基金定投PPT.
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基金定投PPT演示课件
一．5.22% 一．898 一．851 一．765 一．651
一．585
一．526 一．447 一．381
一．342
一．291 一．262 一．223
一．200
一．8% 一．846 一．779 一．659 一．513 一．434 一．368 一．286 一．223 一．189 一．147 一．124 一．97 一．82
Logo
一．10% 一．810 一．729 一．590 一．430 一．349 一．282 一．206
一．150
一．122 一．89 一．72 一．52 一．42
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您每年工资增长 是否超过了5.22%？
没有：投资势在必行 有：投资助您锦上添花
19
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仅仅是通货膨胀吗？
20
为谁辛苦又为谁忙？
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望子成龙是 所有父母的心愿
然而
面对孩子我们要担心 “养不起的未来”！
21
为谁辛苦又为谁忙？
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22
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子女教育费用表（仅供参考）
一．
一．节约教育
一．一般教 育
一．幼儿园（3-5岁）
一．5920/年
一．7340/ 年
一．小学（6-11岁）
一．10000/年
一．17500/ 年
一．初中（12-14岁）
岁月流逝，我们常担心容颜变老， 其实通货膨胀才更加可怕！
一．2% 一．960 一．941 一．904 一．851 一．817 一．785 一．739 一．695 一．668 一．628 一．603 一．568 一．545
一．4% 一．922 一．885 一．815 一．721 一．665 一．613 一．542 一．480 一．442 一．391 一．360 一．319 18 一．294
基金定投ppt课件证券
止盈策略是在达到预定收益时及时卖 出基金，锁定收益；止损策略是在达 到预定亏损时及时卖出基金，避免亏 损扩大。
03
基金定投的投资品种
股票型基金
总结词
追求长期资本增值
详细描述
股票型基金主要投资于股票市场，通过分散投资多只股票来降低单一股票的风 险。股票型基金的收益主要来源于股票市场的波动和公司的成长。
长期收益稳定
基金定投是一种长期投资策略，通过长期持有和定 期定额投资，可以获得稳定的收益。
适合不同风险偏好投资者
基金定投适合不同风险偏好和投资目标的投资者， 可以根据自己的需求选择不同类型的基金。
基金定投的适用人群
有长期投资需求的投资者
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
缺乏投资经验的投资者
基金定投适合有长期投资需求的投资 者，如养老规划、子女教育金规划等 。
大量赎回可能会对基金的 运作产生影响，导致基金 净值的波动，从而影响投 资者收益。
其他注意事项
了解基金类型
在选择基金定投时，投资者应了 解基金的类型、投资策略、风险 收益特征等信息，以便选择适合
自己的投资品种。
合理配置资产
投资者应根据自己的风险承受能力 和投资目标，合理配置资产，以降 低投资风险。
债券型基金
总结词
追求稳定收益
详细描述
债券型基金主要投资于债券市场，包括政府债券、企业债券等。债券型基金的收 益主要来源于债券的利息收入和债券市场的价格波动。
混合型基金
总结词
兼顾收益与风险
详细描述
混合型基金同时投资于股票和债券，通过资产配置来平衡收益与风险。混合型基金的风险和收益介于股票型基金 和债券型基金之间。
经济周期
经济周期对市场的影响较大，基 金定投的投资收益会受到经济周 期的影响。
基金定投PPT课件
• 选择手续费后端收费方式 后端收费则是申购时不收费，等到赎回
时再收。但基金公司为了鼓励投资者长期 11
30万元的投资基金组合策略
• 重在明确自己的投资期限，再依据投资期 限制定适合自己的基金投资方案。
• 财务目标一：400余万元养老金储备 • 财务目标二：20万元左右高校教育金
12
财务目标一：400余万元养老金 储备
• 其次定期定额投资时要选择在上升趋势的市场
9
10
基金定投：较灵活的长期教育投 资
• 尽可能选择偏股型基金 由于基金定投是利用净值高时少买、
净值低时多买的原理来降低风险、平摊成 本，从较大程度上讲，所定投的基金比较 剧烈波动时，才能更好地发挥作用。偏股 型基金特别是指数型基金最适合定投，指 数基金本身还有一些特点和优势，如采用 买入并持有策略，不必经常换股，其管理 费用、交易成本等都较低。
13
参考基金组合：
因为25年的投资期限相当充裕， 大可大比例投入高风险的股票基 金，搭配中等风险的债券基金。
根据历史数据，您将40％的资金， 也就是12万元投资于股票方向基 金。其中，5万元投资于成长型基
14
财务目标二：20万元左右高校教 育金
• 根据调查，高校在过去4年学杂费几乎成倍增 长，假若再包括其他生活费、交通费等费用， 依学校不同而异，大约需要8万-12万元不等。 假设4年学杂费总和以年均5％的速度增长，目 前需要12万就读高校的费用，那么10年后、15 年后，您所需要准备的教育费用分别为195467 元和249471元。
增长率 • 5、谨慎购买拆分基金 • 6、投资于基金要放长线
5
投资误区
• 误区之一：任何基金都适合定投
定投虽能平均成本，控制风险，但也不是所有的基金都适合。债券型基金 收益一般较稳定，定投和一次性投资效果差距不是太大，而股票型基金波 动较大，更适合用定投来均衡成本和风险。
时再收。但基金公司为了鼓励投资者长期 11
30万元的投资基金组合策略
• 重在明确自己的投资期限，再依据投资期 限制定适合自己的基金投资方案。
• 财务目标一：400余万元养老金储备 • 财务目标二：20万元左右高校教育金
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财务目标一：400余万元养老金 储备
• 其次定期定额投资时要选择在上升趋势的市场
9
10
基金定投：较灵活的长期教育投 资
• 尽可能选择偏股型基金 由于基金定投是利用净值高时少买、
净值低时多买的原理来降低风险、平摊成 本，从较大程度上讲，所定投的基金比较 剧烈波动时，才能更好地发挥作用。偏股 型基金特别是指数型基金最适合定投，指 数基金本身还有一些特点和优势，如采用 买入并持有策略，不必经常换股，其管理 费用、交易成本等都较低。
13
参考基金组合：
因为25年的投资期限相当充裕， 大可大比例投入高风险的股票基 金，搭配中等风险的债券基金。
根据历史数据，您将40％的资金， 也就是12万元投资于股票方向基 金。其中，5万元投资于成长型基
14
财务目标二：20万元左右高校教 育金
• 根据调查，高校在过去4年学杂费几乎成倍增 长，假若再包括其他生活费、交通费等费用， 依学校不同而异，大约需要8万-12万元不等。 假设4年学杂费总和以年均5％的速度增长，目 前需要12万就读高校的费用，那么10年后、15 年后，您所需要准备的教育费用分别为195467 元和249471元。
增长率 • 5、谨慎购买拆分基金 • 6、投资于基金要放长线
5
投资误区
• 误区之一：任何基金都适合定投
定投虽能平均成本，控制风险，但也不是所有的基金都适合。债券型基金 收益一般较稳定，定投和一次性投资效果差距不是太大，而股票型基金波 动较大，更适合用定投来均衡成本和风险。
基金定投培训讲解通用PPT模板共25页PPT
1、不要轻言放弃，否则对不起自己。
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远的人，常是愿意 去做，并愿意去冒险的人。“稳妥”Βιβλιοθήκη 船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
梦 境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡，喝起来是苦涩的，回味起来却有 久久不会退去的余香。
基金定投培训讲解通用PPT模板 4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失 去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮 回里有你。
41、学问是异常珍贵的东西，从任何源泉吸 收都不可耻。——阿卜·日·法拉兹
42、只有在人群中间，才能认识自 己。——德国
43、重复别人所说的话，只需要教育； 而要挑战别人所说的话，则需要头脑。—— 玛丽·佩蒂博恩·普尔
44、卓越的人一大优点是：在不利与艰 难的遭遇里百折不饶。——贝多芬
45、自己的饭量自己知道。——苏联
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远的人，常是愿意 去做，并愿意去冒险的人。“稳妥”Βιβλιοθήκη 船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
梦 境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡，喝起来是苦涩的，回味起来却有 久久不会退去的余香。
基金定投培训讲解通用PPT模板 4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失 去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮 回里有你。
41、学问是异常珍贵的东西，从任何源泉吸 收都不可耻。——阿卜·日·法拉兹
42、只有在人群中间，才能认识自 己。——德国
43、重复别人所说的话，只需要教育； 而要挑战别人所说的话，则需要头脑。—— 玛丽·佩蒂博恩·普尔
44、卓越的人一大优点是：在不利与艰 难的遭遇里百折不饶。——贝多芬
45、自己的饭量自己知道。——苏联
基金定投.ppt.ppt
每月定期投资金额 3788 元 2039．06 元
注：4.14%为未降息前银行零存整取5年期年利率，假设之后 15年再做3个同样的零存整取业务。
基金定投适合谁
上班一族：
没有时间理财的人 ——参加定投省时省事
青年一族：
强迫自己储蓄的人 ——参加定投积少成多
投资一族：
想降低投资风险的人 ——参加定投分散风险
➢基金财富通 ➢基金周报 ➢季度开放式基金组合池报告 ➢封闭式基金池
目前我公司基金超市可供 定投的基金品种超过200只， 更有费率优惠哟！！
问题1. 到底要选哪只基金？
富国天瑞基金定投 当日净值 申购份额 累计分额
2007.10.16 2.2146 447.03 447.03
2008.02.18 0.9907 999.29 5330.09
2008.04.16 0.7456
1327.79 7866.82 ……
帐户资产 990.00 5280.52 5865.50
21.83％， （投入24期， 投资总额24000元， 收益5239.56元）
第三章 如何选择定投基金
什么基金都可以定投吗? 这么多基金，应该选择
什么样的来定投呢?
基金定投
基金累计净值增长率
基金分红比率
如何选择
借助专业公司的评判 投资顾问推荐
将基金收益与其他同类型的基金比较
基金收益与大盘走势的比较
第四章 中信建投证券的实力
国内第一家设立“基金超市”的券商
我们的研究成果
基金定投 聚沙成塔
聪明的孩子会理财
——培养财商100分 2021000年9年120月月
是否听过以下名词
股票，债券 基金，基金专户理财，基金定投 融资融券 ETF套利 期货，股指期货
基金定投PPT29页PPT
56、书不仅是生活，而且是现在、过 去和未 来文化 生活的 源泉。 ——库 法耶夫 57、生命不可能有两次，但许多人连一 次也不 善于度 过。— —吕凯 特 58、问渠哪得清如许，为有源头活水来 。—— 朱熹 59、我的努力求学没有得到别的好处， 只不过 是愈来 愈发觉 自己的 无法而稳定的权力在使用得当时很 少遇到 抵抗。 ——塞 ·约翰 逊 2、权力会使人渐渐失去温厚善良的美 德。— —伯克
3、最大限度地行使权力总是令人反感 ；权力 不易确 定之处 始终存 在着危 险。— —塞·约翰逊 4、权力会奴化一切。——塔西佗
5、虽然权力是一头固执的熊，可是金 子可以 拉着它 的鼻子 走。— —莎士 比
拉
60、生活的道路一旦选定，就要勇敢地 走到底 ，决不 回头。 ——左
基金定投PPT课件基础知识26页PPT
46、我们若已接受最坏的，就再没有什么损失。——卡耐基 47、书到用时方恨少、事非经过不知难。——陆游 48、书籍把我们引入最美好的社会，使我们认识各个时代的伟大智者。——史美尔斯 49、熟读唐诗三百首，不会作诗也会吟。——孙洙 50、谁和我一样用功，谁就会和我一样成功。——莫扎特
基金定投PPT课件基础知识
16、人民应该为法律而战斗，就像为 了城墙 而战斗 一样。 ——赫 拉克利 特 17、人类对于不公正的行为加以指责 ，并非 因为他 们愿意 做出这 种行为 ，而是 惟恐自 己会成 为这种 行为的 牺牲者 。—— 柏拉图 18、制定法律法令，就是为了不让强 者做什 么事都 横行霸 道。— —奥维 德 19、法律是社会的习惯和思想的结晶 。—— 托·伍·威尔逊 20、人们嘴上挂着的法律，其真实含 义是财 富。— —爱献 生
ห้องสมุดไป่ตู้
金融行业25D银行理财基金定投PPT课件资料
PART 02
基金定投的意义
“百米之台，起于垒土”，珍惜身边 的风景 ，抓住 每一次 机会， 一步一 个脚印 ，阶梯 就有可 能延伸 到远方 的梦和 风景。 欣赏的 过程既 要耐住 风景表 面简单 、重复 继而又 复杂、 枯燥的 单调， 又要感 知蕴藏 其中的 可摸可 触可感 的真水 无香的 风景。 身边的 风景看 的熟了 ，更能 品出其 中的真 味。
基金定投的核心逻辑
01 放弃择时 长线投资 02
03 降低成本
“百米之台，起于垒土”，珍惜身边 的风景 ，抓住 每一次 机会， 一步一 个脚印 ，阶梯 就有可 能延伸 到远方 的梦和 风景。 欣赏的 过程既 要耐住 风景表 面简单 、重复 继而又 复杂、 枯燥的 单调， 又要感 知蕴藏 其中的 可摸可 触可感 的真水 无香的 风景。 身边的 风景看 的熟了 ，更能 品出其 中的真 味。 “百米之台，起于垒土”，珍惜身边 的风景 ，抓住 每一次 机会， 一步一 个脚印 ，阶梯 就有可 能延伸 到远方 的梦和 风景。 欣赏的 过程既 要耐住 风景表 面简单 、重复 继而又 复杂、 枯燥的 单调， 又要感 知蕴藏 其中的 可摸可 触可感 的真水 无香的 风景。 身边的 风景看 的熟了 ，更能 品出其 中的真 味。
定投一共花了：1200×5=6000元
二狗持有的份额数量：40+30+20+30+40=160 “百米之台，起于垒土”，珍惜身边的风景，抓住每一次机会，一步一个脚印，阶梯就有可能延伸到远方的梦和风景。欣赏的过程既要耐住风景表面简单、重复继而又复杂、枯燥的单调，又要感知蕴藏其中的可摸可触可感的真水无香的风景。身边的风景看的熟了，更能品出其中的真味。
基金定投的核心逻辑
为什么亏钱？因为买贵了！
基金定投PPT课件
基金的种类
•按投资对象划分 股票型
•
债券型
•
货币型
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那类基金适合你
• 股票型基金 • 资产配置：资产配置中以股票为主，80%。 • 适应人群：愿意承担较高风险，希望获得高收益的人。 • 风险系数：★★★★★ • 获利指数： ★★★★★
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• 债券型基金 • 资金投向：资产配置中以债券品种为主(超过50%)。 • 适应人群：对资金安全性要求较高，希望收益比较稳定的人。
获得份额
200 300 600 1100份
只需要等基金净值回升到0.818元就可以回本， 涨回到1.00元就可以赚22%。可见基金定投的魔力。
Байду номын сангаас
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百万富翁不是梦
基金定投收益测算表
每月投入 连续投
年预期收益率 到期本金
到期本利和
1000
元
23
年
10%
276000
元
1065549
元
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第11页/共15页
第12页/共15页
第13页/共15页
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谢谢您的观看！
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基金定投，这边风景独好！
风险共担 收益共享
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基金定投的概念
基金定投 是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如
每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行 的零存整取方式。这样投资可以平均成本、分散风险，比较适合进行长期投资。
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投资有风险 决策需谨慎
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• 货币型基金 • 资金投向：资产配置主要是央行票据、短期债券、债券回购及同业存款和现金。 • 适应人群：对风险特别害怕，资金闲置的时间无法长期确定，希望获得稳定收益。
基金定投ppt课件
12
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13
在这里要敲黑板！
采用定投方式，短线投资存在亏损风险！
定投一共花了采：用12定00投×5方=6式000，元短线投资存在亏损风险！
二狗持有的份额数量：
40+20+60+80采+4用0=2定40投方式，短线投资存在亏损风险！
全部卖出能拿到：30×240=7200元
收益率为20% ！！
人群特征 （1）中远期有资金需求
（2）目前有持续的经济能力 可编辑课件PPT
22
总结下来，基金定投不仅适合繁忙的上 班族、每个月攒不下钱的月光族，以及没有 什么投资专业知识/经验的投资小白，它还 是我们养育子女、筹划养老的重要辅助手段， 可以说是一款非常具有普适性的投资工具。
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23
助小白、抗通胀
基金定投，就是每隔一段固定时间、定额投入一 只基金，有点类似于银行的“零存整取”。它也 叫“投资平均法”，由于适合入门级和没空理财 的人，也叫作|懒人理财术“。
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4
PART TWO
为什么要选择基金定投
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5
通货膨胀
个人局限
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6
温和的通胀有利于经济发展
2000年以来，中国过去十几 年的通胀，用货币供应量M2 衡量的“通胀”，复合增长 率是17%
总结
基金定投全在行
微笑投资不用忙
可编辑课件NK YOU
可编辑课件PPT
25
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过去十年，有机会跑赢通 胀的，只有一线城市房产 和股票
基金定投PPT
我的建议： 选择5－6只股票，构建一个组合再加以定额
投资
目
录
投资的必要性 股票的定期定额投资 基金的定期定额投资
定期定额投资－－基金
在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如200元)投资到指定的开放式 基金中，即为基金定期定额投资。
• 定期定额投资的本质是有规律的“日常申购”，
周期可选择周、月、季、年等 • 在做好科学规划的前提下，仍应及时投资
• 定期定额投资是解决“未来的、持续稳定产生的、
结余的现金流”的投资问题。
定期定额投资－－基金
价值型基金
成长型基金 中小盘基金
指数型基金
基金定投的优点
1.逢低加码、逢高减筹，投资成本及风险自然摊低
一个例子：每月500元的定投，2个月内大幅下跌： 第1期
第2 期 合计： 盈亏点： 1000 / 750= 1.33元 单位净值 2.00 1.00 申购金额 500元 500元 1000元 获得份额 250份 500份 750份
目
录
投资的必要性 股票的定期定额投资 基金的定期定额投资
通货膨胀猛于虎
通货膨胀 美国：94年的1美元购买力约为50年的16美分 中国：08年的100元购买力约为78年的11元
现在10000元
通货膨胀 5%
银行储蓄负利率现状 90年代中期的11%到现在的4.14% （08年3月CPI同比增长8.3%） 13年后5133元
基金定投的误区（四）
滚雪球效应
每月新开户5,000户，户均申购500元，每年的保有量如下：
1年 申购量
收入 （按1.5%计 算）
2年 5.55亿
3年 9.15亿
投资
目
录
投资的必要性 股票的定期定额投资 基金的定期定额投资
定期定额投资－－基金
在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如200元)投资到指定的开放式 基金中，即为基金定期定额投资。
• 定期定额投资的本质是有规律的“日常申购”，
周期可选择周、月、季、年等 • 在做好科学规划的前提下，仍应及时投资
• 定期定额投资是解决“未来的、持续稳定产生的、
结余的现金流”的投资问题。
定期定额投资－－基金
价值型基金
成长型基金 中小盘基金
指数型基金
基金定投的优点
1.逢低加码、逢高减筹，投资成本及风险自然摊低
一个例子：每月500元的定投，2个月内大幅下跌： 第1期
第2 期 合计： 盈亏点： 1000 / 750= 1.33元 单位净值 2.00 1.00 申购金额 500元 500元 1000元 获得份额 250份 500份 750份
目
录
投资的必要性 股票的定期定额投资 基金的定期定额投资
通货膨胀猛于虎
通货膨胀 美国：94年的1美元购买力约为50年的16美分 中国：08年的100元购买力约为78年的11元
现在10000元
通货膨胀 5%
银行储蓄负利率现状 90年代中期的11%到现在的4.14% （08年3月CPI同比增长8.3%） 13年后5133元
基金定投的误区（四）
滚雪球效应
每月新开户5,000户，户均申购500元，每年的保有量如下：
1年 申购量
收入 （按1.5%计 算）
2年 5.55亿
3年 9.15亿
基金定投业务培训PPT课件
分散风险——平均成本法 积少成多——强制储蓄 轻松投资——电子渠道定投
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二、基金定投的意义
• 十月，这是炒股最危险的月份，其他危险的月份有： 七月、一月、九月，四月、十一月、五月、三月、六月
、十二月、八月和二月。
——马克·吐温
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第6页/共30页
上证综指
股混基金募集总份额（亿份）
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一、基金定投的概念
基金定投的三大好处
• 营销客户。与客户建立第一笔投资关系，最好的切 入点就是定投。
• 业绩稳定。不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售 量。
• 服务提升。理财经理心理负担很小，无论何时，理 财经理都可以轻松面对客户。
第3页/共30页
一、基金定投的概念
基金定投给客户 带来什么
第22页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销
定投贯穿我们的一生——
18
28
岁
岁
35
55
岁
岁
•走出学校，开始
•事业有成，积累
工作
•组建家庭，孕育下 财富 一代
• 安享晚年，承欢膝下
目标客户来源
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三、基金定投当前阶段的营销 定投越早越好
第24页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销
定投销售之：适合谁?
两要：
1、选择合适的基金 2、适度止盈
两不要：
1、低位赎回 2、定投断供
第19页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销
两要：选择合适的基金
第一步：定投属于中长期投资，在“长跑”中胜出的基金，才更适合做定投。通 过对比可以发现，股票型基金、偏股混合型基金更适合用来定投。
基金定投介绍ppt(内容完整可编辑)
总体特点
General characteristics
普通投资者很难适时掌握正确的投资时点，常常可能是在市场高点买入，在市场低点卖出。 而采用基金定期定额投资方式，不论市场行情如何波动，每个月固定一天定额投资基金，由银行自动 扣款，自动依基金净值计算可买到的基金份额数。这样投资者购买基金的资金是按期投入的，投资的成本 也比较平均。 举例来说，一年之中 ，若每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，则每次可购得的份额数分别为 100份、105.3份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份，累计份额数为611.2份，则平均成本为
Automatic investment plan 基金定投
{什么是基金定投？}
What is Fund investment？
基金定投 丨 基本概念 丨 总体特点
Automatic investment plan 基金定投
基金定投
Fund investment
基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时 间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定 的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。人们平 常所说的基金主要是指证券投资基金。 证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析、技术 分析、演化分析，其中基本分析主要应用于投资标的物 的选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资 操作的时间和空间判断上，作为提高投资分析有效性和
争取时间与空间
市场涨跌原本没有风险 风险源于仓位 那么如何化解风险呢？
1、拉长时间
2、空间——定投
Automatic investment plan 基金定投
选好产品（选工具）
比业绩、比排名、评级是否有
选价值、选成长、大小都得凑
《基金定投培训》课件
定投心得分享
针对投资者在定投过程中遇到的问题进行解答，并提供实际操作建议，同时鼓励投资者之间的互动交流。
问题解答与互动
对投资者的经验分享进行总结提炼，形成可借鉴的投资智慧，并展望基金定投在未来的发展趋势和机遇。
经验总结与展望
总结回顾与展望未来发展
#O6
本次培训内容总结回顾
03
基金定投案例分析
通过分析多个基金定投案例，让学员了解不同市场环境下的基金定投表现，提高学员的投资决策能力。
投资目标设定
明确投资期限、预期收益和投资目的，以便选择合适的基金产品。
选择合适基金产品进行定投
关注基金的长期业绩和基金经理的投资能力，选择表现优秀的基金产品。 了解基金业绩 关注基金评级 分散投资 参考专业机构对基金的评级结果，选择评级较高的基金产品。 建议投资者将资金分散投资于不同类型的基金产品，以降低投资风险。
有长期理财需求、缺乏投资经验、希望实现资产稳健增值的投资者。
适用人群
投资者需要了解基金定投的基本概念、原理及优势，掌握定投策略及风险控制方法，培养长期投资的理念和耐心。同时，投资者还需要根据自身情况选择合适的基金产品，制定合理的定投计划，并坚持执行。
需求分析
基金产品选择与筛选
#O2
了解不同类型基金产品
定期评估投资组合表现
运用夏普比率、最大回撤等绩效评估指标，全面评价投资组合的风险调整后收益。 绩效评估指标 根据市场环境和投资组合表现，适时调整投资组合的资产配置和个券选择，以优化投资组合的风险收益特征。 投资组合调整 定期向投资者提供投资组合的绩效评估报告，加强与投资者的沟通和交流，提高投资者的投资体验和满意度。 定期报告与沟通
增强了投资信心
通过案例分析和模拟操作，学员们对基金定投的投资效果有了更直观的感受，增强了投资信心。
针对投资者在定投过程中遇到的问题进行解答，并提供实际操作建议，同时鼓励投资者之间的互动交流。
问题解答与互动
对投资者的经验分享进行总结提炼，形成可借鉴的投资智慧，并展望基金定投在未来的发展趋势和机遇。
经验总结与展望
总结回顾与展望未来发展
#O6
本次培训内容总结回顾
03
基金定投案例分析
通过分析多个基金定投案例，让学员了解不同市场环境下的基金定投表现，提高学员的投资决策能力。
投资目标设定
明确投资期限、预期收益和投资目的，以便选择合适的基金产品。
选择合适基金产品进行定投
关注基金的长期业绩和基金经理的投资能力，选择表现优秀的基金产品。 了解基金业绩 关注基金评级 分散投资 参考专业机构对基金的评级结果，选择评级较高的基金产品。 建议投资者将资金分散投资于不同类型的基金产品，以降低投资风险。
有长期理财需求、缺乏投资经验、希望实现资产稳健增值的投资者。
适用人群
投资者需要了解基金定投的基本概念、原理及优势，掌握定投策略及风险控制方法，培养长期投资的理念和耐心。同时，投资者还需要根据自身情况选择合适的基金产品，制定合理的定投计划，并坚持执行。
需求分析
基金产品选择与筛选
#O2
了解不同类型基金产品
定期评估投资组合表现
运用夏普比率、最大回撤等绩效评估指标，全面评价投资组合的风险调整后收益。 绩效评估指标 根据市场环境和投资组合表现，适时调整投资组合的资产配置和个券选择，以优化投资组合的风险收益特征。 投资组合调整 定期向投资者提供投资组合的绩效评估报告，加强与投资者的沟通和交流，提高投资者的投资体验和满意度。 定期报告与沟通
增强了投资信心
通过案例分析和模拟操作，学员们对基金定投的投资效果有了更直观的感受，增强了投资信心。
基金定投理财培训PPT
Cபைடு நூலகம்NTENTS
1.什麼叫基金定投
什麼叫基金定投
所謂基金“定額定投”指的是投資者在每 月固定的時間（如每月10日）以固定的金 額（如1000元）投資到指定的開放式基金 中，類似於銀行的零存整取方式。 由於基金“定額定投”起點低、方式簡單， 所以它也被稱為“小額投資計畫”或“懶 人理財”。
好處
01
擺攤的時間地點
時間：11月2號：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。 地點：熊貓公司樓梯下方空地
攤位工作安排：
01 小 熊 貓 、 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 負 責 擺 攤 工 具 的 搬 運 工 作 ， 例 如 ： 桌 、 凳 、 帳 篷 。 02 全 體 成 員 （ 除 2 名 留 守 攤 位 的 同 學 ） 負 責 參 與 派 發 傳 單 工 作 。 03 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 留 守 本 攤 位 ， 負 責 登 記 服 務 工 作 。 04 組 長 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 還 需 要 負 責 跟 進 客 戶 的 後 期 工 作
手續簡便，投資門檻低
基金定投 好處
02
適合年輕人輕鬆理財
03 複 利 效 益 讓 錢 生 錢
04
可中途停止扣款，靈活運用資金
05
平均成本，降低風險
什麼叫基金定投
它只需投資者去基金代銷機構辦理一次 性的手續，此後每期的扣款申購均自動扣款。 基金定投使投資門檻大大降低。一般來說， 單筆申購基金的金額下限為1000元，而基金 定投最低申購起點降至100―500元。這樣即 使您資金不太充裕，也照樣能夠享受到基金 公司專業的理財服務。
2.基金定投有什麼好處
人生不同生命階段的收入與經濟壓力
什麼叫基金定投
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1. 想降低投资风险的人—风险偏好较低的投资者
2. 长期理财规划的人—准备子女教育金、养老金
3. 没有时间理财的人—上班族 4. 强迫自己储蓄的人—年青人、控制消费支出
定投的三大优点
无需选时，不怕基金净值下跌
获得良好的回报 省时、省力、更省心
优点一：无需选时，不怕基金净值下跌
当基金价格走高时，买进的单位数较少；而 在基金价格走低时买进的单位数较多，长期累 积下来，成本及风险自然会摊低。
投资基金的技术性问题（二）
基金低净值＝低风险？
对于开放式基金的投资而言，不管目前 净值是高还是低，风险只存在一种，即基金 的价值会否在未来走低，换句话说就是基金 未来的收益水平会怎么样。 两张一元的人民币＝一张二元的人民币 买基金最应注重的是基金本身的品质而 不是基金的净值。基金净值高往往代表着它 背后有一只非常专业和优秀的团队。
投资有风险 决策需谨慎基金这边 Nhomakorabea景独好风险共担
收益共享
基金的概念
基金 是一种利益共享、风险共
担的集合投资方式，即通过发行基 金单位，集中投资者手中的资金， 由基金托管人（银行）托管，由基 金管理人管理和运用资金，以获得 投资收益和资本增值的投资方式。
投资有风险 决策需谨慎
基金的种类
按投资对象划分 股票型 债券型 货币型
基金投资方式
一次性购买法 把所有资金一次性购买一只基金，长期持有 最低1000元或5000元 基金定投：定期定额，不停地购买 积少成多，财富累积
投资基金的技术性问题（一）
新基金好还是老基金好？
根据市场情况和个人风险偏好来决定： 如果市场处于上升过程中，老基金比新 基金净值增长快； 如果市场处于下跌或回调过程中，新基 金比老基金安全；
百万富翁不是梦
基金定投收益测算表
每月投入 连续投 年预期收益率 到期本金 到期本利和
1000 23
元 年
10%
276000 1065549
元 元
长期积累，发挥复利的威力
世界第八大奇迹
一张白纸来回对折50次 ，你知道有多高吗？
1米，2米，10米……？
）：
答案是：
地球到月球的距离！
50 2
基金定投适合那些投资者？
一个简单的例子
每月300元的定投，3个月内大幅下跌
单位净值
第1期
第 2期
申购金额
300元
300元
获得份额
200
300
1.50
1.00
第3期
合计： 盈亏点：
0.5
300元
900元
600
1100份
９00 / １１00 = 0.818元
只需要等基金净值回升到0.818元就可以回本， 涨回到1.00元就可以赚22%。可见基金定投的魔力。
1 2 3 4 5 6
投资规划 子女教育规划 房产规划 保险规划
税务规划
退休和遗产规划
为什么要投资?
抵御通货膨胀，防止资产缩水 分享中国经济高速成长的成果 众多适合普通居民投资的工具的出现 让投资成为一种快乐的生活方式
投资有风险 决策需谨慎
投资什么？
期货
股票 基金
投
？呢
存款
国债
收藏品
什么是理财？
是通过分析和评估个人或家庭的财务状况和 生活状况，对理财目标、财务计划和投资策略等进行合 理的规划与管理，以实现人生不同阶段在财务上的自由、 自主和自在。 1理财是一个长期规划
2理财不是一个产品，而是一个过程 3理财不是针对某个生命时段，而是针对一生
理财
投资有风险 决策需谨慎
理财规划有那些内容？
投资基金的技术性问题（三）
何时进场？
经济不景气——增加债券或货币基金比重 开放式基金募集额度一路飙升——谨慎 基金进入平淡期——可能提供最好的回报机会 经济复苏—— 投资股票型基金最合适
基金投资方式二
懒人投资计划，踏空套牢两不忧！
＋
什么是基金定投？
定投是定期定额投资的简称，即每隔相同的 时间投入相同的金额购买基金的投资行为。 1、每个月投入固定的资金购买基金，一般为3年5年 和8年，类似零存整取，但可随时终止； 2、投资起点较低，200元即可； 3、执行在低位多买、高位少买的价值投资理念，能 有效摊低成本。
如何进行基金投资？
中长期持有，频繁短线操作可能导致“低卖高 买”，更增加了交易成本； 充分利用货币的“复利效应”。
投资有风险 决策需谨慎
如何进行基金投资？
分散投资，构建基金投资组合（鸡蛋不要放在同
一个篮子里，但也不要每个篮子里只放一个鸡蛋）
1、不要将资金只投在一只基金或一家基金公司上； 2、不要将资金只投在一种风格的基金上； 3、分散投资不是持有过多的基金，以3－5只为宜；
事实说明：
基金定投 无需担心基金下跌 无需为何时买基金而烦恼
优点二：获得良好的回报
事实说明：
基金定投无需担心基金下跌，只要基 金长期持有，就能稳获良好的回报。
优点三：省时省力，更省心
优点三：省时省力，更省心
自动扣款，节省您的办理时间， 方便又有效率。 ■ 基金定投可以让你轻松理财，无须担忧 股市的涨跌。 ■ 投资优秀的基金公司旗下的基金， 坐享基金净值增长。
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投资有风险 决策需谨慎