保险电话约访技巧
电话约访
电话约访早上好！陈先生，我是太平洋人寿保险公司的，XXX是我朋友，前几天同他聊天，听他说起您，说您事业很成功，为人也很好，同时他觉得我们的计划很适合您，所以建议我打个电话给您，约个大家都方便的时间，利用二十分钟左右，介绍我们公司的计划和服务，不知道您是XXX还是XXX比较方便呢？处理异议1、是什么来的？关于您的个人保险计划，我相信对于陈先生您来说是蛮重要的，另外我会带一些我们公司的资料给您看一下，不知道您是XXX还是XXX方便呢？2、您寄一份资料给我先看一下吧！陈先生，我就是想做一份建议书给您看，但是建议书需要按照每个人的不同需要来设计，所以我要先跟您见个面，看看我应该给您哪一类资料看才合适，不知道我是XXX见您方便还是XXX好呢？3．人寿保险？我没有兴趣！陈先生，可能从来没有我们公司的同事联络过您，或者介绍过我们的服务，我很有信心，我们见面之后，您会有另外的看法，不知道XXX还是XXX来拜访您好呢？4.我想我不需要啦陈先生，其实我现在都不知道您有没有这方面的需要，我们见面的目的就是要跟您做一个简单的分析，经过分析之后，如果大家都认为确实有需要的话，我才会准备一份建议书给您参考，否则大家亦可互相认识，交换一下这方面的意见，如果日后有需要更多资料的时候，也知道跟我联络，不知道XXX还是XXX方便呢？5．我很忙，没有时间跟你谈陈先生，就是知道您忙，所以今天先打个电话给您，跟您约个大家都方便的时间，到时利用二十分钟左右。
大家交换一下意见了，不知道XXX还是XXX好呢？6．我已经买了保险了，我没有钱再买了恭喜您，陈先生，请问您买的是哪家的公司的保险呢？有哪些方面的保险？保额多大？保费多少？最近没有调整过呢？陈先生，正如您说讲，您年前已经参加了第一份保险计划，过去年，很多事情已经改变了，事实上人寿保险最重要的是能够配合您当时的需要，我们见面的时候，可以跟您做一个简单的分析，必要时，可以修订一下您现在的计划，不知道XXX还是XXX好呢？7.我有朋友（或亲戚）是做保险的！是吗？陈先生。
保险客户电话约访话术
电话约访的话术技巧：一、推销员要热情而亲切的问候，并自然大方的自我介绍。
二、推销员的讲话要让对方感兴趣，引人入胜，扣人心弦，有创意。
三、推销员的语言中要充满对客户的羡慕和钦佩，语气中要流露出迫切和对方见面相识的心情。
四、推销员在电话中要学会用二择一的法则，主动地确定见面的日期、时间和地点。
五、推销员要再次确定见面的日期、时间、地点，并表示感谢。
六、推销员的语言要亲切，语调要温和，口齿要清楚，要保持微笑。
电话约访话术：1、喂！您好！张经理，我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，昨天我在报纸上看到介绍你的文章，得知你事业有成，企业做得如火如荼，红红火火，我特别羡慕和敬仰您，也想向您请教和学习的，当您一名学生，请问您明天上午10：30分还是下午4：30分有时间？到时我去拜访您。
2、喂！您好！张科长，我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，昨天我在您同学王丽那里，她在我这里购买了一分很好的保险，同时她认为此险种非常好，特别适合您这样的成功人士，因此她特向我推荐您和您认识，您看明天上午10：30分还是下午4：30分我去拜访您合适呢？3、喂！您好！张经理，我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，得知你的企业做得非常红火，我特别羡慕，我们公司发明了一种可以让您企业节省费用，提高企业利润，同时又可以让你的企业留各自为住人材的一个最好的策划方案，很多企业都很欢迎，我相信对您企业的发展将大有好处，您看周二上午10：30分，还是下午4：30分我带着企划案去拜访您合适呢？4、喂！您好！王科长，我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，前几天我给您写一封信，想必您不一定收到，我是一个刚刚从事人寿保险行销的新手，没有什么工作经验，我从电视中看到您从商已经有十几年了，很有经商经验，而且事业有成，我时常想从您哪里得到指点，您看明天上午10点半，还是下午4点半我去拜访您合适呢？5 、喂！您好！王经理，我是保险的业务代表×××，我知道您是一位事业的成的成功人士，最近我们公司专门为全国著名人士设计了一种最好、最新、最令您们这些成功人士欢迎的新的保险产品，您看我是后天上午10点半钟拜访您合适，还是下午4点半钟拜访您合适呢？我看还是下午4点半钟吧！不见不散！6、喂！您好！李总，我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，我是您的朋友张军介绍的，昨天我在他哪里有事，听他所言，您是他平生最令他钦佩和赞赏的人，也是最值得他学习和效仿的榜样，我对您也是非常钦佩和仰慕，我特别您地想见到您，向您请教成功的经验，您看明天上午10点半，还是下午4点半我去拜访您？那么就下午4点半我去拜访您了！7、喂！您好！你是张经理吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，是您是朋友王红介绍的，他最近在我们公司购买了一个很好的保险，彻底的解决了他的后顾之忧，他觉得这个保险很好也是很适合您的，您看我是明天上午10点半、还是下午4点半我去拜访合适呢？那么就明天上午10点半吧！8、喂！您好！您是王科长吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，是专门从事保险行销工作的，最近我们公司专门设计了一种人性化的新的保险产品，风靡全国各地，流行四面八方，很受国人的欢迎和爱戴，我很想向您推荐，您看我是明天上午10点半、还是下午4点半我去拜访合适呢？那么就明天上午10点半吧！9、喂！您好！您是王丽吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，前一阵了我去拜访过您，知道你对保险很感兴趣，只是没有合适你的险种，现在可好了，我们公司新近推出一种分红保险，是最适合你的新产品，明天下午4点半我给你送点资料过去，让你看一看？你就这样定了！明天下午4点半我准时到，不见不散！10、喂！您好！您是张经理吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，我知道您是主管营销的，我听说您的下署全体行销人员在为了企业的生存和发展，每日在外辛勤奔波，日以继夜的出差，的确很辛苦，最近我们公司专门为行销人员设计的一种意外保险，很受广大行销人员的欢迎，你看今天上午10点半还是下午4点半我去拜访就是今天下午4点半吧！11、喂！您好！我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，请问你们这是销售科吗？王科长在不在？啊！原来你就是王科长啊！我是专门做意外伤害保险的，它可以解决你们科的外勤人员，碰到突发性意外伤害带来的烦恼，可以一劳永逸地彻底解决他们的后顾之忧，您看明天下午4点钟还是5点钟？去拜访您可以吗？12、喂！您好！我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，麻烦您一下小姐！请问您们的张总在不在？请给我找一下？什么他在？请让他听一下电话，张总吗？您好！我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，我有一个有关职工养老和医疗的保障计划，相信您一定很感兴趣，它可以彻底解决您单位职工的医疗和养老问题，请问您明天上午十点钟？是下午四点钟有时间？我去拜访您合适呢？14、喂！您好！这是某某家吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，我从医院得知您们家最近新添了小宝宝，恭喜！恭喜！我是保险公司专门做儿童保险的，请问您们家今天下午4点钟家中有人吗？我专门上门给您们做服务好吗？15、喂！您好！这是某某家吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，我从幼儿园得知，你们家的孩子，在我们公司办理了“国寿团体学生、幼儿平安保险和附加住院医疗保险”，我是专门做售后服务跟踪调查的，请问您们家明天上午10点钟还是下午4点钟有时间呢？到时我去拜访你们家。
幽默电话约访话术
1、给我十五分钟，还您十五万元。 给我十五分钟，还您十五万元。
在您电话另一端的， 2、在您电话另一端的，是一位非常出色的 理财顾问，不认识我一定是您的重大损失。 理财顾问，不认识我一定是您的重大损失。 如果保险是免费的，您会买吗？ 3、如果保险是免费的，您会买吗？至于如 何免费法，等明天见面后再说，好吗？ 何免费法，等明天见面后再说，好吗？ 您放心，我不是那种死缠烂打的人， 4、您放心，我不是那种死缠烂打的人，我 可是泰康保险公司的品牌业务员啊，不见我， 可是泰康保险公司的品牌业务员啊，不见我， 您不仅仅是后悔，而是后悔一辈子。 您不仅仅是后悔，而是后悔一辈子。咱们抽点 时间，明天下午2 30，您看如何？ 时间，让 或许就是这笔人寿保险金。 您和您的家人东山再起。 您和您的家人东山再起。 9、您把我们保险公司看成什么了，在 您把我们保险公司看成什么了， 您的眼里好象我们是开动物园的， 您的眼里好象我们是开动物园的，难道我是 老虎，会把您给吃了？跟您开个玩笑， 老虎，会把您给吃了？跟您开个玩笑，不要 把保险想的那么复杂。 把保险想的那么复杂。 10、 10、很多人是因为对保险不了解而产生 误解，我也只是想让您了解一下， 误解，我也只是想让您了解一下，对您不会 有什么损失的。 有什么损失的。
5、您买不买都无所谓，但是，在这个信息 您买不买都无所谓，但是，
时代，谁掌握的信息越多，谁的胜算就越大。 时代，谁掌握的信息越多，谁的胜算就越大。 您适当的了解一下我公司最新出炉的几款产品， 您适当的了解一下我公司最新出炉的几款产品， 对您只有好处，没有坏处。 对您只有好处，没有坏处。 6、我知道您不是拒绝我，您是在拒绝关怀、 我知道您不是拒绝我，您是在拒绝关怀、 拒绝友谊、拒绝财富、拒绝健康、拒绝安全、 拒绝友谊、拒绝财富、拒绝健康、拒绝安全、 拒绝任何善意的帮助， 不是吗？ 拒绝任何善意的帮助， 不是吗？ 听说您是位超级球迷，请问， 7、听说您是位超级球迷，请问，一支拥有 世界一流前锋的足球队可不可以让守门员下场 休息？其实，您就好比是家里的前锋， 休息？其实，您就好比是家里的前锋，拼命的 赚钱，而保险就好比是您家里的守门员， 赚钱，而保险就好比是您家里的守门员，必不 可少，我是啦啦队的成员，您不会不欢迎吧？ 可少，我是啦啦队的成员，您不会不欢迎吧？
如何做好电话约访
陌生电话约访步骤范例一、电话约访的目的⏹约定面谈时间；⏹约定面谈地点；二、电话约访的要点与原则⏹要点：微笑随时记录；⏹原则：不要在电话里谈保险；三、陌生电话约访接触步骤⏹确认对方身份；⏹问好，自我介绍；⏹表明来意；⏹二择一法敲定时间；⏹拒绝处理；⏹二择一法敲定时间；⏹跟进；⏹请问是董先生吗？（确认身份）⏹董先生您好，打扰您几分钟时间，我是泰康保险公司的寿险理财顾问朱宇光。
（问好，自我介绍：我叫***）⏹董先生，我有一个很好的计划要与您分享，这个计划帮助了很多人，我想对您也一定有很大的好处，因此我想和您当面探讨一下；（表明来意）⏹不知您明天上午10：00还是下午3：00比较方便？（二则一法敲定时间）⏹（客户：我对保险不感兴趣）您的观点我了解，在您还没有了解保险之前，我不敢要求您有兴趣，您买不买保险没有关系，我只是想让您多了解一下保险知识，您听听对您来说非常有益，同时我多讲一次，也多锻炼一次，您就给我一次成长的机会吧，希望有幸能和您见见面。
（拒绝处理）⏹不知您明天上午10：00还是下午3：00点哪个时间更方便呢？（二择一法定时间）⏹董先生，那就明天上午10：00在您办公室，不见不散。
（跟进）转介绍电话约访步骤范例⏹确认对方身份；⏹问好，自我介绍；⏹提出介绍人；⏹赞美；⏹表明来意；⏹二择一法敲定时间；⏹拒绝处理；⏹二择一法再次敲定时间；⏹跟进；⏹请问是董先生吗？（确认身份）⏹董先生您好，打扰您几分钟时间，我是泰康保险公司寿险理财顾问，我叫朱宇光，是您的朋友黄**先生介绍的，黄先生您认识吗？（提出介绍人）⏹黄先生告诉我，您为人很热心，事业也做得很成功，所以特地要我打电话给您。
（赞美）⏹我为黄先生办了一份全家医疗保障计划，他个人觉得很有保障利益，依董先生您目前的情况也适合参加这份计划，所以我打电话给您，希望跟您约个时间，来为您解释这份计划的内容。
（表明来意）⏹不知道董先生您明天上午10：00或下午3：00哪个时间更方便？（二择一法敲定时间）⏹（客户：我有朋友在保险公司）如果您的朋友是您的保险专业服务人员，我相信他一定为您提供了很多完善的服务，但是我要向您说明的这个构想，跟您朋友的保险服务绝对没有冲突。
银行保险理财客户经理电话约访话术8页
电话约访您好！请问您是吗？（客户本人）您好！我是中国人寿售后服务部的，您年曾经在银行买过国寿鸿泰（丰）两全保险，还记得吗？是这样的，我们公司为所有银邮代理的此款产品提供有售后服务，公司特委派我为您服务，不知您什么时间方便，我将公司的服务信函给您送去？（有时间）好的，我将在（时间）去拜访您，到时我将会电话跟您联系！打扰您了！再见！（不想见面）是这样的，公司规定必须将公司提供的相关服务内容送给客户，不会占用您太多时间，您看能否在您方便的时候给您送过去！（约时间）谢谢您！到时我会跟您联系！（问服务内容）我们的服务内容在服务细则中写得很全面，到时我会给您做详尽的介绍，我（时间）将会去（地点），如果您方便的话，我给您也送过去！好的，到时联系，谢谢您！再见！送信函及会员卡（提前电话联系，确保能送达）您好！我们的服务内容包括（信函及服务细则）。
特约商户以后将会逐步增加，不知您有什么好的建议，可以告诉我们，我们将会反馈给公司，逐步进行完善！以后公司有什么资讯，我将会及时通知您，如果您有什么需要咨询的事情，跟我联系就可以了！续期收费服务（电话预约）您好！请问您是吗？我是中国人寿售后服务部的，您年在银行购买过保险，金额元，再过半个月该续交了，今天给您打电话是通知您，请您提前准备一下。
那您看您准备好给我打电话，还是到期我直接去帮您打发票！好的，等您电话（到期我给您办理）！（去银行交费）您去银行交也可以，但发票还是在公司打，而且可以直接拿到发票，我给您办理对您更方便。
当然我们尊重您的意见！（登门拜访）您好！今天过来帮您办理续交，我先给您开收据，把钱交到公司，打出发票，我再给您送过来（如果您有时间，咱们一块到公司，直接给您打发票）。
放心吧，我（时间）把发票给您送过来！续期变更交费方式暨开发面访:您好!为了更方便您的交费, 我公司给所有续期客户都要办理自动转帐个人结算帐户, 不知您周六上午还是下午有时间，我协助您办理一下手续！请您来时带上保单和身份证复印件。
保险电话约访流程及拒绝处理话术
电话约访电话接触的流程你电话约访范例——缘故***，您好！我是您的好朋友令狐冲，好久不见了，还好吧。
我现在在阳光人寿保险公司工作，由于工作关系这几天都要去你公司附近办事，方便的话我们一起吃顿便饭，您说是明天中午还是后天中午好呢？电话约访范例——转介绍（一）*先生，您好！我是阳光人寿的小桃，您的朋友阿海对我们新推出的全方位保障计划很感兴趣，他说您是一个善于理财而且很有家庭责任感的人，或许您也会对这个计划感兴趣，一再吩咐我打个电话跟您联系一下，您看是明天上午还是后天上午方便？我去拜访你并把有关资料送去给你参考参考。
电话接触步骤范例——转介绍（二）1、确认身份：请问是金先生吗？2、问好，自我介绍：您好，现在讲电话方便吗？我是阳光人寿保险公司的***3、提出介绍人：是你的朋友黄**先生介绍，黄**您认识吗?4、赞美：黄先生告诉我，您为人很热心，事业也做得很成功，所以特地要我打电话给您。
上星期我为黄先生办了一份全家医疗保障计划，他个人觉得很有保障利益，依金先生您目前的情况也适合参加这份计划，所以把您推荐了给我，今天我来电的目的是希望跟您约个时间，来为您解释这份计划的内容。
6、利用二择一法敲定时间：金先生您看明天上午十点或下午二点我们见个面比较方便呢？？7、拒绝处理：客户：我有朋友在保险公司）如果您的朋友是您的保险专业服务人员，我相信他一定为您提供了很多完善的服务，但是我要向您说明的这个构想，跟您朋友的保险服务绝对没有冲突。
8、二择一法再次设定时间：您看明天上午十点或下午二点我们见个面比较方便呢？那我明天上午十点准时到您家里，明天见。
反对问题处理方法和心态保持自然谈话状态，并做到语言简洁保持微笑、愉快的语调不卑不亢、避免争论和胆怯语气自信有礼貌注意停顿，多倾听电话约访拒绝处理话术我对保险没兴趣“我能理解您的想法。
事实上，如果您告诉我您对保险有兴趣，我反而会感到惊讶了，因为只有两种人对保险很感兴趣，一种是患病的，一种是没有养老的。
保险销售之客户电话约访技巧
电话约访的意义与目的
•协助规划，提高效率 •节省时间，保存体力 •增加信心，消除抵触 •表现礼貌，提高威望
•目的: 电话约访的唯一目的 就是争取与客户面谈的机会
•原则: 不要在电话里谈保险 时间控制在五分钟以内
电话约访的要点 Click On Add Related Title Words 点击添加相关标题文字
业务员：我这里有一份有关社会统筹养老/医疗的说明文件，主要是关于 您每月由单位代交的养老金金额的计算方式及退休后领取养老金数额。您 希望我们通过邮寄的方式还是上门递送的方式给您？ 情况A： 客户：那你们就送来好了。 业务员：请问您家的地址是？ 客户： ………… 业务员：请问您尊姓大名？ 客户： …………
• 电话约访是一种最方便最快捷又最具有实 效的销售技巧，它可以使人与人之间在时间 和空间上大为缩短，巧妙的建立与客户的友 谊桥梁，并可以大大提高工作效率，推进业 务发展。熟练的掌握了这门技巧，你会发现 它将是你的最佳助手。
THANK YOU
电话约访拒绝问题处理话术
客户：“我没有能力买保险。” 业务员：“那没关系，向您宣传一些保险理念是我的责任，也 许我能帮您什么忙呢？您一般是家里还是单位比较方便？ 客户：“我有的是钱，不需要保险。” 业务员：“看来您的确是位成功人士，我非常希望能结交您这 样的人，相信会从您那里学到很多东西，同时我们也可以交换 一些理念，也许我能帮您什么忙呢？您一般是家里还是单位比 较方便？
业务员：您认为什么时间比较方便，双休日还是平时的晚上？ 客户： ………… 业务员：感谢您的合作，再见。 情况B： 客户：那你们寄给我好了 业务员：请问您家的邮政编码是多少？ 客户： ………… 业务员：地址怎么写？ 客户： …………
保险公司电话邀约话术
保险公司电话邀约话术今天,xx就来和大家聊一聊初次和准客户打电话的一些技巧和基本的话术,如下是小编给大家整理的保险公司电话邀约话术,希望对大家有所作用。
一、如何拟定话术首先我们先预想一下在客户接听到我们的电话后可能会有发生的几种情况,我们要认真的去编写每一种可能会发生的情况的应对话术，当客户拒绝我们的时候,我们要再一次强调这次会议的重要性以及这次会议对他的帮助,最终客户拒绝我们的时候,我们要保持礼貌,遗憾的态度结束我们这通电话，当客户表示愿意参加的的时候我们要再次强调这次会议的时间以及地点，二、保持礼貌、激情及正确的坐姿也许你会觉得这只是一通电话,你的一举一动,客户不会看到,但通过实际操作证明,这一切客户都会感受到。
插一个小故事,日本的保险销售冠军原一平,他的成功不紧来自他的38中笑容,更来自他的认真、执着。
他每一次接电话都非常的有讲究,哪怕他躺在床上睡觉,他都会起来穿好衣服,打上领带,保持站立的姿势接这通电话,在谈话进行的过程中,除了仔细聆听客户的需求及回应外,尚有一些电话约访时应该注意的事项。
注意一注意电话的礼貌礼貌本来就是必备条件,如果是打给陌生客户,那么就更需要格外注意电话礼貌,因为每一通电话从接通到挂断,对方可能会不记得你是谁,却会记得这家保险公司的名字,为了维持公司的形象,业务人员当然要注意电话礼貌。
注意二掌握每一位通话对象「请找林先生，」「他不在」「好,谢谢。
」且慢,就这样挂上电话了吗,那未免太可惜了吧，既然现在握著话筒、既然是电话行销,那么不管是谁来接通这电话,业务人员都可以「见风转舵」,即使是打错电话也可以「将错就错」,除了练习电话行销能力之外,说不定误打误撞反成为客户呢，注意三保留完整的通话记录常常看到业务人员在工作日志上会记著与客户的互动情形,不过却很少看到日志上出现「客户不在」之类的记载。
「什么,连客户不在都要记,」或许你会出现这样的疑问,答案是「没错」,不但要记,而且要记得清清楚楚。
电话约访话术-2
电话约访话术接触话术：一、喂，您好！这里是平安保险公司服务热线，打扰您2分钟，我们做一个电话回访，您保险每年交费的对帐单能收到吗？二、1、没有买过保险的：不好意思，打扰您了，祝您平安，再见。
2、有保险的：（收到了或没有收到，都继续问）请问您买的是哪家的保险呢？客户问：什么对帐单？答：就是您保费交存银行后，保险公司会给你们家寄一份对帐单和分红单。
问：你是怎么知道我们家电话的？答：我们这次是一次回访活动，随机抽取了一些名单，巧合中抽选了您的电话，如有打扰请您原谅。
问：你是找哪位或我们家谁投保的，我怎么不知道？答：不好意思，我们这里只能看到你的电话号码，因为保险公司对你的资料是保密的，我们这里是看不到的。
三、业务员的售后服务还满意吗？a）满意（若是平安的，谢谢您的合作，祝您身体健康，再见。
）b）不满意或没有人服务（平安的，那他最后一次是什么时间跟你联系的呢？或为你做原保单的业务员现在还为你服务吗？或是您是那一年购买的保险呢？）c）若是购买的其他保险公司的，满意不满意都可邀请过来。
或是单位保险和车险的，有兴趣也可以邀请过来。
四、你对您保险该享受的权利和利益都清楚吗？（买的是什么险种呢？每年存多少钱，您是帮您自己还是家人投保的呢？叫什么名字？出生年月日？当初的邮寄地址是？有没有更改过地址呢？为了方便联系可留下手机电话吗？）（保险参加到现在你们对这份保险的感觉怎么样？其他保险公司参加过吗？每年的保费要付多少钱？保费支出对你们的家庭有压力吗？）仅供参考问题五、是这样的，2008年是平安成立20周年，为了加强对新老客户回访和服务，特地在青岛市抽取了一部份客户参加公司的客户答谢会，请您带上身份证和保险单到公司，到时候可以免费领取（平安精美礼品一份）3万意外保障，同时还会对您的保单进行免费年检服务。
（若客户问：年检是什么？答：是对您的保单进行一次整理，对您不理解的地方给您解释一下。
还有我们的理财规划师对理财知识的分享。
保险公司电话约访话术范例
电话约访话术范例(A- 业务员C-客户)A：请问您是李平、李先生吗？C：是啊，什么事？A：您好，是这样的，我姓王，我叫王某某！（暂不表明职业，以防当即遭拒绝。
）C：有什么事吗？A：请问现在可以跟您聊几句吗？或者我等一下再打电话给您？（征得客户同意，方可继续通话。
）C：有什么事？您在电话里说吧。
A：是这样的，我是某某保险公司的保险顾问，我跟很多人讨论过运用保险来作更完整的家庭理财，我这里有一份非常有参考价值的理财计划，很想跟您讨论讨论。
C：哎呀，保险呀，我暂时没这个需要。
A：通常我都是跟我的准客户经详细研究后再来决定有没有需要，这是否会更好呢？（问话作为结束语。
）C：这样啊。
A：李先生，经过仔细讨论后，您会更清楚自己的情况，这对您及您的家人都很有意义，所以，我希望有李先生约一个方便的时间，分析完整的理财计划。
（明确目的----只是见见面而已。
）C：王先生，不如这样，你把资料寄给我。
A：如果这样做对李先生您有帮助的话，我当然会这样做，但理财计划，若不能和您个人的情况相结合，它的重要性便不明显了，所以就很想跟李先生约个时间见面。
C：嗯。
这段时间真的很忙，你还是把资料寄给我吧。
A：李先生，不会耽误您太多的时间，这次讨论所需要的时间大概是十分钟，不晓得李先生下星期二上午十点或是星期三下午二点半，哪一个时间比较方便？（技巧：1.二择一法；2.不是“有空“，而是“方便”。
）C：王先生，说实话，我现在正在分期贷款买房，在资金方面也不允许。
A：噢，我明白您的想法是尽量避免不必要的开支，但我要和您讨论的保险计划，绝不是要增加您不必要的开支，而是反过来保证您有能力来应付生活上各方面的必要开销。
C：再说，现在真的抽不出身来，改日你再打电话来吧。
A：李先生，您工作这么出色，我当然明白李先生您十分忙碌，所以我才事先打电话给您，同您约个方便的时间。
C：王先生，我觉得您是在浪费时间了。
A：李先生，因为这理财计划对您来说，非常重要，所以我当然不介意用十分钟的时间来跟您讨论，请问李先生您下星期三早上或下午哪个时段比较方便呢？C：我觉得您在浪费您的时间，我真的不想买保险！A：您的意思是否表示您不需要任何人寿保险呢？其实如果您正想买保险，我才会觉得意外。
保险增员之电话约访目的原则及要点与步骤
电话约访的要点 二
接通电话之前，先确保自己保持了微笑； 对方可能会觉得唐突，先要用寒暄、赞美帮助对方放松； 简单明了，但说话速度不宜太快； 先肯定对方的回绝，再提出自己的观点，强调但是不强迫，不行就下一个。
*
电话约访的要点及步骤
02
电话约访的步骤
表明身份 表明来意 确认地点 消除疑虑 再次确认
发卡人________ 领卡人________ 领卡人电话_______ 领卡时间：____日____时____分 预约面谈时间____日____时____分
*
增员面谈卡（背面）
*
时次
面谈主题
回访情况与建议
第一次
接触□ 说明□ 邀约□
见面时间： 面谈时长： 回访人：
*
有关奖惩措施仅供参考
拜访要求及注意事项
营销员拜访要求： A、拿着增员手册，拜访准增员，沟通增员观念 B、完成拜访后，在营业区微信群里发送回访申请，回访成功才算一访成功 注意事项： 与准增员对象分开五分钟内必须微信发送回访请求； 请在17：00以前完成三次增员拜访并及时发送回访请求，17:00以后鼓励继续拜访，但是不用发送回访请求且电话回访员也不会回访； 请再三与对方沟通注意保留并阅读送交的资料，电话回访将进行简单提问，如果对方回答不出或者不准一律视如作假；
从疫情情况切入话题，就说： 先肯定对方的回绝，再提出自己的观点，强调但是不强迫，不行就下一个： 我不愿意做保险 储备管理人才我也不想做 我电脑也不会（学历也不高/这么年轻/年纪这么大）还能做储备管理人才吗？ 储备管理人才和卖保险的有什么区别？
王姐你好，我是xx。今年的疫情特别严重，你家里的口罩还够用吗？这次疫情对大家造成了巨大的影响，很多行业都不景气，好多人也都被迫失业，你的情况还好吗？现在公司在招募培养专业化的营销管理人才，我第一时间向公司推荐了你，公司要求我给你做个介绍。
保险销售—电话约访
Thank you
1.婴儿名单： 婴儿名单： 婴儿名单
XX老师，您好！我是阳光保险公司工作人员。今年是阳光 老师，您好！我是阳光保险公司工作人员。 老师 公司成六周年司庆，公司专门针对2008年出生的奥运宝宝，推 年出生的奥运宝宝， 公司成六周年司庆，公司专门针对 年出生的奥运宝宝 出了一款集教育、婚嫁、养老和医疗为一体的综合型保障计划。 出了一款集教育、婚嫁、养老和医疗为一体的综合型保障计划。 重庆市限量销售3个亿 今天电话联系你， 个亿。 重庆市限量销售 个亿。今天电话联系你，就是想征得你们的同 确定你们的家庭住址， 意，确定你们的家庭住址，然后在不影响你们休息和工作的前 提下，派工作人员给你们赠送一些相关资料供你们参考。 提下，派工作人员给你们赠送一些相关资料供你们参考。请问 老师你们的地址是XXXX，我们明天哪个时候过来比较方便？还 老师你们的地址是 ，我们明天哪个时候过来比较方便？ 想请问您， 想请问您，因为各位家长的需求不一样我们会针对性的为你们 配送资料，请问你们自己有没有对哪方面产品比较感兴趣需要 配送资料， 我们为你们准备的，到时候我们的工作人员一并给你们送过来。 我们为你们准备的，到时候我们的工作人员一并给你们送过来。
个人电话约访量平均每天在30个左右。 个人电话约访量平均每天在30个左右。 30个左右
2. 贵在坚持:
简单的事情如果能坚持做下来，那也是不简单的事。 简单的事情如果能坚持做下来，那也是不简单的事。
3.Leabharlann 良好的心态：客户的拒绝很正常， 客户的拒绝很正常，不能要求没一个客户都有很强的保险意 识和很高的素质。你一定要想到， 识和很高的素质。你一定要想到，当每一个人都有意识买保险的时 候估计我们在座的各位都只能以公司内勤的身份， 候估计我们在座的各位都只能以公司内勤的身份，在柜台里收客户 的保费了。这也说明这个市场的蛋糕还是足够大足够多， 的保费了。这也说明这个市场的蛋糕还是足够大足够多，只看各位 能从中分到多大一块了。 能从中分到多大一块了。
平安保险高成功率的电话约访
细的资料参考。如果觉得暂时没这个需要，也可以借此机
会就当叙叙旧嘛。你看周三或周四哪天有空呢？
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异议问题处理—你怎么知道我的电话?
需通关
业:陈先生,像您这样(成功人士,职业女性,为人那么好的人), 知道您的电话太容易了. 业:陈先生，因为我是做保险这个行业的，要知道你的电话 并不是一个很困难的事情。我相信，您一定可以理解的。 业:其实我早知道您的大名,一直企盼着有机会可以认识您, 我最近一段时间在您公司附近办事,您看是周二还是周三 比较方便? 如果感到对方要挂电话了 业:陈先生,最后再听我说一句话……
高成功率的电话约访
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训练目标
掌握提升电话约访成功率的技巧
掌握电话约访中异议的处理方法
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课程大纲
电话约访前的准备（10'） 打电话的最佳时机（5'） 适合面谈的理由（15'） 灵活处理客户异议（30'） 通关（30'）
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良好的精神状态、 仪表着装(心态、 微笑）
资料和工具的准备: 1）需要准备足够的名单 2）电话约访的流程和话术要
重要的是失去安享晚年的依靠和希望。如果有个计划能保 证无论任何情况发生，父母都能得到精神上的安慰，更重 要的是经济上有支撑，保证晚年的生活品质，您愿意考虑 吗？”
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范例： 家庭成长期案例： “陈女士，在您的精心打理下一家人的生活过得井井有条， 看得出来，您对您的孩子抱有极大的期望。随着社会的发 展和进步，将来孩子所面临的竞争和挑战将更为激烈和残
业:您好!请问是陈平安,陈先生吗? 客:我是。
业:陈先生,现在说话方便吗?
客:你说。 业:是这样的,陈先生,我姓吴,叫吴飞雪,是平安保险公司的 寿险代理人。 客:有什么事? 业:是这样的,我今天冒昧地给你打这个电话,主要是出于两 个目的:首先是我一直希望有机会认识您;另外不知道我有 没有这样的荣幸可以为您提供一些有关保险方面的资讯与 服务。
人寿保险公司电话约访话术
满期型约访话术：人寿保险公司电话约访话术喂，您好！请问是（）先生/ 女士（家）吗？您好！我是中国人寿保险公司售后服务部门的。
您是在 ...年...月在银行办理过我们公司的一款《鸿泰两全》分红保险，对吗？是这样的，今年是我们公司的客户服务年，公司的老客户信息都要确认后归档，公司想跟您确认下，您的保单满期了没有？钱有没有领取呢？那我们这边有一份资料确认书，是需要您确认签字的。
您看，您是今天下午点还是点方便？我去您家跟您确认下，到时还需您签字。
续期交费型（趸交）约访话术喂，您好！请问是XX 先生 / 女士吗？您好！我这边是中国人寿保险公司售后服务部门的。
您是在 xx 年 xx 月在银行（邮政储蓄）办理过我们公司的一款xx 理财产品，每年交费xx 元，对吗？是这样的，现在我们公司成立了银行理财售后服务部门。
像以后您保单每年的交费发票、分红单都是由我们专员负责的，期满领钱也可以联系我们客服专员，他会协助您办理。
那您现在保单的服务专员是xxx ，他的工号是xxx ，您的这份保单以后所有服务全部由他负责。
那我们这边有一张服务信息确认表，您看您是今天下午点还是点方便，我们安排服务人员带过去，您需要确认签字的。
分红报告单约访话术约访话术喂，您好！请问是XX 先生 / 女士吗？您好！我这边是中国人寿保险公司售后服务部门的。
您是在 xx 年 xx 月在银行（邮政储蓄）办理过我们公司的一款xx 理财产品，每年交费xx 元，对吗？是这样的，您去年一年的分红报告单已经结算出来了。
您看您什么时间方便，我们安排服务人员给你送过去，到时需要您亲自签收一下？续期催费回访话术喂，您好！请问是XX 先生 / 女士吗？您好！我这边是中国人寿保险公司售后服务部门的。
您是在 xx 年 xx 月在银行（邮政储蓄）办理过我们公司的一款xx 理财产品，每年交费xx 元，对吗？这个月是您的缴费月，我们打电话过来作一下温馨提醒。
是这样的，我们公司对当月交费客户有一个上门回访。
保险销售电话开场白话术和谈判技巧
1、保险销售电话约访客户表明自己及公司进行接触准客户：喂，你好，哪位?代理人：你好，请问是张先生吗?准客户：我是，你哪位?代理人：我是XX人寿保险公司的刘小海，你的朋友李大为先生介绍我打这个电话的，我只占用你几分钟的时间，你方便吗?(聆听准客户回答)准客户：你有什么事吗?2、表明目的、引发兴趣利用第三者的影响力代理人：我打这个电话，是因为我最近为你的朋友李大为先生做了一份家庭财务和保障规划，就是通过我们用专业的方法分析，先了解他在家庭财务和保障方面的具体情况，然后提供给他符合实际需要的规划，他对我的服务很满意，所以建议我来拜访你，让你也来了解一下。
当然，我还不确定你是不是有兴趣，所以想和你约个时间，为你提供家庭财务和保障需求的分析，有没有帮助由你自己决定。
3、尊重客户的决定二选一法则代理人：你看礼拜二下午或者礼拜四下午，我们约个时间见个面好吗?处理反对问题准客户：对不起，我很忙，没有时间。
代理人：张先生，这点我当然理解。
正是因为你很忙，所以我才特地打电话来和你预约，以免浪费你的时间。
请问礼拜二下午你比较方便呢，还是礼拜四下午比较方便?我们约个时间谈谈。
准客户;对不起，我真的没有兴趣。
代理人：张先生，我了解你心里的想法。
事实上要你对一个不了解的东西产生兴趣，的确是蛮难的。
不过经过我的说明之后，你就可以自己来判断这套“家庭财务和保障规划”是不是对你有帮助，如果你听了之后还是没兴趣，也不要紧，至少我们可以交个朋友，这个对大家也没什么损失。
所以我们礼拜二或者礼拜四见个面，只你用30分钟时间。
准客户：那你把资料寄给我吧，我看好后觉得有需要再打电话给你。
代理人：张先生，我当然可以这样做，但是我们的“家庭财务和保障规划”是非常个性化的，如果我来亲自跟你解说一下会比较清楚，只需要30分钟，这样也可以节省你的时间。
你看我们礼拜二或礼拜四，我们见面聊一聊，我真的很希望能有机会为你服务。
准客户：让我想想……那就礼拜四下班之后吧。
保险公司酒店邀约所有过程话术
北京东路酒会所有过程话术大通关一．电话约访约见面—话术1为庆祝南本十周年的司庆，感谢广大客户一直以来对我公司的信任和支持，我们公司泰康人寿隆重向全国推出备受市场青睬的财富人生保险理财产品。
集教育、保障、储蓄和养老功能于一体，是客户家庭理财最佳的选择。
这么好的产品，我马上就想到了你。
你看我是明天上午，还是下午将资料送给你。
---约访目的是见面，不谈产品，语气要兴奋约见面—话术2“喂！你是XX吗？”“是的，你是哪位？”“我是泰康人寿的XXX，你最近看了中央电视台的新闻联播后的我公司品牌推广宣传广告了吗…我们泰康人寿南京本部成立十周年重磅推出财富人生保险理财产品，回馈全国广大客户。
这么好的产品，我马上就想到了你。
你看我是明天上午，还是下午将资料送给你。
----选取适当话题，找出理由和客户打电话，目的是见面，不谈具体产品，语气要兴奋二．邀约参加产说会告诉你一个好消息，因为去年我们公司投资回报非常可观；今年进一步加快发展步伐。
3月起在CCTV进行品牌广告宣传推广，并在4月份隆重推出财富保险理财产品，所以我第一时间通知你，为了让客户能更好地了解这个产品，我们公司特另在**月**日星期***在*****举办一场首发的客户联谊会，我特别为你申请了一张门票，让你可以有更进一步了解的机会，如果你觉得好，也欢迎你成为我们公司在中国首卖日的第一批最尊贵的客户。
三．面谈初次面谈—资料收集业：周先生，请问您是哪年出生的？今年多少岁？你有没有想过什么时候退休呢？客：我是76年出生的，现在30岁，按常规大概60岁退休吧。
业：那你至少还可以工作３０年．请问你现在的每月收入是多少？日常开支是多少？客：每月收入７０００元．开支２０００元左右吧业：其他支出，比如：房贷＼父母赡养费＼等等呢？客：…………四．初次面谈—激发需求业：人的一生会有多长我们大家都无法预测，不过我很相信周先生未来的收入会随着您的经验和学问一起增加，但到您60岁退休的时候，您的收入可能会大幅减少，甚至为零。
电话约访话术
“有保险客户电话约访”话术（一）有在职业务员客户预约员：您好！我是中国平安××营销服务部业务人员我叫；我们公司想了解您或者您的家人是否投保过平安保险？请问您是平安的客户吗？客户：是。
预约员：今年是中国平安成立21周年，我们做一个客户回访调查。
请问您购买的是平安的什么保险？客户：是…预约员：那么是否有平安的业务员给您服务?客户：有。
预约员：恭喜您已拥有了保险保障，如果有问题可以随时与您的业务员联系，打扰了，再见！（二）无在职业务员客户预约员：您好！我是中国平安××营销服务部业务人员，我叫：；我们公司想了解您或者您的家人是否投保过平安保险？请问您是平安的客户吗？客户：是。
预约员：今年是中国平安成立21周年，我们做一个客户回访调查。
请问您购买的是平安的什么保险？客户：是…预约员：那么是否有平安的业务员给您服务?客户：没有。
预约员：那么xx先生/女士，您知道您的生存金返还情况吗？了解您今年的分红是多少吗？客户：不了解。
预约员：如果您不清楚、不了解，我们有义务上门为您解说相关的保单权利，同时为回馈老客户公司特举办大型客户答谢会，您看您周末是否能参加？客户：好的……预约员：那么请问您的住址是？您放心，我们的业务员会提前和您联系的！谢谢您的配合，再见！客户：好，谢谢！“无保险客户电话约访”话术：预约员：您好，我是中国平安××营销服务部业务人员，我叫：；我们公司想了解您或者您的家人是否投保过平安保险？请问您是平安的客户吗？客户：不是。
预约员：那最近有保险业务员与您联系吗？客户：没有。
预约员：今年是中国平安成立21周年，我们将进行客户回访调查。
我们会给所有新老客户提供相关资料，并召开大型客户联谊会，特邀您参加。
客户：我考虑一下预约员：xx先生/女士，您了解保险的各项功能吗？您知道保险能为您的生活提供哪些保障吗？如果您不清楚,那么我们有义务为您提供相关的保险服务。
保险衔接班电话约访话术训练
电话约访的技巧
注意一：让自己处于微笑状态 微笑地说话，声音也会传达出很愉悦的感觉，听在客户中自然就变得很有 亲和力，让每一个电话都保持最佳的感觉，并帮助你进入对方的空间。
注意二：音量与速度要协调 建议在谈话之前，采取适中的音量与速度，等辨认出对方的特质后，再调 整自己的音量与速度，让客户感觉你和他是“同一类”的。
注意三：表明不会占用太多时间，简单说明
“耽误您两分钟好吗？” 为了让对方继续这个电话，我最常用的方式就是请对方给我两分钟， 而一般人听到两分钟时，通常都讲两分钟吗？这就看看个人的功力了。
注意四：善用电话开场白
好的开场白可以让对方愿意和业务人员多聊一会，因此除了“耽误两分 钟”之外，接下来该说什么就变得十分重要，如果想多了解对方的想法 ，不妨问“最近推出的投资型产品，请问您有什么看法？”诸如此类的 开放式问句。
步骤五、明确会面的日期、时间、地点
客 户：那…好吧 业务员：好的，周六您是在家里还是单位呢？ 客 户：我在家里 业务员：周六上午十点半我去您家里接您？ 客 户：不用了，我自己开车过去吧。 业务员：怕你找不到，还是我过去吧。 客 户: 那好吧！
注意事项： 再次明确会面的日期、时间、地点，一方面提醒客户注意，同时自己也要做好记录。
完善的准备工作就是成功的开始
电话约访的步骤
步骤一、自我介绍 步骤二、道明来意 步骤三、确定会面时间 步骤四、异议处理 步骤五、明确会面的日期、时间、地点
步骤一、自我介绍
业务员：刘哥你好，我是小华。 客 户：小华你好 业务员：刘哥，最近怎么样，还那么忙啊，多注意休息， 别太累啊！ 客户：谢谢关心
注意事项： 坚定对于保险的信心，勇敢开口。
电话约访前准备
熟读步骤及 异议处理话术
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要说的话
二、电话约访注意事项
保持自然； 面带微笑； 避免辩解或胆怯的态度； 要以坚定而又权威的语气说话； 要有礼貌； 相信自己以及自己所要提供的服务资讯； 不要持续不断地说话； 记录下客户的回答。
第二次拒绝
客户先生：我很忙，没有时间。
寿险顾问：周先生，我明白。您放心，我不会向您推 销任何产品，除非您要求，否则不会有第二次见面。 叶先生对您非常欣赏，建议我有机会一定要拜访您。 不知您是周三上午10：00方便还是下午3：00方便呢？
五、电话约访 异议处理话术和工具
第三次拒绝
寿险顾问：“没关系，我相信您现在不方便，也觉得没必 要与我见面，在结束电话之前，能否帮助我完成一个简单 的调查，只有三个选择题，大约需要您1分钟的时间。”
拨打电话平均比例
： 4 ：2 ：
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1
六、面对面约访（熟人）
第一步：民意调查 寿险顾问：“ XX ，我的公司最近做了一个民意调 查，您能否帮助我完成这一个简单的调查，只有三 个选择题，需要您1分钟的时间。”
工具：《忙碌是为了什么》
ห้องสมุดไป่ตู้
六、面对面约访（熟人）
第二步：面谈五步法介绍 寿险顾问：“我的全职工作就是协助他人实现财务自由的目标， 我与客户面谈时一般会采用五个步骤，接下来我会向您介绍这五 个步骤，需要您给我一些回馈，可以吗？ • 第一步：介绍自己和公司； • 第二步：介绍我们提供的保险理财服务； • 第三步：我会和客户分享保险理财观念， 为了密切配合客户的需 • 求，我需要了解客户的 一些基本情况； • 第四步：根据客户的资料和需求，为客户提供合适的解决方案； • 第五步：如果客户认为我的方案和建议有帮助的话，我会协助他 • 办理相关的手续；
四、电话约访复习
寿险顾问：早上好！请问是周先生吗？ 客户先生：我是，请问哪位？ 寿险顾问：请问您现在说话方便吗？ 客户先生：有什么事吗？ 寿险顾问：周先生，我是新华人寿的寿险顾问马玉梅，最近有机会跟您的好朋 友叶建兴先生一起探讨保险理财，他经常提到您，对您赞不绝口。他觉得我 的这些观念能够给您带来一些帮助。我想跟您约个时间，只需要您15分钟， 向您介绍一下我的工作。不知您是明天上午10：00方便还是下午3：00方便呢？ 客户先生：嗯！那就下午3：00吧！ 寿险顾问：好的。明天下午3：00我会去贵公司拜访您。贵公司的地址是***。是 吗？ 客户先生：是的。 寿险顾问：谢谢您宝贵的时间，周三下午见。再见！
电话约访 <专业化销售篇>
课程大纲
一． 电话约访的主要目标 二． 电话约访前准备及注意事项 三． 良好电话约访的八个基本步骤 四． 电话约访转介绍客户复习 五． 电话约访转介绍客户异议处理话术和工具 六． 面对面约访 七． 演练
一、电话约访的主要目标
不要在电话 中谈保险
见面 !
二、电话约访前准备
五、电话约访 异议处理话术和工具
第一次拒绝
客户先生：我对保险没有兴趣。
寿险顾问：周先生，我理解。叶先生并没有告诉我您 对保险有兴趣，只是他经常对您赞不绝口，所以我想 跟您约个时间分享一些观点，只需要您15分钟，不知 您是周三上午10：00方便还是下午3：00方便呢？
五、电话约访 异议处理话术和工具
寿险顾问：我的全职工作就是协助他人实现财务自由的目 标，我只需要您15分钟的时间向您分享一些观点，不知您 是周三上午10：00方便还是下午3：00方便呢？”
五、电话约访 异议处理话术和工具
依然拒绝
寿险顾问：“那好，打扰您了！非常感谢您宝贵的时间。 一个月之后再跟您联系，可以吗？” 客户先生：“随便啦！” 寿险顾问：“谢谢您宝贵的时间，再见！”
电话约访( 转介绍客户)
寿险顾问
张小姐
客户周先生
三、良好电话约访的八个基本步骤
第一步：问好及确认对方 第二步：确认对方是否方便通话 第三步；介绍自己和公司 第四步：道明来意（利用第三者的影响力） 第五步：二择一法要求见面 第六步：异议处理 第七步：确认见面时间和地点 第八步：表达感谢，礼貌性结束电话约访
演练
谢谢！
六、面对面约访（熟人）
第三步：要求见面
寿险顾问：XX，您认为这样的面谈方式专业吗？ 寿险顾问：谢谢您的肯定（或鼓励）。或许我跟您 分享这些保险理财观念能够给您带来一些帮助。我 想跟您约个时间，只需要您15分钟，向您介绍一下 我的工作。不知您是周三上午10：00方便还是下午 3：00方便呢？
七、话术演练（三人一组）