兴业银行企业定期一本通业务管理办法

加急兴业银行制度

兴银规…2013‟179号

兴业银行关于印发《兴业银行企业金融客户定期一本通业务管理办法》的通知

各分行，香港分行筹建组、海口分行筹建组：

为提升本行客户服务能力，更好地拓展核心客户和核心负债，挖掘传统负债产品的潜力，增强本行竞争力，现将《兴业银行企业金融客户定期一本通业务管理办法》印发给你们，请认真组织学习，并遵照执行。

如有问题，请径向总行现金管理部反馈。

兴业银行

二○一三年十二月十八日

（联系人：现金管理部王巨涛联系电话：302254）

抄送：本行行领导，驻会高管，总行办公室、计划财务部、风险管理部、法律与合规部、支付结算部、企业金融总部、

信息科技部，兴业金融租赁有限责任公司，存档。

兴业银行办公室 2013年12月19日印发

兴业银行企业金融客户

定期一本通业务管理办法

第一章总则

第一条为提升本行客户服务能力，更好地拓展核心客户和核心负债，挖掘传统负债产品的潜力，增强本行竞争力，根据中国人民银行《人民币单位存款管理办法》（银发[1997]485号）、《通知存款管理办法》（银发[1999]3号）和本行相关规章制度，特制定本管理办法。

第二条本规程中所称的企业金融客户定期一本通（以下简称“单位定期一本通”），是指本行向企业金融客户提供的总账户名下设有定期、通知等定期类存款品种的一种现金管理产品。

第三条本办法属于“管理办法”，适用于本行各级机构。

第二章职责分工

第四条总行企业金融总部现金管理部为单位定期一本通业务牵头管理部门，主要负责单位定期一本通业务的参数管理与维护、单位定期一本通业务的营销与推广、分行业务培训与指导。

第五条总行法律与合规部、支付结算部、信息科技部等相关部门按照其职责范围，相应承担单位定期一本通业务有关支持工作，包括支付结算、凭证管理、法律合规、系统维护与升级等工作。

第六条各分行负责辖内单位定期一本通业务管理、营销拓

展、业务操作及业务台账和数据统计等相关工作。

第三章业务基本规定和规则

第七条单位定期一本通业务操作类型可以分为开户、销户、移入、移出以及子账户的开立、支取等。

（一）单位定期一本通开户，是指将某个单位定期类存款账户或单位活期结算账户设置为单位定期一本通总账户的操作。

（二）单位定期一本通销户，是指在子账户已全部销户的前提下，对总账户的撤销操作。

（三）单位定期一本通移入，是指将某个定期类存款账户移入单位定期一本通总账户项下进行管理的操作。

（四）单位定期一本通移出，是指将某个单位定期一本通子账户从总账户项下移出的操作。

（五）单位定期一本通子账户开户，是指在一本通总账号名下开立普通定期存款、普通通知存款、智能定期存款、结构性存款等存款品种的操作。

第八条单位定期类存款账户、单位活期结算账户可作为单位定期一本通总账户，智能通知存款账户除外。

第九条生成“单位定期一本通总账号”的定期类存款账号，必须将其作移入操作，其单位定期一本通小序号默认为“000001”。

第十条客户可以在同一个客户号项下开立多个有效的单位定期一本通总账户。

第十一条办理冻结、控制、存单质押业务时，需将单位定

期一本通子账户从总账户项下移出后办理。

第四章业务操作流程

第十二条单位定期一本通总账户开立

（一）客户在开立单位定期一本通总账户之前，需要保证已有单位活期结算账户或单位定期类存款账户，可将其设置为单位定期一本通总账户。

（二）办理单位定期一本通总账户开立时，须提交以下材料：

1、《兴业银行企业金融客户定期一本通业务申请表》（以下简称《申请表》）；

2、营业执照正本。

（三）相关业务人员审查开户资料的真实性、完整性、合规性。

（四）审核无误后，柜员依据《申请表》上客户加盖的印章，在验印系统进行建模，作为单位定期一本通办理后续业务的预留印鉴。

（五）柜员使用“2602-单位定期一本通业务管理”交易，将某个单位活期结算账户或单位定期类存款账户设置为单位定期一本通总账号。

（六）系统自动打印一式两联《单位定期一本通开户通知单》，在各联加盖业务公章、个人名章后，一联连同《申请表》客户联作为客户回单，一联《单位定期一本通开户通知单》连同《申请表》银行联作为作该笔会计传票，《申请表》留存联专夹保管，

留底备查。

第十三条单位定期一本通子账户移入

做为单位定期一本通总账户的定期类存款账号，必须首先做移入操作，其单位定期一本通小序号默认为“000001”。

（一）办理单位定期一本通子账户移入，须提交《申请表》。

（二）将原定期存款证实书或通知存款存单收回，柜员抽出凭证留底联，审核凭证的真实性。

（三）柜员审核无误后，使用“2602-单位定期一本通业务管理”交易，办理单位定期一本通子账户的移入操作。

（四）系统自动打印新的单位定期存款证实书或通知存款存单和表外付出凭证，在单位定期存款证实书或通知存款存单各联加盖业务公章、个人名章，将其客户联连同《申请表》客户联交与客户，其银行联连同《申请表》留存联专夹保管、留底备查。在表外付出凭证加盖业务核算章后，连同《申请表》银行联作为作该笔会计传票，原《单位定期存款开户申请书》加盖附件章作传票附件。

第十四条单位定期一本通子账户移出

（一）办理单位定期一本通子账户移出，须提交《申请表》。

（二）将原定期存款证实书或通知存款存单收回，柜员抽出凭证留底联，审核凭证的真实性。

（三）柜员审核无误后，使用“2602-单位定期一本通业务管理”交易，办理单位定期一本通子账户的移出操作。

（四）系统自动打印新的单位定期存款证实书或通知存款存单和表外付出凭证，在单位定期存款证实书或通知存款存单各联加盖业务公章、个人名章，将其客户联连同《申请表》客户联交与客户，其银行联连同《申请表》留存联专夹保管、留底备查。在表外付出凭证加盖业务核算章后，连同《申请表》银行联作为作该笔会计传票，原《申请书》加盖附件章作传票附件。

第十五条单位定期一本通总账户销户

（一）办理单位定期一本通总账户销户，须提交《申请表》。

（二）柜员检查一本通总账户项下所有明细账户已全部销户后，使用“2602-单位定期一本通业务管理”交易办理单位定期一本通总账户的销户。

（三）系统自动打印一式两联《单位定期一本通销户通知单》，在各联加盖业务公章、个人名章后，一联连同《申请表》客户联交与客户；一联连同《申请表》银行联作为销户交易业务凭证放入当日传票，原开户时的《申请书》留存联加盖附件章、注明“已销户”作传票附件。

第十六条单位定期一本通子账户开户

（一）办理单位定期一本通子账户开户，须提交《申请表》、营业执照正本、转账支票。

（二）业务人员对客户提交的资料进行业务审核。

（三）审核无误后，柜员使用“2600-单位定期存款开户”交易，首先录入单位定期一本通总账户字段，其余操作按照原存款