基金的市场营销培训课程
基金定投业务培训PPT课件
当我爱上你，
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二、基金定投的意义
二、基金定投的意义 定投可以解决什么问题？
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二、基金定投的意义
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二、基金定投的意义
定投好处之一：闭着眼睛买！
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二、基金定投的意义
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二、基金定投的意义
每月计算净值变化，报酬率 不如预期就停止扣款
心中无中长期(五年以上)投 资打算
正确理念
利空越大，投资平均成本越 低，待市场反升，爆发力越 强
利空时投资报酬率低是正常 现象，应耐心等待利多来临
若要复利效果发挥至最大， 一定要投资5年以上
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二、基金定投的意义 定投注意事项之四：六大秘笈
一 基金定投的概念 二 基金定投的意义 三三 基金定投当前阶段的营销
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目录 CONTENTS
一、基金定投的概念
简单地说，是指在固定的时间将固定的金额投
定投 资到固定的开放式基金中，分批投入，积少成多，形 式上类似银行存款中的零存整取。 是一种目前在我国已经较为普遍的基金投资方 式，也是资产配置中非常常用的一种工具。
二、基金定投的意义
定投注意事项之二：时间与周期
理性定投选择： 周投 -周四 月投 -最后一周、但非最后一个交易日 季投 -最后一周、但非最后一个交易日 年投 -间隔太长
感性日期选择： 宝宝生日 结婚日 家庭幸运日
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二、基金定投的意义 定投注意事项之三：千万不要NG
NG
碰到突然利空，急于赎回或 放弃当月扣款
基金营销技巧培训教材(共 87张PPT)
第一部分 专业化金融销售
第二部分 客户经营
第一部分：专业化金融销售
一、销售是什么
二、专业化销售流程 三、客户拓展
销售是什么？ 1-1 市场营销因素
4P ◇ 产品 ◇ 价格 ◇ 通路 ◇ 促销
4C
◇ 需求
◇ 代价 ◇ 压力 ◇ 沟通
销售是什么？ 1-2 完整的销售定义
销售定义：
最大限度满足顾客需求的同时，达到卖出商品的目的。
◎ 晋升目标
专业化销售流程
2-2 目标与计划
养成良好的工作习惯
工作日志填写——
一日之计在于昨夜
工作日志入睡前填写，以免于第二天不知干啥， 而且保存下来就是资料，便于以后查询。
（不要以为自己能记得住，三五天，一两月可以， 一两年后呢？）
客户拓展
3-1 客户拓展的含义
拓展的含义 客户拓展的重要性—— 永续经营的基础
我们的误区：傍一大款足矣（风险性太大，大爷与 孙子的关系）
客户拓展
3-2 准客户应具备的条 件——证券营销为例
•个人准客户——有钱、易接近、有投资或转户需求 •机构准客户——有钱、有投资或转户需求
清楚的
需求
可衡量的 有共识的
客户拓展
3-3 准客户分类
A类：很有钱、易接近、投资需求明显、
转户需求迫切 B类：已在其他公司购买过基金，有继续投 资或转户需求
对象：亲属、同学、同好、同事、邻居、同乡等
缘故网络示意图
同学 邻居 朋友 亲属 朋友 同事 我 邻居 同学
邻居 朋友
亲属
同乡 亲属 同学 同事 同乡
同乡
同事
缘故法客户细分
利用个人多年来建立的人际关系进行客户开发，这 些人都是自己所认识的或有密切关系的人，对你关心且有 信心，是你发展客户群的基础。
课程大纲《让客户主动买——私募基金营销产能提升强训营》
“让客户主动买”——私募基金营销产能提升强训营课程背景近年来，我国的中高端客户的需求呈现出五大趋势：一、由单一固收类产品需求转变为多元化配置需求；二、愿意为专业的投资顾问服务付费，期待获得超额报酬；三、被爆炸式的信息和理财方式轰炸，更需要专业的投资顾问帮助鉴别筛选；四、不仅需要智能线上平台，同时需要面访见诊，线上线下渠道使用都频繁；五、愿意为好的机构和客户经理进行新客转介绍。
然而现实是，银行的理财经理面对各项任务指标，很难将全部精力用于中高端客户维护以及资产配置、专业能力构建等自我提升，因此对于私募基金这种高客单的产品营销更觉得困难。
本套系列课程的开发，汲取了领跑财富管理的银行、信托、互联网金融的经验，基于私募基金产品特性、客户群体分析元素，围绕私募基金筛选、私募客户开发与营销开展，力求如何通过一定的方法与工具，在私募基金开发与营销上拉动战果，提升产能，从而提升高净值客户和销售中收，老师将分析实战工作中的案例，以帮助学员理解与消化。
最终活学活用，持续的可发展的积累私募基金客户，推进财富管理转型的发展与实现。
课程收益：●落地性——简单粗暴，无须二次转化，拿来即用●针对性——用最快的速度掌握营销方法，最高的效率营销客户●实用性——让客户持有王牌基金经理操刀的产品，在中长期获得超越市场平均水准的收益●生动性——所有案例均为讲师自己身亲经历和了解的营销过程，突出课堂生动性。
课程时间：2天，6小时/天课程对象：支行长、理财经理课程方式：讲师讲授+案例分析+小组演练+实操练习课程大纲导入：明确谁在跟银行竞争中高端客户一、资产管理八大机构时局图头脑风暴：互联网金融风光不在，信托暴雷频繁，如何让大客户的资金回流银行？二、认清银行平台和理财经理的短板1. 银行：监管严格，私募基金引进受限2. 客户：客户习惯非标红利，客户基数大，难以快速识别客户层级3. 员工：理财经理缺乏对私募基金的系统性学习，复杂产品营销激励低三、补短板的“套路”捷径1. 银行：产品引进，助力客户身份识别2. 客户：怎么用腾讯会议营销客户3. 员工：每天仅需10分钟快速学习宏观周期、中观行业、微观市场三个板块第一讲：看清私募的世界，未来趋势与当下监管一、私募基金的“风口”来临讨论：为什么私募基金是最好的投资工具之一1. 四大类私募基金应对不同客户需求2. 私募基金与其他的比较优势1）私募基金VS信托：收益来源2) 私募基金VS房产：交易费用3）私募基金VS股票：投资行为4）私募基金VS公募基金：投资策略二、私募基金的崭新面貌1. 监管下的资金运作1）监管一：购买私募证券基金后，资金的流动路径2）监管二：资金投资运作阶段，资金的流动路径2. 阳光下的投资运作1）风控一：理解私募基金的平仓线2）风控二：掌握私募基金的预警线3）风控三：读懂私募基金的投资限制第二讲：优选私募基金的三大技巧技巧一：如何选择基金公司——大白马与小黑马1. 数据分析选择法2. 投资能力选择法3. 竞争对手对比选择法技巧二：如何选好灵魂人物——基金经理1. 不同策略的私募基金经理王牌选手2. 不同风格私募基金经理的风险偏好3. 网红私募的优势所在技巧三：如何使用工具辅助——私募基金的快速对比工具：方便快捷的APP使用讨论：如何用软件进行产品调仓对比第三讲：私募基金的实用话术分类（实战演练）演练：营销私募基金——重点突破四类型客户1）持有信托客户案例：失败的投资：XX信托—至信1071号中佳盛源集合资金信托计划2）持有多套房产客户案例：500万的房子交易费用VS500万的基金交易费用3）持有公募基金客户案例：公募TOP10与私募TOP10的较量4）投资各种“野鸡”产品的客户案例：财政网——乡下的野鸡“金交所”第四讲：私募基金客户的产品营销实战技巧头脑风暴：1. 产品同质化，服务差异化，你认同吗？2. 同样代销淡水群、景林、源乐盛等头部私募，为什么选择你家平台购买？一、第一笔资金落地的关键点1. 放弃一步到位的想法讨论：当前业务指标和放长线、钓大鱼，怎么选？案例：2020年市场下的指数增强VS股票多头策略2. 通过客户视角，KYS自己讨论：自我评价和客户对你的认知，一样吗？案例：产品胜出VS理财师的胜出3. 上门拜访加深感情讨论：代表银行还是代表自己，哪个对？案例：银行工装VS颜值经济4. 广泛撒网，储备二次营销的资源二、持续拉新资金的关键点头脑风暴：客户要买别的机构的产品，该客观中立评价还是DISS它？1. 快速分析外部机构产品1）高收益固收产品：五指分析法案例：北京文渊债权收益权项目一年期收益率9. 5%2）一分钟诊断客户基金持仓案例：一分钟时间让个贷经理也能专业点评基金的套路3）相同基金，让客户放弃费率优惠的互联网第三方平台头脑风暴：银行VS互联网第三方，最大的优势是什么？2. 销售心理学：产生购买行为的动机1）追求快乐+逃避痛苦2）打动客户的画面效应3）利用客户权益促单4）警惕专业陷阱第五讲：基金投资配置实战技能提升一、投资组合管理认知工具：马科维茨理论模型：资本资产定价模型/CAPM图表：中国式投资时钟的八大投资机会二、权益类产品组合策略头脑风暴：公募股票多头和私募股票多头孰优孰劣？1）主流的私募策略分析：市场中性策略、期货CTA策略、套利策略2）主流的公募策略分析：股票型、固收＋、混合型3）公私组合的策略组合：公募股票多头+私募量化+商品CTA4）公私组合的效果：降低组合波动性5）公私组合的意义：长期锁定客户资金三、资产配置建议书的五大板块板块一：实施财富管理的方法板块二：市场状况和趋势分析板块三：理财需求板块四：资产配置分析（建议）板块五：主要风险提示实战演练：使用工具，为一位2000万的案例客户制作资产配置建议书总结：顾问式营销是金融专业认知、行为金融学、销售技巧的结合。
基金营销策划方案(微观分析)
基金营销策划方案(微观分析)第一部分：市场分析在制定基金营销策划方案之前，我们首先需要进行市场分析，了解当前基金市场的发展趋势和竞争状况。
1. 宏观环境分析了解基金市场所处的宏观环境对于制定营销策略至关重要。
我们需要对国内经济形势、政策变化、金融市场发展趋势等进行分析，以确定基金市场的面临的机遇和挑战。
2. 消费者需求分析基金市场的消费者需求直接影响到市场竞争力。
我们需要通过调查研究等手段了解消费者对于基金投资的态度、动机、风险偏好等，以便更好地满足他们的需求，提供更具吸引力的产品。
3. 竞争对手分析基金市场竞争激烈，了解竞争对手的情况是制定营销策略的基础。
我们需要进行竞争对手的SWOT分析，了解其产品特点、品牌形象、销售渠道等，以发掘竞争优势和薄弱点，制定相应的应对策略。
第二部分：定位与目标在市场分析的基础上，我们需要确定基金的定位和目标。
1. 基金定位基金定位是根据市场需求和竞争状况确定的，它体现了基金产品的特点和差异化竞争优势。
我们需要根据消费者需求、竞争对手的定位及其薄弱点等因素，确定基金产品的定位，以便在市场中找到自己的位置。
2. 市场目标市场目标是营销活动的指导方针，它需要与公司整体目标相一致。
我们需要明确基金产品的市场份额目标、收益目标、风险控制目标等，以便制定相应的营销策略和推广活动。
第三部分：营销策略基于市场分析和定位目标，我们制定相应的营销策略，以提高基金产品的知名度和竞争力。
1. 产品策略基于市场需求和竞争对手的分析，我们需要确定基金产品的特点和差异化竞争优势。
我们可以考虑推出一些有创新性、高收益、低风险的基金产品，以满足不同投资者的需求。
同时，我们也需要关注产品的质量、风险把控等方面，确保基金产品的可靠性和稳定性。
2. 价格策略基金产品价格的制定需要综合考虑市场需求、竞争对手的价格水平、客户付费意愿等因素。
我们可以根据基金产品的特点，制定灵活的价格策略，例如定期调整费用，给予特定投资者优惠等。
理财经理培训(3)从资产配置的角度进行基金销售
参考话术（1）如何面对基金亏损客户
• 第二步：介绍我们为什么要投资股票基金
• 我以前也有一些客户认为投资股票基金就是通过承担更高的风险，然后去博 取更高的收益，所以现在既然我不想承担这么高的风险，就不想再投资股票 基金，你是不是也是这么认为呢？
• 事实上，股票基金可以用来投资也可以用来投机，如果希望踏准投资时机， 然后买入股票基金获得比较大的收益，这是叫投机；投机的风险很大，因为 没有人可以持续地准确判断股市未来会发生什么；所以您不想再投机，这是 对的！
佳表现。
10
客户为什么投资债券基金（话术）
债券收益和利率波动有紧密的关系，收益相对比较稳定；
对发债主体有较严格的要求，对债券品种有标准化的评级体系，风险较股票 资产低；投资收益波动周期较股票短，
可以帮助普通投资者参与到银行间债券市场、企业债、可转债等一些小资金 不便投资的品种；
相较单一债权投资更具分散风险的作用；
心资产的中长期配置品种，是对抗通胀和投资风险的主要手段……”
参考话术（1）如何面对基金亏损客户
• 第一步： 向客户说明：无需对“基金”有什么偏见，这只是一个
名词而已；
• 我们先举个例子：假设 5 年前您曾购买一家公司的股票. 但当年该 公司就因为经济环境和管理不善，股价随之大幅跳水, 您忍痛割肉离 场；现在该公司已经由新的管理层进行了重组, 除了代码没有变，其 主营方向、甚至经济环境也都出现了巨大的变化，多数专家预期这一 变化会产生超常收益, 您认为这个股票代码有实质性意义吗？
基金营销培训心得(精选)
01
02
03
பைடு நூலகம்
制定营销策略
根据基金产品的特点和投 资者的需求，制定相应的 营销策略，如优惠活动、 定投计划等。
推广营销渠道
通过银行、证券公司、第 三方平台等多种渠道推广 基金产品，扩大市场份额 。
提供专业服务
为投资者提供专业化的投 资建议和服务，如资产配 置、风险控制等，提高客 户满意度和忠诚度。
CHAPTER 03
基金营销培训心得(精 选)
汇报人：
2023-12-23
CONTENTS 目录
• 培训背景与目的 • 基金产品知识与营销策略 • 客户关系管理与沟通技巧 • 团队协作与执行力提升 • 互联网思维在基金营销中应用 • 培训总结与展望
CHAPTER 01
培训背景与目的
基金行业现状及发展趋势
行业规模持续扩大
社交媒体营销 利用社交媒体平台，发布有吸引 力的基金产品信息，与用户进行 互动和交流，提高品牌知名度和 用户黏性。
线上投顾服务 提供线上投顾服务，为用户提供 专业的投资建议和资产配置方案 ，提高用户投资体验和满意度。
创新驱动下的基金营销变革
智能化营销
运用人工智能、大数据等技术手段，实现 基金营销的智能化和自动化，提高营销效
率和精准度。
社群化营销
通过建立基金投资的社群平台，聚集具有 相似投资需求和兴趣爱好的用户，提供有
针对性的营销服务和互动交流。
场景化营销
将基金产品融入到用户的生活场景中，提 供更加贴近用户需求的营销方案，增强用 户的购买意愿和忠诚度。
线上线下融合
打破线上线下的界限，实现线上线下的融 合营销，为用户提供更加便捷和全面的服 务体验。
入，推动行业数字化转型。
私募基金公司培训计划
私募基金公司培训计划一、培训背景和目的随着金融市场的不断发展和变化，私募基金行业日益成为投资者关注的热点。
私募基金公司作为金融市场的重要参与者，其业务涉及的范围广泛，风险复杂。
为了提高公司员工的综合素质和专业能力，更好地适应金融市场的变化，公司决定开展私募基金培训计划。
培训目的：1. 提高员工的专业知识和技能，提升公司的核心竞争力；2. 加强员工的风险意识和合规意识，规范公司的运营行为；3. 帮助公司员工掌握金融市场最新动态和趋势，为公司的战略发展提供支持。
二、培训内容1. 基金市场分析- 了解私募基金市场的最新动态和趋势；- 掌握基金市场分析方法和工具；- 熟悉股票、债券、期货等不同资产类别的特点和投资机会。
2. 投资交易技巧- 理解不同投资策略的特点和适用条件；- 掌握投资交易技巧和操作流程；- 学习投资交易中的风险管理和控制方法。
3. 风险管理与合规- 学习风险管理的基本理论和方法；- 加强合规意识，遵守相关法律法规；- 掌握风险防范和应对方法。
4. 投资组合构建与管理- 了解投资组合构建的原理和方法；- 熟悉资产配置和风险控制策略；- 学习投资组合管理的实践经验和案例分析。
5. 市场营销与客户服务- 加强市场营销意识，掌握市场营销方法和技巧；- 学习客户服务的基本原则和技巧；- 提高对客户需求的理解和满足能力。
6. 金融法律知识- 了解金融法律的基本原则和要求；- 熟悉私募基金监管政策和规定；- 学习金融法律知识在实际业务中的应用。
三、培训方式和时间安排1. 培训方式- 线上培训：通过网络直播、在线课程等形式进行培训；- 线下培训：利用公司内部资源或外部机构资源进行面对面培训。
2. 时间安排- 根据培训内容和实际情况，每个培训课程安排2-3天的时间；- 培训计划将在每年年初确定，每季度进行一次培训。
四、培训教材和讲师1. 教材选择- 选用权威的金融领域教材和参考书籍；- 结合金融市场最新发展，及时更新培训教材。
基金定投培训课件资料
第四部分 营销技巧及话术
理财经理：基金定投较一次性基金投资最大的区别在于分批进入，降低成本、平 滑风险。（将A先生投资于易方达科讯混合基金的例子向客户讲讲，用实例打动 客户）。而且基金定投复利效应明显。您知道复利效应吧，就是利滚利，把赚的 钱再投入获得收益，家庭的财富就像滚雪球，越滚越大。咱们拿定投计算器来看 看。 客户：有这么多？ 理财经理：是啊，半年前我们一个客户选择了定投的投资方式，半年下来总共投 入的3万元就获得了6000多元的收益啊。 客户：是吗？ 理财经理：其实目前资本市场波动较大，谁也不知道高点在哪里、低位在何方。 这时候最适合做的就是基金定投了。 客户：那你看我怎么买呢？ 理财经理：让给您推荐几款收益较好的基金定投产品吧。 （转入引入指导客户开通定投，并当场扣款）
定投越早开始，投资时间越长，复利越明显，累计 的财富也越多。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
3、股市下跌时，不能停止定投 基金定投是一种长期投资方式，不必在意短期涨跌，
否则会错失逢低摊低投资成本的机会。 4、坚持长期投资，遵守铁的投资纪律
基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险， 股市的景气周期约3—5年，资
投资改变生活 实现财务自由
2016年3月4日数据
投资风格 投资类型
基金名称
基金代码 申购费用 单位净值 累计净值
成立日期
将3万元一次性投入，目前一年期定期存款利率1.5%， 则半年后银行本息共计30450元。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投典型投资案例
案例3：股指下跌情况
若客户从2015年7月1日沪指下跌-12.69%，中间经历半 年的下跌，中间也略有反弹，则见下表：
2024年基金营销培训心得（3篇）
2024年基金营销培训心得在____月____日，易方达基金管理有限公司启动了该基金的销售。
在此之前，我已经详尽研究了多篇关于基金收益的文章，对易方达公司在过去数年的表现以及吴欣荣经理管理的基金收益有所了解，因此我确信此基金具备盈利潜力。
实际上，我当时是出于对股市高涨的热情，以及新基金相对较低的面值吸引，才决定投资股票基金的。
随后，我向母亲寻求支持，我向她保证投资不会遭受损失（尽管这并不完全确定，令人汗颜），母亲最终被我说服，借给我5,____元（我自己的资金有限，非常感谢母亲的信任与支持）。
自价值精选开始公布净值以来，我每日都会关注其动态。
初期，基金净值稳定增长，保持在1.00____以上。
从____月底至____月____日，净值却一直低于____元，呈现波动状态。
尽管如此，我并未感到焦虑，因为我知道该基金仍在构建投资组合（考虑到其百亿规模，建仓需要时间）。
我坚信净值会恢复增长（这种信心源于对该公司和基金经理的深度信任）。
尽管如此，面对母亲的询问，我内心还是有些忐忑，甚至短暂地质疑过，如果吴经理无法妥善管理这百亿基金，情况会如何（吴经理，希望您能理解，呵呵）。
幸运的是，该基金目前的业绩令人满意（截至____月____日，收益率达到了____%）。
我计划长期持有这只基金。
从这次经验中，我学到了以下几点：1. 选择知名基金管理公司。
对于投资新手，如果对股市动态、经济形势不熟悉，也不打算频繁买卖，那么选择有良好声誉的基金公司可以降低风险。
我当时购买这只基金，很大程度上是基于对该公司和基金经理的信任，甚至忽视了易方达的风险提示（某种程度上，无知者无畏）。
2. 保持耐心，给予基金充足的时间。
基金通常适合长期持有，不应期望短期内就能获得高额回报。
基金与股票不同，需要时间来实现价值。
持有期间应坚定信心，避免轻易赎回（除非你是一名短线交易者）。
3. 对短期收益排名持保留态度。
基金的短期排名波动是常态，不应过分关注。
基金的营销方案
基金的营销方案
一、市场分析
•对目标市场进行充分分析，考虑目标受众的年龄、收入水平、风险承受能力等因素
•了解竞争对手在市场上的表现，分析其优势和劣势
二、产品定位
•确定基金产品的定位，包括风险偏好、收益预期等方面
•根据市场需求调整产品特点，使之符合目标客户的需求
三、营销策略
1.内容营销：通过撰写高质量的金融资讯、市场分析等文章，吸引用
户关注，并建立专业形象
2.社交媒体营销：通过社交平台发布基金产品信息、投资建议等内容，
吸引目标客户关注和参与
3.活动策划：组织线上线下各类活动，如投资讲座、理财咨询等，增
加品牌曝光和客户互动
4.合作推广：与金融、财经类媒体合作，提升产品知名度和信誉度
5.线下推广：在金融展会、商业活动中设立展位，进行产品介绍和互
动交流
四、客户维护
•建立完善的客户关系管理系统，定期与客户沟通，了解客户需求和反馈
•提供专业的投资建议和理财规划，增加客户黏性和忠诚度
五、规划与总结
•制定详细的营销计划和执行方案，包括时间节点、责任人等
•定期评估营销效果，根据反馈结果做出调整和改进，持续优化营销策略
综上所述，基金营销需要在市场分析、产品定位、营销策略、客户维护等方面
综合考虑，不断创新和优化，以提升品牌知名度和市场竞争力。
通过精准的目标定位和有效的营销策略，可以实现基金产品的良性发展和市场份额的增长。
6第六章 基金营销
第六章 基金市场营销
3、直接销售和代理销售的优劣比较
方 式 直销渠道 代销渠道
独立的投资顾问 银行、券商的销售网络 基金超市 折扣经纪人 对客户的控制力弱，但客户基础广 泛
渠 直属的销售队伍 道 直属的分支结构网ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ 构 直接推销 成
通过邮寄、电话 对客户财务状况更了解，对客 户控制力较强
渠 道 特 点
第六章 基金市场营销
基金理论与实务
第六章 基金的市场营销
第六章 基金市场营销
• 本章学习目标： • 了解证券投资基金的主要客户类型及特 征 • 掌握证券投资基金的销售方式和渠道 • 了解证券投资基金的客户服务内容
第六章 基金市场营销
一．基金市场营销的含义、意义与特征 1、含义 是基金管理公司从市场和客户需要出发所进行的基金 产品的设计、销售、售后服务等系列活动的总称。 是实现公司经营目标的基本活动。 2、意义
第六章 基金市场营销
2、职责与实施 基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度
持有人账户和资金账户管理制度
档案管理制度
专营基金代销业务
基金代销业务资格 基金从业资格
书面代销协议 置备公示
宣传推介规定
监督检查
费用收取与登记制度
第六章 基金市场营销
3、基金销售行为的规范
不得损害国家利益、社会公共利益和投资人的合法权益 不得有下列情形： （一）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平； （二）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等 方式销售基金； （三）以低于成本的销售费率销售基金； （四）募集期间对认购费打折； （五）承诺利用基金资产进行利益输送； （六）挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金；
六、基金销售活动的规范 1、基金销售机构的资格条件 2、职责与实施 3、基金销售行为的规范
基金培训课程
基金培训课程
基金培训课程是为了提高基金从业人员的专业知识和能力而设立的培训项目，通常包括以下内容：
1. 基金市场概述：介绍基金市场的基本概念、发展历程、法规政策等。
2. 基金产品：介绍各类基金产品的特点、分类、投资策略等。
3. 基金投资：讲解基金投资的原理、方法、风险管理等。
4. 基金运作：了解基金公司的组织架构、业务流程、运作模式等。
5. 基金估值与风控：学习基金估值的方法、估值模型的建立、风险控制的策略等。
6. 基金销售与营销：培养基金销售人员的沟通技巧、销售技能、客户服务意识等。
7. 基金法律法规：了解基金业的法律法规、合规管理、监管制度等。
8. 基金跨境业务：学习基于国际标准的基金管理、基金销售等跨境业务知识。
9. 基金投资者教育：培养投资者的基金理财意识和理财能力，
提供基金投资的指导与建议。
基金培训课程可以通过线上学习、培训班、研讨会等形式进行，由专业的基金从业人员、学者或行业机构提供。
培训课程的内容和时长根据不同的培训需求而定，可以选择参加适合自己的培训项目进行学习。
金融行业的市场营销培训
消费者行为模式
习惯型
消费者基于过去的经验 ，对某种金融产品或服 务产生依赖，不易改变
。
价格型
消费者在选择金融产品 或服务时，更注重价格
因素，追求性价比。
冲动型
消费者容易受到外部刺 激和广告宣传的影响， 产生即时的购买行为。
理智型
消费者在选择金融产品 或服务时，会进行深入 的研究和比较，做出明
智的决策。
A/B测试
通过A/B测试方法，金融机构可以对不同的营销策略进行对比和优 化，提高营销效果和投资回报率。
个性化推荐
基于数据分析结果，金融机构可以为客户提供个性化的产品和服务推 荐。通过精准匹配客户需求，提高客户满意度和转化率。
05
金融市场营销挑战与
通过深入了解客户需求，提供独特的产品和服务，以区别于竞争 对手。
02
用户画像
通过分析社交媒体平台上的用户数据，金融机构可以更准确地了解目标
客户的兴趣、需求和行为特征，为制定更有针对性的营销策略提供依据
。
03
社群运营
金融机构可以在社交媒体平台上建立官方社群，聚集目标客户，提供专
业知识和互动交流的平台，增强客户粘性和忠诚度。
内容营销
内容创作
金融机构应注重内容的质量和原创性，通过撰写专业文章 、制作视频、设计海报等多种形式，提供有价值的信息和 解决方案，吸引潜在客户的关注和信任。
案例四：某基金公司的数据驱动营销策略
总结词
运用数据分析技术实现精准营销和个性化服务
详细描述
某基金公司通过运用数据分析技术，制定精准的营销 策略和个性化服务方案。该基金公司收集并分析客户 数据，包括投资偏好、风险承受能力、购买行为等， 以识别目标客户和潜在需求。根据数据分析结果，该 基金公司制定个性化的营销活动和产品推荐，提高客 户转化率和满意度。同时，该基金公司还运用数据分 析优化销售渠道和推广策略，提高营销效果和投入产 出比。
基金的市场营销
基金的市场营销1、基金营销概述1. 基金市场营销4个主要内容：目标市场与客户的确定、营销环境分析、营销组合的设计、营销过程的管理2. 基金营销的含义：基金产品的设计、销售、售后服务等一系列活动的总称3. 基金营销的4个特殊性：服务性、专业性、持续性、适用性4. 基金营销环境分析中管理人最关注的3个方面：机构本身状况；营销投资者决策因素；监管机构对基金营销的规范5. 营销组合的设计4P核心内容：产品，费率，渠道，促销6. 营销过程的管理1）市场营销分析主要内容：知己知彼；分析拟发行基金目标市场；评估内外因素2）市场营销计划（实现公司战略总目标的战略方案），含：计划实施概要、市场营销现状、市场威胁和市场机会、目标市场和可能存在的问题、营销战略、行动方案、预算和控制。
3）市场营销实施（计划实施的过程）：a. 详细全面的方案b. 公司组织结构配合方案的实施c. 激励与决策d. 良好的企业文化的支撑。
（企业文化：公司员工共享的价值观念或信仰体系，公司集体特性和意义）4）市场营销控制4个步骤：估计营销战略和计划的成果a. 管理部门实事求是设定具体营销目标b. 衡量业绩，检查销售时间表是否得到执行c. 分析目标业绩和实际业绩间存在的差异原因以及预算收支不平衡的原因d. 管理部门评估广告收入效果，不同渠道的资源投入，及时矫正，弥补目标与业绩之间的差距。
2、基金产品的设计与定价1. 基金产品的4步设计思路与流程：1) 确定目标客户，了解投资者风险收益偏好2) 选择与目标客户风险收益偏好相适宜的金融工具及其组合。
（重要前提：投资多元化，金融创新空间越多）3) 要考虑相关法律法规的约束4) 考虑基金管理人自身的管理水平。
2. 基金产品设计包含三方面重要信息输入：客户需求信息；投资运作信息；产品市场信息3. 基金产品设计法律要求：明确合法投资方向；不雷同其他基金合同；合法合规；其他4. 基金产品线布置：一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合1) 基金产品线3个内涵：a. 产品线的长度：一家基金管理公司所拥有的基金产品总数b. 产品线的宽度：一家基金公司拥有的基金产品的大类有多少，e.g股基，混合，债基，货基等四大类c. 产品线深度：拥有大类中的更细化的子类基金，e.g价值型，成长型，平衡型，大盘股…2) 常见基金产品线类型：a. 水平式：根据市场范围，不断开发新品种，增加产品线长度扩大产品线宽度。
基金从业资格考试培训
内部控制的基本要素
第三节：基金托管人
一、基金托管人的基金资产托管业务 二、基金托管人应该履行的职责 三、基金托管人在基金运作中的作用 四、基金托管的运作管理
五、基金托管人的内部控制制度
内部控制的原则
内部控制的内容
第四节：基金市场的服务机构基金代销机构
一、基金代销机构的资格管理 二、基金投资咨询机构 基金投资咨询机构的资格管理 基金投资咨询机构的作用
第二节：基金的投资运作
一、基金的投资管理 二、基金的交易管理 三、基金的绩效衡量 四、基金的投资风险控制
第三节：基金的估值、费用和会计核算
一、基金的资产估值 二、基金的费用 基金费用的种类 各种费用的计提标准及计提方式
三、基金的会计核算
基金会计核算的特点
基金会计核算的主要内容
开放式基金的认购渠道
开放式基金的认购步骤
开放式基金的认购方式
开放式基金的认购费率
第三节：开放式基金的申购与赎回
一、申购和认购的区别 二、股票基金、债券基金的申购、赎回原则 三、货币市场基金的申购、赎回原则
第八章：基金的信息披露
第一节：基金信息披露概述
一、基金信息披露的意义和作用 二、基金信息披露的原则 实质性原则 形式性原则
第四章：基金市场的参与主体
第一节：基金份额持有人
一、定义 二、权利 三、义务
第二节：基金管理人
一、基金管理人必须履行的职责 二、《证券投资基金法》规定的基金管理人不得有的行为 三、基金管理公司的主要业务 四、基金管理公司的内部控制制度
内部控制的概念
内部控制应当遵循的基本原则
基金销售人员从业考试培训基金销售知识
2023-11-07•基金销售基础知识•基金销售策略与技巧•基金销售风险管理•基金销售市场趋势与展望•案例分析与实践经验分享目录01基金销售基础知识基金销售是指将基金份额或其它证券投资产品售卖给投资者，并从中获得销售佣金的过程。
基金销售概述基金销售的概念基金销售的主体主要是银行、证券公司、独立的基金销售机构以及直销基金管理公司。
基金销售的主体基金销售的客体包括公募基金、私募基金、信托计划、保险产品、银行理财产品等各类证券投资产品。
基金销售的客体基金销售流程售后服务为客户提供持续的售后服务，包括定期报告、净值更新、产品咨询等。
交易达成客户确认购买意愿后，完成交易手续，如签订合同、支付款项等。
产品介绍与推荐根据客户需求和风险承受能力，向客户介绍并推荐合适的基金产品。
客户开发与维护通过各种渠道，包括线上和线下，积极开发并维护客户群体。
风险评估对客户进行风险承受能力评估，确保客户投资风险与产品风险等级相匹配。
03证券投资基金销售业务信息管理规范该规范对基金销售机构的信息系统建设、信息安全保障等方面提出了要求。
基金销售的法律法规01证券投资基金销售管理办法该办法规定了基金销售机构的准入条件、销售人员的资格管理、销售行为规范等内容。
02证券投资基金销售适用性指导意见该意见指导基金销售机构根据客户的风险承受能力销售合适的基金产品，确保产品销售与客户风险承受能力相匹配。
02基金销售策略与技巧基金产品特点了解基金产品的投资策略、风险等级、收益情况等，能够准确描述并推荐适合客户需求的基金产品。
客户需求分析通过与客户沟通，了解客户的投资需求、风险承受能力、投资期限等，为客户提供合适的投资建议。
基金产品特点与客户需求分析根据客户的需求和风险承受能力，推荐适合的基金产品，并解释推荐理由。
基金产品推荐根据客户的投资需求和风险承受能力，为客户提供基金组合配置建议，以满足客户的收益和风险控制目标。
组合配置基金产品推荐与组合配置沟通技巧在与客户沟通时，使用通俗易懂的语言，准确传达基金产品的特点和风险等级，解答客户疑问，提升客户信任度。
基金证书培训课程
基金证书培训课程一、课程简介基金证书培训课程旨在提供完整的基金理论知识和实践技巧，帮助学员掌握投资基金的核心概念、分析方法和风险管理技巧。
本课程由资深基金从业者主讲，结合实际案例分析和模拟操作，全面提升学员的基金投资能力。
二、课程内容1. 基金行业概述本部分将介绍基金的发展历程、市场地位和行业趋势，帮助学员了解基金市场的基本运作机制以及相关法律法规。
2. 基金投资策略与分析学员将学习基金投资的基本策略，并通过案例分析和实践操作，掌握基金选择、买卖时机判断、估值方法等技巧，提高投资决策的准确性。
3. 基金风险管理本部分将介绍基金投资中的主要风险，并通过风险评估和资产配置等方法，帮助学员制定有效的风险管理策略，降低投资风险并提升收益。
4. 基金业绩评估与投资组合管理学员将学习如何评估基金的业绩表现，并了解不同类型的基金组合管理策略。
通过模拟操作和数据分析，提高学员的投资组合配置能力。
5. 基金销售与市场营销本部分将介绍基金销售与市场营销的基本原理和方法，帮助学员了解基金销售的流程和技巧，培养市场拓展和客户管理能力。
三、课程特色1. 资深专家授课本课程由国内知名基金从业者担任主讲，他们拥有丰富的实战经验和教学经验，能够深入浅出地解析基金投资的关键问题。
2. 实践操作环节课程设置实践操作环节，学员将通过模拟交易等方式，实际运用所学知识，提升实战能力和决策水平。
3. 案例分析与讨论课程中将介绍大量真实的基金投资案例，并组织学员进行讨论和分析，培养学员独立思考和问题解决能力。
4. 精品学习资源学员将获得课程教材和相关学习资源，包括案例分析资料、市场分析报告等，便于巩固所学知识和拓宽专业视野。
四、适用对象1. 金融从业人员：银行、证券、保险等金融从业人员，特别是基金销售人员和投资顾问。
2. 投资者：有意进行基金投资的个人和机构投资者，希望深入了解基金投资的工作人员。
3. 大学生和在校生：对基金行业和理财投资感兴趣的大学生和在校生，希望通过学习提前了解行业知识。
岗前合规培训课件：基金销售
营销人员着装标准 男员工： 1.皮鞋保持清洁，西装工作服应熨烫整洁笔直； 2.头发侧不按耳，后不及领，忌怪发、染烫发型，
发型保持清爽利落； 3.面部保持整洁，忌面留胡须、鬓角；
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营销人员着装标准
女员工： 1.淡妆，妆容应给清新印象，不宜浓妆艳抹与使用
气味浓烈的香水。 2.不带夸张首饰，不涂抹浓艳指甲油； 3.长发型不过肩，长发须束起，忌怪发、染烫发型
营销人员指导手册
(内部资料 请勿外泄)
1
目录
1 营销人员着装标准 2 营销人员标准化用语 3 营销人员合规标准 4 营销人员签约流程 5 产品类型 6 营销人员客户服务标准意见处理
营销人员着装标准
专业、 整洁、 大方 需配上高档财富职业形象图片
营销人员着装标准
“素质体现细节，细节展示专业！” 对职业人士来说，良好形象最重要的两个功能是： ▲塑造企业形象之需要 ▲向交往对象表示尊敬之意。
不得抵毁公司 同业人员
不得向不具备 合格投资者传 播信息
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营销人员签约流程
• 认购流程 • 1.产品预约，与基金公司沟通后了解基金产品和认购时的要求； • 2.在基金公司通知划款后，投资者将资金汇入基金专户（指定的第三方托管
帐号），基金汇款人与签合同者必须为同一个人。
• 3.确认收到汇款凭证 • 4.预约购买基金产品，并赴基金公司各营业办公地点签订基金合同，或者双
签订合同
邮寄合同
产品成立
售后服务
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• 1.公募基金 • 2.基金专户 • 3.信托计划 • 4.资产计划 • 5. FOF
产品类型
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营销人员客户服务标准意见处理
客户纠纷
原客户 经理先 出面解 决
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路漫漫其悠远
少壮不努力，老大徒悲伤
2
目录
第一节 第二节 第三节 第四节 第五节 第六节
基金市场营销概述 基金的销售渠道 投资者分析 基金的促销手段、营销推广及营销管理 基金的销售流程、客户服务及投资者教育 基金销售活动及销售人员行为的规范
第一节 基金市场营销概述
一． 基金市场营销的含义与特征 二． 基金市场营销的意义 三． 基金市场营销的内容
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第二节 基金的销售渠道（熟悉）
一、国外基金销售渠道的状况 二、我国基金销售渠道的状况
大纲要求： 熟悉基金的销售渠道
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国外基金销售渠道的状况（熟悉）
（一）银行 （二）保险公司 （三）独立的投资顾问 （四）直销 （五）网上交易 （六）基金超市 （七）机构销售
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我国基金销售渠道的状况（熟悉）
截至2007年年底，我国开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券 公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系。
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第四节 基金的促销手段、营销推广及营销管理
一、基金的促销手段 二、基金的营销推广活动 三、基金营销的过程管理
大纲要求： 熟悉基金的促销手段 熟悉基金持续营销的作用和特点 熟悉基金的基本营销技巧
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一、基金的促销手段（熟悉）
（一）人员推销 （二）营业推广 （三）广告 （四）公共关系 （五）持续营销
（二）营销环境的分析 包括微观环境（股东支持、营销渠道…）和宏观环境（经济、政治…）。 基金销售机构最需要关注： 1. 销售机构本身的情况 2. 影响投资者决策的因素 3. 监管机构对基金营销的监管
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基金市场营销的四个内容（掌握！）
（三）营销组合的设计 营销组合的四大要素：产品、费率、渠道和促销
（四）基金营销的管理 1. 基金销售的基本流程 2. 基金营销过程管理 3. 基金营销人员的管理 4. 营销推广活动的组织
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三、基金营销的过程管理（熟悉）
(一) 营销目标及战略的确定 1.营销目标的确立 2.制定营销策略及方案
(二) 营销计划实施过程的管理 1.销售进度跟踪 2.营销过程控制
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第五节 基金的销售流程、客户服务及投资者教育
一、基金销售的基本流程 二、基金销售的客户服务 三、投资者教育
大纲要求： 熟悉基金销售中客户服务的意义、内容和服务方式
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目标市场分析（熟悉）
（一）目标市场细分 分为主要市场和次要市场；现有市场和潜在市场。同时考虑个人投资者
和机构投资者。 （二）目标市场选择
1、评估细分市场（考虑三个因素） 1）细分市场的规模和成长性 2）细分市场结构的吸引力 3）销售机构的资源
2、选择细分市场 3、目标市场的拓展策略：无差异营销和差异型营销
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投资者分析（掌握！）
（二）投资者的风险收益特征分类 1、评估投资者的风险收益特征 1）评估时间：首次购买/定期/不定期 2）评估方式：当面/信函/网络等 3）评估内容: 风险承受能力调查——投资目的、期限、经验等 4）评估更新 2、投资者风险收益特征分类 1）积极型 2）稳健型 3）保守型
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大纲要求： 掌握基金市场营销的含义与特征 掌握基金市场营销的意义和主要内容 考点集中在定义、特征、意义和内容，多为选择题。
3
基金市场营销的含义与特征（掌握！）
（一）基金市场营销的含义 基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金
产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。包括了基金产品、价格、促销 、市场定位等诸多活动。
基金市场营销应以投资者的需求为核心。 （二）基金市场营销的特征
服务性 专业性 持续性
4
基金市场营销的意义（掌握！）
（一）有利于实现公司经营目标 （二）有利于推进投资者教育工作 （三）有利于建立良好的投资者关系 （四）有利于提升公司的品牌形象
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基金市场营销的四个内容（掌握！）
（一）目标市场与投资者的确定 1. 分析投资者的真实需求 2. 投资者的行为特征、影响购买决策的因素（投资规模、风险偏好等）
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目标市场分析（熟悉）
（三）目标市场定位 市场定位的实质：就是公司想取得的差异性竞争优势。 1）分析与原则定位 2）传达市场定位（到目标投资者）
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投资者分析
（一）投资者分析的意义 （二）投资者的风险收益特征分类 （三）为适合的投资者选择合适的基金 （四）基金组合投资
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投资者分析（熟悉）
（一）投资者分析的意义 把合适的产品卖给合适的基金投资者。
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二、基金的营销推广活动（熟悉）
(一) 基金营销推广活动的意义 能更加有效地向投资者传递产品信息、激发投资者的理财需求、向投资者传 播正确投资理念，推动投资者教育工作的开展、树立销售机构良好的品牌形 象。
（二）组织基金营销推广活动的流程 1.确定营销推广目标 2.选择营销推广的形式 3.制定营销推广的方案 4.组织营销推广活动的实施 5.营销推广的后续跟踪
投资者分析（掌握！）
（三）为合适的投资者选择合适的基金
1、为合适的投资者选择合适的基金是选 择基金的首要原则。
2、基金销售机构为投资者提供投资建议 时，核心工作就是根据投资者的不同类型选 择合适的基金产品。
3、基金产品风险和基金投资者风险承受 能力必须匹配。
基金产品 高风险
中风险 低风险
投资人 积极型 稳健型 保守型
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投资者分析（掌握！）
（四）基金组合投资 1.意义：为了进一步分散风险，提高收益，按照既定的预期收益和风险程度 要求精心挑选出由一定数量的基金有机组合而成的基金产品组合。 2.基金组合投资的方法： （1）组合投资目标的设计：明确投资者的投资目标 （2）组合投资的配置策略：熟悉基金特征，分析风险偏好，选择合适基 金组合。 （3）组合投资的品种选择：评估基金、选择基金、配置基金 （4）组合投资的调整策略：适时调整
（一）商业银行 （二）证券公司 （三）基金管理公司直销中心 （四）网上交易 （五）利用交易所交易系统平台 （六）证券咨询机构和专业基金销售公司
10Biblioteka 第三节 投资者分析一、目标市场分析 二、投资者分析 三、为合适的投资者选择合适的基金 四、基金组合投资
大纲要求： 掌握投资者分析的基本方法 掌握各类投资者的风险收益特征以及相对应的产品选择