金融理财师AFP资格认证培训随堂测试题1
最新版AFP金融理财师证书考试模拟题库-1
1、王家有三兄弟甲、乙、丙，丙幼年时被送给胡某作养子，丙结婚时，胡某为其盖了新房，后因失火致使该房屋被烧毁。
丙的生父母就将自己的住房腾出一间来，让丙夫妇及胡某居住，不久丙的生母病故。
甲与乙要收回房子，丙认为自己有权继承母亲遗产，拒不搬出。
依照法律规定，死者的遗产继承人为( )。
A 、甲、乙和他们的生父B 、甲和乙C 、甲、乙和丙D 、甲、乙、丙和他们的生父解析:根据我国《继承法》的规定，配偶、父母、子女为第一顺序继承人，一般享有平等的继承权。
养子女因收养关系成立，失去了对生父母遗产的继承权，而有权继承养父母的遗产。
2、以下选项中，属于财产权的是( )。
A 、客户赵经理对集体土地的承包经营权B 、AFP 持证人小王允许自己任职的银行在印刷“贵宾理财中心”的宣传材料上使用自己肖像的权利C 、CFP 持证人小陈因被授予“年度最佳客户经理”称号所享有的荣誉权D 、客户张教授在自己发表的专著上署名的权利解析： B 属于肖像权； C 属于荣誉权； D 属于著作权中的署名权。
B、C、 D 均不属于财产权，只有 A 属于财产权。
3 、关于民事法律关系的主体，下列说法正确的是( )。
A 、社会团体、商业银行是非盈利法人B 、普通合伙企业、有限合伙企业、一人有限责任公司，均是非法人组织C 、企业法人的分公司和子公司，都是非法人组织D 、有限责任公司、股份有限公司、一人有限责任公司，均是企业法人正确答案:D解析：商业银行是营利法人，所以 A 错误；一人有限责任公司是法人组织，所以 B 错误；企业法人的分公司不具有法人资格，属于非法人组织，子公司具有法人资格，因此C 错误。
我国的公司均具有法人资格，所以 D 正确。
4、一对夫妻在孩子刚出生时感情破裂离婚，孩子随母亲生活，父亲需要定期支付抚养费。
由于感情问题，父亲在之后的 5 年中一直没有支付过抚养费，于是母亲代孩子向法院起诉要求父亲支付相关费用，以下解读中正确的是( )。
金融理财师afp考试习题(带答案解析)
金融理财师afp考试习题（带答案解析）1. 在下列各项金融理财中，不属于生活理财范畴的是()。
A. 古董B. 教育C. 保险D. 职业选择【答案】A2. 标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是()。
A. 制定并向客户提交理财规划方案B. 收集客户信息并帮助客户确定理财目标C. 就方案进行投资收益的分析选择最佳方案D. 执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行【答案】C 本资料来源公_众.号：文得课堂，更多计算机等级考试题库及视频，关注gzh：文得课堂。
3. 下列税收规划中，不属于利用税收优惠政策的是()。
A. 最小化不同抵扣的费用、支出B. 最大化税收减免C. 选择最小化税率D. 选择合适的扣除时机【答案】A4. 下列国家实施的不是CFP二级认证标准的是()。
A. 中国B. 美国C. 韩国D. 日本【答案】B5. AFP或CFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有3种：标准培训、课程豁免和学分评估。
下列各项中具有课程豁免的权利的是()。
A. 持有管理学硕士及以上文凭者B. 持有经济管理类博士文凭者C. 持有经济学学士及以上文凭者D. 持有经济学硕士及以上文凭者【答案】B6. 费率厘定中的()，要求在保险费率的厘定过程中，应确保所收保费能够足以抵补一切可能发生的损失及有关的营业费用。
A. 弹性原则B. 合理性原则C. 适度性原则D. 公平性原则【答案】C7. 下列不属于未决赔款准备金的是()。
A. 已发生已报案未决赔款准备金B. 已发生未报案未决赔款准备金C. 未发生未报案未决赔款准备金D. 理赔费用准备金【答案】C8. 保险销售环节中最重要的一个环节是()。
A. 准保户开拓B. 调查并确认准保户的保险需求C. 设计并介绍保险方案D. 疑问解答并促成签约【答案】A9. 衡量保险公司经营管理水平高低的重要标志之一是()。
A. 保单数量B. 保险核保C. 制单技术D. 销售品种【答案】B10. 下列人寿保险的核保要素中，属于影响死亡率要素的是()。
金融理财师AFP金融理财师随堂测试题考试卷模拟考试题.docx
《AFP 金融理财师随堂测试题》考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、某家庭1月初预收当年1-6月份的房屋出租租金收入15,000 元; 1月末刷信用卡支付- -笔餐费1,000元。
若按照权责发生制, 这两笔交易使该家庭1月份的储蓄净增加( )。
（ ）A.2,500元B.1,500元C.15,000元D.14,000元2、下列哪些状况只涉及个人/家庭资产负债表上的调整，不影 响个人/家庭收支储蓄表? ( ) ①.从父母处借- -笔钱投资股 票②.出售挣钱的债券基金来偿还房贷本息③.用保单质押贷 款来支付住院费用④.借新债还旧债（ ） A.②、③ B.①、③ C.①、④ D.①、②、③④3、以下哪项不属于持有流动性资产的基本动机?()（ ）A.作为日常交易的备用金B.作为应对意外事件的预防资金C.作为随时动用的投机资金D.稳定的获取投资收益姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线-------------------------4、小林上月月末股票资产市场价格为10万元，本月没有进行任何股票买卖，月末股票资产市场价格上升到11万元，以下说法中正确的是: ( )①.小林本月获得股票资本利得1万元，通常列作理财收入。
②.该股价.上涨通常不反映在小林本月的收支储蓄表中。
③.该股价上涨通常会通过收支储蓄表反映在小林本月末按成本计价的资产负债表中。
④该股价上涨使小林本月末按市价计价的净值增加额比本月储蓄多1万元。
（）A.①、④B.②C.①、③D.②、④5、根据收付实现制，在以4,000 元现金缴付当年终身寿险保费后，准确记账后的家庭财务报表将反映为 ( )。
AFP金融理财师考前测试题
AFP资格认证培训测试题1.理财师小王的下列行为没有违反保守秘密原则的有（）。
（1）在客户的索要下，将所在单位其他理财师的简历给了客户。
（2）客户到法院投诉理财师小王，为了证明恪尽职守，小王拿出投诉其失职的客户资料进行申辩。
（3）为了避免客户误解，向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息。
（4）为证明自己的能力，告知新客户名人关某也是自己的客户。
A．（1）（2）（4）B．（1）（3）（4）C．（1）（2）（3）D．（2）（3）（4）答案：C解析：（1）如客户有需要向客户提供所在单位负责人和职员的简历是客观公正原则所要求的。
（2）针对失职投诉进行申辩时可使用客户信息。
（3）违反了客观公正原则而非保守秘密原则。
（4）未经客户书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。
2.下列情况中，会直接导致某种食品的需求曲线向左下方移动的是（）。
A．另一种同类商品价格上涨B．卫生组织发布一份报告，称过多食用该食品对身体健康不利C．生产该食品的原料价格上涨了D．人口增加答案：B解析：A替代品价格上升会导致该食品既定价格下需求增加，需求曲线向右上方移动；B不利消息使消费者对该食品的偏好减少，需求曲线向左下方移动；C生产成本上升不会直接导致需求曲线移动；D人口增加会导致需求曲线向右上方移动。
3.张某生前与李某签订了遗赠扶养协议，协议里载明，若李某承担了其生养死葬义务，可继承张某的所有遗产。
李某尽了生养死葬义务，但张某死后其两个儿子也向法院申请继承张某的遗产，请问法院应该支持（）。
A．李某B．张某的儿子C．李某与张某的儿子平分遗产D．按照法定继承答案：A解析：公民可以与扶养人签订遗赠扶养协议，按照协议，扶养人承担该公民的生养死葬义务，享有受遗赠的权利。
因此本题已经不适合法定继承，按照遗赠扶养协议，张某的财产应该归李某所有。
4.某项目初始投资50万元，第1年末收回5万元，第2年末收回6万元，以后每年末收回9万元，直至第十年末收回9万元之后，还一次性收回40万元。
金融理财师(AFP)CFP认证制度章节练习试卷1(题后含答案及解析)
金融理财师（AFP）CFP认证制度章节练习试卷1(题后含答案及解析)题型有：1.1．下列国家实施的不是CFP二级认证标准的是()。
A．中国B．美国C．韩国D．日本正确答案：B解析：国际CFP组织各成员国的认证制度分为两类：一类是以美国为代表的一级认证，即只有CFP一级认证标准；第二类是以日本、韩国为代表的两级认证，即AFP和CFP两级认证标准，我国也是采取CFP二级认证标准。
知识模块：CFP认证制度2．获得AFP资格证书需要具备的四个认证条件之一：满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准。
下面关于从业经验的具体标准的叙述，正确的是()。
Ⅰ．硕士以上学历的AFP申请人，其从业经验的时间要求为1年Ⅱ．大学本科学历的AFP申请人，其从业经验的时间要求为2年Ⅲ．大学专科学历的AFP申请人，其从业经验的时间要求为4年Ⅳ．大学专科以下学历的优秀人才经过中国金融理财标准委员会审查可申请AFP，其从业经验的时间要求为7年A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B解析：Ⅲ项大学专科学历的AFP申请人，其从业经验的时间要求为3年。
知识模块：CFP认证制度3．持照人获得CFP资格证书后，每()年必须满足中国金融理财标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。
A．半B．1C．2D．3正确答案：C 涉及知识点：CFP认证制度4．根据《金融理财师资格认证办法》，AFP资格申请人在通过AFP资格考试后，可以向标准委员会提出资格认证申请的时间是考试后()。
A．一年内B．两年内C．三年内D．四年内正确答案：D 涉及知识点：CFP认证制度5．根据《金融理财师资格认证办法》，AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件是满足()。
A．考试标准B．职业道德标准C．教育标准D．从业经验标准正确答案：A 涉及知识点：CFP认证制度6．根据《金融理财师资格认证办法》，AFP资格证的有效期是()年。
AFP认证考试(答案+解析)
AFP认证考试(答案+解析)题目：张先生，35岁，某科技公司部门经理，月收入15000元，年终奖50000元。
张先生有一套住房，市值100万元，贷款余额50万元，每月还款3000元。
张先生每月生活支出5000元，每年旅游支出10000元，每年教育支出5000元，每年赡养支出5000元。
张先生希望进行理财规划，以下哪个投资方案最适合他？A. 购买一份年化收益率为6%的定期理财产品B. 购买一份年化收益率为8%的混合型基金C. 购买一份年化收益率为10%的股票型基金D. 购买一份年化收益率为4%的债券型基金答案：B解析：1. 分析张先生的财务状况：张先生的月收入为15000元，年终奖为50000元，年收入为1500012+50000=230000元。
张先生的月支出为5000元，年支出为500012+10000+5000+5000=90000元。
张先生的年储蓄为230000-90000=140000元。
2. 分析投资方案：A. 定期理财产品：年化收益率为6%，风险较低，但收益相对较低。
B. 混合型基金：年化收益率为8%，风险适中，收益相对较高。
C. 股票型基金：年化收益率为10%，风险较高，收益相对较高。
D. 债券型基金：年化收益率为4%，风险较低，但收益相对较低。
3. 分析投资方案与张先生的财务状况：张先生的财务状况较为稳健，有较好的储蓄能力。
在投资方面，张先生应选择风险适中、收益较高的投资方案。
A方案和D方案的收益较低，且风险相对较低，不适合张先生。
C方案的收益较高，但风险也较高，张先生可能难以承受。
B方案的收益适中，风险适中，与张先生的财务状况相匹配。
综上所述，B方案最适合张先生。
以下是对其他选项的详细解析：A. 定期理财产品：虽然风险较低，但收益相对较低，不适合张先生这样的年轻投资者。
对于年轻人来说，适当承担一定的风险，追求更高的收益是合理的。
C. 股票型基金：虽然收益较高，但风险也较高。
张先生可能没有足够的风险承受能力，且股票市场波动较大，不利于稳健投资。
afp考试试题及答案
afp考试试题及答案1. AFP考试试题及答案1.1 单选题1.1.1 题目一：AFP资格认证是由哪个机构颁发的？A. 国际金融协会B. 国际货币基金组织C. 金融理财标准委员会D. 世界银行答案：C. 金融理财标准委员会1.1.2 题目二：AFP考试包含哪些科目？A. 个人理财规划B. 投资规划C. 税务规划D. 以上都是答案：D. 以上都是1.2 多选题1.2.1 题目三：AFP考试中，以下哪些是考试内容？A. 风险管理B. 退休规划C. 遗产规划D. 教育规划答案：A. 风险管理 B. 退休规划 C. 遗产规划 D. 教育规划1.3 判断题1.3.1 题目四：AFP考试是全球统一的考试标准。
答案：正确1.3.2 题目五：AFP资格认证有效期为终身。
答案：错误1.4 简答题1.4.1 题目六：简述AFP考试的目的。
答案：AFP考试的目的是为了评估和认证金融理财专业人士的专业能力，确保他们具备为客户提供高质量理财规划服务的能力。
1.5 计算题1.5.1 题目七：假设客户有一笔100,000元的投资，年化收益率为5%，投资期限为10年，请计算该投资的未来价值。
答案：未来价值 = 100,000 * (1 + 0.05)^10 = 162,889.46元1.6 案例分析题1.6.1 题目八：客户李先生计划为其子女教育进行投资，预计子女5年后上大学，每年学费为20,000元，共需支付4年。
假设年化投资收益率为4%，请计算李先生需要准备多少资金以满足子女教育需求。
答案：李先生需要准备的资金 = 20,000 * [(1 - (1 + 0.04)^-4) / 0.04] = 74,268.56元以上为AFP考试试题及答案的排版及格式示例。
AFP测试题
AFP测试题一及答案1．金融理财的意义和价值在于（ ）。
(1) 帮助客户平衡收支，积累财富(2) 帮助客户防范风险和管理风险(3) 保障客户退休后的生活(4) 满足客户的一切要求，使用所有的手段为客户减少税负，获取最高的投资收益A．(1) (3) (4)B．(1) (2) (3)C．(2) (3) (4)D．(1) (2) (3) (4)2．“诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响； 从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断；公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。
”是职业道德基本原则中的( )原则。
A．正直诚信（Integrity）B．专业胜任(Competence)C．克尽职守(Due Diligence)D．客观公正(Objectivity & Fairness)3．中央银行通常简称为央行。
以下关于中央银行的描述中不正确的是（ ）。
A．央行是一个国家或地区政府负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清算体系的管理当局。
B．央行是银行的银行。
在商业银行因管理不善发生支付危机时，央行必须成为商业银行的最终贷款人，以保障普通大众的血汗钱。
C．央行是政府的银行。
央行通常具有经理国库的职能。
财政部的资金帐户开立在中央银行，税收等财政收入通过这一帐户进入国库，而预算内或预算外的财政支出也会通过这一帐户对外支付。
D．央行是金融体系中最重要的监管单位。
它负责监控货币和经济的运行情况，努力保障金融稳定和金融安全。
4．金融理财师可利用家庭生命周期，生涯规划，以及财务生命周期，以个人的人生各阶段的特征为目标，从而帮助客户设计适合的保险、信托、信贷理财套餐，以下描述中正确的是（ ）。
(1) 财务生命周期包括累积阶段、巩固阶段和支出阶段(2) 金融理财师可根据根据家庭生命周期的流动性、收益性与获利性需求做资产配置建议(3) 生涯规划是根据个人年龄的不同阶段分析其在学业、事业、家庭型态、理财活动、投资工具、保险计划等方面的共性(4) 家庭生命周期、生涯规划、以及财务生命周期均具体反映了客户未来理财目标，仅据此金融理财师便可为每一个客户提供量身定做的理财规划。
2020年AFP认证考试(答案+解析)1
2020年5月31日AFP认证考试（答案+解析）金融理财基础（一）1、小曾在2019 年8 月底发现其CFP 证书于2019 年3 月失效。
小曾若向FPSB China 申请恢复其证书有效性，他需要满足以下哪些条件？（）①．补足失效期间未完成的继续教育学时②．缴纳恢复认证手续费③．重新参加《综合案例分析》科目的考试④．重新完成CFP 认证培训中的综合案例部分A．①、②、③、④B．②、③、④C．②、③D．①、②答案：D解析：小曾CFP证书失效不满两年（2019年3月-2019年8月）。
根据标委会的《CFP系列认证持证人再认证和证书失效与恢复办法》，证书失效两年（含两年）以下的，如满足以下条件，可恢复其证书的有效性：1）提交恢复CFP系列证书有效性的申请2）补足失效期间按照《CFP系列认证持证人继续教育管理办法》规定应完成而未完成的继续教育学时3）承诺遵守标委会颁布的相关规定4）缴纳包括证书失效期间的认证费5）缴纳恢复认证手续费小曾不需要重新参加考试，也不需要重新完成培训。
2、截至2020年3月，下列AFP证书申请人中，符合工作经验认定要求的是（）。
A．小王于2017 年5 月本科毕业后，一直在某银行工作，其中2017 年6 月至2019年5 月，在技术部从事系统开发维护工作；2019 年6 月转至零售业务部从事理财工作B．陈小姐2016 年6 月行政管理专业大专毕业后，一直在某律师事务所从事理财规划工作C．张先生2018 年6 月经济学硕士毕业后，一直在某电器公司担任项目策划经理D．黄女士2002 年研究生毕业，2007 年之前一直在某证券公司担任证券分析师；2007 年后，跳槽至某国企担任办公室主任答案：B解析：《金融理财师认证办法》要求金融理财师所从事的行业、工作岗位和工作时间要同时满足条件，才能认证。
行业要求：与金融理财相关的行业、金融机构、会计师事务所、律师事务所或 FPSB China 认可的其他机构；岗位要求：与金融理财的相关工作；工作时间的要求：工作经验有效期为近 10 年； AFP 认证，研究生要求 1 年以上，本科生2 年以上，大专 3年以上的工作经验。
金融理财师(AFP)金融理财与法律章节练习试卷1(题后含答案及解析)
金融理财师（AFP）金融理财与法律章节练习试卷1(题后含答案及解析)题型有：1.1．金融理财师在提供服务时不得()。
Ⅰ．以盗窃、利诱、胁迫或者其他不止当手段获取权利人的商业秘密Ⅱ．披露、使用或者允许他人使用以前项手段获取权利人的商业秘密Ⅲ．以合同的方式获得权利人的商业秘密Ⅳ．违反约定或者违反权利人有关保守商业秘密的要求，披露、使用或者允许他人使用其所掌握的商业秘密Ⅴ．以授权的方式获得权利人的商业秘密A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C解析：我国关于商业秘密保护的法律法规主要有我国的《反不正当竞争法》以及《合同法》。
《反不正当竞争法》要求经营者不得采用下列手段侵犯商业秘密：①以盗窃、利诱、胁迫或者其他不正当手段获取权利人的商业秘密；②披露、使用或者允许他人使用以前项乒段获取权利人的商业秘密；③违反约定或者违反权利人有关保守商业秘密的要求，披露、使用或者允许他人使用其所掌握的商业秘密。
知识模块：金融理财与法律2．下列选项中，属于个人理财服务中综合理财服务的计费方式的是()。
A．按照内容收取咨询费B．按照份数收取咨询费C．按照时间收取咨询费D．按照管理资产金额的比例收取佣金正确答案：D解析：理财顾问服务是一次性服务，通常按照时间、内容和份数收取咨询费，综合理财服务是持续性服务，按照管理资产金额的比例收取佣金。
知识模块：金融理财与法律3．()不属于我国法律的渊源。
A．宪法B．法律C．国际条约D．行业规范正确答案：D解析：法的渊源是指法获得成立的方式和表现形式，我国法律渊源包括宪法、法律、行政法规、地方性法规、民族自治地方的自治条例和单行条例、特别行政区法、规章和国际条约等。
知识模块：金融理财与法律4．下列关于理财涉及的权利客体的说法中，错误的是()。
A．财产权是一种具有物质财富内容或者直接体现经济利益的民事权利B．基于某种行为而发生的民事权利，如著作权、发明权、专利权等属于身份权C．身份权产生于某种关系或行为的民事权利，即基于一定身份关系而发生的民事权利D．人格权是一种与人身不可分离而又没有直接经济内容的民事权利，往往被称为人身非财产权正确答案：D解析：人格权是指在法律上享有民事主体资格所具有的权利，与民事主体直接不可分离，在民事主体资格存续期间始终存在的民事权利，D项的表述应为人身权。
AFP金融理财师考前测试题-精选
AFP资格认证培训测试题1. 理财师小王的下列行为没有违反保守秘密原则的有（）。
（1）在客户的索要下，将所在单位其他理财师的简历给了客户。
（2）客户到法院投诉理财师小王，为了证明恪尽职守，小王拿出投诉其失职的客户资料进行申辩。
（3）为了避免客户误解，向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息。
（4）为证明自己的能力，告知新客户名人关某也是自己的客户。
A．（1）（2）（4）B．（1）（3）（4）C．（1）（2）（3）D．（2）（3）（4）答案：C解析：（1）如客户有需要向客户提供所在单位负责人和职员的简历是客观公正原则所要求的。
（2）针对失职投诉进行申辩时可使用客户信息。
（3）违反了客观公正原则而非保守秘密原则。
（4）未经客户书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。
2. 下列情况中，会直接导致某种食品的需求曲线向左下方移动的是（）A．另一种同类商品价格上涨B．卫生组织发布一份报告，称过多食用该食品对身体健康不利C．生产该食品的原料价格上涨了D．人口增加答案：B解析：A 替代品价格上升会导致该食品既定价格下需求增加，需求曲线向右上方移动； B 不利消息使消费者对该食品的偏好减少，需求曲线向左下方移动； C 生产成本上升不会直接导致需求曲线移动； D 人口增加会导致需求曲线向右上方移动。
3. 张某生前与李某签订了遗赠扶养协议，协议里载明，若李某承担了其生养死葬义务，可继承张某的所有遗产。
李某尽了生养死葬义务，但张某死后其两个儿子也向法院申请继承张某的遗产，请问法院应该支持（）。
A．李某B．张某的儿子C．李某与张某的儿子平分遗产D．按照法定继承答案：A解析：公民可以与扶养人签订遗赠扶养协议，按照协议，扶养人承担该公民的生养死葬义务，享有受遗赠的权利。
因此本题已经不适合法定继承，按照遗赠扶养协议，张某的财产应该归李某所有。
4. 某项目初始投资50 万元，第 1 年末收回 5 万元，第 2 年末收回 6 万元，以后每年末收回9 万元，直至第十年末收回9 万元之后，还一次性收回40 万元。
金融理财师(AFP)培训练习题_10.30_
一、金融理财基础CFP 制度1.正确的理财策略是（C）。
A. 构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略B. 构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品C. 确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品D. 确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合2.有关CFP 资格认证制度的发展历史，下列说法不正确的是（A ）。
A. CFP 制度最早可追溯到20 世纪30 年代保险营销人员开始提供金融理财服务B. 1972 年，国际金融理财协会(IAFP)创立专业的教育培训机构——金融理财学院(College for Financial Planning)，开始使用CFP 认证标志C. 2004 年，国际CFP 理事会（the International CFP Council）伦敦年会上，国际金融理财标准委员会（FPSB）正式成立，统一管理全球除美国之外的CFP 商标D. 2005 年8 月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）签字加入国际金融理财标准委员会（FPSB）3.关于中国的金融理财师资格认证制度，下列说法不正确的是（D）。
A. 中国目前实行的是AFP和CFP两级认证体系B. AFP培训为CFP培训的第一个阶段，培训时间为108个小时C. 中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试D. 对于拥有学士学位的人员，AFP工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3 年4.《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是（A）。
A.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案C.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案D.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行5.根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述错误的是（C）A. 金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件。
afp试题及答案
afp试题及答案1. AFP试题及答案1.1 单项选择题1.1.1 题目1：AFP（金融理财师）认证是由哪个组织颁发的？A. CFA InstituteB. Financial Planning Standards BoardC. Chartered Institute of Management AccountantsD. Association for Financial Professionals1.1.2 答案1：B1.1.3 题目2：AFP认证考试中，以下哪一项不是考试内容？A. 投资规划B. 保险规划C. 退休规划D. 个人税务规划1.1.4 答案2：D1.2 多项选择题1.2.1 题目1：AFP认证考试涵盖以下哪些领域？A. 个人理财规划B. 企业财务规划C. 投资规划D. 风险管理1.2.2 答案1：A, C, D1.3 判断题1.3.1 题目1：AFP认证是全球公认的金融理财师资格认证。
A. 正确B. 错误1.3.2 答案1：A1.4 简答题1.4.1 题目1：简述AFP认证考试的目的。
1.4.2 答案1：AFP认证考试的目的是确保金融理财师具备专业的金融规划知识，能够为客户提供高质量的财务咨询服务。
1.4.3 题目2：AFP认证考试通常包括哪些考试科目？1.4.4 答案2：AFP认证考试通常包括个人理财规划、投资规划、保险规划和风险管理等科目。
1.5 计算题1.5.1 题目1：假设客户有100,000元的初始投资，年回报率为5%，计算5年后的终值。
1.5.2 答案1：终值 = 初始投资 * (1 + 年回报率) ^ 年数终值 = 100,000 * (1 + 0.05) ^ 5终值 = 100,000 * 1.2762815625终值≈ 127,628.16元1.6 案例分析题1.6.1 题目1：客户张先生计划在10年后退休，他希望退休后每年有50,000元的固定收入。
假设年回报率为4%，张先生需要准备多少资金？1.6.2 答案1：首先计算10年后需要的总资金：总资金 = 每年所需资金 / (1 + 年回报率) ^ 年数总资金 = 50,000 / (1 + 0.04) ^ 10总资金≈ 312,500元1.6.3 题目2：客户李女士希望在退休后每年有60,000元的固定收入，她目前有300,000元的退休储蓄。
金融理财师(AFP)培训练习题
金融理财师（AFP）培训习题集中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会组织编写北京金融培训中心声明本习题集是专门针对金融理财师（AFP）培训班编写，主要目的是帮助学员更好地理解、掌握和巩固知识。
本习题集版权属中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会、北京金融培训中心所有，受法律保护。
目录一、金融理财基础 (4)CFP制度 (4)金融理财与法律 (5)经济学基础 (6)金融机构功能与监管 (7)客户价值取向与行为特征 (8)家庭财务分析 (9)货币时间价值与财务计算器运用 (12)信用与债务管理、Excel运用、特殊理财 (19)综合案例分析 (21)二、个人风险管理与保险规划 (24)三、投资规划 (33)四、员工福利与退休计划 (49)五、个人税务与遗产筹划 (55)七、答案及解析 (61)金融理财原理 (61)个人风险管理与保险规划 (70)投资规划 (73)员工福利与退休计划 (78)个人税务与遗产筹划 (80)一、金融理财基础CFP制度1.正确的理财策略是（）。
A.构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略B.构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品C.确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品D.确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合2.有关CFP资格认证制度的发展历史，下列说法不正确的是（）。
A.CFP制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务B.1972年，国际金融理财协会(IAFP)创立专业的教育培训机构——金融理财学院(College for Financial Planning)，开始使用CFP认证标志C.2004年，国际CFP理事会（the International CFP Council）伦敦年会上，国际金融理财标准委员会（FPSB）正式成立，统一管理全球除美国之外的CFP商标D.2005年8月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）签字加入国际金融理财标准委员会（FPSB）3.关于中国的金融理财师资格认证制度，下列说法不正确的是（）。
AFP金融理财师金融理财基础(一)第一章 金融理财概述与CFP认证制度综合练习与答案
AFP金融理财师金融理财基础（一）第一章金融理财概述与CFP认证制度综合练习与答案一、单选题1、CFP的培训时间为132学时，内容包括五个模块的学习，分别是（）。
A.高级投资规划、高级风险管理与保险规划、高级消费规划、高级员工福利与退休计划、高级个人税务与遗产筹划B.高级投机规划、高级消费规划、综合理财规划案例示范与讨论、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划C.高级投资规划、高级风险管理与保险规划、综合理财规划案例示范与讨论、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划D.高级投机规划、高级风险管理与保险规划、高级消费规划、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划【参考答案】：C【试题解析】：没有试题分析2、CFP资格认证考试分为四个等级：Ⅰ．评估能力Ⅱ．知识Ⅲ．分析和综合能力Ⅳ．理解和运用能力其中，不属于CFP资格认证考试的重点考察的有（）。
A.ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【参考答案】：A【试题解析】：CFP资格认证考试的重点在于综合解决问题的能力，即（1）评估能力；（2）分析和综合能力；（3）理解和运用能力。
3、理财规划的主要动因是（）。
A.取得大量财富B.人生收支在总量上的不一致和时间上的严重不匹配C.实现资产保值、增值D.投资获取最大利益【参考答案】：B【试题解析】：没有试题分析4、中国金融理财标准委员会每年安排12次CFP资格认证考试，关于CFP 资格认证考试，下列说法不正确的是（）。
A.由于每次参加考试的考生水准不一，题目的难度系数也存在偏差，因此AFP/CFP资格考试并没有一个确定不变的通过率B.在CFP资格认证考试中，应考人如果对考试结果有异议，可以按规定程序请求重新核查C.在CFP资格认证考试中，应考人如果对违纪行为的处罚有异议，可在考试结束后的7天内，向做出处罚决定的考试委员会提出书面复审申请，考试委员会在收到应考人复审申请后，应对违纪事实进一步核实，并将复核结果通知应考人D.在CFP资格认证考试中，应考人如果对考场工作人员的行为、态度、作风等不满意，可以向考试委员会投诉，考试委员会应在一周内给予答复【参考答案】：C【试题解析】：在CFP资格认证考试中，应考人如果对违纪行为的处罚有异议，可在考试结束后的10天内，向做出处罚决定的考试委员会提出书面复审申请，考试委员会在收到应考人复审申请后，应对违纪事实进一步核实，并将复核结果通知应考人。
2021金融理财师AFP资格认证考试《金融理财基础一》考试题
2021金融理财师AFP资格认证考试《金融理财基础一》考试题第一篇金融理财原理第一章金融理财概述与CFP认证制度单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1．以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会（FPSCC）对金融理财定义的是（）。
A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务【答案】B @@@【解析】A项为中国银监会对个人理财业务的定义；C项为中国台湾理财顾问认证协会对个人理财服务即理财规划的定义；D项为中国香港财务策划师学会对个人理财服务即财务筹划的定义。
2．关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错误的是（）。
A．金融理财是针对客户一生的长期规划，而不是针对客户某个阶段的规划B．金融理财是由专业理财人士提供的金融服务，而不是客户自己理财C．金融理财是综合性金融服务，而不是金融产品推销D．金融理财是一个产品【答案】D @@@【解析】金融理财是一个过程，而不是一个产品。
3．标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是（）。
A．制定并向客户提交理财规划方案B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行【答案】C @@@【解析】标准的金融理财应该包括以下六个步骤：建立和界定与客户的关系、收集客户信息并帮助客户确定理财目标、分析和评估客户当前财务状况、制定并向客户提交理财规划方案、执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
10. 为了购买新车，茅先生准备向银行申请12 万元的个人信用贷款，期限 5 年，按月还款，贷款年利率8%。以下说法正确的是：（ ） A．在第31 个月的还款中，采用等额本金的还款方式比等额本息多还利息 40 元。 B．在第31 个月的还款中，采用等额本金的还款方式比等额本息少还本金 7 元。 C．在前30 个月的还款中，采用等额本金的还款方式比等额本息少还本金 5,966 元。 D．在前30 个月的还款中，采用等额本金的还款方式比等额本息多还本金 5,966 元。 答案：D 解析：对于等额本金还款来说，每月还本金额为12 万/60 =2000 元/月， 每月还利息额=剩余本金×（8%/12）。第31 期还款利息是（12 万-2000 元/月×30)×8%/12=400 元。对于等额本息还款来说，每月还款数额为 12PV,5gN,8gI,0fV,PMT=-0.2433 万元；第31 期还款利息和本金分别是： 30fAMORT,1fAMORT,利息为440 元，x><y 得到本金为1993元，剩余贷款 RCL PV=6.3973万元。前30 个月的还款中，12PV,5gN,8gI,0fV,PMT= -0.2433 万元，30 f AMORT，得到利息为18,956 元，x><y 得到本金54,034 元。
6. 小李要为5 年后买房积累30万元的首付款。他现有 资产5 万元，每月储蓄3,200元，要达到理财目标，小 李需要的年名义投资报酬率为（ ）。（假设投资按 月复利） A．7.00% B．8.12% C．0.58% D．0.68% 答案：A 解析： 根据题意可以先求出每月的利率为：5 CHS PV， 0.32 CHS PMT，30FV，5gn， i=0.5835，因此名义年 利率= 12×0.5835%=7%。
11. 王经理计划2 年后贷款买车。他现有资产3 万元， 月储蓄1,000 元，年投资报酬率为8.5%。车贷期限3 年， 按月以等额本息方式还款，贷款年利率为9%。根据他 的现有资产和储蓄能力，不考虑其他因素，预计王经 理届时能买到价值（ ）的车。（假设投资按月复利） A．10.30 万元 B．9.30 万元 C．8.75 万元 D．9.75 万元 答案：B 解析：首付款额：0.1CHS PMT,3 CHS PV,8.5gI,2gN,FV=6.1598万元；贷款金额：0.1CHS PMT， 0FV，9gI,3gN,PV=3.144 万元。所以，可以负担的车价 为：6.1598+3.144=9.3038万元
5. 小杨第一年年初向某项目投入10 万元，从第一 年年末开始收入1.2 万元，以后每年收入增长10%， 共持续10 年。如果年贴现率为10%，那么这项投 资的净现值为（ ）。 A．1.21 万元 B．2.12 万元 C．0.91 万元 D．1.19 万元 答案：C 解析：第一年年末收入1.2万元，并以后每年收入 增长10%，构成了一个增长型年金。使用期末增 长型年金现值计算公式：PV=TC/(1+r) ,PV= （10*1.2）/（1+10%）=10.9091万元。再减去期 初的投资，得出该项目的净现值，即10.909110=0.9091万元。
4. 以下关于净现值的描述，错误的是：（ ） A．净现值越大的项目，其内部报酬率一定越高。 B．选定融资成本率为贴现率，净现值大于零的项 目是有利可图的。 C．贴现率越高，净现值越小。 D．某项目的净现值是指该项目产生的所有现金流 的现值之和。 答案：A 解析：净现值数值的大小取决于所选择的贴现率、 现金流的大小等因素。不能笼统的说是净现值大 的项目其内部报酬率就一定大。所以A选项错误。
13. 张女士打算为女儿10 年后出国留学筹集教育金。留学四年 每年学费的现值为8 万元。如果张女士现有存款6 万元，学费 的年成长率为4%，年名义投资回报率为6%，张女士每月的教 育金储蓄至少应该达到（ ），才能满足女儿届时出国留学的 需求。（答案取最接近值，假设投资按月复利） A．2,090 元 B．2,144 元 C．2,933 元 D．1,232 元 答案：B 解析：第一步，求10年后上学当年学费：8CHS PV,4I,10N,FV=11.84万元；第二步，求教育金总需求在10时刻的 总需求：4年留学的学费是一个增长型年金，因此是期初增长 型年金求现值，用(1+6%) /(1+4%)-1=1.923%作为折现率， gBEG11.84 PMT, 1.923I, 4N, 0FV, PV= -46.04万元；第三步，求这 10年间每月储蓄额：g END，46.04FV，6gI，6 CHS PV，10gN， PMT=-0.2144万元
16. 黄女士因工作原因需要在某市居住三年，自己解决住房问题，由单位提供固定金 额的住房补贴。她看中某小区的一套房子，如果租住，需年交租金6 万元，并交付三 个月的房租作为押金；如果购买，可首付60 万元，贷款90 万元，贷款期限20 年，另 花5 万元做简单装修，估计年折旧额为当前价值的2%，三年后出售时房价为168万元。 若贷款年利率和年机会成本均为6%，假设贷款本息按年平均摊还，不考虑其他税费， 则租房和购房的净现值分别为（ ）。（答案取最接近值） A．-17.24 万元和-21.96 万元 B．-17.24 万元和-13.94 万元 C．-16.19 万元和-13.94 万元 D．-16.19 万元和-21.96 万元 答案：B 解析：用净现值法比较租房和购房方案时，应该从0时点起逐笔列出实际发生的现金 流，然后用CF函数分别计算。租房：在0时点交首年的房租6万元加三个月的房租作为 押金1.5万元（6/12×3=1.5），所以0时点的现金流为-7.5万元（-6-1.5=-7.5）；1时点 和2时点分别缴纳第二年和第三年的房租，这两个时点的现金流都是-6万元；3时点也 就是第3年末收回租房押金1.5万元，所以3时点的现金流是1.5万元；用CF函数计算：7.5 CF0，-6 CFj，2 Nj，1.5 CFj，6 i（折现率），得到租房的净现值NPV=-17.2409万元。 购房：先计算90万元贷款的本利平均摊还额及3年后售房时的剩余房贷，g END，90 PV，20 n，6 i，0 FV，PMT=-7.8466万元，3 f AMORT，RCL PV，得到82.2110万元，所 以3年后售房时可收回资金168-82.2110=85.7890万元；然后列出购房现金流：0时点付 首付60万元加装修支出5万元，所以0时点的现金流为-65万元；1时点和2时点分别还 第一年和第二年的房贷，这两时点的现金流都是-7.8466万元；3时点上除了可回收售 房资金85.7890万元之外，还要减掉还第三年的房贷，得到3时点的现金流为77.9424 万元（85.7890-7.8466）；用NPV函数计算：-65 CF0，-7.8466 CFj，2 Nj，77.9424 CFj， 6 i（折现率），得到购房的净现值NPV=-13.9440万元。
12. 小张于2007 年11 月24 日以102 元的价格（不包括 应计利息）买入票面金额为100元的某付息债券，并 持有至到期日2008 年3 月29 日。该债券一年计息2 次， 计息基础为实际天数。债券的票面利率为10%，该债 券的到期收益率为（ ）。 A．2.08% B．3.08% C．4.08% D．5.08% 答案：C 解析： 输入债券购买价： 102 PV 输入债券的票面利率 ： 10 PMT 确定日期输入模式： ｇ M.DY 输入债券买入日 ： 11.242007 ENTER 输入债券到期日 ： 3.292008 按 f YTM， 得出4.077，即债券的到期收益率YTM为 4.08%。
请根据以下信息，回答第14-15 题： 翟女士将在两年后买一套现价为 100 万元的房子。她现有资产20 万元，月 储蓄5,000元。年投资收益率为8%（按月复利），房价年成长率为5%。假定 她的房贷年利率为7.6%，半年计息一次，按月还款，贷款期限20 年。 14. 翟女士的月供为（ ）。（答案取最接近值） A．5,939 元 B．6,939 元 C．5,992 元 D．6,992 元 答案：A 解析：这是购房规划的问题，基本思路是以购房时点作为目标基准点，基 准点之前累积首付款，基准点之后还房贷。首先计算2年后的房价： 100×1.05^2=110.25万元；再算可累积的首付款：g END，2 g n，8 g i，-20 PV，-0.5 PMT，FV=36.4244万元；则需贷款：110.25-36.4244=73.8256万元； 计算房贷月供时要先计算房贷的月利率，因为题目只告诉了年利率且半年 计息一次、按月还款，属于计息期间和还款期间不一致因此先计算有效年 利率：（1+7.6%/2）^2-1=7.7444%，然后设月利率为r，则（1+r） ^12=1+7.7444%，得出x=0.6235%；最后求房贷月供g END，20 g n，0.6235 i， 73.8256 PV，0 FV，PMT=-0.5939万元。
8. 孙女士打算以分期付款的方式买一辆价值20 万元的汽车， 首付10%。她选择的是为期5 年的个人信用贷款，按月计息， 每季度还款一次，贷款的年名义利率为7%。孙女士的季度还 款额为（ ）。 A．10,755 元 B．10,793 元 C．10,693 元 D．10,744 元 答案：A 解析：分析题目，本题要计算季度还款额，那么首先要知道 季度有效利率。题目中没有直接给出季度有效利率，只给出 了年名义利率，以及银行是按月计息。根据这些已知信息， 我们可以先求出月利率来，即用名义年利率/12；然后根据月 利率求出季利率来，即（1+月利率）^3=1+季利率。具体计算 过程如下： 第一步：计算月有效利率=7%/12=0.5833% 第二步：把月有效利率转换成季度有效利率： (1+0.5833%)^3-1=1.76% 第三步：求季度还款额：gEND，20×90% PV，1.76I，20N， 0FV，PMT= -1.0755万元