基金定投业务操作指南

三、业务办理流程
1、需有我司开立的资金账户，并开立了相应的基金 账户。
2、客户临柜填写《投资者定期定额基金投资服务协 议书》《华西证券有限责任公司开放式基金定期 定额业务申请书》。
（详细请见基wk.baidu.com定投业务流程）
四、常见问题解答
• 问1：定期定额如何扣款? • 答：按照投资者申请时所约定的每月固定扣
• 5、退出计划：（1）客户主动申请-基金管理公司 确认后，计划停止，停止扣款；（2）客户指定的 扣款账户资金不足，且客户未能按约定及时补足 申购资金，造成基金定投申购业务计划无法继续 实施时，系统将记录投资人违约次数，如违约次 数达到三次，系统将自动终止投资人的基金定投 申购业务计划。
资金账户扣款
内购买我司经鑫定投产品的可认定积分，积 分在客户定投成功（T月）的下个月（ T+1 月）计算，新增客户每户积5分，存量客户 每户积2分。
• 问题十二：员工是否可以进行基金投资？ • 答：根据证监会相关法律法规，证券投资人
员可以开立基金账户进行基金投资。
谢谢大家！
基金定投业务简介及流程
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一、基金定投释义
1、基金定投是指开放式基金的定期定额申购。
2、即：投资者委托基金销售机构，由受托机 构在每月约定时间从投资者指定的资金账户 上自动完成约定金额的扣款，自动申购约定 基金产品的一种投资方式。
二、相关事项说明
1、交易时间：开放日规定的交易时间。
退出基金定投申购业务计划
1、退出方式：主动退出、违约退出（具体见前页）。
2、主动退出 （1）客户临柜填写《华西证券有限责任公司开放式
基金定期定额业务申请书》并签名。 （2）柜员审核无误后，根据系统提示录入有关信息。
3、撤销基金定投申购业务当天，投资人不能办理其 通过该基金定投申购业务计划所取得基金份额的 赎回业务。
• 问4：基金定期定额投资的期限有多长？
• 答：我司办理的定期定额投资业务的投资期 依据投资者要求设置的。投资者也可以在中 途暂停或者终止定期定额投资业务。
• 问5：定期定额投资业务收不收额外费用？ • 答：定期定额投资业务不收取额外费用，与
一般基金的申购/赎回费用的收费标准相同。
• 问6：参加定期定额投资计划之后，如果中 间需要用钱，赎回后会不会有影响？
扣款日为每月的1-28日，客户自选（T日，若T日为 非交易日，则顺延下一交易日）；扣款宽限期至 当月交易最后一个日，即若扣款当日（T日）因投 资人资金帐户余额不足，或因公司系统故障等原 因造成的扣款操作失败，则开放式基金交易系统 在T+1日扣款申购；如T+1日不能成功扣款，则在 T+2日扣款申购；以此类推，直至当月最后一个交 易日，若最后一个交易日仍不能扣款成功，则视 为甲方放弃本期申购。 • 关键词：扣款日、宽限期限
• 答：当日若为基金开放申购日则即日生效。
• 问题九：如果是T日开的基金账户，多久可 以办理定投业务？
• 答：T+2办理。
• 问题十：如果客户定投的发送日为T日，可 以选择当日终止定投协议吗？
• 答：不能，终止日不能为发送日和发送 日的第二天。
• 问题十一：开发定投客户如何积分？ • 答：定投客户开立资金账户后的三个自然月
款日、扣款金额扣款，若遇非基金交易日则 顺延到下一基金交易日。
• 问2：申请定期定额投资业务需要什么条件？ • 答：普通投资者都可以办理基金定期定额投
资业务，只要携带有效证件到营业部， 开 立基金账户，签订定期定额投资协议即可。
• 问3：基金定期定额投资最少要投多少？
• 答：我司暂定每月最低申购金额为100元。 进行基金定期定额投资的投资者应保证资金 账户里每期都有足够的钱来扣款。
• 答：可以中途办理赎回而不影响后续的定期 定额投资计划。
• 问7：基金定期定额投资计划的变更？ • 答：基金定期定额投资计划在确认后便不可
以变更。如果投资者想变更的话，可以终止 正在的基金定期定额投资业务，重新签约办 理一个基金定期定额投资业务。
• 问8：定期定额投资计划扣款日选择为办理 当日，该计划何时生效？
2、交易原则：（1）“未知价”-以交易申请当日 （资金扣款日）的基金单位资产净值为基准进行 计算；（2）“金额申购”-以其持有的金额（元） 为单位提交业务申请。
3、手续费： 具体收费方式及费率标准以基金管理 公司的《基金契约》、《招募说明书》的相关公 告为准。
• 4、收费模式：与“基金属性表”中该支基金默认 的收费模式相同。（现有基金都是前端收费）