基金定投PPT

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基金定投PPT演示课件

一．5.22% 一．898 一．851 一．765 一．651
一．585
一．526 一．447 一．381
一．342
一．291 一．262 一．223
一．200
一．8% 一．846 一．779 一．659 一．513 一．434 一．368 一．286 一．223 一．189 一．147 一．124 一．97 一．82
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一．10% 一．810 一．729 一．590 一．430 一．349 一．282 一．206
一．150
一．122 一．89 一．72 一．52 一．42
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您每年工资增长是否超过了5.22%？
没有：投资势在必行有：投资助您锦上添花
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仅仅是通货膨胀吗？
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为谁辛苦又为谁忙？
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望子成龙是所有父母的心愿
然而
面对孩子我们要担心 “养不起的未来”！
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为谁辛苦又为谁忙？
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子女教育费用表（仅供参考）
一．
一．节约教育
一．一般教育
一．幼儿园（3-5岁）
一．5920/年
一．7340/ 年
一．小学（6-11岁）
一．10000/年
一．17500/ 年
一．初中（12-14岁）
岁月流逝，我们常担心容颜变老，其实通货膨胀才更加可怕！
一．2% 一．960 一．941 一．904 一．851 一．817 一．785 一．739 一．695 一．668 一．628 一．603 一．568 一．545
一．4% 一．922 一．885 一．815 一．721 一．665 一．613 一．542 一．480 一．442 一．391 一．360 一．319 18 一．294

基金定投ppt课件证券

止盈策略是在达到预定收益时及时卖出基金，锁定收益；止损策略是在达到预定亏损时及时卖出基金，避免亏损扩大。
03
基金定投的投资品种
股票型基金
总结词
追求长期资本增值
详细描述
股票型基金主要投资于股票市场，通过分散投资多只股票来降低单一股票的风险。股票型基金的收益主要来源于股票市场的波动和公司的成长。
长期收益稳定
基金定投是一种长期投资策略，通过长期持有和定期定额投资，可以获得稳定的收益。
适合不同风险偏好投资者
基金定投适合不同风险偏好和投资目标的投资者，可以根据自己的需求选择不同类型的基金。
基金定投的适用人群
有长期投资需求的投资者
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
缺乏投资经验的投资者
基金定投适合有长期投资需求的投资者，如养老规划、子女教育金规划等。
大量赎回可能会对基金的运作产生影响，导致基金净值的波动，从而影响投资者收益。
其他注意事项
了解基金类型
在选择基金定投时，投资者应了解基金的类型、投资策略、风险收益特征等信息，以便选择适合
自己的投资品种。
合理配置资产
投资者应根据自己的风险承受能力和投资目标，合理配置资产，以降低投资风险。
债券型基金
总结词
追求稳定收益
详细描述
债券型基金主要投资于债券市场，包括政府债券、企业债券等。债券型基金的收益主要来源于债券的利息收入和债券市场的价格波动。
混合型基金
总结词
兼顾收益与风险
详细描述
混合型基金同时投资于股票和债券，通过资产配置来平衡收益与风险。混合型基金的风险和收益介于股票型基金和债券型基金之间。
经济周期
经济周期对市场的影响较大，基金定投的投资收益会受到经济周期的影响。

基金定投PPT课件

• 选择手续费后端收费方式后端收费则是申购时不收费，等到赎回
时再收。但基金公司为了鼓励投资者长期 11
30万元的投资基金组合策略
• 重在明确自己的投资期限，再依据投资期限制定适合自己的基金投资方案。
• 财务目标一：400余万元养老金储备 • 财务目标二：20万元左右高校教育金
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财务目标一：400余万元养老金储备
• 其次定期定额投资时要选择在上升趋势的市场
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基金定投：较灵活的长期教育投资
• 尽可能选择偏股型基金由于基金定投是利用净值高时少买、
净值低时多买的原理来降低风险、平摊成本，从较大程度上讲，所定投的基金比较剧烈波动时，才能更好地发挥作用。偏股型基金特别是指数型基金最适合定投，指数基金本身还有一些特点和优势，如采用买入并持有策略，不必经常换股，其管理费用、交易成本等都较低。
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参考基金组合：
因为25年的投资期限相当充裕，大可大比例投入高风险的股票基金，搭配中等风险的债券基金。
根据历史数据，您将40％的资金，也就是12万元投资于股票方向基金。其中，5万元投资于成长型基
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财务目标二：20万元左右高校教育金
• 根据调查，高校在过去4年学杂费几乎成倍增长，假若再包括其他生活费、交通费等费用，依学校不同而异，大约需要8万-12万元不等。假设4年学杂费总和以年均5％的速度增长，目前需要12万就读高校的费用，那么10年后、15 年后，您所需要准备的教育费用分别为195467 元和249471元。
增长率 • 5、谨慎购买拆分基金 • 6、投资于基金要放长线
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投资误区
• 误区之一：任何基金都适合定投
定投虽能平均成本，控制风险，但也不是所有的基金都适合。债券型基金收益一般较稳定，定投和一次性投资效果差距不是太大，而股票型基金波动较大，更适合用定投来均衡成本和风险。

创意、实用版基金定投ppt

PS：如果某只基金连续三次扣款交易失败，或连：如果某只基金连续三次扣款交易失败，连续三次扣款交易失败续两个月账户余额不足账户余额不足，续两个月账户余额不足，那么该基金的定期定额申购便自动取消自动取消。申购便自动取消。
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• 定期定额的扣款日只能选择每月的5日定期定额的扣款日只能选择每月的日每月的 ~20日。日 • 一只基金一个月可以选择多次扣款日但同一日同一天只能扣款一次。期，但同一日同一天只能扣款一次。
• 投资者需要在每月扣款日前在账户内按约投资者需要在每月扣款日前在账户内按约每月扣款日前在账户内按定存足资金。如果当月扣款不成功当月扣款不成功（定存足资金。如果当月扣款不成功（即账户余额不足），该月就不再补扣，），则户余额不足），则该月就不再补扣，当月就不再为投资者办理当月的定额申购，就不再为投资者办理当月的定额申购，但下期的定额申购将仍然继续。下期的定额申购将仍然继续。
1.黄日明、黄坤颖、 1.黄日明、黄坤颖、黎政毅同学负责黄日明摆摊工具的搬运工作例如：搬运工作，摆摊工具的搬运工作，例如：桌、凳、帐篷。帐篷。 2.全体成员全体成员（名留守摊位的同学） 2.全体成员（除2名留守摊位的同学）负责参与派发传单工作。派发传单工作负责参与派发传单工作。 3.汤慧滢刘颖欣留守本摊位，汤慧滢、 3.汤慧滢、刘颖欣留守本摊位，负责登记服务工作工作。登记服务工作。 4.组长王泳坚与汤文裕还需要负责组长王泳坚与汤文裕还需要负责跟 4.组长王泳坚与汤文裕还需要负责跟进客户的后期工作
4
• 投资者在办理定投业务时，可以自行投资者在办理定投业务时，制定每期扣款金额，制定每期扣款金额，且不受每日单笔基金最低申购金额限制，基金最低申购金额限制，但每期的约定扣款金额不能低于该公司规定的最不能低于该公司规定的定扣款金额不能低于该公司规定的最低申购金额。低申购金额。 • 如：上投摩根、诺安基金的最低申购上投摩根、金额为300，嘉实的最低申购金额就一金额为，般为200。般为。

基金定投培训讲解通用PPT模板共25页PPT

1、不要轻言放弃，否则对不起自己。
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远的人，常是愿意去做，并愿意去冒险的人。“稳妥”Βιβλιοθήκη 船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
梦境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡，喝起来是苦涩的，回味起来却有久久不会退去的余香。
基金定投培训讲解通用PPT模板 4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮回里有你。
41、学问是异常珍贵的东西，从任何源泉吸收都不可耻。——阿卜·日·法拉兹
42、只有在人群中间，才能认识自己。——德国
43、重复别人所说的话，只需要教育；而要挑战别人所说的话，则需要头脑。—— 玛丽·佩蒂博恩·普尔
44、卓越的人一大优点是：在不利与艰难的遭遇里百折不饶。——贝多芬
45、自己的饭量自己知道。——苏联

基金定投.ppt.ppt

每月定期投资金额 3788 元 2039．06 元
注：4.14%为未降息前银行零存整取5年期年利率，假设之后 15年再做3个同样的零存整取业务。
基金定投适合谁
上班一族：
没有时间理财的人 ——参加定投省时省事
青年一族：
强迫自己储蓄的人 ——参加定投积少成多
投资一族：
想降低投资风险的人 ——参加定投分散风险
➢基金财富通 ➢基金周报 ➢季度开放式基金组合池报告 ➢封闭式基金池
目前我公司基金超市可供定投的基金品种超过200只，更有费率优惠哟！！
问题1. 到底要选哪只基金？
富国天瑞基金定投当日净值申购份额累计分额
2007.10.16 2.2146 447.03 447.03
2008.02.18 0.9907 999.29 5330.09
2008.04.16 0.7456
1327.79 7866.82 ……
帐户资产 990.00 5280.52 5865.50
21.83％，（投入24期，投资总额24000元，收益5239.56元）
第三章如何选择定投基金
什么基金都可以定投吗? 这么多基金，应该选择
什么样的来定投呢?
基金定投
基金累计净值增长率
基金分红比率
如何选择
借助专业公司的评判投资顾问推荐
将基金收益与其他同类型的基金比较
基金收益与大盘走势的比较
第四章中信建投证券的实力
国内第一家设立“基金超市”的券商
我们的研究成果
基金定投聚沙成塔
聪明的孩子会理财
——培养财商100分 2021000年9年120月月
是否听过以下名词
股票，债券基金，基金专户理财，基金定投融资融券 ETF套利期货，股指期货

基金定投ppt课件

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可编辑课件PPT
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在这里要敲黑板！
采用定投方式，短线投资存在亏损风险！
定投一共花了采：用12定00投×5方=6式000，元短线投资存在亏损风险！
二狗持有的份额数量：
40+20+60+80采+4用0=2定40投方式，短线投资存在亏损风险！
全部卖出能拿到：30×240=7200元
收益率为20% ！！
人群特征（1）中远期有资金需求
（2）目前有持续的经济能力可编辑课件PPT
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总结下来，基金定投不仅适合繁忙的上班族、每个月攒不下钱的月光族，以及没有什么投资专业知识/经验的投资小白，它还是我们养育子女、筹划养老的重要辅助手段，可以说是一款非常具有普适性的投资工具。
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助小白、抗通胀
基金定投，就是每隔一段固定时间、定额投入一只基金，有点类似于银行的“零存整取”。它也叫“投资平均法”，由于适合入门级和没空理财的人，也叫作|懒人理财术“。
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PART TWO
为什么要选择基金定投
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通货膨胀
个人局限
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温和的通胀有利于经济发展
2000年以来，中国过去十几年的通胀，用货币供应量M2 衡量的“通胀”，复合增长率是17%
总结
基金定投全在行
微笑投资不用忙
可编辑课件NK YOU
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此课件下载可自行编辑修改，此课件供参考！部分内容来源于网络，如有侵权请与我联系删除！感谢你的观看！
过去十年，有机会跑赢通胀的，只有一线城市房产和股票

基金定投PPT

我的建议：选择5－6只股票，构建一个组合再加以定额
投资
目
录

投资的必要性股票的定期定额投资基金的定期定额投资

定期定额投资－－基金
在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如200元)投资到指定的开放式基金中，即为基金定期定额投资。
• 定期定额投资的本质是有规律的“日常申购”，
周期可选择周、月、季、年等 • 在做好科学规划的前提下，仍应及时投资
• 定期定额投资是解决“未来的、持续稳定产生的、
结余的现金流”的投资问题。
定期定额投资－－基金
价值型基金
成长型基金中小盘基金
指数型基金
基金定投的优点
1.逢低加码、逢高减筹，投资成本及风险自然摊低
一个例子：每月500元的定投，2个月内大幅下跌：第1期
第2 期合计：盈亏点： 1000 / 750= 1.33元单位净值 2.00 1.00 申购金额 500元 500元 1000元获得份额 250份 500份 750份
目
录

投资的必要性股票的定期定额投资基金的定期定额投资

通货膨胀猛于虎
通货膨胀美国：94年的1美元购买力约为50年的16美分中国：08年的100元购买力约为78年的11元
现在10000元
通货膨胀 5%
银行储蓄负利率现状 90年代中期的11%到现在的4.14% （08年3月CPI同比增长8.3%） 13年后5133元
基金定投的误区（四）
滚雪球效应
每月新开户5,000户，户均申购500元，每年的保有量如下：
1年申购量
收入（按1.5%计算）
2年 5.55亿
3年 9.15亿

基金定投业务培训PPT课件

分散风险——平均成本法积少成多——强制储蓄轻松投资——电子渠道定投
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二、基金定投的意义
• 十月，这是炒股最危险的月份，其他危险的月份有：七月、一月、九月，四月、十一月、五月、三月、六月
、十二月、八月和二月。
——马克·吐温
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上证综指
股混基金募集总份额（亿份）
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一、基金定投的概念
基金定投的三大好处
• 营销客户。与客户建立第一笔投资关系，最好的切入点就是定投。
• 业绩稳定。不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售量。
• 服务提升。理财经理心理负担很小，无论何时，理财经理都可以轻松面对客户。
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一、基金定投的概念
基金定投给客户带来什么
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三、基金定投当前阶段的营销
定投贯穿我们的一生——
18
28
岁
岁
35
55
岁
岁
•走出学校，开始
•事业有成，积累
工作
•组建家庭，孕育下财富一代
• 安享晚年，承欢膝下
目标客户来源
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三、基金定投当前阶段的营销定投越早越好
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三、基金定投当前阶段的营销
定投销售之：适合谁?
两要：
1、选择合适的基金 2、适度止盈
两不要：
1、低位赎回 2、定投断供
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三、基金定投当前阶段的营销
两要：选择合适的基金
第一步：定投属于中长期投资，在“长跑”中胜出的基金，才更适合做定投。通过对比可以发现，股票型基金、偏股混合型基金更适合用来定投。

《基金定投培训》课件

定投心得分享
针对投资者在定投过程中遇到的问题进行解答，并提供实际操作建议，同时鼓励投资者之间的互动交流。
问题解答与互动
对投资者的经验分享进行总结提炼，形成可借鉴的投资智慧，并展望基金定投在未来的发展趋势和机遇。
经验总结与展望
总结回顾与展望未来发展
#O6
本次培训内容总结回顾
03
基金定投案例分析
通过分析多个基金定投案例，让学员了解不同市场环境下的基金定投表现，提高学员的投资决策能力。
投资目标设定
明确投资期限、预期收益和投资目的，以便选择合适的基金产品。
选择合适基金产品进行定投
关注基金的长期业绩和基金经理的投资能力，选择表现优秀的基金产品。了解基金业绩关注基金评级分散投资参考专业机构对基金的评级结果，选择评级较高的基金产品。建议投资者将资金分散投资于不同类型的基金产品，以降低投资风险。
有长期理财需求、缺乏投资经验、希望实现资产稳健增值的投资者。
适用人群
投资者需要了解基金定投的基本概念、原理及优势，掌握定投策略及风险控制方法，培养长期投资的理念和耐心。同时，投资者还需要根据自身情况选择合适的基金产品，制定合理的定投计划，并坚持执行。
需求分析
基金产品选择与筛选
#O2
了解不同类型基金产品
定期评估投资组合表现
运用夏普比率、最大回撤等绩效评估指标，全面评价投资组合的风险调整后收益。绩效评估指标根据市场环境和投资组合表现，适时调整投资组合的资产配置和个券选择，以优化投资组合的风险收益特征。投资组合调整定期向投资者提供投资组合的绩效评估报告，加强与投资者的沟通和交流，提高投资者的投资体验和满意度。定期报告与沟通
增强了投资信心
通过案例分析和模拟操作，学员们对基金定投的投资效果有了更直观的感受，增强了投资信心。