基金从业考试历年真题精选(九)

基金从业考试《基金法律法规》历年真题精选（九）

1、关于内幕信息,以下表述错误的是()

A. 非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息

B. 内幕信息必须是来源可靠的信息

C. 内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格

D. 内幕信息必须是非公开的

参考答案：A

参考解析：内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的。例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息。一般认为，

在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。

2、关于封闭式基金和开放式基金的投资策略，以下说法错误的是()。

A. 开放式基金注重基金流动性

B. 开放式基金需要保留一部分现金

C. 封闭式基金不可以把所有资产投资长期性证券

D. 封闭式基金可以投资流动性较弱的证券

参考答案：C

参考解析：关于投资策略，封闭式基金可以把全部资金在封闭期内可进行长期投资。

3、关于基金的分类，以下说法错误的是()

A. 基金资产 80%以上投资于货币市场工具的为货币市场基金

B. 基金资产 80%以上投资于股票的为股票基金

C. 基金资产 80%以上投资于其他基金份额的为基金中的基金

D. 基金资产 80%以上投资于债券的为债券基金

参考答案：A

参考解析：

股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会

对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

　4、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是()。

A. 基金份额登记机构收到申购款项，申购生效

B. 投资人递交申购申请，申购成立

C. 投资人交付申购款项，申购成立

D. 投资人交付申购款项，申购生效

参考答案：C

参考解析：投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项(中国证监会另有规定的基金除外)，投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立;基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时，赎回生

效。

　5、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是()。

A. 基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益

B. 基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作

C. 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务

D. 当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先

参考答案：A

参考解析：

A错误：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。

B正确：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人独立运作。

C正确：基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务。

D正确：当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。

　6.当开放式基金出现巨额赎回时，以下最有可能导致部分延期赎回的是()。

A. 基金资产组合中，现金类资产配置较少

B. 基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请

C. 基金管理人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动

D. 基金资产组合中，重仓股持续停牌中

参考答案：C

参考解析：

出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。

(1)接受全额赎回。当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申请时，按正常赎回程序执行。

(2)部分延期赎回。当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较

大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

　7.依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作()。

A. 养老金产品

B. 信托产品

C. 非公开募集基金

D. 公开募集基金

参考答案：C

参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益;②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动;⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案;⑧协会章程规定的其他职责。