银行个金部工作意见及发展规划
银行个金工作计划3篇
银行个金工作计划3篇(实用版)编制人:__________________审核人:__________________审批人:__________________编制单位:__________________编制时间:____年____月____日序言下载提示:该文档是本店铺精心编制而成的,希望大家下载后,能够帮助大家解决实际问题。
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中国银行XX分行个金工作总体思路
中国银行XX分行个金工作总体思路中国银行XX分行个金工作总体思路中国银行XX分行个金工作总体思路总体思路:按照全面转型要求,转变领导方式和创新管理方法,围绕“中银理财”服务体系建设和“理想之家”品牌推广,深化客户、渠道、产品、人才和风险等五大元素管理,努力提升有效客户的增长率,提升两大品牌产品的普及率,提高主要业务指标的市场占有率,提高收益指标的条线贡献率,全面达成个金全年各项目标,保持我行个金业务在系统内的领先地位和在同业中的竞争优势。
主要目标:1、中间业务:收入确保4500万元,力争完成5000万元。
其中黄金宝交易量全年确保达到18吨,力争达到20吨;股票型基金交易量全年确保8亿元,力争10亿元。
2、负债业务:本外币新增量和市场份额保持同业第一。
3、消费信贷:三季度末完成新增3亿元,全年完成新增12亿元,新增市场份额保持全市第一。
4、重要产品有效客户下半年新增:黄金宝2557户,股票型基金4576户,个人网上银行4000户,“理想之家”直客式客户户。
具体措施:一、加速推进中银理财体系建设,确保完成第一阶段目标任务。
1、完善理财服务体系的组织架构。
在目前9个理财中心和部分网点建立理财室的基础上,要根据网点的区域特点和全辖的布局,合理摆布理财专柜。
网点柜面提供理财产品销售和各项日常金融服务,对客户进行前期的引导;理财中心、理财经理进行专业服务。
2、完善理财人员考核办法。
要理顺理财中心和网点的协作关系和利益分配机制,确保理财体系建设顺利推进。
下半年对理财经理考核首先是托管资产的增长情况,其次是单个客户的产品覆盖率、资产成长及综合效益,还要考核客户数量的变化和客户经理的效益。
分行将对各网点去年以来VIP与准VIP 客户领养进行抽样检查和后评价,分别给予领养改善意见,并举办VIP领养经验交流。
3、在年内必须达到第一阶段目标:一是每个高端客户均有专职理财经理维护和服务;二是每个高端客户的每次销售均有咨询服务;三是每个高端客户购买的产品均有售后服务;四是每个理财经理的效益贡献不低于150万元。
银行个金部年终总结及工作计划【精选5篇】
银行个金部年终总结及工作计划【精选5篇】银行个金部年终总结及工作计划精选篇1工作已经在我行严格要求三抓政策中结束。
根据我行08年一年来会计结算工作实际情况,明年工作将继续以三个方面着手:抓服务、抓质量、抓素质。
为将工作顺利进行,根据实际情况制定我银行营业部工作计划。
一、一切以客户为中心是银行工作计划宗旨,做好结算服务工作。
客户是我们生存之源,作为营业部又是对外窗口,服务好坏直接影响到我行信誉.1、我行一直提倡首问责任制、满时点服务、站立服务、三声服务我们将继续执行,并做到每个员工能耐心对待每个顾客,让客户满意。
2、随着金融业之间竞争加剧,客户对银行服务要求越来越高,不单单在临柜服务中更体现在我行服务品种上,除继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外,更要做好明年开通高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种,提高我行竞争能力。
3、主动加强与个人业务联系,参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。
虽然已经上综合业务系统,但因为各种各样原因还没有能做到真正综合,是我营业部工作一个欠缺。
4、以银行为课堂,明年我们将举办更多银行结算办法讲座,增加人们金融知识,让客户多解银行,贴近银行从而融入到我行业务中。
5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行工作,并向优质客户推广使用网上银行业务。
二、强内控制度管理,防范风险,保证工作质量。
随着近年来金融犯罪案件增多,促使我们对操作规范、制度执行有更高要求.1、督促科技部门对我营业部电脑接口尽快更换,然后严格按照综合业务系统要求实行事权划分,一岗一卡,一人一卡,增强制度执行钢性,提高约束力。
2、进一步强化重要环节和重要岗位内控外防,着重加强帐户管理(确保我行开户单位质量)和上门服务。
3、进一步加强会计出纳制度,严格会计出纳制度执行与检查,规范会计印章和空白重要凭证使用和保管。
4、重点推行支付密码器出售工作,保证银企结算资金安全,进一步提高我行防范外来结算风险手段。
金融业务员工作计划5篇
金融业务员工作计划5篇(经典版)编制人:__________________审核人:__________________审批人:__________________编制单位:__________________编制时间:____年____月____日序言下载提示:该文档是本店铺精心编制而成的,希望大家下载后,能够帮助大家解决实际问题。
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银行个金部员工工作总结(共6篇)
银行个金部员工工作总结〔共6篇〕第1篇:银行个金员工工作总结银行个金员工工作总结我参加工作已有大半年了,在这半年里,我努力学习,勤奋工作,顺利完成了由一名学生到一位银行员工的角色转变。
下面我将自己大半年的工作情况总结如下:我之前所在的岗位是储蓄柜,我的一言一行都代表着本行的形象。
我的工作中不能有一丝的马虎和放松。
这一网点位于松花路上,每天接待大量的客户,工作量很大,因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真,严格按照行里的制定的各项规章制度来进展实际操作。
半年中始终如一的要求自己。
由于我是新来的,在业务上还不是特别纯熟,为了尽快熟悉业务,当我一遇到问题的时候,我会非常虚心的向老同志请教。
信誉社里的大哥哥大姐姐们也都热情的给与帮助和指导,令我很快地得到进步和进步。
刚开场的时候,我还由于不够细心和不够纯熟犯过错误,出现了一些不该有的小错误,但是这并不影响我对这份工作的积极性,反而更加鞭策我努力的学习业务技能和理论知识。
而且,在金融市场剧烈竞争的今天,除了要加强自身的理论素质和专业程度外,作为网点的一线员工,更要注意自身的效劳,提升核心竞争才能,将行里下发的各种精神与要求落实到实际工作中,细微化,平民化,生活化。
尊重客户,设身处地的替客户着想,真心真意为客户效劳。
为广阔客户提供方便、快捷、准确的效劳,赢得客户的信赖。
让客户在这里感受到温暖的含义是什么。
总之,这是我人生角色转变的一年,是我不断成长的一年。
新的一年里我为自己制定了新的目的,那就是要加紧学习,更好的充实自己,以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。
保持良好的职业操守,服从我行上级的决定与指令,并认真执行。
工作一丝不苟,积极主动、负责尽力把工作做到最好。
展望新的一年,我因为网点合并来到了新的网点。
我相信这会有更多的时机和竞争在等着我,但是我也要先锤炼自己,积极努力,我心里在暗暗的为自己鼓劲。
要在竞争中站稳脚步。
踏踏实实,目光不能只限于自身周围的小圈子,要着眼于大局,着眼于今后的开展。
银行工作思路和工作计划6篇
银行工作思路和工作计划6篇银行工作思路和工作计划篇11、持续做好社区营销。
世纪村和华隆国际是中信银行附近的中高端小区,我作为两个小区的社区理财经理,我会不断挖掘获取新客户,通过和物业联合组织活动、业主委员会联合组织活动或主动在小区休闲场所跳广场舞营销等各种方式,增加与客户交流的机会,增进彼此的了解,让客户认可并购买我行的产品,以带来存款的增加。
2、做好客户资产配置。
目前我的客户购买非担险理财比重较大,根据经济逐渐下滑的大趋势和客户的资产配置结构不合理,我会尽力引导客户认识到风险的重要性,把非担险理财逐渐向担险理财转移。
3、存量客户提升。
建立存量客户档案,了解客户,进而挖掘客户的需求进行电话营销或短信营销等方式,推荐好的理财或通知行里举行的优惠活动,抓住一切能提升存量客户的机会。
以出国金融客户为例,梳理之前的老客户和新客户,开始全方位营销。
4、抓住“中信红迎春季”零售营销活动,拓宽代发工资业务渠道,批量获取收单市场客户。
主要是抓住高净值客户,做好客户的经营维护工作。
对于作为村镇银行的一名员工,我对九月的工作计划和认识从两大层面来讲:(一)整体大局上首先,要清楚的了解我行成立的背景、意义和发展目标,清楚我行的市场定位,明白我行的主要目标客户群。
只有明白了大方针,才能准确找到自己的工作重点,清楚自己的工作方向,这样才能有的放矢,达到事半功倍的效果,使自身发展与全行发展相契合。
因为只有在整体上了解自己工作岗位所处的大环境,才能帮助自己迅速找到自己的位置,更快的适应工作,提高工作效率。
如果自己根本不清楚自己的工作大环境,不知道单位给予我们的期望,只是一味的做自己认为对的事情,那么自己做的也许一点价值也没有甚至有时候还会有反作用。
其次,在开始工作之前以及在工作中,要先对我行的整个机构设置以及部门职责等有一定的了解,因为各个部门之间的工作是相互联系的,是一个整体。
你的工作不是独立的,它与其他部门、同事的工作是相互影响、相互作用的。
对银行工作的提出合理化意见和建议
对银行工作的提出合理化意见和建议银行是以存款、贷款、电汇、储蓄等业务,承担信用中介的金融机构在工作上,我们可以提出合理化建议。
店铺为大家精心准备了写给银行工作的建议书,欢迎大家前来阅读。
对银行工作的建议书篇一我国商业银行内控现状分析我国商业银行在长期的经营过程中,内控失控或控制不力导致的违法犯罪事情屡见不鲜,给银行造成巨大的损失。
以下问题较为突出:一是法人治理结构不完善。
商业银行的市场化改革虽然已经进行了很多年,但我国商业银行,特别是国有商业银行尚未按照《公司法》和《商业银行法》的要求,建立符合现代银行制度要求的,以董事会、监事会和高级管理层为核心的法人治理机构。
决策机构与执行机构重叠,董事会、监事会形同虚设等现象大量存在。
股份制商业银行虽然情况稍好些,但也不同程度存在着公司治理架构不健全、决策执行体系构造不合理、监督机制有效性不足等问题。
这些问题的存在,一定程度上限制了银行内控制度的建立和有效执行。
二是内控文化在银行尚未建立。
内控是一项需要银行全体工作人员共同努力才能实现的管理机制,需要银行内部每个工作人员的参与配合。
目前商业银行的内控文化并未真正形成,特别是基层机构部分工作人员还未充分理解内控和风险管理的内涵,对于内控与银行管理、内控与风险防范,内控与银行未来发展关系等问题的认识存在偏差,经常将内控简单的理解为整章建制。
总行制定的管理办法和制度,在一些基层机构得不到全面落实。
三是内部审计监督存在很大的局限性。
许多商业银行对内部审计的作用认识不够,甚至将内审作为应付上级检查和监管的摆设,内审人员素质参差不齐。
四是风险控制管理系统较为落后。
目前许多商业银行防范风险的内控工作重点主要集中在对信贷风险的管理上,对于银行运营过程中面临的市场风险、操作风险等还缺乏相应的内控措施。
完善商业银行内控的建议为适应日益激烈的竞争,以巴塞尔新资本协议规定的要求为指南,规范并加强商业银行的内控建设已刻不容缓。
一是完善法人治理结构。
银行个金部具体工作计划
银行个金部具体工作计划
个金部具体工作计划如下:
1. 加强个人客户服务团队的培训和提升,提高服务质量和客户满意度。
2. 推动个人金融产品创新,根据市场需求和客户反馈调整产品策略。
3. 加强数字化渠道建设,提升个人客户的线上服务体验。
4. 拓展个人客户群体,增加客户存款和投资。
5. 加强个人客户信贷管理,控制风险并提高放贷效率。
6. 提升个人客户投资理财服务水平,优化投资组合和风险管理。
7. 加强个金部与其他部门的协作,共同推动银行个人客户业务的发展。
银行支行个金工作总结及工作计划9篇
银行支行个金工作总结及工作计划9篇第1篇示例:银行支行个金工作总结及工作计划一、工作总结2021年已经过去,各位同事在这一年的工作中付出了辛勤劳动,取得了一定的成绩。
银行支行的个人金融业务是银行的重要组成部分,也是支行业务的主要增长点。
在过去的一年中,我们个金团队在支行领导的正确指引下,认真贯彻执行工作任务,取得了以下成绩:1. 个金团队整体绩效稳步增长,实现了年度销售业绩目标。
通过团队协作,每位同事充分发挥个人优势,共同为支行的发展做出了积极贡献。
2. 在个人金融产品销售方面取得了显著成效。
我们提供了多样化的金融产品,满足了客户的不同需求,并通过专业的金融知识和服务意识,赢得了客户的信赖和好评。
3. 我们积极加强团队建设和培训,提高了个金团队的整体素质和综合能力。
团队成员之间相互协作,共同学习成长,形成了良好的工作氛围。
4. 在市场竞争激烈的情况下,我们紧跟时代潮流,不断创新服务模式,提高了客户满意度和忠诚度。
通过精准的市场定位和精心制定的营销计划,吸引了更多的客户。
二、工作计划2022年已经到来,新的一年,我们将继续努力,为支行的发展做出更大的贡献。
以下是我们今年的工作计划:1. 提升个金团队整体绩效。
通过制定明确的销售目标和绩效考核标准,激发团队成员的工作激情,提高销售效率和业绩水平。
2. 拓展个人金融产品线。
结合市场需求,不断优化个金产品组合,推出更多具有竞争力的金融产品,提高产品涵盖面和销售占比。
3. 强化客户服务意识。
加强团队成员的服务意识培训,提高客户满意度和忠诚度。
深度挖掘客户需求,提供个性化的金融解决方案,增加客户粘性。
4. 加强团队建设和持续学习。
定期组织团队培训和知识分享,提升团队成员的专业能力和综合素质。
倡导团队协作和共享,促进团队整体实力的提升。
5. 加大市场拓展力度。
根据市场变化和竞争状况,灵活调整营销策略,开拓多渠道市场,吸引更多新客户,拓展市场份额。
新一年的个金工作将会更加充实和挑战,我们将以更大的热情和更高的标准,继续努力,为支行的发展贡献自己的力量,实现更好的业绩和效益。
银行综合部和个金部个人工作总结
部门间沟通不畅:综合部在与其他部门合作时,有时会出现沟通不顺 畅的情况,导致工作进度受阻。
解决方案1
建立定期沟通机制:为了加强部门间的沟通与协作,综合部可以与其 他部门建立定期沟通会议机制,确保信息传递及时、准确。
问题2
资源分配不合理:在资源分配方面,有时会出现资源不足或分配不均 的情况,影响部门整体工作效率。
负责员工招聘、培训、绩效评 估等人力资源管理工作,提升
部门整体工作效率。
财务管理
负责部门预算编制、费用报销 、财务分析等财务管理工作,
确保部门财务状况良好。
与其他部门协调
与银行其他部门保持良好沟通 ,协调处理跨部门事务,推动
业务顺利开展。
个金部工作内容
个人银行业务管理
负责个人银行业务的推广、营 销和客户关系维护,提高客户
满意度。
金融产品创新与研发
根据市场需求,研发新的个人 金融产品,提升银行竞争力。
风险管理与合规
负责个人银行业务的风险控制 和合规管理,确保业务合规开 展。
数据分析与报告
对个人银行业务数据进行深入 分析,为管理层提供决策支持
。
02
重点成果
综合部重点成果
完成年度工作计划
完善制度建设
综合部按照年度工作计划,顺利完成 了各项任务,包括组织内部会议、协 调各部门工作、处理行政事务等。
THANKS
感谢观看
解决问题能力
在综合部工作中,我遇到了一些复杂的问题和挑 战。我能够运用自己的专业知识和经验,分析问 题原因,提出解决方案,并采取有效措施解决问 题,确保工作的顺利进行。
沟通协调能力
在综合部工作需要与不同部门和层级的人员进行 沟通协调。我能够清晰地表达自己的观点和意见 ,倾听他人的需求和意见,并采取合适的方式进 行沟通和协调,确保工作顺利推进。
银行个金工作总结及思路
银行个金工作总结及思路银行个金工作总结及思路 20__年,我满怀着对金融事业的向往与追求走进了支行,在这里我将释放青春的能量,点燃事业的梦想。
时光飞逝,来支行已经一个年头了,在这短短的一年中,我的人生经历了巨大的变化,无论是工作上,学习上,还是思想上都逐渐成熟起来。
在支行,我从事着一份最平凡的工作柜员。
也许有人会说,普通的柜员何谈事业,不,柜台上一样可以干出一番辉煌的事业。
卓越始于平凡,完美源于认真。
我热爱这份工作,把它作为我事业的一个起点。
作为一名农行员工,特别是一线员工,我深切感受到自己肩负的重任。
柜台服务是展示农行系统良好服务的文明窗口,所以我每天都以饱满的热情,用心服务,真诚服务,以自己积极的工作态度羸得顾客的信任。
是的,在农行员工中,柜员是直接面对客户的群体,柜台是展示农行形象的窗口,柜员的日常工作也许是繁忙而单调的,然而面对各类客户,柜员要熟练操作、热忱服务,日复一日,用点点滴滴的周到服务让客户真正体会到农行人的真诚,感受到在农行办业务的温馨,这样的工作就是不平凡的,我为自己的岗位而自豪!为此,我要求自己做到:一是掌握过硬的业务本领、时刻不放松业务学习;二是保持良好的职业操守,遵守国家的法律、法规;三是培养和谐的人际关系,与同事之间和睦相处;四是清醒的认识自我、胜不骄、败不馁。
参加工作以来,我立足本职岗位,踏实工作,努力学习业务知识,向有经验的同事请教,只有这样,才能确确实实干出能经得起时间考验的业绩。
点点滴滴的小事让我深刻体会到,作为一名一线的员工,注定要平凡,因为他不能像冲锋陷阵的战士一样用满腔的热血堵枪口,炸碉堡,留下英雄美名供世人传扬,甚至不能像农民那样冬播夏收,夏种秋收,总有固定的收获。
有的只是日复一日年复一年的重复那些诸如存款、取款,账务录入,收收放放,营销维护,迎来送往之类的枯燥运作和繁杂事务。
在这平凡的岗位上,让我深刻体会到,伟大正寓于平凡之中,平凡的我们一样能够奉献,奉献我们的热情,奉献我们的真诚,奉献我们的青春。
2024年个人金融部工作总结样本(5篇)
2024年个人金融部工作总结样本在多次获得领导和同事的高度评价后,我并未产生骄傲自满的情绪,而是选择持续不断地努力提升自我。
在过去的一年里,我始终在支行党组的正确领导下,严格遵循党员领导干部的标准,自我要求,坚定政治立场,深化政治理论、法律法规及金融知识的学习,积极转变工作思路,优化工作作风,坚持廉洁自律,自觉遵守法律法规,认真履行岗位职责,以实际行动践行职责。
一、勤勉方面:我秉持高度的责任心和事业心,积极进取,全身心投入工作;工作态度积极,行动迅速,勇于担当重任,不计个人得失;勤勉敬业,任劳任怨,严格遵守工作时间,全年基本无休工龄假,节假日亦常值班加班,坚持每月底参与营业室加班,负责协调相关工作和审核报表。
因工作繁忙,我多次婉拒了参与全国性学术交流和赴外考察的邀请。
二、业绩方面:我工作思路清晰,具备较强的计划性、前瞻性和引导性;勇于创新,经常提出建设性意见并被采纳,圆满完成本职及领导交办的其他工作任务;注重工作方法,工作效率高;能按时或提前完成交办任务,工作成绩显著,成效良好。
根据职责范围和上级要求,我全年组织并实施了多项检查工作,包括现金管理、信贷登记咨询系统管理办法及假币收缴鉴定管理办法的执行情况等,同时协调中心支局对辖区外汇指定银行和外贸公司进行业务检查,及时发现问题并督促整改,有效促进了金融机构和外贸公司的合规经营与管理,协调了各方关系。
我具备较强的指导、管理和协调能力。
在指导工作中,我深入领会文件精神,制定周密工作方案,广泛征求意见,集思广益,确保工作方案既符合政策要求又贴近实际情况。
在管理过程中,我坚持每月初召开分管、协管部门负责人会议,部署当月工作,并定期开展内控制度执行情况检查,强化管理,确保内控制度得到有效执行。
在协调工作中,我坚持以人为本,发挥团队合力,共同应对复杂、繁重的工作任务。
我还主持召开了多场重要会议,组织学习金融方针政策,传达相关管理规定,分析存在问题,提出改进措施,有效发挥了基层人民银行的货币政策传导和窗口指导作用。
2023年银行个金部创先争优活动计划
2023年银行个金部创先争优活动计划全文共5篇示例,供读者参考年银行个金部创先争优活动计划篇1各商业银行之间的存款竞争日趋白热化,尤其是进入二季度以来,工商银行长治分行储蓄存款呈现持续大幅波动的不稳定态势,稳存增存压力较大。
对此,长治分行多措并举,采取有效措施确保下半月实现储蓄存款余额和增量同业占比稳中有升。
一、提高认识,明确目标,力求完成保底任务。
将储蓄存款的稳定持续增长作为日常工作来抓,紧紧围绕发展中高端客户的经营思路,努力拓展客户规模,优化客户结构,提高重点业务客户渗透率,促进个人客户资产稳定增长,在确保一季末储蓄存款余额的基础上做好稳存增存工作。
二、加大私人银行客户拓展力度,全面落实“一行一季一户”的工作要求。
中高端客户竞争是我行确定的20xx月四项重点工作之一,对此,要求各支行务必统一思想,高度重视,增强高端客户竞争发展的紧迫感、使命感。
一是要认真落实高端客户发展规划,充分运用高端客户维护、拓展专项激励机制和政策,推进全行中高端客户快速发展。
二是做好存量客户的服务与维护工作。
目前,全行已基本完成存量私人银行客户的签约工作,要求各支行要加强与客户的沟通交流,充分了解客户需求,及时了解产品发行、客户活动等信息,同时还要加大私人银行专属产品配备力度,通过产品稳固客户,防止出现客户资产下降的情况。
三是积极捕捉市场信息,抓好私人银行客户的规模扩张。
以“煤炭资源整合、上市及拟上市企业高管、中小企业主和私营业主、第三方存管、房地产商”五大板块为重点,实施名单制管理和维护,加大高净值客户拓展力度。
三、全力维护和发展财富客户,努力完成全月目标任务。
一是以全行开展的“大学习、大联动、大营销”活动为契机,持续快速推进优质企事业单位代发工资业务发展,带动财富客户数量和资产的增长。
二是要深入挖掘存量潜力客户,确定发展目标,努力将其培育发展成我行财富客户和私人银行客户。
三是加强前台柜员和客户经理的客户推荐对接工作,采劝接对子”的方式,前台柜员发现的目标客户要及时有效地推荐给客户经理做营销和后续维护,确保客户资源不丢失,不外流。
商业银行个金业务发展思路
怎样写商业银行个人金融业务工作思路1个人业务工作的指导思想我行个人业务发展的指导思想是:以目前我国发展精神为指导,围绕有效发展和加强管理两大主题,以提高效益为目标、以市场营销为手段,积极丰富负债业务内涵增加储蓄存款份额,提高业务收入比重,拓展中间业务规模,加快个人业务发展;以完善管理为基础、以业务创新为动力,健全和完善风险防范机制与控制体系,优化个人业务组织体系和考核机制,抓住重点市场和优质个人客户,创新产品、改善服务,实施面向市场发展战略,使个人业务成为全行收益的增长点。
2 2013年个人业务工作任务2.1人民币储蓄存款增加8亿元。
2.2个人消费贷款增加2亿元,其中除个人住房贷款外,其他消费贷款增加1亿元。
3 主要工作措施3.1抓好网点综合化建设。
3.1.1抓好乡镇网点的业务发展契机。
抓住阳澄湖大闸蟹、跨塘斜塘的农产品销售,从养殖户与企业的资金交易入手,以结算户头、抵押贷款等资产业务的带动,以及“结算通卡+自助银行+转账电话机+电子银行+POS机”等组合营销,锁定乡镇网点的资金流;3.1.2抓好打工人员储蓄拓展方式的创新。
对打工人员多的跨塘、胜浦、斜塘等网点实行一行一策,重点在统一管理自助设备、加大柜员配备、简单业务分流等,争创乡镇网点的标杆行,做好乡镇网点的综合化经营工作;3.1.3抓好产品、渠道和客户的延伸渗透,重点在进一步深入贯彻“四走进”。
在核心商业区、大型居住社区、办公楼集中区等,结合苏州市目前要求的金融宣传活动,以及我行的理财沙龙活动,重点推广我行服务、理财等,营造浓郁的金融服务氛围,树立银行亲合的社会形象,又要加强业务宣传力度,充实活动内容,改进和提高服务质量,同时结合各地实际,创新理财沙龙、金融宣传活动的形式和内容,使“四走进”活动扎实有效地开展,为网点综合化经营起好促进作用。
3.2抓好结算市场拓展。
以苏州各类市场建设、发展为契机,学习借鉴兄弟行和同业好的经验做法,继续推进“公私联动”、“存贷互动”、“前中后台协动”和“外部联动”,深入拓展结算市场。
2024银行支行个金工作总结及工作计划(通用4篇)
2024银行支行个金工作总结及工作计划(通用4篇) 2024银行支行个金工作总结及工作计划(篇1) 引言随着金融市场的日益复杂和客户需求的多变,个金业务在银行支行中的地位越来越重要。
本文旨在全面总结过去一年的工作成果,并提出未来的工作计划,以确保个金业务的持续发展。
工作总结业务拓展与营销在过去的年度中,我们成功地完成了多项业务拓展任务。
通过与各类企业、社区和机构合作,我们推出了一系列有针对性的金融产品和服务,满足了不同客户的需求。
此外,我们还加强了线上和线下的营销活动,有效提升了品牌知名度和客户满意度。
客户服务与关系管理我们始终坚持以客户为中心的原则,不断提升服务质量。
通过实施客户关系管理系统(CRM),我们实现了对客户信息的统一管理,更好地理解客户需求,提供个性化的服务。
同时,我们也加强了对高净值客户的专属服务,深化了合作关系。
风险管理与合规在风险管理和合规方面,我们严格按照监管要求,完善了内部制度和流程。
通过定期的风险评估和内部审计,确保业务的合规性和风险的可控性。
此外,我们还加强了对员工的合规培训,提高了全员的风险意识。
团队建设与人才培养人才是银行支行发展的核心动力。
在过去的一年中,我们重视团队建设和人才培养,通过多种途径提升员工的专业素质和综合能力。
例如,组织定期的内部培训、外部进修和分享会等,鼓励员工不断学习和成长。
工作计划针对未来的发展,我们制定了以下工作计划:产品创新与多元化我们将继续关注市场动态和客户需求,加大产品创新力度,提供更加多元化、个性化的金融产品和服务。
同时,我们也将积极探索与科技金融的结合,推出更多便捷、高效的线上服务。
客户服务升级与体验优化我们将进一步提升客户服务水平,通过智能化、个性化的服务方式,提高客户满意度和忠诚度。
同时,我们将加强与客户的沟通互动,及时了解并解决客户需求,为客户创造更多价值。
风险防范与内部控制我们将继续强化风险防范意识,完善内部控制机制,确保业务发展的合规性和稳健性。
银行对领导班子的意见和建议(通用9篇)
银行对领导班子的意见和建议(通用9篇)意见和建议一:加强领导班子建设,提高管理水平作为银行的重要组成部分,领导班子在银行的发展中起着至关重要的作用。
然而,在目前的形势下,我们认为有必要加强领导班子建设,提高管理水平。
首先,领导班子应该具备较高的专业素养和管理才能。
银行作为金融行业的重要组成部分,其经营和管理方式也有其独特性。
因此,领导班子成员应具备相关金融知识和经验,能够准确把握行业动态和市场趋势,为银行的业务发展做出正确的决策。
其次,领导班子应注重团队建设和人才培养。
一个优秀的领导班子不仅需要具备优秀的个人素质,还需要具备良好的团队协作能力。
银行是一个庞大的组织体系,需要各级部门之间的密切配合和协作。
因此,领导班子成员应具备良好的沟通和协调能力,能够组建高效的团队,推动银行各项工作的顺利进行。
此外,领导班子应保持与时俱进,不断学习和提升自身能力。
金融行业发展迅速,市场竞争激烈,银行领导班子应时刻保持敏锐的洞察力和创新意识,不断学习最新的管理理念和实践经验,不断提升自身的领导能力和团队管理能力,以应对日益复杂和多变的金融市场。
综上所述,银行的领导班子建设是一个持续不断的过程,需要不断完善和提高。
我们建议银行加强领导班子建设,注重培养和选拔优秀的领导人才,提升领导班子的管理水平,为银行的长远发展奠定良好的基础。
意见和建议二:注重团队建设,提高协作效率一个团队的优劣对于一个银行的发展来说是至关重要的。
因此,我认为银行领导班子应着重注重团队建设,提高协作效率,以推动银行的发展。
首先,领导班子应注重团队的组建和培养。
银行领导班子应从全员中选择合适的候选人,构建一个高效的领导团队。
领导班子成员应具备不同的专业背景和技能,以便能够在各个方面提供专业支持和指导。
同时,领导班子也应致力于培养团队成员的团队意识和协作能力,通过组织开展培训和团队建设活动,提高团队的整体素质和协作效率。
其次,银行领导班子应着重打造良好的团队协作氛围。
银行员工个人工作计划优秀范文5篇
银行员工个人工作计划优秀范文5篇银行员工个人工作计划范文(篇1)一、深入学习各项产品知识,不断提升自身综合素质制定了详细的学习计划,坚持每周学习的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件,使理论水平、业务能力明显提高。
做到了知识更新、业务更新,在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点,能够及时发现,尽早补齐,做到事半功倍。
二、强化团队意识,树立集体观念虽然很多客户不是很配合,虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成,但是当团队的每一个人都参与进来,都为了的目标在拼尽全力的时候,那种不抛弃不放弃的精神让我很感动,也正是因为这样的精神存在,才让我们坚持到了最后,实现了完美的收官。
三、努力提升业务水平,提高客户服务质量一位学者说:真正的优质服务是发自内心的自觉行为,而不是对规章条例的机械遵循。
为此,作为公司业务的学者,我应该花更多的时间去学习产品知识,业务技能,并不能因为接触时间短,就降低要求,必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建,为进一步提高服务质量,争创服务品牌,提升顾客满意度做好一切努力。
四、加大营销力度,做好贷款工作一是充分利用我行授信的优势,面向授信单位,以存贷比的要求做第一抓手,保证存贷比完全达标的同时,我们的存款任务也能够达成60%以上。
二是争揽他行资金,面对众多的客户,我们不断跟企业联系,充分挖潜,一遍一遍地梳理潜在客户,瞄准单位找关系,全面出击。
一、强化服务意识,靠优质高效的服务稳定客户。
做为一名前台柜员,窗口是一个极其重要的,前台服务的好坏直接关系到整个行在客户中的印象。
在日常办理业务过程中,注重对服务意识的培养,将人性化服务、亲情化服务融入到服务工作的点点滴滴中,扎实有效地践行我行以客户为中心的理念,想客户所想,急客户所急,帮客户理财,提供多方位的、超值的服务,确保通过高效率、高水平的服务来稳定客户。
二、加强内控制度建设,防范和化解金融风险。
提高服务水平,以真诚的服务和细微的关注来打动客户,赢得客户的支持。
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ⅩⅩ银行个金部工作意见ⅩⅩ年,面对错综复杂的经济和金融形势,个人金融业务作为一项基础性业务,将努力发挥对全行经营的“稳定器”作用。
牢固树立份额意识,强化基础管理品质,加强核心贵宾客户培育,扎实提升服务“三农”能力,深入推进网点转型,不断提升营业网点的综合营销服务水平,巩固和提高个人金融业务对全行经营的贡献度。
一、发展思路及主要目标发展思路:把握“稳中求进”主基调,以深化转型为主线,以客户培育为重点,有效增强客户服务能力、产品营销能力和基础管理能力,努力提高个人存款、农户贷款、个人贵宾客户、个金中间业务收入等核心指标的市场占比和系统贡献,在更高层次上实现个人金融业务的持续协调快速发展。
主要目标:——客户目标。
全年新增个人贵宾客户X户,新增私人银行签约客户X户,新增基金定投客户X户。
——收入目标。
全年实现个金中间业务收入X万元。
——业务目标。
本外币个人存款增加X亿元;农户贷款增加X亿元,农户小额不良占比控制在X%以下,新增惠农卡X万张,基金销售额X万元;黄金销售X克;对私理财产品销售X亿元,年末余额达到X亿元;新增借记卡X万张。
——服务目标。
文明标准服务保持优良以上,考核居系统内前X名。
——网点建设目标。
完成X个网点的建设立项,实际完工X 个网点建设项目。
二、主要工作措施(一)夯实个人存款发展基础,力拼同业市场份额。
牢固确立个人存款业务的战略性地位,加大指导、督导力度,把握好存款稳步增长的抓手和着力点,抓好重要时点的增存稳存,强化同业竞争意识,力拼同业份额位次。
一是加强关联产品带动。
继续强化对私理财产品销售,加强理财资金带动和有效对接,做好对县域及乡镇信用社客户的抢挖工作;加强以贷引存,扩大信贷客户资金归集和沉淀;积极通过转账电话、银行卡、网银等渠道产品,推广天天理财、自动转账、个人资金归集、礼仪储蓄等特色产品,适应客户要求资金增值和便利的需求,锁定客户结算资金,有效吸纳各类专业市场商户经营资金。
二是抓好重点客户。
强化贵宾客户关系维护,落实贵宾客户维护责任,加强与中高端客户的日常沟通和交流,及时掌握客户资金流向流量,提高对大客户资金流向的控制力;据区域经济、客户分布和不同阶段特点,积极开展各类营销活动,积极拓展优质法人高管户、优质私营商户、优质投资类客户、优质高档社区居民户等中高端客户。
三是抓源头业务拓展。
锁定财政代发户、第三方存管户、中央和省直单位、军队武警、垄断集团客户、优势行业、优质企业等,积极开展高层营销,提高代发工资份额;做好拆迁补偿款、限售股东解禁、批发市场等资金的拓展工作,提升城区行存款竞争力;抓好新型农村社会养老保险、新型农村合作医疗的营销工作,批量拓展县域市场个人存款资金来源。
(二)加强和重视贵宾客户营销管理,着力核心贵宾客户群培育。
一是克服各项困难,全力推进理财中心建设。
明确理财中心建设目标和原则,加强理财师归位,落实个人高端客户营销责任,以各网点分级分类管理为契机,年内确保完成市行理财中心和2—3家重点支行理财中心建设到位,岗位功能完备、流程运作顺畅,建立分层分级客户服务体系,深度营销高价值客户,加强私人银行客户签约。
二是强化贵宾客户关注,巩固和扩大核心客户群。
以金卡、白金卡客户为重点,以PCRM、CFE系统为日常应用工具,强化存量贵宾客户维护意识,以“2111”工程为指导,完善个人客户信息数据治理工作,做好目标客户普查、筛选和提升,严格存量贵宾客户贵宾卡发放准入,年内实现系统有效用户率、客户指派率、客户信息维护率、客户发卡签约率达80%以上;落实名单制管理,牢固树立“以客户为中心”理念,以“做强高端、做大中端、做简低端”为目标,指导各网点有意识地将服务重点转向贵宾客户,积极推广客户关系管理指引,落实客户流失责任追究制度,扎实提升客户关系管理水平;加强有效新客户拓展,突出抓好对上市和待上市公司股东和高管人员、城镇化建设和财政转移支付受益者、他行高端客户、私营业主和个体工商户等新富群体的拓展。
(三)强力推进网点转型,着力提升网点竞争力。
一是加强网点标准化建设,高效率、高标准提升网点形象。
继续严格遵循网点建设的标准和流程,以高效率来加快项目实施进度,以提高准入标准来提升网点“绿色行动”综合成效,年内完成X个精品以上网点建设改造;同时做好营销墙、排队机、填单机、无线呼叫等网点转型配套设施的同步跟进,提升网点运营管理效率。
二是实施网点竞争力提升项目,提高服务营销管理水平。
以六大关键指标为基础,开展网点分类分级管理,逐步实施网点竞争力提升项目,依据分类分级结果,每个支行打造1家品牌效应突出、岗位设置齐全、功能定位明确、设施条件先进的旗舰型、示范类网点,分岗位制定服务和营销流程,实现网点营销队伍有效管理维护客户;持续深化“服务品质提升年”活动,优化分支行服务管理模式和考评体系,规范“晨会、巡检、神秘人”三大管理工具,统一营销晨会模式,继续加强主动服务和营销意识培养,提升客户体验和服务满意度。
三是建立后评价机制,提升转型效果。
在省行《营业网点建设与转型后评价办法》的基础上,对评价标准进一步细化,突出重点产品销售、优质客户增长、电子渠道分流等与经营发展密切相关的指标权重,对完工半年以上、3年以内的网点建设项目持续跟踪评价,科学评估网点的价值创造能力;落实内训师挂包网点竞争力提升标杆示范网点制度,根据评估结果,有的放矢进行持续改进。
(四)创新产品和服务模式,提升“三农”服务水平,有效防控业务风险。
一是增强农村基础金融服务能力。
继续积极争取更多惠农卡代理新农保、新农合项目,做实惠农卡支付结算和代理功能;以高标准稳步推进“三农”金融服务站建设,加快服务“三农”现代支付结算体系建设,弥补我行乡镇网点不足,为农民提供基础性的金融服务。
二是均衡推进农户贷款投放。
坚持“因地制宜、量力而行、创新模式、集约经营”的原则,主要通过公司+农户、专业市场+农户等模式发放农户贷款,实现对优势农业项目、优质产业链条的连片渗透,坚持“整体推进”的原则,重点选择信用环境较好的区域、特色农业村(镇)、信用村、信用专业合作社等的农户择优发放贷款。
三是加强到期管理,严控贷款风险。
有效提升“三农”业务集约化发展和精细化管理水平,从严控制农户贷款联保方式,积极防控“三农”区域风险,严控不良贷款余额和占比,提前做好贷款到期前的准备工作,提前发出贷款催收,提前监测客户账户资金情况。
(五)提高素养,打造过硬零售业务团队。
一是规范网点岗位设置,建立分层管理、岗位协同的高效团队。
全面开展网点八大角色清分工作,理顺网点各营销岗位之间的职责分工与协作流程,打造“全员识别推荐、岗位协同营销”的高效团队。
二是强制配齐营销人员。
结合业务量的季节、时点分布特征科学制定弹性排班制度,采取增机减柜、压机关增网点、压后台增前台、减高柜增低柜、网点间合理调配等措施,结合大学生招聘、劳务派遣、大堂引导员外包等多种方式,强制性配齐营销人员。
三是加强大堂经理队伍营销与服务管理。
营业网点实施“赢在大堂”策略,要切实发挥营销主阵地的作用,大堂经理是第一关键人,明确岗位职责,发挥其在客户引导分流、客户识别和推荐、指导咨询、营业现场维护方面的作用,要充分调动大堂经理队伍的积极性,有针对性地实施大堂经理、大堂副理考核评优、营销奖励。
四是以构建支行专业化营销、宣讲团队为目标,加强理财师培养与归岗,完善内训师队伍建设。
分层开展培训和继续教育,提高理财师持证人的理财规划能力,积极组织参与省行理财经理培训、AFP培训、CFP培训;加强理财师持证人的动态管理和使用监测,确保将理财师持证人配备到个人客户经理、理财经理岗位,组建专家理财团队,尽快树立农行金钥匙理财专业品牌;加强内训师队伍建设,为有效缓解人员紧张问题,考虑将理财师、内训师有机结合,设置一人既是理财经理岗位又是内训师岗位,充分结合支行实际,主要负责客户管理、产品培训、营销支持、流程落地、服务管理等内容。
(六)突重点、抓短板、强措施,推进个金中间业务产品升级进位,稳步提升各项业务收入。
一是以创新和项目为动力,多渠道膨胀借记卡发卡规模。
以省行金融IC卡的推广发行为契机,按照省行对金融IC卡确定每张X元的计价标准,加强与政府部门、社会机构、消费企业紧密互动,推动社保、医保、商品零售等领域借记卡应用功能的升级;研究挖掘项目带动,梳理辖内代发工资客户资源,加强社会保障、部队、当地龙头企业和大型综合市场等优质法人客户的营销,大力拓展规模大、综合收益高的优质联名卡产品;推进贵宾卡发放,有效膨胀金卡客户发卡量,提高借记卡动账率,积极开展主题营销活动和消费促销活动,提升持卡人用卡意愿,提高严格控制存折发放,持续开展“折换卡”教育。
二是关注市场导向,改进对私理财产品销售策略。
大力推动安心快线、进取增利等开放式理财产品的营销工作,消化短期理财产品无法准入对业务的不利影响,同时务必消除开放式产品计价减少而放弃营销的思想;继续做好固定期限理财产品的销售,加强关注根据业务需要、不定期发售的汇利丰A款本金留存网点理财产品,细化常态工作做好产品对接,大力开展“理财产品进县域”活动,强化对县域重点客户的营销,快速提升县域网点业务规模;积极营销,持续开展理财产品销售,提高对私理财产品收入,进一步发挥产品资金组织和挖掘他行客户工具的作用,有针对性地实施CFE短信营销、岗位联动营销、组合产品套餐营销,推动全行理财产品均衡发展,重点解决部分网点理财产品销售积极性不高、营销环节不畅的问题。
三是常抓不懈,细化各项措施,实现黄金业务销量和收入增长。
增加黄金经办网点,全辖开展存金通业务,扩大业务覆盖面,统一网点展柜配备,使每一个开办网点具备实物金展示功能;结合贵金属销售季节性特点,熟悉和利用好省行各项产品优惠,适时组织开展集中营销活动;充分运用LED、电视、报纸等媒体多渠道宣传我行各种类、各规格黄金,打响“传世之宝”品牌,扩大产品知名度;加大存金通业务推广力度,加大对其平滑价格波动、买卖方便、客户普遍、开办区域广等特点和优势的宣传力度,积极开展员工黄金定投和存金通开户体验活动,扩大开户量和交易量;按照上级行统一部署,适时推出纸黄金、代理上海黄金交易所等黄金创新业务产品,丰富产品线,缩小与同业差距。
四是转变营销策略,做好重点基金代销。
密切关注市场变化,抓住时机,筛选重点基金产品,集中资源、集中销售,力争销量能够取得最大收益;关注存量基金持有客户,引导其注重资产配置,根据自身风险承受能力,做好不同基金产品的组合投资,选择部分债券和货币型基金作为重点突破,防止客户持有基金类型过于集中;把基金定投作为持续营销的抓手,以“基金宝•星火行动”基金定投营销竞赛为重点,优化营销组织方式方法,稳步扩大客户群体;通过积极推动理财业务发展,理财经理为客户制定理财方案,配套营销基金业务产品。