基金市场营销概述

基金市场营销概述

(总分：55.50，做题时间：90分钟)

一、{{B}}单项选择题{{/B}}(总题数：15，分数：7.50)

1.以下关于我国基金营销的证券公司渠道的说法，不正确的是( )。

（分数：0.50）

A.面向股票及债券市场，面对的客户主要是股票投资人

B.应建立起以服务为中心、客户至上的运营模式

C.相比商业银行，可以为投资者提供个性化的服务

D.应以持续销售为主，保证基金代销业务的持续健康发展√

解析：[解析] 证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起以服务为中心、客户至上的运营模式，首发销售与持续销售并重，向投资者提供能帮助其更好地实现理财目标的一系列持续性服务。2.( )除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。

（分数：0.50）

A.商业银行

B.保险公司

C.基金超市

D.独立的投资顾问√

解析：[解析] 截至2007年年底，美国和英国已有很发达的独立理财顾问行业，欧洲大陆已开始迅速发展，而印度则刚刚开始。独立的投资顾问除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。

3.基金市场营销的控制过程不包括( )。

（分数：0.50）

A.管理部门设定具体的市场营销目标

B.制定市场营销计划√

C.衡量企业在市场中的销售业绩

D.管理部门评估广告投入效果

解析：[解析] 基金市场营销的控制过程主要包括四个步骤：①管理部门设定具体的市场营销目标，通常对不同的营销活动或单独的项目，如新基金的发行等制定不同的预算；②衡量企业在市场中的销售业绩，检查销售时间表是否得到执行；③分析目标业绩和实际业绩之间存在差异的原因以及预算收支不平衡的原因等；④管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距。

4.( )是满足投资者需求的手段。

（分数：0.50）

A.产品√

B.价格

C.渠道

D.促销

解析：[解析] 产品是满足投资者需求的手段。基金销售机构需要根据代销基金产品的类型，结合自身业务特点，提供差异化服务，满足不同投资者需求，才能不断扩大基金销售的业务规模。

5.基金市场营销的营销环境中，( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。（分数：0.50）

A.微观环境√

B.宏观环境

C.内部环境

D.外部环境

解析：[解析] 通常，基金市场营销的营销环境由微观环境和宏观环境组成。其中，微观环境是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众。

6.国际上，开放式基金的销售主要分为直销和( )两种方式。

（分数：0.50）

A.分销

B.承购包销

C.余额包销

D.代销√

解析：[解析] 国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。基金业的发展在一定程度上依赖于基金销售渠道的发展。

7.证券投资基金的市场营销，应从( )的角度出发。

（分数：0.50）

A.营销产品

B.客户基金投资需求√

C.投资者关系

D.客户服务

解析：[解析] 证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。

8.营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不包括( )。

（分数：0.50）

A.监管机构对基金营销的监管

B.影响投资者决策的因素

C.基金销售机构本身的情况

D.产品、费率、渠道和促销√

解析：[解析] 在基金市场营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注以下三方面：①基金销售机构本身的情况；②影响投资者决策的因素；③监管机构对基金营销的监管。

9.销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把( )的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。

（分数：0.50）

A.中高风险

B.中等风险

C.低风险√

D.高风险

解析：[解析] 风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求资金安全，应为他们提供低风险、稳健的基金产品。

10.基金销售的( )要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。

（分数：0.50）

A.规范性

B.专业性

C.服务性

D.适用性√

解析：[解析] 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。基金销售适用性反映了从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品的理念。

11.基金市场营销的( )是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务。

（分数：0.50）

A.服务性

B.专业性

C.持续性√

D.适用性

解析：[解析] 基金营销作为一种理财产品服务，不是“一锤子买卖”，不能只为销售而销售，而是需要制度化、规范化的持续性服务。只有优质的、持续性的营销服务，才能不断扩大投资者群体，扩大基金规模。

12.基金营销渠道的主要任务是( )。

（分数：0.50）

A.提供差异化服务，不断扩大基金销售的业务规模

B.设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力

C.为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务√

D.通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品

解析：[解析] 基金营销渠道的主要任务是为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务。营销渠道的重要性不仅在于它是基金销售的途径，还在于其终端与投资者直接相连，通过它可以收集和反馈信息，特别是投资者信息，从而为基金的运作、衍生服务的提供和其他市场营销服务提供参考依据。13.国外基金直销渠道的特点不包括( )。

（分数：0.50）

A.对客户财务状况更了解，对客户控制较强

B.客户可得到多样化的客户服务√

C.易于建立双向持久的联系，提高忠诚度

D.只销售一家基金公司的产品

解析：[解析] 国外基金直销渠道的特点包括：①基金产品是一家基金公司的产品；②销售人员是基金公司直属的销售队伍；③销售网络是基金公司直属的分支机构网点，数量有限；④对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度；⑤基金公司承担固定成本，针对特定目标客户，可以大幅降低营销成本。B项属于国外基金代销渠道的特点。14.( )是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。

（分数：0.50）

A.营销环境√

B.营销组合

C.营销过程

D.目标市场

解析：

15.近年来，欧洲大陆的( )占据了基金销售市场的绝对比重。

（分数：0.50）

A.商业银行√

B.保险公司

C.基金超市

D.独立的投资顾问

解析：[解析] 从历史上来看，欧洲大陆的银行占据了基金销售的绝对市场份额。近年来，银行也开始向潜在投资者提供其他机构发起的基金产品。不过，尽管经过大力宣传，其他机构的基金销售所占比重依然很小，银行自己的基金销售仍然占绝对比重。

二、{{B}}多项选择题{{/B}}(总题数：21，分数：21.00)

16.开放式基金的代销方式，应通过( )等代销机构进行。

（分数：1.00）

A.证券公司√

B.保险公司√

C.银行√

D.独立投资顾问√

解析：[解析] 国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。其中，代销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司、独立投资顾问等代销机构销售基金的方法。

17.关于基金管理公司直销中心，下列论述正确的有( )。

（分数：1.00）