中信证券基金定投业务介绍资料教程

A基金 B基金
净值走势 1→1.55 1→0.8→1.33
年回报率 55％ 33％
表象：长期稳定增长的基金年回报 率远远高于波动率大的基金
本金加收益确高达 58.9万！
单位：万元
60
34.9
40
收益
24
成本
利息占比将近60%
20
0
一、基金定投业务介绍
纪律投资，避免择时
噢, 我对这项 投资满意极了
投资风险之最 高点
热血沸腾
忘我境界
兴奋
“短暂下跌 我是长期投资者”
忧虑 ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ绝承认
害怕
乐观
沮丧
投资风险之最低
惊慌
点
投降
乐观 松一口气 希望
“也许我不应该 继续停留在市场中”
9
54,000
68,023.16
78,716.82
87,029.31
10
60,000
77,642.79
91,475.24 102,425.20
12%
期末资产总值 6,342.38 13,488.00 21,539.87 30,612.92 40,836.65 52,357.01 65,338.44 79,966.25 96,449.22 115,022.65
结论：中国股市属于波动程度较高的市场，出现一路上涨的情况 比较少见，因此定投的表现空间非常大！
二、基金选择与策略分析
选择什么样的基金进行定投？
A基金与B基金的业绩表现
1.8 1.6 1.4 1.2
1 0.8 0.6 0.4 0.2
0
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
A基金 B基金
• 购入单位总数 = 276685 • 平均成本价 = 0.89
• 定投回报 = 27.7万 （10.8%）
• 单笔投资回报=20.5万 （-18%）
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
当市场单边上涨，定投的回报率比一次性投资差。 当市场单边下跌，定投的回报率一定比一次性投资好。 当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资。 当市场频繁波动，定投的回报率也可能比一次性投资高。
28,176.33
29,362.74
5
30,000
34,004.32
36,739.92
38,720.18
6
36,000
41,883.48
46,014.28
49,057.47
7
42,000
50,165.74
56,058.40
60,477.22
8
48,000
58,871.75
66,936.18
73,092.76
获得份额（万份） 0.8 0.7 0.6
市场先跌后涨
定投的回报率大大高于单笔投资
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
• 购入单位总数 = 173548 • 平均成本价 = 1.4272
• 定投回报 = 27.6万 （10.25%）
• 单笔投资回报=24.6万 （-1.5%）
一、基金定投业务介绍
基金定投业务介绍
营销管理部 二O一一年十月
目录
一、基金定投业务介绍 二、基金选择与策略分析 三、坚定推广
一、基金定投业务介绍
什么是基金定投？
基金定投是指开放式基金的定期定额申购 即：投资者委托基金销售机构，由受托机构在每月约定时间从投资者指
定的资金账户上自动完成约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的 一种长期投资方式。
15%
期末资产总值 6,431.34 13,895.39 22,559.32 32,616.01 44,289.36 57,839.26 73,567.36 91,823.83 113,015.10 137,612.97
一、基金定投业务介绍
长期投资，复利获益
假设每月投资1000元，如果年回报率8%， 20年 后累计的本金投入只有24万元。
基金净值
基金份额净值
1.7
每期获得份额
1.6
1.5
1.4
1.3
1.2 1.1 1.0 0.9 0.8
获得份额（万份） 0.9 0.8 0.7 0.6
0.7
0.5
1 4 7 10 13 16 19 22 24
市场单边下跌
定投的回报率高于单笔投资
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
• 购入单位总数 = 170564 • 平均成本价 = 1.4494
关键词：约定时间+约定金额+约定基金+自动完成
一、基金定投业务介绍
第 一 桶 金 、 留 学 基 金
20岁
长期投资，复利获益
结
婚
、
子
买
女
房
教
购
育
車
基
基
金
金
环 游 世 界 旅 游 基 金
30岁
40岁
50岁
退 休 养 老 基 金
60岁
一、基金定投业务介绍
长期投资，复利获益
每月投资500元复利收益计算表（单位：元）
定投的回报率比单笔投资差
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
• 购入单位总数 = 218750 • 平均成本价 = 1.143
• 定投回报 = 28.43万 （13.72%）
• 单笔投资回报=32.00万 （28.5%）
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.6元下跌至1.3元。
• 定投回报 = 22.06万 （-11.75%）
• 单笔投资回报=20.00万 （-20.00%）
10
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.60元先跌至1.24元 再回升至1.60元。
基金净值 1.8 1.6 1.4 1.2 1.0 0.8 0.6
基金份额净值 每期获得份额
基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.2元波动跌至1.0元。
基金净值
1.4
基金份额净值 每期获得份额
1.2
获得份额（万份）
1.0
0.8
1.0
0.6 0.5
0.4
0
0
1 4 7 10 13 16 19 22 25
市场频繁波动
定投的回报率可能高于单笔投资
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
年收益率
5%
8%
10%
总投资金额 期末资产总值 期末资产总值 期末资产总值
1
6,000
6,140.48
6,226.05
6,283.89
2
12,000
12,594.07
12,967.77
13,224.68
3
18,000
19,377.83
20,269.05
20,892.26
4
24,000
26,508.66
意志消沉
心情低落
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.0元上升至1.3元。
基金净值 1.5
基金份额净值 每期获得份额
1.4
1.3
1.2
1.1
1.0
1.1
0.9
获得份额（万份） 1.0
0.8 0.7
0.9
0.6
0.8
0.5
0.7
1 4 7 10 13 16 19 22 24
市场单边上涨