国开电大个人理财(重庆)形考任务三参考答案
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题目15.证券投资基金具有的特点包括()。
A.组合投资、分散风险
B.风险共担、利益共享
C.投资额小、费用低廉
D.专业管理、集合理财
E.分散投资、规模经营
【答案】：组合投资、分散风险；风险共担、利益共享；专业管理、集合理财
题目16.金融衍生理财产品包括()产品。
A.结构化金融衍生产品
B.金融期货
C.财产保险
D.人身保险
E.金融期权
【答案】：结构化金融衍生产品；金融期货；财产保险；人身保险；金融期权
题目17.在确定保险规划时，可保利益应该符合的要求包括( )。
A.必须是客观存在的利益
B.必须是法律认可的利益
C.必须是被投保人认可的利益
D.必须是投保人认可的利益
E.必须是可以衡量的利益
【答案】：必须是客观存在的利益；必须是法律认可的利益；必须是可以衡量的利益
A.保险经纪人
B.保险代理人
C.保险受益人
D.保险公估人
【答案】：保险代理人
题目7.与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是()。
A.信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户做出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺
B.信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种事业和金融资产
C.债券型理财产品资金主要投向银行间债券市场、国债市场和企业债市场
D.债券型理财产品是以国债、金融债和中央银行票据为主要投资对象的银行理财产品
E.其目标客户主要为风险承受能力较高的投资者
【答案】：债券型理财产品的特点是产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定；其目标客户主要为风险承受能力较低的投资者；债券型理财产品资金主要投向银行间债券市场、国债市场和企业债市场；债券型理财产品是以国债、金融债和中央银行票据为主要投资对象的银行理财产品
题目19.下列属于信托基本要素的是()。
A.信托收率
B.信托期限
C.信托目的
D.信托关系人
E.信托资产
【答案】：信托目的；信托关系人；信托资产
题目20.外汇理财产业务包括（）特性。
A.客户与银行拥有的权利不对称
B.一般属性
C.大众化
D.风险性
E.保证本金安全性
【答案】：客户与银行拥有的权利不对称；一般属性；大众化；风险性；保证本金安全性
题目1.( )最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的保障功能。
A.股指期货
B.保险产品
C.国库券
D.货币基金市场
【答案】：保险产品
题目2.下列各项中，不属于在制订保险规划前应考虑的因素的是( )。
A.客户经济支付能力
B.选择性
C.适应性Baidu Nhomakorabea
D.客户风险承受能力
【答案】：客户风险承受能力
题目3.下列有关保险规划的步骤，正确的是( )。
题目12.下列属于基金的风险和收益特性的是( )。
A.流动性高于存款
B.风险低于股票
C.风险高于股票
D.流动性低于股票
E.收益率远高于存款
【答案】：风险低于股票；流动性低于股票；收益率远高于存款
题目13.开放式基金与封闭式基金的区别包括( )。
A.基金信息披露不同
B.基金的法律地位不同
C.基金的投资策略不同
A.通货膨胀
B.保险公司制定的预定死亡率
C.预定营运管理费用
D.利率的波动
【答案】：通货膨胀
题目5.下列不属于制定保险规划原则的是()。
A.分析客户保险需要
B.转移风险
C.量力而行
D.注重收益
【答案】：注重收益
题目6.根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位或个人是()。
C.信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少
D.具有明显私募的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小
【答案】：信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种事业和金融资产
题目8.如果一个投资者手里有100万闲钱，属于风险中立者，他可以选择投资()。
A.国债
B.基金
C.信托
D.股票
A.可以投资于房地产抵押贷款
B.收入来源包括房地产的租金收入
C.收入来源包括房地产自身的增值收入
D.一般有政府财政保障
【答案】：收入来源包括房地产的租金收入
题目11.下列关于债券型理财产品的表述，正确的有()。
A.债券型理财产品的特点是产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定
B.其目标客户主要为风险承受能力较低的投资者
题目21.相对于远期外汇市场，即期外汇市场容量巨大、交易活跃而且报价容易，易于捕捉市场行情，是最主要的外汇市场形式。
对
错
【答案】：对
题目22.总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。
对
错
【答案】：对
题目23.万能保险就是什么保险条款都可以变动，最大限度地萍踪寿险消费者的一切需求。
【答案】：信托
题目9.下列关于信托理财产品的说法，不正确的是（）。
A.信托产品的流动性通常比较好
B.银行担保的信托产品风险较低
C.信托公司通常只对信托产品承担有限责任
D.投资项目的方向决定了该信托产品的收益率和风险
【答案】：信托产品的流动性通常比较好
题目10.下列关于房地产投资信托理财产品的说法，不正确的是（）。
A.确定保险标的、选定保险产品、确定保险金额、明确保险期限
B.确定保险标的、选定保险产品、明确保险期限、确定保险金额
C.选定保险产品、确定保险标的、确定保险金额、明确保险期限
D.确定保险标的、确定保险金额、选定保险产品、明确保险期限
【答案】：确定保险标的、选定保险产品、确定保险金额、明确保险期限
题目4.以下不属于分红险的收益风险来源的是()。
D.基金的价格决定因素不同
E.基金规模的可变性不同
【答案】：基金信息披露不同；基金的投资策略不同；基金的价格决定因素不同；基金规模的可变性不同
题目14.证券投资基金与股票、债券的区别表现在()。
A.风险程度不同
B.投资者地位不同
C.收益情况不同
D.价格取向不同
E.投资回收方式不同
【答案】：风险程度不同；投资者地位不同；收益情况不同；价格取向不同；投资回收方式不同
题目18.信托是投资人将自己合法拥有的资金委托给信托公司进行管理、运用和处分的业务行为，其特点主要包括()。
A.信托财产权利主体与利益主体相分离
B.信托是以信任为基础的财产管理制度
C.受托人不可用信托财产为他人担保
D.信托具有资金融通的功能
E.受托人承担无过错的损失风险
【答案】：信托财产权利主体与利益主体相分离；信托是以信任为基础的财产管理制度；信托具有资金融通的功能
A.组合投资、分散风险
B.风险共担、利益共享
C.投资额小、费用低廉
D.专业管理、集合理财
E.分散投资、规模经营
【答案】：组合投资、分散风险；风险共担、利益共享；专业管理、集合理财
题目16.金融衍生理财产品包括()产品。
A.结构化金融衍生产品
B.金融期货
C.财产保险
D.人身保险
E.金融期权
【答案】：结构化金融衍生产品；金融期货；财产保险；人身保险；金融期权
题目17.在确定保险规划时，可保利益应该符合的要求包括( )。
A.必须是客观存在的利益
B.必须是法律认可的利益
C.必须是被投保人认可的利益
D.必须是投保人认可的利益
E.必须是可以衡量的利益
【答案】：必须是客观存在的利益；必须是法律认可的利益；必须是可以衡量的利益
A.保险经纪人
B.保险代理人
C.保险受益人
D.保险公估人
【答案】：保险代理人
题目7.与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是()。
A.信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户做出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺
B.信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种事业和金融资产
C.债券型理财产品资金主要投向银行间债券市场、国债市场和企业债市场
D.债券型理财产品是以国债、金融债和中央银行票据为主要投资对象的银行理财产品
E.其目标客户主要为风险承受能力较高的投资者
【答案】：债券型理财产品的特点是产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定；其目标客户主要为风险承受能力较低的投资者；债券型理财产品资金主要投向银行间债券市场、国债市场和企业债市场；债券型理财产品是以国债、金融债和中央银行票据为主要投资对象的银行理财产品
题目19.下列属于信托基本要素的是()。
A.信托收率
B.信托期限
C.信托目的
D.信托关系人
E.信托资产
【答案】：信托目的；信托关系人；信托资产
题目20.外汇理财产业务包括（）特性。
A.客户与银行拥有的权利不对称
B.一般属性
C.大众化
D.风险性
E.保证本金安全性
【答案】：客户与银行拥有的权利不对称；一般属性；大众化；风险性；保证本金安全性
题目1.( )最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的保障功能。
A.股指期货
B.保险产品
C.国库券
D.货币基金市场
【答案】：保险产品
题目2.下列各项中，不属于在制订保险规划前应考虑的因素的是( )。
A.客户经济支付能力
B.选择性
C.适应性Baidu Nhomakorabea
D.客户风险承受能力
【答案】：客户风险承受能力
题目3.下列有关保险规划的步骤，正确的是( )。
题目12.下列属于基金的风险和收益特性的是( )。
A.流动性高于存款
B.风险低于股票
C.风险高于股票
D.流动性低于股票
E.收益率远高于存款
【答案】：风险低于股票；流动性低于股票；收益率远高于存款
题目13.开放式基金与封闭式基金的区别包括( )。
A.基金信息披露不同
B.基金的法律地位不同
C.基金的投资策略不同
A.通货膨胀
B.保险公司制定的预定死亡率
C.预定营运管理费用
D.利率的波动
【答案】：通货膨胀
题目5.下列不属于制定保险规划原则的是()。
A.分析客户保险需要
B.转移风险
C.量力而行
D.注重收益
【答案】：注重收益
题目6.根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位或个人是()。
C.信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少
D.具有明显私募的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小
【答案】：信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种事业和金融资产
题目8.如果一个投资者手里有100万闲钱，属于风险中立者，他可以选择投资()。
A.国债
B.基金
C.信托
D.股票
A.可以投资于房地产抵押贷款
B.收入来源包括房地产的租金收入
C.收入来源包括房地产自身的增值收入
D.一般有政府财政保障
【答案】：收入来源包括房地产的租金收入
题目11.下列关于债券型理财产品的表述，正确的有()。
A.债券型理财产品的特点是产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定
B.其目标客户主要为风险承受能力较低的投资者
题目21.相对于远期外汇市场，即期外汇市场容量巨大、交易活跃而且报价容易，易于捕捉市场行情，是最主要的外汇市场形式。
对
错
【答案】：对
题目22.总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。
对
错
【答案】：对
题目23.万能保险就是什么保险条款都可以变动，最大限度地萍踪寿险消费者的一切需求。
【答案】：信托
题目9.下列关于信托理财产品的说法，不正确的是（）。
A.信托产品的流动性通常比较好
B.银行担保的信托产品风险较低
C.信托公司通常只对信托产品承担有限责任
D.投资项目的方向决定了该信托产品的收益率和风险
【答案】：信托产品的流动性通常比较好
题目10.下列关于房地产投资信托理财产品的说法，不正确的是（）。
A.确定保险标的、选定保险产品、确定保险金额、明确保险期限
B.确定保险标的、选定保险产品、明确保险期限、确定保险金额
C.选定保险产品、确定保险标的、确定保险金额、明确保险期限
D.确定保险标的、确定保险金额、选定保险产品、明确保险期限
【答案】：确定保险标的、选定保险产品、确定保险金额、明确保险期限
题目4.以下不属于分红险的收益风险来源的是()。
D.基金的价格决定因素不同
E.基金规模的可变性不同
【答案】：基金信息披露不同；基金的投资策略不同；基金的价格决定因素不同；基金规模的可变性不同
题目14.证券投资基金与股票、债券的区别表现在()。
A.风险程度不同
B.投资者地位不同
C.收益情况不同
D.价格取向不同
E.投资回收方式不同
【答案】：风险程度不同；投资者地位不同；收益情况不同；价格取向不同；投资回收方式不同
题目18.信托是投资人将自己合法拥有的资金委托给信托公司进行管理、运用和处分的业务行为，其特点主要包括()。
A.信托财产权利主体与利益主体相分离
B.信托是以信任为基础的财产管理制度
C.受托人不可用信托财产为他人担保
D.信托具有资金融通的功能
E.受托人承担无过错的损失风险
【答案】：信托财产权利主体与利益主体相分离；信托是以信任为基础的财产管理制度；信托具有资金融通的功能