宏辉果蔬2019年财务风险分析详细报告

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宏辉果蔬2019年风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为62,018.08万元,2019年已经取得的银行短期借款为16,522.25万元。

2.长期资金需求
该企业长期投融资活动不存在资金缺口,并且可以提供49,512.38万元的营运资本。

3.总资金需求
该企业的总资金需求为12,505.69万元。

4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算,企业有能力偿还的短期贷款规模为4,582.07万元,在持续经营一年之后,如果盈利能力不发生大的变化,企业有能力偿还的短期借款规模是12,484.17万元,实际已经取得的短期贷款金额为16,522.25万元。

5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度,企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为20,386.27万元,企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为28,288.37万元,在5年之内偿还的贷款总规模为44,092.57万元,当前实际的长短期借款合计为16,522.25万元。

二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
一旦发生信任危机,要求该企业偿还全部短期借款,就会出现资金链断裂风险,短期暴露的资金缺口为11,940.18万元。

不过,该资金缺口在企业持续经营1.51个分析期之后可被盈利填补。

该企业经营活动需要资金,
内部资料,妥善保管第页共1 页。

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