青州宏利水务有限公司尽职调查报告(报银行)
尽职调查报告【优秀5篇】
尽职调查报告【优秀5篇】尽职调查报告篇一一、公司基本情况(一) 企业法人营业执照、法人代码证、国税地税登记证复印件；(二) 历史沿革情况（含子公司，控股公司，重要联营公司）自企业成立至今全套工商登记文件复印件。
(三) 主要股东情况1、控股股东及实际控制人、其他主要股东的公司名称；2、现有股东间的关联关系；(四) 员工情况1、员工人数及其变化、专业结构、受教育程度、年龄分布的说明；2、员工情况说明：包括订立劳动合同的人员、以及没有签订劳动合同但是由公司雇佣的帮工的人数，劳动合同期限和核心员工；3、管理层及核心员工聘用合同：包括经理、财务负责人、技术负责人等管理层及核心员工的聘用合同，以及其报酬和薪金的有关安排；4、保密、竞业禁止及其他重要协议：包括但不限于与管理层人员和核心员工签订的保密、禁止竞业、职务创作归属等内容的协议；5、公司过去三年为员工代扣代缴个人所得税的情况；6、公司目前缴纳的医疗保险、社会保险、养老保险、工伤保险和住房公基金等福利的情况说明，包括有无欠缴情况等；7、说明是否存在员工或管理层持股的安排及其他激励计划（包括但不限于利润分享计划和股票期权计划、特殊的奖励或福利政策），如果有，提供相关文件；8、最近三年中有关员工劳动争议或纠纷的仲裁、诉讼并说明公司目前是否存在正在进行中的劳动争议或纠纷，如有，说明争议或纠纷的具体情况，并提供相关的仲裁、诉讼文书、和解协议（如有）；(五) 公司股权架构图；(六) 内部组织结构图；(七) 各类证件、许可证及证书（包括但不限于相关质量认证资格证书、生产许可证、经营许可证、特别行业类许可证、软件企业证书、高新技术企业证书、软件产品证书、贷款证（贷款卡）、海关登记证、外汇登记证、质量体系认证证书、公司获得的其他行政许可、资质及许可证等）。
二、董事、监事、高级管理人员及核心技术人员(一) 董事、监事、高级管理人员及核心技术人员简历（包括姓名、性别、年龄、国籍及境外永久居留权、学历、职称、主要业务经历、曾经担任的重要职务及任期、现任职务及任期等）；(二) 董事、监事、高级管理人员及核心技术人员相互之间是否存在亲属关系的说明；(三) 公司与董事、监事、高级管理人员及核心技术人员签订的协议，如借款、担保协议等，以及为稳定上述人员已采取或拟采取的措施；(四) 董事、监事、高级管理人员及核心技术人员持股情况。
尽职调查报告6篇
尽职调查报告6篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银行尽职调查报告模板范文
银行尽职调查报告模板范文
尽职调查报告是银行在进行贷款审批或其他业务合作时的重要文件，其内容一般包括被调查对象的基本信息、经营状况、财务状况、信用状况、市场前景等方面的综合评价。
以下是一个简单的尽职调查报告模板范文：
尽职调查报告。
一、被调查对象基本信息。
被调查对象，XXX 公司。
注册资本，XXX 万元。
法定代表人，XXX。
成立时间，XXX 年。
经营范围，XXX。
二、经营状况。
1. 公司经营情况良好，主营业务稳定，市场占有率较高。
2. 公司生产经营秩序良好，无违法违规记录。
三、财务状况。
1. 截至 XXX 日期，公司资产总额为 XXX 万元，负债总额为XXX 万元，净资产为 XXX 万元。
2. 近三年营业收入和净利润稳步增长，现金流充裕。
四、信用状况。
1. 公司信用记录良好，无不良信用记录。
2. 公司与合作伙伴往来款项按时支付，信用良好。
五、市场前景。
1. 行业市场前景广阔，公司产品具有竞争优势。
2. 公司未来发展规划合理，市场前景良好。
综上所述，被调查对象 XXX 公司在经营、财务、信用和市场前景等方面表现良好，具备合作条件。
（报告人签名）日期，XXXX 年 XX 月 XX 日。
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尽职调查报告模板
附件6 尽职调查报告模板关于XXX公司的尽职调查报告尽职声明：本人在此郑重声明，本人已对融资主体进行实地调查并与外部信息验证核实后形成此报告，对于相关风险因素已进行了充分调查揭示，若出现串通伪造、虚假陈述等严重失职行为本人将承担一切法律责任。
主办机构：负责人：协办：联系方式：完成时间：**年**月**日融资主体：申请额度及品种：申请期限：风险缓释：其他要素：一、客户概况1、基本情况包括但不限于企业名称、注册地、成立时间、公司类型、所属行业、经营历史、实际控制人从业年限、主要管理层、是否上市公司及其他需要说明事项。
（1）股东背景介绍包括但不限于股东名称、持股比例、出资金额与形式、与融资主体是否存在关联交易、与实际控制人或其他股东间是否有关联关系，及其他需要说明事项。
原则上需要追溯到融资主体的最终股东和最终实际控制人，以及其对融资主体的持股状况和控制程度。
对于实际控制人与股东结构不一致等风险信息，需说明原因。
（2）股权变更情况对于股东结构频繁变更的，需要关注。
（3）主要关联方（含子公司）情况关联方客户包括法人客户，也包括自然人客户，关联关系包括“股权控制、实际控制人控制、关键管理人员控制和其他关联关系控制“，须在此列示集团组织结构图。
对于其中核心企业需要说明注册资本、持股比例、与我方是否合作、主要财务数据等。
（4）主要管理层情况原则上需要调查企业的实际控制人（法定代表人）、主要管理层及财务负责人工作履历，并对管理水平、管理层稳定性、行业经验等进行说明。
（5）其他重要事项说明原则上需要对公司的经营和信用产生重要影响的事项，包括公司高层变动、资本变动、组织结构变动、经营主业变动、涉及法律诉讼（需要查询全国法院被执行人信息查询网等）进行说明。
二、客户基本面1、商业模式原则上需要对融资主体的经营模式、经营资质、生产工艺流程、盈利模式可持续性等进行分析说明。
同时需要对企业未来发展战略以及对未来经营产生重大影响的因素，如重大投资、兼并重组、融资安排等情况进行分析说明。
尽职调查报告范文2篇
尽职调查报告范文尽职调查报告范文精选2篇（一）尽职调查报告[企业名称] 尽职调查报告报告编写日期：[日期]报告编写人：[姓名][企业名称]是一家位于[城市/国家]的[行业]企业，成立于[成立年份]年。
本次尽职调查旨在评估该企业的财务状况、经营策略和市场前景，以帮助投资方做出明智的决策。
一、财务状况评估经过对[企业名称]的财务报表的详细分析，以下是对其财务状况的评估结果：1. 资产负债表：[企业名称]的资产总额在过去三年稳步增长，显示出企业的资产负债状况相对稳健。
然而，应收账款和存货周转率较低，可能暗示了一些供应链管理方面的问题。
2. 利润表：企业过去三年的营业收入和净利润都呈现出增长的趋势，这表明企业的经营状况良好。
然而，营业成本和运营费用的增长速度也较高，需要注意成本管理和效率提升。
3. 现金流量表：企业的经营活动现金流量表呈现出稳定的正向增长趋势，这表明企业能够有效地管理资金流动。
然而，投资活动现金流量表中的资本支出较高，需要进一步评估企业的投资决策。
综合来看，[企业名称]的财务状况整体良好，但仍存在一些风险和问题，需要进一步研究和解决。
二、经营策略评估通过对[企业名称]的市场定位、产品/服务、竞争优势以及管理团队的评估，以下是对其经营策略的评估结果：1. 市场定位：企业在市场上的定位准确，目标受众明确，具备一定的竞争优势。
然而，行业竞争激烈，需要进一步注重市场创新和产品品质提升。
2. 产品/服务：企业的产品/服务有竞争力，满足了市场需求。
然而，产品/服务的创新力和差异化仍然有提升空间，以保持竞争力。
3. 竞争优势：企业在技术、品牌、渠道等方面具备一定的竞争优势，为其在市场上取得一定的地位提供了支持。
然而，竞争对手的不断涌现和行业变革可能会对企业的竞争地位造成压力。
4. 管理团队：企业的管理团队配备合理，具备丰富的行业经验和管理能力。
然而，团队中的关键岗位的稳定性和绩效激励机制需要进一步完善。
尽调报告模板
XX有限公司尽职调查报告年月目录第一节XX公司基本情况 (1)一、公司概况 (1)二、历史沿革 (1)三、董事、监事和高级管理人员 (1)四、公司组织架构 (3)五、劳动与社会保险情况 (3)第二节公司股东及实际控制人 (4)一、XX公司股权结构 (4)第三节主要资产及业务资质情况 (5)一、无形资产 (5)二、固定资产 (6)三、房屋、土地租赁情况 (7)四、业务经营资质 (7)第四节XX公司主营业务发展情况 (8)一、主营业务概况 (8)二、采购情况 (8)三、生产情况 (9)四、销售情况 (13)五、环保情况 (14)第五节关联方与关联交易 (15)一、关联方 (15)二、关联交易 (15)三、关联方债权债务 (15)第六节XX公司主要财务数据及分析 (16)一、主要会计政策 (16)二、最近两年一期财务报表 (16)三、主要财务指标分析 (17)四、税收缴纳情况 (17)五、主要财务科目分析 (18)第七节尽调情况总结 (24)一、合规性问题 (24)二、财务问题 (24)三、报表整体调整情况 (24)四、其他问题 (24)第一节XX公司基本情况一、公司概况公司名称：XX有限公司公司类型：有限公司（自然人控股）成立日期：注册资本：万元人民币法定代表人：注册地址：注册号：经营范围：二、历史沿革（一）公司设立（年月）（二）公司变更（年月）三、董事、监事和高级管理人员（一）现行章程对董监高的约定根据XX公司章程，“公司不设董事会，设执行董事”，“执行董事为公司的法定代表人，任期三年，由股东会选举产生，任期届满，可连选连任”。
根据XX公司章程，“公司设监事一人，由股东会选举产生。
监事对股东会负责，监事的任期每届为三年，任期届满，可连选连任”，“执行董事、经理、财务负责人不得兼任监事”。
根据XX公司章程，“公司设经理，由执行董事决定聘任或者解聘”。
（二）董监高人员名单四、公司组织架构组织架构图（略）五、劳动与社会保险情况截至目前，XX公司共聘用员工人，签署劳动合同、缴纳社保、公积金情况如下：第二节公司股东及实际控制人一、XX公司股权结构截至本报告书出具之日，XX公司的股权结构如下：XX公司的控股股东为，持股%。
尽职调查报告范文
尽职调查报告一、尽职调查的概念尽职调查又称谨慎性调查，是指投资人在与目标企业达成初步合作意向后，经协商一致，投资人对目标企业的历史数据和文档、管理人员的背景、市场风险、管理风险、技术风险和资金风险做一个全面深入的审核，通常需要花费3-6个月时间。
二、尽职调查的目的简单讲，尽职调查的根本原因在于信息不对称。
融资方的情况只有通过详尽的、专业的调查才能摸清楚。
1、发现项目或企业内在价值投资者和融资方站在不同的角度分析企业的内在价值，往往会出现偏差，融资方可能高估也可能低估了企业的内在价值。
因为企业内在价值不仅取决于当前的财务账面价值，同时也取决于未来的收益。
对企业内在价值进行评估和考量必须建立在尽职调查基础上。
2、判明潜在的致命缺陷及对预期投资的可能影响从投资者角度讲，尽职调查是风险管理的第一步。
因为任何项目都存在着各种各样的风险，比如，融资方过往财务账册的准确性；投资之后，公司的主要员工、供应商和顾客是否会继续留下来；相关资产是否具有融资方赋予的相应价值；是否存在任何可能导致融资方运营或财务运作出现问题的因素。
3、为投资方案设计做准备融资方通常会对企业各项风险因素有很清楚的了解，而投资者则没有。
因而，投资者有必要通过实施尽职调查来补救双方在信息获知上的不平衡。
一旦通过尽职调查明确了存在哪些风险和法律问题，买卖双方便可以就相关风险和义务应由哪方承担进行谈判，同时投资者可以决定在何种条件下继续进行投资活动。
三、尽职调查的流程尽职调查的范围很广，调查对象的规模亦千差万别，每一个尽职调查项目均是独一无二的。
对于一个重大投资项目，尽职调查通常需经历以下程序：立项—成立工作小组—拟定调查计划—整理/汇总资料—撰写调查报告—内部复核—递交汇报—归档管理—参与投资方案设计。
1、专业人员项目立项后加入工作小组实施尽职调查2、拟订计划需建立在充分了解投资目的和目标企业组织架构基础上3、尽职调查报告必须通过复核程序后方能提交四、尽职调查的方法1、审阅文件资料通过公司工商注册、财务报告、业务文件、法律合同等各项资料审阅，发现异常及重大问题。
公司尽职调查报告优秀8篇
公司尽职调查报告优秀8篇公司尽职调查报告篇一财务调查报告公司股东会：我公司拟收购xxxx有限公司xx%股权，故对xxx有限公司（以下简称“公司）截至20xx年0x月xx日的财务情况进行了尽职调查。
尽职调查主要从公司概况、公司组织与管理、业务考察与市场分析、生产过程与生产分析、公司财务、拟投资计划、其他相关情况等方面展开。
在调查过程中，我们主要采取访谈、实地考察、查阅、收集有关资料等方式，访谈对象包括公司相关职能部门的负责人和财务部人员。
由于受客观条件、公司相关人员主观判断、公司提供资料的限制、部分资料和信息的真实性、完整性可能受到的影响，故本报告仅为我公司决策层（内部）提供分析参考作用。
一、公司概况：1、公司的基本情况：xxxx有限公司，系20xx年0x月xx日经xx市商务局x商资(20xx)字xx号文批准，取得xxx人民政府商外资字[20xx]xxx号>设立的中外合资有限责任公司，该公司于20xx年xx月xx 日成立，取得xx市xx工商行政管理局颁发的注册号为xxxxx号的企业法人营业执照。
住所：xx省xx市xx镇xx路东x。
经营范围：许可经营项目：无。
一般经营项目：研发生产各种灯具、散热器、散热设备、传热设备、导电材料、导热材料、散热材料等相关产品和设备。
销售自产产品。
经营期限30年。
法定代表人：xx。
公司股权及注册资本：现注册资本xxx万美元，由股东以现金、无形资产投足，其中：xx无形资产出资xxxx元人民币（xx万美元），占注册资本x0%；xx货币出资xxxx5元人民币，无形资产出资xx元人民币（xx万美元），占注册资本60%。
2、调查关注：公司注册资本xxx万美元，实收资本xxx美元，账面实收股xxx无形资产出资xxx元人民币，账面实收股东xx无形资产出资xxxx元人民币，已经股东会及会计师事务所验资报告予以确认入帐；账面实收股东xx货币出资xxx元人民币，其中通过其他应收款-xx挂账xxxx 元将资金转关联公司使用（应确定为注册资金不到位或抽逃注册资金）。
尽职调查报告
尽职调查报告第1篇: 尽职调查报告公司：我们接受委托，对公司（以下简称ABC公司）截至20***年12月31日的财务状况、20***年度的经营成果以及相关的内部控制进行尽职调查。
调查过程中使用的有关财务报表、账簿凭证和相关文件资料由ABC公司管理层提供并负责；我们的责任是按照《中国注册会计师相关服务准则第 4101 号对财务信息执行商定程序》对ABC公司的财务情况进行尽职调查并出具财务尽职调查报告。
我们执行尽职调查的方法主要采取对ABC公司的相关人员进行询问，对财务数据进行分析性复核，抽查相关会计记录，观察实物现场和审查协议文件等我们认为必要的尽职调查程序。
此尽职调查并非执行审计程序，因而不能提供审计之保证，以及发表审计意见。
本调查报告包括以下内容：一、调查范围及实施概述（一）调查范围根据XXX公司与我们所签订的财务尽职调查业务约定书，对ABC公司（以下简称公司）的尽职调查包括以下内容：公司历史及业务概述公司内部控制与管理信息公司会计系统和会计政策截至20***年12月31日公司资产、负债及所有者权益20***年度公司经营情况尽职调查工作的目的是为XXX公司投资ABC公司项目提供参考，我们的工作重点主要为对公司提供财务信息资料的复核。
根据公司的具体情况和我们的专业判断，对以下项目进行较为详细的调查：固定资产和在建工程长期投资货币资金应收款项长、短期借款实收资本大修理费用（二）主要前提与限定除有特别说明外，报告中所列货币金额均为人民币元。
我们的尽职调查并非执行审计程序，因而不能提供审计之保证，以及发表审计意见。
我们的调查的方法主要采取对ABC公司的相关人员进行询问，对财务数据进行分析性复核，抽查相关会计记录，观察实物现场和审查协议文件等我们认为必要的尽职调查程序。
为我们提供信息的主要部门有：财务部供应处销售处生产处总务部办公室基建处在此，我们要对上述部门及其人员在工作所给予的大力支持与协作表示感谢。
尽职调查报告范文4篇.doc
尽职调查报告范文4篇尽职调查报告:风险投资尽职调查、企业财务报表(注册资本验资报告、前几年经审计的年度报告的最后一份月报)至:* * *先生(1) 本所律师根据《中华人民共和国公司法》和其他现行有效法律，以及在本调查报告发布之日前发生或存在的事实，基于对法律和相关事实的理解，按照律师行业公认的业务标准，本着勤勉尽责的精神，出具本调查报告。
第一节解释、介绍《公司法》是指12月xx日生效的《中华人民共和国公司法》经12月xx日第九届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议修订，12月xx日生效的《中华人民共和国公司法》。
12月xx日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订为:××房地产开发有限公司主体资格+公司住所:北京市* * *工业开发区水原路* * *号、注册资本:10，000.00元、公司类型:有限责任公司(自然人投资或控股)、成立日期:xx (2)北京* * * *房地产开发有限公司于xx (2)通过北京市工商行政管理局密云分局年检(4)根据北京市城市建设综合开发办公室出具的北京市* * * *房地产开发有限公司(xx)京开京字第号《关于北京市* * * *房地产开发有限公司房地产开发资质的批复》，内容显示:I 、贵公司已在我处注册，并批准贵公司纳入北京房地产开发行业管理。
2 、贵公司房地产开发资质被批准为未定资质，符合项目资本金要求，可承接1万平方米以下的住宅项目或1万平方米以下的公共建设项目或其他同等投资规模的项目。
3 、贵公司应按规定到我公司进行年度资质检查。
二、北京* * * *房地产开发有限公司章程。
经审查，我们的律师认为，根据《公司法》的有关规定，* * *公司成立时的章程符合《公司法》及相关法律法规的规定，在注册资本、股东人数、出资方式、出资额、公司组织形式、议事规则等方面合法有效。
公司章程正式成立，在全体发起人和股东签署章程时，对全体股东具有法律约束力。
企业信用报告_青州市宏利水务有限公司
尽职调查报告范文4篇
尽职调查报告范文4篇依据某某某某公司向本所提供的<北京某某某某房地产开发有限责任公司章程>，本所律师查明:某某某某公司于20xx年10月23日成立。
某某某某公司成立时由崔晓玲(出资150万元人民币，占公司15%股权)、王卫军(出资200万元人民币，占公司20%股权)、许随义(出资250万元人民币，占公司25%股权)、宜敬东(出资150万元人民币，占公司15%股权)、崔白玉(出资250万元人民币，占公司25%股权)五个自然人股东共同出资组建。
本所律师认为:某某某某公司的股东已投入公司的资产产权关系清晰，其将该等资产投入某某某某公司的股东不存在法律障碍。
根据<中华人民共和国公司法(1999)>第20条规定，某某某某公司的股东人数符合法律、法规和其他规范性文件的规定。
四、北京某某某某房地产开发有限公司的股本结构(一)某某某某公司设立时的注册资本、实收资本根据某某某某公司向本所提供的<企业法人营业执照>和<公司章程>内容显示:北京某某某某房地产开发有限责任公司注册资本为1000万元人民币，实收资本为1000万元人民币。
(二)某某某某公司设立时的股权设置、股本结构经核查，某某某某公司设立时的股权设置、股本结构如下:股东姓名出资额(万元)出资比例(%)崔晓玲150、0015%王卫军200、0020%许随义250、0025%宜敬东150、0015%崔白玉250、0025%本所律师认为:某某某某公司设立时的注册资本和实收资本符合<公司法>等相关规定。
股权设置和股本结构由全体股东在某某某某公司章程中作出了明确约定并在工商登记部门进行了备案登记，体现了全体股东的真实意思表示，产权界定清晰，合法有效。
本所律师提示:某某某某公司未向本所提供设立时对股东出资相应的<验资报告>等相关文件，本所律师仅对某某某某公司提供的现有的相关资料作出上述相关问题的判断，对某某某某公司设立之后股本及股本结构是否发生变动不作任何评价或判断。
尽职调查报告范文4篇(篇)
尽职调查报告范文4篇(篇)尽职调查报告文4篇和附件三个部分。
报告的导言部分主要介绍尽职调查的宗旨、简称与定义、调查的方法等;在报告的主体部分，我们将就尽职调查的具体问题逐项进行评论与分析，并给出相关的法律意见;报告的附件包括本报告所依据的由________公司提供的资料及文本。
一、主体资格____________有限公司成立于______年____月____日，目前公司的注册资本为____万元，法定代表人为____，住所为______，经营围为______。
公司持有______XXX颁发的注册号为____的企业法人营业执照，______质量和技术监督局颁发的注册号为______的组织机构代码证，______税务局颁发的国税______字号税务登记证和______地方税务局颁发的地税字号税务登记证。
经本所律师核查，______公司依法有效存续。
经过本所核查。
二、历史沿革首次设立1、________公司建立于________年____月____日，设立时的名称为______公司，股东为______、______，注册本钱为______万元群众币，法定代表工钱______，居处为______，谋划围为______。
2、股权结构为:3、验资或评估:第一次变更第二次变更经过本所核查。
三、股东及实际控制人公司目前的股东和持股比例如下:公司的实际控制工钱:如果是自然人，则说明其简历;如果是法人，则说明其营业执照记载事项、主营业务、主要公司管理人员、最近一年的财务会计报告。
经过本所核查。
四、独立性公司的资产完整公司的人员独立公司的财务独立公司的机构独立公司的业务独立经过本所核查。
五、业务主营业务情况;生产经营许可证和证书。
经过本所核查六、关联交易及同业竞争关联方关联交易同业竞争经过本所核查。
七、主要资产土地1、土地使用权证号为______，面积______，权属状况______;2、土地使用权证号为______，面积______，权属状况______。
个人尽职调查报告7篇
个人尽职调查报告7篇个人尽职调查报告1有的员工说柜员是银行最重要的岗位，每天接待客户的现金和资金的来去；但也有人认为信贷员是为银行创造利润的群体，没有信贷员日晒雨淋的调查和催收贷款，哪里来的银行利润。
其实，存贷款工作一并重要。
存款是银行生存之基础，贷款是银行发展之本。
银行内每一个岗位都有其固有的重要性和特殊性，或许存在接触存款业务的客户很多，但是对于贷款业务的认识的还是比较陌生，现在就信贷业务做个简单了解。
尽管在信贷业务品种不同、对象各异上，但都有其内在的、本质的、共同的管理流程。
科学合理的信贷业务管理实质上是规避风险、获取收益，以确保信贷资金的安全性、流动性、盈利性的过程。
每一笔信贷业务都会面临诸多风险，基本操作流程就是要通过既定的操作程序，通过每一个环节的层层控制达到防范风险、实现收益的目的。
一般来说，一笔贷款的管理流程分为九个环节，分别是：贷款申请、受理与调查、风险评价、贷款审批、合同签订、贷款发放、贷款支付、贷后管理、回收与处置。
衡量一个从事信贷业务的专业人员工作效能，关键在于看他对每一笔贷款申请的'尽职调查程度。
因为尽职调查作为贷款全流程风险管理的关键环节，具有重要的意义。
首先，全面深入、细致严谨、高质量的尽职调查工作是银行业金融机构开展信贷业务、管理信贷风险的基本保障，其工作质量直接决定了贷款质量和风险承担水平。
其次，尽职调查是降低贷款人与借款人之间信息不对称，减少贷款风险隐患的重要手段。
最后，通过揭示可能影响贷款安全的风险信息，有助于银行也金融机构作出正确的决策。
勤勉尽责地履行调查义务，尽可能掌握借款人及业务的各方面情况，揭示分析潜在的风险因素，是信贷员尽职调查工作的基本要求。
信贷员必须遵循真实、准确、完整、有效的原则，通过各种途径开展调查工作，全面掌握客户及项目信息。
信贷员可以通过现场调查和非现场调查相结合的方式展开调查。
现场调查包括现场会谈和实地考察，非现场调查包括搜寻调差和委托调查等方式。
青州宏利水务有限公司尽职调查报告(报银行)
青州宏利水务有限公司融资租赁项目报告一、项目基本要素二、承租人所在地区简介1.青州市简介青州市地处山东半岛中部，为古“九州”之一。
因地处东海和泰山之间，位于中国东方，“东方属木，木色为青”，故名“青州”。
1986年由原益都县撤县设市，现为省辖县级市，由潍坊市代管。
总面积1,569平方千米，属半山区半平原地形结构。
现辖4个街道办事处和8个镇，人口94.04万。
青州交通发达，胶济铁路和羊临铁路、济青高速公路和长深高速公路在境内交叉贯通，309国道、352省道（胶王路）等穿境而过，被列为山东半岛城市群副中心城市。
青州市已经连续七年位于全国县域经济百强之列，先后获得全国县域经济百强县（2011-2014年排名分为第73、73、70、51位）、国家卫生城市、国家园林城市、中国优秀旅游城市、国家历史文化名城、全国双拥模范城、国家级生态建设示范区等17项国家级荣誉称号。
2013年11月18日被国务院评为国家历史文化名城。
2、当地水资源及开发利用情况2.1 水资源状况简介在地表水资源方面：大气降水是青州市地表水的主要来源，其次是弥河入境客水。
青州市多年平均地表水资源总量为33,613万立方米。
地表水资源具有以下时空变化规律：1）受气候和地理位置影响，全市河川径流量分布不均。
西南山区12475万m3，占全市的51.1％，东南丘陵区1978万m3，占全市的8.3％，北部平原为4106万m3，占全市的14.6％。
2）季节、年际差异。
因青州市河流多属雨源型季节性河流，汛期雨量集中，径流量大，枯水期径流量很小，特别是春季，河流常常干涸。
径流量的年际变化比降水量更加剧烈，丰水年全市地表水资源量是特枯年的5.1倍。
在地下水资源方面：以地下水天然补给量为地下水资源量，包括降雨入渗补给量、地表水体补给量、山前倾渗补给量。
青州市多年平均地下水资源量为21,594万立方米。
受地形地貌地质构造影响，青州市地下水资源具有如下特征：1）区域分布不均。
公司尽职调查报告6篇
公司尽职调查报告6篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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授信工作尽职情况汇报范文
授信工作尽职情况汇报范文尊敬的领导：我是XX银行授信部门的负责人，特此向您汇报我部门最近的工作情况。
在过去的一段时间里，我们在授信工作中认真履行职责，努力做到尽职尽责，确保风险可控，服务实体经济发展。
现将具体情况汇报如下：一、客户尽职调查。
在授信工作中，我们始终坚持客户尽职调查的原则，通过对客户的资信状况、经营状况、行业环境等方面进行全面调查，确保了解客户的真实情况。
我们注重实地走访，与客户进行深入交流，了解客户的经营模式、发展规划，以及面临的挑战和机遇。
通过客户尽职调查，我们能够更准确地评估客户的信用风险，为后续的授信决策提供可靠的依据。
二、风险评估与控制。
在客户尽职调查的基础上，我们对客户的信用风险进行了科学评估，并制定了相应的风险控制措施。
我们充分运用风险管理工具，对客户的还款能力、还款意愿进行分析，及时发现和应对潜在的风险。
在授信决策过程中，我们严格执行风险控制政策，确保授信项目的风险可控、合规合法。
三、信贷落实与跟踪。
在授信工作中，我们注重信贷落实与跟踪工作。
一旦授信项目获得批准，我们将及时与客户签订合同，并明确双方的权利义务，确保授信资金的合规使用。
同时，我们建立了健全的信贷跟踪机制，定期对授信项目进行风险检测和信贷资产质量评估，及时发现和解决问题，确保借款人按时足额还款，保障银行的资产安全。
四、服务质量提升。
在授信工作中，我们注重提升服务质量，不断满足客户的需求。
我们建立了客户投诉处理机制，及时解决客户的投诉和意见，不断改进工作方式和流程，提高工作效率。
我们还加强了与客户的沟通与交流，及时了解客户的需求，为客户提供个性化的金融服务，增强客户粘性，提升客户满意度。
五、合规管理与自律建设。
在授信工作中，我们严格遵守国家法律法规和银行的内部规章制度，做到合规经营。
我们加强了自律建设，建立了健全的内部控制体系，加强了内部审查和监督，确保授信业务的合规性和透明度。
我们还加强了对员工的培训与教育，提高员工的风险意识和合规意识，确保员工行为合规。
银行尽职调查报告
银行尽职调查报告尽职调查报告一、背景信息调查对象：某银行调查时间：2021年5月调查目的：了解该银行的经营状况和风险评估情况二、调查内容1. 管理层和组织结构该银行的管理层稳定，具备丰富的经验和专业知识。
银行的组织结构合理，各部门之间协作良好，信息流动顺畅。
2. 资本结构和财务情况该银行的资本结构合理，风险控制能力强。
资本充足率、净资本和核心资本充足率都保持在较高水平。
财务状况稳定，盈利能力强。
3. 风险管理和内部控制该银行对各类风险有一套完善的管理措施和内部控制制度。
风险管理团队专业素质高，定期开展风险评估和应急演练。
内部控制机制健全，能够及时发现和解决问题。
4. 风险评估和信用风险管理该银行的风险评估体系完善，能够全面评估各类风险。
信用风险管理规范，对客户的信用状况进行了充分的调查和评估。
5. 支付和结算风险管理该银行的支付和结算风险管理措施到位，系统稳定可靠，交易过程安全可控。
三、调查结果1. 管理层和组织结构较为稳定，有利于银行的持续发展和风险控制。
2. 资本结构合理，有较强的风险覆盖能力，财务状况稳定。
3. 风险管理和内部控制制度健全，有利于及时发现和解决问题，提高银行的运营效率和风险控制能力。
4. 风险评估和信用风险管理措施到位，能够准确评估客户的信用风险，降低不良债权的风险。
5. 支付和结算风险管理措施完善，确保交易过程的安全可靠性。
四、风险提示1. 由于市场竞争加剧，利润空间可能会受到压缩。
2. 随着科技的飞速发展，网络安全风险可能会增加，需要加强相关措施。
3. 宏观经济环境的变化可能会对银行业务产生一定的影响。
五、建议1. 进一步完善风险管理和内部控制制度，提高风险控制能力。
2. 加强对科技安全的投入，提升网络安全防护能力。
3. 加强对各类风险的监测和预警，积极应对市场变化。
六、结论经过对该银行的尽职调查，认为该银行的经营状况良好，风险控制能力较强。
然而，随着外部环境的变化，银行需要进一步加强风险管理和内部控制，以应对未来的挑战。
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青州宏利水务有限公司融资租赁项目报告一、项目基本要素二、承租人所在地区简介1.青州市简介青州市地处山东半岛中部，为古“九州”之一。
因地处东海和泰山之间，位于中国东方，“东方属木，木色为青”，故名“青州”。
1986年由原益都县撤县设市，现为省辖县级市，由潍坊市代管。
总面积1,569平方千米，属半山区半平原地形结构。
现辖4个街道办事处和8个镇，人口94.04万。
青州交通发达，胶济铁路和羊临铁路、济青高速公路和长深高速公路在境内交叉贯通，309国道、352省道（胶王路）等穿境而过，被列为山东半岛城市群副中心城市。
青州市已经连续七年位于全国县域经济百强之列，先后获得全国县域经济百强县（2011-2014年排名分为第73、73、70、51位）、国家卫生城市、国家园林城市、中国优秀旅游城市、国家历史文化名城、全国双拥模范城、国家级生态建设示范区等17项国家级荣誉称号。
2013年11月18日被国务院评为国家历史文化名城。
2、当地水资源及开发利用情况2.1 水资源状况简介在地表水资源方面：大气降水是青州市地表水的主要来源，其次是弥河入境客水。
青州市多年平均地表水资源总量为33,613万立方米。
地表水资源具有以下时空变化规律：1）受气候和地理位置影响，全市河川径流量分布不均。
西南山区12475万m3，占全市的51.1％，东南丘陵区1978万m3，占全市的8.3％，北部平原为4106万m3，占全市的14.6％。
2）季节、年际差异。
因青州市河流多属雨源型季节性河流，汛期雨量集中，径流量大，枯水期径流量很小，特别是春季，河流常常干涸。
径流量的年际变化比降水量更加剧烈，丰水年全市地表水资源量是特枯年的5.1倍。
在地下水资源方面：以地下水天然补给量为地下水资源量，包括降雨入渗补给量、地表水体补给量、山前倾渗补给量。
青州市多年平均地下水资源量为21,594万立方米。
受地形地貌地质构造影响，青州市地下水资源具有如下特征：1）区域分布不均。
全市多年平均地下水资源模数为13.81万立方／平方公里，其中西南山区为0.57～0.64，地下水含量少，埋藏深，是青州市的贫水区；东南丘陵区为3.25，主要地层为弱透水的玄武岩，也是青州市的贫水区；弥河沿岸和北部平原区，地下水资源模数为9.75～34.6，地下水比较丰富。
2）时空分布不均。
地下水位及季节、气候关系密切，3～5月份降雨较少，布农田灌溉取水量较大，水位下降；6～7月份进入雨季后水位开始回升，上游山区8～10月份水位达到当年最高值，平原区水位最高值一般出现在10月份至来年2月份。
2.2、开发利用现状在地表蓄水工程开发利用方面，青州市现有中型水库2座（黑虎山水库、仁河水库）、中型拦河坝1座（弥河大坝）、小（Ⅰ）型水库7座，小（Ⅱ）型水库14座。
青州市多年平均地表水可供水量为4,813万立方。
在开发利用地下水方面，青州市现有各类机井21,600余眼，其中深度大于100米的深机井8,470眼，浅机井13,130眼。
参照《青州市农业区划》、《青州市城市水资源开发利用现状和对策研究报告》和《二十一世纪初期青州市城市水资源可持续利用规划》有关成果，青州市多年平均地下水可供水量为15,460万立方。
三、承租人情况及分析1.承租人基本信息简表2、承租人发展历程及经营现状2.1 发展历程青州市宏利水务有限公司成立于2004年，系依据青政复字（2004）8号文批准设立的国有独资公司，初始注册资本为3,000万元，股东分别为：青州市基础设施建设资金管理中心（70%）和青州市自来水公司（30%）。
2009年7月8日，青州市自来水公司实行体制改革将全部股权及经营权转让给青州市基础设施建设资金管理中心，青州市自来水公司取消。
2013年9月27日，由股东青州市基础设施建设资金管理中心增加注册资本2,000万元，累计注册资本5,000万元。
2014年7月29日股东变更为青州市国有资产管理局，注册资本50,000万元。
2.2、经营现状青州宏利水务经过近10年的发展，已成为青州市唯一的一家供水公司，综合最高日供水能力达20.6万立方米，拥有一、二、三水厂等三个水厂和益都供水中心、花都供水中心等两个供水中心，向青州市全覆盖供水，供水面积43.8平方公里；自来水主要取自大郇、赤涧、官庄、城里四个水源地，全部供水能力达20.6万立方米/日，供水人口涉及城区人口及部分乡镇人口46.2万人。
宏利水务已从单纯的自来水生产供应发展到水利市政工程施工等多种产业。
集自来水的生产、供应、销售、建设、管理为一体，形成了“以水为主，综合发展”的产业格局。
宏利水务有正式职工58人，其中研究生学历5人，本科学历23人；具有高级职称3人，中级职称16人，人员结构专业配置合理，业务技能较强。
宏利水务设立董事会，董事会由3名董事组成，设董事长1人，由青州市基础设施建设资金管理中心的股东代表担任，并由全体董事选举产生；公司设一名监事，由股东委派。
2.3 法定代表人简介宏利水务法定代表人：刘军，男、汉族、大学学历、中级经济师，1973年8月出生于山东省青州市。
个人简历：1992年7月至1995年3月在青州市水泵厂工作;1995年3月至2000年5月在青州市农村合作基金会联合会工作;2000年5月至2011年12月在青州市担保有限责任公司工作；2011年12月至今任青州市宏利水务有限公司董事长、法定代表人。
2.4 承租人供水收费标准根据青州市物价局2010年4月最新的自来水调价批复（青价字2010【8】号文），目前承租人供水到户价格如下：青州宏利水务有限公司城市供水到户价格表单位：元/立方米（数据来源于青价字[2010]8号，关于青州宏利水务有限公司供水价格的批复）3、承租人财务状况3.1资产负债表-资产数据摘要单位：万元由上表可大致看出：1、资产规模方面：在2014年增长幅度较大，主要系当地政府划拨较多的水系管网资产至公司账面，反应为资本公积和固定资产均保持较大幅度增长；2、资产结构方面：随着政府和企业的持续投入，资产固化程度逐渐提高，非流动资产占比逐年增加；3、企业预付账款占比有所增加，主要系水利工程中的管网设施总成本较高，一般都需要政府预付一部分资金用于订制管网等设施和相关材料所致；近年来承租人先后实施了北阳河、南阳河综合治理工程等项目，在建项目完成工程决算以前，所付款项都暂列入预付账款，所以预付金额有所上升。
项目发包过程中需要支付给施工企业一些材料、工程款；其中4、在建工程余额在2014年有较大增长，主要包括：峱山工业园供水管网工程4250万元，文化产业园区供水管网建设2940万元，经济开发区供水管网4825万元、卡特彼勒工业园供水管网4381万元、南阳河综合治理45735万元、北阳河综合治理38344万元、乡镇供水中心建设30954万元等。
总体来看，得益于政府近年来通过对其实施增资、划拨注入资产等措施的支持力度明显加大，宏利水务近年来资产规模快速增长，涉及全市供水、污水及河道治理等诸多重大民生工程也陆续展开，预计未来仍会得到当地政府的鼎力支持。
3.2资产负债表-负债及所有者权益数据摘要单位：万元由上可见：1、宏利水务的负债规模在2014年之后增加较多，主要以长期负债为主，其中：长期负债增加明显，主要系企业近年来尝试采取融资租赁、项目开发贷的方式配置长期债务，提高资金及项目周期的匹配度（具体大额负债明细详见下表），融资租赁多以自来水管网回租的方式操作，融资期限以五年居多，担保方式及我司本次操作项目的相关条件类似；2、宏利水务资产负债率有所上升，但总体来看，其负债率尚处于合理水平；3、所有者权益增长较快，实收资本、资本公积、未分配利润都有大幅上升，其中：资本公积余额增长最大，主要系政府将城乡自来水管网、仁河水库、黑虎山水库、七一水库的水库使用权（水库占地、水域使用）及南阳河流域范围的土地等资产经价值评估后，无偿划拨给宏利水务，账务处理中增加了资本公积；此外，股东还拨入了北阳河治理工程配套资金6,000万元，为三水厂建设、驼山路、凤凰山路等城区道路管网建设拨入资本金10,870万元。
单位：万元*上表数据主要来源于企业的征信报告（2015年7月22日查询）和中登网关于融资租赁的登记查询以及向客户问询结果，其中计入企业7月征信报告的贷款共计12.59亿元（含部分金融租赁的贷款余额），未计入企业征信报告的主要为融资租赁和信托业务，共计18.08亿元。
此外，承租人于2015年4月发行了5亿元的中小企业私募债，简称“14青水债”，期限为3年，票面利率9.60%，由西部证券承销，第三方担保公司予以担保。
宏利水务的负债近年来快速增长，主要系当地政府加大了对居民用水、水环境治理等民生工程的投入、开发和保障力度，宏利水务作为政府下属唯一的自来水生产、自来水项目施工建设、水环境治理的唯一平台，得到了政府和金融机构的大力支持，在建工程增长速度加快，银行、租赁、信托等金融机构也给予其大量的融资支持，融资期限和金额等安排也相对较为轻松，当地财政也积极参及，保障了金融机构投入资金的安全。
总体来看，宏利水务负债规模有所增加，但负债率仍处于较为合理的范围，且负债多以长期负债为主，加之政府对其实施增资、注入资产、提供财政支持等有力措施，其债务压力尚处于其可承受的范围之内。
3.3承租人经营利润分析单位:万元由上可见，宏利水务的营业收入逐年增长，随着近年来，城乡自来水网建设铺开和水治理工程投入加大，宏利水务在工程施工方面的收入将会逐年增加；承租人毛利率相较其他地区同类型的水务公司而言明显偏高，其原因主要系管网资产虽未完全建成，但已部分实际投用，因而尚未计提折旧所致，预计未来随着管网陆续进入固定资产，其毛利水平会更趋合理。
根据未来5年宏利水务的业务规划和发展进度，预计未来宏利水务的营收将大体保持稳定，基本保持在4亿元以上，能够每年产生稳定的现金流量。
总体来看，承租人的营收逐年增长，利润总额则受各个项目的成本差异较大、财务费用上升的影响而出现波动，但从近三年利润总额的规模来看，均值保持在1亿元左右，承租人预计未来三年其营收和利润、现金流等指标仍将保持比较稳定的增长。
3.4承租人现金流量分析单位：万元（1）受益于自来水需求的刚性且承租人可以有效控制供给，承租人在自来水销售方面的回款良好；由于近年来承租人作为当地重要的民生工程实施平台之一，承建了南阳河治理、仁和、黑虎山、七一水库开发等多个重大民生工程项目，工程期限一般较长，工程类前期投入较多，应收账款总额逐步提高，但考虑到该类项目的回款基本都由财政资金作为保障，未来企业的资金回流将会上升，受此影响，短期内企业经营活动产生的净现金流入有所下降，但仍连续多年保持为正；（2）投资活动产生的净现金为负，表明承租人近期仍积极投资扩张，其中2014年期间，投资活动增幅较大，而同期筹资活动产生的净现金流也增长明显，表明承租人对外投资的这些重大民生工程绝大部分均由金融机构愿意提供融资支持，且前述分析显示该类支持多以中长期为主，也从侧面说明金融机构对企业的发展前景比较看好。