第一章 证券投资基金概述-基金与股票、债券的区别
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2015年证券从业资格考试内部资料 2015证券投资基金
第一章 证券投资基金概述 知识点：基金与股票、债券的区别
● 定义： 反映的经济关系不同； 所筹资金的投向不同； 投资收益与风险大小不同；
● 详细描述： 1.反映的经济关系不同：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权
凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证；基金反映的则是一种 信托关系，是一种受益凭证。
品种。
5.基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就
成为基金的受益人。（
）
A.正确
B.错误 正确答案：A 解析：本题主要考查基金与股票债券区别之基金与股票和债券反应的经济关 系不同：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证；债券反映的是 债权债务关系，是一种债权凭证；基金反映的则是一种信托关系，是一种受 益凭证。 6.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（ ） A.债券凭证 B.信用凭证 C.受益凭证 D.收益凭证 正确答案：C 解析：基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份 额就成为基金的受益人。 7.与其他股票、债券相比，基金是一种（ ）的投资品种 A.高风险、高收益 B.低风险、低收益 C.低风险、高收益 D.风险相对适中、收益相对稳健 正确答案：D 解析：基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种. 8.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份 额，就拥有了（ ）。 A.基金份额的所有权 B.基金份额的受益权 C.基金份额的处置权 D.基金资产的管理权 正确答案：A,B,C 解析：我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清 算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定 要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
等 9.关于股票和证券投资基金的表述，不正确的有（ ）。 A.收益都具有不确定性 B.都是所有权凭证 C.反映的都是信托关系 D.均为直接投资工具 正确答案：B,C,D 解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证。基金反映的是一 种信托关系，是一种受益凭证。股票是直接投资工具，基金是间接投资工具 。 10.关于股票和证券投资基金的表述,不正确的有()。 A.股票反映的是一种所有权关系 B.基金是种低收益、低风险的投资品种 C.基金是一种直接投资工具 D.股票是一种直接投资工具，主要投资于实业领域 正确答案：B,C 解析：基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工 具或产品；基金是种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。 11.证券投资基金作为一种金融产品,与股票相比较,不同点表现为( )。 A.股票反映的是一种所有权关系,基金反映的则是一种信托关系 B.股票价格的波动要小于基金净值的波动 C.股票是间接投资工具,基金是直接投资工具 D.股票投资风险通常大于基金投资风险 正确答案：A,D 解析： 基金与股票、债券的差异表现为：1.反映的经济关系不同。股票反映的是一 种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系；2.所筹资金的投向不同。股 票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具；3.投资收益与风险大 小不同。通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投 资品种，基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。 12.下列关于我国证券投资基金的表述,正确的是()。
正确答案：A,C,D
解析：
证券投资基金的特点：集合理财、专业管理；Hale Waihona Puke Baidu合投资、分散风险；利益共
享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。
3.（
）是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。
A.股票
B.债券
C.公司型基金
D.契约型基金
正确答案：A,B
解析：本题主要考查基金与股票债券区别之所筹资金的投向不同：股票和债
2.所筹资金的投向不同：股票和债券是直接投资工具；基金是一种间接 投资工具。
3.投资收益与风险大小不同：投资收益与风险大小不同：通常情况下 ，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种 低风险、低收益的投资品种；基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投 资品种。 例题： 1.证券投资基金与股票、债券的区别主要表现在（）。 A.证券投资基金是一种间接投资，股票和债券是直接投资 B.基金反映的是信托关系，股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债 务关系 C.证券投资基金的风险比股票小 D.证券投资基金的风险相对于股票来说风险较大 正确答案：A,B,C 解析： 基金与股票债券两者有着本质的不同，主要表现在以下几个方面：1.反映关 系不同。基金反映信托关系，股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权
债务关系；2.所筹得的资金投向不同，股票债券等筹的资金直接投向实业
，基金则是投向有价证券；3.投资收益与风险大小不同，基金是一种风险适
中收益相对稳健的投资品种
2.下列关于我国证券投资基金特点的表述,正确的有()。
A.集合理财、专业管理
B.审慎监管、信息透明
C.独立托管、保障安全
D.利益共享、风险共担
券是直接投资工具；基金是一种间接投资工具。
4.（
）属于不正确的说法。
A.股票和债券是直接投资工具；基金是一种间接投资工具
B.通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种
C.基金反映的则是一种信托关系，属于股权投资品种
D.股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证
正确答案：C
解析：C选项前半部分是对的，只是后半部分是错的。基金不属于股权投资
A.具有组合投资的特点 B.具有风险共担的特点 C.具有独立托管的特点 D.是一种直接投资工具 正确答案：A,B,C 解析： 证券投资基金是一种间接投资工具。 13.与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。 A.高风险、高收益 B.低风险、低收益 C.风险相对适中、收益相对稳健 D.基本没有风险 正确答案：C 解析：通常情况下，与其他金融工具相比，证券投资基金是一种风险相对适 中、收益相对稳健的投资品种。
第一章 证券投资基金概述 知识点：基金与股票、债券的区别
● 定义： 反映的经济关系不同； 所筹资金的投向不同； 投资收益与风险大小不同；
● 详细描述： 1.反映的经济关系不同：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权
凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证；基金反映的则是一种 信托关系，是一种受益凭证。
品种。
5.基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就
成为基金的受益人。（
）
A.正确
B.错误 正确答案：A 解析：本题主要考查基金与股票债券区别之基金与股票和债券反应的经济关 系不同：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证；债券反映的是 债权债务关系，是一种债权凭证；基金反映的则是一种信托关系，是一种受 益凭证。 6.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（ ） A.债券凭证 B.信用凭证 C.受益凭证 D.收益凭证 正确答案：C 解析：基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份 额就成为基金的受益人。 7.与其他股票、债券相比，基金是一种（ ）的投资品种 A.高风险、高收益 B.低风险、低收益 C.低风险、高收益 D.风险相对适中、收益相对稳健 正确答案：D 解析：基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种. 8.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份 额，就拥有了（ ）。 A.基金份额的所有权 B.基金份额的受益权 C.基金份额的处置权 D.基金资产的管理权 正确答案：A,B,C 解析：我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清 算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定 要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
等 9.关于股票和证券投资基金的表述，不正确的有（ ）。 A.收益都具有不确定性 B.都是所有权凭证 C.反映的都是信托关系 D.均为直接投资工具 正确答案：B,C,D 解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证。基金反映的是一 种信托关系，是一种受益凭证。股票是直接投资工具，基金是间接投资工具 。 10.关于股票和证券投资基金的表述,不正确的有()。 A.股票反映的是一种所有权关系 B.基金是种低收益、低风险的投资品种 C.基金是一种直接投资工具 D.股票是一种直接投资工具，主要投资于实业领域 正确答案：B,C 解析：基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工 具或产品；基金是种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。 11.证券投资基金作为一种金融产品,与股票相比较,不同点表现为( )。 A.股票反映的是一种所有权关系,基金反映的则是一种信托关系 B.股票价格的波动要小于基金净值的波动 C.股票是间接投资工具,基金是直接投资工具 D.股票投资风险通常大于基金投资风险 正确答案：A,D 解析： 基金与股票、债券的差异表现为：1.反映的经济关系不同。股票反映的是一 种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系；2.所筹资金的投向不同。股 票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具；3.投资收益与风险大 小不同。通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投 资品种，基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。 12.下列关于我国证券投资基金的表述,正确的是()。
正确答案：A,C,D
解析：
证券投资基金的特点：集合理财、专业管理；Hale Waihona Puke Baidu合投资、分散风险；利益共
享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。
3.（
）是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。
A.股票
B.债券
C.公司型基金
D.契约型基金
正确答案：A,B
解析：本题主要考查基金与股票债券区别之所筹资金的投向不同：股票和债
2.所筹资金的投向不同：股票和债券是直接投资工具；基金是一种间接 投资工具。
3.投资收益与风险大小不同：投资收益与风险大小不同：通常情况下 ，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种 低风险、低收益的投资品种；基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投 资品种。 例题： 1.证券投资基金与股票、债券的区别主要表现在（）。 A.证券投资基金是一种间接投资，股票和债券是直接投资 B.基金反映的是信托关系，股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债 务关系 C.证券投资基金的风险比股票小 D.证券投资基金的风险相对于股票来说风险较大 正确答案：A,B,C 解析： 基金与股票债券两者有着本质的不同，主要表现在以下几个方面：1.反映关 系不同。基金反映信托关系，股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权
债务关系；2.所筹得的资金投向不同，股票债券等筹的资金直接投向实业
，基金则是投向有价证券；3.投资收益与风险大小不同，基金是一种风险适
中收益相对稳健的投资品种
2.下列关于我国证券投资基金特点的表述,正确的有()。
A.集合理财、专业管理
B.审慎监管、信息透明
C.独立托管、保障安全
D.利益共享、风险共担
券是直接投资工具；基金是一种间接投资工具。
4.（
）属于不正确的说法。
A.股票和债券是直接投资工具；基金是一种间接投资工具
B.通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种
C.基金反映的则是一种信托关系，属于股权投资品种
D.股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证
正确答案：C
解析：C选项前半部分是对的，只是后半部分是错的。基金不属于股权投资
A.具有组合投资的特点 B.具有风险共担的特点 C.具有独立托管的特点 D.是一种直接投资工具 正确答案：A,B,C 解析： 证券投资基金是一种间接投资工具。 13.与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。 A.高风险、高收益 B.低风险、低收益 C.风险相对适中、收益相对稳健 D.基本没有风险 正确答案：C 解析：通常情况下，与其他金融工具相比，证券投资基金是一种风险相对适 中、收益相对稳健的投资品种。