近年来第三方销售基金机构渠道
第三方基金代销机构监管趋严？
第三方基金代销机构监管趋严？肯特瑞基金收2133条投诉居首随着公募市场的壮大，第三方基金代销机构崛起。
近日，中基协发布2023年第四季度基金代销百强榜单，其中，券商占据了53家;银行占据了26家;独立基金销售机构占据了19家;保险及代理机构2家。
其中，独立基金销售机构中，蚂蚁(杭州)基金销售、天天基金分别排名第二、第三位，将不少银行、券商甩在身后;腾安基金、盈米基金、汇成基金等也居于前列。
从保有规模来看，股票+混合公募基金保有规模中，独立基金销售机构保有规模合计为1.45万亿元，占此榜单25.6%;非货币市场公募基金保有规模中，独立基金销售机构保有规模为2.6万亿元，占此榜单32.5%。
长江商报记者注意到，在市场份额扩大，逐渐被消费者认可的同时，第三方基金代销机构也屡遭消费者投诉。
其中，京东肯特瑞基金投诉量居于前列。
据黑猫投诉平台显示，截至2023年3月16日，京东肯特瑞基金投诉量共有2133条，已回复2133条，已完成2047条，居于首位，并且远超其他第三方基金代销机构。
多名消费者表示，“在我不知道是什么扣款的前提下扣了2000元”、“我在京东买了个东西然后就无缘无故跳转让我支付，我以为是支付买的东西结果支付了之后就扣我100块”、“肯特瑞小金库自动扣款，我没买过任何理财产品”。
此外，天天基金投诉量共有35条，蚂蚁(杭州)基金销售、腾安基金分别收获有效投诉42条、11条。
行业“洗牌”在即近年来，尚处于野蛮生长阶段第三方基金代销机构还因经营管理漏洞、资产净值要求不合规、信息披露违规等问题，屡屡受到监管处罚。
2023年，电盈基金、乾道基金等公司均存在取得基金从业资格人员不足20人等情况;乾道基金未设立专门的合规风控管理部门;伯嘉基金、乾道基金、北京微动利基金高流动性资产净值未达到2000万元的法定标准等原因遭到监管出具罚单，并被暂停办理相关业务，暂停时间在3个月至12个月不等。
此外，还有不少机构，因情节过于严重，被吊销牌照。
基金投资渠道及方法
基金投资渠道及方法投资者通常会选择投资于金融市场的各类基金产品，以实现财富增值和风险分散。
基金作为一种集合资金、由专业基金经理管理的投资工具，为投资者提供了参与资本市场的机会。
本文将介绍基金投资的渠道和方法，帮助投资者更好地理解和选择适合自己的投资方式。
一、基金投资渠道1. 证券公司证券公司是一种常见的基金投资渠道。
投资者可以通过开设证券账户，选择将自己的资金委托给证券公司进行基金投资。
证券公司提供了一站式的服务，包括基金产品的选择、购买、赎回等操作，让投资者能够方便地进行基金投资。
2. 商业银行商业银行也是一种常见的基金投资渠道。
许多银行都推出了自己的基金产品，投资者可以通过开设银行账户，购买银行推出的基金产品。
商业银行作为金融机构，具有丰富的金融产品和服务经验，为投资者提供了专业的基金投资咨询和管理。
3. 第三方基金销售机构第三方基金销售机构是一种相对独立的基金投资渠道。
这些机构不属于证券公司或商业银行，而是独立运营的销售渠道。
投资者可以通过第三方基金销售机构购买基金产品，这些机构通常具有多样化的基金产品选择，为投资者提供了更多的选择空间。
二、基金投资方法1. 定期定额投资定期定额投资是指投资者每月固定金额地投资于基金产品。
这种投资方法能够平均分摊市场风险，并且可以通过成本平均法获得更好的投资收益。
定期定额投资有助于投资者形成良好的长期投资习惯，并且降低了市场波动对投资者心态的影响。
2. 定期大额投资定期大额投资是指投资者每隔一段时间，以较大的金额进行投资。
这种投资方法适合有一定投资经验和较高风险承受能力的投资者。
定期大额投资可以充分利用市场的波动，寻找较低的买入机会，并在市场上涨时通过及时卖出获取更高的收益。
3. 注重基金选取投资者在进行基金投资时应注重基金的选取。
首先，投资者应注意基金的投资方向和投资策略是否与自己的风险偏好和投资目标相符。
其次，投资者还应关注基金的历史业绩和基金经理的背景以及管理能力。
新手买基金怎么买更赚钱技巧
新手买基金怎么买更赚钱技巧一、选择基金购买渠道基金销售渠道比较多，包括银行、证券公司、基金公司官网以及各类第三方代销平台等。
1、银行出售的基金一般为代销基金，银行需从中赚取一定的销售佣金，因此手续费较高。
购买方式包括柜台、手机银行和网上银行。
相对而言手机银行操作更为便捷，手续费一般也较柜台要低。
2、证券公司所售基金的特征与银行较为类似，也为代销基金，手续费相对较高。
3、基金公司官网是基金直销渠道，手续费较银行和证券公司要低很多，但只能购买该基金公司发行的产品，可选基金产品有限。
4、第三方代销平台也有很多，例如蚂蚁财富、蛋卷基金、天天基金等平台，均有基金产品出售，手续费相对较低，一般可打一折，产品种类也较丰富。
综合来看，各渠道的购买方式都很便捷，均支持网上操作，主要区别在于申购费率和产品种类的不同。
二、选择基金购买方式1、基金购买可分为一次性买入和定投两种方式。
对于投资新手，业绩较为稳定的基金可以选择在低点一次性买入，例如货币基金、纯债基金。
2、购买股票基金、混合型基金等波动较大的基金时，投资者需把握行情的高低点，这对于新手来说是有难度的，采用定投方式购买此类基金的风险要小于一次性买入。
1：新手怎么购买基金才赚钱现在行情不稳不明，新手建议先了解些基金的基础知识。
首先，选基金顺便检验下自己的风险承受能力，就是你能接受多少的亏本。
可以从低风险产品入手，比如风险/收益较低的货币基金、保本基金，风险再高些的就是zj基金、混合基金、股票基金、指数基金，这些是市场上比较常见的。
高收益高风险，主要看自己能承受怎样的风险，选择合适的基金品种。
如果想本金稳一点，就货币基金和保本基金，如果还想有点流动性，就货币基金，基本上随用随取差不几天。
如果可以长期不动用，保本基金也可以，最低一年起，跟定期存款性质差不多，收益不一样。
如果想要高收益，就股票基金、混合基金，这个就要好好选了。
真想玩，就少一些先练练手。
最简单的挑选方式就是，去基金上看排行榜，看近一月、三月、半年、一年及近年来的收益排行，排名靠前波动较小的，优选出几只。
互联网基金销售业务研究报告
互联网基金销售业务研究报告一、引言随着互联网技术的飞速发展，金融行业与互联网的融合日益加深，互联网基金销售业务作为其中的重要组成部分，正逐渐改变着基金销售的格局。
本文将对互联网基金销售业务进行深入研究，分析其发展现状、特点、优势与挑战，并探讨未来的发展趋势。
二、互联网基金销售业务的发展现状（一）市场规模持续扩大近年来，互联网基金销售业务呈现出爆发式增长。
越来越多的投资者选择通过互联网平台购买基金，市场规模不断攀升。
据相关数据统计，截至具体年份，互联网基金销售规模已达到具体金额，占整个基金销售市场的比重逐年提高。
（二）销售平台多样化目前，互联网基金销售平台主要包括基金公司自身的直销平台、第三方基金销售平台（如蚂蚁财富、天天基金等）以及银行等金融机构的线上平台。
这些平台各具特色，为投资者提供了丰富的选择。
（三）产品种类日益丰富互联网基金销售平台不仅涵盖了传统的股票型基金、债券型基金、混合型基金等，还推出了众多创新型产品，如指数基金、ETF 基金、货币基金等，满足了不同投资者的风险偏好和投资需求。
三、互联网基金销售业务的特点（一）便捷性投资者可以随时随地通过互联网平台进行基金申购、赎回等操作，无需前往实体网点，大大节省了时间和精力。
（二）低门槛相比传统基金销售渠道，互联网基金销售平台通常对投资金额的要求较低，甚至有些平台可以实现 1 元起投，降低了投资门槛，使更多普通投资者能够参与基金投资。
（三）信息透明互联网平台为投资者提供了丰富的基金产品信息，包括基金的净值、业绩表现、投资组合、费率等，投资者可以更加全面、准确地了解基金产品，做出更加明智的投资决策。
（四）智能化服务许多互联网基金销售平台利用大数据、人工智能等技术，为投资者提供个性化的投资建议、资产配置方案等智能化服务，提升了投资体验。
四、互联网基金销售业务的优势（一）降低成本互联网基金销售减少了中间环节，降低了运营成本和销售费用，从而能够为投资者提供更具竞争力的费率。
第三方基金销售平台
第三方基金销售平台一、第三方基金销售平台是什么意思独立基金销售机构申请基金销售业务资格需具备条件：1.为依法设立的有限责任公司、合伙企业或者符合中国证监会规定的其他形式;2.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围;3.注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本;4.有限责任公司股东或者合伙企业合伙人符合本办法规定;5.没有发生已经影响或者可能影响机构正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项;6.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历;7.取得基金从业资格的人员不少于10人。
二、国内第三方基金销售平台有哪些?第三方基金销售平台是连接基金公司和投资者的纽带。
第三方基金销售平台根据主要特征划分大致为如下几类：1、理财类典型代表：诺亚财富、展恒理财。
理财派第三方基金销售平台一直致力于理财经营，他们根据客户的需求推出了基金产品的销售。
2、客户类典型代表：京东金融平台、支付宝理财频道等。
这类第三方基金销售平台是实力雄厚的互联网公司于基金公司合作的共同在平台中发行理财产品，一般收益直接与基金公司的基金产品对接。
3、银券类主体为原有渠道上的银行、券商、基金构成。
新办法实施后，监管层希望通过引入第三方支付，建立一个各个销售机构都可以共享的基金结算中心，后续通过该平台，再放开可参与基金销售的机构。
4、信息类典型代表：东方财富网、新浪财经等财经网站。
这类型的第三方基金销售平台主要是提供全面丰富的基金行业资讯。
5、研究类典型代表：好买基金。
一些专门致力于基金行业的平台，及提供最及时丰富的资讯，有提供各类基金理财知识，从宽度到深度上都围绕“基金”展开，可谓是基金理财中的老学者型。
场外基金两个购买渠道
场外基金两个购买渠道场外基金购买渠道【1】基金公司直销：选择自己想要购买的基金公司，然后进入基金公司的官网就可以筛选相应的基金产品了，可以直接通过基金公司官网或者基金公司官方的APP来购买场外基金。
【2】第三方渠道投资：银行、证券公司也是有提供基金理财的服务的，此外还有微信、支付宝、云闪付等平台都是有基金理财业务的，直接进入平台的理财专区页面，选择基金理财就可以进行基金投资的。
由于是属于第三方的基金代销平台，因此基金产品的类型会比较费丰富，可以选择的基金公司也是比较多的。
场外基金的交易对象是谁场外基金的交易对象是基金发行公司，所以场外基金的交易只限于申购和赎回，基金份额一般不能在投资者之间进行流转。
与场外基金相对应的是场内基金，场内基金可以在二级市场中交易，基金份额在不同的投资者手上不断流转。
场外基金可以定投吗场外基金可以定投，场外基金是指通过基金公司、银行、第三方销售平台买卖的基金，投资者通过这些途径直接申购基金份额。
绝大部分的场外基金都是可以定投的，在买入的旁边会有一个定投的入口。
场外基金价格，就是基金本身的净值，不存在供求影响。
这个净值一天只有一个，是每个交易日结束后计算出来的。
交易结束之前，只能看到上一日的净值，看不到当日的变化。
等今日交易结束后，就会更新成今日的净值。
场外基金可以定投，但是不代表每一只场外基金都适合定投，研究显示波动性大的基金更适合定投，因为波动性大的基金上蹿下跳，分批买入能更好地降低平均成本，更有可能通过止盈的方式获得更高的收益。
相反波动性小的基金，比如债券基金和货币基金，定投和一次性投资效果差距不大，不适合定投。
场外基金可以随时买卖吗场外基金是不能随时买卖的，有几个硬性条件，一是在正常的交易时间内，二是在开放期内。
基金的交易时间：周一至周五，上午9∶30 -11∶30，下午1∶00 -3∶00，法定节假日是休市的，比如中秋节、国庆节这种节日就算是周一至周五，也是不能交易的。
第三方基金销售
第三方基金销售第三方基金销售公司如何盈利？这是7年前就首家取得第三方销售牌照的天相投资顾问（以下简称“天相投顾”）至今也没有找到答案的问题。
但这似乎并无阻碍其他机构对第三方销售的跃跃欲试。
据悉，《基金销售治理方法(修订稿)》(以下简称《治理方法》)公布后，将有望催生一批专业独立基金销售机构。
此前业界盛传，6月份先出《治理方法》，10月份发牌。
在业内人士看来，若是没有一个获利的商业模式作为支撑，先进入者很有可能从“前驱”变“先烈”。
第三方销售诱惑在改变基金业销售格局的方面，新的生力军正在加入。
作为第三轮中美战略与经济对话的功效之一，中国许诺许诺在华组建的美国和其他外资银行销售公募基金。
同时，上海证券交易所（以下简称“上交所”）也正在着手研究覆盖场内外基金市场的综合效劳平台——“基金一卡通”工程，上交所产品开发部总监赵小平称，只待条件成熟就推出。
而截至目前，国内只有天相投顾于2004年拿到了第三方销售牌照。
第三方基金销售机构，是指以基金代销为要紧业务的独立的金融销售机构。
它将各类不同类型基金公司治理的不同风格的基金产品，纳入到统一的销售平台。
在境外，第三方销售机构是基金的第一大销售渠道。
比如，美国第三方销售的比重占到70%，英国在55%以上。
但是在我国，银行渠道占比超过%，且比例呈逐年上升趋势；另外，直销和券商渠道占比别离为%和%；第三方销售的份额几乎微乎其微。
以天相投顾为例，天相投顾董事长()告知记者，每一年的销售金额大致在几百万元到几万万元之间，相关于基金业2020年2万亿元的存量规模，比例超级之少。
好买基金杨文斌表示，即便第三方基金销售机构牌照发下来，短时间之内，仍难与银行相对抗。
他乐观估量说，希望5年以后，整个第三方销售机构这块能占到10%~20%的市场份额。
关于一般投资者来讲，若是出来一批有“投顾”资质的第三方销售机构依照投资者的不同情形，对资金利历时刻的长短和投资者的偏好等特点，去推荐配置不同的基金产品，或将改变目前“银行吃基金，基金吃基民”的基金畸形生态链，同时为不同风险的基金找到不同投资者，反过来也促使基金做出特色。
券商行业事件点评：三季度代销机构公募基金保有规模梳理
投资评级券商行业事件点评（801193.SI ）：强于大市三季度代销机构公募基金保有规模梳理事件：11月10日中国证券投资基金业协会发布2021年第三季度公募基金保有规模前100公司数据。
其中股票+混合公募基金保有规模总计61572亿元，非货币市场公募基金保有规模76616亿元。
（下称“股+混基金”和“非货基金”）⚫ 银行渠道：代销占比随略有下降但仍是主要渠道今年三季度银行代销股+混基金保有规模3.64万亿，环比-0.5%；非货基金保有规模4.12万亿元，环比基本持平。
银行股+混与非货基金占百强代销机构比重分别为59%/54%，较第二季度59%/56%分别缩减约0.3pct/2pct ，较券商、保险和第三方机构占比优势明显，短期龙头地位难以撼动。
⚫ 券商渠道：代销保有规模环比下滑较多，赢在数量今年三季度券商代销股+混基金保有规模9426亿，环比-10.6%；非货基金保有规模1.01万亿元，环比-9.4%，主要可能受市场波动加剧影响。
券商股+混与非货基金占百强代销机构比重分别为15%/13%，较第二季度17%/15%分别缩减约1.8pct/1.9pct ，虽然下滑较多，但是券商百强数量具有明显优势。
三季度百强机构中减少三家券商（中金公司、西南证券和民生证券），新增一家（国海证券），共49家券商，数量优势叠加更大代销弹性，在市场环境更好时或有更好代销表现。
⚫ 保险和第三方渠道：保险渠道方面，百强中仅中国人寿入榜，三季度代销股+混基金保有规模240亿，环比+44%；非货基金保有规模270亿元，环比+55%。
第三方机构渠道方面，股+混基金保有规模1.55万亿，环比+8.5%；非货基金保有规模2.47万亿元，环比+17.2%。
银行股+混与非货基金占百强代销机构比重分别为25%/32%。
⚫ CR5集中度方面，第三方机构高于银行和券商：第三方机构第三季度股+混公募基金规模和非货币基金保有规模CR5分别为86.7%/86.9%，大幅超过券商和银行的CR5数据，但是券商CR5有向好的趋势。
基金销售的困境与解决之道
存在很大顾虑 。由于银行存在着非常严 格的存款指标 ，当月 资源购 买基金 非常谨慎 ， 往往会选择 鼓动用户优先选择 存款 ，
季末 、 年末 考核存款指标 时 ， 银行对 动用宝贵 的客 户储蓄 参考 国外发达 国家成熟的金融市场 ，基金销售 渠道 呈现 末 、 多元化的局面。据 美国投资公 司协会（ Ｉ Ｃ Ｉ ） 统计 ， ２ ０ １ ０ 年。 除了 企业年 金 ， 美 国共 同基金主要有六类销售渠道 ， 占比分别为证 券公 司 ２ ７ ． ０ ８ ％、 专业 咨询机构 ２ ５ ． ０ ０ ％、 商业银 行 １ ４ ． ５ ８ ％、 基
持续扩容 ， 基 金管理公 司与基金产 品数量继续增加 ， 银行渠道 议 ， 来获得产 品在银行销售的机会 ； ②银行 系基金 管理 公司对
资源有限 ，基金管理公司对渠道资源的争夺必将进入 白热化 其他基金管理公司造成非常大 的压 力 ，商业银行代销 开放 式 阶段 ， 银 行垄断基金销售 渠道 、 尾随佣金偏 高 ， 成 为基金行业 基金并不完 全是市场化行为。某些银 行系出身的基金公 司 ， 由 当前不得不面 临的严峻现实 。近两年来 ， 基金发 行趋难 、 成本 于与母公司之间的关联 ，往往能够在基 金产 品的销售中比非 攀升 ， 对银行渠道各类佣金太高的抱怨增多 ， 增加销售 渠道 的 银行 系基金获得更多的优势 ；③银行对 基金 分流储蓄存款仍
基金管理公司中 ， 基金产品 同质化现象严重 ， 随着基金市场的
银行的渠道 霸权 主要表现在 ： ①银行对代销 基金 条件 苛刻 ， 并 不是只要附佣金 就能够获得在银行代销的机会 。对于部分市 场认可程度不高的新基金来说 ， 获得银行的代销渠道可谓十
基金投资渠道及方法
基金投资渠道及方法随着金融市场的发展和投资理念的转变，越来越多的人开始选择通过基金来进行投资。
基金投资是一种将资金集中起来，由专业基金管理人通过投资组合方式进行管理和运作的投资方式。
那么，基金投资的渠道及方法有哪些呢？一、基金投资渠道1. 银行渠道：在银行购买基金是最为常见的一种投资渠道。
投资者可以通过银行柜台或网上银行等渠道购买基金。
银行作为渠道商，会提供基金产品的销售和咨询服务，方便投资者进行选择和购买。
2. 证券公司渠道：证券公司也是基金投资的重要渠道之一。
投资者可以通过证券公司的开户服务，选择购买自己感兴趣的基金产品。
证券公司一般会给投资者提供更加专业的投资咨询和分析服务，帮助投资者做出更明智的投资决策。
3. 基金销售机构渠道：基金公司设立的销售机构也是基金投资的一种渠道。
投资者可以直接到基金公司的销售机构购买基金产品。
这种方式可以更直接地了解基金公司的情况和基金产品的特点，但需要投资者自己进行选择和决策。
4. 第三方平台渠道：随着互联网的发展，第三方平台渠道也逐渐成为基金投资的一种选择。
第三方平台通常提供基金产品的筛选、比较和购买服务，投资者可以通过手机App或网站进行操作，方便快捷。
二、基金投资方法1. 定投法：定投是一种长期投资的方法，投资者每月定期购买一定金额的基金份额，无论市场涨跌。
定投可以降低投资风险，因为投资者可以在市场低迷时购买更多的份额，而在市场上涨时购买较少的份额，实现成本均价的效果。
2. 分散投资法：分散投资是一种通过将资金分散投资于多种不同类型的基金产品来降低风险的方法。
投资者可以选择不同行业、不同地区、不同风格的基金进行投资，以实现风险的分散和收益的最大化。
3. 趋势投资法：趋势投资是一种通过分析市场走势和趋势来进行投资的方法。
投资者可以根据技术分析和基本面分析等方法，判断市场的走势，并选择相应的基金产品进行投资。
趋势投资需要投资者具备一定的市场分析能力和判断能力。
基金销售渠道拓宽方案
一、背景分析随着金融市场的不断发展，基金产品种类日益丰富，投资者对基金产品的需求也在不断增长。
然而，传统的基金销售渠道已经无法满足市场的需求，拓宽销售渠道成为基金公司提升市场竞争力、扩大市场份额的关键。
本方案旨在为基金公司提供一套全面、有效的销售渠道拓宽策略。
二、拓宽目标1. 提高基金产品的市场知名度；2. 扩大基金销售规模；3. 提升客户满意度；4. 降低销售成本，提高销售效率。
三、拓宽策略1. 拓展线上销售渠道（1）官方网站：优化官方网站设计，提升用户体验，增加在线咨询、产品介绍、业绩展示等功能。
（2）第三方电商平台：与天猫、京东等电商平台合作，开设官方旗舰店，提供基金产品购买、咨询、售后服务。
（3）移动端应用：开发移动端应用程序，实现随时随地购买基金产品，提供个性化投资建议。
2. 拓展线下销售渠道（1）银行渠道：与各大银行合作，设立基金专柜，提供基金产品销售、咨询、服务。
（2）证券公司渠道：与证券公司合作，设立基金专区，提供基金产品销售、咨询、服务。
（3）第三方理财机构：与第三方理财机构合作，提供基金产品销售、咨询、服务。
3. 拓展其他销售渠道（1）保险渠道：与保险公司合作，推出保险+基金产品，实现互利共赢。
（2）信托渠道：与信托公司合作，推出信托+基金产品，满足高净值客户需求。
（3）企业客户渠道：针对企业客户，提供定制化的基金产品和服务。
四、实施步骤1. 制定详细的市场调研报告，了解目标客户群体和竞争对手情况。
2. 根据市场调研结果，确定拓宽销售渠道的重点领域和优先级。
3. 制定具体的拓宽策略，明确各渠道的销售目标和任务。
4. 与合作方签订合作协议，明确合作模式、权益分配、费用承担等事项。
5. 建立销售团队，对销售人员进行培训，提升其专业素养和销售技巧。
6. 开展线上线下宣传推广活动，提高基金产品的市场知名度。
7. 定期对销售渠道进行评估和优化，确保拓宽策略的有效性。
五、预期效果1. 提高基金产品的市场占有率，实现销售规模的快速增长。
基金与股票分别在哪里可以买
基金与股票分别在哪里可以买基金与股票是两种不同的投资工具，分别在不同的市场中进行交易。
一、基金购买地点：1. 证券公司：投资者可以通过证券公司购买基金，如券商的证券交易部门或者基金子公司，选择适合自己需求的基金产品。
证券公司通常提供基金的相关信息、购买和赎回服务。
2. 银行：一些商业银行也提供基金销售服务，投资者可以通过银行的网上银行、柜台、理财经理等途径购买基金产品。
银行的优势在于产品种类多样，方便进行网上购买、赎回和转换。
3. 第三方平台：互联网时代的发展，出现了很多基金销售的第三方平台，如基金超市、基金代销平台等，投资者可以通过这些平台购买基金。
这些平台通常提供基金信息查询、对比、申购和赎回等服务。
4. 基金公司直销：有些基金公司提供直销服务，投资者可以直接联系基金公司进行购买。
这种方式相对于通过银行、证券公司等渠道购买，手续费较低。
二、股票购买地点：1. 证券公司：投资者可以通过证券公司购买股票，通过开设证券交易账户，在证券公司的交易系统中进行股票交易。
在证券公司买卖股票需要关注股票价格、市盈率、行业动态、基本面等相关信息。
2. 证券交易所：股票交易通常是在证券交易所进行的，投资者可以通过交易所开设的交易终端进行下单买卖。
在中国，主要的股票交易所有上海证券交易所和深圳证券交易所。
3. 第三方平台：类似于基金，购买股票的第三方平台也有很多，如证券交易软件、网站、APP等，投资者可以通过这些平台进行股票交易。
这些平台通常提供股票行情、交易下单、交易记录查询等功能，方便投资者进行操作。
4. 机构投资者：个人投资者也有机会通过一些机构投资者渠道购买股票，如私募基金、养老金、保险公司等。
但这种方式通常需要符合一定的条件和合规要求。
总结起来，基金与股票分别在证券公司、银行、第三方平台和基金公司等地点购买。
投资者可以根据自己的需求、风险承受能力、投资知识水平选择适合自己的购买渠道，并根据市场形势、经济状况等因素进行合理购买。
第三方基金销售机构商业模式
一个专业的基金销售机构的素质，他不甘心于只是做一个交易通道，他希望能够为我们的客户配置资产，也希望为我们的客户提供更好的服务，然后选更好的产品。
还有他也对第三方销售非常有信心。
商业模式：
1、定位
帮助基金公司销售基金。
第三方的销售机构能把基金这个产品作为客户服务的一个重要的产品在平台上能够把它推荐于客户
2、业务系统
销售平台，手机APP，线下。
3、关键资源能力
中国中高端的客户群体，私人银行那一块大概有10多万亿，500—1000万的客户群体也有好几万亿的资产。
能不能把基金行业冲入到这个群体里面去，第三方的销售机构可以实实在在把客户服务和基金行业结合起来。
4、盈利模式
现在的第三方基金销售公司已经有的一定的商业模式了。
就是佣金，虽然低一点，但是它还是有一定的收益，对于第三方公司来讲。
无论是从资产里面抽，还是基金公司管理人，通过尾随方式支付，应该来说已经能够足以维持和保持我们第三方销售机构维护客户的需要，有经济上的合理性。
5、企业价值
第三方销售公司，基本上处于起步阶段，没有品牌，所以非常注重客户的体验，客户的忠诚度。
所以，在这种大的环境下有这种需求，从我们新生的力量来讲本身也有这个需求，这个需求碰在一起其实是非常良性的市场力量。
基金销售方案模板范文
一、方案概述本销售方案旨在为我国某基金公司制定一套全面、系统的基金销售策略，以提高基金销售业绩，扩大市场份额。
方案将围绕市场分析、目标客户定位、销售渠道拓展、产品策略、营销活动策划等方面展开。
二、市场分析1. 行业背景：近年来，我国基金市场快速发展，市场规模不断扩大，投资者对基金产品的需求日益增长。
2. 竞争态势：市场上基金产品种类繁多，竞争激烈。
公司需在产品、服务、渠道等方面具备竞争优势。
3. 宏观经济环境：宏观经济政策、市场利率、通货膨胀等因素对基金市场及投资者情绪产生重要影响。
三、目标客户定位1. 个人投资者：以中高收入家庭为主，具备一定的投资经验和风险承受能力。
2. 企业及机构投资者：以大型企业、金融机构、社会保障基金等为主，追求长期稳健的投资回报。
四、销售渠道拓展1. 线上渠道：拓展官方网站、移动端、第三方平台等线上销售渠道，提高客户覆盖面。
2. 线下渠道：加强银行、证券、保险等传统渠道合作，拓展券商、财富管理公司等新兴渠道。
3. 线上线下融合：实现线上线下渠道的互补与联动，提升客户体验。
五、产品策略1. 产品线丰富：针对不同风险偏好和投资需求的客户，推出多种基金产品，满足多样化投资需求。
2. 产品创新：紧跟市场趋势，推出具有竞争力的创新型基金产品。
3. 产品差异化：突出产品特色，提高产品竞争力。
六、营销活动策划1. 宣传推广：通过媒体、网络、户外广告等多种渠道进行宣传推广，提高品牌知名度。
2. 促销活动：举办线上线下促销活动，吸引客户关注和购买。
3. 客户关系管理：建立客户数据库，实施精准营销，提高客户满意度。
4. 培训与交流：定期举办投资讲座、沙龙等活动，提升客户投资素养。
七、执行与监控1. 制定详细的销售计划，明确各阶段目标。
2. 建立销售团队，明确职责分工，确保销售计划的顺利实施。
3. 加强销售渠道管理，定期评估渠道效果。
4. 建立销售业绩考核机制，激励销售团队。
5. 定期分析销售数据，及时调整销售策略。
如何找私募基金销售客户信息
如何找私募基金销售客户信息如何找私募基金销售客户1. 银行渠道：银行是私募基金重要的客户渠道之一。
基金公司可以通过与银行合作，将基金产品植入银行理财柜台，或者通过银行网上银行平台销售基金产品。
2. 证券公司渠道：证券公司也有大量的高净值客户，是私募基金的重要销售渠道之一。
基金公司可以通过与证券公司合作，将基金产品纳入证券公司的财富管理中心或网上证券平台。
3. 保险渠道：保险公司的客户也有较高的投资需求和风险承受能力，基金公司可以通过与保险公司合作，将基金产品纳入保险产品组合，或者通过保险经纪人销售基金产品。
4. 第三方销售渠道：第三方销售渠道包括基金销售公司、互联网金融平台等。
这些平台具有较高的知名度和用户基数，是私募基金重要的销售渠道之一。
5. 直销渠道：直销渠道是指基金公司直接向投资者销售产品，包括通过官方网站、移动端平台、电话销售等。
这种方式能够更好地控制产品质量和客户体验，但需要较大的营销投入。
私募基金成立需满足以下条件1、名称应符合名称登记管理规定，允许达到规模的投资企业名称使用投资基金字样。
2、名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创业投资基金、股权投资基金、投资基金”等字样。
3、基金型企业的经营范围核定为非证券业务的投资、投资管理、咨询。
4、至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。
5、基金型投资基金公司注册资本不低于5亿元，全部为货币形式出资，设立时实收资本出资额不低于1亿元:5年内注册资本按照公司章程承诺全部到位。
6、单个投资者的投资额不低于1000万元。
海外投资基金是什么小伙伴们可能对于海外投资基金比较陌生，下面小编就给大家简单介绍一下，海外投资基金是指投资基金的发行对象是境外的投资者，而投资方向一般是国内的有价证券组合。
海外投资基金融资的作用在于使社会闲散的资金聚合起来，并在一定较长的期间维系在一起，这对融资者来说相当有益。
此外，稳健经营是投资基金的一般投资策略，因而投资基金对资本市场的稳定和发展也相当有益。
基金渠道销售方案策划书3篇
基金渠道销售方案策划书3篇篇一基金渠道销售方案策划书一、方案背景随着金融市场的不断发展，基金产品日益受到投资者的关注和青睐。
为了更好地推广和销售基金产品，拓展销售渠道，提高市场占有率，特制定本基金渠道销售方案。
二、目标客户群体1. 个人投资者：包括有一定闲置资金、有投资理财需求的各类人群。
2. 机构投资者：如企业、事业单位、社会团体等。
三、销售渠道选择1. 银行渠道：利用银行广泛的客户基础和网点优势，与多家银行建立合作关系。
2. 证券公司渠道：通过证券公司的营业部向客户推荐基金产品。
3. 第三方理财平台：与知名的第三方理财平台合作，扩大销售覆盖面。
4. 直销渠道：建立自己的直销团队，直接面向客户进行销售和服务。
四、销售策略1. 产品定位：明确基金产品的特点和优势，针对不同渠道和客户群体进行精准定位。
2. 客户教育：通过举办投资讲座、线上课程等方式，提高客户对基金的认知和投资知识水平。
3. 促销活动：定期推出优惠政策、奖励措施等，吸引客户购买。
4. 个性化服务：根据客户的需求和风险承受能力，提供个性化的投资建议和服务。
五、渠道合作与维护1. 与各渠道建立长期稳定的合作关系，明确双方的权利和义务。
2. 定期与渠道伙伴进行沟通和交流，了解市场动态和客户需求。
3. 为渠道伙伴提供培训和支持，提高其销售能力和服务水平。
六、营销推广1. 线上推广：利用社交媒体、网站、电子邮件等渠道进行宣传推广。
2. 线下活动：举办投资沙龙、研讨会等活动，增加与客户的互动和沟通。
3. 广告投放：在相关媒体上投放广告，提高品牌知名度。
七、销售团队建设2. 建立激励机制，鼓励销售团队积极拓展业务。
3. 定期组织培训和学习，提升团队的专业素养和销售技能。
八、风险管理1. 对基金产品进行风险评估和监控，确保产品的安全性和稳定性。
2. 加强对销售人员的合规培训，避免销售误导等风险。
九、绩效评估与改进1. 定期对销售业绩进行评估和分析，找出问题和不足。
基金市场的基金销售与服务
基金市场的基金销售与服务基金作为一种重要的金融工具，为投资者提供了多样化的投资选择。
在基金市场中，基金销售与服务是不可忽视的环节，它对于基金公司、销售机构和投资者来说都具有重要的意义。
本文将探讨基金市场的基金销售与服务，包括销售机构的类型、销售渠道的拓展以及提升基金服务质量的策略。
一、基金销售机构的类型基金销售机构是指通过与基金公司建立合作关系，代理销售基金产品的金融机构。
根据其经营模式和资质要求，基金销售机构可以分为证券公司、银行、保险公司和独立销售机构等。
1. 证券公司证券公司作为金融市场的重要参与者，承担着基金销售的重要责任。
证券公司销售基金产品的优势在于其专业性和全面的投资咨询服务。
同时，证券公司拥有广泛的销售渠道和客户资源，可以更好地推动基金产品的销售。
2. 银行银行作为金融体系中的核心机构，也参与了基金销售与服务的活动。
相较于其他销售机构，银行具有庞大的存款客户基础，可以通过柜台销售、网上银行和手机银行等多渠道进行基金产品的推广和销售。
此外，银行还可以提供基金销售与理财服务相结合的产品，满足不同客户的需求。
3. 保险公司保险公司在销售渠道方面具有独特的优势。
保险公司的代理人和销售团队可以通过面对面的销售模式与客户进行沟通，并提供基金销售与理财规划相结合的服务。
保险公司还可以通过保险产品的搭配销售来吸引客户，提升基金产品的销售额。
4. 独立销售机构独立销售机构是指专门从事基金销售的专业机构，它们通常与多家基金公司建立合作关系，为投资者提供全面的基金销售和咨询服务。
独立销售机构一般具有较高的专业素质和行业经验，能够根据客户的需求为其提供个性化的理财方案。
二、销售渠道的拓展为了更好地推广和销售基金产品，销售机构需要积极拓展销售渠道，提高市场覆盖率。
1. 互联网销售随着互联网的迅猛发展，互联网销售已成为基金销售的重要渠道之一。
销售机构可以通过建立自己的网上销售平台，提供在线购买和交易功能，为投资者提供便捷的基金购买体验。
基金的销售渠道有哪些
基金的销售渠道有哪些目前，我国开放式基金销售直销渠道占比33.96%，券商渠道占比8.81%，银行渠道占比57.23%。
整体还延续着银行渠道为主、基金直销和券商为辅的局面。
而在英美等金融业发达国家，第三方机构占据基金销售市场主导地位，拥有60%以上的市场份额，且经多年发展已经形成多渠道、多费率层次的基金销售模式。
第三方基金销售公司的进入，在完善销售渠道和服务方式的同时，必将对传统基金销售渠道的份额有所侵蚀。
基金销售主要有三个渠道，即基金公司直销中心、银行代销网点、证券公司代销网点，现在邮储网点也已成为基金销售的第四个渠道。
另有少数几家专业基金销售公司可销售基金。
在不同渠道认购基金有何区别?基金公司直销中心：优点是可以通过网上交易实现开户、认(申)购、赎回等手续办理，享受交易手续费优惠，不受时间地点的限制;缺点是客户需要购买多家基金公司产品的时候需要在多家基金公司办理相关手续，投资管理比较复杂。
另外，需要投资者有相应设备和上网条件，具备较强网络知识和运用能力。
银行网点代销：优点是银行网点众多，投资者存取款方便;缺点是每个银行网点代销的基金公司产品有限，一般以新基金为主;投资者办理手续需要往返网点。
证券公司代销：优点是证券公司一般都代销大多数基金公司产品，选择面较广泛，证券公司客户经理具备专业投资能力，能够提供良好分析建议，通过证券公司网上交易、电话委托可以实现基金的各种交易手续;资金存取通过银证转账进行，可以将证券、基金等多种产品结合在一个账户管理;缺点是证券公司网点较银行网点少，首次办理业务需要到证券公司网点。
如何选择适合自己的渠道去购买基金?对于有较强专业能力(能对基金产品进行分析、能上网办理业务)的投资者来说，选择基金公司直销是比较好的选择。
只要自己精力足够，可以通过产品分析比较以及网上交易自己进行基金的投资管理。
对于年纪稍大的中老年基金投资者来说，适合选择银行网点及身边的证券公司网点。
因为银行网点众多，比较便利;去证券公司则可依靠证券公司客户经理的建议通过柜台等方式选择合适的基金。
基金销售渠道与营销策略探析
基金销售渠道与营销策略探析一、引言基金是一种金融工具，市场上有多种不同类型的基金可供投资者选择。
在投资者的需求和基金公司的发展背景下，基金销售渠道和营销策略变得尤为重要。
本文将探讨基金销售渠道以及基金公司如何制定有效的营销策略，以提高销售和市场份额。
二、基金销售渠道基金销售渠道是指从基金公司到最终投资者之间的交流和传递渠道。
基金销售渠道可以分为直销和间接销售两种形式。
1. 直销渠道直销渠道是指基金公司通过自有销售团队或独立销售代表直接接触和提供服务给投资者。
直销渠道的优势在于可以建立更密切的投资者关系，增强品牌认知度和形象。
同时，直销渠道也能够提供更及时的投资建议和服务，以满足个性化需求。
2. 间接销售渠道间接销售渠道是指通过第三方机构来销售基金产品。
常见的间接销售渠道包括银行、券商、保险公司等金融机构。
这些机构可以通过自身的销售团队、网点或者电子平台来推广和销售基金产品。
间接销售渠道的优势在于可以利用这些机构已有的客户资源和渠道优势，快速推广基金产品。
三、基金销售营销策略基金销售渠道的选择将直接影响到基金公司的营销策略。
基金公司需要根据市场需求和自身实力制定相应的营销策略，以提高销售额和市场份额。
1. 建立品牌形象基金公司需要通过市场推广和品牌建设来提升品牌形象。
选择一种适合的标识、名称和口号能够帮助消费者更好地理解并记住品牌。
此外，基金公司还应加强对投资者的教育，提供相关的投资知识和理财建议，以树立专业、可信赖的形象。
2. 制定差异化营销策略基金市场竞争激烈，为了脱颖而出，基金公司需要制定差异化的营销策略。
这可以通过创新产品设计、附加服务的提供、费率优惠等方式来实现。
差异化营销策略能够吸引更多的投资者并提高他们的忠诚度。
3. 发展多样化销售渠道基金公司应该发展多样化的销售渠道，既包括直销渠道，也要依靠间接销售渠道。
通过多样化的销售渠道，基金公司能够更好地覆盖不同群体的投资者，提高销售业绩。
4. 强化投资者服务投资者服务是基金销售的关键环节。
基金销售渠道管理制度
基金销售渠道管理制度一、前言近年来，我国基金行业蓬勃发展，投资者对于基金产品的需求不断增加。
基金销售渠道作为基金产品推广和销售的重要环节，在基金行业中起着举足轻重的作用。
为了规范基金销售渠道，保护投资者权益，我公司制定了本制度，以确保基金销售渠道的健康发展和投资者的合法权益。
二、基本原则1. 合法合规：基金销售渠道必须遵循国家法律法规和监管部门的规定，严格执行相关规定，不得违法违规销售基金产品。
2. 客户利益优先：基金销售渠道要以客户利益为先，保证客户的合法权益，提供专业、诚信的服务。
3. 公平竞争：基金销售渠道要遵守市场规则，进行公平竞争，不得采取不正当手段获取客户或竞争优势。
4. 信息透明：基金销售渠道要向客户提供真实、准确、完整的信息，让客户明白基金产品的风险和收益情况。
5. 利益冲突管理：基金销售渠道要建立健全的利益冲突管理制度，保障客户利益不受损害。
三、销售渠道管理1. 基金销售渠道的类型我公司基金销售渠道分为直销渠道和间接销售渠道。
直销渠道包括公司网站、直销柜台等；间接销售渠道包括银行、券商、保险公司、第三方销售机构等。
2. 基金销售渠道的准入与管理为了保证基金销售渠道的质量和合规性，我公司制定以下准入管理规定：（1）直销渠道准入要求：申请直销渠道的机构必须获得中国证监会核准；具备良好的资信和风险管理能力；具备一定的客户资源和营销能力。
（2）间接销售渠道准入要求：申请间接销售渠道的机构必须获得中国证监会核准；具备良好的资信和风险管理能力；具备一定的客户资源和营销能力；符合我公司的合作条件。
对于已有销售渠道，我公司将建立定期评估机制，对其进行动态管理和监督。
3. 销售渠道合作协议我公司与销售渠道之间签订销售合作协议，明确双方责任和权利，包括但不限于基金产品销售计划、销售目标、业绩考核、风险管理等内容。
协议期限一般为一年，如双方合作愉快，可续签协议。
四、销售渠道管理1. 机构和人员管理（1）我公司将建立健全的销售渠道管理机构，明确销售渠道的管理职责和权限。
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近年来第三方销售基金机构渠道
近年第三方销售诱惑
在改变基金业销售格局的方面，新的生力军正在加入。
作为第三轮中美战略与经济对话的成果之一，中国承诺允许在华组建的美国和其他外资银行销售公募基金。
同时，上海证券交易所（以下简称“上交所”）也正在着手研究覆盖场内外基金市场的综合服务平台——“基金一卡通”工程，上交所产品开发部总监赵小平称，只待条件成熟就推出。
而截至目前，国内只有天相投顾于2004年拿到了第三方销售牌照。
第三方基金销售机构，是指以基金代销为主要业务的独立的金融销售机构。
它将各种不同类型基金公司管理的不同风格的基金产品，纳入到统一的销售平台。
在境外，第三方销售机构是基金的第一大销售渠道。
比如，美国第三方销售的比重占到70%，英国在55%以上。
然而在我国，银行渠道占比超过60.84%，且比例呈逐年上升趋势；另外，直销和券商渠道占比分别为30.48%和8.69%；第三方销售的份额几乎微乎其微。
好买基金杨文斌表示，即使第三方基金销售机构牌照发下来，短期之内，仍难与银行相抗衡。
他乐观预计说，希望5年以后，整个第三方销售机构这块能占到10%~20%的市场份额。
对于普通投资者来说，如果出来一批有“投顾”资质的第三方销售机构根据投资者的不同情况，对资金使用
时间的长短以及投资者的偏好等特点，去推荐配置不同的基金产品，或将改变目前“银行吃基金，基金吃基民”的基金畸形生态链，同时为不同风险的基金找到不同投资者，反过来也促使基金做出特色。
然而，从隽升投顾过去7年的经验来看，销售牌照本身并不是一个金字招牌。
作为目前国内唯一一家获得基金销售牌照的第三方机构。
隽升投顾的基金销售业务并未真正开展起来，一年要赔一千多万元。
是什么原因让隽升“卖得越多，赔得越多？”“当时，业内通行的做法是，投资者认购500万元以上，认购费每笔是1000元。
而监管银行()提取的监管费是1%。
也就是说，如果我卖了2000万元，要给银行2万元，由于只收上来了1000元，其他的我全要倒贴。
”林义相表示，“这也证明这种商业模式不成立。
”
据了解，隽升投顾每年的基金销售额在几百万至几千万元，收入只有几十万元，但每年的支出就高达1000多万元，包括几十个人的分析、研究团队，以及软硬件等。
如果纯粹靠基金销售，第三方销售机构很难盈利。
“与银行证券商相比，第三方没有足够的优势：手续费不便宜，网点也不多。
其次，成本高利润薄。
”据闫测算，从基金公司收取6%的佣金当中，有一半是硬成本，剩下的一半，还有一部分要给银行。
更为关键的是，对于其他希望申请第三方销售牌照的公
司来说，曾经困扰隽升的固疾(结算技术路径未通)并未消除。
“我们一直也在琢磨，怎么能找到一条保证资金安全、又能走得通的路。
”林义相告诉记者，“不是逻辑上走得通，而是现有的方方面面之间(银行、基金公司、第三方销售机构)，大家都能够接受的方式。
难就难在这个地方。
”据接近证监会的知情人士透露：证监会正在打造两个公共的平台：基金份额清算平台、资金清算监督平台。
而与这两个平台相关，除了《管理办法》之外，证监会正在研究制订两个细则。
“未来，基金第三方销售公司只要连两根线，一根线连中央清算平台，一个连资金清算平台，就可以完成交易。
”上述人士表示。
与此同时，天相投顾也正在探索一种新的资金结算模式，类似券商第三方托管形式，即基民可以将钱在天相账户和绑定的托管行之间自由转换买卖基金，类似炒股账户中所采用的银行第三方存管。
相关人士表示，这种模式好处不少：首先资金封闭运行，安全性有保障；其次，网上交易很便利；第三，基民还能有利息收入。
未来盈利模式：基金销售+投顾+FOF
“基金销售是一个走量的过程，公募基金体量大，单笔投资的毛利很低。
”如果以每年1%的佣金计，杨文斌测算，
第三方销售公司一年至少要做到“20亿~30亿元以上的规模的量，二三千万元的收入才能达到赢亏临界点。
”杨强调，前3~5年估计会是一个纯投入期。
闫振杰则认为，只销售基金对于第三方来说是死路一条。
“从现阶段看，只有在为投资者提供增值服务上下工夫，走与传统渠道的差异化竞争之路，才有生存空间。
”展恒理财就走了这样一个投资顾问+通道的模式。
其实为第三方销售机构收取增值服务费留下了足够的
空间：允许基金销售增加“增值服务费”内容，即鼓励提供专业服务并收取与服务质量相关的费用。
据悉，英美等成熟市场基金销售费率较灵活，专业理财顾问服务收取的销售费用通常较高，有的可达5%。
目前展恒的收入主要来自于两方面：一是收会员费，给投资者提供基金组合，帮其选择适合的基金产品；二是介绍会员通过券商销售渠道买基金，得到一部分的佣金收入。
“销售资格不是稀缺资源，我们申请第三方销售牌照，不是要解决销售平台问题，而是解决会员购买公募产品的通道问题。
”闫振杰认为，通过自己的通道，客户资金相对安全，客户也不会被银行、券商抢走；有了第三方牌照，公司将不用再通过券商渠道购买，可以拿到百分之百的手续费收
入。
不过，闫表示，如果成本高，还是会推荐会员选择券商渠道，以保证会员成本最低。
此外，《管理办法》还为基金销售机构未来进入FOF(公募组合基金)管理预留了空间。
《管理办法》规定，基金销售机构公开发售以基金为投资标的的理财产品等活动的管理规定，由中国证监会另行规定。
目前包括展恒、好买在内的第三方理财公司都在发行TOT(私募组合基金)方面有所尝试，并斩获收益。
如果加上FOF，第三方理财未来的盈利模式将从基金销售、投顾，再延伸到FOF，即资产管理业务。
当然，这一商业模式也对第三方销售公司提出了更高的要求。
首先，要拥有一定数量的忠实客户，还要尽可能地通过专业服务保证不流失。
目前，理财的会员数量有二三千人。
据悉，第一年客户流失量大，而服务两年以上的客户再续费的比例约有九成。
如果按目前《管理办法》提出的条件做基金代销，第一年就能盈利。
因为“代销和投顾业务我已经先做了，也有一定的高端客户资源。
”但是，对于平地起步的第三方来说，恐怕就要经历3至5年的投入期。