综合开拓意义(区拓培训部)
保险公司综合开拓培训材料
保险公司综合开拓培训材料1. 背景介绍随着社会的发展和人们对风险保障的需求增加，保险业逐渐成为一个重要的经济支柱。
然而，随之而来的竞争也日益激烈，传统的销售模式已经难以满足市场的需求。
为了适应新的市场环境，保险公司需要进行综合开拓，拓展新的市场份额。
2. 综合开拓的意义和目标综合开拓是指通过多种渠道和方法，开发新的市场份额和客户资源，增加销售收入和市场份额。
综合开拓的意义在于帮助保险公司实现可持续发展，提高市场竞争力。
其目标包括：•拓展新的市场领域和客户群体；•提高销售业绩和市场份额；•增加客户满意度和忠诚度；•增强保险公司的品牌形象和市场声誉。
3. 综合开拓的方法和策略综合开拓需要综合运用多种方法和策略，以下是几种常用的方法：3.1 多元化产品线保险公司可以通过推出多元化的产品线来满足不同客户的需求。
例如，针对年轻人群体的低价、简化的保险产品，针对中高收入人群体的高端定制保险产品等。
这样可以增加产品的竞争力，吸引更多的客户。
3.2 多渠道销售传统的保险销售模式主要依靠代理人和营销人员进行销售。
然而，在互联网和移动互联网的发展下，保险公司可以通过多种渠道进行销售，包括线上渠道、线下渠道以及合作伙伴等。
保险公司可以利用社交媒体、电子商务平台等进行宣传和销售，提高销售效率和覆盖面。
3.3 深耕细作保险公司可以通过深耕细作的方式，重点开拓市场的一小部分，提高市场的渗透率。
这需要通过市场调研和分析，了解目标客户的需求和特点，通过个性化的策略和服务来满足客户需求，提高客户满意度和忠诚度。
3.4 建立合作伙伴关系保险公司可以和其他行业的公司建立合作伙伴关系，共同开展市场拓展活动。
例如与银行合作，推出相关金融保险产品，与汽车销售商合作，提供汽车保险服务等。
这样可以借助合作伙伴的资源和渠道，迅速达到市场覆盖的效果。
3.5 强化员工培训和技能提升为了实现综合开拓的目标，保险公司需要加强员工培训和技能提升。
通过培训员工的销售技巧、沟通能力和服务意识，提高销售效率和客户满意度。
理念篇：综合开拓功能与意义
提供更多开发客户的方式,丰富主顾开拓工具
利用车险、家财 险进行主顾开拓
利用信托开发高端客户 针对套餐客户进 行个险再开发
利用卡式业务 积累准主顾
通过办理信用 卡积累准主顾
通过证券推介开 户进行主顾开拓
促进收入全面提升，帮助基本法考核、晋升
• 年年都是首期
只要能将客户维护住，保证业务不流失，“个销产”和“个销养 （短险）”、“个销健”佣金年年都是“首期”！
400×50％＝200元，如个险同时达成月均佣金200元，即满足佣金 考核条件。 借助新人特别政策， 利用综合开拓积累准 客户，成功销售寿险， 达成考核标准。
基本法
举例—— 人员：市区正式业务员赵一晋升业务主任 个人业绩标准：月均FYC=3600元 月均件数=3件 • 情况：月均个人业绩 • 个险FYC : 3300 • 产险佣金: 200
如何理解综合开拓计入考核方式的变化呢？
分析案例：
Ø某机构正式业务员甲，B类维持考核标准为月均FYC400元，月均 件数1件。 Ø该考核季业务员甲累计个险FYC900元，个险保单2件，综合开拓 累计佣金400元，计入件数考核1件。
按照09版基本法
业务员A月均佣金（900+900*30％）/3＝390元
开展综拓业务所获得的业绩和件数可以帮 助我们参与维持和晋升！
是否计入团队考核?
类别
是否参与团队考核 参与
营销
业绩维持
业绩晋升
件数维持 件数晋升
不参与
不参与 不参与
《 2010年综合开拓基本法》更新要点
第一点
综合开拓 业绩计入方式 调整
第二点
新人维持 特别政策
第三点
零售业务 纳入基本法 考核
综合开拓介绍
意外收入保障 25元/天
30
适合企业外勤员工, 适合企业外勤员工,商务外出频繁的团体成员
100元125元150元
31
团体保险的作用与意义
团体保险是企业薪酬制度的重要组成部分 团体保险有利于提高企业竞争力 团体保险有利于形成公平合理的分配制度 团体保险有利于企业的稳定经营
逍遥卡： 逍遥卡： 只要一百元，出行更安全
简单的数学题
一类职业类别 个 险 保 额 60000 3000 保 费 120 39.3 一至三类职业类别 一至三类职业类别 三类 安宁卡 意外伤害保险 意外医疗保险 保 额 60000 3000 共100 保 费 意外伤害保险 意外医疗保险
便宜近60% 便宜近60%！ 60%！
17
企业年金和团险是养老体系的重要组成部分
三支柱养老体系
国家基本养老 强制安排； 强制安排； 公共产品； 公共产品； 现收现付； 现收现付； 政府管理； 政府管理； 注重公平； 注重公平； 替代率40% 40%。 替代率40%。 企业年金或团体退 休金分红 企业自愿建立； 企业自愿建立； 私人产品； 私人产品； 完全累积制； 完全累积制； 市场管理； 市场管理； 注重效率； 注重效率； 替代率30% 替代率30% 个人养老储蓄 和个人商业保 险 个人自愿； 个人自愿； 私人产品； 私人产品； 完全累积制； 完全累积制； 市场管理； 市场管理； 替代率30% 替代率30%
无忧行交通意外保障计划( 无忧行交通意外保障计划( B 款 ) 交通意外保障计划
综合开拓业务模式
•并重新转套基本工资及相应待遇
综合开拓专员成为面向个人业务市场 的重要队伍
大项目大客户
银行、行业
中小小客户、 个人
综合开拓
代理经纪
精英队伍
3、综合开拓专员的“客户”：寿险营销 员 “主战场”：寿险营业区
产险专员
得到1个营销员
营销员 营销员 营销员
可能得到100个 客户
客户 客户 客户 客户 客户 客户 客户 客户
李琦清 李琦清 林京科 李琦清 李琦清 林京科 2460
目录 一、综合开拓渠道总述
二、综合开拓专员
三、综合开拓部门 三、产寿共赢
综合开拓对寿险业务员的意义：
一、寿险业务人员佣金。
“个销产”综合开拓渠道示为代理业 务渠道，同其他代理业务享有同样的手续 费水平。
二、寿险各级组织利益
1、营销系列各级主任、部经理依所辖团队当月达成的综 合开拓个销产险财务实收保费的5%佣金为基础按下表核
对产险而言，综合开拓渠道是提升平安产险市场占有 率的重要竞争优势
02-08年间，产险综合开拓保费规模增长了1196％；综拓保费占比每年逐 步上升；每年的保费实际增长率远高于市场增长率
38.9
28 实际 计划 13.7 8.3 3 2002 5 21.3
2003
2004
2005
2006
2007
2008
产险综合开拓专员定位为：渠道维护人员、产品 行销支持和培训专家
产险专员 分公司
团险专员
产险
共 同 资 源 直 销 队 伍 综 合 开 拓 营 业 区 A Nhomakorabea个险
营 业 区 B 综 合 开 拓
团险
直 销 队 伍 共 同 资 源
综合开拓意义与实效分析
综合开拓意义与实效分析1. 引言综合开拓作为一种市场拓展的策略，对企业的发展具有重要意义。
本文将从综合开拓的意义、综合开拓的实效以及综合开拓的实施步骤等方面进行分析，旨在探讨综合开拓对企业的影响以及如何达到最佳效果。
2. 综合开拓的意义综合开拓是指企业通过多种市场拓展手段，综合运用多个渠道和资源，以达到扩大市场份额、提升品牌知名度和增加销售额等目标的一种策略。
其主要意义表现在以下几个方面：2.1 增加市场份额通过综合开拓策略，企业能够进入新的市场领域，开发新的客户群体，从而增加市场份额。
这有助于企业在竞争激烈的市场中获得更多的机会，提高企业的竞争力。
2.2 提升品牌知名度综合开拓可以通过多种渠道和媒体来进行市场宣传和品牌推广，从而提升企业的品牌知名度。
通过加大品牌曝光度，企业可以更好地吸引潜在客户，打造一个具有核心竞争力的品牌形象。
2.3 增加销售额综合开拓的策略可以帮助企业拓展销售渠道和客户群体，从而增加销售额。
通过多元化的市场拓展手段，企业能够触达更多的潜在客户，提高销售转化率，进一步实现销售额的增长。
2.4 降低风险通过综合开拓的策略，企业可以分散风险，减少对单一市场的依赖。
当某个市场发生变化或面临风险时，企业可以通过其他市场的收入来平衡风险，降低经营风险。
3. 综合开拓的实效综合开拓的实效主要取决于以下几个因素：3.1 可行性分析在实施综合开拓之前，企业需要进行可行性分析，评估综合开拓策略的可行性。
可行性分析包括市场需求分析、竞争对手分析、资源评估等，以确定是否值得进行综合开拓。
3.2 渠道整合综合开拓需要对多个渠道和资源进行整合，确保各个渠道的协同效应。
渠道整合包括对渠道的选择、渠道管理以及资源配置等方面的工作，以保证综合开拓的实效。
3.3 市场推广综合开拓需要进行市场推广活动，以提升品牌知名度和吸引客户。
市场推广活动可以包括线上推广、线下推广、媒体推广等多种手段，旨在提高企业的曝光度和市场份额。
保险综合开拓的意义业务拓展模式23页
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对公司
对客户
增强客户的满意度和忠诚度 共享客户资源使价值最大化 提高公司品牌加强竞争能力
可以帮助客户进行多种产品选择 有利于客户得到全方位的服务
1
导言
2
概述
3
综合开拓的意义
24
综合开拓的业务拓展模式
5
浙江公司综合开拓
（一）开展综合理财业务有利于建立以客户为 中心的销售与服务导向，全方位满足客户多样 化、个性化的保险理财需求，延伸服务领域、 创新服务方式、全面提升服务品质，提高客户 的满意度。
（二）开展综合理财业务有利于以银保渠道为
依托，尝试建立一支综合拓展、高水平的销售
团队，推动银保渠道队伍专业化建设，提高销
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售能力，提高基层公司的市场竞争力。
（三）开展综合理财业务有利于实现业务规模 最大化，增强基层分支公司自主创费用能力， 摊薄公司中介费用成本，补充中介费用成本的 不足。
业务范围：
一：新客户开展的离柜直销业务
➢ 与社区、企业开展的客户产说会、说明会等方 式拓展客户
二：孤儿单的后续服务与开发
➢ 对于个险的孤儿单提供售后服务，挖掘客户新 的保险理财需求
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售后服务
➢ 保单服务
1. 保全
2. 理赔
3. 红利通知、结算利率通知
综合开拓
——更重要的是：我们会 更重要的是： 更重要的是 得到持续稳定的收入 这么多的好处还不赶快行 动？？？
杨 磊 电 话 029--88933917
没有下一次机会 给客户留下最好的第一 印象时， 印象时，你就必须抓住 第一次机会
杨磊祝： 杨磊祝： 各位兄弟姐妹身 体健康， 体健康，展业愉 快！！！
通常所说的4+1就是： 就是： 通常所说的 就是 车损+三责 车上人+盗抢 三责+车上人 盗抢+不计免赔 车损 三责 车上人 盗抢 不计免赔 6+1就是： 就是： 就是 车损+三责 三责+车上 盗抢+玻璃 车损 三责 车上 人+盗抢 玻璃 划痕 不计免赔 盗抢 玻璃+ 划痕+不计免赔
计算保费要提供那些信息呢 计算保费要提供那些信息呢？ 信息 1.车辆购置价格是多少？ 车辆购置价格是多少？ 车辆购置价格是多少 2.是什么时候买的新车？ 是什么时候买的新车？ 是什么时候买的新车 3.是单位的还是个人的？ 是单位的还是个人的？ 是单位的还是个人的 4.是营运车辆还是非营运车辆？ 是营运车辆还是非营运车辆？ 是营运车辆还是非营运车辆 5.要保那些项目，保额分别是多少？ 要保那些项目， 要保那些项目 保额分别是多少？ 例如：三责多少万、车上人几人/每人保 例如：三责多少万、车上人几人 每人保 多少、 多少、划痕保多少等
商业保险
特点： 特点： 1.对交强险起补充作用 对交强险起补充作用 2.对被保险车辆也能起到保障作用 对被保险车辆也能起到保障作用 3.遇大事故，可以减少客户的经济损失 遇大事故， 遇大事故
常见商业险险种
1.车辆损失险 车辆损失险-------（主险） 车辆损失险 （主险） 2.第三者责任险 第三者责任险--------（主险） 第三者责任险 （主险） 3.车上人员损失险 车上人员损失险 4.盗抢险 盗抢险 5.玻璃单独破碎险 玻璃单独破碎险 6.车身划痕损失险 车身划痕损失险 7.自燃险 自燃险 8.不计免赔险 不计免赔险
综合开拓意义(区拓培训部)
—— 经济型三代套餐 世纪平安卡B款 金太阳平安卡 A.B
有问题找专员！ 四、六、七处 李锋 13526877705
二、五处 孙琳 13523462312 一处 马永强 13526630787
就在你们的身边！！
Just Do It !
仅推销产险 少 少 33%
1种
仅推销团险 少 少 33%
1种
综合开拓 3种 3种 90%
3种
▪ 原来只能获得寿险佣金， 现在还能获得团险的佣 金
▪ 团险的佣金比例虽然不 如寿险，但是保费数额 很高，佣金自然令人满 意
▪ “个销团（短险）”佣 金年年都是“首期”
收入提升
综合开拓基本法考核政策
考核项目度契约来自综合开拓为您的晋升保驾护航
2008年7月份,业务 员张某的个人寿险 累计FYP 6200元。
综拓渠道业务模式
体现并进一步发挥平安差异化的发展战略
挖掘现有客户资源，运用CRM理念高效开拓市场
满足客户多元需求，提高客户的满意度和忠诚度 吸引培养优秀业务员，提升队伍素质和整体形象 充分实现资源共享，大幅降低经营成本
提升平安 的综合竞争力
应对 激烈的市场竞争
产、寿、养、证整体联动，建立强势品牌，提升竞争力
对产险而言，综合开拓渠道是提升平安产险市场占有 率的重要竞争优势
是衡量一个机构综合开拓密度的指标
√ 正解：
“让更多的营销员做综拓”是 核心任务，体现推广的效果； 可行的手段有： •积极的宣导 •有效的培训 •优良的服务 •融洽的人际关系 •紧密的跟踪
×
误区：
•不用活动,收单都收不过来 •和有些营销员关系比较好， 他们经常给我出单子就行了
•完成计划就好了
保费业绩 = 总人力 * 活动率 * 人均件数 * 件均保费 *12
思考3：如何提高“人均件数”？
人均件数=累计个险营销有效保单件数/累计个险营销出单人数
是衡量一个机构综合开拓深度的指标
正解：
√
•让会做的人做得更多
•让营销员具有更娴熟的技能、 效率更快
•拥有更多的忠诚伙伴
×
误区：
•计划达成就行了，每人出多少 件关我什么事？
保费业绩 = 总人力 * 活动率 * 人均件数 * 件均保费 *12
综合开拓专员——业务秘书
•为业务员服务 •支持业务员为客户提供超值服务
综合开拓专员——内勤
•在营业区及团队工作 •积极主动配合营业区的日常管理 •大力协助营业区的主业推动
2、综合开拓专员的成长轨迹
经理专员一级 经理专员二级 经理专员三级 高级主任专员一级
高级主任专员二级 高级主任专员三级 主任专员一级
综合开拓意义和作用
Thank You!
加入综合开拓， 双赢从现在开始！
寿养联手
实现双赢
寿险职涯带给我们什么？
受尊重的社会地位 稳定和丰厚收入 ……
我们面临的困惑是什么?
“缘故拜访越来越难！”
“陌拜不得其门而入，成功率太低！”
“客户越来越挑剔，需求越来越多！” ……
面对越来越紧缺客户资源，
面对越来越多样化的客户需求
我们解决办法是什么？
什么是综合开拓
综合开拓是一种交叉销售方式！
保险金额
10万（国家法定节日保额翻倍，达20万） 5万 2万（100元免赔，80%赔付） 50元/天最多，180天 40万 10万 5万
保 险 费
1-2类职业 3类职业 4类职业
220元/人 260元/人 320元/人
佣金比例 20%
国家法定节日：共计11天（①元旦1天 / ②春节3天 / ③清明节1天 / ④劳动节1天 / ⑤端午节1天 / ⑥中秋节1天 / ⑦国庆日3天）
实战举例----目标市场
8－100人左右的团体
此类客户 单位效益好 员工收入多 保险认识高
管理完善 效益良好 的企业
三资企业
IT公司 高新企业
目标客户
政府机关 事业单位
律师、会计 事务所
实战举例----热销产品
“太平福健”套餐
保障责任
意外身故、残疾 疾病身故 意外医疗 意外住院津贴 航空意外身故、残疾 火车、轮船意外身故、残疾 机动车意外身故、残疾
我们通过同一个平台 让客户享受到更专业的服务 让客户购买到更丰富的产品
更专业的服务
太平海外 太平养老 太平资产
中国集团公司，简称“中国太平”， 中国第一家金融保险控股集团公司。 太平集团的发展方向是：着重发展综合开拓。
保险公司综合开拓的意义复习过程
圈地必须扎好“篱笆”——成交 如何满足客户最全面的保险需求！
个人寿险
车险
团意外险
补充养老金
企业财产险 家财险
DM-CS
我们可以提供哪些综合业务及服务：
1、机动车辆车险及相关服务 2、企业财产险，工程险，责任险，国内货物运输保险，进 出口货物运输保险，建筑工程团体意外险，家庭财产保险 等。 3、产险卡单 4、信用保险、信贷保险等
有效的沟通和维系将使保费与日俱增。
双剑合璧 所向披靡
谢谢
营销首先学会圈地
（打仗要有对象也就是如何寻找客户）
客户是我们能否生存下去的命脉 客户是需要日积月累的，首先要告知你的亲朋
好友你从事了寿险并告知可以做什么保险，当 他们有需求才会找你 收集客户信息的方法:同学录，会员录，协会录 （歌友会，体育协会名录，同乡会）留意各种 会议如：研讨会、说明会、展览会、洽谈会， 培训会各种活动等，并建立客户档案。
对客户综合开拓的好处
提升个人竞争力 有利增员 提升拜访量 提高收入
建造自己的赚钱组…
你的车险客户 你的影响力中心
……
同业营销员 销售行业精英
……
所有你能借助的资源，都可以成为你的直辖， 都可以成为你赚钱的脉络！
借助综合开拓进行寿险主顾开拓 为寿险业务拓展提供有利工具
营销有着永远不变的主题：增员
综合服务将吸引更多的高素质人才
各项综合开拓业务的开展， 在积累准主顾的同时，
更提升了有效增员的机会
成功增员
综合开拓业务的开展 对销售队伍的考核留存有帮助作用
有利于队伍的稳定
收入的增加
专业技能的提高
团队的不断壮大
带来稳定的职业生涯
续保也可以获益良多
中国平安保险综合开拓意义与实效
我们的思考？
❖业务员遇到的问题 有哪些？
遇到的最大难题 ?
❖接触高端客户少 ❖被拒绝，接近准客户难 ❖业绩低，保单件数少 ❖增员难，留存率低
原因：推销式的行销方式
❖销售形式单一 ❖服务方式单一 ❖业务员技能单一
❖客户较难得到全面、快 捷、超值的服务
这是过去•••••••
有利于客户得到全 方位的服务
怎样成为一个综合理财顾问呢？
综合理财顾问
金牌业务员
高收入者的特征和需求： ❖ 有房——怎么保？
专业水平
增值服务 ❖ 有车——在哪里保？ ❖ 有钱——如何增值？
❖ 公司利润盈余
客户满意度
怎样通过合理合法式 发给企业的员工 ？
❖ 公司和雇员
售后服务
公司财产和雇员的医 疗，养老和意外怎么 保？
现在：14省市调查显示
❖ 81%的人希望获得寿险、财险 、投资等多种综合理财的服务 ，而不是单一的金融产品。
❖ 国际上是顾问式的行销服务— —通过量身度做的服务，满足 客户的财务需求。
体现并进一步发挥平安的差异化优势
切实可行前景良好 合作主要在银行证券界 一直谋求合作
•集团架构
•集团组建后包括了 •在大项目上有合
4
综合开拓的意义：
❖ 个险营销员通过公司的培训，了解 个险以外的团险、财险等业务，向 不同系列的客户群招揽包括团险、 财险在内的所有产品业务。这样既 有利于发挥平安集团差异化和成本 优势，又有利于营销人员在提高业 绩和收入的同时，提高综合业务素 质，稳定客户，稳定业务队伍，各 系列相互促进，实现多赢。
人人力力 ?30000名
几乎100%的 业务员参与 交叉销售
销销售售产产险险 ?1999年为东泰产险销售产险23亿台
综合开拓意义与实效组训班
在大项目上有合作，但整体的客户资源丰富共享尚未全面开展
有产寿联动意向，但未明确是综合开拓
合作主要在银行证券界
一直谋求合作
目前无重大举措
切实可行前景良好
个人
个人
个人
个人
个人
捡起西瓜，也不要丢了芝麻 捡了芝麻说不定能见到西瓜
西瓜
西瓜和芝麻
案例（一）
2001年年初，京北延庆个险业务员刘廷华在展业时遇到了一位同时有个险和团险需求的客户。为方便操作，该单位希望只与保险公司的一位业务员接洽。当时有好几位竞争对手，但他们都没有进行综合开拓，未获得客户认可。在这种情况下，刘廷华在团险专员李涛的协助下，通过团个险险种组合设计了一套综合保障计划，顺利承保，收取个险保费108万元，综合开拓团险保费280万元。
收获：三个月后将得到
平安品牌更辉煌
综合开拓辟新径
业务员技能
原因：推销式的行销方式
81%的人希望获得寿险、财险、投资等多种综合理财的服务，而不是单一的金融产品。
国际上是顾问式的行销服务——通过量身度做的服务，满足客户的财务需求。
现在：14省市调查显示
体现并进一步发挥平安的差异化优势
集团架构 稳定的庞大客户群 集团产品丰富 优秀、庞大的销售队伍 产寿客户综合开拓的研究和试点打下良好基础
* 摘自《中国光大集团网》
个人寿险标准保费： 从2000年的4.43亿增加到7.2亿 综合开拓业绩： 从2000的 增加到2001的
看——北京的交叉销售试点效果 ：
综合开拓的意义：
个险营销员通过公司的培训，了解个险以外的团险、财险等业务，向不同系列的客户群招揽包括团险、财险在内的所有产品业务。这样既有利于发挥平安集团差异化和成本优势，又有利于营销人员在提高业绩和收入的同时，提高综合业务素质，稳定客户，稳定业务队伍，各系列相互促进，实现多赢。
产险综拓管理岗培训[全稿]
![产险综拓管理岗培训[全稿]](https://img.taocdn.com/s3/m/12e1442066ec102de2bd960590c69ec3d5bbdb82.png)
走进寿险携手成功—产险综拓管理岗培训教材内部参考请勿外传目录什么是产险综合开拓与寿险新的合作模式整合服务平台的目的产险综合开拓目标客户群是什么综合开拓渠道适销和专属的个财产品有哪些团体客户、个人客户风险分析车辆保险内部参考请勿外传8></a>1、什么是产险综合开拓？产险综合开拓就是通过寿险营销员、养老险等其他系列的业务员向其客户销售产险产品的营销方式。
个险营销区拓拓展养老险证券其他综合开拓内部参考请勿外传寿险服务平台综合服务平台产险服务平台终端客户有效整合服务平台，为终端客户提供产、寿全方位的综合保险服务建立全新的以服务为竞争核心，以价格为辅助手段的双赢的合作模式。
与寿险建立长期战略合作伙伴关系共同开发共同维护2、与寿险新的合作模式内部参考请勿外传客户平安产险平安寿险三方共赢●寿险：综合服务品质优良●产险：风险管控提供保障●客户：稳健经营持续发展3、新合作平台的目的内部参考请勿外传4、产险综合开拓目标客户群是什么？大项目大客户中大型企业客户（核心客户）个人客户中小型企业客户大项目组直销队伍综合开拓内部参考请勿外传5、综合开拓渠道适销和专属的个财产品有哪些？26></a><B style='color:white;background-color:#00aa00'>0<B style='color:white;background-color:#00aa00'>03年6月出品，分为A、B、C、D四款产品温馨家园2<B style='color:white;background-color:#00aa00'>0<B style='color:white;background-color:#00aa00'>07年4月出品，分为A、B两款产品至尊保2<B style='color:white;background-color:#00aa00'>0<B style='color:white;background-color:#00aa00'>06年3月出品，一款产品，轻松保拟2<B style='color:white;background-color:#00aa00'>0<B style='color:white;background-color:#00aa00'>07年8月中下旬上市吉祥三保（<B style='color:white;background-color:#00aa00'>07版）家财类（专属）拟2<B style='color:white;background-color:#00aa00'>0<B style='color:white;background-color:#00aa00'>07年1<B style='color:white;background-color:#00aa00'>0月渠道全面推广和谐人生个人抵押物财产保险个人抵押商品住房综合保险个人抵押贷款房屋保险房贷类说明险种大类内部参考请勿外传6、团财主要产品一览表（红色字体部分为重点效益产品）公众责任险、公共营业场所火灾责任保险、公共营业场所责任险、产品责任险、校方责任险、雇主责任险等等责任保险具体明细类别货物运输保险工程保险企业财产保险进出口货物运输险国内（水路、铁路、公路、航空）货物运输险邮包险、邮件快递险机器损坏险及其综合险建筑工程一切险安装工程一切险机损利损险“恒利达”财产基本险、综合险、一切险内部参考请勿外传团体客户风险分析财产员工安全固定资产福利流动资产企业责任公众责任产品责任第三者责任7、团体客户风险分析(1)内部参考请勿外传重点行业风险及适用产品7、团体客户风险分析(2)内部参考请勿外传个人客户风险分析汽车健康房屋意外其他财产养老财产人身居家责任第三者责任高空坠落责任雇佣责任8、个人客户风险分析内部参考请勿外传9、机动车辆保险培训：交强险介绍商业险介绍内部参考请勿外传机动车交通事故责任强制保险机动车发生交通事故，致使受害人遭受人身伤亡或者财产损失，依法应当由被保险人承担的赔偿责任。
团队建设拓展活动的目标和意义
团队建设拓展活动的目标和意义团队建设拓展活动的目标和意义引言：团队建设拓展活动是一种培训和发展方法，旨在提高团队的合作能力、沟通技巧和互动效能。
这些活动通常包括一系列团队合作任务、挑战和游戏，能够促进团队成员之间的互动和交流。
团队建设拓展活动不仅仅是为了加强团队的凝聚力和协作精神，更重要的是培养团队成员的领导能力、解决问题的能力和创新思维。
在本文中，我们将探讨团队建设拓展活动的目标和意义，并分享一些观点和理解。
一、团队建设拓展活动的目标：1. 提高团队凝聚力：团队成员通过共同面对挑战和解决问题的过程，建立起信任与合作的关系，从而增强团队的凝聚力和向心力。
2. 提升团队效能：通过团队建设拓展活动，团队成员能够更好地理解彼此的优点和不足，并找到合适的方式合作，以提高团队的效能和绩效。
3. 培养领导力：团队建设拓展活动提供了一个培养领导力和承担责任的平台。
团队成员在活动中可以学习并展示领导能力，从而增加团队的全员参与意识和主动性。
4. 提升沟通技巧：团队建设拓展活动中，团队成员需要通过沟通和协调来解决问题。
这种过程能够提高他们的沟通技巧，包括倾听、表达和理解他人的能力。
5. 发展创新思维：团队建设拓展活动的许多任务和挑战都需要团队成员发挥创造力和解决问题的能力。
通过这些活动，团队成员可以培养创新思维，找到非传统的解决方案。
二、团队建设拓展活动的意义：1. 增强团队合作精神：团队建设拓展活动鼓励团队成员之间的互动和合作，帮助建立团队合作的意识和信任。
这种合作精神在实际工作中也能够体现，提高工作效率和质量。
2. 提高工作满意度：通过团队建设拓展活动，团队成员能够感受到彼此的支持和关爱，增强工作的归属感和满意度。
这对于提高员工的工作积极性和减少员工离职率具有重要意义。
3. 促进信息流动：团队建设拓展活动中的沟通和交流促进了信息的流动。
团队成员之间更容易分享思想、知识和经验，从而提高整个团队的学习和创新能力。
走进平安XXXX年平安保险金融分析课件
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西宁
拉萨
截至2009年6月30日，中国平安在全国拥有： 约3800个分支机构 约39.4万寿险业务代理人 约4,700万名个人客户 约200万企业客户
业务网络遍布全国
中国平安的业务构成
基本保障保险意外保险医疗及健康保险重大疾病保险储蓄养老保险投资型寿险
平安人寿
2009年上半年，来自个人寿险业务的保费收入为539.90亿元，较去年同期增长27.7%市场占有率达16.8%，较2008年底提高2.8%个人寿险客户13个月及25个月保单继续率分别保持在90%和85%以上的满意水平
目 录
平安概览 综合金融 竞争优势 社会责任与声誉
致力于成为国际领先的综合金融服务集团
红十字公益
截至2007年，对突发灾难捐助投入累计超过2060万元。对2008年南方雪灾，截至2008年 2月15日，中国平安已付赔款合计近8000万；捐款捐物1200万元；捐赠保险总保额达262亿元。5.12地震中平安员工和企业累计捐款总额逾7500万元。
灾难救助
2004年起，连续5年发布企业公民报告，建立并完善了企业公民模型，厘清了企业社会责任理念，报告的撰写、发布逐渐形成了一定的体制。2009年，首度正式发布《企业社会责任报告》，第一次将企业社会责任建设列入公司五年战略规划，并制定了详细的五年发展规划，开启了平安企业社会责任建设的新篇章。报告质量被独立中介机构评选为中国上市公司第一名。
海外人士
注：
核心业务管理团队
首席保险业务执行官梁家驹
首席金融业务执行官Richard Jackson
资产管理公司董事长兼CEO 陈德贤
综合开拓岗岗位职责
综合开拓岗岗位职责综合开拓岗是一个全方位开发与拓展市场的职位。
其主要职责是管理并协调公司的综合开拓工作，包括市场调研、客户拓展、合作伙伴开发、产品推广等方面的工作。
以下是该职位的详细职责：1. 市场调研综合开拓岗需要不断地进行市场调研工作，了解市场趋势、竞争对手的策略、产品市场反馈等相关信息，为公司制定适当的市场策略提供可靠的数据支持。
2. 客户拓展综合开拓岗需要寻找和联系新客户，推广公司的产品或服务，开发新市场，提升公司知名度和业务规模，同时与现有客户保持良好的业务关系，维护长期的客户合作关系。
3. 合作伙伴开发综合开拓岗需要寻找和联系合适的合作伙伴，包括供应商、代理商、渠道商等，建立稳定的合作关系，组合优势资源，共同开发市场，扩展公司在市场上的影响力和业务范围。
4. 产品推广综合开拓岗需要制定产品推广计划，并负责执行和监控该计划，了解目标客户群的需求和兴趣，以有针对性的方式推广产品，提高产品销售额和市场占有率。
5. 竞争策略综合开拓岗需要与市场营销部门和其他相关部门协力，研究竞争对手的战略和市场策略，分析其优势和不足，制定相应的应对策略，提高公司在市场上的竞争优势。
6. 数据分析综合开拓岗需要分析市场数据和销售数据，了解市场趋势和产品销售情况，及时发现问题，提出解决方案，持续改进市场推广工作，提高公司业绩。
7. 团队管理综合开拓岗需要管理和指导市场开拓团队，组织团队成员进行工作分配和业务培训，营造积极向上的团队氛围，提高团队的工作效率和业绩水平。
综合开拓岗职责较为全面，需要综合考虑市场、客户、产品等多个方面的需求，加强与其他部门的合作，提升公司在市场上的竞争力和品牌影响力，为公司持续稳定的发展打下坚实的基础。
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准备
接受综 合开拓 培训， 了解综 合开拓 产品、 销售知 识，分 析自身 人脉关 系
展业 交单 核保 出单 送单 服务
送交建 议书
指导客 户填写 投保单
团险专员
（支公司/营业区）
业务员 理赔 送保单、 保全 保险专 用发票
收取保 费
辅导培训 业务咨询 收单交单
销售顾问 陪同展业 理赔保全
综合开拓个销团主打产品介绍
投保人：
企业 经办人签字，加盖公章
有最低人数限制
被保险人： 可变更
不需要签字
费率： 较低
个险
个人 投保人签字 个人 不能变更 需签字 较高
是否体检： 一般不需要
一般需要
理赔：
无定点医院，县区级医院以 有定点医院。 上均可。
综合开拓对于您的好处
提升个人竞争力 积累准主顾
增员、留存率 业务员收入
▪ 原来只能拜访有寿险需 求的客户，现在还能拜 访有团险需求的客户
一、综合开拓的意义 二、综合开拓基本法考核利益 三、综合开拓业务流程 四、个销团主打产品介绍
什么是综合开拓
保险
人寿保险 财产保险
个人保险 团体保险
综合开拓就是以一 定的组织方式将某系列 的产品向其他系列客户 群推销的方式。
综合开拓最初名称叫 做“交叉销售”
个 险
综合
团 开拓 产
险
险
与个险比较
团险
度契约
综合开拓为您的晋升保驾护航
2008年7月份,业务 员张某的个人寿险 累计FYP 6200元。
同期销售团险套餐 产品10000元，计 入考核业绩为2500.
你清楚 了吗？
则：晋升业绩为 6200+（6200*10%） ＝6820，维持业绩 为6200+ （6200*30%） =8060
综合开拓业务流程
▪ 通过团险切入职场内部， 能够获得大量的准主顾 名单
▪ 综合开拓为我们提供了 丰富的增员来源
提高拜访量 有利于增员
▪ 客户需求多样化，我们 也要不断充实自己，提 高个人竞争力
▪ 定位“理财顾问”需要 了解综合开拓
提高个人竞争力
接触方式 客户面 话术 成功机率 收入渠道
仅推销个险 少 少 33%
1种
团险
个人(团队 )的初年度 佣金；团
晋 升
短期险套餐产品按25%计入 晋升考核，晋升不超过寿险业 绩的10%
业绩
体短期险 及产险续 年度服务 津贴
维 持
短期险套餐产品按25% 记入 维持考核，不超过寿险业绩的 30%
个人的初
件数
年度新契 约；团体 短期险及 产险续年
维 持
单件套餐实收保费≥1500元( 团体长期险续期除外)的保单 件数计入维持考核
仅推销产险 少 少 33%
1种
仅推销团险 少 少 33%
1种
综合开拓 3种 3种 90%
3种
▪ 原来只能获得寿险佣金， 现在还能获得团险的佣 金
▪ 团险的佣金比例虽然不 如寿险，但是保费数额 很高，佣金自然令人满 意
▪ “个销团（短险）”佣 金年年都 Nhomakorabea“首期”
收入提升
综合开拓基本法考核政策
考核项目
—— 经济型三代套餐 世纪平安卡B款 金太阳平安卡 A.B
有问题找专员！ 四、六、七处 李锋 13526877705
二、五处 孙琳 13523462312 一处 马永强 13526630787
就在你们的身边！！
Just Do It !