基金定投业务模板
基金定投活动策划方案模板
一、活动背景随着金融市场的不断发展，基金定投作为一种风险分散、长期增值的理财方式，越来越受到投资者的青睐。
为提高投资者对基金定投的认知，培养良好的理财习惯，提升投资收益，特举办本次基金定投活动。
二、活动目标1. 提高投资者对基金定投的认知度；2. 培养投资者良好的理财习惯；3. 增强投资者对基金产品的信任度；4. 促进基金销售业务的发展。
三、活动主题“智慧定投，财富增值”四、活动时间2023年X月X日-2023年X月X日五、活动地点线上活动为主，结合线下投资者交流会六、活动内容1. 线上活动（1）举办线上知识讲座：邀请资深理财专家讲解基金定投的基本知识、投资策略及风险控制等，帮助投资者了解基金定投。
（2）开展线上问答互动：设置互动环节，解答投资者在基金定投过程中遇到的问题，提高投资者参与度。
（3）发布基金定投攻略：整理撰写实用定投攻略，分享投资心得，帮助投资者制定个性化定投方案。
（4）举办线上抽奖活动：设置丰厚奖品，鼓励投资者积极参与线上活动。
2. 线下活动（1）举办投资者交流会：邀请专业投研人员与投资者面对面交流，分享市场及行业观点，解答投资者疑问。
（2）开展定投实操培训：邀请专业讲师教授投资者如何进行基金定投，包括选基、策略、风险控制等。
（3）组织投资者参观基金公司：让投资者深入了解基金公司的运营模式，增强对基金产品的信任度。
七、活动宣传1. 利用官方网站、微信公众号、微博等平台进行宣传；2. 合作媒体进行活动报道；3. 通过合作伙伴渠道进行宣传；4. 邀请知名财经博主、网红进行活动推广。
八、活动预算1. 线上活动：知识讲座、问答互动、攻略发布等，预计费用XX元；2. 线下活动：投资者交流会、定投实操培训、参观基金公司等，预计费用XX元；3. 宣传费用：预计费用XX元。
九、活动评估1. 参与人数：统计线上、线下活动参与人数，评估活动影响力；2. 活动效果：通过问卷调查、访谈等方式，了解投资者对活动的满意度；3. 基金销售业绩：分析活动期间基金销售情况，评估活动对业务发展的贡献。
基金及基金定投营销话术
基金及基金定投营销话术理财经理：长期持有是一种不错的投资策略，但是股票市场波动大，需要有一定的风险承受能力。
如果您平时比较忙，可以考虑购买股票型基金，这样可以通过专业基金经理的管理，分散风险，同时也省去了自己研究股票的时间和精力。
当然，选择哪只股票型基金也需要根据自己的风险偏好和投资目标来确定。
如果您有兴趣，我们可以一起探讨一下，帮您找到适合您的股票型基金。
理财经理向客户解释说，他的情况不适合进行股票投资。
股票需要时间进行观察和研究，而且需要关注股票市场的变化。
即使我们推荐的股票适合长期投资，但是市场变化很快，也许明天就不适合了。
相比之下，基金更适合他。
基金有专业人员管理，投资人无需过多操心。
在邮政购买基金还可以享受贵宾服务，随时了解基金的动态。
客户表示会考虑，下次再购买。
理财经理提醒客户，有些理财机会是不可错过的，错过了就再也没有了。
客户表示还需要考虑一下，理财经理提醒他不要错过这个机会。
客户表示会考虑，并留下了理财经理的电话号码。
理财经理向客户解释，股票、权证、基金都不是全部，需要进行合理的配比。
如果将所有的钱都投入股票市场，风险太高，不保险。
股票市场也有风险，需要谨慎投资。
为了保证自己的收支平衡，需要配一个风险相对低的理财产品。
客户问道，现在的股市点位是否太高了，是否应该等待一段时间再进行投资。
理财经理回答说，当股市点位在1600点时，客户认为是低点，但是现在已经超过3000点了。
很多客户后悔没有在1600点时进入股市。
股市还会上涨，到达4000点的可能性很大。
有些机会是不可错过的，如果错过了就再也没有了。
理财经理：这要看你的投资目的和风险承受能力。
如果你希望获得高收益，愿意承担更高的风险，那么股票可能更适合你。
但如果你希望稳健的投资，不愿意承担太高的风险，那么基金可能更适合你。
当然，无论你选择哪种投资方式，都需要选择好的产品和管理人，以确保投资的安全和收益。
现在越来越多人明白了一个鸡蛋不能放在同一个篮子里的道理，因此在投资股票的同时也要拿出一部分钱来投资基金。
基金及基金定投营销话术
基金营销话术一、基金营销话术1、客户：别人的基金都涨，我的基金不涨，我用不用换？怎么办？理财经理：基金的品种有好多，类型也不一样，别人的基金涨是因为它的投资内容不一样啊，你可以查下，你买的基金投向，是不是现在股票涨得主力等等是成正比的。
（此问题从客户承受的风险角度回答，基金经理的能力和投资偏好），先生把您持有的基金代码告诉我，我回去给你查查，留个联系方式。
2、客户：去年都跌了，今年还能涨吗？理财经理：首先我不清楚您问的是您的基金跌了，今年还能涨吗？还是问的去年整体行情，今年能否回调。
如果你问的是您的基金能否还能涨回来，首先还是要看您持有的基金类型是否和现在行情相对应的理财产品，还有您基金的管理人，还有基金公司业绩等等。
如果你买的基金各个方面都不错，而且还当时买的价位也不太高的话，我想在今年您的基金应该会有一个不错的收益。
3、客户：以前都赔光了不炒了理财经理:那咱不也得从头再来，从头理财吗？你总需要把工资的一部分拿出来存款吧！可是现在您也只知道银行利率有多少。
我相信这您比我知道的清楚，现在银行都在做理财产品也就是说他们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期的您都不合适，越存越少。
根据你现在的情况我建议你最好定投，这可比放在银行合适多了，而且也强制您存款。
4、客户:基金套住了，应该怎么办？理财经理：近来被问到得最多的一个问题就是，基金套住了，应该怎么办？该不该割肉，能不能补仓？也许，我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险，谨慎的投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品的比例：其次，学会等待，审时度势、等待良机。
市场惨淡的时候更能看出基金管理人的投资能力，如果持有的确定是一只优秀的基金，从中长期看，仍然有投资价值，在目前大盘距离前期高点拦腰一半的情况下，可考虑定投的方式介入：如果手中的基金表现很糟糕，根本经不起市场的检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要坚决赎回，这种基金不值得投资者的与其长相厮守。
基金定投excel模板
基金定投excel模板
基金定投是一种长期投资策略，而Excel可以帮助你跟踪和分析基金定投的情况。
在Excel中，你可以创建一个包含以下内容的基金定投模板：
1. 投资日期，记录每次定投的日期。
2. 投资金额，记录每次定投的金额。
3. 基金净值，记录每次定投时基金的净值。
4. 份额，根据投资金额和基金净值计算得出的份额。
5. 总投资金额，累计每次定投的金额。
6. 总份额，累计每次定投得到的份额。
7. 累计净值，根据总投资金额和总份额计算得出的累计净值。
8. 市值，根据最新的基金净值和总份额计算得出的投资市值。
9. 收益，根据投资市值和总投资金额计算得出的投资收益。
在Excel中，你可以使用公式来自动计算份额、累计净值、市值和收益，以及创建图表来可视化你的基金定投情况。
你还可以使用条件格式来突出显示投资收益的情况，以便更直观地了解投资的表现。
除了以上列举的内容，你还可以根据个人需求添加其他信息，比如费用、分红等。
希望这些信息对你有所帮助，祝你在Excel中顺利管理你的基金定投！。
基金定投.ppt.ppt
每月定期投资金额 3788 元 2039．06 元
注：4.14%为未降息前银行零存整取5年期年利率，假设之后 15年再做3个同样的零存整取业务。
基金定投适合谁
上班一族：
没有时间理财的人 ——参加定投省时省事
青年一族：
强迫自己储蓄的人 ——参加定投积少成多
投资一族：
想降低投资风险的人 ——参加定投分散风险
➢基金财富通 ➢基金周报 ➢季度开放式基金组合池报告 ➢封闭式基金池
目前我公司基金超市可供 定投的基金品种超过200只， 更有费率优惠哟！！
问题1. 到底要选哪只基金？
富国天瑞基金定投 当日净值 申购份额 累计分额
2007.10.16 2.2146 447.03 447.03
2008.02.18 0.9907 999.29 5330.09
2008.04.16 0.7456
1327.79 7866.82 ……
帐户资产 990.00 5280.52 5865.50
21.83％， （投入24期， 投资总额24000元， 收益5239.56元）
第三章 如何选择定投基金
什么基金都可以定投吗? 这么多基金，应该选择
什么样的来定投呢?
基金定投
基金累计净值增长率
基金分红比率
如何选择
借助专业公司的评判 投资顾问推荐
将基金收益与其他同类型的基金比较
基金收益与大盘走势的比较
第四章 中信建投证券的实力
国内第一家设立“基金超市”的券商
我们的研究成果
基金定投 聚沙成塔
聪明的孩子会理财
——培养财商100分 2021000年9年120月月
是否听过以下名词
股票，债券 基金，基金专户理财，基金定投 融资融券 ETF套利 期货，股指期货
基金定投年度总结(3篇)
第1篇一、前言时光荏苒，岁月如梭。
转眼间，2023年已接近尾声，这一年，我在基金投资的道路上不断前行，历经风雨，收获颇丰。
现将2023年度基金定投情况进行总结，以期对未来投资之路有所启示。
二、定投概况1. 定投起始时间：2022年1月2. 定投频率：每月定投一次3. 定投金额：每月5000元4. 定投基金：沪深300指数基金、中证500指数基金、创业板指数基金、债券型基金三、年度投资收益1. 总体收益：2023年，我的基金定投整体收益为8.5%，扣除手续费等成本后，实际收益为7.5%。
2. 分项收益：（1）沪深300指数基金：收益率为10%（2）中证500指数基金：收益率为7%（3）创业板指数基金：收益率为-3%（4）债券型基金：收益率为5%四、定投心得与感悟1. 定投心态：2023年，我始终保持一颗平和的心态，不以涨喜，不以跌悲。
在市场波动中，我始终坚持定投策略，不为短期波动所动，坚定信念，耐心持有。
2. 分散投资：2023年，我采取了分散投资策略，投资了沪深300、中证500、创业板等不同类型的指数基金，以及债券型基金。
通过分散投资，降低了投资风险，提高了整体收益。
3. 估值择时：在2023年，我注重估值择时，当市场估值较低时，适当加大定投金额；当市场估值较高时，适当减少定投金额。
这一策略在一定程度上提高了投资收益。
4. 学习与总结：2023年，我不断学习基金投资知识，关注市场动态，总结投资经验。
通过不断学习，我提高了自己的投资水平，为未来的投资之路奠定了基础。
五、不足与反思1. 创业板指数基金：2023年，创业板指数基金表现不佳，收益率仅为-3%。
对此，我反思自己在选择创业板指数基金时，未能充分考虑行业发展趋势和估值水平，导致投资效果不佳。
2. 时机把握：在2023年，我未能准确把握市场时机，导致部分基金定投成本较高。
今后，我将加强市场分析，提高时机把握能力。
六、未来投资计划1. 持续学习：继续深入学习基金投资知识，提高自己的投资水平。
定投基金话术
基金定投营销话术文案短信一（突出操作简单）：基金投资无从下手，何时入场毫无头绪？解锁一款入门级投资方式——基金定投。
一键定投，不再纠结买入时点，不再惧怕市场震荡，分散布局，规避追涨杀跌!（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信二（突出分批投入）：国际风云变幻，全球股市震荡，投资账户浮亏持续扩大？但往往每一次调整都酝酿着新的机会，谁也不知道行情何时到来，但我们能保证的是行情到来时自己在场。
坚持定投，保持在场！定投不能规避基金投资的固有风险，不等同于储蓄，也不保证收益。
（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信三（突出平滑成本）：坚持定投，静待花开！市场下跌时坚持扣款，用较低的成本积累更多的份额；市场反弹时，由于平均成本相对较低，更容易实现盈利。
坚持定投平滑波动攒筹码，静待来年春暖花会开！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信四（子女教育金）：父母必修课，投资成长礼！衣食住行、德智体美、留学深造，都需要丰厚的教育金支撑。
如何投资孩子的教育金？工资理财、每月定投，力求长期增值的基金定投值得拥有！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信五（养老准备金）：爱是一瞬，托付一生！老龄化社会，养老靠自己，退休后收入锐减，如何投资才能享受岁月静好？基金定投，用确定的投入抵御不确定的未来，长期积累，惬意养老！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
基金定投销售话术
开门话术：近期股市调整幅度很大，投资要谨慎，因此我们建议客户通过定投方式的参与投资，这样能摊低成本，也能积少成多！现在我们有一个定投型产品，它具有低风险较高收益的特点，许多客户从07年6000点定投到现在，都赢利10%以上了。
我花5分钟时间给您详细介绍一下！产品介绍：一、该产品有基金定投的特点，每月最多1000元，同时设立七种类型帐户，根据持有基金、债券、存款的比例不同而带来不同收益。
我们先把钱放在成长先锋帐户中，随着市场的波动不断摊低风险，在股市上涨时就能获得收益。
06年、07年该帐户收益率达到223%，08年股市大跌时跌幅也远低于基金的跌幅；连续投了几年后，如果觉得股市涨得太高了，我们就选择安全的债券型帐户，让我们资金更安全，债券型帐户07年、08年有9.24%、10.9%的收益。
（拿出收益数据说明）二、现在的年纪为孩子的教育基本准备好了，需要为自己养老做准备，所以每月1000元为自己做长期规划，如果按照演示表每年7%收益率，到60岁时就有丰厚养老金了，而且这个产品投资9年来，平均年收益率能达到10%以上；另外，在理财时还能提供最高80万的意外保障，公出或旅游就可以节省购买意外险的费用。
三、另外，在你理财时，我们还能赠送一张寰宇卡，无论出差还是旅游，在国内或国外，您都能享受37项24小时的全球咨询和急难救助服务，像旅游咨询、签证服务、住院押金、护送未成年人返还居住地、亲友探望等多项服务。
拒绝处理：时间长:投资时间长短是与需求匹配的，如果你这些钱买车，我就不推荐你购买了。
但是这笔钱为自己养老作准备，时间越长收益越高，而到期时正好60岁，不就提供养老金了吗收益如何：从以往演示看，每年7%收益率到60岁时有，而投资9年来平均年收益率超过10%，所以到时会比演示数据更高！（公司以往数据说明）初始费用高：每月投1000元，连续10年间，初始费用占总投资额6.75%，看起来比买基金高了，但这个费用只是一个虚拟收费，在60岁时全额返还的！促成：定投中有话说：下跌是机会，现在股市虽然调整，但是投资机会已经远远大于风险了，而且利用定投方式正是在低位买入，等股市上涨时就能积小钱成大钱了。
金融行业银行理财基金定投课件PPT模板
全部卖出能拿到：30×160=4800元 亏了20% ！！
抵御通胀.
省时省心
久而久之，他们不但会失去对汉语学 习的兴 趣，甚 至还会 产生畏 惧心理 ，这些 学生与 其他学 生之间 的差距 也就越 来越大 。
久而久之，他们不但会失去对汉语学 习的兴 趣，甚 至还会 产生畏 惧心理 ，这些 学生与 其他学 生之间 的差距 也就越 来越大 。
假设你定投的基金从开始一直涨，之后又跌回了原价，这个时候赎回，平均价格
高于原价，所以是亏损的。
久而久之，他们不但会失去对汉语学 习的兴 趣，甚 至还会 产生畏 惧心理 ，这些 学生与 其他学 生之间 的差距 也就越 来越大 。
定投一共花了：1200×5=6000元
二狗持有的份额数量：40+30+20+30+40=160 久而久之，他们不但会失去对汉语学习的兴趣，甚至还会产生畏惧心理，这些学生与其他学生之间的差距也就越来越大。
个人局限
为什么要选择基金定投
久而久之，他们不但会失去对汉语学 习的兴 趣，甚 至还会 产生畏 惧心理 ，这些 学生与 其他学 生之间 的差距 也就越 来越大 。
温和的通胀有利于经济发展
2000年以来，中国过去十几年的通胀， 用货币供应量M2衡量的“通胀”，复 合增长率是17%
过去十年，有机会跑赢通胀的， 久而久之，他们不但会失去对汉语学习的兴趣，甚至还会产生畏惧心理，这些学生与其他学生之间的差距也就越来越大。 只有一线城市房产和股票
为什么要选择基金定投
技术水平要求
久而久之，他们不但会失去对汉语学 习的兴 趣，甚 至还会 产生畏 惧心理 ，这些 学生与 其他学 生之间 的差距 也就越 来越大 。
久而久之，他们不但会失去对汉语学 习的兴 趣，甚 至还会 产生畏 惧心理 ，这些 学生与 其他学 生之间 的差距 也就越 来越大 。
基金定投PPT
投资
目
录
投资的必要性 股票的定期定额投资 基金的定期定额投资
定期定额投资－－基金
在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如200元)投资到指定的开放式 基金中，即为基金定期定额投资。
• 定期定额投资的本质是有规律的“日常申购”，
周期可选择周、月、季、年等 • 在做好科学规划的前提下，仍应及时投资
• 定期定额投资是解决“未来的、持续稳定产生的、
结余的现金流”的投资问题。
定期定额投资－－基金
价值型基金
成长型基金 中小盘基金
指数型基金
基金定投的优点
1.逢低加码、逢高减筹，投资成本及风险自然摊低
一个例子：每月500元的定投，2个月内大幅下跌： 第1期
第2 期 合计： 盈亏点： 1000 / 750= 1.33元 单位净值 2.00 1.00 申购金额 500元 500元 1000元 获得份额 250份 500份 750份
目
录
投资的必要性 股票的定期定额投资 基金的定期定额投资
通货膨胀猛于虎
通货膨胀 美国：94年的1美元购买力约为50年的16美分 中国：08年的100元购买力约为78年的11元
现在10000元
通货膨胀 5%
银行储蓄负利率现状 90年代中期的11%到现在的4.14% （08年3月CPI同比增长8.3%） 13年后5133元
基金定投的误区（四）
滚雪球效应
每月新开户5,000户，户均申购500元，每年的保有量如下：
1年 申购量
收入 （按1.5%计 算）
2年 5.55亿
3年 9.15亿
基金定投业务培训PPT课件
分散风险——平均成本法 积少成多——强制储蓄 轻松投资——电子渠道定投
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二、基金定投的意义
• 十月，这是炒股最危险的月份，其他危险的月份有： 七月、一月、九月，四月、十一月、五月、三月、六月
、十二月、八月和二月。
——马克·吐温
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上证综指
股混基金募集总份额（亿份）
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一、基金定投的概念
基金定投的三大好处
• 营销客户。与客户建立第一笔投资关系，最好的切 入点就是定投。
• 业绩稳定。不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售 量。
• 服务提升。理财经理心理负担很小，无论何时，理 财经理都可以轻松面对客户。
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一、基金定投的概念
基金定投给客户 带来什么
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三、基金定投当前阶段的营销
定投贯穿我们的一生——
18
28
岁
岁
35
55
岁
岁
•走出学校，开始
•事业有成，积累
工作
•组建家庭，孕育下 财富 一代
• 安享晚年，承欢膝下
目标客户来源
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三、基金定投当前阶段的营销 定投越早越好
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三、基金定投当前阶段的营销
定投销售之：适合谁?
两要：
1、选择合适的基金 2、适度止盈
两不要：
1、低位赎回 2、定投断供
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三、基金定投当前阶段的营销
两要：选择合适的基金
第一步：定投属于中长期投资，在“长跑”中胜出的基金，才更适合做定投。通 过对比可以发现，股票型基金、偏股混合型基金更适合用来定投。
基金投资顾问合同范文模板8篇
基金投资顾问合同范文模板8篇篇1甲方（客户）：____________________乙方（投资顾问）：____________________根据《中华人民共和国合同法》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的原则基础上，就甲方聘请乙方为其提供基金投资顾问服务事宜，经友好协商，达成如下协议：一、合同目的及内容本合同旨在明确甲乙双方的权利和义务，规定乙方为甲方提供基金投资顾问服务的内容及双方应履行的具体事项。
服务内容包括但不限于市场分析、投资建议、投资组合设计、风险管理策略及交易策略制定等。
二、服务期限及合作方式1. 服务期限：本合同自____年____月____日起至____年____月____日止。
2. 合作方式：甲方委托乙方进行基金投资分析、提供投资建议和操作指导，甲方根据乙方建议进行自主投资决策。
三、双方的权利和义务（一）甲方的权利和义务1. 甲方有权要求乙方提供符合本合同约定的基金投资顾问服务。
2. 甲方有义务按照乙方提出的合理建议和要求提供相关资料。
3. 甲方有义务按照乙方提供的投资建议进行投资决策并承担相应风险。
（二）乙方的权利和义务1. 乙方有权按照本合同约定收取服务费用。
2. 乙方有权了解甲方投资需求和风险承受能力等相关信息。
3. 乙方应勤勉尽责地为甲方提供基金投资顾问服务，并尽力保障甲方的合法权益。
4. 乙方应根据市场变化及时提供准确的投资建议和操作指导。
四、投资顾问费用及支付方式1. 投资顾问费用：根据本合同约定，甲方应向乙方支付投资顾问费用。
费用标准、支付时间和方式等由双方另行协商确定。
2. 支付方式：甲方应按照约定的时间和方式向乙方支付投资顾问费用。
五、风险管理及风险控制1. 双方应共同做好风险管理工作，有效规避投资风险。
2. 乙方应定期向甲方提供风险评估报告，及时提示风险并制定应对策略。
3. 甲方应充分了解投资风险并根据自身风险承受能力进行投资决策。
2024年投资理财协议范本7篇
2024年投资理财协议范本7篇篇1甲方（投资者）：____________________身份证号码：____________________联系方式：____________________乙方（金融机构/理财公司）：____________________营业执照号码：____________________联系方式：____________________鉴于甲方有投资理财需求，乙方具备专业的投资理财能力，双方根据中华人民共和国有关法律法规，在平等、自愿、公平的基础上，经友好协商，就甲方委托乙方进行投资理财事宜达成如下协议：一、协议目的甲方同意将其合法所有的资金委托给乙方，由乙方进行专业的投资理财操作，以期望获得投资回报。
二、投资金额及期限1. 投资金额：甲方委托乙方进行投资理财的资金总额为人民币______元（大写：______元整）。
2. 投资期限：自______年______月______日起至______年______月______日止。
三、投资方式及范围1. 乙方接受甲方委托，对甲方的投资资金进行专业管理和运作。
2. 投资范围包括但不限于股票、债券、基金、期货、外汇等金融市场产品。
四、收益分配1. 投资回报：根据投资实际情况，乙方按照投资收益与风险共担的原则，向甲方分配投资回报。
2. 投资收益超出约定比例的，超出部分按双方约定的比例分配。
如遇亏损，先由乙方承担风险，确保甲方投资本金安全。
五、风险控制1. 乙方应严格遵守投资纪律，遵循风险可控原则进行投资操作。
2. 乙方应定期向甲方报告投资情况，及时揭示投资风险。
3. 乙方在投资过程中如遇到重大风险，应及时通知甲方并采取必要措施降低风险。
六、信息披露与透明度1. 乙方应向甲方提供真实、准确、完整的投资信息。
2. 乙方应定期向甲方提交投资报告，详细阐述投资情况、收益状况及风险状况。
3. 甲方有权随时了解投资情况，乙方应积极配合并提供相关材料。
基金销售话术技巧【范本模板】
基金销售话术(一)无投资经验的客户1.基金也跟股票一样天天涨涨跌跌的，没什么意思，我还不如存银行呢！答:基金根据投资标的不同可以分为：偏股型基金、偏债型基金以及货币市场基金等，您提到的净值每天波动较大的基金属于偏股型基金，如果你比较讨厌风险，那么完全可以购买偏债型基金、保本型基金以及货币市场基金等。
我们认为投资者除了一小部分日常的开销之外没有必要存太多的钱在银行,定期存款的流动性差，活期存款的收益低，而且还要承受因通货膨胀引起的货币贬值。
另外，我们建议您可以通过定期定额投资偏债型基金的方式来熨平市场波动,从而取得长期的稳定的复利回报.2.证券市场是个赌场，都是在消耗社会财富，我不参与.答：是的，我国的证券市场还属于一个新兴的市场，许多方面还不健全,还在不断发展完善中。
但证券市场不是赌场，不能以赌徒的心态来操作。
证券市场是发达市场经济里不可或缺的一部分，是经济的晴雨表。
如果您长期看好中国经济的发展，就有理由相信我国的证券市场也会越来越规范，越发展越好。
总体来说，证券市场以及基金管理越来越规范,您的投资越来越能够得到恰当的回报了.3.听说基金公司基金经理为了自己的利益损害基民的利益,我不想把钱交给他们。
答:是这样的，投资不是基金经理一个人的决定，是由整个投研团队的支撑.基金公司有着严格的投资流程，有着严密、严谨的流程控制,将从制度上、流程上予以完善。
其次，您的钱也不是在基金公司，是在托管行，这点您可以放心。
还有，为了防范老鼠仓和损害基民的行为,现在监管层也要求利益捆绑，要求基金经理购买旗下基金，所以您的问题是不用担心的。
基金经理损害基民利益的事情基本是过去的事情的，现在证监会对基金经理的管理越来越严格了,包括自己不能买股票，直系亲属买卖股票还需要申报。
应该说，现在买基金应该比以前更放心了4.你们既在卖自己的理财产品又在卖别人的基金,我到底买什么好啊?答：这表明我们这里有着很多供您选择的投资产品，而且银行理财产品和基金是有区别的，理财产品门槛比较高,至少要50000元，一般有固定期限,购买后不可以赎回；而基金起点低，最低100元即可，申购期的基金还可以随时买卖。
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2015.1.1-2015.12.31 电子渠道申购
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图解基金定投与零存整取差别：
为什么我们要选择推荐基金定投？
长期投资，积少成多 平摊投资，降低风险 自动扣款，省心理财
基金定投四大优点：
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手续简单 复利效果34 省时省心 定期投资
从风险收益水平的角度看基金分类：
保守型 高 预 期 收 益 货 币 基 金 稳健型 积极型
债 券 基 金 低
混 合 型 基 金
“臻心智选”臻心好 为您好 优选基金一览表：
邮储理财专家建议：
定期投资 分散风险 理财签约 一劳永逸 专家跟进 了如指掌
常见盈亏问题解答： 在哪里可以查询到基金的参考盈亏？ 目前我行以下两个渠道可以查询盈亏 1、网点柜台； 2、手机银行； 3、网上银行； 4、电视银行； 基金盈亏的计算原理是什么？ T日查询的基金盈亏=T-1日客户持有的基金份额*T-1日基金单 位净值--客户的成本。 客户的成本为购买时的认申购金额（含认申购费）扣除期间现
幸运问答 抽奖环节：
1.基金定投是单利还是复利？ 2.我行网上渠道申购费率优惠打几折？ 3.基金业务申购渠道？（说出2种即可）
邮储银行为您服务！ 谢谢聆听！
理财专家榜产品
基金定投----客户沙龙
2015年6月30日
什么是基金定投？
基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如每月8日）以 固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整 取方式。
普通投资者很难适时掌握正确的投资时点，常常可能是在市场高点买入，在 市场低点卖出。而采用基金定期定额投资方式，不论市场行情如何波动，每 个月固定一天定额投资基金，由银行自动扣款，自动依基金净值计算可买到 的基金份额数。这样投资者购买基金的资金是按期投入的，投资的成本也比 较平均。
股 票 型 基 金
低 风险程度 高
邮储银行臻心智选的几款基金：
臻心智选 • 基金产品原则上应成立三年以上，晨 星和银河三年评级均至少为四星级（含） 以上； • • 基金产品成立不足三年的，各年度业 基金产品规模不低于1亿元； 绩在同类型基金排名均位于前四分之一；
•
基金公司公募基金规模原则上不低于
100 亿元，最近三年投资业绩良好，最近 一年无违规运作、老鼠仓等影响公司形象 的重大负面新闻
金分红的部分。如客户认购1000元中邮战略基金，认购费为
11.86，客户的份额为988.14份。客户的成本就为客户认购的 金额1000元。如果该基金中间分红，如客户选择的是现金分红 100元，则客户分红后的成本为900元。如果客户选择的分红方 式为红利再投，则客户的份额增加了，成本仍旧为 1000元不变。