证券与投资题库附答案

《证券与投资》综合复习资料

一、名词解释

1、证券

2、债券

3、开放型基金

4、金融衍生产品

5、基本面分析

6、非系统风险

7、证券投资基金

8、可转换证券

9、货币证券

10、附息债券

11、指数基金

12、市盈率

13、看跌期权

14、实物债券

15、货币供应量

16、市净率

二、简答题

1、证券市场的功能有哪些？

2、债券和股票的区别是什么？

3、证券交易的原则是什么？

4、股票的基本特征有哪些？

5、系统性风险和非系统性风险的主要内容有哪些？

6、简要叙述产业的生命周期及其特征。

7、简述证券市场的基本功能？

8、简述股票的基本特征？

9、技术分析的三大假设是什么？

10、优先股票与普通股票有什么不同？优先股票有什么作用？

三、论述题

1、材料一：中长期来看，随着国内居民收入的提高，消费领域的支出将得到较大的提升。因

而在大环境下，消费领域仍存在较大机会。

材料二: 大消费就是新的消费方式的升级，中国消费正在向第三次升级迈进，目前中国消费需求正在发生实质性转变，已向房地产、汽车和医疗保健“新三大件”转移，同时在这第三次消费升级的过程中，旅游、高端白酒、乳品、葡萄酒、平板彩电等子行业龙头及以3G、互联网有线电视为代表的新一代通讯产品，文化传媒、电子信息等创新性消费概念股。使人们的消费多样化。

⑴列举“大消费”相关行业及个股。⑵你最看好以上哪只股票，并说明理由。

2、通过一个学期《证券与投资》的学习，你认真思考和总结一下，投资者应该从哪些方面学习《证券与投资》？在准备购入股票时，选择股票的逻辑是什么？

《证券与投资》综合复习资料参考答案

一、名词解释

1、证券是各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权依票面所载内容，取得相关权益的凭证。所以，证券的本质是一种交易契约或合同，该契约或合同赋予合同持有人根据该合同的规定，对合同规定的标的采取相应的行为，并获得相应的收益的权利。

2、债券是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。

3、开放式基金是投资人直接向基金公司或透过银行信托部买卖的国内外共同基金，亦即投资人可以在每个交易日，依基金净值向基金公司进行买卖。发行的单位数会随投资人买卖而增减。与封闭型基金相对应。

4、金融衍生产品是指其价值依赖于标的资产（Underlying Asset）价值变动的合约。这种合约可以是标准化的，也可以是非标准化的。标准化合约是指其标的资产（基础资产）的交易价格、交易时间、资产特征、交易方式等都是事先标准化的，因此此类合约大多在交易所上市交易，如期货。非标准化合约是指以上各项由交易的双方自行约定，因此具有很强的灵活性，比如远期合约。

5、基本面分析又称基本分析，指对影响证券投资的经济因素、政治因素、上市公司的经营业绩、财务状况等要素进行分析，以判定证券的内在投资价值，为证券投资决策提供依据的行为过程。

6、只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它通常是由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统的、全面的联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响。

7、证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金份额集中投资者的资金，形成独立财产，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运作，以组合投资方式进行证券证券投资，所得收益按出资比例由投资者分享的投资工具。

8、可转换证券可以在一定时期内按一定比例或价格转换成一定数量的另一种证券的特殊公司证券。

9、货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要包括商业汇票和商业本票；另一类是银行证券，主要包括银行汇票、银行本票和支票。

10、附息债券是指在债券券面上附有息票的债券，或是按照债券票面载明的利率及支付方式支付利息的债券。息票上标有利息额、支付利息的期限和债券号码等内容。持有人可从债券上剪下息票，并据此领取利息。附息债券的利息支付方式一般会在偿还期内按期付息，如每

半年或一年付息一次。

11、指数基金，顾名思义就是以指数成份股为投资对象的基金，即通过购买一部分或全部的某指数所包含的股票，来构建指数基金的投资组合，目的就是使这个投资组合的变动趋势与该指数相一致，以取得与指数大致相同的收益率。

12、市盈率也称“本益比”、“股价收益比率”或“市价盈利比率（简称市盈率）”。市盈率是最常用来评估股价水平是否合理的指标之一，由股价除以年度每股盈余（EPS）得出

13、看跌期权（puts）又称延卖期权，或卖出选择权，是指期权的买方向卖方支付一定数额的权利金后，即拥有在期权合约的有效期内，按事先商定的价格向期权卖方卖出某一特定数量的相关期货合约的权利，但不负有必须卖出的义务。

14、实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券。在其券面上，一般印制了债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等到各种债券票面要素。可上市流通。有时债券利率、债券期限等要素也可以通过公告向社会公布，而不在债券券面上注明。无记名国债就属于这类债券，它以物权的形式记录债权、面值等，不记名，不挂失，可上市流通，不可提前兑现。

15、货币供应量是单位和居民个人在银行的各项存款和手持现金之和。

16、市净率指的是每股股价与每股净资产的比率。市净率可用于股票投资分析，一般来说市净率较低的股票，投资价值较高，相反，则投资价值较低。

二、简答题

1、答题要点：

证券市场的功能：①筹集资金的功能。②配置资金的功能。③发展信用的功能。④调控经济的功能。⑤分散风险的功能。

2、答题要点：

债券和股票的区别：①两者权利不同。债券是债权凭证，股票是所有权凭证。②两者目的不同。发行债券是公司追加资金的需求，发行股票则是股份公司创办企业和增加资本的需求。

③两者期限不同。债券一般有规定的偿还期，股票通常是不能偿还的。④两者收益不同。债券通常有规定的利率，股票的股息红利不固定。⑤两者风险不同。股票风险较大，债券风险相对较小。

3、答题要点：

证券交易的原则：①依法监管的原则。是指在证券投资监管的全过程和各个方面，都要依照有关法律进行。②三公原则。所谓“三公”是指“公开”、“公正”和“公平”。

4、答题要点：