第六章 基金的市场营销-基金促销手段
银行基金营销策划方案
竭诚为您提供优质文档/双击可除银行基金营销策划方案篇一：基金营销策划方案基金营销策划方案随着公司转型战略的建立，基金项目进入实质性阶段。
为更好的销售好基金，为公司增加利润，完成好基金的销售任务。
特制订本营销策划方案：一、基金种类：目前公司上市品种：中海富达；品今月得利1期，品今腾安2号，以及公司即将发行的新晋商大大世贸基金。
二、市场客户定位目标1、买过基金的客户；买过基金亏损的客户和盈利的客户。
2、银行第三方存管客户：股市打新股或上市股的客户。
3、柜面加强存款定期1年甚至3年以上的客户。
4、第三方合作伙伴（保险公司、证券公司、房地产中介等等）5、对公开设帐户的企业。
三、营销策略针对以上目标，我们必须将要采用营销方式：培育自己的嫡系团队，暂定两个销售小组；努力学习基金知识，培训基金的内容，强化营销能力。
1、对于公司原有客户，通过老销售人员，电话预约来公司，完成销售。
2、对于总来公司办理理财的普通客户，不仅要使用基金公司的宣传单，而且要利用新学知识给客户解疑问，进行销售。
3、对于一些大单目标客户（500万以上），公司要在酒店、茶吧进行活动，邀请客户聚会，完成销售。
四、促销方式：1、网络上促销：让所有业务员开通QQ群平台，为微信平台，在网络上发布信息，宣传企业形象，网上营销。
2、营销推广出其关系：在高档小区设销售点，以推广会，座谈会形式讲解，让小区人群了解产品，现场讲解，登记客户信息，跟踪服务，完成销售。
3、公关营销：大力招募有客户关系背景的兼职人员，利用关系背景一对一跟踪销售，达到最佳效果。
五、人员组织1、成立两个组，每组4人，由组长，主讲人，业务员组成。
先行选择太原市高档物业小区设点营销，待成熟后再扩存小组。
2、公司各中层以上要进行出关销售，选择好友，关联企业完成1—2家大客户销售。
3、每人都要在自己QQ，威信发布营销信息，整合网络资源，完成销售目标。
4、大大世贸基金发布会策划好，先期要组织客户群信息，确实酒店费用，活动所需的资料。
制定基金营销策划书3篇
制定基金营销策划书3篇篇一《基金营销策划书》一、市场分析1. 目标市场确定目标投资者群体，例如个人投资者、机构投资者等。
分析目标市场的投资需求、风险偏好和投资目标。
2. 竞争对手分析研究竞争对手的基金产品、营销策略和市场份额。
找出竞争对手的优势和劣势，以便制定差异化的营销策略。
3. 市场趋势关注金融市场的趋势和动态，了解宏观经济环境对基金市场的影响。
分析行业发展趋势，预测未来市场需求和投资热点。
二、产品定位1. 基金特点和优势明确基金的投资策略、风险收益特征和业绩表现。
强调基金的独特卖点，如优秀的基金经理、创新的投资理念等。
2. 目标客户需求匹配根据目标市场的需求，确定基金产品的定位和目标客户群体。
确保基金产品能够满足目标客户的投资需求和风险偏好。
三、营销策略1. 品牌建设制定品牌宣传计划，提高基金公司的知名度和美誉度。
建立专业的品牌形象，包括品牌标识、宣传资料和网站等。
2. 渠道策略选择合适的销售渠道，如银行、证券公司、基金销售平台等。
3. 促销活动设计吸引人的促销活动，如优惠费率、赠品等。
举办投资者教育活动，提高投资者对基金产品的认知度和理解度。
4. 客户关系管理建立客户数据库，跟踪客户投资行为和需求。
提供优质的客户服务，增强客户满意度和忠诚度。
四、推广计划1. 线上推广利用社交媒体、基金公司网站和电子邮件等渠道进行推广。
发布基金产品信息、投资观点和市场分析等内容，吸引投资者关注。
2. 线下推广参加金融展会、投资者交流会等活动，展示基金产品和公司实力。
举办投资讲座和培训活动，提高投资者的投资水平和风险意识。
3. 合作推广与相关行业的企业和机构合作，进行联合推广。
例如，与银行合作推出联名信用卡，与证券公司合作推出投资组合等。
五、销售目标和预算1. 销售目标设定明确的销售目标，包括销售额、客户数量和市场份额等。
制定相应的销售计划和策略，确保目标的实现。
2. 预算制定营销预算，包括广告宣传、促销活动、渠道费用等。
第六章 基金的市场营销-后台管理系统
● 定义：前台自助系统、后台管理系统和信息管理系统的支持系统的规范● 详细描述：1.销售机构的自助式前台系统还应当符合以下规定：（1）基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法。
（2）应当通过在线阅读、文件下载、链接或语音提示等方式，为基金投资人披露基金销售机构情况、开户协议等相关文档范本、投诉处理方式、相关风险和防范措施等信息。
（3）为基金投资人开立基金交易账户时，应当要求基金投资人提供证明身份的相关资料，并采取等效实名制的方式核实基金投资人身份。
（4）设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额。
（5）为基金投资人提供自助式前台系统失效时的备用服务措施或方案。
2.后台管理系统主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。
主要规范如下：（1）应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能。
（2）能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息。
（3）后台管理系统应当对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为。
（4）后台管理系统应当具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换。
（5）后台管理系统应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。
3.基金销售机构应当向监管机构提供基金日常交易情况、异常交易情况、内部监察稽核报告、调查和评价基金投资人风险承受能力的方法等信息。
4.信息管理平台应用系统的支持系统包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等，主要规范如下：（1）对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案。
（2）具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征。
（3）系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证监会备案。
（4）制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练。
基金营销的方法与技巧
基金营销的方法与技巧基金营销的方法与技巧基金营销虽然销售的是虚拟的理财产品，但是同样脱离不了销售的本质。
在客户营销中，理财经理或客户经理需要给客户两个甚至更多的购买理由!那么基金营销的套路和方法是什么?下面是yjbys店铺为大家带来的关于基金营销的方法与技巧的知识，欢迎阅读。
一、新发基金的卖点是什么(FAB话术)分支行新发一支基金时，产品经理及理财经理应当事先从各个维度提炼可以说服客户、满足客户需求的卖点，笔者建议大家可从七个方面来进行总结：1、历史业绩：如该基金公司、该类投资方向的基金过往业绩整体向好。
2、基金经理：基金经理评分89分，已在管理的某基金在400支同类基金中排名第几名，任职回报**%，但同期大盘下跌15%。
3、基金公司：规模排名第3的大公司，旗下四星级以上的基金有6支，最近一年大部分基金都能够实现盈利。
4、费率水平：新发基金申购费率相对于老基金要低。
5、波动风险：相对于同类基金风险较低，规模偏大，机构持有率较低，配置能力较强等。
6、投资设计：重点配置成长型企业，或混合型基金，配置相对灵活，能够较好适应市场变动。
7、其他：两个月封闭期，相对其他三个月封闭期较短。
现在大盘时点相对较低，是入市的较好时机等。
二、寻找事实和案例证据(E)客户的购买决策是感性的，需要理财经理用一定的案例或事实刺激，才能让客户认为基金不错、理财经理不错。
因此在为客户讲解基金中，要将实际案例、量化的数据展示给客户，例如某只基金评分为83分，多家评级公司建议继续持有;基金经理从业时长8年，管理过3支基金，职业生涯年化回报率为7.9%，而大盘同期为-5%，投资能力较强，建议申购或加仓等。
三、将基金案例或证据运用工具进行展现一位好的理财经理不仅要有好口才，而且要有好的`营销武器做支持，客户营销垫板、营销软件等工具必不可少。
在向客户推荐新发基金时，一定要将相关图标、图片和较少的文字说明准备好，口说无凭，需加以相关图文佐证。
6第六章 基金营销
第六章 基金市场营销
3、直接销售和代理销售的优劣比较
方 式 直销渠道 代销渠道
独立的投资顾问 银行、券商的销售网络 基金超市 折扣经纪人 对客户的控制力弱，但客户基础广 泛
渠 直属的销售队伍 道 直属的分支结构网ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ 构 直接推销 成
通过邮寄、电话 对客户财务状况更了解，对客 户控制力较强
渠 道 特 点
第六章 基金市场营销
基金理论与实务
第六章 基金的市场营销
第六章 基金市场营销
• 本章学习目标： • 了解证券投资基金的主要客户类型及特 征 • 掌握证券投资基金的销售方式和渠道 • 了解证券投资基金的客户服务内容
第六章 基金市场营销
一．基金市场营销的含义、意义与特征 1、含义 是基金管理公司从市场和客户需要出发所进行的基金 产品的设计、销售、售后服务等系列活动的总称。 是实现公司经营目标的基本活动。 2、意义
第六章 基金市场营销
2、职责与实施 基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度
持有人账户和资金账户管理制度
档案管理制度
专营基金代销业务
基金代销业务资格 基金从业资格
书面代销协议 置备公示
宣传推介规定
监督检查
费用收取与登记制度
第六章 基金市场营销
3、基金销售行为的规范
不得损害国家利益、社会公共利益和投资人的合法权益 不得有下列情形： （一）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平； （二）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等 方式销售基金； （三）以低于成本的销售费率销售基金； （四）募集期间对认购费打折； （五）承诺利用基金资产进行利益输送； （六）挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金；
六、基金销售活动的规范 1、基金销售机构的资格条件 2、职责与实施 3、基金销售行为的规范
基金销售目标客户的选择以及营销方式
基金销售目标客户的选择以及营销方式基金销售目标客户的选择以及营销方式目标市场与客户的确定确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。
以下是店铺为大家整理的基金销售目标客户的选择以及营销方式。
供大家参考。
一、基金销售目标客户的选择1、在柜面办理存款定期1年甚至3年以上的客户。
2、第三方合作伙伴(保险公司、证券公司、房产中介等等)。
这些机构的渠道合作伙伴毕竟平时有求于我们，在平时有政治任务的时候，他们往往能够帮助我们度过难关!3、开设对公帐户的企业。
如果有公司贷款的企业也是最适合帮助我们完成政治任务的最佳目标，他们往往是大单的成交者(500万以上)4、买过基金的客户。
这里面又可以分为两类人，一类是买过基金还没怎么亏损的客户，这类人一般是我要完成“政治任务”的首选目标客户;还有一类是买过基金，但是亏损不小的，这类客户一般是我觉得近期股市能够有10%以上空间，适合购买老基金的或者近期大盘还将横盘甚至下跌，不过等到1个半月的封闭期结束后，大盘上涨的概率相当大而目前适合购买新基金的目标人选。
5、银行第三方存管客户。
这类客户一般是股市打新股或者炒股的客户。
对于炒股的客户一定要找熊市亏损严重或牛市赚钱很少的客户二、几种营销方式1、对于自己的嫡系部队(也就是那些长期跟随自己操作，享受我特色服务的客户群)，一般只需要打个电话，约他们到办公室里简单聊上几句，在事先为他们设定好的仓位内，即可完成销售。
2、对于前来办理存款的普通客户，不仅要使用基金公司提供的宣传折页，而且要利用自己对市场中长期的信心去帮助客户树立长期投资的信心，期间要反复列举高层的言论、机构的观点、当前的经济形势以及经济数据。
与这类客户聊天必须全神贯注地盯着客户的双眼，因为这样可以使我很容易地客户的双眼中读出客户对于我哪句话有疑问，方便我重点进行解释，只要客户所有的疑问都解决了，我们离销售成功也就不远了!3、对于一些计较手续费的客户，对于平时不是政治任务的基金销售，我一般会告诉这类客户，尽管银行在手续费上无法象证券公司一样可以实行减免，但是我能够提供的特色服务(不仅提供基金的买卖点，而且每周还可以收到我自己汇总的“实力机构”对下周大盘的走势预测，这些内参资料提供的指导建议所带来的增值，绝对要比减免那点手续费要超值得多。
基金销售技巧和话术
基金销售技巧和话术基金销售技巧和话术基金(Fund)有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。
下面是店铺为大家收集的基金销售技巧和话术，希望能够帮助到大家。
1、“新基金”便宜实惠新基金一元一份，便宜，未来更容易上涨。
专家解密：不少投资者喜欢购买新发的基金，主要是新发基金在认购期的宣传力度很大，容易给投资者带来视觉和听觉上的冲击，加上银行、券商等基金代销网点的主动性推销，致使投资者在看待新基金和老基金的关系上有所偏颇。
其实，从理财的角度看，新基金和老基金本质上并没有差异，完全是同质性的产品。
首先，新基金并不能像新股票一样在上市后大涨甚至一日翻番，新基金募集完成后需要在规定期限内建仓，买入股票、债券等，它们的未来是涨是跌完全取决于这些股票的走势，老基金也一样。
其次，老基金更容易判断和优选，我们买基金产品，就是希望基金净值能够上涨，而且涨得比别的基金要多一些。
老基金由于面世已久，以往的业绩能体现管理人的投资管理能力和风险控制能力，投资者更容易根据它历史记录来判断其发展趋势。
2、净值太高，上涨空间已不大患有基金“恐高症”的基民不在少数，认为那些净值已经涨到2、3块钱的基金实在太贵，已经没有什么上涨空间了，而净值低的基金不但划算，而且安全，不会往下掉多少，价格越便宜风险就越低，买到更多份额能赚更多钱。
专家解密：只要基金成长性好，净值高低没什么区别。
不同基金，就像不同的股票一样，不能仅凭价格来决定买卖，永远都不能买价格最低的股票。
为什么基金的价格会有差异?由于开放式基金的申购赎回价格主要由基金净值决定，影响基金净值高低的因素主要有三个：一是基金运作时间的长短，二是基金的投资运作水平，即基金净值的增长率，三是该基金是否近期有分拆或分红导致净值降低。
净值高低不是选择基金的标准，净值只决定你买到多少份额，只要挑到一只有发展前途的就可以，净值不能代表什么，对投资没有太多的参考价值。
基金的运营模式与技术
基金的运营模式与技术基金是一种集中投资方式，通过基金公司从投资者那里募集的资金，由专业基金经理进行有效配置，来获取预期的回报。
基金的运营模式和技术是基金行业发展的重要组成部分，具有重要的行业意义和影响力。
一、基金的运营模式1.直销模式直销模式是基金公司与投资者之间直接对接，省去中间销售机构的环节，能够以更低的费用吸引投资者。
通过自有网点、网站、电话等方式与投资者建立联系，提供基金产品销售、咨询等服务。
2.代销模式代销模式是基金公司通过第三方销售机构代理销售基金产品，扩大销售渠道，达到更广泛的覆盖面。
常见的代销机构包括银行、证券公司、保险公司等，它们通过自身的渠道和资源为基金产品提供推广和销售支持。
3.定向销售模式定向销售是基金公司根据特定机构或个人的需求，不针对大众开放，而是通过私募方式向特定投资者销售，通常为机构客户或高净值个人。
这种模式能够更精准地满足投资者的需求，提供个性化的投资方案。
二、基金的技术应用1.金融科技（FinTech）金融科技是在金融行业应用信息技术、大数据、人工智能等高新技术，提高金融服务的效率和便利性，推动行业创新发展。
在基金行业，金融科技可以应用于投资组合优化、风险控制、交易执行等方面，提升基金管理水平。
2.区块链技术区块链技术是一种分布式账本技术，具有去中心化、可追溯、安全性强等特点，可以在基金行业中应用于资产管理、信息共享、结算清算等环节。
区块链技术的应用能够提高基金数据的透明度和安全性，降低交易成本。
3.云计算技术云计算技术是一种基于互联网的信息化服务模式，提供计算资源、存储空间等IT服务，为基金公司提供便捷的数据管理和应用支持。
基金公司可以通过云计算技术实现系统集成、数据分析、风险管理等功能，提高技术应用的效率和灵活性。
三、基金的运营模式与技术发展趋势1.数字化转型随着信息技术的发展和金融科技的兴起，基金公司将加快数字化转型的步伐，加强信息系统建设和数据管理能力，提升服务水平和用户体验。
第六章 基金的市场营销-基金宣传推介材料
第六章 基金的市场营销 知识点：基金宣传推介材料
● 定义： 基金宣传推介材料是指为推介基金向公众发布或公布，使公众可以普遍获得
的书面、电子或其他介质信息。主要包括：公开出版资料、宣传资料、广告和媒 体资料 ● 详细描述：
1.基金宣传推介材料的概念与范畴：是指为推介基金向公众发布或公布 ，使公众可以普遍获得的书面、电子或其他介质信息。主要包括：公开出版 资料、宣传资料、广告和媒体资料
C.中国证监会 D.中国证券登记结算有限公司 正确答案：D 解析： 销售账户要与其他业务账户有效隔离，并通过签署书面监督协议的形式委托 符合条件的商业银行或中国证券登记结算有限公司进行监督。 4.下列对于基金宣传推介资料登载基金过往业绩的规定说法中，不正确的是 （）。 A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应登载从合同生效之日起计算的业 绩 B.基金合同生效10年以上的，应当登载最近3个完整会计年度的业绩 C.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应 当予以特别说明 D.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有 完整会计年度的业绩 正确答案：B 解析： 基金宣传推介材料登载基金的过往业绩，应符合以下主要规定：基金合同生 效6个月以上但不满1年的，应登载从合同生效之日起计算的业绩；基金合同 生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年 度的业绩；基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业 绩；业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的 ，应当予以特别说明。 5.基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源 、统计方法和比较期间。 A.正确 B.错误 正确答案：A 解析：考核宣传推介材料中登载基金过往业绩的规定。基金宣传推介材料对 不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间 。
基金从业资格考试培训
内部控制的基本要素
第三节：基金托管人
一、基金托管人的基金资产托管业务 二、基金托管人应该履行的职责 三、基金托管人在基金运作中的作用 四、基金托管的运作管理
五、基金托管人的内部控制制度
内部控制的原则
内部控制的内容
第四节：基金市场的服务机构基金代销机构
一、基金代销机构的资格管理 二、基金投资咨询机构 基金投资咨询机构的资格管理 基金投资咨询机构的作用
第二节：基金的投资运作
一、基金的投资管理 二、基金的交易管理 三、基金的绩效衡量 四、基金的投资风险控制
第三节：基金的估值、费用和会计核算
一、基金的资产估值 二、基金的费用 基金费用的种类 各种费用的计提标准及计提方式
三、基金的会计核算
基金会计核算的特点
基金会计核算的主要内容
开放式基金的认购渠道
开放式基金的认购步骤
开放式基金的认购方式
开放式基金的认购费率
第三节：开放式基金的申购与赎回
一、申购和认购的区别 二、股票基金、债券基金的申购、赎回原则 三、货币市场基金的申购、赎回原则
第八章：基金的信息披露
第一节：基金信息披露概述
一、基金信息披露的意义和作用 二、基金信息披露的原则 实质性原则 形式性原则
第四章：基金市场的参与主体
第一节：基金份额持有人
一、定义 二、权利 三、义务
第二节：基金管理人
一、基金管理人必须履行的职责 二、《证券投资基金法》规定的基金管理人不得有的行为 三、基金管理公司的主要业务 四、基金管理公司的内部控制制度
内部控制的概念
内部控制应当遵循的基本原则
6基金考试复习资料基金的市场营销复习
第六章基金的市场营销复习判断题:1: 有别于有形产品营销，基金市场营销的特点主要体现在：服务性、针对性和持续性。
正确答案：错2: 基金宣传推介材料应当事先经基金管理人的监察稽核部门检查，出具合规意见书，并报中国证监会备案。
正确答案：错3: 一般而言，机构投资者营销成本低，但服务成本高；相反，个人投资者营销成本高，但服务成本低。
正确答案：对4: 渠道分销能使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。
正确答案：对5: 基金市场营销过程的管理主要是通过营销计划的实施来完成的。
正确答案：错6: 直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式。
正确答案：对7: 折扣经纪人作为独立的投资顾问或证券经纪商通过因特网的平台，使客户可以以折扣佣金买卖基金。
正确答案：对8: 美国有世界上最多元化的基金销售渠道，但仍然严重依赖于投资顾问渠道，包括券商、银行和保险公司等。
正确答案：对9: 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金过往业绩，但基金合同生效不足9个月的除外。
正确答案：错10: 开放式基金的费用包括持续销售服务费。
正确答案：对11: 有别于有形产品营销，基金市场营销的特点主要体现在：服务性、针对性和持续性。
正确答案：错12: 一般而言，机构投资者营销成本低，但服务成本高；相反，个人投资者营销成本高，但服务成本低。
正确答案：对13: 基金市场营销过程的管理主要是通过营销计划的实施来完成的。
正确答案：错14: 直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式。
正确答案：对15: 与传统的基金申购方式相比，基金定投能免去繁杂的申购手续，且具备风险控制效应、成本效应和复利效应等投资效果。
正确答案：对16: 折扣经纪人作为独立的投资顾问或证券经纪商通过因特网的平台，使客户可以以折扣佣金买卖基金。
正确答案：对17: 针对投资意识较强的老股民群体，利用专业基金销售公司将是争取这类客户的有效手段。
2014年证券从业资格考试《证券投资基金》分章练习题库-第六.基金的市场营销
一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请选出正确的选项)1．证券投资基金前台业务系统的功能不包括（）。
A．提供投资资讯的功能B．为基金投资人提供基金服务的功能C．交易功能D．具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能2．在我国，大众投资群体仍主要以（）为主要金融资产。
A．股票投资B．银行储蓄C．基金D．债券3．基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的（）；赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。
A．10%、25%B．10%、30%C．5%、25%D．5%、30%4．基金销售机构内部控制的（）原则，即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。
A．审慎性B．独立性C．健全性D．有效性5．下列不是基金市场营销组合四大要素的是（）。
A．产品B．费率C．渠道D．销售折扣二、多项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，有2个或2个以上符合题目要求，请选出正确的选项)1．基金营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在（）A．专业性B．适用性C．服务性D．持续性2．公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所做的努力，这些公众包括（）。
A．股东B．监管机构C．新闻媒介D．基金公司经理3．下列（）等作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定客户的需求，提供独立的咨询服务。
A．银行B．证券公司C．律师事务所D．会计师事务所4．为找到和实施适当的营销组合策略，基金销售机构要进行市场营销的（）。
A．分析B．计划C．实施D．控制5．《证券投资基金销售管理办法》第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，主要有（）。
A．有专门负责基金代销业务的部门B．财务状况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚C．资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的1/36．（）可以向中国证监会申请基金代销业务资格。
证券投资基金《第六章 基金的市场营销》练习试题
2010年证券投资基金《第六章基金的市场营销》练习试题总分：141分及格：0分考试时间：100分一、单项选择题（共54题，每题1分。
以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分）(1)基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能，这属于（）的内容。
(2)（）是基金营销部门的一项关键性工作。
只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。
(3)（）是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户。
(4)（）的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。
(5)（）是满足投资者需求的手段。
(6)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备下列条件：注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本；高级管理人员已取得基金从业资格，持续从事证券投资咨询业务（）完整会计年度。
(7)关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是（）。
(8)存在以下（）问题的证券公司不具有申请基金代销业务的资格。
(9)下列不属于基金宣传推介材料的禁止规定的是（）。
(10)关于基金销售渠道，以下说法不正确的是（）。
(11)以下不是证券投资基金营销特殊性的是（）。
(12)下列基金费率不属于投资者在买进与卖出基金环节一次性支出的费用的是（）。
(13)存在以下（）问题的专业基金销售公司不具有申请基金代销业务的资格。
(14)营销环境中的（）指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。
(15)人们的金融产品选择依赖的（），主要有心理上的和个人自身的因素。
(16)（）多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。
(17)基金产品线的（），即一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类是多少。
证券投资基金知识要点简述
第一章概述证券投资基金是一种组合投资专业管理利益共享风险共担的集合投资方式。
基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。
证券投资基金是间接投资工具。
美国称为共同基金，英国香港称单位信托基金，欧洲称为集合投资基金或集合投资计划，日本台湾称证券投资信托基金。
证券投资基金特点：集合理财专业管理，组合投资分散风险，利益共享风险共担，严格监管信息透明，独立托管保障安全。
基金市场参与主体：当事人、服务机构、监管和自律组织。
当事人：份额持有人、管理人（设计、份额销售注册登记、基金资产管理）托管人（基金资产保管、资金清算、会计复核、监督）。
服务机构：管理人、托管人、销售机构、注册登记机构、律师、会计师、投资咨询公司、评级公司。
基金销售机构：受管理公司委托，商行证券公司投资咨询机构基金销售机构。
注册登记机构：登记存管清算交收，主要是基金管理公司和中国结算公司。
基金自律组织：证交所，同业协会（管理人托管人基金销售机构）。
契约型公司型区别：法律地位、投资者地位、营运依据。
封闭式开放式不同：期限（封闭固定，开放无期限，封闭存续期5年以上，我国一般15年）、份额限制、交易场所、价格形成、激励约束投资策略。
世界第一个开放式：马萨诸塞投资信托基金。
1940投资公司法与投资顾问法对美国和全球影响深远。
2008年我国全球第十大。
我国三个阶段：20世纪80末至1997—早期探索、1997年11月14暂行办法颁布至2004年6月1投资基金法颁布—试点发展阶段、投资基金法实施以来—快速发展阶段。
中国境内第一家较为规范的投资基金—淄博（1992年11月成立，公司型封闭式，60投向乡镇企业，40投向上市公司，1993年8月在上海挂牌）。
老基金问题：一缺乏法律规范，二地方政府要求服务地方经济以及境内证券市场小导致老基金大量投向房地产变为直接投资，三是深受房地产市场降温失业投资无法变现影响资产质量普遍不高。
拉开中国证券投资基金试点序幕—封闭式基金，基金开元和基金金泰。
基金营销基金营销策划基金营销方案
中外企业家2011年第2期（下）总第367期金融市场·Fina ncia l Ma rket一、导言基金尤其是开放式基金作为一种集中资金、专家经营、组合投资、分散风险的投资工具，近些年来获得了迅速的发展。
在我国，基金业的规模正在迅速增长，开放式基金正日益成为资本市场的主力军。
最新统计数字显示，国内已正式成立及获准筹建的证券投资基金有85只，开放式基金31只。
开放式基金的扩张速度很快，2001年募集份额为117.26亿份，2002年则猛增至447.96亿份，2003年已经募集到448.35亿份。
2003年9月5日华夏回报证券投资基金以募集基金份额37.97亿宣布正式成立。
至此，我国开放式基金首发规模已达到1013.57亿份。
随着基金规模的迅速增长，基金管理公司之间的竞争加剧，开展开放式基金也面临着许多制约因素，如何从基金营销的角度来给出相应对策发展开放基金面临的新型课题。
二、我国开放式基金发展面临的制约因素（一）“诚信”缺失导致绩效良好的上市公司太少。
现在，由于信息不对称导致的道德风险已成为资本市场金融风险的决定因素。
占上市公司绝对比重的国有上市公司问题丛生：所有者缺位，国有股比重过大，造成不可避免的内部人控制；或管理者与职工合谋侵蚀国家利益，公司效益差。
2001年从年初的银广厦“基金黑幕”到9月的“东方电子虚报利润案”，这些事件就是明显的例证。
在市场经济社会中，诚信度是最大的财富之一。
尤其在一个新兴的资本证券市场上，诚信的缺失不仅仅是对某家上市公司失去诚信，深层次的会对整个证券市场的诚信产生怀疑。
这种极大挫伤投资者投资热情的情况，肯定会成为中国证券市场发展的一大障碍。
要使开放式基金长期持有一家公司的股票，并在公司治理中发言，公司的质量是根本。
“巧妇难为无米之炊”，没有绩效良好的上市公司，即便是优秀的基金管理公司对开放式基金的发展也无能为力。
（二）避险工具的衍生市场缺失。
2002年下半年，上证指数的逐步走低，导致现时绝大多数证券投资基金资产缩水，折价交易，证券市场相对的高盈利同时也伴随着高风险。
基金渠道销售方案策划书3篇
基金渠道销售方案策划书3篇篇一基金渠道销售方案策划书一、方案背景随着金融市场的不断发展，基金产品日益受到投资者的关注和青睐。
为了更好地推广和销售基金产品，拓展销售渠道，提高市场占有率，特制定本基金渠道销售方案。
二、目标客户群体1. 个人投资者：包括有一定闲置资金、有投资理财需求的各类人群。
2. 机构投资者：如企业、事业单位、社会团体等。
三、销售渠道选择1. 银行渠道：利用银行广泛的客户基础和网点优势，与多家银行建立合作关系。
2. 证券公司渠道：通过证券公司的营业部向客户推荐基金产品。
3. 第三方理财平台：与知名的第三方理财平台合作，扩大销售覆盖面。
4. 直销渠道：建立自己的直销团队，直接面向客户进行销售和服务。
四、销售策略1. 产品定位：明确基金产品的特点和优势，针对不同渠道和客户群体进行精准定位。
2. 客户教育：通过举办投资讲座、线上课程等方式，提高客户对基金的认知和投资知识水平。
3. 促销活动：定期推出优惠政策、奖励措施等，吸引客户购买。
4. 个性化服务：根据客户的需求和风险承受能力，提供个性化的投资建议和服务。
五、渠道合作与维护1. 与各渠道建立长期稳定的合作关系，明确双方的权利和义务。
2. 定期与渠道伙伴进行沟通和交流，了解市场动态和客户需求。
3. 为渠道伙伴提供培训和支持，提高其销售能力和服务水平。
六、营销推广1. 线上推广：利用社交媒体、网站、电子邮件等渠道进行宣传推广。
2. 线下活动：举办投资沙龙、研讨会等活动，增加与客户的互动和沟通。
3. 广告投放：在相关媒体上投放广告，提高品牌知名度。
七、销售团队建设2. 建立激励机制，鼓励销售团队积极拓展业务。
3. 定期组织培训和学习，提升团队的专业素养和销售技能。
八、风险管理1. 对基金产品进行风险评估和监控，确保产品的安全性和稳定性。
2. 加强对销售人员的合规培训，避免销售误导等风险。
九、绩效评估与改进1. 定期对销售业绩进行评估和分析，找出问题和不足。
第六章 基金的市场营销-基金销售渠道
2015年证券从业资格考试内部资料2015证券投资基金第六章 基金的市场营销知识点：基金销售渠道● 定义：包括直销渠道和代销渠道、国际基金销售渠道和我国基金销售渠道● 详细描述：1.直销渠道：包括直属的销售队伍、直属的分支机构网点、直接推销、通过邮寄电话互联网2.直销渠道特点：对客户财务状况更了解、对客户控制力较强、更容易发现产品或服务方面的不足、易于建立双向持久的联系、提高忠减度、推销新产品更容易3.代销渠道：包括独立的投资顾问、银行券商的销售网络、基会超市、折扣经纪人4.代销渠道特点：对客户的控制力弱、有广泛的客户基础、客户可得到独立的顾问服务、代销机构有业绩才有佣会基金公司不承担固定成本、商业对手对渠道的竞争提高了代销成本。
5.国际基金销售渠道及特点（1）商业银行：欧洲大陆的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额。
定期定额投资计划在商行基金销售占据非常重要的地位。
（2）保险公司：保险公司的销售渠道还没有成为一个开放式平台，保险公司只是在销售自己产品的时候搭售其他基金公司的产品。
（3）独立的理财顾问：美国和英国有很发达的独立理财顾问行业，欧洲大陆目前已开始迅速发展，而印度则刚刚开始。
（4）直销：一般通过广告宣传、直接邮寄宣传单、直销人员上门服务以及公司网站等方式使投资者与基金公司直接达成交易。
（5）基金超市：对投资者而言，基金超市只需要很低的入门费甚至免费，所以买卖基金比通过银行柜台、独立的投资顾问等承担的费用要低得多。
对基金管理公司而言，基金超市降低了基金销售费用，简化了交易程序，对投资者具有很大的吸引力。
6.我国基金销售蕖道的现状（1）商业银行：具有广泛的客户基础。
但商业银行主要是为基金的销售提供完善的硬件设施和客户群，但是销售方式在一定程度上停留在被动销售的水平上，为投资者提供的个性化服务与客户需求尚有一定差距，直接影响了客户的投资热情。
（2）证券公司：相比商业银行，证券公司网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化的服务。
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2015年证券从业资格考试内部资料
2015证券投资基金
第六章 基金的市场营销
知识点：基金促销手段
● 定义：
包括经济促销手段和基金的客户服务手段
● 详细描述：
1.基金的促销手段（促销组合四要素）
（1）人员推销是一种面对面的沟通形式。
一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户，基金管理公司可以通过直销队伍进行一对一的人员推销，以达到最佳的营销效果。
（2）广告促销：基金广告可以是品牌和形象广告，也可以是基金产品广告和产品订购信息，它能改变目标客户对公司本身和基金产品的知晓程度，有利于销售人员更好地推介基金。
（3）营业推广手段：销售网点宣传、投资者交流、费率优惠
（4）公共关系
2.基金的客户服务方式
（1）电话服务中心
（2）邮寄服务
（3）自动传真、电子信箱与手机短信
（4）“一对一”专人服务
（5）互联网的应用
（6）媒体和宣传手册的应用
（7）讲座、推介会和座谈会
例题：
1.基金管理人加强与投资者的关系包括编制和发布年度、季度等报告，进行
客户交流属于基金促销手段中的（）手段。
A.人员推销
C.公共关系
D.营业推广
正确答案：C
解析：
属于基金促销手段中的公共关系。
2.在证券投资基金促销手段中，通过面对面的沟通属于（）。
A.人员推销
B.广告促销
C.营业推广
D.公共关系
正确答案：A
解析：
人员推销是一种面对面的沟通形式。
3.费率优惠属于基金促销手段中的公共关系。
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：
基金促销手段中的营业推广包括：销售网点宣传；投资者交流；费率优惠。
4.（）属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。
A.人员推销
B.广告促销
C.营业推广
D.公共关系
正确答案：C
解析：
营业推广属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。
5.基金的促销组合要素包括（）。
B.营业推广
C.广告推销
D.公共关系
正确答案：A,B,C,D
解析：
通过人员推销、营业推广、广告推销和公共关系达到沟通目的，就是所谓的促销组合四要素。
6.基金代销机构在基金募集期可以对通过网上交易认购的客户给予适当的费率优惠。
A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：基金代销机构在基金募集期可以对通过网上交易认购的客户给予适当的费率优惠。
7.以下关于基金促销手段的表述，不正确的有（）。
A.可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销
B.营业推广手段主要有销售网点宣传、公共交通广告、费率优惠等
C.公共关系关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力
D.营业推广多属于阶段性或短期性的刺激工具
正确答案：B
解析：营业推广手段主要有销售网点宣传、举办投资者交流活动、费率优惠等。
而公共交通广告属于广告促销。
8.基金管理人在销售基金产品时向投资者提供费率优惠，属于基金促销手段中的（ ）。
A.人员推销
B.广告促销
C.营业推广
D.公共关系
正确答案：C
解析：营业推广中的费率优惠，即基金管理人在一般持续营销期间，或者在
管部门的允许范围内。
9.客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（ ）。
A.向基金持有人邮寄投资策略报告
B.向基金持有人解答各类疑问
C.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息
D.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念
正确答案：C
解析：查看基金的客户服务方式
10.（ ）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化特征的服务。
A.电话服务中心
B.电子信箱
C.“一对一”专人服务
D.互联网
正确答案：C
解析：“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化特征的服务。
11.基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的（ ）。
A.“一对一”专人服务
B.互联网应用
C.媒体应用
D.讲座、推介会和座谈会
正确答案：C
解析：基金销售机构会通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向客户传达专业信息和传输正确的投资理念。
12.基金客户服务中“一对一”专人服务仅针对机构投资者。
A.正确
B.错误
解析：一对一专人服务为投资金额较大的个人投资者和机构投资者提供服务13.基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的（）手段。
A.营业推广
B.公共关系
C.人员推销
D.广告促销
正确答案：A
解析：属于基金促销手段中的营业推广。
14.基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体,向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的()。
A.互联网的应用
B.邮寄服务
C.电话服务中心
D.媒体和宣传手册的应用
正确答案：D
解析：基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体,向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的媒体和宣传手册的应用。
15.在证券投资基金促销手段中，举办研讨会属于（）。
A.人员推销
B.广告促销
C.营业推广
D.公共关系
正确答案：C
解析：举办研讨会属于营业推广。
16.属于基金促销手段的有（）。
A.人员推销
B.广告促销
C.营业推广
D.公共关系
解析：基金的促销手段：人员推销、广告促销、营业推广、公共关系。
17.证券投资基金的客户服务方式包括()。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.互联网的应用
D.媒体和宣传手册的应用
正确答案：A,B,C,D
解析：证券投资基金的客户服务方式还包括自动传真、电子信箱和手机短信；“一对一”专人服务；讲座、推介会和座谈会。
18.3基金的促销手段包括（）。
A.人员推销
B.广告促销
C.营业推广
D.公共关系
正确答案：A,B,C,D
解析：
基金的促销手段：人员推销、广告促销、营业推广、公共关系。
19.属于基金促销手段的有( )。
A.基金经理在投资者见面会上演讲
B.变更基金经理
C.通过广告宣传基金公司形象
D.基金费率优惠
正确答案：A,C,D
解析：通过人员推销、广告促销、营业推广和公共关系达到沟通的目的，就是所谓的促销组合四要素。
20.组织讲座、推介会和座谈会在客户服务中具有如下()特点。
A.为客户提供一个面对面交流的机会
B.客户可以方便的查阅信息
C.销售机构可以从这些活动中获取有价值的资料
D.销售机构可以有效地推介基金产品
解析：
讲座、推介会和座谈会都能为客户提供一个面对面交流的机会。
由于参与者为数不多，通常客户比较珍惜这些机会。
基金销售机构也可以从这些活动中获取有价值的资料，有效地推介基金产品，并据此进一步改善客户服务。
21.在证券投资基金的促销手段中,公共关系手段的目的是向特定的目标客户传达讯息,以使他们相信其产品与服务。
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：
广告促销目的是向特定的目标客户传达讯息,以使他们相信其产品与服务。
22.费率优惠是基金促销手段中营业推广的方法之一。
A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：
基金促销手段中营业推广的方法有费率优惠、销售网点宣传和投资者交流。