基金定投理财培训PPT
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2020
懒人理财的好方法 基金定投
理财投资，银行证券，股票基金等
主讲人：小熊猫 时间：20××-××
目录
LOGO
1.什么叫基金定投 2.基金定投有什么好处 3.基金定投的交易规则 4.交易提示 5.怎样进行基金定投
CONTENTS
1.什么叫基金定投
什么叫基金定投
所谓基金“定额定投”指的是投资者在每 月固定的时间（如每月10日）以固定的金 额（如1000元）投资到指定的开放式基金 中，类似于银行的零存整取方式。 由于基金“定额定投”起点低、方式简单， 所以它也被称为“小额投资计划”或“懒 人理财”。
如：上投摩根、诺安基金的最低申购金额为300，嘉实的最低申购金额就一般为200。
投资者需要在每月扣款日前在账户内按约定存足资金。如果当月扣款 不成功（即账户余额不足），则该月就不再补扣，当月就不再为投资 者办理当月的定额申购，但下期的定额申购将仍然继续。 PS：如果某只基金连续三次扣款交易失败，或连续两个月账户余额不 足，那么该基金的定期定额申购便自动取消。
4.交易提示
交易提示
定期定额的扣款日只能选择每月的5日~20日。 一只基金一个月可以选择多次扣款日期，但同 一日同一天只能扣款一次。
5.怎样进行基金定投
如何进行基金 定投
收取身份证复印件
领取卡片及动态口令卡
基金定投的客户 签订基金开户协议 （收取5元手续费）
统一送达中 行长堤支行 （暂定逢双周周五）
好处
01
手续简便，投资门槛低
基金定投 好处
02
适合年轻人轻松理财
03 复 利 效 益 让 钱 生 钱
04
可中途停止扣款，灵活运用资金
05
平均成本，降低风险
什么叫基金定投
它只需投资者去基金代销机构办理一次 性的手续，此后每期的扣款申购均自动扣款。 基金定投使投资门槛大大降低。一般来说， 单笔申购基金的金额下限为1000元，而基金 定投最低申购起点降至100―500元。这样即 使您资金不太充裕，也照样能够享受到基金 公司专业的理财服务。
什么叫基金定投
基金定投特别适合刚工作不久没 有太多积蓄的年轻人，每月将您的零用钱、 奖金、补贴等收入中生活必要支出外的闲 置资金保留下来，存入中国银行借记卡， 办理中国银行基金定投，即可享受到便捷 的专业理财服务。
什么叫基金定投
爱因斯坦曾将“时间复利价值”称之为世界第 八大奇迹，基金定投即具有复利价值的作用。 只要您坚持长期投资，就可助您实现成家立业、 子女教育、退休养老等长期理财目标。
摆摊的时间地点
时间：11月2号：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。 地点：熊猫公司楼梯下方空地
摊位工作安排：
01 小 熊 猫 、 大 熊 猫 、 棕 熊 猫 负 责 摆 摊 工 具 的 搬 运 工 作 ， 例 如 ： 桌 、 凳 、 帐 篷 。 02 全 体 成 员 （ 除 2 名 留 守 摊 位 的 同 学 ） 负 责 参 与 派 发 传 单 工 作 。 03 大 熊 猫 、 棕 熊 猫 留 守 本 摊 位 ， 负 责 登 记 服 务 工 作 。 04 组 长 大 熊 猫 、 棕 熊 猫 还 需 要 负 责 跟 进 客 户 的 后 期 工 作
销售预期
预期营销当日现场营销业绩欠佳，当日的营销的宣传效果是之后阶段是否取得佳绩的关键. 预计现场营销可完成3笔左右的业务，之后几日陆续接到客Biblioteka Baidu订单笔5笔上下。预计总销售 量在8笔左右。
演讲完毕 感谢您的观看
理财投资，银行证券，股票基金等
主讲人：小熊猫 时间：20××-××
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2.基金定投有什么好处
人生不同生命阶段的收入与经济压力
什么叫基金定投
资金是分期定量地投入
资金
资金是分期定量地投入，投资的成本有高有低，
➢ 如那么当市场呈上涨走势时，基金的净值较高，此时买到的基 金单位就比较少；
➢ 而当市场呈下跌走势时，基金的净值比较低，买到的基金单位 数则比较多。长期平均下来成本还是比较低的，所以最大限度 地分散了投资风险，达到稳健收益。
案例：
若您每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，1年下来共投资6次总金额为600
每次投资时基金的申购价格分别为
则您每次可购得的份额数分别为
1元
100份
0.95元
105.3份
0.90元
111.1份
0.92元 1.05元
108.7份 95.2份
1.1元
90.9份
累计份额数为611.2份，则平均成本为600÷６11.2＝0.982元，而投资报酬率则为 (1.1×６11.2-600)÷６00×１00%＝12.05%，比起一开始即以1元的申购价格投资 600元的投资报酬率10%为佳。(注：基金投资有风险，过往范例仅供参考，不作为基金 投资收益率的暗示或保证。)
案例：
资金
账户
扣款
补扣
如果投资者当月或当期资金不充裕，可以在当期不存钱进账 户，那当期就不会扣款，过后也不会补扣，但到下期该基金 公司仍然会继续扣款。这样就可以使投资者灵活运用资金， 决不影响资金的正常分配。
3.基金定投的交易规则
交易规则
投资者在办理定投业务时，可以自行制定每期扣款金额，且不受每日单笔基金最低申购金额限制， 但每期的约定扣款金额不能低于该公司规定的最低申购金额。
2020
懒人理财的好方法 基金定投
理财投资，银行证券，股票基金等
主讲人：小熊猫 时间：20××-××
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1.什么叫基金定投 2.基金定投有什么好处 3.基金定投的交易规则 4.交易提示 5.怎样进行基金定投
CONTENTS
1.什么叫基金定投
什么叫基金定投
所谓基金“定额定投”指的是投资者在每 月固定的时间（如每月10日）以固定的金 额（如1000元）投资到指定的开放式基金 中，类似于银行的零存整取方式。 由于基金“定额定投”起点低、方式简单， 所以它也被称为“小额投资计划”或“懒 人理财”。
如：上投摩根、诺安基金的最低申购金额为300，嘉实的最低申购金额就一般为200。
投资者需要在每月扣款日前在账户内按约定存足资金。如果当月扣款 不成功（即账户余额不足），则该月就不再补扣，当月就不再为投资 者办理当月的定额申购，但下期的定额申购将仍然继续。 PS：如果某只基金连续三次扣款交易失败，或连续两个月账户余额不 足，那么该基金的定期定额申购便自动取消。
4.交易提示
交易提示
定期定额的扣款日只能选择每月的5日~20日。 一只基金一个月可以选择多次扣款日期，但同 一日同一天只能扣款一次。
5.怎样进行基金定投
如何进行基金 定投
收取身份证复印件
领取卡片及动态口令卡
基金定投的客户 签订基金开户协议 （收取5元手续费）
统一送达中 行长堤支行 （暂定逢双周周五）
好处
01
手续简便，投资门槛低
基金定投 好处
02
适合年轻人轻松理财
03 复 利 效 益 让 钱 生 钱
04
可中途停止扣款，灵活运用资金
05
平均成本，降低风险
什么叫基金定投
它只需投资者去基金代销机构办理一次 性的手续，此后每期的扣款申购均自动扣款。 基金定投使投资门槛大大降低。一般来说， 单笔申购基金的金额下限为1000元，而基金 定投最低申购起点降至100―500元。这样即 使您资金不太充裕，也照样能够享受到基金 公司专业的理财服务。
什么叫基金定投
基金定投特别适合刚工作不久没 有太多积蓄的年轻人，每月将您的零用钱、 奖金、补贴等收入中生活必要支出外的闲 置资金保留下来，存入中国银行借记卡， 办理中国银行基金定投，即可享受到便捷 的专业理财服务。
什么叫基金定投
爱因斯坦曾将“时间复利价值”称之为世界第 八大奇迹，基金定投即具有复利价值的作用。 只要您坚持长期投资，就可助您实现成家立业、 子女教育、退休养老等长期理财目标。
摆摊的时间地点
时间：11月2号：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。 地点：熊猫公司楼梯下方空地
摊位工作安排：
01 小 熊 猫 、 大 熊 猫 、 棕 熊 猫 负 责 摆 摊 工 具 的 搬 运 工 作 ， 例 如 ： 桌 、 凳 、 帐 篷 。 02 全 体 成 员 （ 除 2 名 留 守 摊 位 的 同 学 ） 负 责 参 与 派 发 传 单 工 作 。 03 大 熊 猫 、 棕 熊 猫 留 守 本 摊 位 ， 负 责 登 记 服 务 工 作 。 04 组 长 大 熊 猫 、 棕 熊 猫 还 需 要 负 责 跟 进 客 户 的 后 期 工 作
销售预期
预期营销当日现场营销业绩欠佳，当日的营销的宣传效果是之后阶段是否取得佳绩的关键. 预计现场营销可完成3笔左右的业务，之后几日陆续接到客Biblioteka Baidu订单笔5笔上下。预计总销售 量在8笔左右。
演讲完毕 感谢您的观看
理财投资，银行证券，股票基金等
主讲人：小熊猫 时间：20××-××
LOGO
2.基金定投有什么好处
人生不同生命阶段的收入与经济压力
什么叫基金定投
资金是分期定量地投入
资金
资金是分期定量地投入，投资的成本有高有低，
➢ 如那么当市场呈上涨走势时，基金的净值较高，此时买到的基 金单位就比较少；
➢ 而当市场呈下跌走势时，基金的净值比较低，买到的基金单位 数则比较多。长期平均下来成本还是比较低的，所以最大限度 地分散了投资风险，达到稳健收益。
案例：
若您每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，1年下来共投资6次总金额为600
每次投资时基金的申购价格分别为
则您每次可购得的份额数分别为
1元
100份
0.95元
105.3份
0.90元
111.1份
0.92元 1.05元
108.7份 95.2份
1.1元
90.9份
累计份额数为611.2份，则平均成本为600÷６11.2＝0.982元，而投资报酬率则为 (1.1×６11.2-600)÷６00×１00%＝12.05%，比起一开始即以1元的申购价格投资 600元的投资报酬率10%为佳。(注：基金投资有风险，过往范例仅供参考，不作为基金 投资收益率的暗示或保证。)
案例：
资金
账户
扣款
补扣
如果投资者当月或当期资金不充裕，可以在当期不存钱进账 户，那当期就不会扣款，过后也不会补扣，但到下期该基金 公司仍然会继续扣款。这样就可以使投资者灵活运用资金， 决不影响资金的正常分配。
3.基金定投的交易规则
交易规则
投资者在办理定投业务时，可以自行制定每期扣款金额，且不受每日单笔基金最低申购金额限制， 但每期的约定扣款金额不能低于该公司规定的最低申购金额。