金融基础试题券商笔试考题
2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案
2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共40题）1、金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一个时期固定资产（）的交易。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C2、反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是（）。
A.市净率倍数B.市盈率倍数C.市销率倍数D.企业价值/息税前利润倍数【答案】 A3、下列企业融资方式中，属于间接融资的有（）。
A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、【答案】 A4、下列关于做市商交易制度的说法中，正确的是（）。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A5、中小金融机构和非金融机构是（）的间接结算成员。
A.网上交易市场B.商业银行柜台市场C.银行间债券市场D.交易所债券市场【答案】 C6、发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满（）的，应由具有担保能力的担保人提供担保。
A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 C7、下列有关金融期权的表述正确的是（）。
A.①④C.①②③D.①②③④【答案】 C8、（）是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。
A.可转换公司债券B.收益公司债券C.可提前赎回债券D.附有选择权的公司债券【答案】 A9、短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（）年内还本付息的债务融资工具。
A.1B.3C.5D.10【答案】 A10、基金的募集一般要经过（）步骤。
A.①②③B.①③④C.②③④【答案】 D11、（）是金融机构开展风险管理的基础前提。
A.风险偏好B.风险限额C.风险缓释D.风险应对【答案】 A12、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经（）审批。
A.国务院证券监督管理委员会B.中国证监会C.注册地中国证监会派出机构D.证券交易所【答案】 C13、开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求( )购回其所持有的开放式基金份额的行为。
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案(基础题)
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案（基础题）单选题（共60题）1、以下属于证券公司的内在脆弱性表现的为（）。
A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】 B2、下列关于信用衍生品说法正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C3、股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整，这是股票分析方法中（）的看法。
A.基本分析法B.技术分析法C.量化分析法D.定性分析法【答案】 B4、中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，要去维持适当门槛，支持机构“走出去”。
整合两类机构“走出去”的条件是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 D5、我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。
其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是（）。
A.个人投资者B.证券投资基金C.其他机构投资者D.证券基金和其他机构投资者6、基金运作可分为（）三大部分。
A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】 B7、在上海证券交易所，（）首个交易日受价格涨跌幅10%波动限制。
A.首次公开发行的上市封闭式基金B.复牌首日交易的股票C.增发上市的股票D.暂停上市后恢复上市的股票【答案】 B8、场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由()组成。
A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ9、下列关于普通股和优先股的区别，说法正确的是( )。
A.普通股票的红利是固定的B.优先股票在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变C.公司清算，分配剩余财产时.优先股在普通股之后分配D.在公司分配利润时。
持有普通股票的股东比拥有优先股票的股东，分配在先【答案】 B10、下列属于经济指标中的滞后性指标的包括（）。
2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案
2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共35题）1、首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（）。
A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】 A2、王某委托买卖证券，则他需要支付的是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 D3、通常情况下，( )可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小。
A.优先股B.债券C.基金D.金融衍生品【答案】 B4、（2019年真题）基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入（）A.流动负债B.资本公积C.基金资产原值D.当期损益【答案】 D5、企业年金基金按照规定可以直接投资于（）。
A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】 B6、下列属于资产证券化参与者的有（）。
A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】 A7、变化一般滞后于国民经济变化的经济指标被称为（）。
A.先行性指标B.同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标【答案】 C8、证券公司（）业务是指证券公司在机构间市场或在柜台，根据与交易对手达成的协议，与交易对手直接开展的期权交易。
A.场外期权B.50ETF期权C.认购期权D.股票期权【答案】 A9、金融期货主要包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 B10、当有情节严重的异常交易行为时，交易所可以采取的措施有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. ⅣB.Ⅲ. ⅣC.Ⅰ. ⅡD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ【答案】 D11、下列关于欧洲债券的说法中正确的是（）。
A.债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家B.欧洲债券票面使用的货币不包括特别提款权C.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券严格得多D.以发行市场所在国的货币为面值，故也被称为国籍债券【答案】 A12、王某进行融资交易，买入100手甲公司股票，后甲公司股票涨势良好，王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票，顺利归还了欠款并大赚了一笔，这体现了融资交易的（）性质。
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识基础试题库和答案要点
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识基础试题库和答案要点单选题（共100题）1、CDR是（）的简称。
A.全球存托凭证B.国际存托凭证C.美国存托凭证D.中国存托凭证【答案】 D2、按照风险因素划分，金融风险不包括（）。
A.经济风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 A3、（）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。
A.金融远期B.金融期权C.金融互换D.结构化金融衍生工具【答案】 B4、上市公司出现（）情形可以向证券交易所申请退市。
A.①③④，B.②③④C.①②③D.①②④【答案】 A5、中国金融监管“一行三会”的格局形成的标志性事件是（）。
A.中国银行业监督管理委员会成立B.中国证监会成立C.中国证券业协会成立D.中国人民银行成立【答案】 A6、下列关于国债代销方式的说法中错误的是（）。
A.由国债发行主体委托代销者代为向社会出售债券，可以充分利用代销者的网点B.代销者可以设定更改发行条件C.代销期终止，若有未销出余额，全部退给发行主体D.代销者不承担任何风险与责任【答案】 B7、政府发行债券所筹集的资金用途不对的是（）。
A.用于协调财政资金短期周转B.弥补财政赤字C.兴建政府投资的大型基础性的建设项目D.支持企业发展【答案】 D8、与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（）方面。
A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 A9、我国中小企业板块市场设立在（），创业板市场设立在（）。
A.上海证券交易所；深圳证券交易所B.深圳证券交易所；上海证券交易所C.深圳证券交易所；深圳证券交易所D.上海证券交易所；上海证券交易所【答案】 C10、下列选项中，属于资本流出的是（）。
A.外国对本国负债减少B.本国对外国的负债增加C.本国对外国的债务减少D.本国在外国的资产减少【答案】 C11、2007年6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内（）和（）经（）可在香港发行人民币债券。
2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案(基础题)
2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案（基础题）单选题（共40题）1、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点分类，包括( )。
Ⅰ．金融远期合约Ⅱ．金融期货Ⅲ．金融互换Ⅳ．金融期权A.Ⅰ. ⅣB.Ⅰ. Ⅱ. ⅢC.Ⅱ. Ⅲ. Ⅰ. VD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ【答案】 D2、关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 A3、（2019年真题）下列关于信用增级机构的描述，说法正确的是（）。
A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 D4、发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B5、基金托管人的职责包括（）。
A.I、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C6、除政策性银行外的其他金融机构，采用担保方式发行金融债券的，应特殊提供的文件有（）。
A.①②B.①②③C.①③④D.①②③④【答案】 A7、根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。
下列说法不正确的是（）。
A.①③B.①④C.②③D.②④【答案】 C8、申请发行可交换公司债券，应该满足规定（）。
A.①②B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】 C9、股东大会做出决议必须经出席会议的股东所持表决权的（）通过。
A.过半数B.1/3C.2/3D.全数【答案】 A10、下列股价指数中，又被称为“派许加权指数”的是（）。
A.基期加权股价指数B.计算期加权股价指数C.几何加权股价指数D.简单算术股价指数【答案】 B11、会对股票投资价值产生影响的宏观经济因素包括（）。
A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】 B12、取得证券业从业资格的人员，如果属( )情况的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书。
2024年证券从业资格-金融市场基础知识考试历年真题摘选附带答案
2024年证券从业资格-金融市场基础知识考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) 关于ETF申购或赎回，以下说法正确的有（）。
Ⅰ．在一级市场，投资者可以ETF指定的一篮子股票申购或赎回；Ⅱ．ETF通常最小申购、赎回单位是5万份或10万份；Ⅲ．在二级市场，ETF与普通股票一样在证券交易所挂牌交易；Ⅳ．投资者可以现金申购ETF份额。
A. Ⅰ、ⅢB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ2.(单项选择题)(每题 1.00 分)影响股价变化的其他因素包括（）。
①心理因素②人为操纵因素③政策及制度因素④宏观经济因素A. ①②③B. ②③④C. ①③④D. ①②④3.(多项选择题)(每题 1.00 分) 根据2007年3月9日发布的《律师事务所从事证券法律业务管理办法》，下列属于鼓励律师事务所从事证券法律业务应具有的条件的有（）。
A. 最近2年未因违法执业行为受到行政处罚B. 已经办理有效的执业责任保险C. 有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务D. 内部管理规范、风险控制制度健全、执业水准高、社会信誉良好4.(单项选择题)(每题 1.00 分)下面关于地方政府债券的发行与承销，说法正确的是( )。
A. 地方政府债券只能由财政部代理发行B. 地方政府债券只能自行发行C. 地方政府债券只能由中国人民银行代理发行D. 地方政府债券有财政部代理发行和自行发行两种方式5.(单项选择题)(每题 1.00 分) （）是指公司必须依照法律规定或证券监管机构和证券交易所的指令将有关信息予以公开，不得有重大遗漏。
A. 真实原则B. 准确原则C. 完整原则D. 及时原则6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券金融公司开展转融通业务，其资金和证券来源有()。
Ⅰ通过证券金融公司的业务平台融入的资金Ⅱ通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券Ⅲ自有资金和证券Ⅳ依法筹集的其他资金和证券A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ7.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列属于远期交易和期货交易区别的是（）。
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识基础试题库和答案要点
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识基础试题库和答案要点单选题（共100题）1、首次公开发行股票采用询价方式定价的说法中，错误的是（）。
A.网下投资者的报价应当包含每股价格和该价格对应的拟申购股数B.网下投资者应当给出三个不同报价供主承销商参考C.网下机构和个人投资者可以自主决定是否报价D.网下投资者不得协商报价【答案】 B2、应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督查长检查，出具合规意见书的是（）。
?A.基金销售市场分析报告B.其他基金销售机构的基金宣传推介资料C.基金销售适用性管理制度D.基金管理人的基金宣传推介资料【答案】 D3、能够从经济和金融层面揭示股票价格决定的基本因素以及这些因素对价格的影响方式和影响程度的股票投资分析方法是（）A.基本分析法B.技术分析法C.量化分析法D.定性分析法【答案】 A4、私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（）。
A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于50万元B.净资产不低于1000万元的单位C.金融资产不低于200万元的个人D.最近两年年均收入不低于50万元的个人【答案】 B5、中国人民银行于（）年开始发行中央银行票据。
A.2001B.2003C.2005D.2007【答案】 B6、下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（）。
A.通常在特定区域从事商业银行业务B.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务C.各项业务均衡发展D.依靠地缘优势与当地经济发展水平【答案】 C7、下列关于开放式基金申购、赎回概念的说法，正确的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A8、债券报价的主要方式不包括（）A.公开报价B.对话报价C.双边报价D.大额报价【答案】 D9、（2020年真题）下列有关金融期货的说法，正确的有（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B10、证券公司申请次级债务展期，应提交（）。
2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试历年真题摘选附带答案
2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点综合测验(共20题)1.【单选题】恒生指数是由香港恒生银行于1969 年11 月24 日起编制，最初挑选了( ) 种有代表性的上市股票为成分股。
A.30B.33C.65D.2252.【单选题】银行间债券市场长期债券信用等级划分为( )。
A.三等九级B.三等六级C.四等九级D.四等六级3.【单选题】根据我国现行的证券交易原则，属于连续竞价时成交价格的确定原则是A.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交C.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交D.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交4.【单选题】典型的间接融资形式便是与()发生信用关系。
A.银行B.金融机构C.信托中心D.信贷机构5.【单选题】在美国，可将()视为无风险利率。
A.长期国债利率B.短期国库券利率C.一年期存款利率D.一年期贷款利率6.【单选题】现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于()、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。
A.银行存款B.股票C.期D.有价证券7.【单选题】下列选项中，不属于金融危机的特征的是A.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减B.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条C.地区性债务危机凸显D.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值8.【单选题】集合资产管理业务的特点不包括( ) 。
A.集合性B.分散性C.投资范围有限定性和非限定性的区分D.比较严格的信息披露9.【单选题】发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起( ) 个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。
A.30B.50C.60D.9010.【单选题】按照( )，金融市场划分为有形市场和无形市场。
证券从业资格金融市场基础知识试题及答案
证券从业资格金融市场基础知识试题及答案一、单选题（共40题，共120分）1.证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。
证券无纸化发行初始登记不发行实物证券,而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行。
A.资金的募集和证券的登记B.发行初始登记C.证券制作D.证券签章ABCD正确答案：A2.下列不属于国际债券的主要投资者的是A.自然人B.各国政府C.银行或其他金融机构D.工商财团ABCD正确答案：B3.根据上海证券交易所有关国债买断式回购交易的规定，回购到期如单方违约，违约方的履约金归()所有。
A.守约方B.上海证券交易所C.证券结算风险基金D.投资者保护基金ABCD正确答案：A4.我国目前的沪深300股指期货合约是在()进行交易的A.上海期货交易所B.中国金融期货交易所C.深圳证券交易所D.上海证券交易所ABCD正确答案：B5.下列关于股票风险性特征的说法，错误的是A.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票B.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离C.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益ABCD正确答案：A6.为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组，债务重组等提供查询服务，这属于证券公司的A.可赎回优先股票股东B.累积优先股票股东C.参与优先股票股东D.可转换优先股票股东ABCD正确答案：C7.除了可按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股票股一起参与本期剩余盈利分配的是A.可赎回优先股票股东B.累积优先股票股东C.参与优先股票股东D.可转换优先股票股东ABCD正确答案：C8.商业银行次级债券的发行方式是A.代销B.一次足额发行或限额内分期C.招标承销D.包销ABCD正确答案：B9.各国证券市场监管的主要任务是A.调控证券市场与证券交易的规模B.保护投资者利益，营造公开、公平、公正的市场环境C.保证证券市场的效率D.降低非系统性风险ABCD正确答案：B10.根据()划分，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场等。
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识试卷包括详细解答
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识试卷包括详细解答单选题（共20题）1. 传统的证券发行是以（）为基础，而资产证券化是以（）为基础发行证券。
A.企业特定的资产池B.特定的资产池企业C.公司特定的资产池D.特定的资产池公司【答案】 A2. 下列属于影响股价变动的宏观经济与政策的主要因素的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D3. 深股通起始额度每日为（）。
A.100亿元人民币B.120亿元人民币C.105亿元人民币D.130亿元人民币【答案】 D4. A公司目前的资产总额是8000万元，负债总额为3000万元，发行在外的普通股股数是1000万股，无优先股，因此A公司的股票账面价值为A.8B.3C.5D.11【答案】 C5. 个人投资者开通科创板股票交易权限的，应符合的条件是（）。
A.申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）B.参与证券交易24个月以上C.申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）D.参与证券交易12个月以上【答案】 B6. 地方政府一般债券采用（）形式，地方政府一般债券实行自发自还。
A.记账式浮动利率B.记账式固定利率C.凭证式固定利率D.凭证式浮动利率【答案】 B7. 下列不属于证券公司风险管理的“三道防线”的是( )A.业务条线部门B.内部审计C.风险管理部门和合规部门D.董事会及其风险管理委员会【答案】 D8. （2018年真题）政府弥补赤字的手段有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9. 科创板上市公司可能退市的情况不包括（）A.欺诈类强制退市B.交易类强制退市C.规范类强制退市D.重大违法强制退市【答案】 A10. （2021年真题）金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以（??）为交易对手。
证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案
证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案证券从业资格考试是从事证券行业的基本要求，考试科目包括《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。
其中，《金融市场基础知识》科目旨在考察考生对金融市场基本概念、基础知识的理解和掌握程度。
下面我们来看一下近年来这部分科目的真题及答案。
一、选择题1、下列不属于货币市场特点的是（）。
A. 风险较小 B. 流动性好C. 交易量大D. 交易成本高正确答案是：D. 交易成本高。
货币市场的特点包括风险较小、流动性好和交易量大，而交易成本高不属于货币市场的特点。
因此，本题答案为D选项。
2、下列不属于资本市场特点的是（）。
A. 交易期限长 B. 交易场所固定 C. 交易金额较大 D. 交易目的在于消费正确答案是：D. 交易目的在于消费。
资本市场的特点包括交易期限长、交易场所固定和交易金额较大，而交易目的在于消费不属于资本市场的特点。
因此，本题答案为D选项。
3、下列关于股票的叙述，正确的是（）。
A. 股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的 B. 股票的收益性是指股票以转让一定比例的权益来换取预期收益 C. 股票的流通性是指股票所载有的权利能够反映在证券市场价格上 D. 股票的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性正确答案是：D. 股票的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。
股票的永久性是指股票所载有的权利的有效性是始终不变的，A选项叙述错误；股票的收益性是指股票持有人有权获得股息和红利，B选项叙述错误；股票的流通性是指股票所载有的权利能够随时实现或行使，C选项叙述错误；股票的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性，D 选项叙述正确。
因此，本题答案为D选项。
二、解答题4、什么是债券？请简述债券的特点和分类。
债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。
2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案
2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共60题）1、远期交易和期货交易的区别主要体现在（）。
A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D2、下列（）是境外主要股票市场的股票价格指数。
A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①③④⑤【答案】 A3、保险公司计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的（）。
A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 C4、下列有关证券除权除息的说法，错误的是（）。
A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额【答案】 C5、企业债券筹集的资金可用于（）。
A.房地产买卖B.本企业的生产经营C.股票买卖D.弥补亏损【答案】 B6、记账式国债的承销商通过交易所市场发行国债的分销时，下面说法正确的是（）。
A.投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构收取费用B.投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构收取费用C.投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构免收费用D.投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构免收费用【答案】 C7、按照有关规定，投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，包括（）。
A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】 B8、股票属于以下（）类型的证券。
A.物权证券B.债权证券C.证权证券D.权证证券【答案】 C9、基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。
基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（）的支付业务许可证资格。
A.商业银行B.中国人民银行C.原中国银监会D.原中国保监会【答案】 B10、（2019年真题）下列关于信用增级机构的描述，说法正确的是（）。
A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 D11、根据中国证监会于2020年8月发布《公开募集基础设施证券投资基金指引（试行）》，要求公募REITs产品同时符合下列（）特征。
2023年证券从业之金融市场基础知识基础试题库和答案要点
2023年证券从业之金融市场基础知识基础试题库和答案要点单选题（共35题）1、根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（）和（）。
A.①②B.②③C.③④D.②④【答案】 A2、传统的证券发行是以（）为基础，而资产证券化是以（）为基础发行证券。
A.企业? 特定的资产池B.特定的资产池? 企业C.公司? 特定的资产池D.特定的资产池? 公司【答案】 A3、金融衍生工具市场的风险主要包括()。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ.Ⅱ、C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C4、（2018年真题）下列不属于普通股票股东行使资产收益权限制条件的是（）。
A.股份公司只能用留存收益支付红利B.红利的支付用于减少其注册资本C.公司对现金的需要D.公司进入资本市场获得资金的能力【答案】 B5、首次公开发行股票采用直接定价方式的（）。
A.全部向网下投资者发行B.全部向网上投资者发行C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行D.需进行网下询价【答案】 B6、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：金融租赁公司注册资本金不低于（）亿元或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于（）亿元或等值的自由兑换货币。
A.55B.35C.38D.58【答案】 D7、选择性货币政策工具主要包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A8、保险公司计人附属资本的次级债金额不得超过净资产的（）A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 C9、证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB 业务）时，可以提供( )服务。
A.办理期货保证金业务B.期货交易的结算和风险控制C.期货交易的代理D.协助办理开户手续【答案】 D10、（2020年真题）公开募集基金应当经（）注册A.中国证券业协会B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.沪深交易所【答案】 C11、下列关于信用增级机构的说法,正确的有（）A.③④B.②③C.①②D.①③【答案】 A12、目前，中国已基本形成了货币市场、（）、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的金融市场体系。
2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案
2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共40题）1、按照《全国社会保障基金投资管理暂行办法》规定，社保基金的投资范围不包括（）。
A.买卖地方政府债B.银行存款C.买卖国债D.具有良好流动性的金融工具【答案】 A2、股票市场融资的特点有（）。
A.①②B.①④C.③④D.①③【答案】 A3、竞价的结果不包括（）。
A.全部成交B.继续成交C.部分成交D.不成交【答案】 B4、下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是（）。
A.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定B.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露【答案】 D5、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（）天的债券。
A.463B.400C.397D.497【答案】 C6、（2021年真题）下列关于企业法人类机构投资者的说法，错误的是（??）A.按照现行规定，各类企业不可参与股票配售B.按照现行规定，各类企业可投资于股票二级市场C.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益D.企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资【答案】 A7、下列关于主板市场和创业板市场的说法正确的是（）。
A.创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格的特点B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格C.高科技企业更易于在主板上市D.主板市场上市条件比较低【答案】 A8、当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，（）有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。
2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识题库与答案
2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识题库与答案单选题（共35题）1、操作风险可分为由（）所引发的风险。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D2、基金招募说明书说明了基金的（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D3、行为金融学认为，有一项因素是影响投资决策和资产定价不可或缺的重要因素，主要通过投资者对资产价格走势的预期来体现，该因素为（）。
A.文化因素B.人口因素C.体制或管理因素D.心理因素【答案】 D4、场外市场的特征具有（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 B5、下列不属于记账式国债的优点的是（）。
A.发行时间短B.发行效率高C.交易手续烦琐D.成本低【答案】 C6、下列关于衍生工具特征的说法，错误的是（）。
A.价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动B.变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方都存在特定关系C.不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资D.在未来某一日期结算【答案】 B7、债券的回购交易更多的具有（）的属性。
A.信用交易B.远期交易C.长期融资D.短期融资【答案】 D8、储蓄国债（电子式）与记账式国债都以电子记账方式记录债权，二者不同之处在于（）。
A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】 A9、权益类衍生品主要包括股票期权、股指期货和（）。
A.外汇远期B.货币掉期C.认股权证D.期权组合【答案】 C10、储蓄国债（凭证式）应由具备储蓄国债（凭证式）承销团资格的机构承销，（）和中国人民银行一般每年确定一次储蓄国债（凭证式）承销团资格。
A.中国证监会B.中国银保监会C.财政部D.发改委【答案】 C11、记名股票的特点不包括( )。
A.股东权利归属于记名股东B.可以一次或分次缴纳出资C.转让相对复杂或受限制D.安全性较差【答案】 D12、企业集团财务公司发行金融债券，申请前1年，注册资本金不低于（）。
金融基础试题-券商笔试考题
金融基础知识试题一、单项选择题1、我国改革开放以来组建的第一家全国性股份制商业银行是_______ 。
A. 交通银行B. 光大银行C. 中信银行D. 招商银行2、在其他条件不变的情况下，如果银行提高定期存款利率，则货币乘数将______ 。
A. 不变B. 增大C. 减小D. 不确定3、下列属于扩张性货币政策操作的是_______ 。
A. 发行央行票据B. 降低法定存款准备金率C. 在公开市场上进行正回购操作D. 在公开市场上进行现券卖断操作4、关于“流动性陷阱”，以下说法正确的是______ 。
A. 发生流动性陷阱时，货币需求弹性将变成无穷大B. 发生流动性陷阱时，中央银行应制定宽松的货币政策，以降低市场利率C. 流动性陷阱是弗里德曼提出的一种假说D. 发生流动性陷阱时，预期未来债券价格将上升5、货币渠道中，______是货币政策传导机制的关键。
A. 货币供应量B. 利率C. 信贷数量D. 收入6某公司想运用4个月期的沪深300股票指数期货合约对冲某个价格为300万元的股票组合，当时指数期货价格为2500点，该组合的B值为3,0一份沪深300股指期货合约价值为75万元。
该公司应采取的操作为 ________ 。
A买入12张股指期货合约B. 卖出12张股指期货合约C. 买入8张股指期货合约D. 卖出8张股指期货合约7、名义利率是实际利率与借贷期内通货膨胀率 _______ 。
A. 之和B. 之差C. 之积D. 之商8、当经济运行出现通货膨胀又不太严重时，可采用的财政政策和货币政策组合为______ 。
A. 扩张性财政政策和紧缩性货币政策B. 紧缩性财政政策和紧缩性货币政策C. 紧缩性财政政策和扩张性货币政策D. 扩张性财政政策和扩张性货币政策9、存款准备金的构成是 _____ 。
A. 流通于银行体系之外的现金和商业银行在中央银行的准备金存款B. 商业银行持有的政府债券在中央银行的准备金存款C. 商业银行的同业存款和在中央银行的准备金存款D. 商业银行的库存现金和在中央银行的准备金存款10、在货币政策传导中，可以同时作为操作目标和中介目标的是 ______ 。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
金融基础试题券商笔试考题
金融基础知识试题
一、单项选择题
1、中国改革开放以来组建的第一家全国性股份制商业银行是。
A. 交通银行
B. 光大银行
C. 中信银行
D. 招商银行
2、在其它条件不变的情况下，如果银行提高定期存款利率，则货币乘数将。
A. 不变
B. 增大
C. 减小
D. 不确定
3、下列属于扩张性货币政策操作的是。
A. 发行央行票据
B. 降低法定存款准备金率
C. 在公开市场上进行正回购操作
D. 在公开市场上进行现券卖断操作
4、关于“流动性陷阱”，以下说法正确的是。
A. 发生流动性陷阱时，货币需求弹性将变成无穷大
B. 发生流动性陷阱时，中央银行应制定宽松的货币政策，以降低市场利率
C. 流动性陷阱是弗里德曼提出的一种假说
D. 发生流动性陷阱时，预期未来债券价格将上升
5、货币渠道中，是货币政策传导机制的关键。
A.货币供应量
B.利率
C.信贷数量
D.收入
6、某公司想运用4个月期的沪深300股票指数期货合约对冲某个价格为300万
元的股票组合，当时指数期货价格为2500点，该组合的β值为3,。
一份沪深300股指期货合约价值为75万元。
该公司应采取的操作为。
A 买入12张股指期货合约
B. 卖出12张股指期货合约
C. 买入8张股指期货合约
D. 卖出8张股指期货合约
7、名义利率是实际利率与借贷期内通货膨胀率。
A.之和
B.之差
C.之积
D.之商
8、当经济运行出现通货膨胀又不太严重时，可采用的财政政策和货币政策组合为。
A. 扩张性财政政策和紧缩性货币政策
B. 紧缩性财政政策和紧缩性货币政策
C. 紧缩性财政政策和扩张性货币政策
D. 扩张性财政政策和扩张性货币政策
9、存款准备金的构成是。
A.流通于银行体系之外的现金和商业银行在中央银行的准备金存款
B.商业银行持有的政府债券在中央银行的准备金存款
C.商业银行的同业存款和在中央银行的准备金存款
D.商业银行的库存现金和在中央银行的准备金存款
10、在货币政策传导中，能够同时作为操作目标和中介目标的是。
A. 基础货币
B. 短期利率
C. 长期利率
D. 货币供应量
11、流动性比率属于。
A.一般性货币政策工具
B.选择性货币政策工具
C.直接信用控制
D.间接信用指导
12、下列说法中，符合传统货币数量论的为。
A. 货币供应增加10%，物价上涨10%
B. 货币供应增加10%，产出增加10%
C. 货币供应增加10%，短期产出减少10%
D. 货币供应增加10%，利率下降10%
13、菲利普斯曲线反映的是。
A.失业率和物价上涨率之间存在着此消彼长的关系
B.失业率和经济增长率之间存在着此消彼长的关系
C.物价上涨率和经济增长率之间存在着此消彼长的关系
D.国际收支失衡和物价上涨率之间存在着此消彼长的关系
14、下列商品的税负最容易转嫁的为。
A. 对供给弹性大、需求弹性小的商品课税
B. 对供给弹性小、需求弹性小的商品课税
C. 对供给弹性大、需求弹性大的商品课税
D. 对供给弹性小、需求弹性大的商品课税
15、现阶段中国货币政策的中介目标是。
A.货币供应量
B.利率
C.信贷总规模
D.汇率
16、下列业务中，最能体现中央银行是“银行的银行”的业务为。
A. 公开市场操作
B. 发行货币
C. 最后贷款人
D. 代理国库
17、中国进行的存款准备金制度改革的主要内容是。
A.合并法定存款准备金与超额存款准备金账户
B.对各金融机构的法定存款准备金按法人统一考核
C.对法定存款准备金和超额存款准备金实行差别利率管理
D.实行差别存款准备金率制度
18、在各种汇率理论中，最具有政策性和可操作性的为。
A. 利率平价理论
B. 弹性价格货币分析法
C. 国际收支理论
D. 购买力平价理论
19、下列属于紧缩性货币政策操作的是。
A.降低利率
B.降低法定存款准备金率
C.提高再贴现率
D.在公开市场上进行现券买断操作
20、外汇供给决定汇率，而外汇供给又取决于国际收支，这是。
A. 购买力平价理论
B. 汇兑心理理论
C. 利率平价理论
D. 国际借贷说
21、在货币与金融统计中，证券类资产或负债应根据计算。
A.票面价格
B.发行价格
C.市场价格
D.内在价格
22、根据斯旺政策搭配理论，通货膨胀和国际收支逆差并存时，应采用的政策搭配为。
A. 紧缩国内支出、本币贬值
B. 紧缩国内支出、本币升值
C. 扩张国内支出、本币升值
D. 扩张国内支出、本币贬值
23、基础货币反映在。
A.商业银行的负债方
B.商业银行的资产方
C.中央银行的负债方
D.中央银行的资产方
24、布雷顿森林体系内部存在的难以化解的矛盾为。
A. 李约瑟之谜
B. 米德冲突
C. J曲线效应
D. 特里芬难题
25、按金融风险的性质划分，金融风险能够分为。
A.系统性金融风险和非系统性金融风险
B.信用风险和道德风险
C.国家风险和企业风险
D.国内金融风险和国外金融风险
26、在股票的各种相对估值方法中，市值回报增长比法（PEG法）主要适用于。
A. 一般制造业
B. 资本密集型传统行业
C. IT等成长性行业
D. 餐饮服务业
27、不能经过多样化投资策略来分散和回避的风险被称为。
A.市场风险
B.非系统性风险
C.系统性风险
D.道德风险
28、12月13日，国家外汇管理局发布的外汇牌价为100欧元兑换821.96元人民币，这种标价方法属于。