《投资规划》PPT课件
合集下载
政府投资项目管理 ppt课件
20
ppt课件
三、政府投资项目招标与直接发包
1、法律规定必须招标的情形
在中华人民共和国境内进行下列工程建设项目包括项目的勘 察、设计、施工、监理以及与工程建设有关的重要设备、材 料等的采购，必须进行招标：
① 大型基础设施、公用事业等关系社会公共利益、公众安全的 项目；
② 全部或者部分使用国有资金投资或者国家融资的项目； ③ 使用国际组织或者外国政府贷款、援助资金的项目。
14
ppt课件
二、政府投资项目资料整理与归档
⑧隐蔽工程签证资料（按照我县规定，直接发包项目一律不办理签 证）； ⑨竣工验收表； ⑩审计报告、决算书； ⑪资金拨付凭证； ⑫项目施工前、后照片； ⑬项目公示牌照片；
15
ppt课件
二、政府投资项目资料整理与归档
2、需要掌握的几个时间节点
① 2015年6月11日印发了《关于进一步明确各乡镇（场）公共资源 交易工作有关事项的通知》（万发改〔2015〕16号），此时间节点 以后实施的限额以下的项目采用备案制，10万元以下的填写《项目 直接发包备案申请表》，由乡镇场盖章；10-30万元的填写《项目进 站交易备案申请表》，由县公共资源交易管理委员会办公室盖章 （设在发改委）；
什么是政府投资项目？
政府投资项目是指使用各类政府投资资金，包括预算内资金、各类专项 建设基金、国际金融组织和外国政府贷款的国家主权外债资金建设的工 程建设项目。
党政机关（包括党的机关、人大机关、行政机关、政协机关、审判机关、 检察机关，以及工会、共青团、妇联等人民团体等），国有企事业单位 自筹资金的工程建设项目视同政府投资工程建设项目。
16
ppt课件
二、政府投资项目资料整理与归档
③2017年7月18日印发了《关于转发江西省脱贫攻坚工程项目“绿 色通道”实施方案的通知》（万府办字〔2017〕184号 ），根据 “特事特办、急事急办”的原则，此时间节点之后实施的限额以下 的脱贫攻坚项目发改委一律不再办理直接发包审批，业主单位按照 “三重一大”事项集体决策方式（保存好会议记录）自行选择具有 相应资质的施工单位；
投资管理PPT课件
投资管理的原则
• 总结词：投资管理应遵循的原则包括理性投资、分散投资、风险与收益 相匹配、长期投资和定期调整。
• 详细描述：理性投资是指投资者应具备理性和科学的投资理念，避免盲 目跟风和过度投机。分散投资则是为了降低单一资产的风险，通过将资 金分散配置到不同的资产类别和市场，实现整体风险的降低。风险与收 益相匹配的原则要求投资者在追求高收益的同时，应充分考虑风险承受 能力，避免承担过高的风险。长期投资原则强调投资者应有长期的投资 视野，避免短期市场波动的干扰，坚持长期持有优质资产。最后，定期 调整原则要求投资者定期对投资组合进行评估和调整，以适应市场变化 和投资者需求的变化。
投资管理ppt课件
目录
CONTENTS
• 投资管理概述 • 投资工具与策略 • 投资组合管理 • 投资风险管理 • 投资绩效评估 • 未来投资展望
01 投资管理概述
投资管理的定义
总结词
投资管理是指通过制定和实施一系列投资策略和计划，实现资产保值增值和风险控制的过程。
详细描述
投资管理是指对投资活动进行规划、组织、指挥、调节和监督，从而实现投资目标的一系列活动。它涉及对投资 机会的寻找、资产配置、投资决策、交易执行、投资组合监控和调整等一系列环节，旨在实现资产保值增值和风 险控制的目标。
市场风险
总结词
市场风险是指由于市场价格波动导致的投资损失的风险。
详细描述
市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险和汇率风险等。这 些风险通常受到宏观经济因素、政策变化、市场供需关系等多种因素的影响。
信用风险
总结词
信用风险是指借款人或债务人违约导 致的投资损失的风险。
详细描述
信用风险通常出现在债券投资、贷款 和其他形式的债务融资中。投资者需 要评估债务人的信用状况、偿债能力 和历史表现等，以降低信用风险。
《投资报告建议书》PPT课件
▪ 假设想分散风险，就要进展资产配置，每个人的风 险承受能力不同，但每个人投资的目的一样，都是 希望自己的资产保值增值。
▪ 如何让自己的资产保值增值，股票并不是唯一的方 式，而是进展资产配置，只有资产配置了，才能够 分散风险，也才能够让自己的资产保值增值！
▪ 从2021年1月1号开场，上证指数震荡向上，二 八现象分化严重，题材股、概念股、重组股满 天飞，不断创出新高，但是同时中小板和创业 板的高估值股票，高送转概念的股票跌了再跌 ，出现一波价值回归的高潮。
资产配置的类型
▪ 还以上面的几个股票、 产品配置为例，根据 客户不同的风险承受能力，按照不同的比例 配置不同的股票〔三个股票各自配置的比例 都一样〕和产品。那么收益情况如下：
▪ 通过比照可以看出，如果仅仅是配置一种股票或者 产品，那么抵抗非系统性的风险就很少，除非你碰 到的是2007年那种单边上扬的股票市场，那么你买 什么股票、产品，你的收益都很大的。但是像2007 年这样的行情以后很再现的。
▪ 期间上证指数经历了2319.74的低位，也经 历了3186.72点的高位，如果从最低点位到 最高点位，上证指数的涨幅为37.37%。
▪ 如果以买入白马股招商银行为例，80%的仓 位去做操作，招商银行2021年5月10日的股 价为13.59元，2021年5月10日的复权股价为 14.37，一年的收益率为4.58%。
《投资报告建议书》PPT 课件
本课件PPT仅供大家学习使用 学习完请自行删除，谢谢！ 本课件PPT仅供大家学习使用 学习完请自行删除，谢谢！ 本课件PPT仅供大家学习使用 学习完请自行删除，谢谢！ 本课件PPT仅供大家学习使用 学习完请自行删除，谢谢！
第一局部：投资原那么
▪ 投资是指货币转化成资本的过程，在此过程 中又有一些原那么去遵守。
▪ 如何让自己的资产保值增值，股票并不是唯一的方 式，而是进展资产配置，只有资产配置了，才能够 分散风险，也才能够让自己的资产保值增值！
▪ 从2021年1月1号开场，上证指数震荡向上，二 八现象分化严重，题材股、概念股、重组股满 天飞，不断创出新高，但是同时中小板和创业 板的高估值股票，高送转概念的股票跌了再跌 ，出现一波价值回归的高潮。
资产配置的类型
▪ 还以上面的几个股票、 产品配置为例，根据 客户不同的风险承受能力，按照不同的比例 配置不同的股票〔三个股票各自配置的比例 都一样〕和产品。那么收益情况如下：
▪ 通过比照可以看出，如果仅仅是配置一种股票或者 产品，那么抵抗非系统性的风险就很少，除非你碰 到的是2007年那种单边上扬的股票市场，那么你买 什么股票、产品，你的收益都很大的。但是像2007 年这样的行情以后很再现的。
▪ 期间上证指数经历了2319.74的低位，也经 历了3186.72点的高位，如果从最低点位到 最高点位，上证指数的涨幅为37.37%。
▪ 如果以买入白马股招商银行为例，80%的仓 位去做操作，招商银行2021年5月10日的股 价为13.59元，2021年5月10日的复权股价为 14.37，一年的收益率为4.58%。
《投资报告建议书》PPT 课件
本课件PPT仅供大家学习使用 学习完请自行删除，谢谢！ 本课件PPT仅供大家学习使用 学习完请自行删除，谢谢！ 本课件PPT仅供大家学习使用 学习完请自行删除，谢谢！ 本课件PPT仅供大家学习使用 学习完请自行删除，谢谢！
第一局部：投资原那么
▪ 投资是指货币转化成资本的过程，在此过程 中又有一些原那么去遵守。
投资与理财PPT课件
利率敏感型策略
多元化投资策略
投资者根据对利率走势的预期，调整 债券的久期和凸性，以获取债券价格 变动带来的收益。
投资者将资金分散投资于不同期限、 不同信用等级的债券，以降低单一债 券违约对整体投资组合的影响。
信用风险策略
投资者通过评估债券发行人的信用风 险，选择信用等级较高的债券进行投 资，以降低违约风险。
险、操作风险等。
风险识别方法
采用定性和定量分析方法，如风险 调查问卷、风险矩阵等工具进行风 险识别。
风险识别的步骤
收集信息、分析信息、确定风险因 素、制定风险管理计划。
风险评估
风险评估
对已识别的风险因素进行量化和 评估，确定其对投资组合的影响
程度。
风险评估方法
采用概率统计方法、敏感性分析、 压力测试等方法进行风险评估。
投资与理财ppt课件
目录
• 投资与理财概述 • 投资策略 • 理财规划 • 投资与理财的风险管理 • 投资与理财的未来趋势
01 投资与理财概述
投资与理财的定义
投资
是指投入现有资金以获取未来收 益的行为，包括购买股票、债券 、基金、房地产等。
理财
是指对个人或家庭的财务进行规 划和管理，以达到财富增值和保 值的目的，包括制定预算、储蓄 、消费、投资等方面的规划。
未来市场将更加注重风险管理和资产保值增值，投资者需要更加谨慎和理性地对待 投资与理财。
THANKS FOR WATCHING
感谢您的观看
投资与理财的重要性
提高收益
通过有效的投资和理财，可以 增加个人或家庭的收入，提高
生活水平。
财富增值
通过合理的投资和理财，可以实 现财富的增值，为未来的生活和 事业发展提供更好的保障。
股份股权投资计划简介 PPT
项目 关键时间点
• 实缴出资到位：2015年12月【18】日前
股权投资计划交易架构
委托人 保险公司
委托人 保险公司
《受托协议》
委托人 保险公司
受托管理人 中保投
《投资合同》
回购主体
《托管协议》
《监督协议》
《投资合同》
托管人 招商银行
“XX股份股权投 资计划”
中保投 股东/受托管理人
特定股息
XX股份 目标公司
企业
份额和收益
19 国外修船及海工基地布点 在行业低潮期,沿产业迁移路线竞选海工修造国外地点布局
20 投资中墨能源
出资5亿美金,并集合社会资金,设立能源基金,支持海工装备业的发展
资料来源：XX股份
目录
第一章 交易结构 第二章 交易亮点 第三章 目标公司 第四章 交易对手 第五章 交易要点
XX股份历史沿革
资金托管
股权计划受益凭证
监督
监督
北京康达律所 独立监督人
监督
受益人 保险公司
受益人 保险公司
受益人 保险公司
回购主体：指在符合中国法律规定的前提下，XX股 份、XX集团或XX集团指定的其他主体。
目录
第一章 交易结构 第二章 交易亮点 第三章 目标公司 第四章 交易对手 第五章 交易要点
保险资金积极响应并践行国家“一带一路”战略
中保投第一单，交易灵活，保险资金保值增值可期
本计划为中保投成立后发行的首单投资计划，交易对手拥有外部AAA信用评级，保障度高
1.目标公司 潜力巨 大，资产 具有良好
增值前景
➢ 未来5年规划期内，目标公司预计将继续保持稳健增长。其中，2015年 营业收入606亿元，预计到2020年将在今年的基础上实现翻番，达到 1290亿元，5年复合增长率16%。主要得益于招商国际港口化项目效益 逐步体现、招商轮船船对规模扩大油运业务增长、金融创新背景下效 益稳步增长等。
《个人理财规划培训》PPT课件
持续培训 娱乐费 准备结婚
买房 买车 生子
1500元/月
高风险 高报酬
6000元/月 夫妻
成长型
成长期 成熟期 退休期
35-50岁 50-60岁 60岁后
子女教 育
赡养父 母
退休储 备
医疗
保健
退休养老 医疗
休闲旅游 儿女结婚
7000元/ 月
夫妻
4500元/月 2000元/月
夫妻
夫妻
稳健型 保守型
货币 19
投资是理财的行为之一，故理财涵 盖投资。
2024/8/19
15
理财与投资
理财
投
退教保节购 消 信重
资
休 金
育 金
险
税
屋 、
费 、
用大 卡支
购娱
出
车乐
、
股基债期 外黄房 信
票金券货
汇
金
地 产
托
结 婚
2024/8/19
16
理财目标——客户财务目标
满足 对生活的期望
收入和财富 的最大化
进行 有效的消费
2024/8/19
9
理财投资的目的
百姓攒钱为哪般？ （新华社1月21日发）
5% 6% 11%
13%
18%
9% 3% 13%
11% 11%
生息周转 买汽车 买房装修 购买大件 其他 教育费 养老费 预防意外 得利息 购买资产
教育基金储备（18%收入）
2024/8/19
退休基金考量（13%收入）
10
类别 费用
公司发行的债券。/在一定期限内依据约定条件 可以转换成公司股票的公司债券。
收益：稳定、高于国债和金融债 风险：大于国债，小于股票 流动性：高 税收：需缴所得税 适用：资金量大、具有一定的交易所债券和股票
家庭投资理财规划PPT模板
结合上面案例,请为张先生夫妇设计一个子女教育规划方案。 （参考汇率：1英镑=7.9元人民币）
✓
投资案例
01
孩子目前10岁，距离21岁出国留学还有11年时间，投资期限 较长。目前，在澳大利亚留学两年的费用大概在6万澳元， 11年后，去澳大利亚留学两年的费用将上涨为10.26万澳元。
投资案例
02
在国外留学，除了以当地货币计算的留学成本外，还有相当 大的汇率波动风险. 因此，无法精确估计在未来十数年内的 汇率成本。
退休后
退休后
小张夫妇可以计划投资收益稳定的货币市场基 金或债券型基金…
Part 03
金融投资|理财策划|理财计划
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing elit. Maecenas porttitor congue massa.
✓
综合理财规划案例
02
在这笔资金用于子女教育，所以在考虑投资收益的同时要尽量保证投资的安 全性。权衡风险与收益、以及进入门槛的限制，我们建议给客户做一个投资 组合，可以将一半资金投资于稳健型的股票基金，另一半投资于中长期债券 型基金。
03
债券型基金的风险相对较小，但是收益也低；而稳健型的股票基金，其收益 相对较高，但是波动也较大，风险相对较高。如果将资金分散投资在这两类 产品上，安全性和收益性都有一定的保障。
拥有市值21万元的小轿车一辆。活期存款15万元，股票账 面价值现为40万元，在过去的一年间收益为6000元。 儿子一年的学费开支在1万元左右，车辆的使用费每年需 要30000元，一家人平均每月的日常生活开支为15000元， 任太太年消费健身卡8000元，平时家庭应酬每月支出1500 元。一家人过着较为宽裕的生活，享受着单位的福利，没 有投任何商业保险。
✓
投资案例
01
孩子目前10岁，距离21岁出国留学还有11年时间，投资期限 较长。目前，在澳大利亚留学两年的费用大概在6万澳元， 11年后，去澳大利亚留学两年的费用将上涨为10.26万澳元。
投资案例
02
在国外留学，除了以当地货币计算的留学成本外，还有相当 大的汇率波动风险. 因此，无法精确估计在未来十数年内的 汇率成本。
退休后
退休后
小张夫妇可以计划投资收益稳定的货币市场基 金或债券型基金…
Part 03
金融投资|理财策划|理财计划
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing elit. Maecenas porttitor congue massa.
✓
综合理财规划案例
02
在这笔资金用于子女教育，所以在考虑投资收益的同时要尽量保证投资的安 全性。权衡风险与收益、以及进入门槛的限制，我们建议给客户做一个投资 组合，可以将一半资金投资于稳健型的股票基金，另一半投资于中长期债券 型基金。
03
债券型基金的风险相对较小，但是收益也低；而稳健型的股票基金，其收益 相对较高，但是波动也较大，风险相对较高。如果将资金分散投资在这两类 产品上，安全性和收益性都有一定的保障。
拥有市值21万元的小轿车一辆。活期存款15万元，股票账 面价值现为40万元，在过去的一年间收益为6000元。 儿子一年的学费开支在1万元左右，车辆的使用费每年需 要30000元，一家人平均每月的日常生活开支为15000元， 任太太年消费健身卡8000元，平时家庭应酬每月支出1500 元。一家人过着较为宽裕的生活，享受着单位的福利，没 有投任何商业保险。
投资理财规划和资产配置(PPT课件)
货币 0% 基金 30% 股票 70%
货币 0% 基金 20% 股票 80%
货币 0% 基金 10% 股票 90%
风险承受力
风险承受度
举例：王发财先生33岁，双薪有子女，投资不动产，较高收入
者，有6年投资经验，投资知识一般般。
风险承受能力=42分+6分+10分+10分+8分+4分=80分=高承受能力
基础期－30～39岁（创业、家庭形成期）
阶段理财任务：检视财务计划，评估财务风险 对逐渐增加的收入和资产进行中长期规划 创业基金规划 子女教育基金规划
人文营销话术：勿因忙碌忽略子女教育 应注意夫妻沟通 少应酬、多运动 责任最重应有周全措施 人际关系扩张 事业与婚姻并重 提升自我并加强专业知识，扩展工作面
创造真实感-人文营销
黄教授，您看！每年的物价上涨至少百分之三，把钱存在银行的利息实在太低了，百分之三都不到，意思是说，把 钱存在银行最后的结果，刚好被通货膨胀抵消掉了，难怪很多人开始将银行的钱转入买基金。最近一两年，好多人 买了基金都获得比银行高十倍的利润。不过买基金也要按照不同的风险承受度选择不同的基金，你想知道您适合那 些基金投资吗？
中承受 态度
中高承受 态度
高承受 态度
C交叉F=G G=风险象限之资产配置
低承受 能力
货币 70% 基金 20% 股票 10%
货币 50% 基金 40% 股票 10%
货币 40% 基金 40% 股票 20%
货币 20% 基金 30% 股票 50%
货币 0% 基金 50% 股票 50%
中低承受 能力
货币 50% 基金 40% 股票 10%
创造真实感 提供安全感 激发责任感
投资有什么风险？
货币 0% 基金 20% 股票 80%
货币 0% 基金 10% 股票 90%
风险承受力
风险承受度
举例：王发财先生33岁，双薪有子女，投资不动产，较高收入
者，有6年投资经验，投资知识一般般。
风险承受能力=42分+6分+10分+10分+8分+4分=80分=高承受能力
基础期－30～39岁（创业、家庭形成期）
阶段理财任务：检视财务计划，评估财务风险 对逐渐增加的收入和资产进行中长期规划 创业基金规划 子女教育基金规划
人文营销话术：勿因忙碌忽略子女教育 应注意夫妻沟通 少应酬、多运动 责任最重应有周全措施 人际关系扩张 事业与婚姻并重 提升自我并加强专业知识，扩展工作面
创造真实感-人文营销
黄教授，您看！每年的物价上涨至少百分之三，把钱存在银行的利息实在太低了，百分之三都不到，意思是说，把 钱存在银行最后的结果，刚好被通货膨胀抵消掉了，难怪很多人开始将银行的钱转入买基金。最近一两年，好多人 买了基金都获得比银行高十倍的利润。不过买基金也要按照不同的风险承受度选择不同的基金，你想知道您适合那 些基金投资吗？
中承受 态度
中高承受 态度
高承受 态度
C交叉F=G G=风险象限之资产配置
低承受 能力
货币 70% 基金 20% 股票 10%
货币 50% 基金 40% 股票 10%
货币 40% 基金 40% 股票 20%
货币 20% 基金 30% 股票 50%
货币 0% 基金 50% 股票 50%
中低承受 能力
货币 50% 基金 40% 股票 10%
创造真实感 提供安全感 激发责任感
投资有什么风险？
投资ppt课件
长期投资策略强调的是长期持有，不 轻易受到市场波动的影响，通过长期 持有优质公司的股票，分享公司的发 展成果。
长期投资策略适合于那些对投资有长 期规划，对市场波动有较强承受能力 的投资者。
短期投资策略
短期投资策略是一种以市场短 期波动为导向的投资方式，通 过分析市场走势和热点，寻找 短期内具有上涨潜力的股票进
投资组合优化策略适合于那些希望在 控制风险的同时提高收益的投资者。
03 投资工具
股票投资
股票投资是指投资者购买公司股 票，通过股票价格的上涨或股息
的发放获得收益的投资方式。
股票投资的特点是高风险高回报 ，投资者需要承担公司经营风险
，但也可能获得较高的收益。
股票投资需要投资者具备一定的 市场分析能力和风险承受能力。
VS
详细描述
风险控制与防范包括制定风险应对策略、 建立风险管理体系、加强内部控制等措施 。通过这些措施，可以有效地降低或消除 各类风险对投资的影响，保障投资的稳健 和长期收益。
06 投资案例分析
成功的投资案例
腾讯投资京东
通过战略投资京东，腾讯在电商领域 获得了重要的市场份额，同时也推动 了自身的业务发展。
债券投资
债券投资是指投资者购买债券 ，通过债券的利息收益和到期 还本获得收益的投资方式。
债券投资的特点是风险较低， 收益稳定，适合风险承受能力 较低的投资者。
债券投资需要投资者了解债券 市场和债券发行主体的信用状 况。
期货与期权投资
期货与期权投资是指投资者在期货或期权市场上进行买卖，获得赚取收益的投资方 式。
投资的回报
投资的回报与风险相对应，通常高风险伴随着高回报。投资 者需要根据自身的风险承受能力和投资目标来选择合适的投 资产品。
风险投资与创业计划ppt课件
完整编辑ppt
8
五,风险投资的运作机制
风险投资的运作过程 • 设立风险投资基金 • 组建风险投资公司 • 选项投资 • 管理投资 • 退出投资
完整编辑ppt
9
六,风险投资的基本阶段
• 种子阶段 • 创建阶段 • 成长阶段 • 扩展阶段 • 成熟阶段
完整编辑ppt
10
第二部分:商业计划书的写作
完整编辑ppt
• 工程化的 (R&D)成果技术商品的经营(工程化的 (R&D)成果技术商品包括生产技术和生产工艺,其 经营活动就是指高技术产品的生产与销售,或生产 工艺的推广活动)
完整编辑ppt
4
• 高技术与高技术产业发展过程中需要大量 资金投入
• 在中国每年几万项科技成果,其中实际经过 成果工程化(中试)仅占1%-3%,
• 在美国企业史上,风险投资协助建立了许多成功的 企业,Apple Computer ,Intel,Sun,微软,莲花,联邦 快递,康柏, DEC等,投资回报率大约为26%-6%.
• 养老金成为重要的风险资本来源 • 90年代以后,美国风险投资进入快速的大发展时期.
完整编辑ppt
7
风险投资业发展的历史和现状(二)
完整编辑ppt
25
商业计划书结构
第九章 财务分析 • 1年内分季度资金详细使用计划 • 3年内财务预测 (资产负债表、损益表、现
金流量表) • 财务预测分析
完整编辑ppt
26
（8）资本结构
公司目前及未来资金筹集和使用情况，公司 融资方式，融资前后的资本结构表。
完整编辑ppt
27
（9）附录
• 支持上述信息的资料：管理层简历，技术 资料、销售手册，产品图纸、媒体对本公 司的报道等，以及其他需要介绍说明的地 方。
项目投资分析报告PPT演示课件
人群
商业
9
你是谁并不重要,重要的是，你和谁在一起
圈子决定命运
人群
01
文化学者 教育工作者
大学城
高校学生 高校教师
航天基地
曲江
区域固定居民及流动人口特征
艺术家
艺术爱好者
曲江二期 文艺青年
青年潮人 追求新鲜事物人群
10
时间成本不仅是指时间本身的流失，
交通
也是指在等待时间内造成的市场机会的丢
失
02
2号线
航天基地城改项目调研分析报告
1
2
一、航天基地朱坡村城改项目分析
•1. 项目概况
1.1 地块位置 1.2周围其他项目情况 1.3地块现状 1.4周边土地交易情况参考
3
1.1 项目概况—地块位置
行政区位上划分属于长安区航天城，位于东长安街以南，紧邻航腾路，距离地 铁四号线航天大道站仅500~1000米，交通便利。紧邻航天城交大附中附小，教 育资源优势明显。
市政
04
全景效果图
夜景效果图
14
航天星河运动公园
效果图
市政
04
效果图
航天城文化生态园 揽月阁
15
市政
8大医疗机构近在咫尺，第一时间为健康护航
城市地图——周边区域医院分布
B.五二一医院
C.长安区医院
B
G
D.秦通医院
04
E.长安区中医院
F.长安区妇幼保健院
G.航天总医院
J.长安大千医院
D CE
J
F
航天城西安人民医院
A.西安植物园 B.杜陵遗址生态公园 C.唐城墙遗址公园 D.曲江池遗址公园 E. 项目西市政公园 F.太空植物博览园
投资商业计划书ppt
我所具备的优势
Click here to edit the content you want to recommend that
1. 全局观念与敬业品质
添加适当的文字，一页的文字最好不要超过200,添加适当的文字，一页的文字
最好不要超过200字
2. 表达与沟通能力
添加适当的文字，一页的文字最好不要超过200,添加适当的文字，一页的文字 最好不要超过200字
添加适当的文字，一页的文字最好不要超过200,添 加适当的文字，添加适当的文字 添加适当的文字，一页的文字最好不要超过200,添
加适当的文字，添加适当的文字
添加适当的文字，一页的文字最好不要超过200,添 加适当的文字，添加适当的文字 添加适当的文字，一页的文字最好不要超过200,添 加适当的文字，添加适当的文字
产品销售的主要对象。 长期需求量大，肿瘤为当今医学界重点攻克的顽病之一，在病理尚未研究清楚之前，只能 采用手术的方法去除癌变细胞。本产品是一种应用高新技术治疗肿瘤的仪器，我们只要长期保证我 们产品的高
s
商业计划书PPT
某某科技有限公司
01 02
公司简介 产品介
目录
CONTENTS
绍
03 市场分析 04 发展 计划 05
03
人力资源
我们是一家专门从事设计，原创素 材交易的网络科技公司，我们有专 业的团队，专业的网站，位于时尚 都市上海
04
对外事务
我们是一家专门从事设计，原创素 材交易的网络科技公司，我们有专 业的团队，专业的网站，位于时尚 都市上海
团队介绍
Click here to edit the content you want to recommend that
《投资计划书》PPT课件
元。 ▪ 3. 本项目创造近6000多人的劳动就业机会，每年可实现财税0.5亿元以
上，并将以每年10-20%的速度逐年递增。
7
山东钢材商精务选p贸pt 易LO城GO
第二部分 项目基本面分析
▪ 一、行业现状
▪ 近年来随着国家大力推进城市化进程，特别是加快小城镇建设和西部大开 发，使得我国的各种建材消费大幅度增加；特别是对钢材的需求更是明显 增加；另根据有关机构的市场调研表明：建筑业、机械制造业、汽车、造 船业、铁路、石油及天然气、家电和集装箱等八大行业，都是中国建材消 费的主要用户，在2009年中国的钢材用量就达到了近10亿吨，未来10年还 将会年递增。
▪ 项目计划总投资9亿元，其中，固定资产投资7亿元，流动资金投资2亿元。 第一期建设拟投资5亿元，占总投资55%，第二期建设拟投资4亿元，占 总投资的44.4%。项目建成后，预计将容纳经营户1000户，从业人员数
千人，年销售额在100亿元左右
▪ 经济及社会效益
▪ 据测算，项目建成后，在10年的投资期内。累计可实现利润25亿元，缴 纳财税总额将达到3-5亿元；同时可以带动周边的经济发展和就业率的提 高，特别是带动本地区物流业快速发展。
▪ 2. 现代化水平高： 市场将自建完善的电子交易网络平台系统，和各大钢 厂及主要商家实现无缝对接，为入住商家和广大客户提供方便快捷的高 效服务。
▪ 3. 配套设施齐全：自备构建成型车间，卷板开平线，拉丝设备，剪板设 备，镀锌设备等，并规划将近1000个停车泊位，为往来客商提供全面周 到的服务。
▪ 4. 定位准确 ：我们注意到，2008年国家为应对美国次贷金融危机而采取 的扩大内需，增加4万亿投资政策，以及大量的旧城改造和保障性住房 的建设，都将对未来10年（甚至更长）中国建材需求产生积极的影响。
上，并将以每年10-20%的速度逐年递增。
7
山东钢材商精务选p贸pt 易LO城GO
第二部分 项目基本面分析
▪ 一、行业现状
▪ 近年来随着国家大力推进城市化进程，特别是加快小城镇建设和西部大开 发，使得我国的各种建材消费大幅度增加；特别是对钢材的需求更是明显 增加；另根据有关机构的市场调研表明：建筑业、机械制造业、汽车、造 船业、铁路、石油及天然气、家电和集装箱等八大行业，都是中国建材消 费的主要用户，在2009年中国的钢材用量就达到了近10亿吨，未来10年还 将会年递增。
▪ 项目计划总投资9亿元，其中，固定资产投资7亿元，流动资金投资2亿元。 第一期建设拟投资5亿元，占总投资55%，第二期建设拟投资4亿元，占 总投资的44.4%。项目建成后，预计将容纳经营户1000户，从业人员数
千人，年销售额在100亿元左右
▪ 经济及社会效益
▪ 据测算，项目建成后，在10年的投资期内。累计可实现利润25亿元，缴 纳财税总额将达到3-5亿元；同时可以带动周边的经济发展和就业率的提 高，特别是带动本地区物流业快速发展。
▪ 2. 现代化水平高： 市场将自建完善的电子交易网络平台系统，和各大钢 厂及主要商家实现无缝对接，为入住商家和广大客户提供方便快捷的高 效服务。
▪ 3. 配套设施齐全：自备构建成型车间，卷板开平线，拉丝设备，剪板设 备，镀锌设备等，并规划将近1000个停车泊位，为往来客商提供全面周 到的服务。
▪ 4. 定位准确 ：我们注意到，2008年国家为应对美国次贷金融危机而采取 的扩大内需，增加4万亿投资政策，以及大量的旧城改造和保障性住房 的建设，都将对未来10年（甚至更长）中国建材需求产生积极的影响。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
8.00% 6.00% 4.00% 2.00% 0.00%
1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 20026007预测
GDP增长率 修订数据(%)
1993 14.0
1994 13.1
1995 10.9
1996 10.0
：投资衍生品、垃 圾债等或投机
国内投资 Domestic
国外投资 Foreign
：投资国内金融产 品、财产等
：投资国外金融产 品、财产等
3 .投资过程(Investment Proces
效用函数
风险承担能力
s)
投资人
投资期限
税赋状况
相关税法
投资者的工作：
对市场 的判断
资产类别 国别
资产配置
股票 债券 国内
1997 9.3
1998 7.8
1999 7.6
2000 8.4
2001 8.3
2002 9.1
2003 10.0
2004 10.1
2005 9.9
2006 10.5
2007 11.4
6. 我国投资者的特点
• 传统文化和习俗的影响
• 节俭而爱储蓄，有着很高的储蓄率 • 受封建小农意识的影响，社会信用意识不强 • 喜欢实业投资，而不喜欢将钱交给别人使用 • 在财富型态上，偏爱硬资产，如房地产、珠宝等 • 重教育
行医娱等预留充足的资金 征，为他设定恰当的投资目标 书：目标、资金、时间、风险
第四步：评估投资 第五步：根据客户风 第六步：建立分散化的
工具的风险与收益
险收益选择合适的投资工具 投资组合使风险收益最优化
第七步：管理投资组合，评估实际
业绩与预期业绩差异，适时调整投资组合
投资目标的设立
• 积累退休资金：积累型 • 增加当前收益：收入型 • 为重大支出积累资金：增长型
• 收益性。债券的收益率通常比银行存款高，且比股票的收益率要稳定。
• 债券的返还性、流动性、安全性与收益性之间存在着一定的转换关系。如果某种债券 流动性强，安全性高，在市场上供不应求，价格会上涨，其收益率也就随之降低;反之 ，如果某种债券风险大，流动性差，供过于求，价格必然下降，其收益率随之上升。
• 我国债券市场从1981年恢复发行国债开始至今，经历了曲折的探索阶段和快速的发展 阶段。
• 据英国巴克莱银行一名房产抵押专家称，如果当年托马斯用这笔120英镑的存款进行抵 押贷款购房，那么他拥有的房子现在已经价值18万英镑，也就是说房价翻了大约600倍 。而如果他在1964年花120英镑购买一箱皮特拉斯城堡葡萄酒，搁到今天这箱葡萄酒的 价值也已升到14400英镑，相当于翻了120倍。因此一个家庭如何搭理自己的财产，最 终的结果将会有巨大的差异。
收入导向 退休：60 ~
（支付阶段）
增加当前收益 为紧急需要准备
日常开支需要
5. 经济环境与投资规划
波峰
繁荣
衰退
复苏 波谷
波谷 萧条
一般地，在扩张阶段地产、汽车等周期性行业的股权类产品表现 良好，而在收缩阶段债券或非周期性行业股票比较稳定。
中国GDP增长率（1993-2007）
16.00% 14.00% 12.00% 10.00%
• 住房、汽车、教育
• 为紧急需要准备：流动型
• 医疗
• 日常开支需要：安全型
• 衣食住行娱
生命周期与投资目标
增长导向
青年：20~45岁
（累积阶段）
维持导向
中年：45~60岁
（巩固阶段）
积累退休资金 增加当前收益 为重大支出积累资金 为紧急需要准备 日常开支需要
积累退休资金 增加当前收益 为紧急需要准备 日常开支需要
• B.其它因素: 总分50分
风险承受能力评分表
分数
10分
8分
6分
4分
2分
就业状况 公教人员
上班族
佣金收入者 自营事业者 失业
家庭负担 未婚
双薪无子女 双薪有子女 单薪有子女 单薪养三代
置产状况 投资不动产 自用住宅无房 贷
投资经验 10年以上
6-10年
房贷<50% 2-5年
股权类证券
普通股(A股、B股、 H股、N股、S股)、 风险高，流动性较强，用于资金积
优先股、存托凭证等
累、资本增值需要
基金类投资工具 衍生金融工具
单位投资信托、开放式基金、封闭式基金、专家理财，集合投资，分散风险，
风险适中，适用于获
取平均收益的投资者
期权、期货、远期、互换等
二.投资工具概览
2.1投资工具及特点
类型 现金及其等价物
投资工具
特点
短期存款、国库券、货币市场基金、CD 风险低，流动性强，通常用于满足
存单、短期融资券、央行票据、银行票据、紧急需要、日常开支周转和一定当
商业票据等
期收益需要
固定收益证券
中长期存款、政府债券和机构债券、金融 风险适中，流动性较强，通常用于 债券、公司债券、可转换债券、可赎回债 满足当期收入和资金积累需要 券
第2讲 投资规划与家庭资
产配置
大纲
• 投资与投资规划
• 投资工具概览
•
家庭资产配置
• 四套组合应对股市
一.投资与投资规划
1.投资人为什么要投资
当前收入： 工资，贷款，分红，遗产，馈赠……
当前消费
投资
投在何处？ （选择）
何时投？ （时机）
证券分析 投资组合管理 资本市场有效性
将来消费
如何投？ （策略）
1. 资产配置的重要性
• 什么是资产配置？
•
资产配置，即决定投资于资产组合的各种主要资产类
型的比例和数额。资产配置：
第一步：资产品种与投资数量的选择； 第二步：时机的选择 ； 第三步：具体证券的选择。
国外的有关研究表明，在资产配置中，85％
－95％的全部投资收益来自第一步中对长期资产分配的决
策；第二、第三步决策的贡献非常小。
短期投资 ：1年以下，如国 Short-term 库券、活存等
债权投资 Debt 股权投资 Equity 衍生品投资 Derivatives
：国库券、中长期 国债、公司债等
：普通股、优先股 等
：期权、期货、互 换、远期等
低风险投资 Low-risk
高风险投资 High-risk
：投资国债、存放 银行等
• 另外，中国金融期货交易所正在积极筹划推出股票指数期货。
• 外汇
• 过去，外汇管制，不能购买国外股票，而只能将其存于银行获得 存款利息收入或者通过不同货币的交易来赚取差价。
• 近来，开通了外币交易、远期外汇交易和外汇掉期交易。
2.2 我国的投资工具类别（5）
• 房地产 • 黄金
• 2002年10月30日上海黄金交易所正式投入运行。 • 2006年，上海黄金交易所累计成交黄金1130.72吨，成
家，总市值306535亿元，流通市值86396亿元。
2.2 我国的投资工具类别（3）
• 基金
• 1998年3月，金泰、开元证券投资基金的设立，标志着 规范的证券投资基金开始成为中国基金业的主导方向 。
• 截至2007年6月30日，共有347只证券投资基金正式运 作，资产净值合计17990.73亿元，份额规模合计12584 .60亿份。其中，40只封闭式基金资产净值合计2018.8 9亿元，占全部基金资产净值的11.22%，份额规模合计 732亿份，占全部基金份额规模的5.82%；307只开放式 基金资产净值合计15971.84亿元，占全部基金资产净 值的88.78%，份额规模合计11852.60亿份，占全部基 金份额规模的94.18%。
2 .投资类别
证券投资 Securities
物权投资 Property
：债券、股票、期 权、期货等
：房地产、黄金、 艺术品、古董等
直接投资 Direct
间接投资 Indirect
：直接购买股票、 房地产、古董等
：购买共同基金或 其他投资组合
长期投资 ：1年以上，如股 Long-term 票、定存等
• 传统社会制度的影响
• 长期以来产权得不到严格的保护，降低了人们通过持之以恒的努力创造财富的愿 望
• 对外人充满戒心，不愿露财，不愿意交给专门的理财顾问进行管理
• 现阶段经济转型的影响
• 医疗、养老、失业和住房等福利制度的转型使得投资者必须留出足够的钱来应付 这些方面的需求，从而增加对保险、储蓄投资和房地产的需求。
风险高，个人参与度相对较低
实物及其它投资 工具
实业投资
房地产和房地产投资信托(REIT)、黄金、 具有行业和专业特征（房产投资在 资产证券化产品、黄金、艺术品、古董等 房产规划中讲解）
生产型企业, 矿山等
产生社会财富
2.2 我国的投资工具类别（1）
• 银行存款 • 债券投资
• 政府债券 • 金融债券 • 企业债券 • 短期融资券 • 央行票据 • 资产证券化产品
• 返还性。债务人有义务按规定的偿还期限向债权人支付利息并偿还本金。这与股票的 非返还性形成了鲜明对比。
• 流动性。债券可在二级市场上流通。债券的流动性一般要比银行存款高。
• 安全性。债券的安全性受价格下跌和违约风险影响。一般来说，具有高流动性的债券 其安全性也较高。国债和政府债有国家和地方政府的信誉担保，一般不存在信用（违 约）风险，安全性最高，公司债券的安全性较低，但由于债券发行时有一套严格的资 信审查制度并须发行人提供担保或抵押，因此公司债券的安全性也不会太低。
• 目前，我国债券市场形成了银行间债券市场、交易所债券市场和商业银行债券柜台市 场三个子市场。
1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 20026007预测
GDP增长率 修订数据(%)
1993 14.0
1994 13.1
1995 10.9
1996 10.0
：投资衍生品、垃 圾债等或投机
国内投资 Domestic
国外投资 Foreign
：投资国内金融产 品、财产等
：投资国外金融产 品、财产等
3 .投资过程(Investment Proces
效用函数
风险承担能力
s)
投资人
投资期限
税赋状况
相关税法
投资者的工作：
对市场 的判断
资产类别 国别
资产配置
股票 债券 国内
1997 9.3
1998 7.8
1999 7.6
2000 8.4
2001 8.3
2002 9.1
2003 10.0
2004 10.1
2005 9.9
2006 10.5
2007 11.4
6. 我国投资者的特点
• 传统文化和习俗的影响
• 节俭而爱储蓄，有着很高的储蓄率 • 受封建小农意识的影响，社会信用意识不强 • 喜欢实业投资，而不喜欢将钱交给别人使用 • 在财富型态上，偏爱硬资产，如房地产、珠宝等 • 重教育
行医娱等预留充足的资金 征，为他设定恰当的投资目标 书：目标、资金、时间、风险
第四步：评估投资 第五步：根据客户风 第六步：建立分散化的
工具的风险与收益
险收益选择合适的投资工具 投资组合使风险收益最优化
第七步：管理投资组合，评估实际
业绩与预期业绩差异，适时调整投资组合
投资目标的设立
• 积累退休资金：积累型 • 增加当前收益：收入型 • 为重大支出积累资金：增长型
• 收益性。债券的收益率通常比银行存款高，且比股票的收益率要稳定。
• 债券的返还性、流动性、安全性与收益性之间存在着一定的转换关系。如果某种债券 流动性强，安全性高，在市场上供不应求，价格会上涨，其收益率也就随之降低;反之 ，如果某种债券风险大，流动性差，供过于求，价格必然下降，其收益率随之上升。
• 我国债券市场从1981年恢复发行国债开始至今，经历了曲折的探索阶段和快速的发展 阶段。
• 据英国巴克莱银行一名房产抵押专家称，如果当年托马斯用这笔120英镑的存款进行抵 押贷款购房，那么他拥有的房子现在已经价值18万英镑，也就是说房价翻了大约600倍 。而如果他在1964年花120英镑购买一箱皮特拉斯城堡葡萄酒，搁到今天这箱葡萄酒的 价值也已升到14400英镑，相当于翻了120倍。因此一个家庭如何搭理自己的财产，最 终的结果将会有巨大的差异。
收入导向 退休：60 ~
（支付阶段）
增加当前收益 为紧急需要准备
日常开支需要
5. 经济环境与投资规划
波峰
繁荣
衰退
复苏 波谷
波谷 萧条
一般地，在扩张阶段地产、汽车等周期性行业的股权类产品表现 良好，而在收缩阶段债券或非周期性行业股票比较稳定。
中国GDP增长率（1993-2007）
16.00% 14.00% 12.00% 10.00%
• 住房、汽车、教育
• 为紧急需要准备：流动型
• 医疗
• 日常开支需要：安全型
• 衣食住行娱
生命周期与投资目标
增长导向
青年：20~45岁
（累积阶段）
维持导向
中年：45~60岁
（巩固阶段）
积累退休资金 增加当前收益 为重大支出积累资金 为紧急需要准备 日常开支需要
积累退休资金 增加当前收益 为紧急需要准备 日常开支需要
• B.其它因素: 总分50分
风险承受能力评分表
分数
10分
8分
6分
4分
2分
就业状况 公教人员
上班族
佣金收入者 自营事业者 失业
家庭负担 未婚
双薪无子女 双薪有子女 单薪有子女 单薪养三代
置产状况 投资不动产 自用住宅无房 贷
投资经验 10年以上
6-10年
房贷<50% 2-5年
股权类证券
普通股(A股、B股、 H股、N股、S股)、 风险高，流动性较强，用于资金积
优先股、存托凭证等
累、资本增值需要
基金类投资工具 衍生金融工具
单位投资信托、开放式基金、封闭式基金、专家理财，集合投资，分散风险，
风险适中，适用于获
取平均收益的投资者
期权、期货、远期、互换等
二.投资工具概览
2.1投资工具及特点
类型 现金及其等价物
投资工具
特点
短期存款、国库券、货币市场基金、CD 风险低，流动性强，通常用于满足
存单、短期融资券、央行票据、银行票据、紧急需要、日常开支周转和一定当
商业票据等
期收益需要
固定收益证券
中长期存款、政府债券和机构债券、金融 风险适中，流动性较强，通常用于 债券、公司债券、可转换债券、可赎回债 满足当期收入和资金积累需要 券
第2讲 投资规划与家庭资
产配置
大纲
• 投资与投资规划
• 投资工具概览
•
家庭资产配置
• 四套组合应对股市
一.投资与投资规划
1.投资人为什么要投资
当前收入： 工资，贷款，分红，遗产，馈赠……
当前消费
投资
投在何处？ （选择）
何时投？ （时机）
证券分析 投资组合管理 资本市场有效性
将来消费
如何投？ （策略）
1. 资产配置的重要性
• 什么是资产配置？
•
资产配置，即决定投资于资产组合的各种主要资产类
型的比例和数额。资产配置：
第一步：资产品种与投资数量的选择； 第二步：时机的选择 ； 第三步：具体证券的选择。
国外的有关研究表明，在资产配置中，85％
－95％的全部投资收益来自第一步中对长期资产分配的决
策；第二、第三步决策的贡献非常小。
短期投资 ：1年以下，如国 Short-term 库券、活存等
债权投资 Debt 股权投资 Equity 衍生品投资 Derivatives
：国库券、中长期 国债、公司债等
：普通股、优先股 等
：期权、期货、互 换、远期等
低风险投资 Low-risk
高风险投资 High-risk
：投资国债、存放 银行等
• 另外，中国金融期货交易所正在积极筹划推出股票指数期货。
• 外汇
• 过去，外汇管制，不能购买国外股票，而只能将其存于银行获得 存款利息收入或者通过不同货币的交易来赚取差价。
• 近来，开通了外币交易、远期外汇交易和外汇掉期交易。
2.2 我国的投资工具类别（5）
• 房地产 • 黄金
• 2002年10月30日上海黄金交易所正式投入运行。 • 2006年，上海黄金交易所累计成交黄金1130.72吨，成
家，总市值306535亿元，流通市值86396亿元。
2.2 我国的投资工具类别（3）
• 基金
• 1998年3月，金泰、开元证券投资基金的设立，标志着 规范的证券投资基金开始成为中国基金业的主导方向 。
• 截至2007年6月30日，共有347只证券投资基金正式运 作，资产净值合计17990.73亿元，份额规模合计12584 .60亿份。其中，40只封闭式基金资产净值合计2018.8 9亿元，占全部基金资产净值的11.22%，份额规模合计 732亿份，占全部基金份额规模的5.82%；307只开放式 基金资产净值合计15971.84亿元，占全部基金资产净 值的88.78%，份额规模合计11852.60亿份，占全部基 金份额规模的94.18%。
2 .投资类别
证券投资 Securities
物权投资 Property
：债券、股票、期 权、期货等
：房地产、黄金、 艺术品、古董等
直接投资 Direct
间接投资 Indirect
：直接购买股票、 房地产、古董等
：购买共同基金或 其他投资组合
长期投资 ：1年以上，如股 Long-term 票、定存等
• 传统社会制度的影响
• 长期以来产权得不到严格的保护，降低了人们通过持之以恒的努力创造财富的愿 望
• 对外人充满戒心，不愿露财，不愿意交给专门的理财顾问进行管理
• 现阶段经济转型的影响
• 医疗、养老、失业和住房等福利制度的转型使得投资者必须留出足够的钱来应付 这些方面的需求，从而增加对保险、储蓄投资和房地产的需求。
风险高，个人参与度相对较低
实物及其它投资 工具
实业投资
房地产和房地产投资信托(REIT)、黄金、 具有行业和专业特征（房产投资在 资产证券化产品、黄金、艺术品、古董等 房产规划中讲解）
生产型企业, 矿山等
产生社会财富
2.2 我国的投资工具类别（1）
• 银行存款 • 债券投资
• 政府债券 • 金融债券 • 企业债券 • 短期融资券 • 央行票据 • 资产证券化产品
• 返还性。债务人有义务按规定的偿还期限向债权人支付利息并偿还本金。这与股票的 非返还性形成了鲜明对比。
• 流动性。债券可在二级市场上流通。债券的流动性一般要比银行存款高。
• 安全性。债券的安全性受价格下跌和违约风险影响。一般来说，具有高流动性的债券 其安全性也较高。国债和政府债有国家和地方政府的信誉担保，一般不存在信用（违 约）风险，安全性最高，公司债券的安全性较低，但由于债券发行时有一套严格的资 信审查制度并须发行人提供担保或抵押，因此公司债券的安全性也不会太低。
• 目前，我国债券市场形成了银行间债券市场、交易所债券市场和商业银行债券柜台市 场三个子市场。