融资融券知识测评(基础)

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融资融券测试题及答案

融资融券测试题及答案1. 融资融券是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出证券C. 投资者向证券公司同时借款和借券D. 证券公司向投资者提供借款和借券服务答案：D2. 融资融券交易中，投资者向证券公司借款购买证券的行为被称为？A. 融资B. 融券C. 买入D. 卖出答案：A3. 融资融券交易中，投资者向证券公司借券卖出的行为被称为？A. 融资B. 融券C. 买入D. 卖出答案：B4. 融资融券交易中，投资者需要支付给证券公司的利息和费用包括哪些？A. 融资利息B. 融券费用C. 交易佣金D. 所有上述费用答案：D5. 融资融券交易中，投资者的保证金比例不得低于多少？A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%答案：A6. 融资融券交易中，如果投资者的保证金比例低于维持担保比例，证券公司可以采取什么措施？A. 提示投资者补充保证金B. 强制平仓C. 暂停交易D. 所有上述措施答案：D7. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的证券品种有何限制？A. 只能交易指定的证券品种B. 可以交易所有证券品种C. 只能交易股票D. 只能交易债券答案：A8. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的金额有何限制？A. 无限制B. 有最低限制C. 有最高限制D. 既有最低限制也有最高限制答案：C9. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的期限有何规定？A. 无固定期限B. 有最低期限C. 有最高期限D. 既有最低期限也有最高期限答案：C10. 融资融券交易中，投资者的信用等级如何影响其融资融券额度？A. 信用等级高，融资融券额度高B. 信用等级低，融资融券额度高C. 信用等级高，融资融券额度低D. 信用等级低，融资融券额度低答案：A结束语：以上为融资融券测试题及答案，希望对您的学习和理解有所帮助。

融资融券知识测评题目+答案

综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。

1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。

正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。

按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。

低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。

正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。

信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。

100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

融资融券知识测评题目+答案

融资融券知识测评题目+答案综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。

1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。

正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。

错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。

低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。

正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。

信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

融资融券知识测评

融资融券知识测评(基础)(总10页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--第一套基础测试1.为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。

3个月6个月12个月无限期2.如果强制平仓后投资者仍然无法全额归还融入的资金或证券，还将继续被追索。

正确错误3.可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。

正确错误4.投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为( )。

1000股（份）或其整数倍1股（份）或其整数倍10股（份）或其整数倍100股（份）或其整数倍5.“融券”是指客户向证券公司借入什么上市证券债券股票基金6.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。

正确错误7.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。

90%65%70%80%8.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

正确错误9.融资融券交易和普通证券交易有哪些区别投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。

以上答案均正确从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。

从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。

10.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

权证股票基金债券11.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。

低于300%低于200%低于130%低于100%12.授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额，在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。

错误正确13.某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加多少现金或等值证券。

融资融券业务基础知识考试试题

融资融券业务基础知识考试试题姓名_______________考号________________班级________________学院________________一、单项选择题（共35小题，每小题2分，共70分）1、客户从事融资交易的，可以选择（A、B）的方式，偿还向证券公司借入的资金。

A、卖券还款；B、直接还款；C、买券还券；D、平仓还款。

2、投资者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除D元非交易过户费。

DA、30；B、10；C、5；D、203、当投资者维持担保比例低于130%时，会接到证券公司的补仓通知，若通知日是T日投资者追加担保物的期限不得超过（B）个交易日，否则把面临被证券公司强制平仓的风险A、T+4B、T+2C、T+1D、T+34、融资融券业务涉及的基本的法律关系包括（C）A、借贷关系B、买卖关系C、委托买卖关系、借贷关系及因借贷产生的债权债务的担保关系D、因借贷产生的债权债务的担保关系5、下列叙述错误的为（A）。

A、融资融券可以采用大宗交易方式。

B、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。

C、投资者信用证券账户不得买入或者转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。

D、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。

6、假设您的信用账户中的某股票因长期停牌或者其他原因被调出担保物范围，这种情形如果导致维持担保比例在警戒线之下，则您需要，如果导致维持担保比例在平仓线之下，则。

（A、C）A、补充或者替换担保物使维持担保比例不低于150％；B、不用采取任何措施；C、可能会被强制平仓；D、不会被强制平仓。

7、在交易所上市的以下证券，不在标的证券范围的为（C）A、证券投资基金B、交易所认可以的其他证券C、ST股票D、债券8、客户信用交易担保证券账户内的证券，除有以下（A、B、C、D、E）情形外，任何人不得动用。

A、是客户融资融券交易的结算；B、收取客户应当归还的证券；C、按照《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定以及与客户的约定处分作为担保物的证券；D、客户提取了结融资融券交易后的剩余证券，或者在维持担保比例超出300%时按照规定提取有关证券。

融资融券业务知识测试题库(参考)

融资融券业务测试题库（参考）注意：本题库仅供参考，实际测试题目不一定在以下题目范围内！下面题目中只有一个正确答案，请将正确答案写到（）内01、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(A)。

A.100股（份）或其整数倍B.10股（份）或其整数倍C.1股（份）或其整数倍D.1000股（份）或其整数倍02、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（B）。

A.给客户增加新的融资融券额度B.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索C.给客户延期D.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索03、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）：A.信用账户内仅资金作为担保资产B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产C.信用账户内的所有资产均作为担保资产D.信用账户内仅证券作为担保资产04、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释A.证券交易所B.证券公司C.存管银行D.证券登记结算机构05、目前，融资融券的交易期限最长是（B）。

A.30天B.180天C.60天D.90天06、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（C）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A.200%B.210%C.300%D.140%07、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（D）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

A.中国证监会C.中国证券业协会D.证券交易所08、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。

融资融券知识测评题目+答案

综合测试1.假如某投资者信誉账户内有200 元现金和100 元市值的证券 A ，假定证券 A 的折算率为70%。

那么，该投资者信誉账户内的保证金金额为（）元。

1003002002702.融券交易则为投资者供给了做空的手段。

正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所能够在次一交易日暂停其融券卖出。

50%40%25%10%4.证券企业向客户收取融资融券的利息花费时，按（）时间标准计算。

按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者经过其信誉证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券企业融券专用证券账户的一种还券方式。

直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信誉（融资融券交易）证券账户能够有：3个2个1个没有限制7.信誉证券账户能够买入或转入除担保物以及交易所宣布的标的证券范围之外的证券。

错误正确8.当保持担保比率达到（）标准时，投资者没有准时追加担保物，将被面对被平仓的危险。

低于 300%低于 200%低于 130%低于 100%9.授信额度能够高于证券企业对单个投资者的融资融券规模上限。

正确错误10.证券企业在与客户签署融资融券合同前，向客户执行风险揭露义务。

正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资本担保账户内的资本为（）。

信托财富交易所财富登记结算企业财富证券企业财富12.投资者参加融资融券交易前应当做的工作包含（）。

签署《融资融券合同》以上都包含签署《融资融券交易风险揭露书》开立信誉证券账户和信誉资本账户13.投资者信誉账户内有 60 万元现金和 100 万元市值的某证券，假定该证券的折算率为60%，那么，该投资者信誉账户内的保证金金额为（）万元。

100 万元160 万元136 万元120 万元14.目前交易所规定的投资者能够融资买入的标的证券不包含（）。

权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资本可买入的证券和证券企业可对投资者融出的证券，（）依据从严到宽、从少到多、逐渐扩大的原则，依据融资融券业务试点的进展状况，在知足规定的证券范围内审查、选用标的证券名单，并向市场宣布。

融资融券基础知识单选题100道及答案解析

融资融券基础知识单选题100道及答案解析1. 融资融券交易中，投资者向证券公司借入资金买入证券、借入证券卖出的交易活动被称作（）A. 融资交易B. 融券交易C. 信用交易D. 证券交易答案：C解析：融资融券交易属于信用交易。

2. 投资者从事融资融券交易，应当向（）申请开立信用证券账户。

A. 证券交易所B. 证券公司C. 证券登记结算机构D. 商业银行答案：B解析：投资者向证券公司申请开立信用证券账户。

3. 融资融券业务中，证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入（）规定的必备条款的融资融券合同。

A. 证券交易所B. 证监会C. 证券业协会D. 商务部答案：C解析：证券公司应当与客户签订载入证券业协会规定必备条款的融资融券合同。

4. 以下关于融资融券业务的表述，错误的是（）A. 融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易B. 证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出C. 客户不交存担保物，不能进行融资融券交易D. 融资融券交易可以扩大证券供求，增加交易量答案：C解析：客户在交存一定比例保证金的情况下可以进行融资融券交易。

5. 融资融券交易中，融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）A. 收盘价B. 前一日收盘价C. 最新成交价D. 净值答案：C解析：融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。

6. 客户维持担保比例不得低于（）A. 100%B. 130%C. 150%D. 200%答案：B解析：客户维持担保比例不得低于130%。

7. 当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取的措施不包括（）A. 调整标的证券标准或范围B. 调整可充抵保证金有价证券的折算率C. 暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易D. 调整融资、融券保证金比例答案：C解析：一般不会暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易，通常是采取调整相关参数等措施。

8. 融资融券业务中，证券公司应当在每一月份结束后（）个工作日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的情况。

融资融券测试题及答案

融资融券测试题及答案一、单选题1. 融资融券业务是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出C. 投资者向证券公司借款及借券D. 投资者向银行借款购买证券答案：C2. 融资融券业务的开展需要满足哪些条件？A. 投资者具有完全民事行为能力B. 投资者拥有一定的证券投资经验C. 投资者的账户资产达到一定标准D. 所有以上答案：D3. 下列哪项不是融资融券业务中的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 利率风险答案：D二、多选题1. 融资融券业务中，投资者可以进行哪些操作？A. 买入证券B. 卖出证券C. 借入资金D. 借入证券答案：A, C, D2. 下列哪些因素可能影响融资融券业务的利率？A. 市场资金供求状况B. 证券公司的经营成本C. 投资者的信用等级D. 监管政策答案：A, B, C, D三、判断题1. 投资者在进行融资融券交易时，不需要支付任何费用。

（）答案：错误2. 融资融券业务可以增加市场的流动性。

（）答案：正确3. 投资者在进行融资融券交易时，必须使用自己的资金和证券。

（）答案：错误四、简答题1. 简述融资融券业务对投资者的意义。

答案：融资融券业务对投资者的意义在于提供了一种新的投资工具，允许投资者在资金或证券不足的情况下，通过向证券公司借款或借券来参与市场交易，增加了投资的灵活性。

同时，它也使得投资者能够利用市场波动进行套利或对冲风险。

2. 融资融券业务中，投资者需要注意哪些风险？答案：投资者在进行融资融券业务时，需要注意市场风险、信用风险、流动性风险等。

市场风险是指证券价格波动导致的损失风险；信用风险是指证券公司可能无法履行合约的风险；流动性风险是指投资者在需要平仓时，可能因为市场流动性不足而无法及时卖出证券的风险。

五、案例分析题某投资者持有A股票1000股，每股价格为10元。

该投资者预计A股票价格将上涨，决定进行融资买入操作。

假设融资利率为8%，融资期限为6个月。

融资融券知识测评题目+答案

错误正确
15.可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（）。
增加无法判断不变减少
16.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，非深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。
80% 90% 70% 65%
17.投资者在融资融券交易前，所需要经历的业务环节包括（）。
签订合同和风险揭示书转入担保物开立账户以上都包括
印花税以上都包括佣金、手续费融资利息、融券费率
综合测试
1.客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。
错误正确
2.当投资者全部偿还证券公司的融资融券债务后，投资者不可以向证券公司申请将其信用账户内的剩余资产转入其普通账户以结束信用交易。
正确错误
16.某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择自行了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结多少债务。
2万元 4万元 8万元 6万元
17.假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
正确错误
5.维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。
300% 100% 200% 400%
6.在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。交易所另有规定的除外
15% 25% 20% 10%

融资融券知识测评题目+答案

综合测试1. 假如某投资者信誉账户内有200 元现金和100 元市值的证券A，假定证券 A 的折算率为70%。

那么，该投资者信誉账户内的保证金金额为（）元。

1003002002702.融券交易则为投资者供给了做空的手段。

正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所能够在次一交易日暂停其融券卖出。

50%40%25%10%4. 证券企业向客户收取融资融券的利息花费时，按（）时间标准计算。

错误正确8.当保持担保比率达到（）标准时，投资者没有准时追加担保物，将被面对被平仓的危险。

低于 300%低于 200%低于 130%低于 100%9.授信额度能够高于证券企业对单个投资者的融资融券规模上限。

正确错误10.证券企业在与客户签署融资融券合同前，向客户执行风险揭露义务。

正确错误11. 客户证券担保账户内的证券和客户资本担保账户内的资本为（）。

信托财富交易所财富登记结算企业财富证券企业财富12.投资者参加融资融券交易前应当做的工作包含（）。

签署《融资融券合同》以上都包含签署《融资融券交易风险揭露书》开立信誉证券账户和信誉资本账户13. 投资者信誉账户内有60 万元现金和投资者信誉账户内的保证金金额为（100 万元市值的某证券，假定该证券的折算率为）万元。

60%，那么，该100 万元160 万元136 万元120 万元14.目前交易所规定的投资者能够融资买入的标的证券不包含（）。

融资融券基础知识测试问卷

融资融券基础知识测试问卷融资融券是一种投资策略，通过借入资金进行证券交易的同时，还可以借入证券进行交易。

下面是一些关于融资融券基础知识的测试问卷，共有十个问题，请你从多角度全面完整地回答每个问题。

1. 什么是融资融券？融资融券是指投资者通过向券商借入资金进行证券交易的同时，还可以借入证券进行交易。

融资是指借入资金进行证券交易，融券是指借入证券进行证券交易。

2. 融资融券的主要目的是什么？融资融券的主要目的是提高投资者的交易杠杆，即借入资金或证券进行交易，以增加投资收益。

同时，融资融券也可以提供投资者更多的交易机会和灵活性。

3. 融资融券的风险有哪些？融资融券的风险包括市场风险、信用风险和操作风险。

市场风险是指由于市场波动导致投资损失，信用风险是指券商或投资者无法履约导致的损失，操作风险是指投资者的错误决策或操作不当导致的损失。

4. 融资融券的利率是如何确定的？融资融券的利率一般由券商根据市场情况和风险评估确定。

利率通常与市场利率、借款人信用状况、借款期限等因素相关。

5. 融资融券的交易流程是怎样的？融资融券的交易流程一般包括开立融资融券账户、选择标的证券、申请融资或融券、交易确认、还款或归还借入证券等步骤。

具体流程可能会因券商和交易所的规定而有所不同。

6. 融资融券的操作策略有哪些？融资融券的操作策略包括多头操作、空头操作和套利操作。

多头操作是指投资者借入资金或证券进行买入交易，预期价格上涨获利；空头操作是指投资者借入证券进行卖出交易，预期价格下跌获利；套利操作是指利用不同市场或合约之间的价格差异进行交易以获取利润。

7. 融资融券的限制条件有哪些？融资融券的限制条件包括券商的融资融券政策、投资者的信用状况、标的证券的可融资融券性质、交易所的规定等。

不同券商和交易所对融资融券的限制条件可能会有所不同。

8. 融资融券的监管机构是谁？融资融券的监管机构主要是中国证券监督管理委员会（简称证监会）。

证监会负责制定和监督融资融券的相关规定，并对券商和投资者的融资融券活动进行监管。

融资融券业务测试题(答案)

融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。

A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时,交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

A、50％B、40%C、25％D、10％3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。

A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券.A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）.A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（).A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。

A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（)按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的( )。

A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。

融资融券知识测评基础

第一套基础测试1.为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。

3个月6个月12个月无限期2.如果强制平仓后投资者仍然无法全额归还融入的资金或证券，还将继续被追索。

正确错误3.可充抵保证金证券的和折算率一经确定，则不能调整。

正确错误4.投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为( )。

正确错误7.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。

90%65%70%80%8.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

正确错误9.融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。

以上答案均正确从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。

从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。

10.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

股票基金债券11.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。

融资融券基础知识测试

融资融券基础知识测试1、1.目前，融资融券的合约期限最长是____. 【单选题】A. 30天B. 60天C. 90天D. 180天2、2. 证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，以______时间标准计算。

【单选题】A. 按“天”计息B. 按“月”计息C. 按“季”计息D. 按“年”计息3、3. 当维持担保比例触及______标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。

【单选题】A. 低于开仓线B. 低于平仓线C. 低于安全线D. 低于提取线4、4. 根据公司目前的风控制度，当投资者信用账户当日清算后维持担保比例低于平仓线时，证券公司发出《追加担保物通知》，投资者必须在____追加担保金使维持担保比例达到安全线_____。

【单选题】A. 1个交易日内B. 5个交易日内C. 10个交易日内D. 15个交易日内5、5. 客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是____。

【单选题】A. 所有证券B.B．可充抵保证金的有价证券C. 标的证券D.D．大盘蓝筹股6、6. 根据《交易所融资融券交易实施细则》，在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于______。

交易所另有规定的除外。

【单选题】A. 400%B. 300%C. 200%D. 100%7、7. 客户账户内有100万元市值的A股票，若A股票折算率为0.7，则100万A股票可以充抵的保证金为_____。

【单选题】A. 100万B.B．80万C. 70万D.D、50万8、8. 客户账户内有100万元现金，若融券保证金比例为0.5，授信额度足够的情况下，理论上可融券卖出最大金额为______。

【单选题】A. 100万B.B．200万C.C．300万D.D．400万9、9. 客户信用账户内有100万元现金和100万元A股票，若A股票折算率为0.6，则账户保证金余额为_____。

2023年融资融券业务知识测试参考题

一、单项选择题1、您信用账户维持担保比例到达或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例到达（）以上。

A. 2，130%B. 1，150%C. 1，130%D. 2，150%2、当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我企业开立信用账户中旳保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。

A. 300%，300%B.150%，300%C.300%，150%D.150%，150%3、当触发强制平仓条件时，我企业按如下那种（）平仓委托次序进行强制平仓。

A.由客户自行确定；B. 我企业有权根据市场状况自行决定平仓次序。

4、当您旳信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采用积极补仓或平仓措施，否则（）A.您旳信用账户将有也许被采用强制平仓；B.我企业有也许终止与您旳融资融券业务协议，取消您旳融资融券业务资格；C.您有也许被列入我司融资融券业务黑名单；D. 以上皆对。

5、您融券期间，您或您旳关联人卖出与所融入证券相似旳证券旳，您应当自该事实发生之日起（）内向证券企业申报。

A. 1个交易日B. 3个交易日C. 5个交易日6、假设您已经融券卖出旳证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）。

A. 在交易所公告终止上市之后来两个交易日内买券还券或现券还券。

B.不用采用任何措施；7、您旳联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因也许导致联络不畅通旳，您应当（）A. 打告知证券企业；B. 及时到我企业临柜变更联络方式；C. 不采用任何措施。

8、您进行一笔融资或融券旳最长期限为（）。

A.3个月B. 6个月C. 9个月D. 一年9、（）制定并公布了《融资融券协议必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。

A、中国证监会B、深圳证券交易所C、上海证券交易所D、证券业协会10、融券卖出旳申报价格不得低于该证券旳（）。

A、收盘价B、前一日平均收盘价C、最新成交价D、净值11、融资融券交易和一般证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券企业借入资金和证券进行交易。

融资融券知识测评基础

融资融券知识测评基础融资融券是指投资者利用融资渠道或借用券商的股票来进行股票交易的一种交易方式。

在融资融券交易中，投资者可以通过融资买入获得资金进行股票投资，而融券卖出则是指投资者借用券商持有的股票进行卖出操作。

在金融市场上，融资融券是一种常见的融资手段。

它通过向券商借款或借用券商的股票，使得投资者能够实现资金的杠杆效应，从而扩大投资规模和盈利能力。

但同时，由于融资融券交易存在一定的风险，投资者需要具备一定的融资融券知识和技能。

首先，了解融资融券的基本概念是非常重要的。

融资买入是指投资者向券商借款来进行股票交易，融券卖出则是指投资者借用券商的股票进行卖出操作。

融资融券交易可以帮助投资者在资金不足的情况下扩大交易规模，但同时也增加了投资风险。

其次，熟悉融资融券交易的规则和流程是必要的。

在融资融券交易中，投资者需要了解券商的融资融券政策、申请流程和费用等。

此外，投资者还需要了解融资融券的交易规则，包括可交易标的、融资比例、融资利率、融券标的、融券卖出的规定等。

只有全面了解这些规则，投资者才能更好地进行融资融券交易。

此外，风险管理也是融资融券交易中不可忽视的重要环节。

融资融券交易虽然可以帮助投资者扩大交易规模和盈利能力，但同时也增加了投资风险。

投资者应该对自身的资金状况、交易能力和风险承受能力进行全面评估，并采取相应的风险控制措施，如合理设置止损点和风险警戒线，确保风险在可控范围内。

此外，对融资融券交易策略的研究和掌握也是非常重要的。

融资融券交易需要投资者根据市场行情、个股走势和自身的投资目标来制定合理的交易策略。

投资者可以通过技术分析、基本面分析、市场研究等方法来挖掘投资机会并制定交易策略。

最后，投资者还需要关注监管政策和市场动态，及时了解融资融券交易政策的变化和市场的发展趋势。

根据监管政策和市场趋势，投资者可以及时调整交易策略，以适应市场环境的变化。

总结起来，融资融券知识的掌握对于投资者进行融资融券交易是至关重要的。

融资融券知识测评题目+答案

综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。

1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。

正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。

错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。

低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。

正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。

信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。