反洗钱系统日常处理事项流程简介(1)

1.首页面（详见操作手册）
1)管理员和审批岗登录系统后能在首页面看到目前需处理事项的进展情况，注意：该数据即提供参考请以实际功能菜单为准(不会实时变更数据）
2)编辑岗和复核岗登录系统后能在首页面看到目前需处理事项的进展情况，注意：该数据即提供参考请以实际功能菜单为准（不会实时变更数据）
2.一补交易补录
编辑岗和复核岗每天登录系统需将该模块下所有信息都处理掉。该功能用于展示所有补录交易的信息，其中包括流水号、客户内码、客户名称、交易日期、处理时限、交易机构、账户、币种等信息。界面提供查询、补录、导出EXCEL功能，可以根据业务需求作相应操作。该功能用于查询要补录的某一笔或者某一类交易，当交易数量比较多时无法快速找个某笔交易，通过该功能可以快速的找到要查找的信息（一补必须当天完成，没补完会影像大额可疑案例的产生和形成，类同于老版的跨机构交易验证）
3.二补交易补录
编辑岗和复核岗每天登录系统需将该模块下所有信息都处理掉。该功能用于展示所有待补录交易信息，其中包括流水号、客户内码、客户名称、交易日期、交易机构、账户、币种等信息——点击流水号列的链接——进入交易补录页面界面提供查询、补录功能，可以根据业务需求作相应操作。该功能用于对交易信息进行补全。保存并一条:保存并跳转到下一条交易的补录页面
保存:保存当前记录
返回:返回补录交易列表
定位:可跳转到对手信息或对手金融机构信息查询页面
（详见操作手册相关页面，补录信息请尽量填写完整准确）
4.客户信息补录
编辑岗和复核岗每天登录系统需将该模块下所有信息都处理掉， 该功能用于展示所有待补录客户信息，其中包括客户内码、归属机构、客户类型、客户名称等信息。界面提供查询、补录功能，可以根据业务需求作相应操作。查询：输入要查询的信息后，点击查询按钮，返回交易补录列表界面，详见操作手册相关参考界面3-1-3-2(2)。
【权限控制】
（客户信息 核实后点确认，每天看下有无出来）
问题：客户信息补录怎么做呢？就直接点保存吗？信息都在的
答：补录 按页面红字提示 补录相应信息 点保存就结束了
有无出来）
5.错误回执交易补录
编辑岗和复核岗每天登录系统需将该模块下所有信息都处理掉（用业务标识查询）
6.错误回执客户补录
编辑岗和复核岗每天登录系统需将该模块下所有信息都处理掉 （从首页看下信息有无）
7.错误回执账户补录
编辑岗和复核岗每天登录系统需将该模块下所有信息都处理掉
8.

案例处理
1)编辑岗、复核岗审批岗每天登录系统需将该模块下所有信息都处理掉（虽然案例处理有处理时限，但还是建议每日全部处理）
【功能描述】
该功能用于展示所有案例信息，其中包括案例编号、案例类型、案例种类、案例名称、归属机构、数据日期、处理时限(要提前一天，预留一天打包)、验证状态等信息。界面提供验证所有案例功能，可以根据业务需求作相应操作。
【功能界面】
树型菜单界面3-2-1-1(1)(注：本系统统一采用这种接口进入功能菜单)
2.1.案例处理
2.1.1案例处理列表
【功能描述】
该功能用于展示所有案例信息，其中包括案例编号、案例类型、案例种类、案例名称、归属机构、数据日期、处理时限(要提前一天，预留一天打包)、验证状态等信息。界面提供验证所有案例功能，可以根据业务需求作相应操作。
2.1.2案例处理查询
【功能描述】
该功能用于查询某一个或者某一类案例，当案例数量比较多时无法快速找个某个案例，通过该功能可以快速的找到要查找的信息。
2.1.3验证正常、补报案例
【功能描述】
该功能用于验证正常、补报案例是否需补录，并更新案例处理列表最后一列验证状态 为验证通过， 为验证不通过。
【功能界面】
在界面3-2-1-1(2)中点击 按钮，后台开始对所有案例进行验证，由于验证数据量较大,半小时内完成验证
2.1.4排除
【功能描述】
该功能用于排除选中的案例，可选择单个或多个，排除后的案例会到复核岗进行复核。
【功能界面】
在界面3-2-1-1(2)中点击“排除”按钮，则弹出如下页面3-2-1-4，点击确认则选中的案例将被排除
2.1.4同意排除、不同意排除
【功能描述】
该功能用于同意排除或不同意排除选中的案例，可选择单个或多个
【功能界面】
在界面3-2-1-1(2)中点击“同意排除”按钮，则弹出如下页面3-2-1-4，点击确认则选中的案例将被排除（详见操作手册相关页面）

（注案例功能查询能用于查看案例信息，包括三部分:案例信息，案例意见，交易信息。
2)案例处理上报处理流程为 编辑岗 添加案例处理意见（必做）+ 添加可疑程度相关信息中的可疑行为说明（不必做）+ 上报案例
审批岗 添加案例处理意见（必做）+ 审批通过 --结束
3)案例处理排除处理流程为 编辑岗 添加案例处理意见（必做）+ 排除案例
复核岗 添加案例处理意见（必做）+ 复核通过 --结束
1.5案例处理
因为现在用的是页面展示案例处理，所以编辑岗菜单和审批岗菜单都在一起。
1. 编辑岗菜单有:上报，排除，上传附件，添加可疑信息，案例协查，二

次交易补录，客户信息补录(若案例为重报案例，则显示错误回执交易，错误回执客户，错误回执账户)，交易处理中2.的特征信息与交易信息的排除与恢复。
2. 审批岗菜单有:审批通过，退回。
3. 复核岗菜单有:同意排除，不同意排除
4. 其他菜单为公共菜单。
5. 案例状态有:处理中，已审批，退回，已排除，已生成报告五种，编辑岗和审批岗只能看到处理中和退回的案例，案例恢复菜单下可看到已排除的案例.


注意事项： 1. 如何排除案例？
答：案例排除需要两岗排除，编辑岗排除案例，复核岗同意排除或不同意排除。
2.系统还会像老版一样将待排除的案例自动排除吗？
答：不会，所以各行社要给只有一个编辑岗的机构再加一个用户，因为案例排除不能由同一个用户来做。

3.出现重报案例，回执信息为02金融机构代码不存在，怎么办？
答：联系省联社维护金融机构，维护好后保存交易并再次上报。

4. 如何查一笔交易是否已经生成案例？
答：在调查分析->数据查询->所有交易查询中，能查询到某个客户的所有交易，点击查看案例，能查到交易对应的案例信息。
5.案例归属机构是由什么决定的？
答:可疑案例是金额最大的交易账号所在机构，大额案例是客户所在机构。







9.案例协查
1)发起协查：在处理处理中可选择向案例交易相关的机构发起协查 ，需填写协查原因
2)处理协查：点击'可疑案例协查'模块选择'我收到的协查' ，需填写协查结果
10.数据包管理
反洗钱报送人员每日需下载当天数据包报送人行
11.上传回执
反洗钱报送人员每日需上传人行回执到反洗钱监管报送平台


编辑岗：
1.新开客户调整--在处理时限前对新开客户进行调整上报
新开户评级具体操作方法分两步必做步骤：1）点右上角第五菜单“风险评级”再点击边的KYC审查下拉式菜单新开客户调整“查询后按归属机构点击，出来需评级的新开客户，点击“调整”，上角出现子菜单——客户调查，按客户视图匹配核对查出需填补的客户信息栏目，或与核心比对填全客户信息资料后保存；2）点击“评级结果”客户等级调整与否，评为原来等级，写“维持初评结果”，如调整，写明调整原因，特别是高风险客户评级，确需改变等级需详尽写清调整原因且同时提交《客户尽职调查书》，再点击提交。如客户不熟悉非本机构客户可发起“协查”菜单。


2.存量客户调整--在处理时限前对存量客户进行调整上报
3.评级协查--对我收到的协查填写协查情况反馈

与结论
4.评级协查复核--对评级协查进行复核通过或重新发起协查（注：复核通过前要先对根据协查结论对客户进行调整）
5.评级再调整--对审批通过的客户进行评级再调整
6.历史评级结果--对历史评级客户进行评级再调整
7.名单维护--添加名单，查看退回的名单


审批岗
1.评级结果审批--在处理时限前审批通过或退回客户
2.进度统计表--根据统计结果督促编辑岗进行客户调整（注：也可以在当前评级结果菜单中查询评级状态为系统初评或审批退回的客户）
3.名单审批--审批通过或退回审批状态为待审批的客户

名单添加流程：
1.编辑岗添加名单->审批岗审批通过/退回
2.审批岗直接添加名单

评级调整流程
编辑岗调整->审批岗审批通过/退回

评级再调整流程
编辑岗评级再调整->审批岗审批通过/退回

历史评级再调整流程
编辑岗历史评级再调整->审批岗审批通过/退回