基金定投业务介绍PPT课件( 29页)
合集下载
基金定投业务培训PPT课件
当我爱上你，
0
1,000
2,000
3,000
4,000
5,000
6,000
7,000
二、基金定投的意义
二、基金定投的意义 定投可以解决什么问题？
第7页/共30页
二、基金定投的意义
第8页/共30页
二、基金定投的意义
定投好处之一：闭着眼睛买！
第9页/共30页
二、基金定投的意义
第10页/共30页
二、基金定投的意义
每月计算净值变化，报酬率 不如预期就停止扣款
心中无中长期(五年以上)投 资打算
正确理念
利空越大，投资平均成本越 低，待市场反升，爆发力越 强
利空时投资报酬率低是正常 现象，应耐心等待利多来临
若要复利效果发挥至最大， 一定要投资5年以上
第16页/共30页
二、基金定投的意义 定投注意事项之四：六大秘笈
一 基金定投的概念 二 基金定投的意义 三三 基金定投当前阶段的营销
第1页/共30页
目录 CONTENTS
一、基金定投的概念
简单地说，是指在固定的时间将固定的金额投
定投 资到固定的开放式基金中，分批投入，积少成多，形 式上类似银行存款中的零存整取。 是一种目前在我国已经较为普遍的基金投资方 式，也是资产配置中非常常用的一种工具。
二、基金定投的意义
定投注意事项之二：时间与周期
理性定投选择： 周投 -周四 月投 -最后一周、但非最后一个交易日 季投 -最后一周、但非最后一个交易日 年投 -间隔太长
感性日期选择： 宝宝生日 结婚日 家庭幸运日
第15页/共30页
二、基金定投的意义 定投注意事项之三：千万不要NG
NG
碰到突然利空，急于赎回或 放弃当月扣款
基金定投PPT演示课件
一．5.22% 一．898 一．851 一．765 一．651
一．585
一．526 一．447 一．381
一．342
一．291 一．262 一．223
一．200
一．8% 一．846 一．779 一．659 一．513 一．434 一．368 一．286 一．223 一．189 一．147 一．124 一．97 一．82
Logo
一．10% 一．810 一．729 一．590 一．430 一．349 一．282 一．206
一．150
一．122 一．89 一．72 一．52 一．42
Logo
您每年工资增长 是否超过了5.22%？
没有：投资势在必行 有：投资助您锦上添花
19
Logo
仅仅是通货膨胀吗？
20
为谁辛苦又为谁忙？
Logo
望子成龙是 所有父母的心愿
然而
面对孩子我们要担心 “养不起的未来”！
21
为谁辛苦又为谁忙？
Logo
22
Logo
子女教育费用表（仅供参考）
一．
一．节约教育
一．一般教 育
一．幼儿园（3-5岁）
一．5920/年
一．7340/ 年
一．小学（6-11岁）
一．10000/年
一．17500/ 年
一．初中（12-14岁）
岁月流逝，我们常担心容颜变老， 其实通货膨胀才更加可怕！
一．2% 一．960 一．941 一．904 一．851 一．817 一．785 一．739 一．695 一．668 一．628 一．603 一．568 一．545
一．4% 一．922 一．885 一．815 一．721 一．665 一．613 一．542 一．480 一．442 一．391 一．360 一．319 18 一．294
基金智能定投系统-业务培训ppt课件
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 编辑基金品种
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 设定资金浮动比率 编辑基金品种
定投参数说明
参数项
设定说明
计划名称
否
基金是否开 户？
是
否 是否超风险？
是
确认免责 声明？
是
确认超风险提
示？
否
否
退出
定投流程介绍－我的基金定投
我的基金定投
暂停/激活
修改
终止
单一基金智能定投
组合基金智能定投
组合基金智能定投
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定资金浮动比率
系统简介－系统介绍
基于“非实时委托平台的基金智能定投系统”是一 款针对开放式基金，在非实时情况下，根据客户预 先设定的定投计划，按照市场的风险状况来动态调 整定投金额。
系统简介－系统特点
规律性投资：周期性投资 低起点定投：最低100元 多方式定投：单一定投、组合定投、智能
定投 动态性定投：定期变额定投 多样化操作：普通模式、专家模式
编辑基金品种 在现有定投计划中增减基金品种
定投工作方式－多周期
周期一 成功
周期二 成功
周期三 成功
周期四 成功
周期五 成功
周期六
用户设定的定投周期 ******
所有周期都成功并 达到用户设定周期数
终止定投计划
周期N
周期一 成功
周期二 成功
周期三 成功
基金定投ppt课件证券
止盈策略是在达到预定收益时及时卖 出基金，锁定收益；止损策略是在达 到预定亏损时及时卖出基金，避免亏 损扩大。
03
基金定投的投资品种
股票型基金
总结词
追求长期资本增值
详细描述
股票型基金主要投资于股票市场，通过分散投资多只股票来降低单一股票的风 险。股票型基金的收益主要来源于股票市场的波动和公司的成长。
长期收益稳定
基金定投是一种长期投资策略，通过长期持有和定 期定额投资，可以获得稳定的收益。
适合不同风险偏好投资者
基金定投适合不同风险偏好和投资目标的投资者， 可以根据自己的需求选择不同类型的基金。
基金定投的适用人群
有长期投资需求的投资者
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
缺乏投资经验的投资者
基金定投适合有长期投资需求的投资 者，如养老规划、子女教育金规划等 。
大量赎回可能会对基金的 运作产生影响，导致基金 净值的波动，从而影响投 资者收益。
其他注意事项
了解基金类型
在选择基金定投时，投资者应了 解基金的类型、投资策略、风险 收益特征等信息，以便选择适合
自己的投资品种。
合理配置资产
投资者应根据自己的风险承受能力 和投资目标，合理配置资产，以降 低投资风险。
债券型基金
总结词
追求稳定收益
详细描述
债券型基金主要投资于债券市场，包括政府债券、企业债券等。债券型基金的收 益主要来源于债券的利息收入和债券市场的价格波动。
混合型基金
总结词
兼顾收益与风险
详细描述
混合型基金同时投资于股票和债券，通过资产配置来平衡收益与风险。混合型基金的风险和收益介于股票型基金 和债券型基金之间。
经济周期
经济周期对市场的影响较大，基 金定投的投资收益会受到经济周 期的影响。
基金定投PPT课件
• 选择手续费后端收费方式 后端收费则是申购时不收费，等到赎回
时再收。但基金公司为了鼓励投资者长期 11
30万元的投资基金组合策略
• 重在明确自己的投资期限，再依据投资期 限制定适合自己的基金投资方案。
• 财务目标一：400余万元养老金储备 • 财务目标二：20万元左右高校教育金
12
财务目标一：400余万元养老金 储备
• 其次定期定额投资时要选择在上升趋势的市场
9
10
基金定投：较灵活的长期教育投 资
• 尽可能选择偏股型基金 由于基金定投是利用净值高时少买、
净值低时多买的原理来降低风险、平摊成 本，从较大程度上讲，所定投的基金比较 剧烈波动时，才能更好地发挥作用。偏股 型基金特别是指数型基金最适合定投，指 数基金本身还有一些特点和优势，如采用 买入并持有策略，不必经常换股，其管理 费用、交易成本等都较低。
13
参考基金组合：
因为25年的投资期限相当充裕， 大可大比例投入高风险的股票基 金，搭配中等风险的债券基金。
根据历史数据，您将40％的资金， 也就是12万元投资于股票方向基 金。其中，5万元投资于成长型基
14
财务目标二：20万元左右高校教 育金
• 根据调查，高校在过去4年学杂费几乎成倍增 长，假若再包括其他生活费、交通费等费用， 依学校不同而异，大约需要8万-12万元不等。 假设4年学杂费总和以年均5％的速度增长，目 前需要12万就读高校的费用，那么10年后、15 年后，您所需要准备的教育费用分别为195467 元和249471元。
增长率 • 5、谨慎购买拆分基金 • 6、投资于基金要放长线
5
投资误区
• 误区之一：任何基金都适合定投
定投虽能平均成本，控制风险，但也不是所有的基金都适合。债券型基金 收益一般较稳定，定投和一次性投资效果差距不是太大，而股票型基金波 动较大，更适合用定投来均衡成本和风险。
时再收。但基金公司为了鼓励投资者长期 11
30万元的投资基金组合策略
• 重在明确自己的投资期限，再依据投资期 限制定适合自己的基金投资方案。
• 财务目标一：400余万元养老金储备 • 财务目标二：20万元左右高校教育金
12
财务目标一：400余万元养老金 储备
• 其次定期定额投资时要选择在上升趋势的市场
9
10
基金定投：较灵活的长期教育投 资
• 尽可能选择偏股型基金 由于基金定投是利用净值高时少买、
净值低时多买的原理来降低风险、平摊成 本，从较大程度上讲，所定投的基金比较 剧烈波动时，才能更好地发挥作用。偏股 型基金特别是指数型基金最适合定投，指 数基金本身还有一些特点和优势，如采用 买入并持有策略，不必经常换股，其管理 费用、交易成本等都较低。
13
参考基金组合：
因为25年的投资期限相当充裕， 大可大比例投入高风险的股票基 金，搭配中等风险的债券基金。
根据历史数据，您将40％的资金， 也就是12万元投资于股票方向基 金。其中，5万元投资于成长型基
14
财务目标二：20万元左右高校教 育金
• 根据调查，高校在过去4年学杂费几乎成倍增 长，假若再包括其他生活费、交通费等费用， 依学校不同而异，大约需要8万-12万元不等。 假设4年学杂费总和以年均5％的速度增长，目 前需要12万就读高校的费用，那么10年后、15 年后，您所需要准备的教育费用分别为195467 元和249471元。
增长率 • 5、谨慎购买拆分基金 • 6、投资于基金要放长线
5
投资误区
• 误区之一：任何基金都适合定投
定投虽能平均成本，控制风险，但也不是所有的基金都适合。债券型基金 收益一般较稳定，定投和一次性投资效果差距不是太大，而股票型基金波 动较大，更适合用定投来均衡成本和风险。
基金定投.ppt.ppt
每月定期投资金额 3788 元 2039．06 元
注：4.14%为未降息前银行零存整取5年期年利率，假设之后 15年再做3个同样的零存整取业务。
基金定投适合谁
上班一族：
没有时间理财的人 ——参加定投省时省事
青年一族：
强迫自己储蓄的人 ——参加定投积少成多
投资一族：
想降低投资风险的人 ——参加定投分散风险
➢基金财富通 ➢基金周报 ➢季度开放式基金组合池报告 ➢封闭式基金池
目前我公司基金超市可供 定投的基金品种超过200只， 更有费率优惠哟！！
问题1. 到底要选哪只基金？
富国天瑞基金定投 当日净值 申购份额 累计分额
2007.10.16 2.2146 447.03 447.03
2008.02.18 0.9907 999.29 5330.09
2008.04.16 0.7456
1327.79 7866.82 ……
帐户资产 990.00 5280.52 5865.50
21.83％， （投入24期， 投资总额24000元， 收益5239.56元）
第三章 如何选择定投基金
什么基金都可以定投吗? 这么多基金，应该选择
什么样的来定投呢?
基金定投
基金累计净值增长率
基金分红比率
如何选择
借助专业公司的评判 投资顾问推荐
将基金收益与其他同类型的基金比较
基金收益与大盘走势的比较
第四章 中信建投证券的实力
国内第一家设立“基金超市”的券商
我们的研究成果
基金定投 聚沙成塔
聪明的孩子会理财
——培养财商100分 2021000年9年120月月
是否听过以下名词
股票，债券 基金，基金专户理财，基金定投 融资融券 ETF套利 期货，股指期货
基金定投PPT29页PPT
56、书不仅是生活，而且是现在、过 去和未 来文化 生活的 源泉。 ——库 法耶夫 57、生命不可能有两次，但许多人连一 次也不 善于度 过。— —吕凯 特 58、问渠哪得清如许，为有源头活水来 。—— 朱熹 59、我的努力求学没有得到别的好处， 只不过 是愈来 愈发觉 自己的 无法而稳定的权力在使用得当时很 少遇到 抵抗。 ——塞 ·约翰 逊 2、权力会使人渐渐失去温厚善良的美 德。— —伯克
3、最大限度地行使权力总是令人反感 ；权力 不易确 定之处 始终存 在着危 险。— —塞·约翰逊 4、权力会奴化一切。——塔西佗
5、虽然权力是一头固执的熊，可是金 子可以 拉着它 的鼻子 走。— —莎士 比
拉
60、生活的道路一旦选定，就要勇敢地 走到底 ，决不 回头。 ——左
基金定投.课件
当市场一路上涨 定投的回报率比一次性投资 略差。
当市场一路下跌 定投的回报率一定比一次性 投资好。
当市场先跌后升 定投的回报率大大高于一次 性投资。
1. 想降低投资风险的人—风险偏好较低的投资者 2. 长期理财规划的人—准备子女教育金、养老金 3. 没有时间理财的人—上班族 4. 强迫自己储蓄的人—年青人、控制消费支出 5. 不了解股市的人—几乎所有人
如果你现在每月定投1000元，假设年平均收益率为8％ ，坚持投资20年，到时将有近60万元。
--
--
A、B先生的理财比较
25岁 开始
基金定投 每月1500元 设年均收益率8%
基金定投
30岁
每月1500元
开始 设年均收益率
8%
注：1991年-2000年，全球股票基金平均收益约为10%
￥433万 wow!
到 了 60 岁
￥ 220万
只晚5年, 算错了吧?!
定投的魔力 -- 时间
--
基金定投适合那些投资者？
基金名称 广发稳健增长 景顺长城新兴 国联安德盛稳健 融通深证100 融通蓝筹成长 宝盈泛沿海 国投瑞银核心 易方达价值 鹏华行业成长 博时精选基金 华安中国A股 南方宝元债券 南方稳健成长
定投的几大优点
无需选时，不怕基金净值下跌 起点低，人人参与 获得良好的回报 省时又省力，更省心
--
定投的回报率不比一次性投资差
精彩生活 智慧演绎
——农业银行
--
什么是基金定投？
简单的说就是像银行的零存整取，每隔一段固定的时 间，以固定金额投资于同一只基金。通过过银行自动 扣款系统，由投资人决定每个月（定期）从银行帐户 扣除一定固定的金额（定额）到指定的基金上。
当市场一路下跌 定投的回报率一定比一次性 投资好。
当市场先跌后升 定投的回报率大大高于一次 性投资。
1. 想降低投资风险的人—风险偏好较低的投资者 2. 长期理财规划的人—准备子女教育金、养老金 3. 没有时间理财的人—上班族 4. 强迫自己储蓄的人—年青人、控制消费支出 5. 不了解股市的人—几乎所有人
如果你现在每月定投1000元，假设年平均收益率为8％ ，坚持投资20年，到时将有近60万元。
--
--
A、B先生的理财比较
25岁 开始
基金定投 每月1500元 设年均收益率8%
基金定投
30岁
每月1500元
开始 设年均收益率
8%
注：1991年-2000年，全球股票基金平均收益约为10%
￥433万 wow!
到 了 60 岁
￥ 220万
只晚5年, 算错了吧?!
定投的魔力 -- 时间
--
基金定投适合那些投资者？
基金名称 广发稳健增长 景顺长城新兴 国联安德盛稳健 融通深证100 融通蓝筹成长 宝盈泛沿海 国投瑞银核心 易方达价值 鹏华行业成长 博时精选基金 华安中国A股 南方宝元债券 南方稳健成长
定投的几大优点
无需选时，不怕基金净值下跌 起点低，人人参与 获得良好的回报 省时又省力，更省心
--
定投的回报率不比一次性投资差
精彩生活 智慧演绎
——农业银行
--
什么是基金定投？
简单的说就是像银行的零存整取，每隔一段固定的时 间，以固定金额投资于同一只基金。通过过银行自动 扣款系统，由投资人决定每个月（定期）从银行帐户 扣除一定固定的金额（定额）到指定的基金上。
基金定投PPT29页PPT
41、学问是异常珍贵的东西，从任何源泉吸 收都不可耻。——阿卜·日·法拉兹
42、只有在、重复别人所说的话，只需要教育； 而要挑战别人所说的话，则需要头脑。—— 玛丽·佩蒂博恩·普尔
44、卓越的人一大优点是：在不利与艰 难的遭遇里百折不饶。——贝多芬
基金定投PPT
6、纪律是自由的第一条件。——黑格 尔 7、纪律是集体的面貌，集体的声音， 集体的 动作， 集体的 表情， 集体的 信念。 ——马 卡连柯
8、我们现在必须完全保持党的纪律， 否则一 切都会 陷入污 泥中。 ——马 克思 9、学校没有纪律便如磨坊没有水。— —夸美 纽斯
10、一个人应该：活泼而守纪律，天 真而不 幼稚， 勇敢而 鲁莽， 倔强而 有原则 ，热情 而不冲 动，乐 观而不 盲目。 ——马 克思
45、自己的饭量自己知道。——苏联
基金定投ppt课件
平衡型投资者
选择中风险的混合型基金和指数基 金。
积极型投资者
选择高风险的股票基金和主动管理 型基金。
根据市场行情选择合适的投资策略
牛市行情
选择增长型基金，获取更高的收益。
熊市行情
选择价值型基金，获取更稳定的收益。
市场波动
选择混合型基金，平衡风险。
长期持有与定期调整
长期持有
基金定投是一种长期投资策略，应坚 持长期持有，避免短期市场波动的影 响。
投资效果
经过几年的投资，李女士的资产实现了稳健的增 长，同时她也通过基金定投为未来的养老生活提 供了更多的资金支持。
案例三：张先生的子女教育基金定投策略
背景介绍
张先生是一个中年男性，对于子女的教育问题非 常关注，希望通过基金定投为子女的教育提供更 多的支持。
投资策略
张先生决定每月定投3000元，选择了一只股票型 基金作为投资对象，并坚持定期定额投资，不轻 易改变投资金额和投资对象。同时，他还注重分 散投资，避免风险过于集中。
03
个性化服务
未来基金定投将更加注重个性化服务，以满足不同投资者的需求。投资
者可以根据自己的风险偏好、投资目标和时间规划等因素，选择适合自
己的基金产品和服务。
THANK YOU
感谢聆听
资产配置
基金定投可以帮助投资者分散 投资风险，避免将所有资金都 投入某一只股票或某一个行业 。
长期投资
基金定投是一种长期投资策略 ，适合有长期投资目标的投资 者。
基金定投的风险
80%
市场风险
基金定投的投资收益受到市场波 动的影响，投资者需要承担市场 风险。
100%
管理风险
基金定投的收益也受到基金管理 人的影响，投资者需要承担管理 风险。
基金定投介绍ppt(内容完整可编辑)
总体特点
General characteristics
普通投资者很难适时掌握正确的投资时点，常常可能是在市场高点买入，在市场低点卖出。 而采用基金定期定额投资方式，不论市场行情如何波动，每个月固定一天定额投资基金，由银行自动 扣款，自动依基金净值计算可买到的基金份额数。这样投资者购买基金的资金是按期投入的，投资的成本 也比较平均。 举例来说，一年之中 ，若每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，则每次可购得的份额数分别为 100份、105.3份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份，累计份额数为611.2份，则平均成本为
Automatic investment plan 基金定投
{什么是基金定投？}
What is Fund investment？
基金定投 丨 基本概念 丨 总体特点
Automatic investment plan 基金定投
基金定投
Fund investment
基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时 间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定 的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。人们平 常所说的基金主要是指证券投资基金。 证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析、技术 分析、演化分析，其中基本分析主要应用于投资标的物 的选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资 操作的时间和空间判断上，作为提高投资分析有效性和
争取时间与空间
市场涨跌原本没有风险 风险源于仓位 那么如何化解风险呢？
1、拉长时间
2、空间——定投
Automatic investment plan 基金定投
选好产品（选工具）
比业绩、比排名、评级是否有
选价值、选成长、大小都得凑
《基金投资业务介绍》课件
分散风险方法
在投资过程中，注重风险控制，避免过度集中和单一资产占比过高带来的风险。
风险控制
基金投资的风险与风险管理
03
市场风险
信用风险
利率风险
流动性风险
01
02
03
04
由于市场价格波动导致的投资损失。
由于借款人违约导致的投资损失。
由于利率变动导致的投资损失。
由于资产难以出售或变现导致的投资损失。
总结词：基金投资的种类繁多，按照不同的分类标准可以分为不同的类型。按照投资对象不同，可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金等；按照投资目标不同，可以分为成长型基金、价值型基金、平衡型基金等。不同类型的基金具有不同的风险收益特征和投资策略。
总结词：基金投资的优点主要包括专业的管理、分散风险、降低波动、长期收益较高等；缺点则包括投资者无法自主选择投资标的、管理费用较高、市场波动影响收益等。
根据风险偏好和投资目标，合理配置各类资产的比例。
资产配置策略
设定投资亏损的阈值，一旦达到该阈值即进行止损操作。
止损策略
通过分散投资降低单一资产或行业带来的风险。
风险分散策略
通过购买与现有风险相反的金融产品来对冲风险。
风险对冲策略
基金投资的法规与监管
04
证券交易所
负责对基金在交易所市场的交易活动进行监管，包括对基金的上市、交易、信息披露等方面进行监管。
定期报告
对于可能影响基金价格的重大事件，基金公司应及时公告，并说明事件的起因、可能的影响和应对措施。
临时公告
如基金净值公告、投资组合公告等，根据监管要求和基金合同的约定进行披露。
其他信息披露要求
基金投资的未来发展与趋势
05
全球经济一体化
在投资过程中，注重风险控制，避免过度集中和单一资产占比过高带来的风险。
风险控制
基金投资的风险与风险管理
03
市场风险
信用风险
利率风险
流动性风险
01
02
03
04
由于市场价格波动导致的投资损失。
由于借款人违约导致的投资损失。
由于利率变动导致的投资损失。
由于资产难以出售或变现导致的投资损失。
总结词：基金投资的种类繁多，按照不同的分类标准可以分为不同的类型。按照投资对象不同，可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金等；按照投资目标不同，可以分为成长型基金、价值型基金、平衡型基金等。不同类型的基金具有不同的风险收益特征和投资策略。
总结词：基金投资的优点主要包括专业的管理、分散风险、降低波动、长期收益较高等；缺点则包括投资者无法自主选择投资标的、管理费用较高、市场波动影响收益等。
根据风险偏好和投资目标，合理配置各类资产的比例。
资产配置策略
设定投资亏损的阈值，一旦达到该阈值即进行止损操作。
止损策略
通过分散投资降低单一资产或行业带来的风险。
风险分散策略
通过购买与现有风险相反的金融产品来对冲风险。
风险对冲策略
基金投资的法规与监管
04
证券交易所
负责对基金在交易所市场的交易活动进行监管，包括对基金的上市、交易、信息披露等方面进行监管。
定期报告
对于可能影响基金价格的重大事件，基金公司应及时公告，并说明事件的起因、可能的影响和应对措施。
临时公告
如基金净值公告、投资组合公告等，根据监管要求和基金合同的约定进行披露。
其他信息披露要求
基金投资的未来发展与趋势
05
全球经济一体化
《基金定投培训》课件
定投心得分享
针对投资者在定投过程中遇到的问题进行解答，并提供实际操作建议，同时鼓励投资者之间的互动交流。
问题解答与互动
对投资者的经验分享进行总结提炼，形成可借鉴的投资智慧，并展望基金定投在未来的发展趋势和机遇。
经验总结与展望
总结回顾与展望未来发展
#O6
本次培训内容总结回顾
03
基金定投案例分析
通过分析多个基金定投案例，让学员了解不同市场环境下的基金定投表现，提高学员的投资决策能力。
投资目标设定
明确投资期限、预期收益和投资目的，以便选择合适的基金产品。
选择合适基金产品进行定投
关注基金的长期业绩和基金经理的投资能力，选择表现优秀的基金产品。 了解基金业绩 关注基金评级 分散投资 参考专业机构对基金的评级结果，选择评级较高的基金产品。 建议投资者将资金分散投资于不同类型的基金产品，以降低投资风险。
有长期理财需求、缺乏投资经验、希望实现资产稳健增值的投资者。
适用人群
投资者需要了解基金定投的基本概念、原理及优势，掌握定投策略及风险控制方法，培养长期投资的理念和耐心。同时，投资者还需要根据自身情况选择合适的基金产品，制定合理的定投计划，并坚持执行。
需求分析
基金产品选择与筛选
#O2
了解不同类型基金产品
定期评估投资组合表现
运用夏普比率、最大回撤等绩效评估指标，全面评价投资组合的风险调整后收益。 绩效评估指标 根据市场环境和投资组合表现，适时调整投资组合的资产配置和个券选择，以优化投资组合的风险收益特征。 投资组合调整 定期向投资者提供投资组合的绩效评估报告，加强与投资者的沟通和交流，提高投资者的投资体验和满意度。 定期报告与沟通
增强了投资信心
通过案例分析和模拟操作，学员们对基金定投的投资效果有了更直观的感受，增强了投资信心。
针对投资者在定投过程中遇到的问题进行解答，并提供实际操作建议，同时鼓励投资者之间的互动交流。
问题解答与互动
对投资者的经验分享进行总结提炼，形成可借鉴的投资智慧，并展望基金定投在未来的发展趋势和机遇。
经验总结与展望
总结回顾与展望未来发展
#O6
本次培训内容总结回顾
03
基金定投案例分析
通过分析多个基金定投案例，让学员了解不同市场环境下的基金定投表现，提高学员的投资决策能力。
投资目标设定
明确投资期限、预期收益和投资目的，以便选择合适的基金产品。
选择合适基金产品进行定投
关注基金的长期业绩和基金经理的投资能力，选择表现优秀的基金产品。 了解基金业绩 关注基金评级 分散投资 参考专业机构对基金的评级结果，选择评级较高的基金产品。 建议投资者将资金分散投资于不同类型的基金产品，以降低投资风险。
有长期理财需求、缺乏投资经验、希望实现资产稳健增值的投资者。
适用人群
投资者需要了解基金定投的基本概念、原理及优势，掌握定投策略及风险控制方法，培养长期投资的理念和耐心。同时，投资者还需要根据自身情况选择合适的基金产品，制定合理的定投计划，并坚持执行。
需求分析
基金产品选择与筛选
#O2
了解不同类型基金产品
定期评估投资组合表现
运用夏普比率、最大回撤等绩效评估指标，全面评价投资组合的风险调整后收益。 绩效评估指标 根据市场环境和投资组合表现，适时调整投资组合的资产配置和个券选择，以优化投资组合的风险收益特征。 投资组合调整 定期向投资者提供投资组合的绩效评估报告，加强与投资者的沟通和交流，提高投资者的投资体验和满意度。 定期报告与沟通
增强了投资信心
通过案例分析和模拟操作，学员们对基金定投的投资效果有了更直观的感受，增强了投资信心。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
• 定投回报 = 22.06万 （-11.75%）
• 单笔投资回报=20.00万 （-20.00%）
10
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.60元先跌至1.24元再 回升至1.60元。
基金净值 1.8 1.6 1.4 1.2 1.0 0.8 0.6
基金份额净值 每期获得份额
1.2
833
0.8
1250
1000
1.3
769
0.7
1429
1000
1.4
714
0.6
1667
1000
1.5
667
0.5
2000
总投资金额 平均持有成本 持有总份额 平均持有成本 60基00金净值上涨时6，0持购0优仓买01点/成量.214自本38动9减3少=，有效降低48基9金3净值累下积跌时更6优，多0点购基02买金00量份/.74自额18动9增3加=，
10%
总投资金额 期末资产总值 期末资产总值 期末资产总值
1
6,000
6,140.48
6,226.05
6,283.89
2
12,000
12,594.07
12,967.77
13,224.68
3
18,000
4
24,000
19,377.83 26,508.66
20,269.05 28,176.33
20,892.26 29,362.74
“也许我不应该 继续停留在市场中”
意志消沉
心情低落
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.0元上升至1.3元。
基金净值 1.5
基金份额净值 每期获得份额
1.4
1.3
1.2
1.1
1.0
1.1
0.9
获得份额（万份） 1.0
0.8 0.7
0.9
0.6
0.8
0.5 1
0.7 4 7 10 13 16 19 22 24
基金净值
基金份额净值
1.7
每期获得份额
1.6
1.5
1.4
1.3
1.2 1.1 1.0 0.9
获得份额（万份） 0.9 0.8 0.7
0.8
0.6
0.7
0.5
1 4 7 10 13 16 19 22 24
市场单边下跌
定投的回报率高于单笔投资
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
• 购入单位总数 = 170564 • 平均成本价 = 1.4494
• 购入单位总数 = 276685 • 平均成本价 = 0.89
• 定投回报 = 27.7万 （10.8%）
• 单笔投资回报=20.5万 （-18%）
一、基金定投业务介绍
市场单边上涨
定投的回报率比单笔投资差
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
• 购入单位总数 = 218750 • 平均成本价 = 1.143
• 定投回报 = 28.43万 （13.72%）
• 单笔投资回报=32.00万 （28.5%）
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.6元下跌至1.3元。
本金加收益确高达 58.9万！
单位：万元
60
34.9
40
收益
24
成本
利息占比将近60%
20
0
一、基金定投业务介绍
纪律投资，避免择时
噢, 我对这项 投资满意极了
投资风险之最高 点
热血沸腾
忘我境界
兴奋
“短暂下跌 我是长期投资者”
忧虑 拒绝承认
害怕
乐观
沮丧
投资风险之最低
惊慌
点
投降
乐观 松一口气 希望
获得份额（万份） 0.8 0.7 0.6
市场先跌后涨
定投的回报率大大高于单笔投资
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
• 购入单位总数 = 173548 • 平均成本价 = 1.4272
• 定投回报 = 27.6万 （10.25%）
• 单笔投资回报=24.6万 （-1.5%）
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.2元波动跌至1.0元。
基金净值
1.4
基金份额净值 每期获得份额
1.2
获得份额（万份）
1.0
0.8
1.0
0.6 0.5
0.4
0
0
1 4 7 10 13 16 19 22 25
市场频繁波动
定投的回报率可能高于单笔投资
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
15%
期末资产总值 6,431.34 13,895.39 22,559.32 32,616.01 44,289.36 57,839.26 73,567.36 91,823.83 113,015.10 137,612.97
一、基金定投业务介绍
长期投资，复利获益
假设每月投资1000元，如果年回报率8%， 20年 后累计的本金投入只有24万元。
5
30,000
34,004.32
36,739.92
38,720.18
6
36,000
41,883.48
46,014.28
49,057.47
7
42,000
50,165.74
56,058.40
60,477.22
8
48,000
9
54,000
58,871.75 68,023.16
66,936.18 78,716.82
持有总份 8456
一、基金定投业务介绍
第 一 桶 金 、 留 学 基 金
20岁
长期投资，复利获益
结
婚
、
子
买
女
房
教
购
育
車
基
基
金
金
环 游 世 界 旅 游 基 金
30岁
40岁
50岁
退 休 养 老 基 金
60岁
一、基金定投业务介绍
长期投资，复利获益
每月投资500元复利收益计算表（单位：元）
年收益率
5%
8%
73,092.76 87,0291,475.24
102,425.20
12%
期末资产总值 6,342.38 13,488.00 21,539.87 30,612.92 40,836.65 52,357.01 65,338.44 79,966.25 96,449.22 115,022.65
关键词：约定时间+约定金额+约定基金+自动完成
一、基金定投业务介绍
平均投资，分散风险
期数/月
1月 2月 3月 4月 5月 6月 总投资期间
6个月
每期投资金额
基金净值上涨时
基金净值下跌时
（单位：元） 单位净值
购得份额数
单位净值
购得份额
1000
1
1000
1
1000
1000
1.1
909
0.9
1111
1000
基金定投业务介绍
营销管理部 二O一一年十月
目 录 一、基金定投业务介绍
二、基金选择与策略分析
三、坚定推广
一、基金定投业务介绍
什么是基金定投？
基金定投是指开放式基金的定期定额申购 即：投资者委托基金销售机构，由受托机构在每月约定时间从投资者指
定的资金账户上自动完成约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的一 种长期投资方式。
• 单笔投资回报=20.00万 （-20.00%）
10
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.60元先跌至1.24元再 回升至1.60元。
基金净值 1.8 1.6 1.4 1.2 1.0 0.8 0.6
基金份额净值 每期获得份额
1.2
833
0.8
1250
1000
1.3
769
0.7
1429
1000
1.4
714
0.6
1667
1000
1.5
667
0.5
2000
总投资金额 平均持有成本 持有总份额 平均持有成本 60基00金净值上涨时6，0持购0优仓买01点/成量.214自本38动9减3少=，有效降低48基9金3净值累下积跌时更6优，多0点购基02买金00量份/.74自额18动9增3加=，
10%
总投资金额 期末资产总值 期末资产总值 期末资产总值
1
6,000
6,140.48
6,226.05
6,283.89
2
12,000
12,594.07
12,967.77
13,224.68
3
18,000
4
24,000
19,377.83 26,508.66
20,269.05 28,176.33
20,892.26 29,362.74
“也许我不应该 继续停留在市场中”
意志消沉
心情低落
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.0元上升至1.3元。
基金净值 1.5
基金份额净值 每期获得份额
1.4
1.3
1.2
1.1
1.0
1.1
0.9
获得份额（万份） 1.0
0.8 0.7
0.9
0.6
0.8
0.5 1
0.7 4 7 10 13 16 19 22 24
基金净值
基金份额净值
1.7
每期获得份额
1.6
1.5
1.4
1.3
1.2 1.1 1.0 0.9
获得份额（万份） 0.9 0.8 0.7
0.8
0.6
0.7
0.5
1 4 7 10 13 16 19 22 24
市场单边下跌
定投的回报率高于单笔投资
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
• 购入单位总数 = 170564 • 平均成本价 = 1.4494
• 购入单位总数 = 276685 • 平均成本价 = 0.89
• 定投回报 = 27.7万 （10.8%）
• 单笔投资回报=20.5万 （-18%）
一、基金定投业务介绍
市场单边上涨
定投的回报率比单笔投资差
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
• 购入单位总数 = 218750 • 平均成本价 = 1.143
• 定投回报 = 28.43万 （13.72%）
• 单笔投资回报=32.00万 （28.5%）
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.6元下跌至1.3元。
本金加收益确高达 58.9万！
单位：万元
60
34.9
40
收益
24
成本
利息占比将近60%
20
0
一、基金定投业务介绍
纪律投资，避免择时
噢, 我对这项 投资满意极了
投资风险之最高 点
热血沸腾
忘我境界
兴奋
“短暂下跌 我是长期投资者”
忧虑 拒绝承认
害怕
乐观
沮丧
投资风险之最低
惊慌
点
投降
乐观 松一口气 希望
获得份额（万份） 0.8 0.7 0.6
市场先跌后涨
定投的回报率大大高于单笔投资
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
• 购入单位总数 = 173548 • 平均成本价 = 1.4272
• 定投回报 = 27.6万 （10.25%）
• 单笔投资回报=24.6万 （-1.5%）
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.2元波动跌至1.0元。
基金净值
1.4
基金份额净值 每期获得份额
1.2
获得份额（万份）
1.0
0.8
1.0
0.6 0.5
0.4
0
0
1 4 7 10 13 16 19 22 25
市场频繁波动
定投的回报率可能高于单笔投资
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
15%
期末资产总值 6,431.34 13,895.39 22,559.32 32,616.01 44,289.36 57,839.26 73,567.36 91,823.83 113,015.10 137,612.97
一、基金定投业务介绍
长期投资，复利获益
假设每月投资1000元，如果年回报率8%， 20年 后累计的本金投入只有24万元。
5
30,000
34,004.32
36,739.92
38,720.18
6
36,000
41,883.48
46,014.28
49,057.47
7
42,000
50,165.74
56,058.40
60,477.22
8
48,000
9
54,000
58,871.75 68,023.16
66,936.18 78,716.82
持有总份 8456
一、基金定投业务介绍
第 一 桶 金 、 留 学 基 金
20岁
长期投资，复利获益
结
婚
、
子
买
女
房
教
购
育
車
基
基
金
金
环 游 世 界 旅 游 基 金
30岁
40岁
50岁
退 休 养 老 基 金
60岁
一、基金定投业务介绍
长期投资，复利获益
每月投资500元复利收益计算表（单位：元）
年收益率
5%
8%
73,092.76 87,0291,475.24
102,425.20
12%
期末资产总值 6,342.38 13,488.00 21,539.87 30,612.92 40,836.65 52,357.01 65,338.44 79,966.25 96,449.22 115,022.65
关键词：约定时间+约定金额+约定基金+自动完成
一、基金定投业务介绍
平均投资，分散风险
期数/月
1月 2月 3月 4月 5月 6月 总投资期间
6个月
每期投资金额
基金净值上涨时
基金净值下跌时
（单位：元） 单位净值
购得份额数
单位净值
购得份额
1000
1
1000
1
1000
1000
1.1
909
0.9
1111
1000
基金定投业务介绍
营销管理部 二O一一年十月
目 录 一、基金定投业务介绍
二、基金选择与策略分析
三、坚定推广
一、基金定投业务介绍
什么是基金定投？
基金定投是指开放式基金的定期定额申购 即：投资者委托基金销售机构，由受托机构在每月约定时间从投资者指
定的资金账户上自动完成约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的一 种长期投资方式。