基金定投PPT
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基金定投PPT课件
13
参考基金组合：
因为25年的投资期限相当充裕， 大可大比例投入高风险的股票基 金，搭配中等风险的债券基金。
根据历史数据，您将40％的资金， 也就是12万元投资于股票方向基 金。其中，5万元投资于成长型基
14
财务目标二：20万元左右高校教 育金
• 根据调查，高校在过去4年学杂费几乎成倍增 长，假若再包括其他生活费、交通费等费用， 依学校不同而异，大约需要8万-12万元不等。 假设4年学杂费总和以年均5％的速度增长，目 前需要12万就读高校的费用，那么10年后、15 年后，您所需要准备的教育费用分别为195467 元和249471元。
• 如果您计划在60岁退休，假设人均寿命85 岁，那么您至少需要准备25年的养老金。 按照退休后希望维持每月现值4000元的生 活水准估算，假设每年通胀为5％，您届时 需要484万元的养老金。
现有30万元资金，如果分出20万元投资基 金储备养老金，想要达到25年后484万元的 财务目标，据测算，您需要每年的投资收 益率达到12.2％，才能在迈入60岁时，获得 约491.22万元的养老金储备。
6
• 误区之四：只能按月定期定额投资
• 一般情况下，定投只能按月投资，不过也有基金公司规定，定投可按周、 按月、按双月或季度投资。
• 误区之五：漏存、误存后定投协议 失效
只要在月末之前把钱存入，就不算违约，但如果当月没有存入钱，算违 约一次，如果违约三次就算协议失效。按周定投的话，如果漏存，他是没 有补存机制的，漏存一次就算违约一次，连续三次违约协议失效。
参考基金组合：
因为25年的投资期限相当充裕， 大可大比例投入高风险的股票基 金，搭配中等风险的债券基金。
根据历史数据，您将40％的资金， 也就是12万元投资于股票方向基 金。其中，5万元投资于成长型基
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财务目标二：20万元左右高校教 育金
• 根据调查，高校在过去4年学杂费几乎成倍增 长，假若再包括其他生活费、交通费等费用， 依学校不同而异，大约需要8万-12万元不等。 假设4年学杂费总和以年均5％的速度增长，目 前需要12万就读高校的费用，那么10年后、15 年后，您所需要准备的教育费用分别为195467 元和249471元。
• 如果您计划在60岁退休，假设人均寿命85 岁，那么您至少需要准备25年的养老金。 按照退休后希望维持每月现值4000元的生 活水准估算，假设每年通胀为5％，您届时 需要484万元的养老金。
现有30万元资金，如果分出20万元投资基 金储备养老金，想要达到25年后484万元的 财务目标，据测算，您需要每年的投资收 益率达到12.2％，才能在迈入60岁时，获得 约491.22万元的养老金储备。
6
• 误区之四：只能按月定期定额投资
• 一般情况下，定投只能按月投资，不过也有基金公司规定，定投可按周、 按月、按双月或季度投资。
• 误区之五：漏存、误存后定投协议 失效
只要在月末之前把钱存入，就不算违约，但如果当月没有存入钱，算违 约一次，如果违约三次就算协议失效。按周定投的话，如果漏存，他是没 有补存机制的，漏存一次就算违约一次，连续三次违约协议失效。
基金定投ppt课件
该投资者始终保持理性投资的心态，不追求短期内暴富，而是 注重长期稳定的收益。
经过几年的投资，该投资者的资产实现了稳健增长，收益率稳 定在合理水平。
案例三：某基金经理的投资策略
基金经理背景
该基金经理拥有多年的投资经验，管理着多只基 金，业绩稳定。
投资建议
该基金经理建议投资者在选择基金的时候要注重 基金的历史业绩和基金经理的投资能力，同时要 控制好每只基金的投资比例，不要把所有的鸡蛋 放在一个篮子里。
基金定投是一种长期投资策略，旨在通过定期投资来降低投资风险，同时利用复 利效应实现长期稳定的收益。
基金定投的特点
稳健性
基金定投采用定期投资的方式， 可以降低市场波动对投资收益的 影响，同时利用复利效应实现稳
健的收益增长。
长期性
基金定投是一种长期投资策略， 适合于有长期投资目标的投资者 。通过定期投资，可以积累更多 的份额，实现长期稳定的收益。
定投策略
该基金经理认为定投策略是一种有效的投资方式 ，他建议投资者在市场波动较大的时候采用定期 定额投资，降低市场波动带来的风险。
收益评估
该基金Байду номын сангаас理管理的基金业绩稳定，收益率长期稳 定在行业平均水平以上，得到了广大投资者的认 可。
06
总结与展望
总结基金定投的核心要点和注意事项
基金定投的定义
01
经过几年的投资，该投资者的资产实现了稳健增长，收益率稳 定在合理水平。
案例三：某基金经理的投资策略
基金经理背景
该基金经理拥有多年的投资经验，管理着多只基 金，业绩稳定。
投资建议
该基金经理建议投资者在选择基金的时候要注重 基金的历史业绩和基金经理的投资能力，同时要 控制好每只基金的投资比例，不要把所有的鸡蛋 放在一个篮子里。
基金定投是一种长期投资策略，旨在通过定期投资来降低投资风险，同时利用复 利效应实现长期稳定的收益。
基金定投的特点
稳健性
基金定投采用定期投资的方式， 可以降低市场波动对投资收益的 影响，同时利用复利效应实现稳
健的收益增长。
长期性
基金定投是一种长期投资策略， 适合于有长期投资目标的投资者 。通过定期投资，可以积累更多 的份额，实现长期稳定的收益。
定投策略
该基金经理认为定投策略是一种有效的投资方式 ，他建议投资者在市场波动较大的时候采用定期 定额投资，降低市场波动带来的风险。
收益评估
该基金Байду номын сангаас理管理的基金业绩稳定，收益率长期稳 定在行业平均水平以上，得到了广大投资者的认 可。
06
总结与展望
总结基金定投的核心要点和注意事项
基金定投的定义
01
基金定投ppt课件证券
基金定投PPT课件
目
CONTENCT
录
• 基金定投简介 • 基金定投的投资策略 • 基金定投的投资品种 • 基金定投的风险与注意事项 • 基金定投的成功案例分析 • 总结与展望
01
基金定投简介
定义与特点
01
02
03
04
定义
基金定投是指投资者在固定时 间、以固定金额投资到指定的 基金中，通常为长期投资。
在定期定额投资策略下，投资者 需要制定合理的投资计划，坚持 定期定额投资，不因市场波动而
改变投资计划。
止盈与止损策略
止盈与止损策略是基金定投中控制风 险的重要手段之一，通过设置合理的 止盈点和止损点，控制投资的亏损和 收益。
投资者应根据自己的风险承受能力和 投资目标，合理设置止盈点和止损点 ，控制风险并实现稳健的投资回报。
总结词
降低单一资产风险、提高整体收益稳定性
详细描述
某投资者采用分散投资策略，将资金分配到 多个不同类型的基金中。通过分散投资，他 降低了单一资产的风险，使整体投资组合更 加稳健。在市场波动时，他的投资组合能够 保持相对稳定的收益，体现了分散投资策略 的优势。
06
总结与展望
基金定投的未来发展趋势
智能化投资
长期收益稳定
基金定投是一种长期投资策略，通过长期持有和定 期定额投资，可以获得稳定的收益。
目
CONTENCT
录
• 基金定投简介 • 基金定投的投资策略 • 基金定投的投资品种 • 基金定投的风险与注意事项 • 基金定投的成功案例分析 • 总结与展望
01
基金定投简介
定义与特点
01
02
03
04
定义
基金定投是指投资者在固定时 间、以固定金额投资到指定的 基金中，通常为长期投资。
在定期定额投资策略下，投资者 需要制定合理的投资计划，坚持 定期定额投资，不因市场波动而
改变投资计划。
止盈与止损策略
止盈与止损策略是基金定投中控制风 险的重要手段之一，通过设置合理的 止盈点和止损点，控制投资的亏损和 收益。
投资者应根据自己的风险承受能力和 投资目标，合理设置止盈点和止损点 ，控制风险并实现稳健的投资回报。
总结词
降低单一资产风险、提高整体收益稳定性
详细描述
某投资者采用分散投资策略，将资金分配到 多个不同类型的基金中。通过分散投资，他 降低了单一资产的风险，使整体投资组合更 加稳健。在市场波动时，他的投资组合能够 保持相对稳定的收益，体现了分散投资策略 的优势。
06
总结与展望
基金定投的未来发展趋势
智能化投资
长期收益稳定
基金定投是一种长期投资策略，通过长期持有和定 期定额投资，可以获得稳定的收益。
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获得份额
200 300 600 1100份
只需要等基金净值回升到0.818元就可以回本， 涨回到1.00元就可以赚22%。可见基金定投的魔力。
第9页/共15页
百万富翁不是梦
基金定投收益测算表
每月投入 连续投
年预期收益率 到期本金
到期本利和
1000
元
23
年
10%
276000
元
1065549
元
第10页/共15页
基金定投，这边风景独好！
风险共担 收益共享
第1页/共15页
基金定投的概念
基金定投 是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如
每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行 的零存整取方式。这样投资可以平均成本、分散风险，比较适合进行长期投资。
第2页/共15页
投资有风险 决策需谨慎
基金的种类
•按投资对象划分 股票型
•
债券型
•
货币型
第3页/共15页
那类基金适合你
• 股票型基金 • 资产配置：资产配置中以股票为主，80%。 • 适应人群：愿意承担较高风险，希望获得高收益的人。 • 风险系数：★★★★★ • 获利指数： ★★★★★
第4页/共15页
• 债券型基金 • 资金投向：资产配置中以债券品种为主(超过50%)。 • 适应人群：对资金安全性要求较高，希望收益比较稳定的人。
基金定投培训课件资料
买入价格 13.92 13.75 16.32 15.48
卖出价格 11.99 24.43 18.27 14.23
盈亏状况 -13.86% 77.67% 12.81% -0.08%
投资改变生活 实现财务自由
第三部分 营销目标客群分析
适合对象：18至60岁的客户 18—25岁月光一族：强迫储蓄 26—45岁
定投越早开始，投资时间越长，复利越明显，累计 的财富也越多。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
3、股市下跌时，不能停止定投 基金定投是一种长期投资方式，不必在意短期涨跌，
否则会错失逢低摊低投资成本的机会。 4、坚持长期投资，遵守铁的投资纪律
基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险， 股市的景气周期约3—5年，因此基金定投通常需要3—5年 才能看出成效。 5、选择适合的产品进行基金定投投资
若3万元一次性投入，2015年7月1日买入，则2015年底投 资账户共29868万元。 计算方法30000元/1.8418*1.8337=29868元
投资改变生活 实现财务自由
基金定投典型投资案例
案例2：基金定投与存款比较 零存整取
目前一年期零存整取利率为1.1%，每月存5000元，半年 后本息共计30330元。 整存整取
2714.735 3307.753 4138.730 3622.925 3128.715 2853.229
基金定投.ppt.ppt
- 51.39% 1.92％
期初一次性投资24000元申购富国天瑞基金
-0.888%
时间 2010.01.15 2010.02.15 2010.03.15
单位净值 1.00 0.5 X
定投金额 1000 1000 1000
购买份额 1000 2000 1000/X
当X＝0.67，则购买这只基金定投保本。 （1000+2000+1000/X）*X=3000
基金定投 聚沙成塔
聪明的孩子会理财
——培养财商100分 2021000年9年120月月
1 第一章 基金定投知多少 2 第二章 基金定投四大金律 3 第三章 如何选择定投基金 4 第四章 中信建投的实力
第一章 基金定投知多少
什么是基金定投
基金定投 知多少
基金定投的优势 基金定投的用途及适合人群
每月定期投资金额 3788 元 2039．06 元
注：4.14%为未降息前银行零存整取5年期年利率，假设之后 15年再做3个同样的零存整取业务。
基金定投适合谁
上班一来自百度文库：
没有时间理财的人 ——参加定投省时省事
青年一族：
强迫自己储蓄的人 ——参加定投积少成多
投资一族：
想降低投资风险的人 ——参加定投分散风险
• 基金一对多
多个客户把钱汇总在一个账户交给基金公司专业团队打 理。根据证监会公布的基金“一对多”合同内容与格式准 则，单个“一对多”账户人数上限为200人，每个客户准 入门槛不得低于100万，每年至多开放一次，开放期原则 上不得超过5个工作日。
基金定投PPT29页PPT
56、书不仅是生活，而且是现在、过 去和未 来文化 生活的 源泉。 ——库 法耶夫 57、生命不可能有两次，但许多人连一 次也不 善于度 过。— —吕凯 特 58、问渠哪得清如许，为有源头活水来 。—— 朱熹 59、我的努力求学没有wk.baidu.com到别的好处， 只不过 是愈来 愈发觉 自己的 无知。 ——笛 卡儿
基金定投PPT
1、合法而稳定的权力在使用得当时很 少遇到 抵抗。 ——塞 ·约翰 逊 2、权力会使人渐渐失去温厚善良的美 德。— —伯克
3、最大限度地行使权力总是令人反感 ；权力 不易确 定之处 始终存 在着危 险。— —塞·约翰逊 4、权力会奴化一切。——塔西佗
5、虽然权力是一头固执的熊，可是金 子可以 拉着它 的鼻子 走。— —莎士 比
拉
60、生活的道路一旦选定，就要勇敢地 走到底 ，决不 回头。 ——左
基金定投ppt
L o g o 基金定投 聚沙成塔
2011.9.8
h
1
基金定投——收益篇
h
2
基金定投是什么？
h
3
基金定投——概念
在固定的时间（如每月8号）以固定的金额 （如500元）投资到指定的开放式基金中， 是分批买入的特殊形式。
类似于银行储蓄 中的“零存整取”
h
4
基金定投——营销竞赛
2011年9月1日—2012年6月30日 活动期内，开通定投合约，且至少有连
风险收益特征： 中等风险、长期稳定收益 业绩比较基准： 中债综合全价指数收益率×90%+
沪深300指数收益率×10% 认购最低金额： 1000元，追加金额为100元整数倍
h
38
交银双利债券
投资目标
根据宏观经济和金融市场运行趋势，自上而下进行宏观分析， 自下而上精选个券，在严格控制基金资产运作风险基础上，通过积 极主动的投资管理，力争为投资者提供高于业绩比较基准的长期稳 定投资回报 。
A类份额，前端收费：按投资金额分档， 适合投资金额较大的投资者
B类份额，后端收费：按投资期限分档， 适合投资期限较长的投资者
C类份额，仅根据年费率按日计提销售服务费， 适合投资资金少，投资期限短的投资者
h
40
交银双利债券
基金认/申购费率 （A类）
50万元以下 50万元（含）至100万元 100万元（含）至200万元 200万元（含）至500万元
2011.9.8
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1
基金定投——收益篇
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2
基金定投是什么？
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3
基金定投——概念
在固定的时间（如每月8号）以固定的金额 （如500元）投资到指定的开放式基金中， 是分批买入的特殊形式。
类似于银行储蓄 中的“零存整取”
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4
基金定投——营销竞赛
2011年9月1日—2012年6月30日 活动期内，开通定投合约，且至少有连
风险收益特征： 中等风险、长期稳定收益 业绩比较基准： 中债综合全价指数收益率×90%+
沪深300指数收益率×10% 认购最低金额： 1000元，追加金额为100元整数倍
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38
交银双利债券
投资目标
根据宏观经济和金融市场运行趋势，自上而下进行宏观分析， 自下而上精选个券，在严格控制基金资产运作风险基础上，通过积 极主动的投资管理，力争为投资者提供高于业绩比较基准的长期稳 定投资回报 。
A类份额，前端收费：按投资金额分档， 适合投资金额较大的投资者
B类份额，后端收费：按投资期限分档， 适合投资期限较长的投资者
C类份额，仅根据年费率按日计提销售服务费， 适合投资资金少，投资期限短的投资者
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40
交银双利债券
基金认/申购费率 （A类）
50万元以下 50万元（含）至100万元 100万元（含）至200万元 200万元（含）至500万元
基金定投课件 PPT
4
• 定期定额的扣款日只能选择每月的5日 ~20日。
• 一只基金一个月可以选择多次扣款日 期，但同一日同一天只能扣款一次。
收取身份证复印件
基金定投的客户 签订基金开户协议 （收取5元手续费）
领取卡片及动态口令卡
耗时快就两周， 慢则一个月
统一送达中 行长堤支行 （暂定逢双周周五）
办理成功
时间：11月2号：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。
基金定投
33年后
所 以
基金定投
• 什么叫基金定投 • 基金定投有什么好处 • 基金定投的交易规则 • 交易提示 • 怎样进行基金定投
所谓基金“定额定投”指的是投资者在 每月固定的时间（如每月10日）以固 定的金额（如1000元）投资到指定的 开放式基金中，类似于银行的零存整 取方式。
由于基金“定额定投”起点低、方式简 单，所以它也被称为“小额投资计划” 或“懒人理财”。
地点：虎口楼梯下方空地
1.黄日明、黄坤颖、黎政毅同学负责摆摊工具 的搬运工作，例如：桌、凳、帐篷。 2.全体成员（除2名留守摊位的同学）负责参 与派发传单工作。 3.汤慧滢、刘颖欣留守本摊位，负责登记服务 工作。 4.组长王泳坚与汤文裕还需要负责跟进客户的 后期ห้องสมุดไป่ตู้作
预期营销当日现场营销业绩欠佳，当日 的营销的宣传效果是之后阶段是否取得 佳绩的关键. 预计现场营销可完成3笔左右的业务， 之后几日陆续接到客户订单笔5笔上下。 预计总销售量在8笔左右。
• 定期定额的扣款日只能选择每月的5日 ~20日。
• 一只基金一个月可以选择多次扣款日 期，但同一日同一天只能扣款一次。
收取身份证复印件
基金定投的客户 签订基金开户协议 （收取5元手续费）
领取卡片及动态口令卡
耗时快就两周， 慢则一个月
统一送达中 行长堤支行 （暂定逢双周周五）
办理成功
时间：11月2号：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。
基金定投
33年后
所 以
基金定投
• 什么叫基金定投 • 基金定投有什么好处 • 基金定投的交易规则 • 交易提示 • 怎样进行基金定投
所谓基金“定额定投”指的是投资者在 每月固定的时间（如每月10日）以固 定的金额（如1000元）投资到指定的 开放式基金中，类似于银行的零存整 取方式。
由于基金“定额定投”起点低、方式简 单，所以它也被称为“小额投资计划” 或“懒人理财”。
地点：虎口楼梯下方空地
1.黄日明、黄坤颖、黎政毅同学负责摆摊工具 的搬运工作，例如：桌、凳、帐篷。 2.全体成员（除2名留守摊位的同学）负责参 与派发传单工作。 3.汤慧滢、刘颖欣留守本摊位，负责登记服务 工作。 4.组长王泳坚与汤文裕还需要负责跟进客户的 后期ห้องสมุดไป่ตู้作
预期营销当日现场营销业绩欠佳，当日 的营销的宣传效果是之后阶段是否取得 佳绩的关键. 预计现场营销可完成3笔左右的业务， 之后几日陆续接到客户订单笔5笔上下。 预计总销售量在8笔左右。
基金定投PPT
点评：波动性小，收益偏低稳定，适合资产配臵和希望风险极低的投资者， 配臵资产的角度可做定投，投资的角度不建议定投
诺德成长优势股票型基金 发行时间：2009年8月
基金代码：570005 托管行：中国建设银行
点评：波动性大，风险收益高，注意赎回时点选择，强烈建议办理定投
目
录
投资的必要性 股票的定期定额投资 基金的定期定额投资
通货膨胀猛于虎
通货膨胀 美国：94年的1美元购买力约为50年的16美分 中国：08年的100元购买力约为78年的11元
现在10000元
通货膨胀 5%
银行储蓄负利率现状 90年代中期的11%到现在的4.14% （08年3月CPI同比增长8.3%） 13年后5133元
证指数外，无论牛市还是 熊市基金均取得了超越市
场的相对稳定收益 －－
2009年4月3日 国金证券
基金定投的误区（三）
定投一定要选择波动型比较大的基金？
您可以用20 年时间分笔 投入以降低 风险，难道 您还打算用 20年时间分 笔赎回吗？
基金定投的误区（四）
• 定投单笔业务量太少，收益少
每月新开户5000户（50个网点，每网点5户 /天，20天），户均申购500元，1年后的保 有量有多大？
我的建议： 选择5－6只股票，构建一个组合再加以定额
投资
基金定投PPT演示课件
举例来说，若您每隔两个月投资100元于某一只开放式
基金，1年下来共投资6次总金额为600元，每次投资时基金
的申购价格分别为1元、0.95元、0.90元、0.92元、1.05元和
1.1元，则您每次可购得的份额数分别为100份、105.3份、
111.1份、108.7份、95.2份和90.9份，累计份额数为611.2份，
基金定投
1
2
基金定投
基金定投的特点与优点 定期定额投资的优点 基金定投的原则 基金定投的注意事项 基金定投与普通申购的区别 定期定额投资八大金律 如何选择基金 基金定投八大误区 基金定投宝典
3
基金定投
投资基金:通俗地讲，投资基金就是汇集众多分散 投资者的资金，委托投资专家（如基金管理人）， 由投资管理专家按其投资策略，统一进行投资管理， 为众多投资者谋利的一种投资工具。投资基金集合 大众资金，共同分享投资利润，分担风险，是一种 利益共享、风险共担的集合投资方式。
7
各种基金概念
公司型基金：
公司型基金依公司法成立，通过发行基金股份将集中 起来的资金投资于各种有价证券。公司型投资基金在 组织形式上与股份有限公司类似，基金公司资产为投 资者（股东）所有，由股东选举董事会，由董事会先 聘基金管理人，基金管理人负责管理基金业务。 公司型基金的设立要在工商管理部门和证券交易委员 会注册，同时还要在股票发行的交易所在地登记。公 司型基金的组织结构主要有以下几个方面当事人：基 金股东、基金公司、投资顾问或基金管理人、基金保 管人、基金转换代理人、基金主承销商。 我国现在证券投资基金设立均以契约型基金设立。
基金定投业务培训PPT课件
2001年9月 2002年4月 2002年11月 2003年6月 2004年1月 2004年8月 2005年3月 2005年10月 2006年5月 2006年12月 2007年7月 2008年2月 2008年9月 2009年4月 2009年11月 2010年6月 2011年1月 2011年8月 2012年3月 2012年10月 2013年5月 2013年12月 2014年07月 2015年02月 2015年09月
二、基金定投的意义
定投注意事项之二：时间与周期
理性定投选择： 周投 -周四 月投 -最后一周、但非最后一个交易日 季投 -最后一周、但非最后一个交易日 年投 -间隔太长
感性日期选择： 宝宝生日 结婚日 家庭幸运日
第15页/共30页
二、基金定投的意义 定投注意事项之三：千万不要NG
NG
碰到突然利空，急于赎回或 放弃当月扣款
不能承担一次性 买入风险，曾经 有过亏损经历
买房置业、 子女教育、 退休养老等等
不能承受 风险的投
资者
固定 收入 上班族
未来特定资
年轻的 “月光族”
金需求者
每月结余，资产量有 限，不能进行大额投 资，不能有效关注投 资
强制储蓄， 聚沙成塔 ， 良好的理财习惯
第25页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销 定投销售之：要多久？
额（每月定投1000元） 8月底资产市值
基金定投PPTPPT教案
股市的涨跌。 ■ 投资优秀的基金公司旗下的基金，坐
享基金净值增长。
第27页/共32页
投资有风险 决策需谨慎
第13页/共32页
基金投资方式二 懒人投资计划，踏空套牢两不忧！
＋
第14页/共32页
什么是基金定投？
定投是定期定额投资的简称，即每隔 相同的时间投入相同的金额购买基金的投 资行为。
1、每个月投入固定的资金购买基金，一般为 3年5年和8年，类似零存整取，但可随时终 止；
2、投资起点较低，200元即可； 3、执行在低位多买、高位少买的价值投资理
1、不要将资金只投在一只基金或一家基金公 司上；
2、不要将资金只投在一种风格的基金上； 3、分散投资不是持有过多的基金，以3－5只
为宜；
第9页/共32页
基金投资方式 一次性购买法 把所有资金一次性购买一只基金，长期持有 最低1000元或5000元 基金定投：定期定额，不停地购买
积少成多，财富累积
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投资基金的技术性问题（一） 新基金好还是老基金好？
根据市场情况和个人风险偏好来决定： 如果市场处于上升过程中，老基金比新
基金净值增长快； 如果市场处于下跌或回调过程中，新基
金比老基金安全；
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投资基金的技术性问题（二）
基金低净值＝低风险？
对于开放式基金的投资而言，不管目前 净值是高还是低，风险只存在一种，即基金 的价值会否在未来走低，换句话说就是基金 未来的收益水平会怎么样。
享基金净值增长。
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投资有风险 决策需谨慎
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基金投资方式二 懒人投资计划，踏空套牢两不忧！
＋
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什么是基金定投？
定投是定期定额投资的简称，即每隔 相同的时间投入相同的金额购买基金的投 资行为。
1、每个月投入固定的资金购买基金，一般为 3年5年和8年，类似零存整取，但可随时终 止；
2、投资起点较低，200元即可； 3、执行在低位多买、高位少买的价值投资理
1、不要将资金只投在一只基金或一家基金公 司上；
2、不要将资金只投在一种风格的基金上； 3、分散投资不是持有过多的基金，以3－5只
为宜；
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基金投资方式 一次性购买法 把所有资金一次性购买一只基金，长期持有 最低1000元或5000元 基金定投：定期定额，不停地购买
积少成多，财富累积
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投资基金的技术性问题（一） 新基金好还是老基金好？
根据市场情况和个人风险偏好来决定： 如果市场处于上升过程中，老基金比新
基金净值增长快； 如果市场处于下跌或回调过程中，新基
金比老基金安全；
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投资基金的技术性问题（二）
基金低净值＝低风险？
对于开放式基金的投资而言，不管目前 净值是高还是低，风险只存在一种，即基金 的价值会否在未来走低，换句话说就是基金 未来的收益水平会怎么样。
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９00 / １１00 = 0.818元
获得份额
200 300 600 1100份
只需要等基金净值回升到0.818元就可以回本， 涨回到1.00元就可以赚22%。可见基金定投的魔力。
百万富翁不是梦
基金定投收益测算表
每月投入 连续投
年预期收益率 到期本金
到期本利和
1000
元
23
年
10%
276000
元
1065549
元
SUCCESS
THANK YOU
2019/8/5
LOGO
基金定投
您的明智之选
基金定投，这边风景独好！
风险共担 收益共享
基金定投的概念
基金定投 是定期定额投资基金的简称，是
指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额 （如500元）投资到指定的开放式基金中，类似 于银行的零存整取方式。这样投资可以平均成本、 分散风险，比较适合进行长期投资。
投资有风险 决策需谨慎
适应人群：对资金安全性要求较高，希望收益比 较稳定的人。
百度文库货币型基金
资金投向：资产配置主要是央行票据、短期债券、 债券回购及同业存款和现金。
适应人群：对风险特别害怕，资金闲置的时间无 法长期确定，希望获得稳定收益。
基金定投适合那些投资者？
1. 想降低投资风险的人—风险偏好较低的投资者 2. 长期理财规划的人—准备子女教育金、养老金 3. 没有时间理财的人—上班族 4. 强迫自己储蓄的人—年青人、控制消费支出
SUCCESS
THANK YOU
2019/8/5
定投的三大优点
无需选时，不怕基金净值下跌 获得良好的回报 省时、省力、更省心
一个简单的例子
每月300元的定投，3个月内大幅下跌
第1期 第2期 第3期 合计： 盈亏点：
单位净值
申购金额
1.50
300元
1.00
300元
0.5
300元
900元
基金的种类
按投资对象划分 股票型
债券型
货币型
那类基金适合你
股票型基金 资产配置：资产配置中以股票为主，80%。 适应人群：愿意承担较高风险，希望获得高收益
的人。 风险系数：★★★★★ 获利指数： ★★★★★
债券型基金
资金投向：资产配置中以债券品种为主(超过 50%)。