信贷客户经理的一天ppt课件
合集下载
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
4
岗位职责
5、严格按照信贷制度操作业务，通过贷后管理及 时发现潜在问题，控制贷款风险并处理回收贷款； 6、如贷款客户发生任何违约，根据法律法规及约 定的条例，跟进解决。
5
工作重点
1、开拓贷款方，需求方，中介和银行机构的渠道 资源，有机整合后成功达成贷款业务； 2、利用实体店优势，推动客户增长，扩大市场份 额，优化区域的覆盖。
信贷客户经理的一天
1
目录
1
岗位职责
信贷 客户 经理
4
2
工作重点
3
主要工作
一天日程
2
岗位职责
1、积极开拓小微企业信贷业务、个人贷款业务， 包括抵押消费贷款，企业无抵押信用贷款 和短期 借款等3类客户的开发； 2、拜访并回复客户的贷款问题咨询，向个人、小 微型企业推广贷款业务, 完成业绩指标；
3
岗位职责
6
主要工作
1、对区域内有融资需求的各类企业进行走访，同时寻找符合 融资条件的优质项目源； 2、负责客户信息调查和资料收集，完成公司担保项目调查和 初审以及担保项目的保后管理； 3、独立对客户进行基本评价，判断是否进行担保。对可以担 保的项目，撰写调查报告，形成初步调查结论； 4、办理完成担保业务及其涉及的各项合同的填写、整理； 5、定期回访在保客户，撰写回访报告，负责对有潜在风险的 客户进行预警提示； 6、负责客户有关融资等银行、金融等业务方面的咨询解答， 做好客户关系管理。
3、对贷款申请的个人或小微企业的财务状况、贷 款能力进行评估，确认并发现业务风险点，完成对 需求客户ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ定性和定量分析，并撰写调查报告，提 出贷款建议；
4、处理贷款业务，贷款项目初审和尽职调查，严 格掌握和执行抵押、担保条件和相关规定，协同客 户办理流程手续；签订合同，落实贷款担保措施等 全过程的工作；
客户经理要练好三样本领: （1）练习胆量（见了客户不会怵头） （2）练习眼力（准确找到理想客户） （3）练习头脑（知道怎样搞定客户）
8
THANKS!
9
7
一天日程
白天跑业务，做贷前调查，晚上写报告，准备报贷审会审批； 开各类会议，总结会，表彰会，存款会，贷款会，学习会， 业务交流会审批一笔贷款首先要核实材料是不是齐全，包括 身份证明、结婚证明、收入证明、日常流水账、房产三证； 然后再看看申请的贷款是不是符合政策要求；最后复一遍贷 款人的信用记录，全部没有问题才能放行。一般一天最多审 批20多个。
岗位职责
5、严格按照信贷制度操作业务，通过贷后管理及 时发现潜在问题，控制贷款风险并处理回收贷款； 6、如贷款客户发生任何违约，根据法律法规及约 定的条例，跟进解决。
5
工作重点
1、开拓贷款方，需求方，中介和银行机构的渠道 资源，有机整合后成功达成贷款业务； 2、利用实体店优势，推动客户增长，扩大市场份 额，优化区域的覆盖。
信贷客户经理的一天
1
目录
1
岗位职责
信贷 客户 经理
4
2
工作重点
3
主要工作
一天日程
2
岗位职责
1、积极开拓小微企业信贷业务、个人贷款业务， 包括抵押消费贷款，企业无抵押信用贷款 和短期 借款等3类客户的开发； 2、拜访并回复客户的贷款问题咨询，向个人、小 微型企业推广贷款业务, 完成业绩指标；
3
岗位职责
6
主要工作
1、对区域内有融资需求的各类企业进行走访，同时寻找符合 融资条件的优质项目源； 2、负责客户信息调查和资料收集，完成公司担保项目调查和 初审以及担保项目的保后管理； 3、独立对客户进行基本评价，判断是否进行担保。对可以担 保的项目，撰写调查报告，形成初步调查结论； 4、办理完成担保业务及其涉及的各项合同的填写、整理； 5、定期回访在保客户，撰写回访报告，负责对有潜在风险的 客户进行预警提示； 6、负责客户有关融资等银行、金融等业务方面的咨询解答， 做好客户关系管理。
3、对贷款申请的个人或小微企业的财务状况、贷 款能力进行评估，确认并发现业务风险点，完成对 需求客户ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ定性和定量分析，并撰写调查报告，提 出贷款建议；
4、处理贷款业务，贷款项目初审和尽职调查，严 格掌握和执行抵押、担保条件和相关规定，协同客 户办理流程手续；签订合同，落实贷款担保措施等 全过程的工作；
客户经理要练好三样本领: （1）练习胆量（见了客户不会怵头） （2）练习眼力（准确找到理想客户） （3）练习头脑（知道怎样搞定客户）
8
THANKS!
9
7
一天日程
白天跑业务，做贷前调查，晚上写报告，准备报贷审会审批； 开各类会议，总结会，表彰会，存款会，贷款会，学习会， 业务交流会审批一笔贷款首先要核实材料是不是齐全，包括 身份证明、结婚证明、收入证明、日常流水账、房产三证； 然后再看看申请的贷款是不是符合政策要求；最后复一遍贷 款人的信用记录，全部没有问题才能放行。一般一天最多审 批20多个。