银行 自来水厂 项目贷款调查报告

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授信调查报告

授信主体：某建设投资有限公司

品种金额：固定资产贷款额度5000万元贷款期限：五年

担保方式：某建设投资有限公司

X银行分行

二〇一六年六月

某建设投资有限公司5000万元

固定资产贷款调查报告

某建设投资有限公司为政府独资企业，是我行AA级新营销客户，现因近期新建处理规模为3万m3/d的水厂1座、输水管线0.87km、新建20km的配套管网，故向我行申请固定资产贷款5000万元，拟通过固定资产贷款方式发放，为推进与地方政府全面合作，我行对该公司基本情况、项目建设规模、公司信用状况、财务状况、担保等方面进行了调查，经调查，建议给予该公司办理固定资产贷款5000亿元，用于该公司水厂项目及配套管网建设，期限5年，以固定资产贷款方式发放。现将调查情况报告如下：

一、借款人基本情况

（一）、基本情况某建设投资有限公司成立于2010年06月03日，注册地址为X市县X区区政府大院内，经营范围：土地开发投资，区域综合开发投资，城市基础设施、公共设施建设投资，房屋拆迁、物业管理，社区服务，仓储、运输、外贸进出口业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。公司注册资本1000万元，出资人为X市县人民政府，其中货币出资1000万元，法定代表人X王和。该公司是一家政府独资企业，主要为X区区服务，主要为投资建设X区区各项基础设施。

该公司法定代表人：X王和，男，X市人，1968年生，中共党员，大学本科学历，高级讲师，现任某建设投资有限公司董事长及总经理，熟悉业务与经营管理，经验丰富，与我行合作意愿良好。X王和于1991年参加工作，就职于X 市县区财政所，2004年调入X市县X区财政所工作，2016年2月至今任X市建设投资有限责任公司董事长兼总经理。

该公司为董事会负责制，董事长由该公司法定代表人X王和担任，董事成员分别由担任。董事会负责决定公司的日常经营计划和投资方案等。2015年10

月该公司投资X区旅游配套商住区，2015年12月投资X区置房工程，目前该公司正投资新建X市县X区区水厂工程。

二、申请信贷业务分类和用途

现因某建设投资有限公司投资X市县X区区水厂工程，该公司本次申请固定资产贷款5000万元，期限5年，用于水厂项目建设，贷款利率不低于基准上浮30%，担保方式由某建设投资有限公司承担连带责任保证担保。

三、财务状况分析

根据公司提供的近三年和当前的财务报表，数据整体如下：

单位：万元

从该公司近年财务数据来看，该公司已陆续投资W商住区及W龙河新村安置房的建设，资产主要集中在建工程，在建工程科目余额增幅明显，当期为3006万元；负债主要集中在长期借款，截止调查日公司长期借款为130万元，为该公司通过某建设投资有限公司申报的国家开发银行建设专项基金；公司资产负债率较低，当期仅为4.3%，总体反映该公司资产质量状况较好，债务风险不大。

从近几年财务情况中可看出，该公司主要收入为补贴收入，目前国家对农村集区建设投入较大，每年新农村建设，“三线三边”建设均投入大量资金，该公司主要为X区区基础设施建设服务，公司后期补贴收入较多，随着该项目投入运

营，公司现金流将较为充足，抗风险能力较强。

四、客户负债情况、银企关系

该公司主要为X区区基础设施建设服务，主要收入来源为政府补贴资金。从征信系统及调查了解反映，该公司目前无贷款业务。

2014年11月29日，我行已在X市县X区区设立一家g农支行：X银行X 市X区支行，因成立时间较短，我行与当地政府合作较少，该公司为政府独资公司，为X区区基础设施建设服务，特别本次投资建设水厂项目，已被X区人民政府列入《X市县X区区总体规划（2011～2030）》工作报告，我行以固定资产贷款为切入点，可及时为该公司缓解急需资金局面，有利于我行更近一步密切与当地政府的关系，如果该贷款顺利发放到位，将能为我行带来良好的综合收益，以此为突破口可以营销相关政府资金，有力推动我行的资产、负债以及中间业务的发展。

五、项目情况

（一）、项目概况评价

该公司本次投资建设水厂工程的主要内容为：水厂总规模6万m3/d，近期新建处理规模3万m3/d的水厂1座；新建总长约20Km的配水管网。水厂计划位于水厂近期占地30.1亩，远期预留用地26.8亩，厂址位于新园大道与创新大道交口东南侧，现状为农田的地块。近期采用工艺即：原水——网格反应平流沉淀池——V型滤池——清水池——二级泵房——城区管网，预留有预处理生物接触池及臭氧-生物活性炭滤池深度处理的用地。近期建设内容含X区河取水泵站，原水输水管道，净水厂区和合九铁路以东工业区供水干管管网建设。预计该项目总投资8000万元，其中第一部分工程费用5703.27万元，第二部分费用946.76万元，预备费532.00万元。

（二）、项目建设必要性和合理性评价

1、项目背景

根据X市县X区的总体规划，X区是国家AAAA级旅游区、国家地质公园、国家水利风景区、全国环境优美乡区、省级旅游度假区、省级风景名胜区、省级综合改革试点区、省中心区、副县级建制区、县级经济园区。

目前为止，X区区区内无任何污水处理设施，为适应区区快速的发展需要，打造W国家AAAAA级旅游景区,必须立即配套区区污水处理设施，解决区区污水对水体的污染。 X市县委政府非常重视，经慎重考虑及反复研究，拟在X市县X 区省道南侧，X区河河堤北侧投资建设一座污水处理厂。

2、项目建设的必要性

1、现状水厂供水量少，不能满足城区的用水需求。现状X区区供水的水厂仅有一座，供水规模为5000m3/d。随着区区的不断发展，区区人口密度不断增长，电子产业园的建设开发，区区人口增长较快，需水量增加较多，现状一座水厂的供水规模已经不能满足城区用水需求，新建开发区域无水可用，不得不新建水厂。

2、现状供水主干管网布局不尽合理，管网漏损率较大，老区区部分管网需要改造。现状水厂位于城区南部，供水干管布局大部分在城中西南部，覆盖范围不够；而根据新的总体规划，城区主要向北、向东发展，需要调整主干管走向，以满足发展需要。城区部分管道口径偏小，管网漏损率较大，造成水头损失大，电耗高，不能满足居民区用水量和水压的要求，急需改造。

3、城区供水安全性不高。首先，目前X区区仅有一座水厂供水，水厂一旦发生供水事故，将出现城区无水可用。水厂的出厂供水干管仅有一根，若发生事故，将出现大面积停水。另外，X区区老区区部分街道未设置消火栓，部分新建城区消火栓设置数量不能满足间距120m的要求。

4、需进一步加强对水源的保护。X区区现状唯一可有水源为X区河，一旦出现水质受到污染等现象，将直接威胁X区区居民的饮水安全，因此需进一步加强对地表水资源的保护工作，确保城区的用水需求。

3、项目建设实施必要性

1、增加X区区区区供水量，满足规划区域用水的需要

现状X区区水厂的供水规模仅为5000m3/d，不能满足人口增长、企事业单位增加的用水需求。本工程实施，新建水厂，可以扩大X区区的供水规模，满足用户的需求；新建水厂取水水源的多年水质情况符合水源水质标准，设计工艺合理可靠，确保水厂的出水水质达到国家的现行标准；根据新的总体规划范围进行全区统筹，可以满足规划区域内所有用户需求；总之，本工程实施可以满足规划区域用水需求。