代支付系统报文交换标准-大额支付系统分册

第二代支付系统报文交换标准【大额支付系统分册】（版本1.2）中国人民银行清算总中心2011年07月注：变化状态：A—增加，M—修改，D—删除目录修改记录 (1)1报文清单及概要 (3)1.1报文清单 (3)1.2数据类型 (4)2第二代支付系统报文（XML格式） (5)2.1（复用ISO20022报文）客户发起汇兑业务报文<HVPS.111.001.01> (5)2.2（复用ISO20022报文）金融机构发起汇兑业务报文<HVPS.112.001.01> (20)2.3（复用ISO20022报文）即时转账报文<HVPS.141.001.01> (26)2.4即时转账排队/撤销通知报文<HVPS.142.001.01> (37)2.5PVP结算申请信息报文<HVPS.143.001.01> (40)2.6PVP结算应答信息报文<HVPS.144.001.01> (47)2.7申请清算银行汇票资金报文<HVPS.151.001.01> (48)2.8银行汇票全额兑付通知报文<HVPS.152.001.01> (59)2.9银行汇票申请退回业务报文<HVPS.153.001.01> (61)2.10取现回执报文<HVPS.154.001.01> (64)2.11多边轧差净额结算报文<HVPS.631.001.01> (70)2.12多边轧差净额结算清算回执报文<HVPS.632.001.01> (79)2.13多边轧差净额结算借贷通知报文<HVPS.633.001.01> (81)2.14多边净额业务撤销申请报文<HVPS.634.001.01> (83)2.15多边净额业务撤销应答报文<HVPS.635.001.01> (84)2.16大额业务对账申请报文<HVPS.710.001.01> (86)2.17大额业务汇总核对报文<HVPS.711.001.01> (88)2.18大额业务明细核对申请报文<HVPS.712.001.01> (91)2.19大额业务明细核对应答报文<HVPS.713.001.01> (93)2.20大额业务下载申请报文<HVPS.714.001.01> (96)2.21大额业务下载应答报文<HVPS.715.001.01> (98)2.22大额预对账报文<HVPS.716.001.01> (99)2.23资金拆借信息下载报文<HVPS.717.001.01> (102)3业务组件 (104)修改记录说明：[C]-创建；[M]-修改；[A]-增加；[D]-删除；报文清单及概要1.1报文清单2第二代支付系统报文（XML格式）2.1（复用ISO20022报文）客户发起汇兑业务报文<hvps.111.001.01>2.1.1报文功能当业务涉及到客户的个人账户时，发起参与机构组此报文发送到CNAPS2，在CNAPS2完成资金清算后实时转发接收参与机构，并将业务处理结果使用清算回执报文返回给发起参与机构。

2.1.2报文序列图2.1.2.1场景一参与者发起的业务顺利清算。

2.1.2.2场景二参与者发起的业务经清算排队后清算。

2.1.2.3场景三参与者发起的业务在清算排队过程中被撤销。

2.1.2.4场景四参与者发起的业务清算排队后，在日终时仍未被解救成功,CNAPS2做退回处理。

2.1.2.5场景五参与者发起的业务因数字签名错或业务合法性错被CNAPS2做拒绝处理。

2.1.2.6场景六参与者发起的业务因报文格式错或重账被CNAPS2丢弃该业务报文。

场景参见“公共控制系统分册-报文丢弃通知报文”。

2.1.3报文结构（pacs.008.001.02）2.1.4报文说明（1）本报文的“发起参与机构”指“付款行行号”要素。

（2）本报文报文头中的“发送系统号”填写为“HVPS”，“接收系统号”填写为“HVPS”。

（3）本报文中“备注”可填写参与者之间的私有约定信息。

（4）本报文中“付款行行号、收款行行号”必填，若不存在，“付款行行号、收款行行号”对应填写为“付款清算行行号、收款清算行行号”。

（5）当业务类型为“委托收款（划回）、托收承付（划回）、商业汇票、银行汇票”时：“端到端标识号”填写内容为“票据号码/凭证号码”指实际贸易的标识信息；当业务类型为“跨境支付”时：“端到端标识号”填写内容为“关联业务参考号”，“关联业务参考号”指实际贸易的标识信息；当业务类型为“支票”时：“端到端标识号”填写内容为“票据号码”；当业务类型为“银行汇票”时：“端到端标识号”填写内容为“汇票号码”；（6）当业务类型为“普通汇兑、现金汇款、委托收款（划回）、托收承付（划回）、商业汇票、外汇清算、跨境支付、公益性资金汇划、国库汇款、退汇”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”为必填项；（7）当业务类型为“支票”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”可选填；（8）当业务类型为“银行汇票”业务种类为“银行汇票资金移存”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称”必填，“收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”可选填；当业务类型为“银行汇票”业务种类为“银行汇票资金清算、银行汇票资金多余划回、银行汇票资金未用退回”时，“收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”必填，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称”可选填；（9）业务类型为国库汇款A102时，备注为强制项，内容由发起方根据要求自行设定。

（10）后续报文“Unstructured”要素备注中出现的/xxx/value，其中/xxx/表示该业务要素的唯一编码，values表示该要素的内容，例如“票据日期”要素在报文中填写的方式为“<Ustrd>/C14/2010-05-01</Ustrd>”，要素的数据类型指value的数据类型，例如“票据日期”的数据类型为ISODate，指/C14/后的value为日期型。

a)当业务类型为“普通汇兑A100”、“现金汇款”、“外汇清算”、“公益性资金汇划”、“国库汇款”时，不需要添加任何要素项。

c)当业务类型为“委托收款A109”时添加以下项：f)当业务类型为“跨境支付A113”业务种类为“货物贸易结算02112、货物贸易结算退款02113、服务贸易结算02114、服务贸易结算退款02115、021*******附：“关联业务委托日期”指实际贸易的业务日期信息；“转汇行BIC码”与“转汇行名称”至少填写一项；“业务接收转汇行”中的“转汇行BIC码”与“转汇行名称”至少填写一项；费用编码包括：OUR—发起方付费、BEN—接收方付费、SHA—共同承担。

附：“付款人开户行行号”对应为“签发行行号”；“付款人名称”对应为“支票申请人名称”。

号、汇票申请人账号、汇票申请人名称”；“货币符号、金额”为汇票的出票金额。

当汇票类别为“现金汇票”时，业务要素“现金汇票兑付行”必填。

附：“付款清算行行号、收款清算行行号、收款行行号、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称” 对应为“城商行汇票处理中心、接收清算行行号、接收行行号、最后持票人开户行行号、最后持票人账号、最后持票人名称”；“货币符号、金额”为“实际结算金额”。

附：“付款清算行行号、收款清算行行号、收款行行号、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”对应为“城商行汇票处理中心、接收清算行行号、接收行行号、原汇票签发行行号、原汇票申请人账号、原汇票申请人名称”。

附：“付款清算行行号、收款清算行行号、收款行行号、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”对应为“城商行汇票处理中心、接收清算行行号、接收行行号、原汇票签发行行号、原汇票申请人账号、原汇票申请人名称”。

2.2（复用ISO20022报文）金融机构发起汇兑业务报文<hvps.112.001.01>2.2.1报文功能当业务仅涉及金融机构账户时，发起参与机构组此报文发送到CNAPS2，在CNAPS2完成资金清算后实时转发接收参与机构，并将业务处理结果使用清算回执报文返回给发起参与机构。

2.2.2报文序列图参见“大额支付系统分册-客户发起汇兑业务报文”。

2.2.3报文结构（pacs.009.001.02）2.2.4报文说明（1）本报文的“发起参与机构”指“付款行行号”要素。

（2）本报文报文头中的“发送系统号”填写为“HVPS”，“接收系统号”填写为“HVPS”。

（3）当业务类型为“跨境支付”时：“端到端标识号”填写内容为“关联业务参考号”，“关联业务参考号”指实际贸易的标识信息。

（4）本报文中“付款行行号、收款行行号”必填，若不存在，“付款行行号、收款行行号”对应填写为“付款清算行行号、收款清算行行号”。

（5）当业务类型为“外汇清算”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”必填；当业务类型为“国库资金贷记划拨、国库资金国债兑付贷记划拨、支取发行基金、再贷款、再贴现、票据转贴现、跨境支付、人行跨区域票据交换轧差净额、退汇”时，“付款人开户行行号与付款人账号(DebtorAccount) 、付款人名称、收款人开户行行号与收款人账号(CreditorAccount)、收款人名称”可选填；当业务类型为“国库同城交换净额清算、行间资金汇划”时，“付款人开户行行号与付款人账号(DebtorAccount)、付款人名称、收款人开户行行号与收款人账号(CreditorAccount)、收款人名称”不填写。

（6）本报文中“附言”可填写摘要信息如：货款等。

（7）业务类型为“国库同城交换净额清算”时，附言为强制项，标明交换场次。

（8）当业务类型为“支取发行基金”时,ACS收到该报文并核对无误后，经CNAPS2返回“取现回执报文”给原发起参与者。

（9）后续报文“Unstructured”要素备注中出现的/xxx/value，其中/xxx/表示该业务要素的唯一编码，values表示该要素的内容，例如“拆借期限”要素在报文中填写的方式为“<Ustrd>/C18/23</Ustrd>”，要素的数据类型指value的数据类型，例如“拆借期限”的数据类型为Max5Text，指/C18/后的value为Max5Text。