银行经营形势分析会汇报材料)

4汇报材料

中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ市支行

市行领导：

按照市行通知要求，现将我行工作开展情况汇报如下：

一、激情仲夏各项指标完成情况

今年以来，我行认真贯彻落实市行工作会议精神及业务经营推进工作会议精神，继“春天行动”取得开门红后，深入开展“激情仲夏金彩生活”金融产品综合营销活动,收到了较好效果。主要指标完成情况是：

1、各项存款。截止5月31日，我行各项存款余额114,020万元，较年初增加11,645万元，完成全年计划的75.1%。较上年同期增加万元，在四行一社中的增量份额是 %，存量份额是 %，较年初上升个百分点。其中:储蓄存款余额106,148万元，较年初增加11,927万元，完成全年计划的103.71%，较上年同期增加万元。对公存款余额7,872万元，较年初下降282万元，完成全年计划的-7.05%，较上年同期增加万元。预计6月末，实现各项存款余额115，902万元，纯增13,527万元,完成全年计划的87.27%。其中：储蓄存款实现107,048万元，纯增12,827万元,完成计划的111.53%，对公存款实现8,854万元，纯增700万元,完成全年计划的17.5%。预计9月末，实现各项存款余额116,902万元，纯增14,527万元,完成全年计划的94%。其中：储蓄存款实现107,048万元，纯增12,827万元,完成计划的111.53%，对公存款实现9,854万元，纯增1700万元,完成全年计划的43%。

2、各项贷款。年初以来累计发放各类贷款18,341万元，贷款余额23,721万元，较年初增加10,728.7万元，完成全年计划的114.41%。其中：累计发放农户贷款17,054万元，余额16,869

万元，比年初增加9,750万元；年初以来发放非农户个人贷款778.7万元，余额5,887万元，较年初增加528.7万元；累放小企业贷款1户450万元，余额965万元，较年初增加450万元。计划6月末再发放1,600万元，各项贷款余额实现25,226万元，完成全年计划130.33%。计划9月末再发放2000万元，各项贷款余额实现27,226万元。

3、中间业务。截止5月31日，实现中间业务收入247万元，完成全年计划的44.5%。预计6月末，实现中间业务收入285万元，完成全年计划的51.35%。预计6月末，实现中间业务收入385万元，完成全年计划的69%。

4、资产处置。委托资产处置114万元，完成全年计划的4.56%。预计6月末，实现资产处置234万元，完成全年计划的9.36%。预计9月末，实现资产处置2,185.4万元，完成全年计划的87%。

5、财务指标。截止5月31日，全行实现总收入4,503万元，其中：利息收入783万元；总支出4,533万元；实现拨备前利润-115万元，同比增加42万元；拨备后利润-30万元，同比增加145万元。预计6月末，实现总收入6,100万元，其中：利息收入1,000万元；总支出5,400万元；实现拨备前利润700万元，完成全年计划的42.83%。预计9月末，实现总收入万元，其中：利息收入万元；总支出万元；实现拨备前利润万元，完成全年计划的 %。

二、基础性、源头性业务开展情况

1、对公存款。对公存款份额低一直是制约我行发展的瓶颈。为此，我们把营销对公存款工作作为业务经营第一位的工作，从产品、渠道、客户、服务等方面入手，紧盯市场，抢拼份额。为争取有力的外部支持，我们积极对接市委、市政府、金融系统领

导，与开发区管委会、招商局、商务局、规划局、土地局、房产局、社保局等源头部门接洽工作，到重点招商引资项目北大荒食品工业园、宝迪肉业、长海润滑油公司等优质企业营销，并对企业信贷业务需求、金融服务等事项进行协调与落实，为下步进一步拓展优质客户空间赢得主动权。经招商局新近介绍，我行与农垦北大荒商贸集团旗下的ⅩⅩ北大荒食品工业园有限公司初步达成立户意向，安排营业室主任和客户经理部经理跟进业务，正在进行美味珍食品和物流园两个项目的验资，以后还会有系列项目。

下一步，我们要深入挖掘存量优质客户潜力，对国土局着重营销国有土地储备出让金，对电业局要依托现金管理平台起到稳存增存效果，对爱农复合肥要实行全方位的营销，以贷引存。对其它存量客户，要通过公关增强农行的亲和力，逐步实现存款翻番。对增量客户重点抓源头营销，加强对财政、社保和公积金等优质客户营销，密切关注国家加大财政资金管理动态，积极参与政府招投标，着力突破一批财政、社保等重点客户。

2、优质法人客户。今年已营销小企业3户，金额1,200万元。分别是：群译墙材450万元，已办理完毕；长海润滑油 600万元，现处于支行调查阶段，下周可报市行；ⅩⅩ三环建筑公司150万元，已报市行调查审查。

正在营销的优质法人客户：

一是ⅩⅩ北大荒食品产业园。该项目是农垦北大荒商贸集团在ⅩⅩ的招商项目。项目分二期建设。其中，第一期以物流园区为平台，引进“美味珍”系列快餐的食品加工产业。目前，我们已与北大荒园区的党委书记、总裁助理、财务总监进了会晤，为企业提供了服务方案，经过洽谈现已将北大荒下属企业“美味珍”食品有限公司引到ⅩⅩ支行落户，现已经办理验资临时户，下步

将企业基本账户落户我行，在对公存款上将有新的突破。并且北大荒食品工业园的其他项目正在跟进。

二是中粮生化（ⅩⅩ）纤维素乙醇项目。该项目是中粮生化（ⅩⅩ）公司2006年与丹麦诺维信公司联合开发，从加拿大引进设备，现已试车生产成功，马上投入正式生产。该公司总经理刘文信先生外出考察，目前，我行已与财务人员进行初步接触，他们需要向刘总汇报后才能进一步沟通。而且该项目还是省行主营销客户，今后我行要密切关注跟进项目，与省行及省营太平支行共同营销，将该客户营销为对公与资产业务相结合，营销目标：对公存款日均500万元，资产业务5,000万元。

三是ⅩⅩ市苏宁电器商场、ⅩⅩ市春天百货商场。ⅩⅩ市苏宁电器商场成立于ⅩⅩ年4月，属于苏宁电器全国连锁店，经ⅩⅩ市委招商来我市落户。是集经营家具、五金、家用电器、食品、服装销售等项目的大型全国连锁店。位于ⅩⅩ市委、市政府对面商业街，占地面积2万余平方米，整个商场实行对外租赁经营，商场每年收取租赁费，负责商场管理、维护和水、电、供暖、安保等相关费用。春天百货有限公司在东北商业第A街，营业面积1万平方米左右，主要经营各类百货，为ⅩⅩ人民提供了20多个工种、400多个就业岗位。我行营销目标是为商场开立一般存款账户，对商户提供电子转账及其他各项增值服务，为个体业户提供经营及消费类贷款业务。

在金穗“惠农通”工程建设上，我行已经和商务局、移动公司的主要领导进行了工作接触，商务局已向我行提供了承办企业及农家店名单，我们正在按准入标准进行核实，预计6月末前可建成50户左右的惠农服务站。为扩大服务三农的业务领域，我带领客户部、综管部负责人和风险合规经理到五里明镇安民村调研土地流转后，金融如何支持ⅩⅩ合作社的服务方式，打算在明