关于开展XX年第四季度代销保险业务营销活动的通知

关于开展XX年第四季度代销保险业务营销

活动的通知

省行营业部、各二级分行：

一、营销活动目标

保持我行代理个人保险业务连续、快速、和谐进展，确保同业领先地位，活动期间全年确保实现代销业务量13.9 （期缴未折算）亿元的目标，其中寿险趸缴7亿元，期缴0.9 亿元，期交保费按7倍运算，即“销售额目标＝趸交目标×1＋期交目标×7”，财险4.28亿元，各分行与部分保险公司分解目标详见附件。

二、营销活动时刻和活动对象

（一）活动时刻：2011年10月1日—2011年12月31日

（二）活动对象：活动由中国工商银行黑龙江省分行和中国人寿、太保寿险、泰康人寿、新华人寿、生命人寿、人民人寿、平安人寿、太平人寿、阳光人寿、光大永明、合众人寿、民生人寿、百年人寿、信泰人寿、中意人寿、中英人寿、安邦保险等17家保险公司联合组织，以工商银行与上述保险公司建立兼业代理合作关系的分支机构为活动对象进行营销推广活动。

三、营销活动重点产品

本次营销活动的产品为参加活动的17家保险公司在工商银行销售的所有银保产品，包括活动期间内新上市的产品。重点产品见下表。

保险公司重点产品明细表

四、营销活动评比

省行按日通报分行销售进度，按月通报网点销售进度，营销活动终止后，对营销业绩突出的分行、网点和个人进行表彰奖励。营销活动省行设立以下奖项：

（一）优秀组织奖：分不完成省行下达寿险和财险销售打算的分行，将对省行营业部和各二级分行在活动终止后给

予通报表彰。

（二）优秀营销奖：全省共奖励60家网点，其中：财宝治理中心2家，贵宾理财中心20家，理财网点28家，金融便利店10 家，对全省营销业绩突出的网点进行评比，在活动终止后，颁发奖杯。

（三）营销精英奖：全省共奖励100人，对营销业绩突出的所主任、柜员和客户经理（个金、机构和公司）等，在活动终止后，颁发证书。

五、营销活动要求

（一）提高认识，确保完成全年个人保险业务销售额和收入额。各行要充分认识加快代理个人保险业务进展的重要性和紧迫性，保险产品比较注重中长期的稳固收益和客户保证，具有较强的抵御资本市场短期波动的能力。通过向个人客户提供保险产品，能够满足客户风险保证和教育、养老、医疗、财产传承等综合需要，形成稳固的客户资金蓄水池，有利于巩固和扩大优质个人客户基础，促进各项个人金融业务的和谐进展。因此，不管资本市场显现何种变化，都应从个人客户资产配置的角度为客户推介保险产品，将其作为个人理财规划中不可或缺的组成部分。各行要充分认识进展代理保险业务的重要意义，保险的销售结果直截了当阻碍全年个人中间业务收入指标的完成，各行要加强组织推动、整合优势资源，确保完成全年个人保险销售任务。

（二）“抓重点、抓落实、抓考核、抓协作”，加快个人保险销售。抓重点：各行要高度重视此次营销活动，全面落实总、省行关于银保业务的各项工作要求，充分把握四季度的市场机遇，按照总行要求，确保完成中国人寿、太保寿险和安邦财险的保险代销任务。抓落实：各行要结合省行营销活动方案，联合当地重点合作保险公司制定冲刺营销活动方案，同时积极举办方案培训和宣导活动，组织开展保险营销活动。各行还要积极借助保险公司的培训师资，加强对银行销售人员的业务培训，关心一线营销人员准确把握此次竞赛重点保险产品的特点和卖点，以赛代训，提升代理保险的主动销售能力。在狠抓落实的过程中，各行还要强化风险治理，坚持合规销售，严禁竞赛方案外传。抓考核：各行要针对此次活动制定具体的考核和奖励方法，明确进度目标，落实奖罚机制。省行将此次营销活动作为2018年个人金融业务考核中个人保险业务考核评判的重要指标。省行按日对各分行保险销售指标完成情形进行通报排名，鼓舞先进，督促后进。同时，年底完成销售任务的分行，省行将给予通报表彰；年底没有完成销售任务的分行，省行将要约谈分行主管行长向省行讲明缘故，个金部门要形成书面分析材料上报省行个人金融业务部。抓协作：各行要建立行司对口联系制度，组织联合督导，走访销售一线，了解市场情形，及时解决咨询题，促进销售目标的按时达成。各行要与当地合作的保险公司做

好沟通，规范保险销售，降低保险退保率，关于退保率高的分行，省行定期进行通报，分行逐户上报退保缘故。

（三）做好保险营销活动宣传报道工作。各行在保险营销活动开展中，要定期将营销业绩突出的分行、支行和个人营销情形以简报的形式进行上报，省行将在全省进行推广。省行营业部每月至少上报3篇，齐齐哈尔、牡丹江、佳木斯和大庆分行每月至少上报2篇，其他分行至少上报1篇。

在营销活动中遇到咨询题，请及时与省行联系。

二O一一年十月十一日