综合开拓意义(区拓培训部)

准备
接受综 合开拓 培训， 了解综 合开拓 产品、 销售知 识，分 析自身 人脉关 系
展业 交单 核保 出单 送单 服务
送交建 议书
指导客 户填写 投保单
团险专员
（支公司/营业区）
业务员 理赔 送保单、 保全 保险专 用发票
收取保 费
辅导培训 业务咨询 收单交单
销售顾问 陪同展业 理赔保全
综合开拓个销团主打产品介绍
投保人：
企业 经办人签字，加盖公章
有最低人数限制
被保险人： 可变更
不需要签字
费率： 较低
个险
个人 投保人签字 个人 不能变更 需签字 较高
是否体检： 一般不需要
一般需要
理赔：
无定点医院，县区级医院以 有定点医院。 上均可。
综合开拓对于您的好处
提升个人竞争力 积累准主顾
增员、留存率 业务员收入
▪ 原来只能拜访有寿险需 求的客户，现在还能拜 访有团险需求的客户
一、综合开拓的意义 二、综合开拓基本法考核利益 三、综合开拓业务流程 四、个销团主打产品介绍
什么是综合开拓
保险
人寿保险 财产保险
个人保险 团体保险
综合开拓就是以一 定的组织方式将某系列 的产品向其他系列客户 群推销的方式。
综合开拓最初名称叫 做“交叉销售”
个 险
综合
团 开拓 产
险
险
与个险比较
团险
度契约
综合开拓为您的晋升保驾护航
2008年7月份,业务 员张某的个人寿险 累计FYP 6200元。
同期销售团险套餐 产品10000元，计 入考核业绩为2500.
你清楚 了吗？
则：晋升业绩为 6200+（6200*10%） ＝6820，维持业绩 为6200+ （6200*30%） =8060
综合开拓业务流程
▪ 通过团险切入职场内部， 能够获得大量的准主顾 名单
▪ 综合开拓为我们提供了 丰富的增员来源
提高拜访量 有利于增员
▪ 客户需求多样化，我们 也要不断充实自己，提 高个人竞争力
▪ 定位“理财顾问”需要 了解综合开拓
提高个人竞争力
接触方式 客户面 话术 成功机率 收入渠道
仅推销个险 少 少 33%
1种
团险
个人(团队 )的初年度 佣金；团
晋 升
短期险套餐产品按25%计入 晋升考核，晋升不超过寿险业 绩的10%
业绩
体短期险 及产险续 年度服务 津贴
维 持
短期险套餐产品按25% 记入 维持考核，不超过寿险业绩的 30%
个人的初
件数
年度新契 约；团体 短期险及 产险续年
维 持
单件套餐实收保费≥1500元( 团体长期险续期除外)的保单 件数计入维持考核
仅推销产险 少 少 33%
1种
仅推销团险 少 少 33%
1种
综合开拓 3种 3种 90%
3种
▪ 原来只能获得寿险佣金， 现在还能获得团险的佣 金
▪ 团险的佣金比例虽然不 如寿险，但是保费数额 很高，佣金自然令人满 意
▪ “个销团（短险）”佣 金年年都 Nhomakorabea“首期”
收入提升
综合开拓基本法考核政策
考核项目
—— 经济型三代套餐 世纪平安卡B款 金太阳平安卡 A.B
有问题找专员！ 四、六、七处 李锋 13526877705
二、五处 孙琳 13523462312 一处 马永强 13526630787
就在你们的身边！！
Just Do It !