银行案件防控试题(一)

中小金融机构案件风险防控实务考试题

一、填空（10分）

1.安全保卫工作主要包括（金库管理）、库款押运、营业所的安全以及枪支弹药管理等内容。

2.尾箱分为（逻辑尾箱）和物理尾箱。

3.印章证卡、（重要空白凭证）、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。

4.卡基支付工具包括（借记卡）、贷记卡和储值卡。

5.操作风险是产生银行案件的主要根源，（案件）是操作风险的重要表现形式。

6. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。

7.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。

8.票据贴现业务分为贴现、转贴现、（再贴现）。

9.信用贷款是指依据借款人的（信誉）发放的贷款，借款人不需要提供担保。

10.企业文化是指企业的（指导思想）、经营哲学和管理风貌，包括价值标准、经营哲学、管理制度、思想教育、行为准则、道德规范、文化传统、风俗习惯以及企业形象等。

二、判断题（10分）

1.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。（√）

2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（×）

3.抵押贷款是指按照《担保法》规定的抵押方式，以借款人或第三人的财产作为抵押物发放的贷款。（√）

4.贷款业务是指银行或其他金融机构发挥信用中介职能，按一定利率将资金出借给资金需求者，并不用约定期限归还的经济行为。（×）

5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。（√）

6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。（×）

7.查询、冻结、扣划主要风险点是执法工作人员身份、执法文书公函、资金扣划。（√）

8.挂失业务包括存单（凭证）挂失、密码挂失和印鉴挂失。（×）

9.内部控制源于内部牵制，指组织内部各个岗位、各项职能之间或流程中相互制约、相互监督的制度和机制，是管理层为实现预期目标而采用的管理方法、措施。（√）

10.对于特殊存款客户可以不用实名。（×）

三、单选题（10分）

1.（C）是指专职押运人员将银行现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送制定地点。

A.收押

B.送运

C.押运

D.守运

2.不可以存放在金库中的物品为（B）

A.人民币

B.书籍

C.金银

D.有价证券

3.（B）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。

A.职业守则

B.职业操守

C.职业习惯

D.职业范畴

4.（C）必须本人办理，不允许代办。

A.存款业务

B.取款业务

C.密码挂失

D.口头挂失

5.营业期间，柜员临时离开岗位，必须退出（B），做到人离卡收。

A.系统

B.操作界面

C.密码

D.关机

6.银行业是一个高度依赖负债经营的行业，（C）是银行的生命线。

A.合规B保密 C.声誉 D.尽责

7.下列选项中不是重要空白凭证的是（D）

A.存单B银行卡 C.支票 D.借据

8.下列不是银行印章的是（A）

A.纪检委公章B业务专用章

C.财务专业章

D.银行预留印鉴

9.（A）是指按照《担保法》规定的质押方式，以借款人或第三人的动产或权利作为质物，按照一定的比例发放的担保贷款。

A.质押贷款

B.动产质押贷款

C.权利质押贷款

D.抵押贷款

10.营业终了，业务印章必须随现金入库保管。对于行政公章、重要业务印章，实行“双人保管、（D）”的原则，即实行用印审批登记制度，印章双人保管、共同见证、使用分离。

A. 相互监督

B.约束监督

C.相互制约

D.相互复核

四、多项选择（10分）

1.自助设备的主要风险点（CD）

A.设备性能

B.设备安全度

C.设置地点

D.设备安装

2.关于借记卡说法正确的是（ABCD）

A.消费信用社

B.转账结算

C.存取现金

D.不能透支

3.保函业务分类正确的是（AD）

A.融资类保函

B. 非融资类保函

C.信用类保函

D.非信用社类保函

4.中国银监会将内部控制作为监管工作的一项重要内容，提出了（“ ABCD” ）的全新监管理念，不断强调银行业金融机构内部控制建设的重要性。

A.管法人

B.管风险

C.管内控

D.提高透明度

5.案件责任追究的有关要求（ABD）

A.一案四问责

B.双线问责

C.逐级追究

D.上追两级

6.贷款发放的防控措施（AD）

A.严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同。

B.严格坚持借款人本人及配偶当场制度。

C.严格坚持户主借款制度。

D.柜面会计人员必须将贷款资金直接转入借款人账户。

7.内部账务核对的主要风险点（ABCD）

A.对账人员

B.对账频率

C.对账方式 C.对账内容

8.贷款业务领域的主要案件风险（BCD）

A.贷款手续不全

B.虚假授信

C.冒名贷款 C.违规发放贷款

9.风险预后主要方法（ABCD）