基金定投业务模板

幸运问答 抽奖环节：
1.基金定投是单利还是复利？ 2.我行网上渠道申购费率优惠打几折？ 3.基金业务申购渠道？（说出2种即可）
邮储银行为您服务！ 谢谢聆听！
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基金定投----客户沙龙
2015年6月30日
什么是基金定投？
基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如每月8日）以 固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整 取方式。
普通投资者很难适时掌握正确的投资时点，常常可能是在市场高点买入，在 市场低点卖出。而采用基金定期定额投资方式，不论市场行情如何波动，每 个月固定一天定额投资基金，由银行自动扣款，自动依基金净值计算可买到 的基金份额数。这样投资者购买基金的资金是按期投入的，投资的成本也比 较平均。
金分红的部分。如客户认购1000元中邮战略基金，认购费为
11.86，客户的份额为988.14份。客户的成本就为客户认购的 金额1000元。如果该基金中间分红，如客户选择的是现金分红 100元，则客户分红后的成本为900元。如果客户选择的分红方 式为红利再投，则客户的份额增加了，成本仍旧为 1000元不变。
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图解基金定投与Fra Baidu bibliotek存整取差别：
股 票 型 基 金
低 风险程度 高
邮储银行臻心智选的几款基金：
臻心智选 • 基金产品原则上应成立三年以上，晨 星和银河三年评级均至少为四星级（含） 以上； • • 基金产品成立不足三年的，各年度业 基金产品规模不低于1亿元； 绩在同类型基金排名均位于前四分之一；
•
基金公司公募基金规模原则上不低于
100 亿元，最近三年投资业绩良好，最近 一年无违规运作、老鼠仓等影响公司形象 的重大负面新闻
为什么我们要选择推荐基金定投？
长期投资，积少成多 平摊投资，降低风险 自动扣款，省心理财
基金定投四大优点：
1 2
手续简单
复利效果
3
4
省时省心
定期投资
从风险收益水平的角度看基金分类：
保守型 高 预 期 收 益 货 币 基 金 稳健型 积极型
债 券 基 金 低
混 合 型 基 金
“臻心智选”臻心好 为您好 优选基金一览表：
邮储理财专家建议：
定期投资 分散风险 理财签约 一劳永逸 专家跟进 了如指掌
常见盈亏问题解答： 在哪里可以查询到基金的参考盈亏？ 目前我行以下两个渠道可以查询盈亏 1、网点柜台； 2、手机银行； 3、网上银行； 4、电视银行； 基金盈亏的计算原理是什么？ T日查询的基金盈亏=T-1日客户持有的基金份额*T-1日基金单 位净值--客户的成本。 客户的成本为购买时的认申购金额（含认申购费）扣除期间现