证券行业反洗钱监管要求
C18066S-全球证券行业反洗钱监管要求-100分
C18066S 全球证券行业反洗钱监管要求100分单选题（共3题，每题10分）1 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列说法错误的是（B）。
∙ A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程∙ B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，当资金金额或者资产价值超过100万元以上，才可提交可疑交易报告∙ C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求∙ D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持2 . 关于客户身份识别，下列说法错误的是（C）。
∙ A.证券公司不得开立或维持匿名账户或虚构名字账户∙ B.证券公司应查询是否存在与客户有关的任何受益拥有人∙ C.证券公司在处理建立业务关系申请时，不需要从客户处获得有关业务目的和实质∙ D.证券公司应制定政策和流程，以解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险3 . 在反洗钱方面，证券公司的做法错误的是（D）。
∙ A.制定和实施经由高级管理层批准的政策，程序和控制措施，从而有效管理和预防所识别出的风险∙ B.监督这些政策，程序和控制措施的实施和审计∙ C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施∙ D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估多选题（共4题，每题10分）1 . 中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知中，要求受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则（ABC）。
∙ A.勤勉尽责∙ B.风险为本∙ C.实质重于形式∙ D.利益最大化2 . 证券公司应采取适当措施来识别，评估和理解来自（ABCD）方面的洗钱和恐怖主义融资相关的风险。
2024年证券公司营业部反洗钱工作计划
2024年证券公司营业部反洗钱工作计划一、背景和目标随着全球金融市场的不断发展和开放，洗钱活动的频发形成了对金融系统和证券市场安全稳定的威胁。
2024年，我们证券公司营业部的反洗钱工作将迎来新的挑战和机遇。
本工作计划的目标是加强反洗钱意识，建立健全的反洗钱制度，提高风控能力，确保公司业务的合规性和稳健性。
二、任务和措施1. 加强反洗钱宣传教育（1）定期组织反洗钱知识培训，提高员工对洗钱活动的识别和防范意识。
（2）制作反洗钱宣传材料，通过内部网络、企业微信等渠道广泛推广，提高员工的反洗钱意识。
2. 完善反洗钱制度（1）修订完善《证券公司营业部反洗钱制度》，确保制度与国家相关法律法规的要求相一致。
（2）建立规范的客户身份识别和尽职调查制度，加强对客户身份信息的真实性和完整性的核实。
3. 加强交易监控和风险评估（1）加强对大额、异常和可疑交易的监控，建立并完善交易监控系统，实时监测客户交易行为。
（2）加强与交易所和其他金融机构的合作，共享交易监控信息，提高反洗钱的预警和处理能力。
（3）加强对风险客户的识别和评估，建立风险客户黑名单，并定期评估和更新。
4. 完善内部审查和报告机制（1）建立健全内部审查制度，定期对公司内部员工和业务活动进行审查，发现问题及时纠正。
（2）建立健全洗钱报告机制，确保及时报送可疑交易报告，配合相关部门进行调查和处理。
5. 提高员工能力和素质（1）加强员工教育培训，提高员工的业务水平和合规意识。
（2）建立激励机制，鼓励员工积极参与反洗钱工作。
三、风险控制和监督1. 风险控制（1）建立风险评估和应对机制，对不同类型的洗钱风险制定相应的防范措施。
（2）加强内部控制，确保各项制度措施落地到位。
2. 监督和检查（1）设立专门的反洗钱监督部门，负责对反洗钱工作进行监督和检查。
（2）定期组织内部自查，检查公司各部门反洗钱工作的落实情况。
（3）建立监督制度，对违反反洗钱规定的人员进行处罚，并及时报告上级监管机构。
证券公司营业部反洗钱检查制度及流程
证券公司营业部反洗钱检查制度及流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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证券公司反洗钱工作指引
证券公司反洗钱工作指引第一章总则第一条为促进和规范证券公司的反洗钱工作，提高证券公司防范洗钱风险的能力，维护国家经济秩序和金融安全，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》等法律法规以及中国人民银行、中国证监会的有关规定，制定本指引。
第二条证券公司应当按照本指引的要求，结合本公司的业务特点和实际情况开展反洗钱工作。
第三条证券公司以及境外分支机构和附属机构在境外开展业务时，应该遵循驻在国家(地区)反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家(地区)反洗钱机构的工作，同时在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内，执行本指引的有关要求。
第二章基本要求第四条证券公司应当严格执行国家有关反洗钱的法律法规以及中国人民银行、中国证监会的有关规定，将反洗钱工作落实到本公司内部控制制度和日常业务运作中。
第五条证券公司应当建立健全反洗钱内部控制制度体系。
反洗钱内部控制制度体系包括但不限于客户身份识别和风险等级划分制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度、保密制度、宣传培训制度等。
第六条证券公司合规管理部门负责组织反洗钱工作。
证券公司及其分支机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
第七条证券公司合规管理部门反洗钱工作主要职能应包括以下内容：(一)组织制定本公司反洗钱内部控制制度、操作规程；(二)协调本公司相关部门对反洗钱工作提供技术支持与保障，报送或者督促本公司相关部门报送大额和可疑交易数据；(三)协调本公司相关部门配合国家有关执法机关对涉嫌洗钱活动所进行的调查工作；(四)实施或者配合实施反洗钱审计、检查或自评工作，定期通报反洗钱工作开展情况；(五)组织或督导开展反洗钱法律法规和有关知识的培训和宣传工作；(六)组织、协调本公司相关部门根据法律法规以及本公司内控制度的规定开展其他反洗钱工作。
证券公司反洗钱工作管理制度模版
反洗钱工作管理制度第一章总则第一条为了预防洗钱活动，规范公司反洗钱工作，维护国家经济秩序和金融安全，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规以及中国证监会的有关规定，特制定本制度。
第二条本制度所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照相关法律法规采取相应措施的行为。
第三条公司投资银行总部、投资银行创新融资部、固定收益部、资本市场部等业务部门及分支机构（以下称：相关部门及分支机构）应当严格执行国家有关反洗钱的法律法规以及中国人民银行、中国证监会的有关规定，将反洗钱工作落实到日常业务运作中。
公司子公司根据国家有关反洗钱的法律法规以及中国人民银行、中国证监会的有关规定，制定完善本机构反洗钱工作管理制度和流程，做好相关信息报送工作。
公司对子公司大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。
第二章组织架构及主要职责第四条董事会依照法律、法规和公司章程的规定，履行与反洗钱有关的职责，对公司洗钱风险管理工作承担责任，是公司反洗钱工作的最高决策机构。
董事会定期召开会议安排部署反洗钱工作。
第五条公司监事会承担反洗钱管理工作的监督责任，负责监督检查公司反洗钱管理工作执行情况并督促整改。
第六条公司设立反洗钱工作领导小组（以下简称“领导小组”），由公司总经理担任组长，公司合规总监担任副组长，成员由法律合规部、风险控制部、财务资金部、信息技术部的有关负责人组成。
第七条反洗钱工作领导小组负责贯彻落实中国人民银行、中国证监会等监管部门制定的反洗钱工作方针、政策，决策、监督、指导全公司的反洗钱工作；对反洗钱工作重大事项及敏感事项做出决策，并及时向公司董事会、高级管理层汇报，同时报监事会。
反洗钱监督方案规定
反洗钱监督方案规定背景洗钱是指将非法获得的资产，通过一系列的交易，隐藏其非法来源或性质，使其看起来是合法资产，从而逃避监管。
反洗钱是指预防和打击洗钱犯罪活动的一系列措施，以保护金融机构和公众免受洗钱风险的侵害。
为了实现国际反洗钱标准，各国制定了反洗钱监督方案。
国家反洗钱监督方案规定反洗钱监督方案是指各国制定的一整套法律、制度、规定和方法，旨在保护金融体系的稳定和公众的安全，防范和打击洗钱行为。
反洗钱监督方案包含以下要求：客户识别和尽职调查金融机构需实施较为完善的客户识别制度，了解客户的身份、背景、资金来源、交易目的等信息，对可疑交易或客户要进行尽职调查，并将报告上报当地反洗钱监督机构。
风险评估和监测金融机构需要对客户的风险进行合理分析和评估，根据客户类型和交易行为的风险程度，设定不同级别的监测措施，及时监测和报告可疑交易行为。
内部控制和监督金融机构应实施完善的内部控制和监督机制，建立并执行有效的反洗钱合规制度，在业务开展中减少洗钱风险的发生并及时反馈相关信息。
培训和管理人员金融机构应加强内部教育和培训，确保员工充分认识反洗钱的风险和意义，要求员工严格执行反洗钱的工作制度。
信息共享和合作反洗钱监督方案规定，要加强国际和地区间反洗钱的协调合作，建立并健全反洗钱机制。
国内各金融机构间要实现信息共享，维护良好的合作关系。
总结反洗钱监督方案规定，是各国反洗钱工作的重要组成部分，对于维护金融体系的稳定和公众的安全具有不可忽视的意义。
各金融机构需要严格遵守反洗钱法规和规定，并通过内部培训和管理机制，确保员工的反洗钱意识和能力提升，最终保障反洗钱工作的顺利开展。
sac证券培训 证券公司反洗钱基本要求
sac证券培训证券公司反洗钱基本要求随着金融市场的不断发展和全球化的趋势，反洗钱工作日益成为证券公司的重要任务之一。
反洗钱是指通过合法金融机构进行的洗钱活动，旨在掩盖犯罪资金的来源和性质。
为了有效防范洗钱风险，证券公司需要遵守一系列反洗钱基本要求。
证券公司应建立完善的反洗钱管理体系。
这包括制定反洗钱制度和操作规程，明确反洗钱工作的组织结构和职责分工。
公司应通过内部培训，提高员工的反洗钱意识和风险防范能力。
此外，公司还应建立风险评估和监测机制，及时发现和报告可疑交易。
证券公司应核实客户身份和交易信息。
公司应要求客户提供真实、准确的身份证明文件，并进行有效的客户尽职调查。
在开立证券账户时，公司应收集客户的个人信息和财务状况，并与其交易行为进行比对和分析。
公司还应保留客户身份和交易信息的相关记录，以备日后审查和追溯。
第三，证券公司应建立交易监控系统。
公司应使用先进的技术手段，监测和分析交易活动，识别可疑交易行为。
公司应设定合理的阈值，对异常交易进行自动报警，并及时采取相应的措施。
此外，公司还应与监管机构和执法部门进行信息共享，加强对可疑交易的调查和协助。
第四，证券公司应加强内部控制和审计。
公司应建立独立的内部审计部门，对反洗钱工作进行定期审查和评估。
公司应制定风险管理和内部控制制度，确保反洗钱措施的有效实施。
同时，公司应加强对员工的监督和管理，防止内部人员参与洗钱活动。
第五，证券公司应配合相关监管机构的监督检查。
公司应按照监管要求，及时提交反洗钱报告和风险评估报告。
公司应配合监管机构进行反洗钱检查，提供相关的文件和信息，并积极整改和改进存在的问题。
公司还应加强与监管机构的沟通和合作，共同推进反洗钱工作的进展。
证券公司反洗钱基本要求涵盖了建立完善的管理体系、核实客户身份、建立交易监控系统、加强内部控制和配合监管机构的监督检查等方面。
公司应严格遵守这些要求，加强风险防范和内部管理，确保证券市场的健康稳定发展。
sac证券培训 证券公司反洗钱基本要求
sac证券培训证券公司反洗钱基本要求随着金融业的快速发展，洗钱活动也日益猖獗。
为了防止和打击洗钱行为，证券公司在进行业务操作时必须遵守一系列的反洗钱基本要求。
本文将介绍证券公司反洗钱基本要求的相关内容。
证券公司应建立和完善反洗钱内部控制体系。
公司需要制定反洗钱策略和程序，并明确内部反洗钱组织架构和职责分工。
公司应设立合规部门或合规岗位，负责反洗钱工作的组织和实施，并配备专业的反洗钱人员。
此外，公司还应建立反洗钱监测和报告机制，及时发现和报告可疑交易。
证券公司应对客户进行尽职调查。
公司在与客户建立业务关系时，应对客户进行身份验证和背景调查，确保客户的真实身份和合法来源。
公司需要收集客户的身份证件、联系方式和经济来源等信息，并进行必要的核实和审查。
对于高风险客户，公司应加强尽职调查，并根据风险评估结果采取相应措施。
第三，证券公司应实施交易监控和风险评估。
公司应建立交易监控系统，对交易进行实时监测和分析，发现异常交易和可疑活动。
对于高风险交易和可疑活动，公司应及时采取措施，包括暂停交易、报告相关部门等。
同时，公司需要定期进行风险评估，根据客户的风险等级和业务特征，制定相应的监管措施。
第四，证券公司应加强员工培训和意识教育。
公司需要定期组织反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和专业能力。
培训内容包括反洗钱法律法规、公司内部政策和程序、可疑交易识别和报告等。
公司还应建立内部举报制度，鼓励员工主动报告可疑交易和违规行为。
第五，证券公司应与监管机构和其他金融机构开展合作。
公司需要积极配合监管机构的监督检查和信息报送工作。
同时，公司应与其他金融机构建立信息共享和合作机制，共同打击洗钱活动。
公司还应加强与执法机构的沟通和合作，提供必要的配合和支持。
证券公司反洗钱基本要求涉及内部控制、客户尽职调查、交易监控、员工培训和合作机制等方面。
证券公司应严格遵守这些要求，加强内部管理和监管，有效防范洗钱风险，确保金融市场的安全和稳定运行。
中国保险监督管理委员会关于印发《保险业反洗钱工作管理办法》的通知
中国保险监督管理委员会关于印发《保险业反洗钱工作管理办法》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2011.09.13•【文号】保监发[2011]52号•【施行日期】2011.10.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于印发《保险业反洗钱工作管理办法》的通知（保监发〔2011〕52号）各保监局，各保险公司、保险资产管理公司，各保险专业代理公司、保险经纪公司：为进一步加强保险业反洗钱工作，防范洗钱风险，我会制定了《保险业反洗钱工作管理办法》，现印发给你们，请遵照执行。
二〇一一年九月十三日保险业反洗钱工作管理办法第一章总则第一条为做好保险业反洗钱工作，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等有关法律法规、部门规章和规范性文件，制定本办法。
第二条中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）根据有关法律法规和国务院授权，履行保险业反洗钱监管职责。
中国保监会派出机构根据本办法的规定，在中国保监会授权范围内履行反洗钱监管职责。
第三条本办法适用于保险公司、保险资产管理公司及其分支机构，保险专业代理公司、保险经纪公司及其分支机构，金融机构类保险兼业代理机构。
第二章保险监管职责第四条中国保监会组织、协调、指导保险业反洗钱工作，依法履行下列反洗钱职责：（一）参与制定保险业反洗钱政策、规划、部门规章，配合国务院反洗钱行政主管部门对保险业实施反洗钱监管；（二）制定保险业反洗钱监管制度，对保险业市场准入提出反洗钱要求，开展反洗钱审查和监督检查；（三）参加反洗钱监管合作；（四）组织开展反洗钱培训宣传；（五）协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件；（六）其他依法履行的反洗钱职责。
第五条中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内，依法履行下列反洗钱职责：（一）制定辖内保险业反洗钱规范性文件，开展反洗钱审查和监督检查；（二）向中国保监会报告辖内保险业反洗钱工作情况；（三）参加辖内反洗钱监管合作；（四）组织开展辖内保险业反洗钱培训宣传；（五）协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件；（六）中国保监会授权的其他反洗钱职责。
中国证券业协会关于发布《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的通知
中国证券业协会关于发布《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的通知文章属性•【制定机关】中国证券业协会•【公布日期】2008.04.21•【文号】•【施行日期】2008.04.21•【效力等级】行业规定•【时效性】失效•【主题分类】证券正文中国证券业协会关于发布《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的通知各证券公司、基金管理公司会员：为促进和规范会员单位的反洗钱工作，提高会员单位防范洗钱风险的能力，维护国家经济秩序和金融安全，我会制定了《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》，并经协会四届二次理事会审议通过，现予发布，请遵照执行。
附件：《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》中国证券业协会二○○八年四月二十一日附件：中国证券业协会会员反洗钱工作指引第一章总则第一条为促进和规范会员单位的反洗钱工作，提高会员单位防范洗钱风险的能力，维护国家经济秩序和金融安全，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规以及中国证监会的有关规定，制定本指引。
第二条本指引适用于中国证券业协会的证券公司会员和基金管理公司会员。
各证券公司会员和基金管理公司会员应当按照本指引的要求，根据两类会员的业务特点，结合本单位实际情况开展反洗钱工作。
第三条会员单位以及境外分支机构和附属机构在境外开展业务时，应该遵循驻在国家（地区）反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家（地区）反洗钱机构的工作，同时在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行本指引的有关要求。
第二章基本要求第四条会员单位应当严格执行国家有关反洗钱的法律法规以及中国人民银行、中国证监会的有关规定，将反洗钱工作落实到本单位内部控制制度和日常业务运作中，不应在任何环节留有空白或漏洞。
第五条会员单位应当建立健全反洗钱内部控制制度体系。
反洗钱内部控制制度体系包括但不限于客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度、保密制度等。
全球证券行业反洗钱监管要求100分-新版.pdf
全球证券行业反洗钱监管要求单选题（共3题，每题10分）1 . 在反洗钱方面，证券公司的做法错误的是（）。
A.制定和实施经由高级管理层批准的政策，程序和控制措施，从而有效管理和预防所识别出的风险B.监督这些政策，程序和控制措施的实施和审计C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估我的答案： D2 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列说法错误的是（）。
A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，当资金金额或者资产价值超过100万元以上，才可提交可疑交易报告C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持我的答案： B3 . 关于客户身份识别，下列说法错误的是（）。
A.证券公司不得开立或维持匿名账户或虚构名字账户B.证券公司应查询是否存在与客户有关的任何受益拥有人C.证券公司在处理建立业务关系申请时，不需要从客户处获得有关业务目的和实质D.证券公司应制定政策和流程，以解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险我的答案： C多选题（共4题，每题 10分）1 . 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其（）。
A.经济状况B.资金用途C.资金来源D.经营状况我的答案： BC2 . 金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
证监会令第68号 证券期货业反洗钱工作实施办法
证券期货业反洗钱工作实施办法中国证券监督管理委员会令第68号《证券期货业反洗钱工作实施办法》已经2010年2月11日中国证券监督管理委员会第269次主席办公会审议通过，现予公布，自2010年10月1日起施行。
中国证券监督管理委员会主席：尚福林二○一○年九月一日证券期货业反洗钱工作实施办法第一章总则第一条为进一步配合国务院反洗钱行政主管部门加强证券期货业反洗钱工作，有效防范证券期货业洗钱和恐怖融资风险，规范行业反洗钱监管行为，推动证券期货经营机构认真落实反洗钱工作，维护证券期货市场秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及《期货交易管理条例》等法律法规，制定本办法。
第二条本办法适用于中华人民共和国境内的证券期货业反洗钱工作。
从事基金销售业务的机构在基金销售业务中履行反洗钱责任适用本办法。
第三条中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)依法配合国务院反洗钱行政主管部门履行证券期货业反洗钱监管职责，制定证券期货业反洗钱工作的规章制度，组织、协调、指导证券公司、期货公司和基金管理公司(以下简称证券期货经营机构)的反洗钱工作。
证监会派出机构按照本办法的规定，履行辖区内证券期货业反洗钱监管职责。
第四条中国证券业协会和中国期货业协会依照本办法的规定，履行证券期货业反洗钱自律管理职责。
第五条证券期货经营机构应当依法建立健全反洗钱工作制度，按照本办法规定向当地证监会派出机构报送相关信息。
证券期货经营机构发现证券期货业内涉嫌洗钱活动线索，应当依法向反洗钱行政主管部门、侦查机关举报。
第二章监管机构及行业协会职责第六条证监会负责组织、协调、指导证券期货业的反洗钱工作，履行以下反洗钱工作职责：(一)配合国务院反洗钱行政主管部门研究制定证券期货业反洗钱工作的政策、规划，研究解决证券期货业反洗钱工作重大和疑难问题，及时向国务院反洗钱行政主管部门通报反洗钱工作信息；(二)参与制定证券期货经营机构反洗钱有关规章，对证券期货经营机构提出建立健全反洗钱内控制度的要求，在证券期货经营机构市场准入和人员任职方面贯彻反洗钱要求；(三)配合国务院反洗钱行政主管部门对证券期货经营机构实施反洗钱监管；(四)会同国务院反洗钱行政主管部门指导中国证券业协会、中国期货业协会制定反洗钱工作指引，开展反洗钱宣传和培训；(五)研究证券期货业反洗钱的重大问题并提出政策建议；(六)及时向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动，协助司法部门调查处理涉嫌洗钱犯罪案件；(七)对派出机构落实反洗钱监管工作情况进行考评，对中国证券业协会、中国期货业协会落实反洗钱工作进行指导；(八)法律、行政法规规定的其他职责。
100分 全球证券行业反洗钱监管要求
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∙ A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程∙ B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，当资金金额或者资产价值超过100万元以上，才可提交可疑交易报告∙ C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求∙ D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持我的答案：B2 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当报告的可疑交易说法正确的是（）。
∙ A.当日单笔或者累计交易人民币1万元以上（含1万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支∙ B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上（含100万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的款项划转∙ C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转∙ D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币10万元以上（含10万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转我的答案：C3 . 根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》，以下说法错误的是（）。
∙ A.义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度∙ B.义务机构应当根据洗钱和恐怖融资风险，在受益所有人身份识别工作中分别采取强化、简化或者豁免等措施，建立或者维持与本机构风险管理能力相适应的业务关系∙ C.义务机构无需履行受益所有人识别义务∙ D.义务机构应当制定切实可行的工作方案，排查、清理异常账户、休眠账户、非实名账户等，按时完成存量客户的受益所有人身份识别工作我的答案：C多选题（共4题，每题10分）1 . 监管机构对金融机构反洗钱的核心工作要求主要有（✔）。
2019年证券从业《法律法规》要点：证券公司反洗钱工作
2019年证券从业《法律法规》要点：证券公司反洗钱工作(一)定义反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
(二)反洗钱内部控制制度证券公司总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求，并对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理。
洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理制度1.对于新建立业务关系的客户，证券公司应在建立业务关系后的10个工作日内，按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级。
2.对于已确立过风险等级的客户，证券公司应依据其风险水准设置相对应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。
原则上，风险等级的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期长的两倍。
对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。
证券公司大额交易和可疑交易报告制度1.证券公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定提交大额交易报告。
2.证券公司发觉或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
3.涉恐名单监控：证券公司应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，并覆盖证券公司的所有业务条线和业务环节恐怖活动资产冻结工作1.证券公司发觉恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应立即采取冻结措施;被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照中国人民银行、中国证监会等相关规定执行;没有规定的，参照公安机关、国家安全机关、检察机关的相关规定执行。
证券有限公司反洗钱工作管理办法
证券有限公司反洗钱工作管理办法证券有限公司反洗钱工作管理办法1. 引言反洗钱工作是保障证券市场秩序和金融安全的重要环节，对于证券有限公司而言，建立一套完善的反洗钱工作管理办法至关重要。
本文档旨在提供指导和规范，确保公司反洗钱工作的有效进行。
2. 目标和原则2.1 目标公司反洗钱工作的目标是有效地预防和打击洗钱活动，保护公司及其客户的合法权益，维护证券市场的健康发展。
2.2 原则在进行反洗钱工作过程中，公司应遵守以下原则：- 合法合规：公司反洗钱工作必须符合相关法律、法规和监管要求。
- 风险导向：公司应根据客户风险评估结果，采取相应的反洗钱措施，确保风险可控。
- 内外部协作：公司应与监管机构、执法机关等内外部合作方建立良好的合作关系，共同打击洗钱活动。
- 客户识别：公司应建立完善的客户识别制度，确保客户身份的真实性和准确性。
- 保密安全：公司应加强对客户信息的保护，确保信息安全和保密性。
3. 组织架构和责任分工3.1 反洗钱工作领导小组公司应设立反洗钱工作领导小组，负责制定公司反洗钱工作策略、规章制度和监督检查工作。
3.2 反洗钱工作办公室公司应设立反洗钱工作办公室，负责公司反洗钱工作的具体实施和日常管理。
3.3 反洗钱工作人员公司应指定专门的反洗钱工作人员，负责客户识别、风险评估、交易监控等工作。
4. 反洗钱工作流程4.1 客户识别和风险评估流程公司在接受新客户时，应进行客户识别和风险评估，具体流程如下：1. 收集客户身份信息：公司应要求客户提供有效证件和相关资料，并核实其真实性。
2. 客户背景调查：公司应进行客户的背景调查，了解其职业、资产来源等信息。
3. 风险评估：根据客户背景信息和相关指标，公司应对客户的风险进行评估，并确定风险等级。
4.2 交易监控和报告公司应建立交易监控系统，对客户交易进行实时监控，发现异常交易行为时，应及时报告。
具体流程如下：1. 交易监控：公司应建立交易监控系统，对客户交易进行实时监控，包括交易金额、频率、涉及国家或地区等因素。
《证券期货业反洗钱工作实施办法》
证券期货业反洗钱工作实施办法第一章总则第一条为进一步配合国务院反洗钱行政主管部门加强证券期货业反洗钱工作,有效防范证券期货业洗钱和恐怖融资风险,规范行业反洗钱监管行为,推动证券期货经营机构认真落实反洗钱工作，维护证券期货市场秩序,根据《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及《期货交易管理条例》等法律法规，制定本办法。
第二条本办法适用于中华人民共和国境内的证券期货业反洗钱工作。
从事基金销售业务的机构在基金销售业务中履行反洗钱责任适用本办法。
第三条中国证券监督管理委员会（以下简称证监会)依法配合国务院反洗钱行政主管部门履行证券期货业反洗钱监管职责,制定证券期货业反洗钱工作的规章制度，组织、协调、指导证券公司、期货公司和基金管理公司（以下简称证券期货经营机构）的反洗钱工作。
证监会派出机构按照本办法的规定，履行辖区内证券期货业—1 —反洗钱监管职责.第四条中国证券业协会和中国期货业协会依照本办法的规定,履行证券期货业反洗钱自律管理职责.第五条证券期货经营机构应当依法建立健全反洗钱工作制度，按照本办法规定向当地证监会派出机构报送相关信息。
证券期货经营机构发现证券期货业内涉嫌洗钱活动线索，应当依法向反洗钱行政主管部门、侦查机关举报。
第二章监管机构及行业协会职责第六条证监会负责组织、协调、指导证券期货业的反洗钱工作，履行以下反洗钱工作职责：(一)配合国务院反洗钱行政主管部门研究制定证券期货业反洗钱工作的政策、规划,研究解决证券期货业反洗钱工作重大和疑难问题，及时向国务院反洗钱行政主管部门通报反洗钱工作信息；(二)参与制定证券期货经营机构反洗钱有关规章，对证券期货经营机构提出建立健全反洗钱内控制度的要求，在证券期货经营机构市场准入和人员任职方面贯彻反洗钱要求;（三)配合国务院反洗钱行政主管部门对证券期货经营机构实施反洗钱监管;（四)会同国务院反洗钱行政主管部门指导中国证券业协会、中国期货业协会制定反洗钱工作指引,开展反洗钱宣传和培训;—2 —（五）研究证券期货业反洗钱的重大问题并提出政策建议；（六）及时向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动，协助司法部门调查处理涉嫌洗钱犯罪案件；（七）对派出机构落实反洗钱监管工作情况进行考评，对中国证券业协会、中国期货业协会落实反洗钱工作进行指导；(八)法律、行政法规规定的其他职责。
全球证券行业反洗钱监管要求答案
全球证券行业反洗钱监管要求返回上一级单选题（共3题，每题10分）1 . 关于客户身份识别，下列说法错误的是（）。
• A.证券公司不得开立或维持匿名账户或虚构名字账户• B.证券公司应查询是否存在与客户有关的任何受益拥有人• C.证券公司在处理建立业务关系申请时，不需要从客户处获得有关业务目的和实质• D.证券公司应制定政策和流程，以解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险我的答案： C2 . 在反洗钱方面，证券公司的做法错误的是（）。
• A.制定和实施经由高级管理层批准的政策，程序和控制措施，从而有效管理和预防所识别出的风险• B.监督这些政策，程序和控制措施的实施和审计• C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施• D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估我的答案： D3 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列说法错误的是（）。
• A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程• B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，当资金金额或者资产价值超过100万元以上，才可提交可疑交易报告• C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求• D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持我的答案： B多选题（共4题，每题 10分）1 . 中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知中，要求受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则（）。
• A.勤勉尽责• B.风险为本• C.实质重于形式• D.利益最大化我的答案： ABC2 . 金融制裁的对象可以是（）。
中国证券投资基金业协会关于发布《基金管理公司反洗钱工作指引》的通知(2012修订)
中国证券投资基金业协会关于发布《基金管理公司反洗钱工作指引》的通知（中基协发〔2012〕10号）各基金管理公司：为促进和规范基金管理公司的反洗钱工作，提高基金管理公司防范洗钱风险的能力，维护国家经济秩序和金融安全，中国证券业协会于2008年4月21日颁布了《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》。
中国证券投资基金业协会根据《中国证券投资基金业协会章程》，重新修订出《基金管理公司反洗钱工作指引》，现予以发布，请遵照执行。
附件：《基金管理公司反洗钱工作指引》基金管理公司反洗钱工作指引第一章总则第一条为促进和规范基金管理公司的反洗钱工作，提高基金管理公司防范洗钱风险的能力，维护国家经济秩序和金融安全，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》等法律法规以及中国证监会的有关规定，制定本指引。
第二条各基金管理公司应当按照本指引的要求，结合本单位实际情况开展反洗钱工作。
第三条基金管理公司以及境外分支机构和附属机构在境外开展业务时，应该遵循驻在国家（地区）反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家（地区）反洗钱机构的工作，同时在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行本指引的有关要求。
第二章基本要求第四条基金管理公司应当严格执行国家有关反洗钱的法律法规以及中国人民银行、中国证监会的有关规定，将反洗钱工作落实到本单位内部控制制度和日常业务运作中，不应在任何环节留有空白或漏洞。
第五条基金管理公司应当建立健全反洗钱内部控制制度体系。
反洗钱内部控制制度体系包括但不限于客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度、保密制度等。
第六条基金管理公司应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构（以下统称“反洗钱负责机构”）负责反洗钱工作。
基金管理公司负责人应当对本单位反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
证券股份有限公司xxx营业部反洗钱内部控制制度实施细则模版
证券股份有限公司XXX营业部反洗钱内部控制制度实施细则（2016年2月修订）第一章总则第一条为了预防和打击洗钱行为，规范营业部的反洗钱工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》、《证券公司内部控制指引》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》、《证券公司反洗钱工作指引》等有关法律、行政法规。
参照公司制订的《证券股份有限公司反洗钱内部控制制度》、《证券股份有限公司大额交易和可疑交易报告管理办法》、《证券股份有限公司报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等相关内部制度，制订本细则。
第二条本细则同时适用于公司营业部以及境外分支机构和附属机构在境外开展业务时，应该遵循驻在国家（地区）协助配合和执行反洗钱制度的相关要求，旨在建立完善的反洗钱工作机制，规范公司营业部员工各项日常业务操作流程和管理工作，执行和落实反洗钱相关要求，防范洗钱风险。
第二章营业部反洗钱工作组织架构及其岗位职责第三条营业部在公司法律合规部及分公司的统一指导下开展反洗钱工作，并设立营业部反洗钱工作小组，由营业部总经理担任工作小组组长。
第四条营业部需设立反洗钱专岗，原则上由运营总监兼任，暂时未任命运营总监的营业部由反洗钱工作小组组长指定，并将名单向法律合规部报备。
第五条营业部反洗钱工作小组组织机构如下：组长：（营业部总经理）副组长：（反洗钱专岗）组员：（营业部其它员工，也可根据反洗钱工作需要，进行岗位定责。
）第六条营业部反洗钱工作职责包括：（一）根据反洗钱相关法律法规、公司反洗钱内部控制制度,制定营业部层面的反洗钱内部控制制度实施细则；建立营业部反洗钱工作组织架构。
（二）按照公司相关制度规定，开展客户身份识别、客户身份重新识别、客户身份资料保存以及交易记录保存等反洗钱工作。
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24:证券公司应建立一个单一的责任职位，所有员工迅速将涉嫌与洗钱或恐怖主义融资有关的所有交易及信息转交给该职位。（对 ）
25:“洗钱”是指通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产”的过程。（ 对）
26:证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照本办法规定提交大额交易报告。（对 ）
证券行业反洗钱监管要求
多选题：
1:中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知中，要求受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则（ABC ）。
A.勤勉尽责
B.风险为本
C.实质重于形式
D.利益最大化
2:金融机构应当按照（ABCD ）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。点击查看答案
A.经济状况
B.资金用途
C.资金来源
D.经营状况
12:国际上在对客户风险等级进行划分时，要求对下列客户应强化客户尽职调查（BCD ）。
A.低风险客户
B.高风险客户
C.高风险国家
D.高风险地区
13:金融制裁的主要手段是限制资金流通，具有（ BCD）等特点。
A.成本高
B.易执行
B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上（含100万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的款项划转
C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币10万元以上（含10万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转
单选题：
15:根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》，以下说法错误的是（C ）。
A.义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度
A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程
B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，当资金金额或者资产价值超过100万元以上，才可提交可疑交易报告
C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求
27:根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。（对 ）
28:客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。（对 ）
A.交易密码挂失
B.资金账户开户、销户、变更，资金存取等
C.开立基金账户
D.代办证券账户的开户、挂失、销户
7:根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当勤勉尽责，（ABCDE ）。
A.建立健全和执行客户身份识别制度
B.遵循“了解你的客户”的原则
C.针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施
C.威力强大
D.难以规避
14:根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当报告的可疑交易说法正确的是（C ）。
A.当日单笔或者累计交易人民币1万元以上（含1万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
A.金融机构应当确保涉恐名单的完整和准确，并及时更新
B.金融机构应当对涉恐名单开展实时监测
C.金融机构应当在涉恐名单调整后，立即对全部客户或者其交易对手开展回溯性调查
D.金融机构实施涉恐名单监测的范围只需覆盖全部客户
19:有关客户风险评估，下列说法错误的是（D ）。
A.金融机构对可疑交易报告进行回溯性审查，有助于了解客户的风险状况。
B.在客户直接与金融机构见面的情况下，金融机构更能全面了解客户，其尽职调查成果比来源于间接渠道的成果更为有效
C.金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果
D.身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度就越低
判断题：
20:金融机构无需设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，但需要提供必要的资源保障和信息支持。（错 ）
16:关于客户身份识别，下列说法错误的是（C ）。
A.证券公司不得开立或维持匿名账户或虚构名字账户
B.证券公司应查询是否存在与客户有关的任何受益拥有人
C.证券公司在处理建立业务关系申请时，不需要从客户处获得有关业务目的和实质
D.证券公司应制定政策和流程，以解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险
17:在反洗钱方面，证券公司的做法错误的是（D ）。
A.制定和实施经由高级管理层批准的政策，程序和控制措施，从而有效管理和预防所识别出的风险
B.监督这些政策，程序和控制措施的实施和审计
C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施
D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估
18:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对金融机构监测涉恐名单的具体要求中，下列说法错误的是（ D）。
B.义务机构应当根据洗钱和恐怖融资风险，在受益所有人身份识别工作中分别采取强化、简化或者豁免等措施，建立或者维持与本机构风险管理能力相适应的业务关系
C.义务机构无需履行受益所有人识别义务
D.义务机构应当制定切实可行的工作方案，排查、清理异常账户、休眠账户、非实名账户等，按时完成存量客户的受益所有人身份识别工作
21:恐怖融资的资金全部来源于非法所得，最终的目的是支持恐怖主义活动和行为。（ 错）
22:义务机构应当根据实际情况以及从任意途径、以任意方式获取的ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，持续关注受益所有人信息变更情况。（ 错）
23:银行业金融机构应当将登记保存的受益所有人信息报送中国人民银行征信中心运营管理的相关信息数据库。(对 )
A.现有客户及目标客户风险，高风险客户数量，客户交易资金额
B.其客户来自或运营的国家或地区
C.证券公司经营的国家或司法管辖区
D.证券公司的产品，服务，交易和交付渠道
6:证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理（BCD ）等业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
D.了解客户及其交易目的和交易性质
E.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
8:下列属于客户身份识别条件的是（ABCDE ）。
A.与任何客户建立业务关系
B.为未建立业务关系的任何客户进行任何价值超过xxx元的交易
C.对未建立业务关系的任何客户通过国内或跨境汇款超过xxx元
D.怀疑有洗钱或恐怖主义融资行为
D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持
11:根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其（BC ）。
A.安全
B.准确
C.完整
D.保密
3:下列内容中可是作为对外“金融制裁”的表面原因的是（ABCD ）。
A.推进民主人权
B.打击毒品走私
C.防止武器扩散
D.打击国际恐怖活动
4:金融制裁的对象可以是（ABCD ）。
A.国家
B.地区
C.企业
D.个人
5:证券公司应采取适当措施来识别，评估和理解来自（ABCD ）方面的洗钱和恐怖主义融资相关的风险。
E.对获得的任何信息的真实性或充分性存有疑虑
9:监管机构对金融机构反洗钱的核心工作要求主要有（ABCDE ）。
A.反洗钱风险评估及风险为本原则
B.客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存
C.大额和可疑交易监控和报告
D.黑名单监控
E.客户风险等级划分
10:根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列说法错误的是（B ）。