银行案件防控试题(一)
案件防控试题(一)学习资料
案件风险防控试题一、填空（共1 0分）1、挂失业务包括（凭证挂失）、（密码挂失）和（印鉴挂失）。
2、柜员尾箱出入网点库时，严格执行“五同规定”即（同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库），使柜员之间相互监督和相互制约。
3、重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，须（移交人、接交人、监交人）三方在场，并在有效监控范围内进行。
4、严格执行银企对账制度，实行对账人与经办人员（分离）。
5、办理银行卡销户手续，对废卡需（剪角、破坏磁条）处理，专夹保管，定期上交销毁。
6、当天的错账与客户有关的，必须有（客户）在现场，并由（客户）在相关单据上签字确认，才能抹账。
7、根据我国法律规定，借款合同的诉讼时效为（两年）。
8、国家反洗钱行政主管部门是指（中国人民银行）。
9、票据交接必须在（交换行营业场所内）办理，并严格执行双方签收手续。
10、外包押运，必须核实对方身份；车辆和人员临时更换，必须（事先告知）方可交接款箱，交接手续必须清楚。
二、判断题（共1 0分）1、.商业银行可以向关系人发放信用贷款；向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
（×）2、客户销户、换发后的折卡应破坏磁条，剪角或打孔作废，并按规定随当日传票装订保管，或登记集中上缴销毁。
（√）3、甲公司财务部为乙公司贷款提供保证担保，该保证无效：（√）4、土地使用权可以申请抵押贷款。
（√）5、有限公司子公司不可以作为保证人。
（×）6、企事业单位开立单位银行结算账户，自正式开立之日起满规定时间后，方可办理付款业务。
注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
（√）7、办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的财产继承权证明或人民法院的判决书、裁定书或调解书办理。
银行（信用社）经办人员要审验有关资料的真实性、合法性。
（√）8、借款人和担保人不具备民事行为能力，经营范围超过法定注册登记的范围，经营期限超过工商管理部门登记期限，未进行年检登记，导致民事行为无效或可撤销。
银行业案件防控知识试题
银行业案件防控知识试题一、单选题1. 银行业案件防控的核心目标是（）。
A. 提高银行利润B. 增加客户数量C. 防范和控制银行业案件的发生D. 提升银行服务质量正确答案：C2. 银行业案件防控体系中，以下哪项不是案件防控的基本原则？（）A. 预防为主B. 综合治理C. 责任追究D. 风险偏好正确答案：D3. 银行业案件防控中，以下哪项不是案件风险评估的内容？（）A. 案件风险识别B. 案件风险评估C. 案件风险监控D. 案件风险转移正确答案：D二、多选题4. 银行业案件防控的措施包括（）。
A. 加强员工培训B. 完善内部控制C. 强化合规管理D. 忽视风险管理正确答案：A、B、C5. 银行业案件防控中，以下哪些属于案件风险的源头？（）A. 员工道德风险B. 操作风险C. 系统性风险D. 市场风险正确答案：A、B三、判断题6. 银行业案件防控仅依赖于技术手段即可有效防范所有案件风险。
（）正确答案：错误7. 银行业案件防控中，员工的道德教育和行为规范是不可或缺的一环。
（）正确答案：正确四、简答题8. 请简述银行业案件防控中，如何通过加强内部控制来降低案件风险。
答：银行业可以通过以下方式加强内部控制来降低案件风险：- 建立和完善内部控制制度，确保各项业务操作有章可循。
- 定期进行内部审计，及时发现和纠正操作中的偏差和漏洞。
- 加强员工培训，提高员工对风险识别和防控的意识和能力。
- 实施风险评估，对高风险业务和环节进行重点监控。
- 建立有效的激励和约束机制，确保员工行为与银行利益一致。
9. 银行业案件防控中，如何有效实施案件风险的识别和评估？答：银行业可以通过以下步骤有效实施案件风险的识别和评估：- 建立风险识别机制，通过数据分析、员工报告等方式发现潜在风险点。
- 运用风险评估工具和技术，对识别出的风险进行定性和定量分析。
- 根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略和措施。
- 定期回顾和更新风险识别和评估流程，确保其有效性和时效性。
《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》测试题
《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》测试题______承担本机构案件风险防控的主体责任。
[填空题]空1答案：银行保险机构银行保险机构内部审计部门应当将______纳入审计范围，明确审计内容、报告路径等事项，及时报告审计发现的问题，提出改进建议，并督促问题整改和问责。
[填空题]空1答案：案件风险防控工作银行保险机构应当制定______管理制度，健全从业人员职业操守和行为规范，依法依规强化异常行为监测和排查。
[填空题]空1答案：从业人员行为金融监管总局及其派出机构应当将银行保险机构案件风险防控作为日常监管的重要内容，通过______等方式加强案件风险防控监督管理。
[填空题]空1答案：非现场监管、现场检查1、银行保险机构应当于每年（）前，按照对应的监管权限，将案件风险防控评估情况向金融监管总局或其派出机构报告。
[单选题]A：1月1日B：3月31日(正确答案)C：2月1日D：6月30日2、金融监管总局及其派出机构应当采用（）等方式，对银行保险机构案件风险防控实施非现场监管，并将案件风险防控情况作为监管评级的重要考量因素。
[单选题]A：风险提示B：专题沟通C：监管会谈D：以上都是(正确答案)3、《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》自（）起施行？ [单选题]A：2024年3月1日B：2024年2月1日C：2024年1月1日(正确答案)D：2023年12月31日4、银行保险机构应当及时系统梳理本机构案件暴露出的（）的缺陷和漏洞，并组织实施整改。
[单选题]A：以下都是(正确答案)B：规章制度C：操作流程D：信息系统5、银行保险机构应当加大案件风险防控信息化建设力度，推动内设部门和分支机构持续优化业务流程，加强大数据分析、人工智能等信息技术应用，强化关键业务环节和内控措施的系统控制，不断提升（）案件风险的能力。
[单选题]A：主动防范、识别、处置B：识别、监测C：处置、整改D：主动防范、识别、监测、处置(正确答案)1、保险机构案件风险防控的目标有哪些？A：健全案件风险防控组织架构，完善制度机制(正确答案)B：全面加强内部控制和从业人员行为管理(正确答案)C：不断提高案件风险防控水平(正确答案)D：坚决有效预防违法犯罪(正确答案)2、案件风险防控应当遵循以下哪些原则？A：预防为主、关口前移(正确答案)B：全面覆盖、突出重点(正确答案)C：法人主责、分级负责(正确答案)D：联防联控、各司其职(正确答案)E：属地监管、融入日常(正确答案)3、保险机构应当建立与其（）相适应的案件风险防控组织体系，明确董（理）事会、监事会、高级管理层等在案件风险防控中的职责分工。
银行案件风险防控试题（精选5篇）
银行案件风险防控试题（精选5篇）第一篇：银行案件风险防控试题案件风险防控实务培训考试题部门姓名得分一、单选题（总分20分，每题1分）1、银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。
A．制度建设B．机制建设C．联动建设D．文化建设2、全国银行业案件专项治理工作的总体要求是，标本兼治、查防结合、（）、提高案件防范能力。
A．加快发展B．加强内控C．强化落实D．加强教育3、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（）A．市场风险B．策略风险C．法律风险D．声誉风险4、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。
（）A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动5、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（）A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开6、下列做法不符合监管要求的一项是（）。
A．严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B．加强对可能发生的账外经营的监控，当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对C．对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D．对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外7、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？（）A．有“黄赌毒”行为的B．个人或家庭经商办企业的C．小额资金购买彩票的D．无故不能正常上班或经常旷工的8、下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？（）A．不管涉及哪一级，案件必须查清B．不管案件涉及金额多少，都必须严查C．不管涉案人员是谁，犯错必须处理D．只要违规，不管是否案发都必须追究9、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）。
银行业案件防控测试题库
案件防控培训测试单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________一、填空题10分（每空0.5分）1、《商业银行资本管理办法（试行）》已经中国银监会第115次主席会议通过，自起施行。
2、商业银行资本充足率监管要求包括、和逆周期资本要求、要求以及第二支柱资本要求。
5、案件责任人员范围应当根据和的职责内容、管理权限、情况等因素予以认定。
6、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、、的原则。
7、要实行小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情，建立网络舆情分级体系，严格执行测网络舆情信息报告制度，坚持工作日“”。
8、商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷等各项减值准备的基础之上。
9、合规风险是银行未能遵循法律、监管规定和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、和的风险。
10、合规督导员应对本机构或业务条线进行至少一次的合规性检查，对检查出的问题向机构负责人和条线负责人报告，同时报告给，并对检查出的问题进行了风险分析，提出具体的整改措施。
二、单项选择题20分（每题1分）1、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。
A4% B5% C8% D 6%2、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( )。
A50% B0% C75% D 100%3、商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为（）。
A50% B0% C75% D 100%4、商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（）。
A150% B50% C75% D 100%5、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
A2 B3 C6 D 96、银行业金融机构案件问责工作应当接受（）的监督和指导。
A总行 B中国人民银行 C银行业监督管理机构D 银行业协会7、案件责任人员被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。
2023年上海银行业案件防控新规知识竞赛的题库附答案
【单选题】第1题:下列说法对的的是：（）中午钞票柜员自己清点完尾箱后可以离开钞票柜出去午餐开户前应审核公司开户证明文献原件。
日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用【单选题】第2题:某银行办公室职工甲，运用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法对的的是：（）甲构成伪造金融机构经营许可证罪甲构成伪造证件罪甲构成职务侵占罪由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪【单选题】第3题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的告知》规定，重大、恶性案件的标准（）涉案金额等值人民币五百万元（含）以上涉案金额等值人民币一千万元（含）以上涉案金额等值人民币一百万元（含）以上涉案金额等值人民币一亿元（含）以上【单选题】第4题:下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而也许引发操作风险：（）工作中意识不到自己缺少必要的知识，按照自己认为对的的方式工作滥用职权，对客户交易进行误导员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门核心员工流失，致使关键信息缺少共享【单选题】第5题:《关于2023年银行业案件防控工作的意见》规定，实行案件分级管理，研究建立（）督办制度。
对口挂牌交叉风险【单选题】第6题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的告知》，现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起（）日内解决完毕904530【单选题】第7题:《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。
检查组督查组调查组专案组【单选题】第8题:银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（）的原则。
独立可控渐进优先【单选题】第9题:商业银行经营管理，特别是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的规定。
银行业机构案件防控知识竞赛题答案(1)
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。
A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。
案件防控知识试题题库(含答案)【2020年最新】
案件防控知识试题题库（含答案）一、填空题1、是案防工作第一责任主体。
正确答案：银行业金融机构2、董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将列为案件风险防范第一责任人。
正确答案：董事长3、未设董事会的银行业金融机构，应当由履行董事会的有关案防工作职责。
正确答案：经营决策机构4、监事会或监事应当监督董事会和案防工作职责履行情况。
正确答案：高级管理层5、应当有效管理本机构案件风险，行长是案防制度制定和执行的第一责任人。
正确答案：高级管理层6、银行业金融机构应当采取、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准。
正确答案：整体移位7、银行业金融机构应当通过多种方式与建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。
正确答案：客户8、银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下方式：纪律处分、、其他问责方式。
正确答案：经济处理9、银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员的权利。
正确答案：申诉10、案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予。
正确答案：恢复原职11、根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，银监会及其派出机构对银行业金融机构进行评价，评价结果按百分制计算，综合评分70分（含）以上85分以下为。
正确答案：黄牌12、根据《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》，对银行业金融机构从业人员进行处罚，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为年。
正确答案：513、是指金融监管等行政执法机关对有关从业人员做出的处罚决定，包括行政拘留、没收违法所得和非法财物、罚款等。
正确答案：行政处罚14、是指党组织对有关人员给予的“警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍”等处分。
正确答案：党纪处分15、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的用工身份分为正式员工和。
正确答案：劳务派遣16、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型分为身份证、、港澳台证、其他。
2024年案件防控考试试题
2024年案件防控考试试题1.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》中处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚为终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起（）年，过期不再提供查询服务。
[单选题]A、1B、3C、5(正确答案)2. 银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在（）中核算的本、外币存款。
[单选题]A、个人账户B、对公结算账户(正确答案)C、存款账户3.商业银行应加强存款稳定性管理，约束月末存款“冲时点”，月末存款偏离度不得超过（）。
[单选题]A、2%B、3%(正确答案)C、5%4.（）是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡。
[单选题]A、信用卡(正确答案)B、银行卡C、借记卡5.存款检查实行接续滚动的方法，即以（）个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续滚动检查。
具体周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求。
[单选题]A、1至2B、3至6(正确答案)C、4至86.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（） [单选题]A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字(正确答案)C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管7.银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（） [单选题]A、集资诈骗罪B、高利转贷罪C、违法发放贷款罪(正确答案)D、贷款诈骗罪8.商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的要求。
案件防控试题
银行案件防控法规知识测试题库一、填空题答题要求：将正确的答案填在横线上。
1、银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险八大类。
2、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
3、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
4、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
5、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
6、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于8%。
7、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
8、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
9、商业银行明确关键岗位及控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。
10、操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。
11、根据银监会《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，各银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度。
坚决禁止采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。
12、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，轮岗同时必须实施离任审计。
13、各机构应至少每年组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查。
经办对账工作的人员不得参与本机构的对账工作检查；被查机构人员不得参与上级机构对本机构的对账工作检查。
14、《商业银行操作风险管理指引》所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
银行业机构案件防控知识竞赛题答案
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单项选择题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于〔 A〕的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后〔C〕以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：〔A 〕A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反应—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合?银行业金融机构案件防控工作考评方法?规定的是〔C 〕。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会?重大突发事件报告制度?，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件〔风险〕信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，以下做法不正确的选项是：〔B 〕A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进展核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应表达〔 B〕的要求。
A制度先行于业务B内控优先C开展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的选项是:〔 C〕A银行发生案件，不管是否自查发现，不管有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或及客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任8、以下哪项不属于案件防控“六个环节〞之一:〔A 〕A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、?银行业金融机构案件处置工作规程?规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的〔 A〕。
银行合规案防考试题库
银行合规案防考试题库（150题）一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有i个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
）1 •《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（A ）类案件。
A. 一B.二C.三D.四2 •《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（B ）类案件。
A. 一B. 二C.三D.四3 •《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（ C ）类案件。
A. 一B. 二C.三D.四4 •《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（ C ）个月的绩效收入。
A. 一B. 二C.三D.六5 •案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（D ）小时以内。
A. 36B. 48C. 72D. 246 •我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（B ）A •《商业银行操作风险管理指引》B. 《关于加大防范操作风险工作力度的通知》C •《商业银行资本充足率管理办法》D .《巴塞尔新资本协议》7 •防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（D ）A •要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质B•业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度C •总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。
中小金融机构案件防控测试题1
一、填空题（每题1分、共10题）1、安全保卫责任状每年签（）次。
2、省联社通报批评的员工，从通报批评之日起（）年内，取消评先资格。
3、现金业务区应安装不少于（）路独立防区的紧急报警装置。
4、储蓄机构不允许任何单位和个人（）、冻结或扣划储蓄存款，国家法律、法规，另有规定的除外。
5、作废的重要空白凭证不得损毁，剪角并加盖（）章后，附在当日传票内备查。
6、营业机构储蓄临柜人员必须保证（）人以上。
7、信贷业务的主要责任人，造成60万元（含）以上经济损失的，一律给予（）处分。
8、农村信用社抵押贷款抵押率原则上不超过（），最高不超过70%。
9、监控录像至少要保存（）天。
10、严格执行案件发生（）小时以内报告制度，特重大案件立即报告。
二、判断题（每题1分、共10题）1、银行对账包括银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账。
对账岗位应由记账岗位兼任。
（）2、会计、储蓄业务管理人员发现员工异常行为后，及时向上级报告。
（）3、长款不入账，短款垫款平账。
（）7、紧急报警装置线路上可以挂接电话机和传真机。
（）8、“赔罚”、“走人”和“移送”三种责任追究方式，可视案件及严重违规违纪行为的情节、性质和后果，单独处罚或并处。
（）9、信用社主任与辖内网点、柜组负责人要签订安全保卫工作责任状。
（）10、授权应适当、明确，并采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补发。
（）三、单选题（每题1分、共10题）1、信用社出纳管理人员（）至少要查库一次，信用社主任每月至少要查库一次。
信用社出纳主管人员和信用社主任不得找人代为查库。
A、每天B、每周C、每旬D、每月2、执行调缴款任务必须使用（）运送。
A、专用押款车B、普通车C、装甲车D、警用车3、信贷业务主责任人和经办责任人的责任承担比例为（）A、5:5B、4:6C、7:3D、6:44、贷审会小组实行记名投票表决，采取一人一票的表达方式，（）以上成员同意方可通过。
A、三分之一B、二分之一C、三分之二D、四分之三5、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？( )A、有“黄赌毒”行为的B、个人或家庭经商办企业的C、小额资金购买彩票的D、无故不能正常上班或经常旷工的6、基层信用社（营业部）发生经济案件，单个案件涉案金额在（）万元（含）以上的，信用社主任将被撤职。
银行业机构案件防控知识竞赛题答案
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。
A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。
银行业金融机构案件防控知识试题与答案
金融银行业机构案件防控知识试题及答案一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。
A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。
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中小金融机构案件风险防控实务考试题
一、填空（10分）
1.安全保卫工作主要包括（金库管理）、库款押运、营业所的安全以及枪支弹药管理等内容。
2.尾箱分为（逻辑尾箱）和物理尾箱。
3.印章证卡、（重要空白凭证）、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。
4.卡基支付工具包括（借记卡）、贷记卡和储值卡。
5.操作风险是产生银行案件的主要根源，（案件）是操作风险的重要表现形式。
6. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。
7.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。
8.票据贴现业务分为贴现、转贴现、（再贴现）。
9.信用贷款是指依据借款人的（信誉）发放的贷款，借款人不需要提供担保。
10.企业文化是指企业的（指导思想）、经营哲学和管理风貌，包括价值标准、经营哲学、管理制度、思想教育、行为准则、道德规范、文化传统、风俗习惯以及企业形象等。
二、判断题（10分）
1.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。
（√）
2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。
（×）
3.抵押贷款是指按照《担保法》规定的抵押方式，以借款人或第三人的财产作为抵押物发放的贷款。
（√）
4.贷款业务是指银行或其他金融机构发挥信用中介职能，按一定利率将资金出借给资金需求者，并不用约定期限归还的经济行为。
（×）
5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。
（√）
6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。
（×）
7.查询、冻结、扣划主要风险点是执法工作人员身份、执法文书公函、资金扣划。
（√）
8.挂失业务包括存单（凭证）挂失、密码挂失和印鉴挂失。
（×）
9.内部控制源于内部牵制，指组织内部各个岗位、各项职能之间或流程中相互制约、相互监督的制度和机制，是管理层为实现预期目标而采用的管理方法、措施。
（√）
10.对于特殊存款客户可以不用实名。
（×）
三、单选题（10分）
1.（C）是指专职押运人员将银行现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送制定地点。
A.收押
B.送运
C.押运
D.守运
2.不可以存放在金库中的物品为（B）
A.人民币
B.书籍
C.金银
D.有价证券
3.（B）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。
A.职业守则
B.职业操守
C.职业习惯
D.职业范畴
4.（C）必须本人办理，不允许代办。
A.存款业务
B.取款业务
C.密码挂失
D.口头挂失
5.营业期间，柜员临时离开岗位，必须退出（B），做到人离卡收。
A.系统
B.操作界面
C.密码
D.关机
6.银行业是一个高度依赖负债经营的行业，（C）是银行的生命线。
A.合规B保密 C.声誉 D.尽责
7.下列选项中不是重要空白凭证的是（D）
A.存单B银行卡 C.支票 D.借据
8.下列不是银行印章的是（A）
A.纪检委公章B业务专用章
C.财务专业章
D.银行预留印鉴
9.（A）是指按照《担保法》规定的质押方式，以借款人或第三人的动产或权利作为质物，按照一定的比例发放的担保贷款。
A.质押贷款
B.动产质押贷款
C.权利质押贷款
D.抵押贷款
10.营业终了，业务印章必须随现金入库保管。
对于行政公章、重要业务印章，实行“双人保管、（D）”的原则，即实行用印审批登记制度，印章双人保管、共同见证、使用分离。
A. 相互监督
B.约束监督
C.相互制约
D.相互复核
四、多项选择（10分）
1.自助设备的主要风险点（CD）
A.设备性能
B.设备安全度
C.设置地点
D.设备安装
2.关于借记卡说法正确的是（ABCD）
A.消费信用社
B.转账结算
C.存取现金
D.不能透支
3.保函业务分类正确的是（AD）
A.融资类保函
B. 非融资类保函
C.信用类保函
D.非信用社类保函
4.中国银监会将内部控制作为监管工作的一项重要内容，提出了（“ ABCD” ）的全新监管理念，不断强调银行业金融机构内部控制建设的重要性。
A.管法人
B.管风险
C.管内控
D.提高透明度
5.案件责任追究的有关要求（ABD）
A.一案四问责
B.双线问责
C.逐级追究
D.上追两级
6.贷款发放的防控措施（AD）
A.严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同。
B.严格坚持借款人本人及配偶当场制度。
C.严格坚持户主借款制度。
D.柜面会计人员必须将贷款资金直接转入借款人账户。
7.内部账务核对的主要风险点（ABCD）
A.对账人员
B.对账频率
C.对账方式 C.对账内容
8.贷款业务领域的主要案件风险（BCD）
A.贷款手续不全
B.虚假授信
C.冒名贷款 C.违规发放贷款
9.风险预后主要方法（ABCD）
A.影响补救
B.教训总结
C.堵漏整改 C.完善预案
10.存款业务一般分为：（AC）
A.个人储蓄
B.集体储蓄
C.对公存款
D.私人存款
五、简答题（20分）
1.突发事件的特征？
答案：（1）突发性。
（2）公共性。
（3）危害的延展性。
（4）变化发展的不确定性。
（5）处置的紧迫性
2.案件责任追究的原则
答案：（1）教育惩罚相结合。
（2）依据要充分。
（3）处理要公平（4）处理轻重要适度
3.银行风险的主要特征？
答案：（1）客观性。
（2）隐蔽性。
（3）扩散性。
（4）加速性。
（5）可控性。
4..内部控制的五大要素？
答：（1）内部控制环境（2）风险识别与评估（3）内部控制措施（4）信息交流与反馈（5）监督评价与纠正
六、案例分析题（20分）
（一）案件基本情况
2009年3月25日，W市R农村信用联社F储蓄专柜员曲某突然自杀。
该联社立即对曲某所经办的业务进行全面检查，发现曲某通过违规办理挂失和违规抹帐等手段，侵占资金5笔、金额18万元，其中，违规挂失2笔、14万元，违规抹帐3笔、4万元。
该联社立即查封了曲某的股金、公积金、应发工资等弥补资金损失。
（二）技术与制度分析
1.作案手段。
一是违规挂失。
曲某利用会计主管对授权卡和密码保管不善的漏洞，私自将储户存款挂失，并补办新存单存款支取，据为己有。
二是空开存单，违规抹帐。
曲某利用会计主管对授权卡和密码保管不善的漏洞，空开存单、随即抹帐，没有按规定将存单作废并订入当日传票，而是用存单私自吸储。
2.案发原因。
本案的案发原因除曲某法制观念淡薄、法律意识不强外，主要是制度执行不严造成的。
一是主管授权卡和密码保管不善被盗用。
会计主管作为授权卡持有人对授权卡和密码的重要性认识不足，保管不力，制度执行意识差，为作案分子创造了便利条件。
二是业务流水逐笔勾对流于形式。
每天营业终了，会计主管不认真对业务流水逐笔勾对，未严格审核当日所办理的业务和授权情况，致使不能及时发现曲某的违法违规行为。
三是事后监督制度形同虚设。
虽然R联社C信用社设立了事后监督，但事后监督人员缺乏责任心和尽职意识，对传票内容要素审查不严格、不细致，未发现曲某办理的业务缺少重要凭证附件。
（三）责任追究
曲某已死亡，R联社将其除名。
给予F储蓄所主任记大过处分并免职，授权人郐某记过处分；给予C信用社主任、会计主管记过处分并免职，事后监督员警告处分；给予R联社分管副主任警告处分。
案件审理结束后，以上案件相关责任人承担相应的经济损失赔偿责任。
请根据以上情况分析怎样做才能防止和杜绝上述案的发生？
答：
1.强化内控机制建设，提高制度执行力。
2加强精神教育，提高员工防腐免疫力。
3.端正经营思想，正确处理好改革发展与防范风险的关系、短期效益与长远效益的关系，纠正重业务经营、轻内控管理的
错误思想，牢固树立合规经营观念，把稳健经营、安全发展的经营理念贯彻落实到位，以科学发展观指导农村信用社持续、健康发展。
七、论述题（20分）
银行案件风险成因？
答：
1.思想认识不充分，对案防重视不够。
2.公司（法人）治理不完善，监督约束缺失。
3.制度流程不健全，执行力不足。
4.监督检查不深入，不能有效揭示风险。
5.责任追究不到位，惩戒警示作用不足。
6.教育培训不重视，部分员工行为失范。
7.经营思想不端正，弱化了内部管理。
8.选人机制不科学，重要岗位用人失察。