金融援助
4、技术援助
临时安排 扩展贷款 补充储备贷款 应急的信贷界限 补偿融资贷款 紧急援助
17
世界银行集团
1944年12月，根据布雷顿森林会议通过的《国际
复兴与开发银行协定，建立了国际复兴与开发银 行(IBRD） ，简称世界银行。
款专用，世界银行每隔两年要对其贷款项目进行一次大
检查。
19
世界银行的组织机构(与IMF基本相同)
根据布雷顿森林协定，只有IMF成员国才能申请加入 世行，其组织机构与IMF大致相同
由理事会和执行董事会组成
20
国际开发协会（IDA）
是专门向低收入发展中国家提供优惠长期贷款的一个 国际金融组织。按照规定，凡世界银行会员均可加入 协会，但世界银行的会员国不一定必须参加协会
促进国际贸易的扩大和平衡发展，提高成员国 的就业和实际收入水平，并扩大成员国的生产 能力
促进汇率稳定，保持成员国之间有序的汇兑安 排，以避免竞争性的货币贬值
协助在成员国之间建立经常性交易的多边支付 体系，并协助消除阻碍国际贸易增长的外汇管 制
为成员国融通资金 力争缩短成员国国际收支失衡的时间，并减轻
9
国际货币基金组织
国际货币基金组织（International Monetary Fund，IMF）
成立背景
– 根据布雷顿森林会议签订的《国际货币基金 组织协定》建立的政府间的全球性机构， 1946年3月正式成立，1947年11月称为联合 国独立经营国际金融机构的一个专门机构， 总部设在华盛顿
第九章：国际金融机构
布雷顿森林货币体系是指战后以美元为中心的国际货币体 系。 两次世界大战之间的20年中，国际货币体系分裂成几个相 互竞争的货币集团，各国货币竞相贬值，动荡不定，以牺 牲他人利益为代价，解决自身的国际收支和就业问题、呈 现出无政府状态。 30年代世界经济危机和二次大战后，各国的经济政治实力 发生了重大变化，德、意、日是战败国，国民经济破坏殆 尽。英国经济在战争中遭到重创，实力大为削弱。相反， 美国经济实力却急剧增长，并成为世界最大的债权国。 以美元为支柱的有利于美国对外经济扩张的国际货币体系 成为可能。
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第九章 国际金融机构
第八章 国际金融机构
重点内容： 了解主要国际货币基金等国际金融机构的功能、 作用。
难点： 掌握国际货币基金组织的演变及作用
目
录
第一节：国际货币基金组织 第二节：世界银行集团 第三节：国际清算银行 第四节：区域性金融机构 第五节：国际金融协调
1957年，美国参议员迈克· 门罗尼向美国参议院提出设立 国际开发协会的建议。1959年9月美国在世界银行的代表 正式向银行理事会提这一建议，并获同年10月举行的世界 银行第十四届年会通过。 1960年9月24日，国际开发协会在华盛顿正式成立，11月8 日开始营业。国际开发协会（International Developmet Association,IDA）是世界银行的附属机构，有时和世界 银行一起合称为“银行”（The Bank），它也是联合国的专 门机构之一。
结
果
1944年7月，在美国新罕布什尔州的布雷顿森林召开有44 个国家参加的联合国与联盟国家国际货币金融会议，通 过了以“怀特计划”为基础的“联合国家货币金融会议 的最后决议书”以及“国际货币基金组织协定”和“国 际复兴开发银行协定”两个附件， 总称为“布雷顿森林协定”。
第九章 国际金融中心和国际金融组织
（二）国际金融中心形成需具备的条件 一般来说共同的条件包括： 1、和平稳定的政治经济环境 2、相对优惠的政策和宽松的管制措施 3、有利的交通和通讯、地理、人才优势 4、金融中心形成所需的其他条件
（三）国际金融中心的类型
按国际金融中心的性质可将国际金融中心 划分为“名义中心”和“功能中心”。 功能中心又可进一步分为“一体化中心”和 “隔离性中心”。 按金融业务涉及的地理范围为标准可将国际 金融中心划分为世界金融中心、区域性金融中心 和离岸金融中心。
世界银行的宗旨包括：
１、对用于生产的投资提供便利，以协助会员 国的复兴与开发，以及鼓励较不发达国家生产与资 源开发。 ２、以保证或参加私人贷款和私人投资的方法 促进私人的对外投资。
３、用鼓励国际投资以开发会员国生产资源的 方法促进国际贸易的长期平衡发展并维持国际收支 平衡。 ４、在提供贷款保证时与其他国际贷款配合。
成立于１９６４年，总部设在科特迪瓦。 其成立宗旨是向非洲成员国提供贷款、投资 以及技术援助，协助非洲大陆制定经济发展总体 规划，促进经济发展和社会进步以及非洲经济一 体化。
非洲开发银行的资金来源主要是成员国认缴的 股金和一些国家提供的捐款。 非洲开发银行的资金主要用于贷款。其贷款包 括普通贷款和特别贷款两种。
（二）国际开发协会 又称为第二世界银行，成立于１９６０年，是独 立于世界银行的国际金融机构。参加国际开发协会的 国家只限于世界银行的会员国。
国际开发协会的宗旨是“为了帮助世界上欠 发达地区的协会会员国促进经济发展，提高生产 力，从而提高生活水平，特别是以比通常贷款更 为灵活、在国际收支方面负担较轻的条件提供资 金，以解决它们更重要的发展方面的需要，从而 进一步发展国际复兴开发银行的开发目标，并补 充其活动。”
国际金融机构及协调
BRAND PLANING
商业产品部
本章教学 目的
通过对本章的学习，使学生
明确国际金融协调的概念、作用和形式
熟悉《巴塞尔协议》、《巴塞尔核心原则》、《巴塞 尔新资本协议》和《全球金融服务贸易协议》的内容
了解国际货币基金、世界银行集团等主要国际金融机 构的作用和职能
第一节 全球性国际金融机构
三、国际 清算银行
（国际清算银行成立于1930年5月，是出现 最早的国际金融机构，它专门从事各国中央 银行存放款业务的银行，被人们称为中央银 行的银行。）国际清算银行的业务主要包括： 办理各种国际清算业务；为各国中央银行提 供服务；定期举办中央银行行长会议；进行 国际货币与金融问题的研究。
第二节 区域性国际金融机构
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一、国际货币基金组织
历程：1944年7月，44个国 家在美国新罕布什尔洲的布 雷顿森林（Bretton Woods）召开了联合国货币 与金融会议，决定成立国际 货币基金组织 （International Monetary Fund，缩写为 IMF）与国际复兴开发银行。 1946年3月国际货币基金组 织正式成立，1947年3月正 式开始办理业务。
（二）亚行 的组织机构
亚行的组织机构由理事会、董事会和亚行总 部组成。理事会是亚行的最高权力机构，亚 行理事会下设董事会负责亚行的日常运作， 行使亚行章程和亚行理事会所授予的权力。 行长是亚行的合法代表及最高行政负责人， 在董事会指导下处理亚行的日常业务并负责 亚行官员和工作人员的任免。
金融理论与实务-金融机构-第九章
金融机构：从事金融活动的组织，也被称为金融中介或金融中介机构管理型金融机构:是在一个国家或地区有金融管理监督职能的机构。
商业性金融机构:是指以经营存放款、证券交易与发行、资金管理等一种或多种业务，主要目标是追求利润。
政策性金融机构:主要是贯彻落实政府的经济政策。
中央银行：专门制定和实施货币政策，统一管理金融活动并代表政府协调对外金融关系的金融管理机构政策性银行：由政府发起或出资建立，按国家宏观政策要求在限定的业务领域从事银行业务的政策性金融机构信用合作机构：是一种群众性合作制金融组织。
有城市信用合作社和农村信用合作社。
金融资产管理公司：金融资产管理公司是在特定时期，政府为了解决不良资产，有政府出资专门收购集中处置银行也不良资产的机构。
信托投资公司：是以受托人身份专门从事信托业务的金融机构，其基本特征是受人之托、代人理财财务公司：由大型企业集团成员单位出资建立，以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，金融租赁公司：是以金融租赁业务为其主要业务的非银行金融机构。
212汽车租赁公司：汽车租赁公司是在我国加入世界贸易组织后，为履行开放汽车消费信贷的承诺而新设立的一类非银行金融机构。
212证券交易所:是专门提供买卖证券的设施和交易的场所。
213保险公司：是收取保费并承担风险补偿责任，拥有专业风险管理技术的金融机构组织。
213 国际货币基金组织：是为协调国际间货币政策和金融关系，加强货币合作而建立的国际性金融机构。
1945年12月成立，总部设在华盛顿。
信用合作机构：由社员入股组成，实行民主管理，主要为社员提供信用服务世界银行集团的构成：世界银行，国际金融公司，国际开发协会，国际投资争端处理中心，多边投资担保机构按业务内容分为银行类金融机构和非银行类金融机构。
银行类金融机构是指可以发行存款凭证的金融机构，包括中央银行、商业银行、政策性银行及信用合作社等存款类机构；非银行类金融机构包括保险公司、证券公司、信托公司、投资基金。
自考金融理论与实务课件9-10
（六）转移与管理风险
第二节 中国金融机构体系的演 变与发展
一、新中国成立前的金融机构体
国民党统治时期，形成了以四大 家族为垄断核心的金融机构体系 “四行二局一库”。 同一时期，中国共产党在各个革 命根据地也建立了自己的金融机
二、新中国金融机构体系的建立与
（一）1948年～1953年：初步形成
【例题】（多选题）以下属于衍生金 融工具的是（）（2008年多选题变形） A ．股票 B ．债券 C 远期利率 协议 D ．期货合约 E ．期权合约 【答案】CDE 【解析】远期利率协议、期货合约、 期权合约都属于衍生金融工具，而股
（一）价格发现功能：衍生工具的市场价格就 是对标的物未来价格的事先发现，能够相对准
(一 ) 1 中国人民银行是我国的中央 银行。所谓中央银行，是指 专门制定和实施货币政策、 统一管理金融活动并代表政 府协调对外金融关系的金融 管理机构。
（1）中央银行是“发行的银行”。 它代表国家垄断货币的发行权，向社 会提供经济活动所需要的货币，并保 证货币流通的正常运行，维护币值稳 （2）中央银行是“银行的银行”。 中央银行只与商业银行和其他金融机 构发生业务往来，不与工商企业和个 （3）中央银行是“国家的银行”。
第九章 金融机构体系
第一节 金融机构的界定、种类与 功能 第二节 中国金融机构体系的演变 与发展 第三节 国际金融机构体系
本章属于金融机构的概述，体系比 较系统，主要是基础知识介绍，知 识点较多，比较零碎。建议在学习 中抓住框架和重点，尽可能全面复 习。 从题型来讲，本章题型主要包括单 项选择题、多项选择题、名词解释 题、简答题。
第九章国际金融市场业务
• 2．大额可转让定期存单（CDs）。大额可转让定 期存单是银行为了吸引大额资金而开出的期限在 一年以内、具有可转让性质的定期存款凭证。这 种凭证标明了存款金额、期限和利率，可在市场 上流通转让，到期按票面金额和约定利率归还本 息和。
第九章国际金融市场业务
• 3．商业票据。商业票据是非银行金融机构或大企 业为了筹集营运资金而发行的短期无担保商业票 据。企业发行商业票据主要是因其筹资成本要低 于银行贷款。由于商业票据的无担保性，也即发 行者无需对投资者提供任何担保品，因此只有那 些信誉很高的非银行金融机构或大企业才能发行 商业票据。大多数商业票据是通过银行等中介机 构以贴现方式发行的，利率一般不低于银行优惠 利率，且高于政府国库券，发行的面额较大，其 期限从1天到270天不等。
第九章国际金融市场业务
• 二、国际货币市场的融资业务 • （一）国际银行短期借贷业务
• 国际银行短期借贷是指一国银行向另一国筹资者 提供的贷款期限在一年以下（含一年）的融资业 务。根据借款人是否为金融机构，国际银行短期 借贷业务又可分为国际银行间的同业拆借和国际 银行与非银行类客户间的借贷两类业务。
第九章国际金融市场业务
第二节 国际资本市场
• 国际资本市场又称为中长期资金市场，指资金借 贷期限在1年以上，资金主要用于长期投资的市场。
• 国际资本市场主要由银行聚集长期资本或政府的 金融机构对客户提供中长期贷款。与国际货币市 场相比，国际资本市场具有融资期限长、资产价 格波动和投资风险大的特征。
第九章国际金融市场业务
• 4．银行承兑汇票。银行承兑汇票是指由银行在商 业汇票上签章并承诺付款的远期汇票，是一种由 银行承担付款责任的短期债务凭证，期限为半年 以内。这种汇票主要来源于国际贸易，一般由进 口商国内银行开出的信用证预先授权。银行承兑 为汇票成为流通性票据提供了信用保证，其相当 于对银行开列了远期支票。持票人可以在汇票到 期时提示付款，当然也可以在未到期时向银行尤 其是承兑银行要求贴现取款。银行贴现票据后， 还可以向中央银行申请再贴现，或向其他银行转 贴现。
JJ09 国际金融机构
☆1945年12月创立。 ☆1947年3月1日开始运作。 ☆1947年11月15日成为联合国的一个专门机构。 ☆总部设在华盛顿 ☆至2002年底已有184个成员国。
（一）国际货币基金组织的宗旨和职能
1. 宗旨
⑴ 通过设立一个就国际货币问题进行磋商和合 作的常设机构，促进国际货币合作。
⑵ 促进国际贸易的扩大和平衡发展，从而有助于 各成员国提高其就业率和收入水平以及开发生产 性资源。
（二）组织机构
1. 理事会 最高权力机构。由会员国选派的理事和副理事 各一人组成，任期5年，一般为财长或央行行 长。
2. 执行董事会 处理日常事务的机构。
执行董事有24人，其中5人由持股金最多的美 、英、德、法、日指派，其余19人按选区推 选，我国为独立选区，单独推选1人。
执行董事会主席由世界银行行长担任，行长 无投票权，只有在执行董事会表决中双方票 数相等时，才投下决定性的一票。
第九章 国际金融组织
一、 一、 国际金融组织的概念
又称为国际金融机构，是指从事国际金 融经营和管理等业务活动具有超国家性 质的金融组织。
国际金融组织分类
大体可以分为三类： 第一类： 全球性政府间的国际金融组织 如IMF、世界银行。
（世界银行）
第二类：洲际性的国际金融组织
如 国际清算银行、 亚洲开发银行、 非洲开发银行、 泛美开发银行。
美国在IMF的投票权占总数的18%，我国在 IMF的投票权占总数的2.95%。
（二）IMF的组织结构
→ 货币与汇兑事务部
→ 各地区行政总部
→ 特别提款权部
↗
→
研究部
→
→
→
法律部
→
财务部
↘
→
国际金融第9章国际金融机构及协调
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国际金融第9章国际金融机构及协调
2．组织机构 与IMF类似，由理事会、执行理事会和行长、副行长等组成。 （1）理事会（Board of Governors）:是世界银行的最高权力机构，
主要职责是：批准接纳新成员、决定普遍地增加或者调整成员国应 缴股本、决定银行净收入的分配及其它重大问题。 （2）执行董事会（Board of Executive Directors）:是世界银行负责日 常事务的机构，行使由理事会授予的职权。 （3）行长（President）：是世界银行的最高行政长官，由执行董事 会选举产生，负责领导世界银行的日常工作及任免世界银行的高级 职员和工作人员。任期5年，可以连任。
国际金融第9章国际金融 机构及协调
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2020/11/10
国际金融第9章国际金融机构及协调
•学习要求
通过本章的学习，使学生对国际货币基金组织、世界银行集 团、国际清算银行、半区域性和区域性国际金融机构等有一个 基本的了解；掌握国际金融协调的含义、内容与形式；深刻理 解国际金融协调的两个突出成果《巴塞尔协议》和《全球金融 服务贸易协议》的内容与意义。
IFC在进行投资时，还向项目主办企业提供必要的 技术援助，向成员国政府提供政策咨询服务，以协助创 造良好的投资环境，从而达到促进私人资本投资的目的。
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国际金融第9章国际金融机构及协调
演讲完毕，谢谢听讲!
再见，see you again
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2020/11/10
国际金融第9章国际金融机构及协调
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国际金融第9章国际金融机构及协调
（二）国际开发协会
国际开发协会(International Development Association, IDA) 是一个专门从事对欠发达国家提供无息长期贷款的 国际性金融组织。于1960年9月正式成立，总部设在美国 华盛顿。
第九章国际货币体系和国际金融组织
4. 欧元启动的经济影响
◆ 对欧洲宏观经济的影响
有助于促进国际贸易的发展 有助于吸收外国直接投资 ◆ 对欧洲国际金融市场的影响 有利于创造低通胀的环境 增强经济实力，提高竞争能力
◆ 对国际货币体系的影响
5.欧元面临的挑战
1.经济状况的差异性
经济发展水平不同 失业率不同 工资、福利和税率不同
国际金融组织
国际货币基金组织 世界银行 区域金融组织
一、国际货币基金组织 （一）国际货币基金组织的成立
国际货币基金组织是根据1945年7月的《国 际货币基金协定》而建立的。它是全球性 政府间的国际金融组织。1945年12月27日 正式成立。1947年3月1日起办理发放货款 业务。同年11月25日成为联合国的一个专门 机构。
③国际收支调节机制。
④国际货币金融的协调。
二、国际货币体系的演变
1. 货 币 体系 的 的 本位 币 是 什么？ 2. 本 位 币和 各 国 货币 的 关 系是什么？ 3.国际收支如何调节？
牙买加 体系 布雷顿森林 体系
1944年～ 1973年 1973年 ～今
国际金本位 制 1879年～ 1914年
各国汇率波动的界限是黄金输 送点。
自由 铸造
三 个 自 由
自由 输 出入
金本位制度国际收支的自动调节机制
黄金外 流 国际收 支赤字
货币供 给下降
价格下 降
出口增加 进口减少 国际收 支改善
2.两次世界大战之间汇率巨大波动
背景：一战爆发、1929年-1933 世界经济危机 为了弥补赤字，纸币过度发行，出现严重通胀 各国不再铸造金币和实行金币流通，停止自由 兑换 黄金的自由输出入已被禁止，黄金已不能发挥 稳定汇率的作用 维持固定汇率变得极为艰难，转向浮动汇率。
国际金融 第九章国际金融组织
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第二节全球性国际金融组织
三、国际清算银行
国际清算银行(Bank for International Settlement, BIS)是根 据1930年1月20日签订的海牙国际协定，于同年5月成立的。由英 国、法国、意大利、德国、比利时、日本6国的中央银行以及代表 美国银行界利益的三家大商业银行(摩根银行、纽约花旗银行和芝 加哥花旗银行)组成的银行集团联合组成，行址设在瑞士的巴塞尔， 这是世界上第一家国际金融机构。
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第三节区域性国际金融组织
(四)业务活动 该行的主要业务活动是向成员国提供项目贷款和技术援助， 参与股票投资和共同投资。
二、欧洲投资银行
欧洲投资银行(European Investment Bank, EIB)是欧洲经济 共同体各国政府间的一个金融机构，成立于1958年1月，总行设在 卢森堡。 (一)组织机构 欧洲投资银行是股份制的企业性质的金融机构。董事会是其 最高权力机构，由成员国财政部长组成的董事会，负责制定银行 总的方针政策，董事长由各成员国轮流担任;理事会负责主要业务 的决策工作，如批准贷款、确定利率等，管理委员会负责日常业 务的管理;此外，还有审计委员会。
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第二节全球性国际金融组织
(四)多边投资担保机构(Multilateral Investment Guarantee Agency, MIGA) 多边投资担保机构成立于1988年4月，是世界银行集甘1中最 新的成员。其宗旨在于鼓励生产性的外国私人直接投资向发展中 国家流动，促进东道国的经济增长因此，它的主要功能是为跨国 投资在东道国可能遇到的非商业性风险提供担保，主要承保的险 别有:货币汇兑风险、征用风险、违约风险、战争和内乱风险等。 多边投资担保机构对投资项目提供担保前需要对项目进行评估， 而评估的重要标准是该投资项目对东道国经济发展的影响程度， 其中包括对社会环境、社会经济、自然与生态环境、自然资源的 影响。因此对其评估体系的认识和研究，关系到发展中国家能否 顺利引进外资、利用外资战略的实现。
国际金融习题答案第九章
习题答案第九章国际金融机构及协调本章重要概念国际货币基金组织：是一个致力于推动全球货币合作、维护金融稳定、便利国际贸易、促进高度就业与可持续经济增长和减少贫困的国际组织。
它成立于1945年，总部设在美国华盛顿。
世界银行集团：由国际复兴开发银行、国际开发协会、国际金融公司、解决投资争端国际中心和多边投资担保机构等5个机构组成。
其中，国际复兴开发银行、国际开发协会和国际金融公司是三个具有融资功能的金融机构，解决投资争端国际中心和多边投资担保机构是两个服务性附属机构，这五个机构分别侧重于不同的发展领域，但都致力于实现减轻贫困的最终目标。
国际清算银行：是指在1930年5月，由英、法、德、意、比、日等国的中央银行与美国的三家大商业银行（摩根银行、纽约花旗银行和芝加哥花旗银行）组成的集团联合组建成立的国际组织。
亚洲开发银行：简称亚行，是一个类似于世界银行，但只面向亚洲和太平洋地区的国际金融机构。
根据联合国亚洲及远东经济委员会签署的决议，亚洲开发银行于1966年正式成立，总部设在菲律宾首都马尼拉。
亚行规定，凡属于联合国亚太经济社会委员会的成员和准成员国，以及加入联合国或联合国专门机构的非亚太地区的经济发达国家均可加入亚行。
因此，亚行的成员除了亚太地区的国家和地区以外，还有欧洲地区的国家。
全球性国际金融协调：是世界各国通过签订国际协议、成立有关国际金融组织、建立和完善有利于国际经济交往的国际金融体系等方式来解决那些仅靠少数几个国家或个别地区无法解决的国际金融问题的一种国际金融协调方式。
区域性金融协调：一个地区内的有关国家在货币金融领域内所实行的协调。
《巴塞尔协议》：是对巴塞尔委员会创立的各种关于监督机构之间分担责任的主要准则的统称。
《巴塞尔新资本协议》：新的巴塞尔协议已于2003年4月最终定稿，各家银行和监管当局可用三年左右的时间来调整、适应和发展必要的匹配系统与程序，以便符合新协议的标准要求。
2006年新巴塞尔协议将正式生效，预计届时它将广泛应用于现已执行旧规则的100多个国家。
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多边投资担保机构（MIGA，1988）
世界银行集团的宗旨： 发展中国家提供中长期资金和投资来帮助发 展中国家实现长期稳定的经济发展。
国际复兴开发银行 国际复兴开发银行简称世界银行，于1945年 12月建立。 世界银行的组织结构： 理事会是最高权力机构；执行董事会是世界银 行负责日常事务的机构，行使由理事会授予的 职权；行长是世界银行的最高行政长官。
结构调整贷款。该贷款设立于1986年3月， 旨在帮助低收入发展中国家通过宏观经济调 整，解决国际收支长期失衡问题。
体制转轨贷款。设立于 1993 年 4 月，旨在帮 助前苏联和东欧国家克服从计划经济向市场 经济转轨过程中出现的国际收支困难，以及 其它同这些国家有传统的以计划价格为基础 的贸易和支付关系的国家克服因贸易价格基 础变化而引起的国际收支困难。
国际货币基金组织的宗旨
①为会员国在国际货币问题进行磋商和协作提 供所需的机构，促进国际货币合作；
②促进国际贸易的扩大与均衡发展，借以提高 和维持会员国的高水平就业和实际收入，并增 强会员国的生产资源开发能力；
③促进汇率的稳定，保持会员国之间有条不紊 的汇兑安排，避免竞争性的货币贬值；
④为会员国经常性交易建立一个多边支付和汇 兑制度，并设法消除妨碍国际贸易发展的外汇 管制； ⑤在适当的保障下，向会员国提供临时性资金 融通，以增强其信心，使其有机会在不采取危 害本国和国际经济繁荣措施的情况下，纠正国 际收支的失衡； ⑥争取缩短会员国国际收支失衡的持续时间， 减轻其程度。
中期贷款。这是为解决会员国较长时期的国 际收支逆差于1974年9月设立的一种专项贷 款。 补偿与应急贷款。这是基金组织对初级产品 出口国因出口收入下降或谷物进口支出增大， 而发生国际收支困难时提供的一项专用贷款。
缓冲库存贷款。这项贷款用于支持初级产品 出口国稳定国际市场初级产品价格建立国际 缓冲库存的资金需要。 信托基金贷款。此项贷款按优惠条件提供给 低收入的发展中国家（1973年人均国民收入 不超过300特别提款权）。
入
国际开发协会的信贷业务 对象：
国际开发协会的贷款只提供给低收入国家。国
际开发协会是向低收入国家提供优惠贷款的最
大多边国际金融机构，其贷款差不多占各类机 构提供优惠贷款的50%。
特点：
具有高度的优惠性，贷款主要用于发展农业、
工业、运输和电力、电讯、城市供水、以及文
教卫生和计划生育等
比较：国际开发协会与世界银行的贷款 国际开发协会的贷款称为信贷，以区别于世 界银行的贷款，其最大的特点是。协会对发 展中国家提供的贷款是长期无息的优惠贷款， 统称为“软贷款”，而世界银行的贷款称为 “硬贷款”。
世界银行的宗旨
对用于生产性目的的投资提供便利，以协助 会员国的复兴与开发； 以担保或参加私人贷款和私人投资的方式， 促进私人的对外投资； 用鼓励国际投资以开发会员国生产资源的方 式，促进国际贸易的长期的均衡发展，并维持 国际收支平衡； 与其它方面的国际贷款配合提供贷款担保。
世界银行的资金来源 世界银行的资金主要来自四个方面：
门从事对欠发达国家提供无息长期贷款的国际 性金融组织。只有世界银行的会员国才可成为 协会的成员。
国际开发协会是世界银行的附属机构，它的
组织机构与管理方式与世界银行相同，它的经
营管理由世界银行的人员负责，实际上是两块
牌子、一套人马。
国际开发协会的资金来源：
会员国认缴的股本 补充资金 世界银行的赠款和协会本身的业务经营净收
驻 各 地 区 分 部 和 代 表 处
国际货币基金组织的结构
国际货币基金组织的机构是由理事会、执 行董事会、总裁和若干业务职能机构组成。 国际货币基金组织的最高权力机构是理事会， 理事会的主要职能是接纳新会员、决定或调整 会员国的份额、分配特别提款权及其处理国际 货币制度的重大问题。
理事会下设执行董事会。执行董事会是IMF负 责处理日常事务的常设机构，总裁由执行董事 会选举产生（每5年选举一次），总管IMF的业 务工作，是基金组织的最高行政领导人。
国际货币基金组织的主要职能 ①实施汇率监督
②提供资金融通
③提供进行国际货币合作与协商的场所
④促进国际贸易的发展
⑤督促执行IMF条款
基金组织主要对会员国发放以下几类贷款： 普通贷款。普通贷款也称普通提款权，是基 金组织最基本的贷款形式，主要用于会员国 国际收支逆差的短期资金需要。 补充和扩大贷款。于1977年8月正式发放， 用于补充普通贷款的不足，贷款资金由产油 国及发达国家提供。
融业务的一个专门机构，它与世界银行集团、
世界贸易组织共同构成战后国际经济秩序的三
大支柱。
理事会 十国集团 廿十四国集团 发展委员会 总裁 执行董事会 临时委员会
货 币 与 兑 换 事 务 部
各 地 区 行 政 部
特 别 提 款 权 部来自研 究 部法 律 部
财 务 部
基 金 司 库
统 计 部
出 版 部
会员国缴纳的股本
借入资金
银行债权转让
净收益。
世界银行的贷款业务 贷款的特点： ①世界银行贷款的重点是各种基础设施； ②贷款期限长，贷款利率低； ③贷款手续严密； ④贷款数额不受认缴股份数额的限制，但借款 国要承担汇率变动的风险。
国际开发协会
国际开发协会成立于1960年9月，是一个专
世界银行集团
世界银行集团的建立：
世界银行集团是联合国系统下的多边发展机构， 总部设在华盛顿，由国际复兴开发银行、国际 开发协会、国际金融公司、多边投资担保机构 和解决投资争端国际中心五个会员机构组成的 国际金融机构。
国际复兴开发银行（IBRD，1945） 国际复兴开发银行（IBRD，1945） 国际金融公司（IFC，1956） 国际开发协会（IDA，1960） 解决投资争端国际中心（ICSID，1965）
第九章 国际金融机构
国际货币基金组织 国际货币基金组织的建立：
1944年7月，44个国家在美国新罕布什尔洲 的布雷顿森林召开了联合国货币与金融会议， 决定成立国际货币基金组织（IMF）与国际复 兴开发银行。1946年3月国际货币基金组织 正式成立，1947年3月正式开始办理业务。
性质：国际货币基金组织是联合国专营国际金