国际商法之票据法

《国际商法》之七——票据法第七章票据法第一节票据的概念及法律特点第二节汇票第三节本票与支票第四节联合国国际汇票和国际本票公约思考题：1、票据具有哪些法律特点？2、什么是汇票？什么是本票？二者有何区别？3、何谓正当执票人？各国法律对正当执票人是如何保护的？4、对于伪造背书的法律后果，英美法和日内瓦公约及联合国国际汇票和国际本票公约之间有何差异？5、在行使追索权时应当注意哪些问题第一节票据的概念及法律特点一、票据的产生及其经济作用（一）票据的起源票据是有价证券的一种，它是适应商业上的需要而发展起来的。

从历史上看，票据最早发萌于古希腊罗马时代，当时称为自笔证书（Sydgraphe Chirographun），这种证书的持有人在要求债务人偿付债务时，必须提示证书，并须于债务清偿后将证书退还债务人。

这就是票据的雏型。

到公元12世纪，在意大利的一些城市票据已颇为流行。

当时意大利的沿海城市航海贸易相当发达，各国商人云集于此，为了便利交易，减少现金输送的麻烦和风险，兑换业便应运而生。

当地的兑换商通过发行票据从事货币兑换业务，并使用票据作为隔地付款的证券。

此后，票据的使用日趋普遍。

我国票据的起源很早，据史料记载，唐代的飞钱和贴子，就是汇票与支票的萌芽；南宋时代使用的交子就是本票的雏型。

但当时的票据并无一定的格式，又无确定的种类，当事人之间的权利义务很难确定，因此，使票据的流通使用受到很大的限制。

到资本主义时代，由于商品经济高度发达，票据的使用更为广泛。

人们在商业交易乃至日常生活中，都普遍使用各种票据特别是支票进行结算。

在国际贸易中，则普遍使用汇票或本票进行结算，很少有使用现金进行结算的。

（二）票据的经济作用票据之所以能够获得广泛的使用，是因为它在经济上有独特的作用，能为当事人提供一定的方便或好处。

票据的经济作用主要表现在以下三个方面：1、汇兑的作用在商业交易中，交易双方往往分处两地或远居异国，一旦成交，就要身外地或外国输送款项供清偿之用，在这种情况下，如果输送大量现金，不仅十分麻烦，而且途中风险很大。

但是，如果使用汇票或其它票据来代替现金的输送，则上述麻烦或风险就可以大大减少。

票据的这种作用，在国际贸易中显得更为突出。

因为国际贸易的双方当事人往往分处两国，交易金额亦较大，假如不使用票据，每笔交易都要输送大量现金进行结算，其困难是可想而知的。

2、信用工具的作用在商业交易中，交易的一方有时会要求对方提供信用，以利于资金的周转。

例如，在国际货物买卖中，买方往往会要求卖方给予短期信贷或延期付款，此时如果卖方同意，可以由他向买方开立出票后6个月（180天）付款的汇票，由买方承兑后，于到期时付款；也可以由买方向卖方开出6个月后付款的本票，这都可以起到给买方以6个月信贷的作用。

如果卖方急需款项，他可以把上述汇票或本票背书转让给别人，或者向银行贴现，从而取得他所需的资金。

这就是票据作为信用工具的作用，它对工商业资金的流通提供了很大的方便。

汇票和本票都具有信用工具的作用，支票则不具有信用的功能，因为支票是见票即付的，它主要作为支付工具。

3、支付工具的作用用票据代替现钞作为支付工具，可以避免清点现钞时可能产生的错误，并可以节省清点现钞的时间。

因此，人们在经济生活中都普遍使用票据特别是支票作为支付的工具。

票据虽然可以代替现金流通。

但票据本身并不是货币，票据与货币的要主区别在于：票据所依靠的是出票人、承兑人或背书人的私人信用，它不具有法定货币的强制通用效力。

因此，当债务人以法定货币清偿债务时，债权人不能不接受，但如债务人准备以票据清偿其债务时，则必须征得债权人的同意，否则债权人可以拒绝接受。

4、流通证券的作用在票据产生的早期阶段，由于没有背书转让制度，不能辗转流通。

但自从背书转让制度出现以后，票据就具有流通功能，得以背书方式进行转让。

按照背书制度，背书人对票据的付款负有担保义务，因此，背书的次数越多，对票据负责的人数也越多，该票据的可靠性越高。

在当代西方社会，票据的流通日益频繁和广泛，仅次于货币的流通。

二、票据的概念及法律特点票据法上所规定的票据，是指出票人在票面上签名，无条件地约定，由他自己或委托人支付一定金额，并可以流通转让的一种有价证券。

票据上所载的一切权利是与票据文书结合在一起的，票据权利的发生、转移和行使均以持有票据为必要条件，离开票据就不能主张其权利，也不能将其转让给他人。

票据法的宗旨是促进票据的流通，保障票据交易的安全。

为了达到这个目的，各国在票据中都确立了票据的基本法则，按照这些法律原则，票据在法律上具有如下特点：（一）票据得以迅速、简便的方式进行转让各国票据法都规定，票据仅凭交付或经适当背书后交付给受让人即可合法完成转让手续，而毋须通知票据上的债务人。

这一点同民法上的债权让与是不同的。

按照许多国家的法律，民法上的债权人与一般都以通知债务人作为对债务生效的条件或作为对抗第三人的要件。

如果债权人在将其债权转让给第三人时，没有通知债务人，则债务人仍应向原债权人清偿债务，而不能向受让人（新债权人）清偿。

票据的转让要比民法上的债权让与简单、方便得多，它只须背书或将付票据，即可转让，而且毋须通知债务人。

一张票据，尽管经过多次转让，数易其主，但最后的执票人仍有权要求票据上的债务人向其清偿，票据债务人不得以没有接到转让通知为理由拒绝清偿。

（二）票据本身与其基础关系相分离票据关系是指基于票据行为所产生的债权债务关系，即根据票据享有权利的人与承担义务的人之间的关系，如出票人、受款人、背书人、受背书人、执票人、承兑人彼此之间的关系等，这是票据本身所固有的法律关系。

基础关系是指虽然与票据有某种关联，但却是处于票据之外的关系。

基础关系包括原因关系和资金关系。

1、票据的原因关系：票据的原因是指当呈人之间发行票据或转让票据的依据或缘由。

票据的发行或转让总是有其一定的原因的，任何人都不会无缘无故开出一张票据，或把票据转让给别人。

票据的原因因交易情形的不同而有所不同，可能是为了支付买卖合同的价金，可能是借贷，可能是为了提供担保，也可能是赠与关系，这些关系就是票据的原因关系。

由于原因关系通常都是有对价的，所以有人亦称之为对价关系。

尽管票据的发行或转让都有某种原因为依据，但是，各国票据法都认为，票据上的权利义务关系一经成立，即与原因关系相脱离，不论其原因关系是否有效、是否存在，都不影响票据的效力。

票据上的债权人在行使其权利时，不必证明票据的原因，仅凭票据上的文字记载，即可要求票据上的债务人支付票据规定的金额。

因此，大陆法的学者都把票据称为不要因的证券。

其目的是为了促进票据的流通，使人们放心接受票据，不必在接受之际去查究票据原因之有无或是否有缺陷。

但是，票据的原因关系与票据关系毕竟还是存在着某种联系的，这在票据的直接当事人之间表现得更为明显。

在这种情况下，原因关系就会对票据关系产生影响。

例如，甲乙二人签订了一项买卖合同，买方甲为了支付货款给乙方开立了一张本票，甲乙二人就是该本票的直接当事人，如果日后卖方乙不交货，则当乙凭本票要求甲付款时，甲可以对乙提出同时履行的抗辩，即使乙不交货，甲亦得拒绝付款。

这种情况自然数为原因关系与票据关系相牵连。

这是维护公平原则与诚信原则所必需的。

但是，在上例中，如果卖方乙把本票转让给丙，则情形就大不相同。

如果丙是善意的、付了对价的受让人，那么，即使乙不交货，甲亦不得以此为理由拒绝向丙支付本票规定的金额。

因为甲与乙之间的买卖关系是原因关系，甲不得以原因欠缺（乙不交货）为理由来对抗丙，这就是原因关系与票据关系相分离的具体体现。

其主要作用是保护善意的受让人。

2、票据的资金关系：票据的资金关系是指票据（汇票与支票）的付款人与出票人之间的资金补偿关系。

票据的付款人之所以同意接受出票人的委托为其付款，也是有其一定的根由的，其理由可能是出票人曾向付款人提供了资金，例如，客户在银行有存款，所以银行同意支付该客户开出的支票；也可能是付款人曾对出票人负有债务，或愿意为出票人提供信用，等等。

这些都属于票据的资金关系。

目前，大多数国家的票据法都认为，票据的资金关系应与票据关系相分离。

不论出票人是否向付款人提供了资金，票据的效力都不受影响。

这也是为了促进票据的流通而采取的制度。

（三）强调保护善意第三人善意并支付了对价的票据受让人，可以取得优于其前手的权利，不受其前手的权利瑕疵的影响。

这是票据的流通转让与民法上的债权让与的一个重大区别。

按照民法的一般原则，让与人只能把自己所享有的权利转让给受让人，而不能把自己本来没有的权利转让给受让人，因此，让与人与受让人的地位是一样的，受让人不能取得优于让与人的权利。

例如，如果甲窃取或拾到一件属于乙的财物，并把它转卖给丙，一旦日后被乙发现，乙有权要求丙把该财物返还给他。

因为甲对该财物并无任何合法权利，所以从甲手中买受该财物的丙也无权取得该财物的合法权利。

这就是说，作为受让人丙的权利并不比出让人甲的权利更为优越。

但是，如果乙遗失了一张无记名的汇票，被甲拾得并把它转让给丙，则情况就大不相同。

只要丙是善意的、支付了对价的票据受让人，他就有权得到票据的全部权利，乙不能要求丙把票据返还给他。

因为这是属于票据的流通转让，票据法保护善意受让人的利益，他享有优于其前手（甲）的权利，不受其前手（甲）权利瑕疵的影响。

这是为促进票据流通，保障票据交易的安全所必需的。

在英美法中，让与、转让与票据的流通这三个法律术语的含义是有区别的。

让与指的是一般债权的让与（如合同的转让），这种债权让与须以通知原债务人为条件，而且债务人得以对抗原债权人的事由，也可用以对抗受让人（新债权人）。

转让是指物权凭证的转让，这种物权凭证可以仅凭交付或加上适当背书而转让，无须通知债务人，但受让人的权利不能优于出让人，如果出让人的权利有瑕疵，则受让人所取得的也只是一种有瑕疵的权利。

提单和仓单就是属于这类物权凭证。

以提单为例，如果甲窃取了乙的提单并把它转让给丙，即使丙是善意的、支付了对价的受让人，他也不能享有优于出让人（甲）的权利，由于甲对该提单并无合法权利，丙也不能取得对该提单的合法权利，如果乙发现提单被窃，他有权要求丙把提单返还给他。

因此，提单只是一种可以转让的单证，而不是流通票据。

但由于提单可以通过交付或适当背书的方式进行转让，手续亦较简便，有的学者称之为“准流通证券”。

至于流通票据则是指某些权利财产，流通票据仅凭交付或加上适当背书即可转让，无须通知原债务人，更重要的是，票据善意的并付了对价的受让人可以取得优于其前手的权利，不受其前手的权利瑕疵的影响，这是流通票据的一个重要的法律特征。

（四）票据是一种要式的证券所谓要式是指票据的作成必须符合法定的形式要求，如果不符合法定的形式，就不能产生票据的效力。

各国法律对于票据所必须具备的形式条件都作了具体的规定，这些规定都是必须遵守的，当事人不得随意加以变更。