现金业务及库房管理制度培训1
银行现金收付培训计划
银行现金收付培训计划一、培训目的现金收付是银行业务中非常重要的环节，是银行的核心业务之一。
为了确保银行现金业务的安全和高效性，提高银行工作人员现金收付技能，提升服务质量，本次培训旨在全面系统地提升银行现金收付的基本技能和专业水平，确保现金业务的合规性和安全性，提高客户满意度和银行形象。
二、培训对象本次培训对象为银行现金业务相关人员，包括现金柜员、现金管理岗、现金清算岗等相关岗位的员工。
三、培训内容1. 现金业务基础知识通过讲解现金业务的定义、分类、特点，使学员对现金业务有全面的认识，了解现金业务的重要性和风险，为日后的学习和工作积累基础知识。
2. 现金收付流程及操作规范详细讲解现金收付的操作流程，包括现金存取的具体流程、操作规范以及常见问题的应对方法，注重操作规范要求和风险防范。
3. 现金清分清点技巧介绍现金清分清点的具体工作流程，学习现金清分清点的技巧和注意事项，提高清分清点效率和准确性。
4. 现金库房管理学习现金库房的管理规范和操作流程，包括现金库房的安全管理、现金交接交接的规范要求、库存管理等内容，建立科学的现金库房管理制度。
5. 现金业务合规性培训强调现金业务的合规性要求，介绍现金业务的相关法规、规章和行业标准，提高员工的合规意识和风险防范意识，加强操作规范和风险意识。
6. 现金风险防控培训介绍现金风险的特点和来源，学习风险防范的手段和方法，加强现金业务的风险防控措施，确保现金业务的安全性和可靠性。
四、培训形式1. 线上培训通过网络直播、视频教学等方式进行培训，方便员工随时随地学习。
2. 线下培训定期组织集中培训，邀请专业讲师进行现场授课，现场教学、现场操作、现场交流。
五、培训效果评估1. 考试评估组织员工进行培训后的考试，测试学员对培训知识的吸收程度。
2. 现场操作评估安排员工进行现场操作演练，评估员工操作技能。
3. 满意度调查进行培训后的满意度调查，了解员工对培训的反馈和建议。
六、培训后的跟进及总结1. 培训后定期跟进培训后定期对员工进行业务操作的跟踪和指导，发现问题及时纠正并给予指导。
银行现金业务培训发言稿(3篇)
第1篇大家好！今天，我非常荣幸能够站在这里，为大家进行银行现金业务培训。
现金业务是银行的基础业务之一，它关系到银行的信誉、形象和经营效益。
为了提高大家的业务水平，确保现金业务的规范、高效运作，我将从以下几个方面进行讲解。
一、现金业务概述1. 现金业务定义：现金业务是指银行在办理存款、贷款、汇兑等业务过程中，涉及现金收付的各类业务。
2. 现金业务分类：现金业务主要分为现金收付业务、现金清点业务、现金库房管理业务等。
3. 现金业务特点：现金业务具有以下特点：（1）安全性要求高；（2）业务量大；（3）涉及面广；（4）操作流程复杂。
二、现金业务操作规范1. 严格遵循国家法律法规和政策要求，确保现金业务的合法性、合规性。
2. 严格执行现金管理制度，确保现金业务的安全、准确、及时。
3. 严格遵守操作流程，确保现金业务的规范、高效。
4. 加强内部监督，确保现金业务的透明度。
三、现金业务操作流程1. 现金收付业务流程（1）客户办理现金存取业务时，柜员应认真核对客户身份、账户信息等。
（2）柜员根据客户需求，办理现金存取业务。
（3）柜员对存取现金进行清点、封包、签字确认。
（4）柜员将现金存入保险柜，并及时更新账户余额。
2. 现金清点业务流程（1）柜员对存入保险柜的现金进行定期清点。
（2）清点过程中，柜员应认真核对现金数量、面额、真假等情况。
（3）清点完毕后，柜员将现金封包、签字确认。
（4）将清点后的现金存入保险柜。
3. 现金库房管理业务流程（1）库房管理员负责现金库房的日常管理工作。
（2）库房管理员对库房内的现金进行定期盘点、清点。
（3）库房管理员对现金进行封包、签字确认。
（4）库房管理员将现金存入保险柜。
四、现金业务风险防范1. 防范操作风险（1）加强员工培训，提高员工业务水平。
（2）严格执行操作流程，确保现金业务的规范、高效。
（3）加强内部监督，防止操作失误。
2. 防范安全风险（1）加强库房安全管理，确保现金安全。
公司现金管理制度8篇_1
公司现金管理制度8篇公司现金管理制度1一、为加强对现金的管理和监督,保证现金安全和出纳人员做到有章可循,制定本制度。
二、为保证公司生产、工作的正常进行,必须保持适量的库存现金。
三、现金的使用,要能保证下面的项目能及时支付:1.产品销售的运输费、报关费、转厂费、广告费。
2.本公司员工工资、奖金、津贴、福利费、医药费和其他劳务报酬。
3.员工差旅费、学习费、客户的业务招待费。
4.驾车人员的车油费、过路费、过桥费、行车费。
5.员工工伤事故、生活困难和突发事件和临时借款。
6.设备的小型维修的人工费,所需的零配件及其他五金材料费。
7.公司负责人安排的其他小额开支。
四、除保证上项两天的开支外,多余的现金必须及时存入银行。
五、公司现金必须存放在财务室的保险柜内。
工资发放的现金袋应争取当天发放完毕,避免在保险柜外放。
六、不准以收抵支,收支必须分开。
七、不准代其他单位收、付现金。
八、不准将公司存帐户借给他人使用。
九、不准以白条或不符合帐务制度的凭证顶替库存现金。
十、不准私设小钱柜。
不得将长款存放一边,脱离帐务监督。
十一、出纳人员要认真、逐笔、顺序登记好现金日记帐和银行存款日记帐,做到日清月结,每天业终了,应核对帐、款是否相符,月终应与会计核对帐帐、帐实是否相符,如有问题应及时查明原因调帐。
十二、财务人员应定期或不定期对出纳人员的库存现金进行清查、盘点,如有长短款,应查明原因及时处理。
公司现金管理制度21严格执行《现金管理暂行条例》在规定范围内使用现金。
2各部门的现金收入必须全额统一交财务部保管。
3库存现金限额为i000元,超出部分必须当日交存银行。
4严格遵守收、支两条线的原则,出纳员不得坐收、坐支现金。
5出纳员到银行提存现金数额较大时,必须安全部派人乘公司专车前往,以保证安全。
6公款不准用于生产经营活动以外的个人借款。
7严格控制携带大批公款外出,出差人员应按照出差天数、地点等,适当借支差旅费,经主管领导批准,一般一人一次借款不得超过元,并提前一天通知出纳员。
现金业务及金库管理现行制度汇释
现金业务及金库管理现行制度汇释目录一、运行管理 (2)（一）基本制度 (2)（二）业务运行管理 (2)（三）会计要素管理 (6)（三）核算管理 (8)（四）人员管理 (9)二、现金业务管理 (11)（一）业务操作规程 (11)（二）业务操作有关补充通知 (11)三、金库管理 (13)（一）金库基本管理规定 (13)（二）金库安全管理规定 (16)（三）金库业务管理规定 (17)（四）外币现钞管理规定 (21)四、现金服务管理 (23)（一）现金上门服务 (23)（二）现金同业代理 (24)（三）保管箱业务 (24)（四）代理黄金、铂金业务 (26)五、货币反假、案件防范及残损券管理 (29)（一）反假及残损券管理 (29)（二）人民币现钞流通管理 (32)（三）案件防范管理 (33)六、现金分析及考核管理 (34)（一）现金业务考核及评分管理 (34)（二）现金分析及库存限额管理 (35)一、运行管理包含对现金业务及库房管理进行规定的运行管理有关的基本制度、业务管理办法、重要通知等。
（一）基本制度1.《运行管理基本制度》文号：工银运管[2007]137号摘要：《运行管理基本制度》是全行运行管理工作的基本规范，是运行管理制度体系的基础，是全行现金营运管理的重要指导，本制度所称运行管理，是对全行各项业务进行组织核算与对业务运行流程进行规划、设计、操纵与监督的管理活动。
《基本制度》要求各行建立现金营运指标体系，实施现金库存限额管理，合理调配现金备付，提高现金营运效益；并对现金收付款、上门服务、现金出入库、查库等现金业务与库房管理方面进行了原则性规定，做到现金、实物交接清晰、责任分明，寄库款箱双人加封、双人押运、手续严密，金库门（钥匙）分人保管、单线交接，查库制度贯彻落实等。
（二）业务运行管理1.《业务核算事权划分管理办法》文号：工银发[2007]126号摘要：本《管理办法》中所称的“事”是指各类业务核算的具体处理与需审批的重要业务事项；“权”是指各级机构及业务核算人员在业务处理及重要业务事项审批过程中的不一致权限；业务核算人员按照业务核算操作权限的不一致分为业务经办、业务主办与业务主管。
现金管理制度
现金管理制度第一章总则第一条为加强公司现金管理，规范现金收支行为，确保现金资产的安全与完整，根据《中华人民共和国会计法》、《现金管理暂行条例》及相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有涉及现金收付的业务活动，包括现金的提取、保管、使用、盘点及记录等各个环节。
第三条现金管理遵循“安全第一、收支清晰、限额管理、日清月结”的原则，旨在提高资金使用效率，防范现金风险。
第二章现金的提取与保管第四条公司应根据日常经营需要，合理预测并确定现金库存限额，报经财务部门负责人批准后执行。
超过库存限额的现金应及时存入银行。
第五条现金的提取应严格按照公司审批流程进行，由出纳人员持有效凭证到银行办理。
提取大额现金时，应提前向银行预约，并采取相应的安全防范措施。
第六条现金应存放在安全、可靠的保险柜中，保险柜应放置于公司指定的安全区域，并由专人负责管理。
保险柜的开启密码和钥匙应分别由两人以上保管，不得由同一人保管。
第三章现金的收付与记账第七条现金收付应坚持“收有凭、付有据”的原则，所有现金收支业务必须取得合法有效的原始凭证，并经过审批流程后方可办理。
第八条出纳人员应认真审核每一笔现金收支业务，确保凭证真实、合法、有效，金额准确无误。
对于不符合规定的凭证，出纳人员有权拒绝办理。
第九条现金收付业务完成后，出纳人员应及时、准确地在现金日记账上登记收支情况，并做到日清月结，确保账实相符。
第四章现金的盘点与检查第十条公司应定期（如每月末）对库存现金进行盘点，以检查现金的实际库存数与现金日记账的账面余额是否一致。
盘点工作应由出纳人员以外的其他财务人员进行，出纳人员应配合盘点工作。
第十一条盘点结束后，应编制现金盘点表，对盘点结果进行分析，如有差异应及时查明原因并报告财务部门负责人。
对于长款或短款，应按规定程序进行处理。
第五章现金管理的监督与检查第十二条公司应建立健全现金管理的内部监督机制，定期对现金管理制度的执行情况进行检查，确保制度得到有效执行。
公司现金管理内控制度(5篇)
公司现金管理内控制度公司现金管理是指公司对现金的获取、使用和结算等方面进行管理的一系列制度和措施。
而公司现金管理内控制度则是指在公司现金管理过程中，为保障现金资产安全、提高现金管理效率和规范现金管理流程等目的而制定的一系列规章制度和措施。
下面将从现金管理目标、管理原则、管理流程和内控措施等方面介绍公司现金管理内控制度。
一、现金管理目标：1.保障现金资产安全：通过制定现金管理制度和加强内控措施，确保公司现金资产的安全，防止现金的丢失和滥用。
2.提高现金使用效率：合理安排现金流动，保持适度的现金储备，以满足公司运营和投资经营的需要，提高现金运用的效率。
3.规范现金管理流程：制定规范的现金管理流程和操作规范，确保现金管理的透明度和合规性，提高工作效率。
二、现金管理原则：1.专人负责原则：设立专职人员或专门团队负责公司现金管理工作，确保现金管理工作的专业性和连续性。
2.验收限额原则：制定现金支出限额，超出限额的付款需要经过上级审批。
3.分工制度原则：明确各个岗位和部门的现金管理职责，确保现金管理工作的分工合理。
4.备付金管理原则：合理设置备付金账户，确保公司各项业务需要现金支付的情况下，能够及时支付。
5.现金收付交割原则：明确公司现金收付的交割流程和责任，严格按照财务制度和流程操作。
三、现金管理流程：1.现金收集：公司通过各种渠道收集和汇总现金，如销售收入、资金归集等。
2.现金监控：对收集到的现金进行监控，包括现金的数量、品种和状况等。
3.现金储备：根据公司运营和投资经营的需要，合理安排现金储备，确保公司的正常运转。
4.现金支付：根据公司的支出计划，按照相关的授权和审批程序，支付公司的各项支出。
5.现金结算：对公司收到的现金进行结算，包括现金的清点、验收和存放等。
6.现金报告：定期向上级主管部门报告现金管理情况，包括现金的收集、储备和支付等情况。
四、内控措施：1.现金管理制度：制定公司现金管理制度，明确现金管理的原则、流程和要求等。
《现金业务及库房管理制度》培训
（2）营业机构行长（总经理）每季至少查库一次，运营主管每月 至少查库一次、查全部库箱三次，分行运营管理部门对辖内营 业机构所有库房、库箱每年至少检查二次。 实行库箱交叉分配的营业机构，运营主管每月至少查库箱管 理员尾箱三次，查全部库箱一次。
5、限额管理 为降低现金资产占用，防范现金操作风险，各行应在保证正 常、合理支付投放的基础上，统筹规划，对辖属营业机构现金 库房、库箱实行限额管理。 对未设现金库房的营业机构，可以根据业务需要酌情留存少 量过夜硬币，入现金区域保险箱保管，并做好安全保卫工作。 分行营业部过夜硬币留存金额上限为人民币十万元，其他营业 机构过夜硬币留存金额上限为人民币五万元。
（4）双人押运 接送现金、凭证库箱必须做到双人同行、分工明确，并与交 接人员当面点清、办妥交接手续。
（5）双人收缴假币 各行在办理现金业务中发现假币时，应依法予以收缴，由两 名（含）以上业务人员（一名为假币收缴经办，另一名为假币 收缴复核）向持有人出具人民银行统一印制的《假币收缴凭证》 当面办理收缴手续。
2、转移交接 （1）业务交接 ① 现金、贵金属、有价单证和代管物品的转移，现金业务印章、 凭证的转移，现金库房、库箱钥匙（密码或磁卡）的转移，必 须由当事双方当时当面清点核对，办妥转移交接手续。 ② 接送库箱必须验看库箱是否上锁加封，有无双人签封，有无 漏锁、假锁，当时当面点清数量、核对封签，在录像监控范围 内办妥交接手续。 委托专业押运公司代理押运业务的营业机构，交运现金前必 须核验押运人员身份无误。
制 度 讲 解
一、基本规定
（一）与原《出纳基本制度》比较
在原《出纳基本制度》规定基础上 进行了整理归纳，现《管理制度》有10个 基本规定，增加了限额管理的内容。
（二）规定重点
公司现金管理制度（三篇）
公司现金管理制度一、概述现金是企业流动资金的重要组成部分，对于企业的经营活动具有重要的支持作用。
为了确保公司现金的安全性、合规性和高效性，公司制定了现金管理制度，以规范现金的使用、存储和监督管理。
二、现金管理职责和权限1. 财务部门负责现金的管理工作，包括现金的收款、付款和存储等。
2. 公司高层管理人员负责制定和审查现金管理制度，并指导各部门执行。
3. 公司各部门负责根据自身业务需要提出现金的申请，并按时归还。
4. 财务部门有权对其他部门的现金使用和归还情况进行监督和核查。
三、现金的收支管理1. 收款管理1.1 公司接受现金支付的业务，应安排专人负责收款，并及时将收款信息记录到财务系统中。
1.2 公司应设立专用收款账户，所有现金收款必须经过银行进行存款处理。
1.3 现金收款记录应与财务部门进行核对，确保账目的准确性和一致性。
2. 付款管理2.1 公司付款应尽量使用电子支付方式，减少现金支付的使用。
2.2 如确实需要现金支付，必须规定专人负责，按规定的程序进行付款，并及时进行相关记录。
2.3 每笔现金支出均应有相应的付款凭证，包括收款人、金额和用途等信息，并由付款人签字确认。
2.4 财务部门应及时核对付款记录和相关凭证，确保支付的合规性和完整性。
3. 现金存储管理3.1 公司应设立专门的现金库房，由特定人员负责管理。
3.2 现金库房必须具备安全防护设施，如防火、防盗和防潮等。
3.3 现金库房内的现金必须按照面额、种类和来源等进行分类、编号和记录。
3.4 现金库房应定期进行盘点和核对，确保现金的数量和账面一致。
四、现金监督管理1. 财务部门对公司现金的使用情况进行监督和管理，包括每笔现金的收支记录、账目的核对和现金库存的盘点等。
2. 财务部门应建立健全的现金核算制度，对现金的收支进行定期统计和分析，并定期编制现金流量表。
3. 财务部门有权对各部门的现金使用和归还情况进行核查，对重大问题进行报告和纠正处理。
公司现金管理制度(5篇)
公司现金管理制度第一条为了加强公司现金的内部控制和管理，提高现金的使用效率，保证公司的现金安全，依据《会计法》、《内部会计控制基本规范》等法律法规，制定本制度。
第二条本制度所称现金包括银行存款和其他货币资金。
第三条建立不相容职务相互分离控制制度。
不相容职务包括：授权人、业务经办、会计记录、财产保管、稽核检查等。
第四条建立授权批准制度。
明确被授权人的现金审批范围、权限、程序和责任等内容。
各级管理层必须在授权范围内行使职权和承担责任。
经办人必须在授权范围内办理业务。
第五条被授权人应当根据现金的授权制度进行现金审批，不得超越审批权限。
经办人应当按照审批人的意见办理现金业务。
对于审批人超越授权范围审批的业务，经办人有权拒绝办理，并及时向审批人的授权部门报告。
第六条对大额的现金支付或资金运作，要实行集体决策和审批，控制风险的发生。
第七条财务处为公司现金的归口管理单位，对现金的支付业务按照以下规定办理：1、支付计划。
有关部门或个人用款时，必须向审批人提交资金用款计划，注明款项的用途、金额、及收款单位，并附经济合同或采购计划。
2、支付审批。
审批人根据其审批职责、权限对支付申请进行审批。
对不合理的或有损公司利益的支付申请拒绝批准。
3、付款审核。
财务处接到审批有效的付款计划后，审核人应积极安排资金，并对具体付款单据与付款计划进行对照、审核。
复核付款申请的批准范围、权限和程序是否正确，有关单证是否妥当等，审核无误后，交由承办人员办理付款。
4、办理支付。
付款经办人员接到经初审无误的付款单据后，要再次对付款单证是否齐全、妥当、金额是否正确、收款单位是否妥当、是否符合审批程序等内容进行复核，无误后方可付款。
第八条、财务处内部管理。
1、财务处设立专职现金出纳和银行出纳，按照《现金管理条例》负责管理公司的现金收、付和管理业务。
2、对取得的货币资金必须及时入帐，不得私设小金库、不得帐外设帐或截留收入。
3、对库存现金实行限额管理，超过库存限额的现金应及时送存银行。
现金出纳业务培训(ppt 73页)
第四节 金库管理
一、基本概念 二、基本规定 三、组级架构、部门及岗位职责 四、金库钥匙（密码）管理 五、库房实物管理 六、进出库管理 七、业务检查
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一、基本概念
（一）金库是保管、配送本外币现钞、贵金属、有 价单证、柜员现金箱的场所。
（二）金库划分为中心金库、支行库和网点库。 中心金库是指在一级分行或二级分行设立的、
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二、基本规定
（三）金库管理的其他规定
1、金库应严格实行限额管理制度，合理安排库存限 额，尽量减少非生息资产占用，超过规定上限要 及时上缴上级金库、代理行或人民银行。
2、金库各岗位应制定严格的上岗要求，且坚持轮岗 和强制休假制度。
3、金库检查按检查内容和部门分工分为业务检查和 安全保卫检查。运营管理部门主要负责业务检查， 保卫部门负责安全保卫检查，主管行长（主任） 负责综合检查。
2、注明相关要素 3、需经会计主管审批
五、差错处理 六、库款的账实核对
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小结：现金调拨应注意问题
1、 要完善和落实现金调拨各岗位的职责， 明确各岗位职能分工及应承担的责任。实 行调拨、审批、记账和管库岗分离制度， 形成相互监督、相互制约机制，不允许混 岗操作。
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小结：现金调拨应注意事项
为一定区域的营业机构保管、配送现金等实物的 场所。中心金库要设立独立的现金管理中心，进 行专业化管理。
支行库是指在县级支行设立的、为辖内营业 机构保管、配送现金等实物的场所，是介于中心 金库和网点库之间的一种金库类型。
网点库是指只保管本营业机构柜员现金箱等 实物的场所。
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二、基本规定
（一）金库存放保管物品范围 1、本外币现钞（含本外币票样、假币、现钞鉴别 手册）。 2、贵金属。 3、农业银行持有或未发行的有价单证和已兑付未 核销的有价单证（不含抵质押、代保管权证等）。 4、柜员现金箱（柜员现金箱内放置的物品为现金、 重要空白凭证、抵质押的有价单证、印章）。 5、特殊物品。中心金库经主管金库的行长审批、 支行库和网点库经主管行长审批，特殊物品可入库 保管。
新建公司库存现金管理制度
新建公司库存现金管理制度一、总则为规范公司库存现金的管理，提高管理效率，保障资金安全，制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司内各部门库存现金的管理和使用。
三、管理机构公司设立财务部门，负责公司库存现金的管理和监督。
四、现金存储1. 库存现金应当存放在专用的保险柜中，每日结束时，库房内所有现金应当及时存入银行或交由财务部门统一处理。
2. 柜员应当按照规定将现金分别存入不同额度的封袋中，并填写相关凭证，做好记录。
3. 现金库存允许其他部门人员进入，但需经过签字确认，并在进入后定期进行检查。
四、现金支取1. 公司内部凭据支取的现金必须经过正规的程序，包括填写申请表、审批、出纳核对等。
2. 支取现金的用途必须是与公司业务相关的支出，不得私自支取现金。
3. 出纳在支付现金时必须核对凭据和金额，防止出现错漏。
五、现金盘点1. 财务部门每月对库存现金进行盘点，确保库存现金的安全和准确。
2. 盘点后需填写盘点报告，报告需经过主管部门核实签字后方可存档。
3. 如遇到自然灾害或其他不可抗因素，需立即通知上级部门，并做好记录。
六、清算结转1. 每月底，财务部门应对库存现金进行清算结转，将结余现金存入银行，并填写存款凭证。
2. 清算后的库存现金余额应当及时更新记录，确保账务准确无误。
七、制度执行公司内各部门应当严格执行本制度，并配合财务部门的工作，切实做好库存现金的管理工作。
八、违规处理对于违反本制度的行为，公司将视情况予以警告、批评教育或者相应的处罚。
九、制度修改公司财务部门有权对本制度进行修改和完善，修改需征得上级部门的同意后方可施行。
十、附则本制度自发布之日起正式施行，如有其他规定冲突，以本制度为准。
以上就是公司库存现金管理制度的详细规定，希望各部门能够严格执行，确保公司资金的安全和稳健管理。
2023年公司财务现金管理制度措施_1
2023年公司财务现金管理制度措施公司财务现金管理制度范文一会计、出纳的主要工作职责：(一)、按照国家会计制度的规定记帐、复帐、报帐。
做到手续完备，数字准确，帐目清楚，按期报帐。
(二)、按照经济核算原则，定期检查，分析公司财务、成本和利润的执行情况，挖掘增收节支潜力;考核资金使用效果，及时向总经理提出合理化建议，当好公司参谋。
(三)、厉行节约，合理使用资金，及时完成需要上交的税收及管理费用。
严格执行库存现金限额，超过部分必须及时送存银行，不坐支现金，不认白条抵压现金。
(四)、妥善保管会计凭证、会计帐簿、会计报表和其他会计资料。
财务部人员应加强银行存款余额、收付业务的保密工作，财务部只向公司领导提供银行存款余额情况。
(五)、严格支票管理制度，编制支票使用手续，使用支票须经总经理签字后，方可生效。
(六)、详细核对公司的各项与财务有关的数字、金额、期限、手续等是否准确无误。
(七)、审阅公司的'计划资料、合同和其他有关经济资料，以便掌握情况，发现问题。
(八)、对有关机构及财政、税务、银行部门了解、检查财务工作，主动提供有关资料，如实反映情况。
(九)、完成公司规定的其他工作。
贵人缘礼品公司。
第四条财务工作人员应当会同总经理定期进行财务清查，保证帐簿记录与实物、款项相符。
财务工作人员对不真实、不合法的原始凭证，不予受理;对记载不准确、不完整的原始凭证，予以退回，要求更正、补充。
第五条公司财务人员支付(包括公私借用)每一笔款项，不论金额大小均须总经理签字。
总经理外出应设法通知，同意后可先付款后补签。
公司可在下列范围内直接使用现金：(一)、核算批准的职员工资、津贴、奖金;出差人员必须携带的差旅费;(二)、公司规定的其他日常开支(物业、水电通信、快递、物流、打的、购买日常用品等)。
第六条“支票”和“财务专用章”由财务部负责人保管，“法人代表章”由公司法人保管，支票盖章时“财务专用章”由财务部负责人亲自加盖，并复核付款原始凭证。
现金业务操作规程
现金业务操作规程一、基本规定第一条现金业务必须坚持“当日核对、双人管库、双人守库、双人押运、离岗必须查库(箱)"的原则，做到内控严密、职责分明。
实行复核制的，还要坚持"钱账分管、双人临柜、换人复核"。
第二条现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账，付浮现金先记账后付款”的原则。
第三条柜员办理现金业务必须在有效监控和客户视线以内，做到当面点准，一笔一清、一户一清。
第四条收付现金必须做到先点捆、卡把，核准封签，再散把点数；拆捆时，先确认每捆十把，再拆捆，做到现金实物与记账凭证或者现金调拨单核对相符。
第五条坚持"一日三次碰库(箱)"制度。
营业前，柜员必须检查现金实物与上日"柜员钱箱核对表"现金箱余额是否相符；中午歇息时，柜员必须将现金实物与现金箱余额进行核对，碰数入库；下班签退前，柜员必须核对现金实物与"柜员钱箱核对表"现金箱余额是否相符，经主管审核无误后，双人加锁入库保管。
第六条每日日终平账，管库员核对库房现金余额与库存现金是否相符，余额是否为零。
第七条需进行款箱交接的，交箱前必须核对接箱人是否为被授权人，接箱时必须核对总箱数，检查款箱是否加锁、封条是否完整无损等，并详细登记《箱包交接登记簿》,由交接双方签章。
第八条办理现金业务人员必须培训合格、持证上岗二、现金收付第九条现金收入。
柜员受理客户交存的现金和现金收款凭证后，按下列程序操作：(一)审查现金收款凭证。
现金收款凭证必须要素齐全，填写正确清楚，大小写金额、凭证各联次金额一致，无涂改。
(二)初点。
按款项券别顺序点收，先点捆、卡把过大数，后点尾数，核对总数。
与现金收款凭证金额核对相符。
(三)清点。
现金按券别挨次逐张清点细数并挑残、辨假。
款未点清前不许与其他款项调换和混淆。
清点中发现有误，当即向交款人声明，并可将凭证和款项一并退回客户。
(四)交易处理。
柜员选择相关交易进行处理，打印记账凭证，与现金收款凭证核对无误后，记账凭证加盖经办员、复核员名章；现金收款凭证加盖有关业务印章、经办员、复核员名章，回单联退客户，留存联附记账凭证后。
库存现金管理规章制度
库存现金管理规章制度第一章总则第一条为规范公司的库存现金管理，提高资金利用效率，确保工作正常进行，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于公司所有单位和部门的库存现金管理工作。
第三条公司库存现金管理工作必须坚持依法合规、严谨细致、勤勉负责、透明监督的原则，确保资金安全、使用合理。
第四条公司库存现金应用于日常生产经营活动，不得用于个人或其他不正当用途。
第五条公司库存现金应当按照政策法规和公司规定的程序办理，严格落实经费预算和管理制度。
第六条公司库存现金管理工作要实行科学化、规范化、信息化管理。
第二章仓库现金管理第七条公司各单位和部门应当建立仓库现金管理制度，明确责任人，明确资金使用范围和金额。
第八条仓库现金应当定期清点、审计，并及时上报审批。
第九条仓库现金应当在规定范围内使用，不得私自挪用或私自存放。
第十条仓库现金应当定期存入银行，并进行资金调拨。
第十一条仓库现金的使用应当有相应的申请、审批程序，并加盖单位公章。
第三章资金管理第十二条公司应当建立预算管理制度，实行资金预算和控制。
第十三条公司应当明确资金的使用范围和金额，及时编制经费预算，并报领导审批。
第十四条每项资金支出都应当制定严格的预算方案，确保资金的合理利用。
第十五条公司应当建立内部审批机制，保证资金支出的合理性和规范性。
第十六条公司应当建立定期审计制度，对资金使用情况进行跟踪监督。
第四章负责人管理第十七条公司各单位和部门应当建立负责人管理制度，明确责任人和权限。
第十八条负责人应当切实履行职责，保证资金的安全和合理使用。
第十九条负责人应当严格执行公司的规章制度，对部门的资金使用情况负责。
第二十条负责人应当建立完善的内部控制制度，确保资金的流转和使用符合公司规定。
第二十一条负责人应当及时上报资金使用情况，接受领导的监督和检查。
第五章监督检查第二十二条公司应当建立监督检查机制，对资金使用情况进行定期检查。
第二十三条监督检查机构应当独立于被监督单位，保证监督的客观性和公正性。
现金库管理制度
现金库管理制度第一章总则第一条为了规范和加强现金库的管理，保障现金安全，避免现金流失，制定本制度。
第二条现金库管理应遵循“安全、高效、合规、便捷”的原则，严格执行各项规章制度。
第三条本制度适用于所有使用现金库的单位部门，必须严格执行，不得违反。
第四条对于违反本制度造成现金损失的，由责任人员依法承担相应责任。
第二章现金库管理机构第五条现金库管理机构是指负责现金库的运营和管理工作的专门机构，由财务部门统一管理。
第六条现金库管理机构负责制定现金库的管理制度、规章和操作规程，负责收付现金等工作。
第七条现金库管理机构应配备专门人员，负责日常的现金存取、记录、统计、盘点等工作。
第八条现金库管理机构应定期进行现金库的检查和审计工作，确保现金库的资金安全。
第三章现金库的管理制度第九条现金库的开立应经过相关部门的审批，必须按照规定程序开立，并定期进行资金盘点。
第十条现金库应设置专门的现金保管室，确保现金存放的安全和隐蔽性。
第十一条现金库应配备足够的防盗设施和防火设备，保证现金的安全。
第十二条现金库工作人员应严格按照有关规定进行现金的收付和记录，不得擅自挪用现金。
第十三条现金库应定期进行现金盘点工作，将盘点结果填写入库存台账，并报送财务部门备查。
第十四条发现现金库异常情况时，应立即报告财务部门，并配合相关部门进行调查和处理。
第十五条对于现金库工作人员的违法违纪行为，应按照公司规章制度进行处理，并通报相关部门。
第四章现金库的风险控制第十六条现金库应定期进行现金资金的清点和审计工作，及时发现异常情况，及时报告。
第十七条对于现金库工作中可能出现的风险情况，应提前做好风险预案，并采取相应的应对措施。
第十八条现金库应加强对现金库工作人员的培训，提高其防范风险的能力和意识。
第十九条现金库应建立健全的风险管理制度和长效机制，及时对现金管理工作中的风险进行监控和预警。
第五章现金库的监督和检查第二十条公司领导对现金库的管理工作实行全面监督和检查，发现问题及时进行整改和督促。
现金银行管理制度
现金银行管理制度现金银行管理制度是指银行内部的一套规章制度，用于规范银行现金业务的操作和管理。
通过建立和执行现金银行管理制度，可以确保银行在与现金业务相关的各个环节上达到高效、准确、安全的管理水平。
下面是一份1200字以上的现金银行管理制度的范例：一、总则1.本制度的制定目的是为了加强现金业务的管理，提高现金运作效率，保障银行的资金安全和运营顺畅。
2.本制度适用于我行所有营业网点的现金业务操作和管理。
3.凡涉及现金清分、清点、存储、运输、报表和内部控制等环节的，均需遵守本制度。
二、现金清分和清点管理1.针对大额现金的清点，应由两名经过培训并独立操作现金业务的员工同时进行，确保清点的准确性和可靠性。
2.现金清点过程中发现异常，应立即报告上级主管，记录异常情况，并根据银行业务流程进行处理。
3.现金清点的结果必须确保和系统数据的一致性，清点记录应及时归档并妥善保管。
三、现金存储和保管管理1.确定银行网点的现金库房，应符合安全、便利、保密和防火等要求。
2.现金库房应定期检查和消毒，并设置专门的监控设备，确保存放的现金安全可靠。
3.对于大额现金的存储，应采取加密保管，并由专人负责管理和监督。
四、现金运输管理1.确定合适的现金运输方式，并委托专业可靠的保险公司或第三方物流公司进行运输。
2.现金运输前应进行充分的准备工作，包括密钥交接、装箱、封签、记录等，确保运输过程中的安全性。
3.现金运输过程中如遇突发情况，应立即启动应急预案，并及时向公安机关和银监部门报告。
五、现金报表和内部控制1.每日清点结束后，应按规定填制现金日终报表，并进行必要的数据核对和复核。
2.各营业网点应按月份汇总现金情况，同时报送给总行财务部门和银监部门。
3.建立完善的现金内部控制机制，包括备份存储数据和对账核对等，确保现金业务的准确性和可追溯性。
六、违规处理1.对于违反本制度规定的行为，应按照《银行内部违规处理管理办法》进行相应的处理。
2.对于影响银行现金业务安全、稳定和运营能力的严重违规行为，应及时向公安机关和银监部门报案，并配合相关部门进行调查和处理。
现金管理制度(1)
现金管理制度
一、规定现金的使用范围：
（1）支付给职工个人的工资、奖金、补贴、福利补助费、差旅费、中介费等款项。
（2）支付给不能转帐的个人的劳务报酬和购买物资的款项。
（3）在转帐金额起点（一般在1000元）以下的零星支付款项。
不属于上述结算范围的款项支付，一律通过银行进行转帐结算。
二、现金的库存限额：
核定限额的依据一般是根据学校的正常开支的需要量。
超过部分的现金要及时存入银行，最迟不得超过次日中午，周末学校不留现金库存，全部存入银行。
不遵守现金库存限额规定，发生失窃损失、超限额部分由责任人赔偿。
三、学校各项收入和支出的现金，要及时存入银行，不得坐支现金。
四、现金的管理中，不准以不符合财务制度的凭证（白条）顶替库存现金；不准谎报用途套取现金；不准携带大量现金去外地采购；不准保存帐外公款；不准将公款以个人名义存入银行。
五、出差人领取现金必须手续完备，出差回来后七日内到财务部门核销，多余款一次性交清，否则将在当月工资中扣除，并给予一定的罚息。
六、现金收支应做到日清月结，每日做好现金的核算和清点工作，确保库存现金的帐面金额与实际库存相符。
企业库存现金管理制度范文（五篇）
企业库存现金管理制度范文库存现金是指存放于企业财会部门由出纳人员经管的货币。
一、现金的使用范围凡不属于国家库存现金结算范围的支出，一律不准使用库存现金结算，而必须通过银行办理转账结算。
二、库存现金限额库存现金限额，是由银行核定的，其依据一般是企业3—____天的正常开支需要量，远离银行机构或交通不便的企业可以依据情况适当放宽，但最高不超过____天的开支需要量。
三、库存现金收支的规定1.企业库存现金收入应于当日送存银行，当日送存如有困难，由开户银行确定送存时间。
2.企业支付库存现金，可从企业库存现金限额中支付或从开户银行中提取，不得从本企业的库存现金收入中直接支付;因特殊情况需要坐支库存现金，应事先提出限额和用途，报请开户银行核定，并在事后将坐支情况通知银行。
3.企业在规定范围内从银行提取库存现金，应当写明用途，由本企业会计部门负责人签字盖章，开出库存现金支票，经银行审核后予以支付。
4.企业因采购地点不固定，交通不便以及其他特殊情况必须使用库存现金的，应向银行提出申请，经银行审核后，予以支付。
5.各单位购买国家规定的专控商品一律采用转账的方式支付，不得以库存现金的方式支付。
四、库存现金管理的内部控制制度1.钱账分管制度。
出纳人员不得兼管稽核、会计档案保管和收入、费用、债权债务账目的登记工作。
2.库存现金开支审批制度。
3.库存现金日清月结制度。
4.库存现金保管制度。
五、备用金的管理备用金是企业财会部门为了便于日常零星开支的需要，预付给企业内部各单位或职工个人备用的款项。
备用金的管理可采用非定额管理和定额管理两种方式。
库存现金保管制度1.超过库存限额以外的现金应在下班前送存银行。
2.为加强对现金的管理，除工作时间需要的小量备用金可放在出纳人员的抽屉内外，其余则应放入出纳专用的保险柜内，不得随意存放。
3.限额内的库存现金当日核对清楚后，一律放在保险柜内，不得放在办公桌内过夜。
4.库存现金的纸币和铸币，应实行分类保管。
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（4）双人押运 接送现金、凭证库箱必须做到双人同行、分工明确，并与交接 人员当面点清、办妥交接手续。
（5）双人收缴假币
各行在办理现金业务中发现假币时，应依法予以收缴，由两名 （含）以上业务人员（一名为假币收缴经办，另一名为假币收 缴复核）向持有人出具人民银行统一印制的《假币收缴凭证》 当面办理收缴手续。
制度讲解
一、基本规定
（一）与原《出纳基本制度》比较
在原《出纳基本制度》规定基础 上进行了整理归纳，现《管理制度》有 10个基本规定，增加了限额管理的内容。
（二）规定重点
基本规定是现金业务及库房管理工作的总纲，贯穿于现金业务 及库房管理工作的全过装、开启库箱必须做到双人会同，两名工作人员在录像监控 范围内按实物各自计数，验明券别、点捆卡把、加计零包、核 对总数相符。开启库箱时应先检查封签、锁具完好；封装库箱 时应先将款项全部装进库箱，核对总数相符后加锁加封、入库 保管。
对未设现金库房的营业机构，可以根据业务需要酌情留存少量 过夜硬币，入现金区域保险箱保管，并做好安全保卫工作。分 行营业部过夜硬币留存金额上限为人民币十万元，其他营业机 构过夜硬币留存金额上限为人民币五万元。
6、错误报告 发生现金业务差错须在事发三日内填具《会计、出纳差错事故 报告单》并按如下要求逐级上报：
（7）双人守库 现金库房必须做到7×24小时双人（或两人以上）武装守库，守 库要求按保卫部门具体规定执行。
2、转移交接
（1）业务交接
① 现金、贵金属、有价单证和代管物品的转移，现金业务印章、 凭证的转移，现金库房、库箱钥匙（密码或磁卡）的转移，必 须由当事双方当时当面清点核对，办妥转移交接手续。
② 接送库箱必须验看库箱是否上锁加封，有无双人签封，有无漏 锁、假锁，当时当面点清数量、核对封签，在录像监控范围内 办妥交接手续。
（1）本外币差错金额在等值人民币1000元（含）以上的，应逐级 报告至分行；
（2）本外币差错金额在等值人民币10000元（含）以上的，以及 成捆、成把（卷）的钞币差错应逐级报告至总行； 发生现金业务事故，不论金额大小，必须在事发当日逐级报告 上级行。
7、武装押运
现金、贵金属、有价单证和代保管品的运送必须武装押运。
（6）双人管库 现金库房必须做到双人管库，两名现金库房管库员分别掌管两 路现金库房的钥匙（密码或磁卡），交接时应贯彻平行交接原 则，即由两名管库员分别向两名定向顶岗人员独立办理交接。 办理现金库房业务时，两名管库员必须同进同出，共同操作， 对出入现金库房的款项、实物必须相互复核、相互监督，禁止 一人单独进出现金库房或留在库内工作。
装卸、清点自助设备钞券必须做到双人会同，两名工作人员在 录像监控范围内会同清点存款、取款钞箱余额。
（2）双人领解现金、重要空白凭证
领解现金、重要空白凭证必须双人会同、交叉复核，并在录像 监控范围内进行。
领解现金、重要空白凭证必须当面点清、签章确认；重要空白 凭证的调运、领拨必须贯彻双人会同，加强管理，明确责任， 确保安全，严防散失。
委托专业押运公司代理押运业务的营业机构，交运现金前必须 核验押运人员身份无误。
（2）调动交接
① 现金业务人员工作调动时，交出人必须将本人经管的本外币 现金、票样、有价单证、代管物品，现金业务印章、凭证，现 金库房、库箱钥匙（密码或磁卡）造具移交清册，在录像监控 范围内经接收人、运营主管（监交）会同清点核对无误，并办 妥转移交接手续。
（3）双人接送库箱 接送库箱必须双人会同、明确分工，库箱要集中固定位置摆放， 做到严密看守、认真检查，防止漏接漏送，错接错送。 接送库箱必须验看库箱是否上锁加封，有无双人签封，有无漏锁 假锁，并当时当面点清数量、核对封签与运送凭证金额，在营业机 构录像监控范围内办妥交接手续。 库箱交接时，寄库库箱按件数交接，领解现金按金额交接。
编写目的、依据
为加强全行现金业务及库房管理， 完善现金业务规章、规范现金业务流程、 防范现金业务操作风险，根据本行《会 计基本制度》、《出纳基本制度》，并 结合业务发展实际制定。
与我行历年有关制度的关系
《现金业务与库房管理制度》是对我行历年 现金业务和库房管理相关文件、制度的继承、 总结、归纳和完善，基本涵盖了我行建行以来 下发的各项相关制度的内容。总行历年相关文 件、制度中内容与其发生冲突的，均以本《现 金业务与库房管理制度》为准。
② 现金业务人员未办妥移交手续不得离职。
3、分级审批
各行必须根据人民银行规定对大额现金支付制订分级审批制度， 对大额现金支付的真实性、合规性、合理性严格把关。大额现 金支付必须坚持先审批后支付的原则，严格执行逐级审批制度， 并及时登记、准确报备。
现金库房的新建、改建、启用必须经过审批；管库员作为要害 岗位人员，必须经营业机构、分行运营管理部门、人事部门审 批并报备总行后方可上岗。
对具备自行武装押运条件的分行，每次调运必须使用专业运钞 车（运钞车每年度需进行安全防护性能检验并合格），除驾驶 人员外，必须配备两名经济民警武装押运，两名工作人员严密 守护。运送过程中，经济民警、工作人员应当忠于职守、加强 戒备，确保安全。
各行应严格执行总行对营业机构过夜硬币限额管理的有关规定， 确因业务需要增加营业机构过夜硬币限额的，必须报总行审批。
4、定期检查 （1）现金库房、库箱必须定期检查，并应采用突击方式进行，确
保银行资金安全。 查库开始前，查库计划及相关事项应当严格保密，确保查库效 果。 查库过程中，被查人员应当陪同在场，提供账簿资料，但不得 参加查库。 查库结束后，查库人员应当在现场等候，待被查人员核对款项， 确认无误后方可离开。 每次检查完毕，各级行均应登记《查库报告表》，并由查库人 员、被查人员签章确认，以备查考。
（2）营业机构行长（总经理）每季至少查库一次，运营主管每月 至少查库一次、查全部库箱三次，分行运营管理部门对辖内营 业机构所有库房、库箱每年至少检查二次。
实行库箱交叉分配的营业机构，运营主管每月至少查库箱管理 员尾箱三次，查全部库箱一次。
5、限额管理
为降低现金资产占用，防范现金操作风险，各行应在保证正常、 合理支付投放的基础上，统筹规划，对辖属营业机构现金库房、 库箱实行限额管理。