基金定投理财课件
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基金定投PPT演示课件
一．5.22% 一．898 一．851 一．765 一．651
一．585
一．526 一．447 一．381
一．342
一．291 一．262 一．223
一．200
一．8% 一．846 一．779 一．659 一．513 一．434 一．368 一．286 一．223 一．189 一．147 一．124 一．97 一．82
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一．10% 一．810 一．729 一．590 一．430 一．349 一．282 一．206
一．150
一．122 一．89 一．72 一．52 一．42
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您每年工资增长 是否超过了5.22%？
没有：投资势在必行 有：投资助您锦上添花
19
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仅仅是通货膨胀吗？
20
为谁辛苦又为谁忙？
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望子成龙是 所有父母的心愿
然而
面对孩子我们要担心 “养不起的未来”！
21
为谁辛苦又为谁忙？
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22
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子女教育费用表（仅供参考）
一．
一．节约教育
一．一般教 育
一．幼儿园（3-5岁）
一．5920/年
一．7340/ 年
一．小学（6-11岁）
一．10000/年
一．17500/ 年
一．初中（12-14岁）
岁月流逝，我们常担心容颜变老， 其实通货膨胀才更加可怕！
一．2% 一．960 一．941 一．904 一．851 一．817 一．785 一．739 一．695 一．668 一．628 一．603 一．568 一．545
一．4% 一．922 一．885 一．815 一．721 一．665 一．613 一．542 一．480 一．442 一．391 一．360 一．319 18 一．294
卡通蓝色基金定投投资理财教育PPT教学讲授课件
长线投资
C 降低成本
为什么亏钱？因为买贵了！
一个大晴天，去访北山，只感觉绿意 盎然扑 眼而成 。道边 的树， 有的绿 得变黑 ，深无 比、浓 无比； 有的绿 得发蓝 ，淡无 比、亮 无比。 在桥边 小坐， 真感觉 满身生 凉，神 清气爽 。 惠珊精彩作品惠珊精彩作品
一个大晴天，去访北山，只感觉绿意 盎然扑 眼而成 。道边 的树， 有的绿 得变黑 ，深无 比、浓 无比； 有的绿 得发蓝 ，淡无 比、亮 无比。 在桥边 小坐， 真感觉 满身生 凉，神 清气爽 。 惠珊精彩作品惠珊精彩作品
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个人局限
温和的通胀有利于经济发展
2000年以来，中国过去十几年的
一个大晴天，去访北山，只感觉绿意 盎然扑 眼而成 。道边 的树， 有的绿 得变黑 ，深无 比、浓 无比； 有的绿 得发蓝 ，淡无 比、亮 无比。 在桥边 小坐， 真感觉 满身生 凉，神 清气爽 。
一个大晴天，去访北山，只感觉绿意 盎然扑 眼而成 。道边 的树， 有的绿 得变黑 ，深无 比、浓 无比； 有的绿 得发蓝 ，淡无 比、亮 无比。 在桥边 小坐， 真感觉 满身生 凉，神 清气爽 。 惠珊精彩作品惠珊精彩作品
技术水平要求
一个大晴天，去访北山，只感觉绿意 盎然扑 眼而成 。道边 的树， 有的绿 得变黑 ，深无 比、浓 无比； 有的绿 得发蓝 ，淡无 比、亮 无比。 在桥边 小坐， 真感觉 满身生 凉，神 清气爽 。
采用定投方式，短线投资存在亏损风险！
一个大晴天，去访北山，只感觉绿意 盎然扑 眼而成 。道边 的树， 有的绿 得变黑 ，深无 比、浓 无比； 有的绿 得发蓝 ，淡无 比、亮 无比。 在桥边 小坐， 真感觉 满身生 凉，神 清气爽 。
基金定投ppt课件证券
止盈策略是在达到预定收益时及时卖 出基金，锁定收益；止损策略是在达 到预定亏损时及时卖出基金，避免亏 损扩大。
03
基金定投的投资品种
股票型基金
总结词
追求长期资本增值
详细描述
股票型基金主要投资于股票市场，通过分散投资多只股票来降低单一股票的风 险。股票型基金的收益主要来源于股票市场的波动和公司的成长。
长期收益稳定
基金定投是一种长期投资策略，通过长期持有和定 期定额投资，可以获得稳定的收益。
适合不同风险偏好投资者
基金定投适合不同风险偏好和投资目标的投资者， 可以根据自己的需求选择不同类型的基金。
基金定投的适用人群
有长期投资需求的投资者
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
缺乏投资经验的投资者
基金定投适合有长期投资需求的投资 者，如养老规划、子女教育金规划等 。
大量赎回可能会对基金的 运作产生影响，导致基金 净值的波动，从而影响投 资者收益。
其他注意事项
了解基金类型
在选择基金定投时，投资者应了 解基金的类型、投资策略、风险 收益特征等信息，以便选择适合
自己的投资品种。
合理配置资产
投资者应根据自己的风险承受能力 和投资目标，合理配置资产，以降 低投资风险。
债券型基金
总结词
追求稳定收益
详细描述
债券型基金主要投资于债券市场，包括政府债券、企业债券等。债券型基金的收 益主要来源于债券的利息收入和债券市场的价格波动。
混合型基金
总结词
兼顾收益与风险
详细描述
混合型基金同时投资于股票和债券，通过资产配置来平衡收益与风险。混合型基金的风险和收益介于股票型基金 和债券型基金之间。
经济周期
经济周期对市场的影响较大，基 金定投的投资收益会受到经济周 期的影响。
基金定投ppt课件
灵活运用止损和止盈
总结词
在基金定投中，灵活运用止损和止盈策 略可以帮助投资者控制风险，保护投资 收益。
VS
详细描述
止损是指在基金价格下跌到某一预定水平 时，自动卖出基金以减少进一步损失。止 盈则是指在基金价格上涨到某一预定水平 时，自动卖出基金以锁定盈利。灵活运用 止损和止盈策略可以帮助投资者在市场波 动中保持冷静，避免因过度贪婪或恐慌而 做出错误的投资决策。
结合个人风险承受能力和投资目标
总结词
基金定投的投资策略需要结合个人的风险承 受能力和投资目标，制定适合自己的投资计 划。
详细描述
每个人的风险承受能力和投资目标都不同， 因此需要根据自己的实际情况选择适合自己 的基金品种和定投策略。对于风险承受能力 较低的投资者，可以选择一些较为稳健的基 金品种，而对于风险承受能力较高的投资者 ，则可以尝试一些风险较高的基金品种以追 求更高的收益。
定投策略
该基金经理认为定投策略是一种有效的投资方式 ，他建议投资者在市场波动较大的时候采用定期 定额投资，降低市场波动带来的风险。
收益评估
该基金经理管理的基金业绩稳定，收益率长期稳 定在行业平均水平以上，得到了广大投资者的认 可。
06
总结与展望
总结基金定投的核心要点和注意事项
基金定投的定义
01
基金定投是指定期定额投资基金，具有降低投资风险、实现资
该投资者始终保持理性投资的心态，不追求短期内暴富，而是 注重长期稳定的收益。
经过几年的投资，该投资者的资产实现了稳健增长，收益率稳 定在合理水平。
案例三：某基金经理的投资策略
基金经理背景
该基金经理拥有多年的投资经验，管理着多只基 金，业绩稳定。
投资建议
基金定投PPT课件
• 选择手续费后端收费方式 后端收费则是申购时不收费，等到赎回
时再收。但基金公司为了鼓励投资者长期 11
30万元的投资基金组合策略
• 重在明确自己的投资期限，再依据投资期 限制定适合自己的基金投资方案。
• 财务目标一：400余万元养老金储备 • 财务目标二：20万元左右高校教育金
12
财务目标一：400余万元养老金 储备
• 其次定期定额投资时要选择在上升趋势的市场
9
10
基金定投：较灵活的长期教育投 资
• 尽可能选择偏股型基金 由于基金定投是利用净值高时少买、
净值低时多买的原理来降低风险、平摊成 本，从较大程度上讲，所定投的基金比较 剧烈波动时，才能更好地发挥作用。偏股 型基金特别是指数型基金最适合定投，指 数基金本身还有一些特点和优势，如采用 买入并持有策略，不必经常换股，其管理 费用、交易成本等都较低。
13
参考基金组合：
因为25年的投资期限相当充裕， 大可大比例投入高风险的股票基 金，搭配中等风险的债券基金。
根据历史数据，您将40％的资金， 也就是12万元投资于股票方向基 金。其中，5万元投资于成长型基
14
财务目标二：20万元左右高校教 育金
• 根据调查，高校在过去4年学杂费几乎成倍增 长，假若再包括其他生活费、交通费等费用， 依学校不同而异，大约需要8万-12万元不等。 假设4年学杂费总和以年均5％的速度增长，目 前需要12万就读高校的费用，那么10年后、15 年后，您所需要准备的教育费用分别为195467 元和249471元。
增长率 • 5、谨慎购买拆分基金 • 6、投资于基金要放长线
5
投资误区
• 误区之一：任何基金都适合定投
定投虽能平均成本，控制风险，但也不是所有的基金都适合。债券型基金 收益一般较稳定，定投和一次性投资效果差距不是太大，而股票型基金波 动较大，更适合用定投来均衡成本和风险。
时再收。但基金公司为了鼓励投资者长期 11
30万元的投资基金组合策略
• 重在明确自己的投资期限，再依据投资期 限制定适合自己的基金投资方案。
• 财务目标一：400余万元养老金储备 • 财务目标二：20万元左右高校教育金
12
财务目标一：400余万元养老金 储备
• 其次定期定额投资时要选择在上升趋势的市场
9
10
基金定投：较灵活的长期教育投 资
• 尽可能选择偏股型基金 由于基金定投是利用净值高时少买、
净值低时多买的原理来降低风险、平摊成 本，从较大程度上讲，所定投的基金比较 剧烈波动时，才能更好地发挥作用。偏股 型基金特别是指数型基金最适合定投，指 数基金本身还有一些特点和优势，如采用 买入并持有策略，不必经常换股，其管理 费用、交易成本等都较低。
13
参考基金组合：
因为25年的投资期限相当充裕， 大可大比例投入高风险的股票基 金，搭配中等风险的债券基金。
根据历史数据，您将40％的资金， 也就是12万元投资于股票方向基 金。其中，5万元投资于成长型基
14
财务目标二：20万元左右高校教 育金
• 根据调查，高校在过去4年学杂费几乎成倍增 长，假若再包括其他生活费、交通费等费用， 依学校不同而异，大约需要8万-12万元不等。 假设4年学杂费总和以年均5％的速度增长，目 前需要12万就读高校的费用，那么10年后、15 年后，您所需要准备的教育费用分别为195467 元和249471元。
增长率 • 5、谨慎购买拆分基金 • 6、投资于基金要放长线
5
投资误区
• 误区之一：任何基金都适合定投
定投虽能平均成本，控制风险，但也不是所有的基金都适合。债券型基金 收益一般较稳定，定投和一次性投资效果差距不是太大，而股票型基金波 动较大，更适合用定投来均衡成本和风险。
基金定投课件共53页文档
数据来源：AmericanFunds 。计算截至2019年12月31日，采用A级费率，不包含销售服务费。
23
基金定投的六点经验——经验四
❖不是所有基金都合适作定投 ❖弹性大，波动大 ❖指数基金：
+广发中证500（162711） ❖主动股票型或偏股型基金： ❖+广发小盘（162703） ❖+广发核心（270008）
基金定投客户相对一次性客 户稳定性更高,但此稳定性具
双面性.
• 基金销售情况与市场走势高度相关；
• 基金投资中人性的弱点：追涨杀跌（贪婪 与恐惧）。
每个人都想择时，高抛低吸，
2
但事实上择时却是很难的。
基金定投的三大优点
9
基金定投的三大优点
分批投资，分散风险 长期投资，积少成多 自动扣款，省心省力
基金定投的六点经验——经验五
• 我已买了基金了，还要做定投吗？
正确做法：闲置资金分为现有资金、每月节 余两部分。基金定投主要针对节余部分，让 你的薪水涨起来。
一次性申购是对现有资产进行规划，而 定投是对未来现金流进行理财，两者结合才 能对自有金融资产实现合理配置
27
基金定投的六点经验——经验六
❖ 基金定投正是依据牛市、熊市交替出现而设定的投 资策略，同样的资金在牛市获得较少的筹码，在熊 市获取较多的筹码，从而最终实现摊平成本，获取 平均收益。
127.19
120
112.33
100
80 62.02 60
60.51
83.48 88.84 60.04
40 20
26.37 15.47 22.51 5.65
6.69 17.97 13.93 19.03
30.24
0
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基金定投的六点经验——经验四
❖不是所有基金都合适作定投 ❖弹性大，波动大 ❖指数基金：
+广发中证500（162711） ❖主动股票型或偏股型基金： ❖+广发小盘（162703） ❖+广发核心（270008）
基金定投客户相对一次性客 户稳定性更高,但此稳定性具
双面性.
• 基金销售情况与市场走势高度相关；
• 基金投资中人性的弱点：追涨杀跌（贪婪 与恐惧）。
每个人都想择时，高抛低吸，
2
但事实上择时却是很难的。
基金定投的三大优点
9
基金定投的三大优点
分批投资，分散风险 长期投资，积少成多 自动扣款，省心省力
基金定投的六点经验——经验五
• 我已买了基金了，还要做定投吗？
正确做法：闲置资金分为现有资金、每月节 余两部分。基金定投主要针对节余部分，让 你的薪水涨起来。
一次性申购是对现有资产进行规划，而 定投是对未来现金流进行理财，两者结合才 能对自有金融资产实现合理配置
27
基金定投的六点经验——经验六
❖ 基金定投正是依据牛市、熊市交替出现而设定的投 资策略，同样的资金在牛市获得较少的筹码，在熊 市获取较多的筹码，从而最终实现摊平成本，获取 平均收益。
127.19
120
112.33
100
80 62.02 60
60.51
83.48 88.84 60.04
40 20
26.37 15.47 22.51 5.65
6.69 17.97 13.93 19.03
30.24
0
基金定投.ppt.ppt
每月定期投资金额 3788 元 2039．06 元
注：4.14%为未降息前银行零存整取5年期年利率，假设之后 15年再做3个同样的零存整取业务。
基金定投适合谁
上班一族：
没有时间理财的人 ——参加定投省时省事
青年一族：
强迫自己储蓄的人 ——参加定投积少成多
投资一族：
想降低投资风险的人 ——参加定投分散风险
➢基金财富通 ➢基金周报 ➢季度开放式基金组合池报告 ➢封闭式基金池
目前我公司基金超市可供 定投的基金品种超过200只， 更有费率优惠哟！！
问题1. 到底要选哪只基金？
富国天瑞基金定投 当日净值 申购份额 累计分额
2007.10.16 2.2146 447.03 447.03
2008.02.18 0.9907 999.29 5330.09
2008.04.16 0.7456
1327.79 7866.82 ……
帐户资产 990.00 5280.52 5865.50
21.83％， （投入24期， 投资总额24000元， 收益5239.56元）
第三章 如何选择定投基金
什么基金都可以定投吗? 这么多基金，应该选择
什么样的来定投呢?
基金定投
基金累计净值增长率
基金分红比率
如何选择
借助专业公司的评判 投资顾问推荐
将基金收益与其他同类型的基金比较
基金收益与大盘走势的比较
第四章 中信建投证券的实力
国内第一家设立“基金超市”的券商
我们的研究成果
基金定投 聚沙成塔
聪明的孩子会理财
——培养财商100分 2021000年9年120月月
是否听过以下名词
股票，债券 基金，基金专户理财，基金定投 融资融券 ETF套利 期货，股指期货
卡通蓝色基金定投投资理财教育专题讲授PPT课件
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
惠珊精彩作品惠珊精彩作品
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
惠珊精彩作品惠珊精彩作品
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。 惠珊精彩作品惠珊精彩作品
PART TWO
基 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越来越缓慢。我其实是不太喜欢下雨的，因为我觉得雨会影响我心情，而阳光会让我的心感到明朗。
PART THREE
基 金 定 投 的 核 心 逻 辑 窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越来越缓慢。我其实是不太喜欢下雨的，因为我觉得雨会影响我心情，而阳光会让我的心感到明朗。
惠珊精彩作品惠珊精彩作品
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
我要长线投资！
惠珊精彩作品惠珊精彩作品
惠珊精彩作品惠珊精彩作品
窗外的雨渐渐的放慢了脚步，节奏越 来越缓 慢。我 其实是 不太喜 欢下雨 的，因 为我觉 得雨会 影响我 心情， 而阳光 会让我 的心感 到明朗 。
基金定投,你的投资基本功 ppt课件
量化/指数基金
主动管理
可转债基金
港股/海外基金
对证券市场没有信心？
魅力 挖掘
1/5000
来源：《股市长线法宝》-杰里米 J.西格尔
对证券市场没有信心？
人生发财靠康波
2019年是1985年后生人一代的第一 次人生机会
当前的基本面、技术面、热点也 好，应当有信心
震荡攀升要定投，天下钱雨要用大桶接
总结
通过在市场不亢奋的时候积攒基金份额，牛市中变现的方式， 获取正常的投资收益
核心逻辑1——专业
银行理财行么？
80年代初，我是万元户 现在，我还是万元户
按照M2标准应当是3000万元左右
核心逻辑1——专业
P2P行么？
核心逻辑1——专业
股票行么？
时间知识ຫໍສະໝຸດ 经验基金为什么行？看官员怎么说
基金为什么行？看数据怎么说
基金层面
• 达到自己理财目标
止盈
买卖时机：三五定投法的适用性
资产配置：股债组合方法一
资产配置：股债组合方法二
黄金100法则
股票基金占比=100-岁数
资产配置：股债组合方法三
加强版黄金100法则
股票基金初期占比=（100-岁数）/2 剩余偏股基金仓位定投
首发基金介入，底仓，定投新基金
资产配置：核心+卫星
数据来源：Wind，历史数据不代表未来
基金定投的核心逻辑
品种选择
品种选择
品种选择：三要看
• 半年、季度、年度作为切片
看多期
• 夏普指数、规模、评级
看多维
• 基金经理视频路演
看脸
买卖时机：三五定投法
买卖时机：基金何时卖
• 半年涨幅50%，或者底部翻番（5370点）
主动管理
可转债基金
港股/海外基金
对证券市场没有信心？
魅力 挖掘
1/5000
来源：《股市长线法宝》-杰里米 J.西格尔
对证券市场没有信心？
人生发财靠康波
2019年是1985年后生人一代的第一 次人生机会
当前的基本面、技术面、热点也 好，应当有信心
震荡攀升要定投，天下钱雨要用大桶接
总结
通过在市场不亢奋的时候积攒基金份额，牛市中变现的方式， 获取正常的投资收益
核心逻辑1——专业
银行理财行么？
80年代初，我是万元户 现在，我还是万元户
按照M2标准应当是3000万元左右
核心逻辑1——专业
P2P行么？
核心逻辑1——专业
股票行么？
时间知识ຫໍສະໝຸດ 经验基金为什么行？看官员怎么说
基金为什么行？看数据怎么说
基金层面
• 达到自己理财目标
止盈
买卖时机：三五定投法的适用性
资产配置：股债组合方法一
资产配置：股债组合方法二
黄金100法则
股票基金占比=100-岁数
资产配置：股债组合方法三
加强版黄金100法则
股票基金初期占比=（100-岁数）/2 剩余偏股基金仓位定投
首发基金介入，底仓，定投新基金
资产配置：核心+卫星
数据来源：Wind，历史数据不代表未来
基金定投的核心逻辑
品种选择
品种选择
品种选择：三要看
• 半年、季度、年度作为切片
看多期
• 夏普指数、规模、评级
看多维
• 基金经理视频路演
看脸
买卖时机：三五定投法
买卖时机：基金何时卖
• 半年涨幅50%，或者底部翻番（5370点）
基金定投ppt课件
12
可编辑课件PPT
13
在这里要敲黑板！
采用定投方式，短线投资存在亏损风险！
定投一共花了采：用12定00投×5方=6式000，元短线投资存在亏损风险！
二狗持有的份额数量：
40+20+60+80采+4用0=2定40投方式，短线投资存在亏损风险！
全部卖出能拿到：30×240=7200元
收益率为20% ！！
人群特征 （1）中远期有资金需求
（2）目前有持续的经济能力 可编辑课件PPT
22
总结下来，基金定投不仅适合繁忙的上 班族、每个月攒不下钱的月光族，以及没有 什么投资专业知识/经验的投资小白，它还 是我们养育子女、筹划养老的重要辅助手段， 可以说是一款非常具有普适性的投资工具。
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23
助小白、抗通胀
基金定投，就是每隔一段固定时间、定额投入一 只基金，有点类似于银行的“零存整取”。它也 叫“投资平均法”，由于适合入门级和没空理财 的人，也叫作|懒人理财术“。
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4
PART TWO
为什么要选择基金定投
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5
通货膨胀
个人局限
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6
温和的通胀有利于经济发展
2000年以来，中国过去十几 年的通胀，用货币供应量M2 衡量的“通胀”，复合增长 率是17%
总结
基金定投全在行
微笑投资不用忙
可编辑课件NK YOU
可编辑课件PPT
25
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过去十年，有机会跑赢通 胀的，只有一线城市房产 和股票
卡通蓝色基金定投投资理财教育PPT演示课件
“通胀”，复合增长率是17%
惠珊精彩作品惠珊精彩作品
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。 惠珊精彩作品惠珊精彩作品
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。
意
义
基金定投的意义
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。 惠珊精彩作品惠珊精彩作品
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。
PART TWO
基 金 川流不息的人群热闹地挤在小小的骑廊下，或单独一人，或三三两两。有的低头私语，有的莞尔窃笑，没有大声的喧哗和吵闹，似乎谁都不愿破坏平和的气氛。放眼长长的一条街道，逛街的人都好象在做服装秀，尤其是那些披红戴绿穿着入时的少男少女，是中山路上最亮丽的风景。 惠珊精彩作品惠珊精彩作品
《基金定投培训》课件
定投心得分享
针对投资者在定投过程中遇到的问题进行解答，并提供实际操作建议，同时鼓励投资者之间的互动交流。
问题解答与互动
对投资者的经验分享进行总结提炼，形成可借鉴的投资智慧，并展望基金定投在未来的发展趋势和机遇。
经验总结与展望
总结回顾与展望未来发展
#O6
本次培训内容总结回顾
03
基金定投案例分析
通过分析多个基金定投案例，让学员了解不同市场环境下的基金定投表现，提高学员的投资决策能力。
投资目标设定
明确投资期限、预期收益和投资目的，以便选择合适的基金产品。
选择合适基金产品进行定投
关注基金的长期业绩和基金经理的投资能力，选择表现优秀的基金产品。 了解基金业绩 关注基金评级 分散投资 参考专业机构对基金的评级结果，选择评级较高的基金产品。 建议投资者将资金分散投资于不同类型的基金产品，以降低投资风险。
有长期理财需求、缺乏投资经验、希望实现资产稳健增值的投资者。
适用人群
投资者需要了解基金定投的基本概念、原理及优势，掌握定投策略及风险控制方法，培养长期投资的理念和耐心。同时，投资者还需要根据自身情况选择合适的基金产品，制定合理的定投计划，并坚持执行。
需求分析
基金产品选择与筛选
#O2
了解不同类型基金产品
定期评估投资组合表现
运用夏普比率、最大回撤等绩效评估指标，全面评价投资组合的风险调整后收益。 绩效评估指标 根据市场环境和投资组合表现，适时调整投资组合的资产配置和个券选择，以优化投资组合的风险收益特征。 投资组合调整 定期向投资者提供投资组合的绩效评估报告，加强与投资者的沟通和交流，提高投资者的投资体验和满意度。 定期报告与沟通
增强了投资信心
通过案例分析和模拟操作，学员们对基金定投的投资效果有了更直观的感受，增强了投资信心。
针对投资者在定投过程中遇到的问题进行解答，并提供实际操作建议，同时鼓励投资者之间的互动交流。
问题解答与互动
对投资者的经验分享进行总结提炼，形成可借鉴的投资智慧，并展望基金定投在未来的发展趋势和机遇。
经验总结与展望
总结回顾与展望未来发展
#O6
本次培训内容总结回顾
03
基金定投案例分析
通过分析多个基金定投案例，让学员了解不同市场环境下的基金定投表现，提高学员的投资决策能力。
投资目标设定
明确投资期限、预期收益和投资目的，以便选择合适的基金产品。
选择合适基金产品进行定投
关注基金的长期业绩和基金经理的投资能力，选择表现优秀的基金产品。 了解基金业绩 关注基金评级 分散投资 参考专业机构对基金的评级结果，选择评级较高的基金产品。 建议投资者将资金分散投资于不同类型的基金产品，以降低投资风险。
有长期理财需求、缺乏投资经验、希望实现资产稳健增值的投资者。
适用人群
投资者需要了解基金定投的基本概念、原理及优势，掌握定投策略及风险控制方法，培养长期投资的理念和耐心。同时，投资者还需要根据自身情况选择合适的基金产品，制定合理的定投计划，并坚持执行。
需求分析
基金产品选择与筛选
#O2
了解不同类型基金产品
定期评估投资组合表现
运用夏普比率、最大回撤等绩效评估指标，全面评价投资组合的风险调整后收益。 绩效评估指标 根据市场环境和投资组合表现，适时调整投资组合的资产配置和个券选择，以优化投资组合的风险收益特征。 投资组合调整 定期向投资者提供投资组合的绩效评估报告，加强与投资者的沟通和交流，提高投资者的投资体验和满意度。 定期报告与沟通
增强了投资信心
通过案例分析和模拟操作，学员们对基金定投的投资效果有了更直观的感受，增强了投资信心。
基金定投理财培训PPT
Cபைடு நூலகம்NTENTS
1.什麼叫基金定投
什麼叫基金定投
所謂基金“定額定投”指的是投資者在每 月固定的時間（如每月10日）以固定的金 額（如1000元）投資到指定的開放式基金 中，類似於銀行的零存整取方式。 由於基金“定額定投”起點低、方式簡單， 所以它也被稱為“小額投資計畫”或“懶 人理財”。
好處
01
擺攤的時間地點
時間：11月2號：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。 地點：熊貓公司樓梯下方空地
攤位工作安排：
01 小 熊 貓 、 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 負 責 擺 攤 工 具 的 搬 運 工 作 ， 例 如 ： 桌 、 凳 、 帳 篷 。 02 全 體 成 員 （ 除 2 名 留 守 攤 位 的 同 學 ） 負 責 參 與 派 發 傳 單 工 作 。 03 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 留 守 本 攤 位 ， 負 責 登 記 服 務 工 作 。 04 組 長 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 還 需 要 負 責 跟 進 客 戶 的 後 期 工 作
手續簡便，投資門檻低
基金定投 好處
02
適合年輕人輕鬆理財
03 複 利 效 益 讓 錢 生 錢
04
可中途停止扣款，靈活運用資金
05
平均成本，降低風險
什麼叫基金定投
它只需投資者去基金代銷機構辦理一次 性的手續，此後每期的扣款申購均自動扣款。 基金定投使投資門檻大大降低。一般來說， 單筆申購基金的金額下限為1000元，而基金 定投最低申購起點降至100―500元。這樣即 使您資金不太充裕，也照樣能夠享受到基金 公司專業的理財服務。
2.基金定投有什麼好處
人生不同生命階段的收入與經濟壓力
什麼叫基金定投
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数据来源：WIND，华安基金，2010Q1数据截至2010-3-28
基金定投点金术
和达攒
所到钱
100
投、
资 金 额
万 所 需 时 间
存 钱 、 定 投
投资方 式
投资金 额
收益率
投资时 间
总投资额
攒钱 ¥1000
0
83年
100万
存钱 ¥1000 0.36% 76年
92万元
定投 ¥1000 10%
22年 26.4万元
23.94
0
66.82
35.30
38.63
31.29
33.43
22.51 11.47 15.60 13.57
10.45
2004年第2季 2004年第3季 2004年第4季 2005年第1季 2005年第2季 2005年第3季 2005年第4季 2006年第1季 2006年第2季 2006年第3季 2006年第4季 2007年第1季 2007年第2季 2007年第3季 2007年第4季 2008年第1季 2008年第2季 2008年第3季 2008年第4季 2009年第1季 2009年第2季 2009年第3季 2009年第4季 2010年第1季
称为“小额投资计划”或“懒人理财术”。
1
分批投资，摊低成本，降低风险
基金定 投的三 大优点
3
定期定额方式来投资，可以将您长期下来每个月 上上下下的平均投资成本拉低，降低投资风险。
2 长期投资，复利增长，积少成多
无需一次性投入大笔资金；约定简单，省时省力。 不但可以创造一定投资回报，还有持续的复利回报。
2、贵在坚持
• 定投适合长期投资，因此要克服人性 的弱点，坚持长期投资
3、选择适当的投资品种
债券型基金、货币型基金收益较稳定 ，波动不大，定投不具备优势
股票型基金收益较高，波动较大，更 加适合基金定投，而其中指数基金更 是定投的合适品种
邮银理财
--您身边的理财专家
您愿意做第一个吃螃蟹的人吗？
我们要做生活的智者
建议比例 40% 30% 20% 10%
基金类型 混合型 混合型 QDII 商品型
基金定投推荐（仅供参考）
对象：中年夫妇、年龄偏高的发放养老金客户
组合一：
基金代码 485114 110017 420009 040011
基金名称 工银瑞信添颐A 易方达增强回报A 天弘安康养老 华安核心优选
建议比例 30% 30% 20% 20%
自动扣款，方便快捷，省心省力
只需投资者通过专业银行等代销机构办理一次性手续，每
月您的投资款项将可通过银行卡扣款或直接银行账户转账 。
二 为什么选择基金定投
为什么要理财
通货膨胀，物价上涨 月光族、啃老族 高房价催生“还贷族”
投资方式
1 股票 2 债券 3 基金 4 金融衍生品 5 房地产 6 收藏品
小积
小积累，大财富
一 什么是基金定投 二 为什么选择基金定投 三 基金定投需要注意的问题
一 什么是基金定投
分批投资的特殊形式--定投
基金定投：在固定的时间（如每月1日）以固 定金额（如：1000元）投资到指定的开放式基金
中，类似于银行的零存整取的方式。 由于基金定投起点低、方式简单，所以它也被
基金类型 混合型 混合型 股票型 商品型
基金名称 泰达宏利逆向策略 国投瑞银医疗保健行业
嘉实沪港深精选 华安易富黄金ETF联接A
建议比例 30% 30% 20% 20%
基金类型 混合型 混合型 股票型 商品型
基金定投推荐（仅供参考）
对象：青年夫妇
组合一： 基金代码
基金名称
519069
汇添富价值精选A
作为子女教育金、个人养老金您 是否承担的起风险？
三 基金定投需注意的问题
基金定投需 要注意的问
题
1、设定未 来的 理财
目标
2、克服人 性弱点贵在
坚持
3、选择适 当的投资品
种
1、设定理财目标
• 定期定额投资方式，以投资者每月投 入小笔资金来从事理财投资，利用长 期投资来增加投资复利的效果，降低 短期波动的风险。
基金定投推荐（仅供参考）
对象：年轻人、单身人士、有富余资金投资的高收入人士
组合一：
基金代码 040035 163415 001878 000307
组合二：
基金代码 229002 000523 001878 000216
基金名称 华安逆向策略 兴全商业模式优选 嘉实沪港深精选 易方达黄金ETF联接
建议比例 30% 30% 20% 20%
360011
光大动态优选
002400
南方亚洲美元债A
000307
易方达黄金ETF联接
建议比例 40% 30% 20% 10%
基金类型 混合型 混合型 QDII 商品型
组合二： 基金代码 166005 202019 050030 000216
基金名称 中欧价值发现A 南方策略优化 博时亚洲票息人民币 华安易富黄金ETF联接A
基金类型 债券型 债券型 混合型 混合型
组合二： 基金代码 217022 110008 202101 519183
基金名称 招商产业A 易方达稳健收益B 南方宝元债券 万家双引擎
建议比例 30% 30% 20% 20%
基金类型 债券型 债券型 混合型 混合型
感谢各位的聆听！
THANK YOU！
险不 投 ！投 资
资有 更风 有险 风，
上证综指走势（2004Q1-2010Q1）
6000
4000
2000
0
新发基金平均发行金额（2004Q1-2010Q1）
120 100
105.30
80
71.94
65.63
60
46.01
49.80
40
38.06
20 21.60 17.07 15.17 15.21 16.00 21.61 21.00