证券公司IB业务范围与细则重点

一、IB业务简介

二、证券公司IB业务范围

三、证券公司IB业务规则要点

四、IB业务差不多要求

五、开户流程

六、资金流程

七、风险操纵

八、IB业务其它注意事项

一、IB业务简介

IB (Introducing Broker)制度：机构或者个人同意期货经纪商的托付，介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金的业务模式。

IB制度起源于美国，目前在金融期货交易发达的国家和地区（美国、英国、韩国、我国台湾地区等）得到普遍推广，并取

得了成功。

目前我国采纳券商IB制度

券商IB (Introducing Broker)制度：券商担任期货公司的介绍经纪人或期货交易辅助人,期货交易辅助业务包括招揽客户、代理期货商同意客户开户等。通常而言,券商IB制度确实是券商介绍客户给期货公司、期货公司向证券公司支付一定佣金的模式。

IB业务关系图

二、证券公司IB业务范围

协助办理开户手续；

提供期货行情信息、交易设施；

中国证监会规定的其他服务。

证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

三、证券公司IB业务规则要点

1、证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示其与期货

公司的介绍业务托付关系，解释期货交易的方式、流程及风险，不得作获利保证、共担风险等承诺，不得虚假宣传，误导客户。

2、证券公司应当建立完备的协助开户制度，对客户的开户资料和身份真实性等进行审查，向客户充分揭示期货交易风险，解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系，告知期货保证金安全存管要求。

3、证券公司不得代客户下达交易指令，不得利用客户的交易编码、资金账号或期货结算账户进行期货交易，不得代客户接收、保管或者修改交易密码。

4、证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或担保。

5、期货、现货市场行情发生重大变化或者客户可能出现风险时，证券公司及其分支机构能够协助期货公司向客户提示风险。

四、IB业务差不多要求

（一）、证券公司IB业务组织架构与人员配备

证券公司IB业务组织架构

证券公司、期货公司应成立或指定专门的部门负责介绍业务的治理和业务对接

证券公司IB业务人员差不多要求：

1、证券公司从事介绍业务应按要求配备专职介绍业务人员（以下简称专职业务人员）。专职业务人员是专门从事介绍业务、具备期货从业人员资格、通过中期协组织的业务专项培训和考试的人员。

2、证券公司总部至少有5名专职业务人员，证券公司营业部至少有2名专职业务人员。专职业务人员发生变更时，证券公司应及时公示，在2个工作日内将变更后所涉具体业务事项书面通知期货公司。

3、证券公司营业部负责人应通过中期协组织的介绍业务专项培训和考试。

IB专职业务人员协助开户职能：

1、向客户明示期货公司、客户与证券公司的介绍业务托付关系；解释期货交易的方式、流程及风险；告知客户期货保证金安全存管要求、出入金流程、交易结算结果查询方式等差不多情况；同意投资者有关业务咨询。

2、具体落实《股指期货投资者适当性制度》。

3、对客户的开户资料的真实性、合规性、完整性等进行审查，及时将客户开户资料提交期货公司。

4、指导客户阅读和签署《期货交易风险讲明书》、《开户申请表》、《期货经纪合同》等相关文件。

5、介绍业务客户开户合同的有效治理。

6、联合方法中约定的其他相关工作。

IB专职业务人员协助风控职能：

按照联合方法的约定承担协助风险操纵的职责。但尽可能做到：1、熟悉期货风险治理系统的构成及操作、期货合约的即时保

证金率、风险度的计算方法、期货行情系统、了解客户的相关信息等。

2、关注期货行情及IB客户的持仓、账户风险度，从客户服

务的角度提醒客户注意持仓风险。

3、加强与期货公司风控人员之间的沟通，做到责任清晰、衔

接顺畅、风控有效。

4、联合方法中约定的其他相关工作。

（二）、证券公司IB业务基础设施规范

场地规范：

1、证券营业部应设置专门的期货开户专区，与证券业务隔离

2、有开展介绍业务的显著标识

建议：

1、独立的IB业务房间，并有正规的标识门牌标明期货IB开户室

2、具有单色拍照背景

3、非简单的隔断房间

4、房间不得兼作他用

公示要求：

证券营业部应在现场公示以下信息：

①介绍业务范围

②营业部从事介绍业务的专职业务人员的名单、照片等信息

③期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式

④客户开户和交易流程、出入金流程

⑤交易结算结果查询方式

⑥客户投诉电话及投诉处理流程

⑦联合方法中规定的其他应公示的信息

公示信息要真实、准确和完整，并按要求及时调整

五、开户流程

（一）、经纪合同签署流程示意图：

（二）、开立帐户流程示意图：

（三）、开户治理流程

➢ 投资者能够选择直接在期货营业网点办理开户手续，如同目前商品期货开户。

➢ 与期货公司建立介绍商关系的证券公司及其营业部，能够在其营业部受理投资者期货开户申请。

➢

证券营业部受理期货开户申请后，将开户资料转交期货公

司审核，期货公司通过复核与客户签订经纪合同，并按约

定方式送达合同文本，或开户人在证券营业部现场领取。

➢经期货公司审核通过，期货公司为客户申请编码。

➢期货公司即时、定期对证券机构开立的股指期货帐户资料进行审查，并针对其缺失进行相关的催补以及进一步稽核

工作。

（四）、自然人开户

➢提供开户人、资金调拨人、指令下达人身份证原件及复印件。

➢开户人在中、农、工、建、交五家银行中选择一家或多家选择开立个人银行账户。

注：期货结算帐户如有变动，客户应立即以书面方式告知期货公司；否则由此带来的后果由客户负责。

➢开户人必须本人亲自签署《期货经纪合同书》（一式三份，客户、证券营业部、期货经纪公司各执一份）及附件。

➢假如开户人与资金调拨人、指令下达人不是同一人时，开户人应在《开户登记申请表》相关栏中书面指定；资金调

拨人、指令下达人应在被授权人签字留样处签字留样。

➢开户后证券营业部经办人须在《开户登记表》上签字。