基金市场调研分析

寒假实践项目报告

项目：金融投资市场调查报告

年级： 12级

专业：金融学

班级：统本金融1206班

姓名：赵晋锋

金融学院

2014年11 月17 日

项目金融投资机构投资对象

投资资金起点金

额

交易规则投资风险投资收益

华夏基金管理有限公司华夏财富宝货币

（货币型）

主要投资于固定

收益类金融工

具，以及法律法

规或中国证监会

允许基金投资的

其他金融工具。

每次最低申购金

额为0.01元，单

个投资人单日累

计申购金额上限

为1000万元

基金管理人应以开放时

间结束前受理有效申购

和赎回申请的当天作为

申购或赎回申请

日(T 日)，在正常情况

下，本基金登记机构在

T+1 日内对该交易的有

效性进行确认。T 日提

交的有效申请，投资人

可在 T+2 日后查询申请

的确认情况。若申购不成

功，则申购款项退还给投

资人

一般情况下，本基

金收益高于业绩

比较基准，但不能

承诺收益和保本。

其长期平均的风

险和预期收益率

低于股票基金、混

合基金和债券基

金。

1、基金投资所得债

券利息、票据利息收

入。2、买卖证券价

差收入。3、银行存

款利息收入。4、其

他收入。

华夏理财30天

B

（理财型）

华夏理财30天

债券基金投资于

法律法规允许的

金融工具及法律

法规或中国证监

会允许本基金投

资的其他固定收

益类金融工具。

首次申购最低申

购金额为500万

元，自2013年8

月29日起，投资

者通过直销机构

办理B级基金份

额的申购业务，

其追加申购最低

金额调整为100

元。

华夏理财30天是运作期

限为1个自然月（如遇非

工作日顺延）的短期理财

型基金，每个运作期到期

日可办理赎回，未赎回的

份额及收益自动循环转

入下一个运作期进行投

资。

华夏理财30天债

券属于债券型基

金，长期风险收益

水平低于股票型

基金、混合型基

金。

1、基金投资所得债

券利息、票据利息收

入。2、买卖证券价

差收入。3、银行存

款利息收入。4、其

他收入。

华夏聚利债券

（债券型）

主要投资于国

债、央行票据、

金融债等固定收

益类资产。

对于单笔申购投

资来说，通常申

购下限为1000

元，申购上限以

基金管理人规定

为准；对于【定

期定额】投资来

说，一次申购下

限一般为500元，

最低的有100元。

1. “未知价原则”，即

本基金的申购与赎回价

格以受理申请当日收市

后计算的基金份

额净值

2. 本基金采用金额申

购、份额赎回原则，即申

购以金额申请，赎回以份

额申请；

3. 当日的申购、赎回申

请可以在当日交易结束

时间前撤销，在当日的交

易时间结束后

华夏聚利债券基

金是债券基金，其

长期平均风险和

预期收益率低于

股票基金、混合基

金，高于货币市场

基金，属于较低风

险、较低收益的品

种。

1、是基金投资所得

债券利息和银行存

款利息。

2、是买卖证券价差

收益。

项目金融投资机构投资对象

投资资金起点金

额

交易规则投资风险投资收益

广发基金广发新动力股票

（股票型）

股票

60%~95%；权证

3%以内；

现金一年以内债

券大于5%

网上直销申购基

金最低一般100

元起，部分基金

除外。

认购7天看成立，周四成

立周四赎；申购7天随

时可，周几申购周几赎；

赎回若遇节假日，顺延下

个工作日；若开放日不赎

回，份额滚动到下期。

广发新动力是股

票型基金，投资股

票的比例是

60%~95%，是高风

险高预期收益的

品种，适合进取型

的客户。

主要投资于股票的

基金，收益主要为股

票上涨的资本利得，

基金的净值随投资

的股票价格涨跌而

变动，风险较高，相

对的预期收益也较

高。

广发中小联接

（指数型）

投资范围类似于

货币型基金，投

资范围仅限于一

年期品种的产

品，但相比货币

型基金可以动用

更高的杠杆，对

于债券评级和定

存银行也没有特

殊要求，监管相

对宽松。

一般银行、券商

等代销渠道申购

基金最低限额为

1000元起；我司

网上直销申购基

金最低一般100

元起，部分基金

除外。

认购7天看成立，周四成

立周四赎；申购7天随

时可，周几申购周几赎；

赎回若遇节假日，顺延下

个工作日；若开放日不赎

回，份额滚动到下期

该基金属于指数

型基金，因而具有

很高的风险性。

由于基金复制所跟

踪指数的成分股及

构成比例，该基金在

收益上与指数相当

广发聚优灵活配

置

（混合型）

股票0~95%；

债券、权证、股

指期货、融资融

券0~95%；

其中，权证

0~3%；现金、一

年以内债券≥

5%。

网上直销定投，

若按月扣款最低

金额500元起，

按每周或每两周

扣款最低金额

200元起；定投单

笔扣款最高10万

元。

认购7天看成立，周四成

立周四赎；申购7天随

时可，周几申购周几赎；

赎回若遇节假日，顺延下

个工作日；若开放日不赎

回，份额滚动到下期

广发聚优是混合

型基金，投资股票

的比例为0~95%，

是较高风险较高

预期收益的品种，

适合稳健偏进取

型的客户。

主要投资于股票的

基金，收益主要为股

票上涨的资本利得，

基金的净值随投资

的股票价格涨跌而

变动，风险较高，相

对的预期收益也较

高。