农村信用社核心系统培训客户信息
湖南省农村信用社新一代核心系统建设介绍
固 圆 圆
纳 入统 一管 理 ， 严重 制约了网银 、 电话 银行 、 手机 银 行、 自助终端 等新 型电子银 行业 务的开展。 通 过建 立 统一的客 户信 息系统 （ ＣＩ Ｆ ） ， 一方面将原 有失 真 、 重
下几个方面的突破。 （ 一） 以客户为中心
保、 第三方代 收付 等 交易。 湖南 省核心系统实现 了辖
内１ １ ４ 家法人行社 的数 据大集 中， 有力地 支持 了全省农
信 社 的业 务发展 ， 极 大地提 升了全省农信 社 的信息化
水平 。 由于历史局 限性 ， 湖 南省核心 系统已经 投产 近 １ ０ 年， 越来越 无法满 足现有业 务的发 展 ， 新 一代 核心 系统 的建设势在必行。
代核心系统 的建设 。
二． 湖南农信核心系统现状
全 国省级 农 村信用社 的核 心 系统 大部 分 始建 于 ２ ０ ０ ４ 年左右， 其主要功能是实现 全省数据 大集中和联 网通存 通兑 。 以湖 南省农村信用社 联合社 （ 以下 简称 “ 湖 南农信”） 核心系统 为例， 其对内包括客户管理 、
复的客户信息进行整 理 ， 另一方面将 分散在各应用系 统中的客户信 息进行整 合， 实现全 省客户信 息的统一
管 理， 为 各业 务 应 用系统 提 供
集中 、 完整 、 统一 的客户信息视 图。 在此基 础上 ， 构建 全省统一 的客 户营 销 和客 户关 系分析 管 理平 台， 以实现 对不同类型客户 的个性化 服务。
农村信用社核心系统培训课件-尾箱业务
总结词：尾箱业务起源于早期的银行运营模式，随着银行业务规模的不断扩大和技术的发展，尾箱业务也不断地进行着变革和创新。未来，随着数字化和智能化的趋势，尾箱业务将进一步向无现金化和智能化的方向发展。
02
CHAPTER
尾箱业务流程
总结词：提供详细的开户流程
详细描述
客户填写开户申请表，提供相关证件材料。
信用社审核客户资料，核实身份信息。
审核通过后，信用社为客户开设尾箱业务账户，并分配唯一的账号。
客户确认账户信息，签署相关协议。
信用社将客户资料录入系统，完成开户流程。
01
02
03
04
总结词：介绍存取款的操作步骤和注意事项
详细描述
客户持有效身份证件和尾箱业务卡到信用社网点。
在自助设备或柜台办理存款手续，输入存款金额。
技术保障
建立尾箱业务的监督检查机制，定期对业务进行审计和检查。
监督与检查
04
CHAPTER
尾箱业务的优化与改进建议
减少不必要的操作步骤，提高业务处理效率。
简化流程
自动化处理
标准化操作
引入自动化技术，减轻人工操作负担，减少人为错误。
制定统一的业务操作规范，确保各分支机构操作一致性。
03
02
01
加强员工培训，提高服务意识和业务水平。
核对存款信息无误后，确认并提交存款操作。
存款成功后，客户会收到相应的交易回单。
取款流程类似，客户输入取款金额并提交，核对取款信此添加您的文本16字
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总结词：说明变更和销户的具体操作流程及要求
农村信用社核心系统培训课件-机构管理
六、查询机构信息
功能描述：
对社内已开立的机构信息查询。 查询机构信息按正确的查询条件查询出正确的结果系统可打印机构详细信息。
七、机构关系查询
功能描述：
对社内已开立的机构关系信息查询，可查询隶属关系、报表汇总关系、清算关系等系统中设立的关系。
八、机构签到签退状态查询
功能描述： 查询社内签到及签退机构明细状态 注意事项： 查询机构状态清算中心柜员可查询所有机构状态，信用社机构只能本机构状态信息 查询机构状态信息可打印
01
机构类别
单击此处添加正文。
02
营业机构
有账务机构。
03
管理机构
无账务机构。
04
汇总机构
无账务机构，用于生成汇总报表的管理打印。
机构管理总体概述
机构级别 1-省联社 3-县市联社（农商行总行、金融公司） 5-农商行地区分行 7-信用社（营业机构）
一、机构签到
功能描述：
每天机构开始营业必须由本机构柜员完成机构签到，才能开始后续交易，有两个本机构柜员签到系统后，机构自动签到。
功能描述： 用于系统日终业务事项完成后的机构系统签退。 注意事项： 1、本机构所有柜员都可做机构签退交易，机构营业终了，所有柜员签退之后，由未退出登录界面任意柜员操作此交易； 2、机构签退完成后还可进行机构再次签到； 3、机构不可强行签退； 4、机构签退交易执行会检查是否有需发放未处理的贷款、贴现等业务、是否有未复核流水、是否有汇入未入账、是否有未打印来帐、是否有未清差和未终止的场次、是否有未签发的银行汇票、是否存在在途现金、是否存在在途凭证、所有柜员是否都为签退状态。
机构管理总体概述
机构类别
6-清算中心 有账务并且具备系统的管理功能。
湖南省农村信用社新一代核心系统项目群管理实践
湖南省农村信用社新一代核心系统项目群管理实践【摘要】本文主要介绍了湖南省农村信用社新一代核心系统项目群的管理实践。
在首先介绍了项目背景，即湖南省农村信用社为提升服务水平和竞争力而进行的新一代核心系统项目群，然后明确了项目的目标设定。
在详细阐述了项目规划与设计、项目实施过程管理、团队协作与沟通、风险管理以及项目验收与总结等方面的内容。
在对项目成功因素进行了分析，并展望了未来发展方向。
通过对湖南省农村信用社新一代核心系统项目群管理实践的介绍，可以为其他类似项目提供借鉴与参考。
【关键词】湖南省农村信用社、新一代核心系统、项目群管理、实践、项目背景介绍、项目目标设定、项目规划与设计、项目实施过程管理、团队协作与沟通、风险管理、项目验收与总结、项目成功因素分析、未来展望。
1. 引言1.1 项目背景介绍湖南省农村信用社新一代核心系统项目群是湖南省农村信用社为了提升服务水平和提高管理效率而开展的重要项目。
随着社会经济的不断发展和金融行业的不断变革，传统的信息系统已经无法满足业务需求，新一代核心系统项目群的建设势在必行。
通过引入先进的技术和管理理念，该项目旨在提高业务处理能力、降低运营风险、提升客户满意度，并为未来的金融创新奠定坚实基础。
项目的顺利实施将对湖南省农村信用社的发展起到重要推动作用，也将对整个金融行业产生积极的示范效应。
1.2 项目目标设定项目目标设定是项目的关键部分，它直接决定了项目的整体走向和最终结果。
在湖南省农村信用社新一代核心系统项目群管理实践中，项目目标设定包括以下几个方面：项目的主要目标是实现农村信用社的信息化建设，提升服务质量和效率，满足客户日益增长的需求。
通过引入新一代核心系统，提升银行的核心竞争力，加强市场竞争力。
项目目标还包括完善信用社的业务流程和管理机制，优化资源配置，提升内部运营效率和风险控制能力。
通过升级系统，实现数据的集中存储和实时更新，提高业务处理的准确性和效率，降低操作风险。
农村信用社核心系统培训课件-客户信息
安全认证与加密
采用多因素认证和数据加密技 术，确保信息传输和存储的安
全性。
05
客户信息更新与维护
信息更新流程
客户信息变更
当客户的基本信息发生变化时 ，如姓名、身份证号、联系方 式等，应及时更新系统中的相
关信息。
数据审核
在更新客户信息之前，应进行 数据审核，确保更新的信息准 确无误。
更新操作
通过核心系统界面进行信息更 新，填写变更后的信息并提交 。
信息保密
确保客户信息不被泄露给未经授权的人员。
使用范围限制
明确规定客户信息的用途和传播范围，防止滥用 。
信息查询优化与安全保障
01
02
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查询பைடு நூலகம்度优化
通过建立索引、优化数据库结 构等方式提高查询速度。
数据备份与恢复
确保客户信息的安全，防止数 据丢失。
访问日志记录
记录每次信息查询的日志，便 于追踪和审计。
心系统中。
数据验证
在录入信息时，需要进行数据验证 ，确保信息的完整性和准确性，如 校验手机号码格式、身份证号码等 。
数据审核
录入的信息需经过审核，确保信息 无误后才能保存到核心系统中。
信息维护操作
信息修改
对已录入的客户信息进行 修改，如修改联系方式、 调整业务需求等。
信息删除
在必要时，可以删除客户 信息。
客户信息查询与使用
信息查询方式
客户编号查询
通过输入客户编号进行 精确查询。
模糊查询
输入部分关键字，系统 自动匹配相关客户信息
。
分类查询
根据客户属性，如行业 、地区等进行分类查询
。
组合查询
农村信用社核心系统培训课件-客户信息.ppt
交易模块-客户信息
客户信息管理
客户账户调整 查询客户号 查询客户账户调整 查询客户信息维护 查询个人客户基本信息 查询单位客户基本信息 查询客户账户信息 新建个人客户基本信息
查询客户信息 客户信息 建立客户信息
新建对公客户基本信息
维护个人客户基本信息 维护对公客户基本信息
维护客户信息
客户信息管理-客户账户调整
调整后客户信息 户 名：刘能 证件类型：身份证 证件号码：
653130196708120136
账号：
801050211010300008528
查询客户信息
查询客户号 查询客户账户调整 查询客户信息维护 查询个人客户客户信息-新建个人客户基本信息
客户信息管理 客户名称 客户信息调整内容 证件类型
证件号码
其他客户信息可在客户信息维护交易进行修改和更新
客户信息调整案例
首次建立的错误的客户信息 户 名：刘能 证件类型：身份证 证件号码：653130197608120136 账号：801050211010300008528 后面建立的正确的客户信息 后面建立的错误的客户信息 户 名：刘能 证件类型：身份证 证件号码：653130196708120136
功能描述：
本交易实现对账号所属客户号的调整，可将已开立对 公、对私账号调整到需归属的客户号下。
注意事项：
1、对公客户核对印鉴，对私客户输入密码，验证有 效身份证 2、新客户信息与旧客户信息至少要保证客户名称或 证件类型或证件号码中一项相同。 3、变更客户信息会更新支取凭证。 4、调整完客户信息后，提供打印‘客户确认单’功 能，由操作员选择是否打印。
维护客户信息-维护个人客户基本信息
功能描述：
湖南省农村信用社新一代核心系统项目群管理实践
湖南省农村信用社新一代核心系统项目群管理实践【摘要】本篇文章通过对湖南省农村信用社新一代核心系统项目群管理实践的探讨，着重分析了项目背景和研究目的。
在深入讨论了新一代核心系统项目群管理模式、湖南省农村信用社项目群管理实践、项目组织与沟通管理、风险管理与控制以及项目成果评估。
结论部分总结了管理实践的启示，并展望了未来发展方向。
通过本文的研究分析，可以为类似项目提供管理经验和指导，为农村信用社的发展提供借鉴和参考。
【关键词】关键词：湖南省农村信用社、新一代核心系统、项目群管理、实践、组织、沟通、风险管理、成果评估、启示、展望1. 引言1.1 项目背景湖南省农村信用社是服务于农村地区的金融机构，承担着为农村居民提供金融服务的重要职责。
随着信息技术的发展和金融业务的日益复杂化，原有的核心系统已经无法满足业务需求，因此湖南省农村信用社决定进行新一代核心系统的升级项目。
这一项目的实施将对信用社的业务发展和服务水平产生深远影响，也将为信用社的未来发展奠定坚实基础。
1.2 研究目的本文旨在对湖南省农村信用社新一代核心系统项目群管理实践进行深入探讨和分析，旨在通过对该项目群管理模式的研究，总结出一套适合农村信用社项目群管理的实践经验和方法。
具体研究目的包括：1. 探讨新一代核心系统项目群管理模式的特点和优势，为农村信用社的项目管理提供参考和借鉴。
2. 分析湖南省农村信用社在项目群管理实践中所取得的成绩和经验，总结出成功的案例和实践经验。
3. 深入研究项目组织与沟通管理、风险管理与控制等关键环节，在实践中发现问题并提出解决方案。
4. 对项目成果评估的方法和体系进行探讨，以提高项目管理的效率和质量。
5. 总结出本文的管理实践启示和未来展望，为农村信用社项目群管理的持续发展提供思路和参考。
2. 正文2.1 新一代核心系统项目群管理模式探讨随着信息技术的不断发展，农村信用社面临着新的挑战和机遇。
为了适应市场变化，提升服务质量，满足客户需求，湖南省农村信用社启动了新一代核心系统项目群。
农村信用社综合业务系统培训：操作规程
01
收益分配原则
阐述农村信用社在理财产品收益分配方面遵循的原则，如公平性、及时
性等。
02
兑付流程讲解
详细介绍理财产品到期后的兑付流程，包括资金划转、收益核算、兑付
通知等关键环节。
03
风险提示
强调在收益分配和兑付过程中可能存在的风险点，并提供相应的风险防
范措施建议。
06 客户服务与风险管理培训
客户咨询解答技巧分享
开立存款账户
审核通过后，农村信用社 为客户开立存款账户，并 告知客户账户相关信息。
存款业务受理及审核要点
受理存款业务
核对客户信息
农村信用社受理客户提交的存款业务 申请，包括现金存款、转账存款等。
农村信用社核对客户信息与账户信息 是否一致，确保存款业务准确无误。
审核存款凭证
农村信用社审核客户提交的存款凭证， 如现金、支票等是否真实、有效。
风险防范措施和应急处理方案
风险识别
建立风险识别机制，及时发现和评估潜在风险，为风险防 范提供决策支持。
风险防范
制定风险防范措施，如加强内部控制、完善业务流程等， 降低风险发生的可能性。
应急处理
建立应急处理机制，制定应急预案并进行演练，确保在突 发情况下能够迅速响应并妥善处理。
05 投资理财业务操作规程
01
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有效倾听
积极倾听客户需求，理解问题 本质，避免误解和沟通障碍。
清晰表达
用简洁明了的语言回答客户问 题，避免使用专业术语或晦涩
难懂的词汇。
耐心细致
对于客户的问题，要耐心解答 ，提供详细的步骤和解决方案
。
记录与跟进
及时记录客户咨询的问题和解 答情况，以便后续跟进和改进
农村信用社核心系统培训课件-凭证管理
2
汇票
一种汇款凭证，可将汇票面值指定给收款人在规定期限内兑现。
3
转账单
银行连网后推出的一种便捷的转账方式，属于电汇的一种，通过输入转账人的账号即可快速 向指定账户转账。
4
收据
一种以证明收款为主要功能的凭证，用来证明被收入的款项、收入的时间、地点等信息。
凭证的编制和审核要求
填写规范
算数符合规范
凭证填写要求统一、标准、一致， 所有的数字、符号和英文字符必 须准确无误，不允许涂改。
结语
本课程简单介绍了农村信用社中凭证管理的基础知识，重点讲解了凭证管理 的流程和体系、规范和操作程序，并重点强调了凭证的编制、审核、管理和 保密等关键环节。希望此次培训能够对农村信用社中相关人员进行实际工作 提供有价值的参考和帮助。
农村信用社核心系统培训 课件-凭证管理
本课程将介绍农村信用社中凭证管理的基础知识，从理解凭证在金融业务中 的角色、各类凭证的特点、编制和审核要求等多个方面深入浅出地进行阐述。
凭证在金融交易中的角色
资金流向的记录
凭证是反映两个账户间资金流向的主要凭证之一，用于记录各类交易、收付和结算等细节。
记账的依据
附注栏
主要用来记录审核人员的审核意见和处理结果 等信息。
主表
主要包括交易账户名称、科目科目名称、借贷 金额等内容，采用两栏式或者三栏式。
凭证脚
主要是凭证的处理人员的署名和授权签名。
凭证编号的重要性
采用唯一的凭证编号系统可用来方便地排查和查证管理中的所有操作，具有 如下作用：
• 便于用户进行凭证账务处理的记录和核对 • 查证交易流程真实性和合规性的重要工具 • 方便制作其他财务报表和统计表格
会计作为农村信用社凭证管理中的关键角 色
2023农村信用社员工培训心得
2023农村信用社员工培训心得2023农村信用社员工培训心得1通过学习理事长在贯彻落实全省农村信用社工作会议精神督导检查通报会上的讲话，使我们对三个地区的情况得到了解，让我们更好的学习他们的优点，找到自己的不足。
我归纳了理事长的讲话主要有五点：一.农村信用社动员的人员多。
根据我们自身的优势，发动全体员工吸收存款，解决资金瓶颈问题，为春耕贷款的发放奠定坚实的基础，让客户了解信合，相信信合，决不损害农户的利益，站在支持“三农”的角度考虑农户利益，坚决制止“吃.拿.卡.要”的事情发生。
二.增长方式的改变。
我们要从思想和行动上符合转变的要求，更要从实质上达到这个转变，用科学发展解决历史和现实问题，由以往的“又快又好”向“又好又快”转变。
通过发展来提高经济效益，增加员工收入，提高员工的工作热情和动力。
三.找到工作的重中之重。
根据自身的实际情况制定相关的工作方向，以三年补亏为目标，以质量年为载体，实际求实的解决问题，明确目标，做实做好工作，积累经验，打好基矗四.加强执行力建设。
我们的执行文化是“一本经念到底，一件事抓出头”，我们要明确执行的决心，研究存贷款完成的办法，集思广意，明确相关的责任，控制存贷比例，深入研究实际问题，解决农民种地问题，促进良好风气的形成。
五.做好风险管控。
贯彻“一念之差，终生后悔”道德风险斩立决。
只有做好了这些方面我们吉林农村信用社才能更好的发展，在竞争激烈的社会中才能茁壮成长，祝愿我们的吉林农信永创辉煌在那个满眼金黄的收获季节，22岁的我如愿的走进了辽宁省农村信用社的大门，对于我来说，农信的一切是那样的新奇与陌生，曾以为是天之骄子的我，却在面对纷繁复杂的工作环境和形形色色的业务对象之下，显得无所适从。
慢慢的，在老农信人热情而又朴实的言传身教之下，我尽快的熟悉了业务，逐渐的溶入了角色，同时，也学会了该如何做事，怎样做人。
我目前的工作岗位是前台储蓄人员，作为储蓄岗位的一线员工，我的一言一行都代表着农信的形象，在工作中，我始终以“客户满意，业务发展”为目标，做到来有迎声，问有答声，走有送声，让每个顾客都高兴而来，满意而归。
湖南省农村信用社新一代核心系统项目群管理实践
湖南省农村信用社新一代核心系统项目群管理实践一、引言项目是为创造独特产品、服务或成果而进行的临时性工作，而项目群是一组相互关联且被协调管理的项目。
单一的项目管理主要应用于结构相对简单的或者规模比较小的单个项目的管理，注重技术细节和过程优化；而项目群管理不仅仅要关注各个项目的技术细节，更要从全局上关注所有关联项目之间的整合和整体战略。
20世纪80年代，随着社会的发展，各个领域之间及内部的项目关联度越来越大，项目之间无论是规模大小、还是技术原理、施工工艺、要求资源等均不相同，各个项目相互关联形成了各种大型的工程，如何保证这些工程能有效推进达成目标，项目群管理理论开始发展并大量应用。
在金融IT领域，特别是核心系统的建设和升级方面，无论金融机构的规模大小，均是一个规模宏大的系统工程，涉及单位和人员多，项目多且项目之间关联度大，项目多样性复杂，工期较长，项目群管理的应用尤其重要。
二、湖南农信核心系统项目介绍近年来，为了应对日益丰富的金融需求，提高内部精细化管理水平，从而提高自身的外部竞争力和内部凝聚力，湖南农信启动了新一代核心系统建设，期望打造一整套“以客户为中心”，面向服务的基于SOA架构的灵活、高效、可靠的核心业务系统，支持未来5至8年的业务发展。
整个系统的建设涉及系统多、实施单位多、外联单位多、参与人员多，实施周期长。
包括到核心账务系统、信贷管理系统、财务管理系统、监管报送、IC卡系统、短信平台、支付系统、农信银系统、网上银行、手机银行、微信银行等50多个系统的升级改造，同时还需新建客户管理、ODS、密码服务平台、黑名单管控平台、文件调度平台、ESB、总账等30多个系统，参与单位包括18家外包服务商、118家法人行社，涉及人民银行、银监局、中国银联、农信银资金清算中心、财政、税务、电力公司、社保机构等30余家外联单位，参与人员包括技术、业务人员300多人，项目建设周期长达3年。
基于上述实际情况，湖南农信IT建设中传统的项目管理模式很难完成如此规模庞大的项目建设，采用什么样的组织形式，将团队、单位、人员串起来，优化流程、统一目标，有序高效、保质按期的完成项目建设，是湖南农信管理团队面临的难题。
农村信用社核心业务系统操作说明
农村信用社核心业务系统操作说明一、登录系统1. 打开电脑，进入操作系统界面。
2. 双击桌面上的农村信用社核心业务系统图标，启动系统。
3. 在登录界面，输入用户名和密码。
4. 点击“登录”按钮，进入系统主界面。
二、查询账户余额1. 在系统主界面，点击“账户查询”。
2. 在账户查询界面，选择需要查询的账户类型和账号。
3. 点击“查询”按钮，系统会显示该账户的余额信息。
三、办理存款业务1. 在系统主界面，点击“存款业务”。
2. 在存款业务界面，选择存款类型和存款账户。
3. 输入存款金额。
4. 点击“确定”按钮，系统会提示成功办理存款业务。
四、办理取款业务1. 在系统主界面，点击“取款业务”。
2. 在取款业务界面，选择取款账户。
3. 输入取款金额。
4. 点击“确定”按钮，系统会提示成功办理取款业务。
五、办理转账业务1. 在系统主界面，点击“转账业务”。
2. 在转账业务界面，选择转出账户和转入账户。
3. 输入转账金额和转账备注。
4. 点击“确定”按钮，系统会提示成功办理转账业务。
六、办理贷款业务1. 在系统主界面，点击“贷款业务”。
2. 在贷款业务界面，选择贷款类型和贷款账户。
3. 输入贷款金额和贷款期限。
4. 点击“确定”按钮，系统会提示成功办理贷款业务。
七、办理还款业务1. 在系统主界面，点击“还款业务”。
2. 在还款业务界面，选择还款账户和还款方式。
3. 输入还款金额和还款日期。
4. 点击“确定”按钮，系统会提示成功办理还款业务。
八、办理转存业务1. 在系统主界面，点击“转存业务”。
2. 在转存业务界面，选择转出账户和转入账户。
3. 输入转存金额。
4. 点击“确定”按钮，系统会提示成功办理转存业务。
九、办理查询业务1. 在系统主界面，点击“查询业务”。
2. 在查询业务界面，选择需要查询的业务类型。
3. 输入查询条件。
4. 点击“查询”按钮，系统会显示相关的查询结果。
十、修改个人信息1. 在系统主界面，点击“个人信息”。
农村信用社客户群分类和培育上的问题及对策
关 键 词 ：农 村 信 用 社 ；客 户群 ；分 类和 培 育 中图 分 类 号 ：Ｆ３ ．３ 文 献 标 识 码 －Ａ 文 章 编 号 ：１０ － ８５ （０ ２ ２ ８２ ５ ０８ ３ ０ ２ １ ）０ —加 １— ｏ ７ ３
商业经营中经常运用一个著名的８／０ ０２ 定律，即与 ２％ ０ 的客户做 ８％的生意，也就是把 ８％的精力和资源集中起 ０ ０ 来，去服务于占总数 ２％的那部分最重要客户。从商业银 ０ 行角度来说，其内涵的意思就是从对银行的贡献度来讲， 对
客户群要进行分类管理集约式营销分类管理即对于不同客户群由业务部门根据用户的性质分门别类进行管理客户经理则进行重点维护和培育并坚持以核心和高端客户群管理开发为重点一是要集中农信社大部分的各种人财物等各项资源运用多种农信社的网络技术人际关系等优势去全力支持核心和高端客户群二是加快农信社客户经理的适度集中形成一个整体进行集约化经营对核心客户高端客户的营销要配备专门的客户经理小组由他们集中精力去做好大客户的服务和营销
和那样的一些问题。
一
（ 三）农信社长 期以来的品牌意识ｇ￣ ，对优质客户的 －ｌ ．
吸引力 不足
、
农信社在客户分类和培育上存在的问题
（ 一）从贡献度上进行 的客户群分类依然不够清 业的 度和 企 知名 信誉度， 是吸引客户的重 要筹码。而一家银行在其金融市场中创出了品牌，得到了公 众的 认可， 样也会使客户 同 更愿意 接受该银行的金融产品和 金融服务。这就是为什么四大国有银行的营业场所相对于其 他众多金融机构总是客流不断的重要原因。而长期以来，由 于农信社在县域及三农地区的金融服务事实上处于垄断地 位，因此， 无论对自身品牌的宣传， 还是对自身产品的推广 都认识不足， 力度不强。而目 在国家政策的引导和支持 前，
蝴蝶蜕变，打造新一代核心系统——福建农信核心账务系统架构整合实践
蝴蝶蜕变，打造新一代核心系统——福建农信核心账务系统架构整合实践作者：马胜蓝来源：《中国金融电脑》 2017年第6期当今经济金融形势不断变化，移动互联网等新型金融模式不断冲击着金融市场，我国银行业金融生态环境发生了前所未有的变化。
伴随着“L型”经济的长期发展，传统的银行业发展模式面临严峻挑战，经营转型已成为银行业改革发展的“主旋律”。
福建省农村信用社联合社（以下简称“福建农信”）是一家拥有机构总数 1857 个，员工近 20 000 名的农村金融机构，其规模在福建省银行业金融机构中最为庞大，占全省 23 家银行业金融机构总数的三分之一。
当前，福建农信正朝着开放式平台服务的方向推进，不断适应经济形势、金融环境、客户需求和技术条件的变化，契合行业发展规律，对经营模式和管理方式进行系统的调整重塑。
在转型过程中，福建农信也建立了网银、手机银行、微信银行等客户服务电子渠道，加强与互联网技术、社交网络的深度融合，并且积极建立 VTM 等客户便捷服务终端。
随着福建农信业务的迅猛发展，核心账务系统的交易量也随之大幅增长，核心系统的系统资源利用率、交易响应速度及业务流程流畅度面临着极大的挑战，打造新一代的核心账务系统已经势在必行。
一、中小银行核心账务系统建设方法论从 2000 年至今，我国中小商业银行核心账务系统建设活动从未间断。
然而，中小银行核心系统能力一直被业务需求追着跑的局面普遍存在。
核心业务的“修补”或“更换”要求与“业务要素”变化高度正相关。
但凡有新的概念、新的理念、新的竞争格局出现，核心账务系统就要紧锣密鼓地跟随“修补”或“更替”。
比如商业银行转型、流程银行建设、261 号文、利率市场化、新会计准则实施、监管规则发布、各种数据接口要求等等，核心系统均得接受考验。
为此，核心系统建设一定要由发展战略推导出业务能力，由业务能力推导出 IT 能力，由IT 能力及应用架构分解出核心账务系统的能力，然后在这个基础上决定到底是选择国内还是选国外的，选大机还是选小机，是开放式平台还是封闭式平台。
农村信用社核心业务系统操作说明
数据分析
运用统计分析、数据 挖掘等技术对数据进 行深入分析。
结果展示
将分析结果以图表、 报告等形式展示出来 ，为决策提供参考。
持续监测
对分析结果进行持续 监测和跟踪，及时发 现问题并采取相应措 施。
THANKS FOR WATCHING
支付结算业务操作说明
汇款业务操作流程
进入“支付结算”菜单，选择“汇款业务”选项。
01
02
输入汇款人信息，包括姓名、账号等。
选择收款人信息，包括收款人姓名、账号等。
03
04
输入汇款金额、用途等相关信息。
确认汇款信息无误后，提交汇款申请。
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06
输入验证码，完成汇款业务操作。
托收业务操作流程
进入“支付结算”菜 单，选择“托收业务 ”选项。
用户注销
用户可以选择注销自己的账号，以退出系统 。
权限分配操作流程
角色创建
管理员可以创建新的角色，为每个角色分配 相应的权限。
角色管理
管理员可以管理已有的角色，包括修改角色 信息、删除角色等。
权限分配
管理员为每个角色分配相应的权限，从而实 现权限的管理。
权限查询
管理员可以查询系统中已有的权限信息，以 便及时了解系统的权限配置。
点击“查询”按钮，系 统返回查询结果。
根据查询结果进行相应 的操作，如查看详细信 息、修改信息等。
CHAPTER 06
报表及数据分析
报表生成操作流程
选择报表类型
在系统菜单中选择需要的报表 类型，如资产负债表、利润表 等。
生成报表
点击“生成报表”按钮，系统 会根据设定条件自动生成报表 。
新疆农村信用社核心系统培训课件-柜员管理
4、初始柜员密码
功能描述： 初始化柜员密码，当柜员忘记密码时，由 五级以上清算机构管理员对柜员密码进行 初始化操作，柜员初始密码为 “111111”。 注意事项： 1、该业务是五级以上清算中心管理柜员 进行维护处理 ; 2、初始化后密码必须经过密码修改柜员 才可进行正常交易。
三、柜员签退
柜员签退是本机构签到柜员日结工作完成后 通过此交易进行系统内签退 柜员日终处理流程：
柜员日终碰库（现金、凭证） 柜员尾箱上缴 柜员轧账
柜员整理单
柜员签退
四、柜员修改密码
功能描述： 柜员修改密码是柜员修改登录密码交易。 注意事项 1、柜员第一次签到机构要进行密码修改; 2、系统控制柜员30天必须更换密码; 3、柜员不可使用弱密码，如简单数字重 复“000000”，顺序数字序列“123456” 等。
初 始 柜 员 密 码
柜 员 启 用
建 立 柜 员
柜 员 离 岗 登 记
1、柜员基本信息维护
功能描述： 对柜员基本信息的维护。 注意事项： 1、柜员基本信息维护由五级以上清算中 心管理柜员维护; 2、不能将柜员级别维护高于当前操作员 级别; 3、区联社清算中心可维护所有柜员所有 的基本信息。
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柜员总体概述-级别设置
级 别 0 级 无 授 权 权 限 操 作 员 1 级 2 级 3 级 营 业 机 构 业 务 主 管 4 级 5 级 6 级 7 级 8 级 自 治 区 中 心 管 理 员 9 级 自 治 区 联 社 管 理 员
柜
员
河南省农村信用社核心系统业务数据迁移
河南省农村信用社核心系统业务数据迁移郭清华【摘要】近年来,随着不断的创新和发展,河南省农村信用社联合社（以下简称＂河南农信＂）的业务对核心业务系统的处理能力提出了更高要求,现有核心业务系统已不能满足业务发展的需要,对现有系统进行升级改造在所难勉。
【期刊名称】《中国金融电脑》【年(卷),期】2011(000)011【总页数】3页(P57-59)【关键词】农村信用社;业务系统;核心系统;河南省;数据迁移;业务发展;升级改造【作者】郭清华【作者单位】河南省农村信用社联合社信息科技中心【正文语种】中文【中图分类】TP311.13近年来，随着不断的创新和发展，河南省农村信用社联合社（以下简称“河南农信”）的业务对核心业务系统的处理能力提出了更高要求，现有核心业务系统已不能满足业务发展的需要，对现有系统进行升级改造在所难勉。
一、问题分析及解决办法河南农信于2005年在全国率先完成全省数据大集中，截止到2011年初，共有客户9456万、账户1.07亿个、数据库容量达2T。
系统的容量、处理能力和安全性都已不能满足业务发展的需要，存在业务高峰期系统处理缓慢，月结、季度结息时间过长等问题。
针对业务处理速度缓慢的问题，技术人员通过对主机、存储、数据库的检测后发现主要性能瓶颈在存储设备上。
河南农信现有核心业务系统整个SAN环境（主机HBA卡、SAN交换机、存储接口卡）的IO通道都为2GB/S，使用的存储设备HP XP128的高速缓冲存储器（cache）为16G。
各种交易系统和容灾系统共用该设备，致使业务高峰时段cache资源严重不足，经过反复论证和测试，河南农信决定将现有核心系统2.6T的业务数据从HP XP128迁移到同机房内的HPXP24000上。
二、可选择的数据迁移方式目前，成熟、实践较多的数据迁移方式大致有以下几种。
1.数据库方式（1）使用RMAN将数据全库导出导入。
优点是数据不会有逻辑性错误，速度快；缺点是存在数据恢复风险，如果使用带库，必须保障磁带不出问题，如果使用磁盘，必须保障文件系统容量大于数据库。
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调整后客户信息 户 名：刘能 证件类型：身份证 证件号码：
653130196708120136
账号：
801050211010300008528
查询客户信息
查询客户号 查询客户账户调整 查询客户信息维护 查询个人客户基本信息 查询单位客户基本信息 查询客户账户信息
建立客户信息-新建个人客户基本信息
客户信息
谢谢
功能描述：
本交易实现对账号所属客户号的调整，可将已开立对 公、对私账号调整到需归属的客户号下。
注意事项：
1、对公客户核对印鉴，对私客户输入密码，验证有 效身份证
2、新客户信息与旧客户信息至少要保证客户名称或 证件类型或证件号码中一项相同。
3、变更客户信息会更新支取凭证。 4、调整完客户信息后，提供打印‘客户确认单’功
能，由操作员选择是否打印。
客户信息管理
客户名称
客户信息调整内容
证件类型
证件号码
其他客户信息可在客户信息维护交易进行修改和更新
客户信息调整案例
首次建立的错误的客户信息 户 名：刘能 证件类型：身份证 证件号码：653130197608120136 账号：801050211010300008528
后面建立的错正误确的客户信息 户 名：刘能 证件类型：身份证 证件号码：653130196708120136
农村信用社核心业务系统 培训讲义
客户信息 讲师：
电话：
客户信息培训内容
客户信息管理总体概述 交易模块
一、客户信息管理 二、查询客户信息 三、建立客户信息 四、维护客户信息
客户信息总体概述
总体概述：
本次项目中核心系统中的客户信息管理定位于对 公对私客户基本资料的建立与维护，并提供相应 客户信息及账户信息的查询，全面的客户辅助信 息及客户关系等管理功能由单独的ECIF系统完成， 达到专业系统做专业任务的目的。
交易模块-客户信息
客户信息管理
客户信息
查询客户信息
建立客户信息 维护客户信息
客户账户调整 查询客户号 查询客户账户调整 查询客户信息维护 查询个人客户基本信息 查询单位客户基本信息 查询客户账户信息 新建个人客户基本信息
新建对公客户基本信息 维护个人客户基本信息
维护对公客户基本信息
客户信息管理-客户账户调整
功能描述：
本交易实现建立个人客户信息。
注意事项：
1、新增个人客户基本信息时“邮编”和“住址” 同时为空或同时不为空；
2、以证件类型、证件号码和客户姓名来确定唯 一的客户信息。
建立客户信息-新建对公客户基本信息
功能描述：
本交易用于新增单位客户基本信息；
注意事项：
1、无组织机构代码，可用[FFFFFFFFFF]表示； 2、“邮政编码”必输项，“住址”、“单位地址”
和“通讯地址”三者必输其一。
维护客户信息-维护个人客户基本信息
功能描述：
本交易实现对个人客户信息的维护。
注意事项：
客户名称、证件类型、证件号码三个基本 要素不准许维护。
维护客户信息-维护对公客户基本信息
功能描述：
本交易实现对对公客户信息的维护。
注意事项：
客户名称、证件类型、证件号码三个基本 要素不准许维护。