基金定投ppt

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基金定投——交易软件
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九月重点销售基金
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9月重点基金

交银施罗德双利债券 长信中证中央企业100指数(LOF) 长信美国标普100等权重指数增强型
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交银双利债券
基金代码: 基金类型: 认购日期: 风险收益特征: A类519683, B类519684, C类519685 债券型 2011.8.24-2011.9.21 中等风险、长期稳定收益
1年<N<3年
3年<N<5年
1.4%
1.0%
N<1年:0.5%; 1年<N<3:0.35% 3年<N<5年: 0.2% N>5年:0
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长信中证中央企业100指数(LOF)
基金代码: 基金类型: 风险收益特征: 163001 股票型 较高风险、较高收益
业绩比较基准:
中证中央企业100指数收益率*95%+
注:通胀率以3%计算,根据《理财周刊》相关文章整理,仅供参考
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快乐、富足的退休生活您向往吗?
每个退休生活 都代表一个故事, 故事结束之前 剧情可能随时改变? 作为人生的导演, 你希望给自己 一个什么样的舞台? 你希望设计 一个什么样的剧情?
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案例
李医生30岁,副主任医师,如今年薪8万, 希望65岁退休,退休后的理想生活 每年需要花费约5万,假设今后4%的 年通货膨胀率,预计寿命为85岁, 他退休时银行账户里需要有多少钱?
定投收益率 一次性投资收益率
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基金定投——费率优惠
原申购费高于0.6%的,最低优 惠至0.6%,且不低于原费率的 四折。
原手续费率低于0.6%的,则按 原费率执行。
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基金定投——目标群体
投资一族: 上班一族:
没有时间理财的人 ——参加定投省时省事 想降低投资风险的人 ——参加定投分散风险
银行同行业存款收益率*5%
认购最低金额: 1000元;基金定投300元起
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长信中证中央企业100指数(LOF)
投资目标
本基金进行被动式指数化投资,通过严格投资纪律约束和数量 化风险管理手段,追求基金净值增长率与业绩比较基准收益率之 间跟踪偏离度和跟踪误差最小化,力争日均跟踪偏离度的绝对值 不超过0.35%,年跟踪误差不超过4%,实现对标的指数有效跟踪。
投资目标
本基金通过增强型指数化的投资来追求美国超大市值蓝筹股股 票市场的中长期资本增值,在控制跟踪误差的前提下通过有效的 资产及行业组合和基本面研究,力求实现对标的指数的有效跟踪 并取得优于标的指数的收益率。
投资策略 投资理念
本基金将采用"指数化投资为主、主动性投资为辅"的投资策略 ,在控制跟踪误差并使之最小化的基础上通过有效的资产及行 业组合和基本面研究力求投资收益能够有效跟踪并适度超越标 的指数。

A类份额,前端收费:按投资金额分档, 适合投资金额较大的投资者 B类份额,后端收费:按投资期限分档, 适合投资期限较长的投资者 C类份额,仅根据年费率按日计提销售服务费, 适合投资资金少,投资期限短的投资者
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交银双利债券
50万元以下 50万元(含)至100万元 基金认/申购费率 (A类) 100万元(含)至200万元 200万元(含)至500万元 500万元以上(含500万) 持有期限 0.60% 0.50% 0.40% 0.20% 每笔交易1000元 后端认购费率 0.80% 0.60% 0.50% 0.30% 每笔交易1000元 后端申购费率
585
526 447 381
150
122 89 72 52 42
342
291 262 223
200
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您每年工资增长 是否超过了5.22%?
没有:投资势在必行 有:投资助您锦上添花
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仅仅是通货膨胀吗?
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为谁辛苦又为谁忙?
望子成龙是 所有父母的心愿 然而 面对孩子我们要担心 “养不起的未来”!
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基金定投 聚沙成塔
2011.9.8
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基金定投——收益篇
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基金定投是什么?
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基金定投——概念
在固定的时间(如每月8号)以固定的金 额(如500元)投资到指定的开放式基金 中,是分批买入的特殊形式。
类似于银行储蓄 中的“零存整取”
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基金定投——营销竞赛
2011年9月1日—2012年6月30日 活动期内,开通定投合约,且至少有 连续3个月(含)以上的有效扣款。
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长信美国标普100等权重指数增强型
股票 现金或到期日在一年以内的政府债券 主动投资: 80%-95% 5%-20% 0%-15%
投资范围
前端收费 参与费 M<100万 100 ≤ M<500万 M≥500万 后端收费 N<1年
申购 1.40% 0.80% 1000元/笔 申购 1.7%
赎回
青年一族:
强迫自己储蓄的人 ——参加定投积少成多
幸福家庭:
有长期理财规划的人 ——参加定投教育、养老
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我们是否需要投资?
Logo 事实证明
1992年~2007年,CPI平均年增长率
5.22%
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岁月流逝,我们常担心容颜变老, 其实通货膨胀才更加可怕!
通货膨胀率 年
2 3 5 8 10 12 15 18 20 23 25 28 30 2% 960 941 904 851 817 785 739 695 668 628 603 568 545 4% 922 885 815 721 665 613 542 480 442 391 360 319 294 5.22% 898 851 765 651 8% 846 779 659 513 434 368 286 223 189 147 124 97 82 10% 810 729 590 430 349 282 206
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基金定投——奖励 理财产品销售考核:
15分 有效户:
长信基金合约,连续三个月扣款,记为一个新增有效户; 其他当月基金合约,连续六个月扣款,记为一个新增有效户
注:同一只基金,可以有2个或以上多个合约;如果 每个合约达到连续扣款标准可以获得两次及以上 的奖励(20元*N)。
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基金定投——营销篇
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答案
2681425元
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基金定投——操作篇
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基金定投——交易流程:
交易委托:网上交易 电话委托 手机委托
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基金定投——交易软件
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基金定投——交易软件
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基金定投——交易软件
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基金定投——交易软件
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基金定投——交易软件
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基金定投——交易软件
按C类基金份额资产净值的0.4%的年费率每日计提
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长信美国标普100等权重指数增强型
基金代码: 519981
基金类型: 风险收益特征:
股票型 QDII
高风险、高收益
业绩比较基准: 标准普尔100等权重指数总收益率 认购最低金额: 1000元;定投起点为300元
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长信美国标普100等权重指数增强型
参与费 认/申购金额(M) 申购 申购
M<100万
100 ≤ M<500万 M≥500万 赎回前持有期限 N<1年 1年≤N<2年 M≥2年
1.20%
0.80% 1000元/笔 场外 0.50% 0.30% 0
1.50%
0.80% 1000元/笔 场内 0.5%
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长信基金
其他基金
20
10
30
20
最佳营销个人奖:3000元旅游名额
要求 长信基金 其他基金 10份合约以上,排名前十 20份合约以上,排名前十
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基金定投——奖励
例:每天两个定投合约,每份1000元 每月: 申购费返还: 60000/(1+0.6%)*0.6%=357.85元 销售奖: 2*30*20=1200元 保有量(股票型基金): 60000*0.08%*25*20%=240元
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基金定投——营销竞赛
长信基金旗下两支基金: 长信中证中央企业100指数(LOF) 长信美国标普100等权重指数增强型 其他重点合作基金公司旗下基金: 公司已公告开通定投业务的基金品种(30家基 金公司旗下产品),明细详见长网——基金超市。

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基金定投——奖励
勇夺先锋个人奖:
每份合约奖励(元) 连续三个月 连续六个月
投资范围
投资理念
固定收益类 股票等权益类 其中:现金或到期日在一年以内的政府债券 不低于80% 不高于20% 不低于5%
固定收益类资产包括国债、金融债、央行票据、地方政府 债、企业债、公司债、短期融资券、可转换债券及可分离转债 、资产支持证券、次级债、债券回购等金融工具;
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交银双利债券
三种收费模式,为投资者提供了灵活的选择余地,有效地节 约了投资成本,优化投资收益。
投资策略 投资理念
本基金认为央企控股上市公司不仅是中国经济的中流砥柱, 也是证券市场稳定健康发展的核心力量,因此本基金选取了对 沪深两市央企控股上市公司具有良好代表性的中证中央企业 100 指数作为跟踪对象,为投资者提供一个投资央企未来成长的投 资工具。
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长信中证中央企业100指数(LOF)
1年以内(含)
基金认/申购费率 (B类) 1年—3年(含) 3年—5年(含) 5年以上 持有期限 基金赎回费率 (A/B类)
0.80%
0.50% 0.20% 0% 赎回费率
1.00%
0.60% 0.40% 0%
1年以内(含)
1年—2年(含) 2年以上
来自百度文库
0.10%
0.05% 0%
基金销售服务费 (C类)
获得份数 基金净值 1.6 1.5 1.4 1.2 1.0 0.8 666 0.6 0.4 0.2
2 3
4 5 平均成本
1.0元 0.5元
0.818元 1.5元
1000元 1000元
1000元 1000元
1000份 2000份
1222份 666份 0.900元 66.67% 0%
500 0
0.0 1 2 3 4 5
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基金定投的优势
1
长期投资 复利增长 积少成多
2
分批投资
3
自动扣款 专家理财 省心省力
4
小额投资 门槛较低 费率优惠
摊低成本
降低风险
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基金定投——分散风险
期 数 1 基金净值 1.5元 定投金额 1000元 获得份数 666份
基金定投五期示意图
2500 1.5 2000平均成本: 0.900 1500 1000 1.0 1000 666 0 0.5 1222 0.8 2000
业绩比较基准: 中债综合全价指数收益率×90%+
沪深300指数收益率×10%
认购最低金额: 1000元,追加金额为100元整数倍
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交银双利债券
投资目标
根据宏观经济和金融市场运行趋势,自上而下进行宏观分析, 自下而上精选个券,在严格控制基金资产运作风险基础上,通过 积极主动的投资管理,力争为投资者提供高于业绩比较基准的长 期稳定投资回报 。
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为谁辛苦又为谁忙?
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子女教育费用表(仅供参考) 节约教育 幼儿园(3-5岁) 小学(6-11岁) 初中(12-14岁) 高中(15-17岁) 大学(18-21岁) 研究生(22-24岁) 合计(考虑通胀因素) 5920/年 10000/年 8333/年 8333/年 15000/年 10000/年 340141 一般教育 7340/年 17500/年 21666/年 21666/年 20000/年 33333/年 699628 精英教育 17260/年 25000/年 33333/年 33333/年 30000/年 66667/年 1167301
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