客户身份识别的重要现实意义
反洗钱考试-题库答案——2019年4月
反洗钱考试-题库答案一、判断题1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。
（对）2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。
（错）（至少五年）3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。
（对）4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。
（对）5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。
（对）6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。
（对）7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。
（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是）8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。
（错）（非纸质化）9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。
（错）（核心措施是可疑交易报告制度）10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。
（对）11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。
（对）12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。
（对）13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。
（错）14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。
（错）15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。
银行工作中客户身份验证的相关政策规定
银行工作中客户身份验证的相关政策规定在银行工作中，客户身份验证是非常重要的一项任务。
准确验证客户的身份，不仅可以保护客户的资金安全，还可以避免金融欺诈和洗钱等违法行为的发生。
因此，银行业在客户身份验证方面有相关的政策规定，旨在确保安全可靠地进行业务操作。
首先，银行要求客户提交身份证明文件。
对于个人客户而言，通常要求提供有效的身份证件，如身份证、护照等。
对于企业客户，通常要求提供营业执照、组织机构代码证等合法证明文件。
这些文件需要是有效且在使用期限内的。
银行会对这些文件进行核实，确保其真实性和合法性。
其次，银行会采用多重身份验证的方式，确保客户的身份真实可信。
常见的身份验证方式包括提供密码、回答安全问题、提供指纹或面部识别等。
这些方式可以在客户办理业务时使用，或者在客户使用电子银行渠道进行交易时应用。
通过多重身份验证，银行可以更加确保客户的身份真实，避免非法使用他人账户进行交易。
另外，针对高风险交易或可疑交易，银行会进行额外的身份验证措施。
当客户发起大额转账、频繁转账、跨境交易等高风险行为时，银行可能会要求客户提供更多的身份证明信息，或要求进行面对面的身份验证。
这些举措旨在保护客户的资金安全，预防金融犯罪行为的发生。
此外，银行在客户身份验证方面也要遵守相关的法律法规和监管要求。
例如，在一些国家或地区，法律规定银行必须进行客户身份验证，并保存相关身份信息一定的时间。
银行需要按照法律法规的规定，妥善保管客户身份信息，确保其安全、私密。
最后，银行在客户身份验证方面也要注重客户体验。
客户在办理业务过程中，可能需要提交各种身份信息，填写表格或提供个人资料。
银行应该提供便捷的服务渠道，简化办理流程，使客户身份验证的过程尽可能高效、方便。
同时，银行在使用客户身份信息时要遵守保密约定，保护客户的隐私权。
总之，银行工作中客户身份验证的相关政策规定是确保金融安全和客户利益的重要措施。
银行通过要求客户提交身份证明文件、采用多重身份验证方式、对高风险交易进行额外验证、遵守法律法规和监管要求以及注重客户体验等方式，确保客户的身份真实可信，并保护客户的资金安全和隐私权。
2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共90题)
2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共90题）1.我国与反洗钱有关的规章主要包括（ABCD）A. 《金融机构反洗钱规定》B. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2.具有中国特色的反洗钱机制包括（ABCD）A. 以防为主B. 打防结合C. 密切协作D. 高效务实3.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD）A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B. 客户行为或者交易情况出现异常的C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的4.《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发（2012）178号）对以下哪些方面进行了规定（ABCD）A. 强调反洗钱是金融机构全员性义务B. 金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题C. 完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动D. 要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系5.金融机构客户身份识别中的“保存”是指对（ABD）的保存A.有效身份证件B.其他身份证明文件的复印件或影印件C.客户的金融交易D.反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料6.关于资产冻结，以下说法正确的是（AB）A.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人B.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人C.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人D.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人7.客户身份识别制度的重要现实意义包括（ABC）A.确认客户真实身份B.有效识别客户身份C.开展客户身份尽职调查，深入了解洗钱风险状况D.对客户资料交易信息保密8.下列哪三个部门于2014年1月联合发布了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》ABCA.中国人民银行B.公安部C.国家安全部D.国土安全局9.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（ACD）A.客户的特点或账户的属性B.客户性别C.业务类型D.是否为外国政要10.证券期货业机构应当通过反洗钱宣传培训活动，使内部员工（ABCD）A.熟悉掌握反洗钱技能和方法B.知悉反洗钱职责和权限C.有效履行反洗钱义务D.营造良好的反洗钱社会环境11.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（ABCD）A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法12.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（AB）A.行政处罚权B.建议处分权C.责令停业整顿D.吊销经营许可证13.出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（ABCD）A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C.客户涉及可疑交易报告D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系14.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD）A.地域B.业务C.行业D.是否为外国政要15.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（A）和交易的（D）A.自然人B.法人C.受益人D.实际受益人16.上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括（ABCD）A.通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C.在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索17.以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD）A.亚太反洗钱组织B.欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D.西非政府间反洗钱工作组18.保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括（ABCD）A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C.适当延长客户身份资料的更新周期D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度19.联合国禁毒署的主要职责包括（ABCD）A.管理国际反洗钱数据库B.毒品控制计划C.犯罪控制计划D.管理国际反洗钱信息网络20.金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括（BCD）A.信用等级B.地域C.业务D.行业21.公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（ABCD）A.联络协调机制B.案件联合督办制度C.情报定期会商制度D.信息共享制度22.某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。
客户身份识别制度的重要现实意义
客户身份识别制度的重要现实意义
客户身份识别制度的重要现实意义可以从以下几个方面来解释：
1. 消费者保护：客户身份识别制度可以帮助商家确认客户的真实身份，防止欺诈和非法活动。
这有助于保护消费者免受身份盗窃、欺诈和其他形式的经济损失。
2. 防范恶意行为：通过客户身份识别制度，企业可以筛选出可能存在欺诈、恶意行为或不良信用记录的客户，从而减少潜在风险和损失。
这有助于维护企业的经济利益和声誉。
3. 合规要求：许多行业和国家都对企业进行客户身份识别的要求，以符合反洗钱（AML）和反恐怖主义融资（CFT）等合规标准。
遵守这些要求有助于企业避免法律风险和罚款，并维护良好的商业声誉。
4. 个人隐私保护：客户身份识别制度需要确保对个人信息的处理和存储符合相关隐私保护法规。
这对于保护客户的个人隐私权益至关重要，增加人们对数据安全的信任度。
5. 客户服务和定制化体验：通过客户身份识别制度，企业可以更好地了解客户的需求、兴趣和偏好，并提供个性化的服务和产品推荐。
这有助于提升客户满意度，增强客户忠诚度和品牌价值。
综上所述，客户身份识别制度在保护消费者权益、减少风险、遵守合规要求、保护个人隐私以及提升客户服务和体验方面具有重要的现实意义。
反洗钱 判断题
28、《金融机构反洗钱规定》颁布日期是（2006.11.14）
29、证券期货业机构与客户建立业务关系时，需要留存的客户资料有（客户身份证件或其他身份证明文件）
30、2001年，（埃塔蒙特集团）组织发布《金融情报机构》机构间就洗钱案件进行信息交换的原则？，这个文件对不同国家的金融情报机构进行信息交换的总体框架、信息交换的条件、信息的适用范围和信息的保密进行了原则规定
世界银行和国际货币基金组织发挥作用ABCD
证券期货业金融机构洗钱风险BD
内部、外部 中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责ABCD
下述国际多边合作机制重要议题ABCD
对于高风险客户加强对其监测分析ABCD
不得为哪些客户开立账户ACD
客户洗钱风险分类参考指标AB
12、在国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审判（对）
13、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可判20年有期徒刑（错）
14、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪（对）
15、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）
联合国禁毒署职责 ABCD
洗钱的危害性体现ABCD
划分客户风险等级考虑因素 ACD
身份识别遵循原则 ABCD以下说法正确的ABC
义务机构 义务机构 分支机构 中国人民银行职责ABCD
银发2008 391号）ABCD
根据相关法律规定，年度报告内容覆盖AB
本机构 全部分支机构 FATF哪些年份进行了修改 1996 2003 2012
保险行业反洗钱考试试题6
保险行业反洗钱考试试题6单项选择题1. 对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每( )进行一次集中核对。
（1.0）A、季度B、半年C、一年D、三年2. 下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是( )。
（1.0）A、业务部门的检查一般是在现场执行B、合规部门的检查主要是在非现场执行C、合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D、内审部门一般是通过现场稽核审计3. 金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的( )个工作日内补正（1.0）A、3B、5C、7D、104. 亚太反洗钱组织成立于( )年（1.0）A、1995B、1997C、2000D、20035. 中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前( )送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等（1.0）A、5日B、10日C、1日D、2日6. 原则上，( )对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管（1.0）A、中国人民银行B、中国人民银行上海总部C、中国人民银行各大分行D、中国人民银行各省会（首府）城市中心支行7. 为了预防洗钱和恐怖融资活动，( )金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（1.0）A、规范B、规定C、监督D、管理8. 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应( )来自其他国家（地区）的客户。
（1.0）A、高于B、略高于C、低于D、略低于9. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指( ) （1.0）A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B、交易行为营业日每天发生5次以上C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上10. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有( )项。
人脸识别技术在公共安全中的应用
人脸识别技术在公共安全中的应用人脸识别技术是一种通过摄像头或者照片等图像源，识别目标人物的身份的技术。
随着技术的不断进步和应用的不断拓展，人脸识别技术逐渐在公共安全领域得到广泛应用。
本文将探讨人脸识别技术在公共安全中的应用，并分析其现实意义和潜在问题。
一、人脸识别技术在公共安全领域的应用场景人脸识别技术在公共安全领域具有广泛的应用场景，包括但不限于以下几个方面：1. 公共交通领域：人脸识别技术可以应用于地铁、火车站、机场等交通场所的安检，通过识别人脸信息来确认旅客的身份和安全风险，从而提高交通安全水平。
2. 社会治安领域：人脸识别技术可以应用于公共场所的监控系统，通过识别人脸信息来实时监测和追踪嫌疑人或逃犯，提高社会治安管理效能。
3. 边防检查领域：人脸识别技术可以应用于边境口岸和海关等地，通过与黑名单库比对，识别目标人物并及时采取相应措施，对于边防安全具有重要意义。
4. 公共活动管理领域：人脸识别技术可以应用于大型活动场所的人员管理，通过识别人脸信息来确认参与者的身份，保障大型活动的安全和秩序。
二、人脸识别技术在公共安全中的意义人脸识别技术在公共安全中的应用有着重要的现实意义。
首先，人脸识别技术能够提高公共安全领域的工作效率。
相较于传统的人力识别方式，人脸识别技术具有更高的准确性和快速性，可以大幅提升安全管理的效能，减轻工作负担。
其次，人脸识别技术可以提供更高的安全保障。
通过对目标人物的身份进行准确判断，可以在第一时间发现和处置潜在的安全风险，保障公众的人身和财产安全。
第三，人脸识别技术可以辅助侦破犯罪案件。
通过对监控视频、现场照片等图像信息的分析和比对，可以提供有力的证据支持，有助于破案工作的进行。
第四，人脸识别技术在大规模活动管理中具备广阔应用前景。
对于大型演唱会、体育赛事等活动场所，通过人脸识别技术可以实现高效的入场管理，防止非法入场和人员踩踏等安全问题的发生。
三、人脸识别技术在公共安全中的潜在问题人脸识别技术在公共安全中的应用也存在一些潜在问题需要关注和解决。
2018反洗钱考试试题库和答案与解析
一、判断题1.2012 年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币 10000 元以上或外币等值1000 美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
反洗钱题目和答案
反洗钱题目和答案一、1、身份资料和交易纪录保存内容应真实。
对2、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式对3、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时，要求。
复印件。
对4、洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序。
对5、中国的《反洗钱法》，既是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法对6、金融机构经评估论证后认定，自行。
结论。
对7、反洗钱和反恐怖融资领域中。
程度错8、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。
对39、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易纪录中的“保存”。
错10、为了便于反洗钱工作资料。
规范化管理（）对11、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可以洗钱数额20%的罚金。
错12、证券期货业金融机构依据《》（2号），。
工作原则对13、对洗钱犯罪“明知”。
综合分析对14、客户身份识别中识别“”是指所有从事交易活动的客户。
错15、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名。
错16、上游犯罪各国认定存在差异，源于各经济体对于洗钱犯罪的打击力度和政策取舍。
对17、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，。
资金监测。
对18、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会对19、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。
对20、客户身份识别的“差异性”是指。
分配资源。
对21、证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作。
错22、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，。
规范化管理（）错23、反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是。
程度。
错24、埃格蒙特集团是。
银行业协会。
错25、随着洗钱犯罪的集团化。
扩大。
对26、证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。
错27、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可处于洗钱数额20%的罚金。
错28、与洗钱行为不同，洗钱。
的界定。
对29、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和。
2020年反洗钱题库判断题
2020年反洗钱题库判断题1.法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。
兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于80%。
[判断题] *对(正确答案)错2.金融机构为客户开立匿名账户、假名账户的行为，并致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构应对该金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款。
[判断题] *对(正确答案)错3.在名单调整时，法人金融机构应当立即对存量客户以及上溯三年内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。
[判断题] *对(正确答案)错4.银行业金融机构应当按照客户特点或者账户属性，以客户为单位合理确定洗钱和恐怖融资风险等级，根据风险状况采取相应的控制措施，并在持续关注的基础上适时调整风险等级。
[判断题] *对(正确答案)错5.从有关反洗钱国际标准和各国反洗钱立法的发展情况看，明显呈现逐步将反洗钱义务主体范围扩大到金融机构之外的发展趋势。
[判断题] *对(正确答案)错6.各机构应当依照“重质量，讲实效”原则，审慎提交可疑交易报告，并适时采取合理的后续控制措施。
[判断题] *对(正确答案)错7.我行大额交易报送工作实行系统自动报送模式；可疑交易报送工作实行系统预警与人工分析相结合方式，同时逐步将支行系统操作权限集中上收。
[判断题] *对(正确答案)错8. 风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。
[判断题] *对(正确答案)错9.义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。
[判断题] *对(正确答案)错10. 现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
[判断题] *对(正确答案)错11. 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
[判断题] *对(正确答案)错12.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
2021年反洗钱知识竞赛判断题50题及答案(精选)
2021年反洗钱知识竞赛判断题50题及答案（精选）1.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
（错）2.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。
（错）3.将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。
（对）4.推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真实身份，构建真实、完整、全面的客户信息基础数据库，有效保护客户资金安全。
（对）5.客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。
（对）6.证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业时，要求核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。
（对）7.承担大额交易和可疑交易报告义务的证券期货业结构，包括证券公司和期货公司。
（错）8.金融机构经评估论证后认定，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。
（对）9.为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。
（错）10.反洗钱检查和调查组均有权查阅和复制与检查调查相关的数据资料。
（对）11.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。
（错）12.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。
（错）13.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
（对）14.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。
银行实务中个人客户身份识别存在的问题及建议
141商业故事BUS | NESS STORY银行实务中个人客户身份识别存在的问题及建议黄万银中国建设银行重庆市分行 重庆 404100摘要：个人客户身份识别不仅关系金融活动的安全与秩序，而且对洗钱、恐怖活动融资等犯罪行为的预防与遏制也有非常重大的意义。
虽然我国对完善个人客户身份信息早已有制度要求，但随着社会经济的发展，金融交易方式推陈出新、科学技术日新月异，制度要求显得滞后、识别手段单一以及资源不能联网共享等问题。
为有效解决这些问题，我国有必要以金融科技为依托，从服务理念转型、强化内部控制、充分应用科技手段等角度解决实务中的疑难。
关键词：个人客户；身份识别；反洗钱一、个人客户身份识别的重要性 真实、准确的个人客户身份信息是从源头上防范洗钱犯罪活动的重要安全防线。
客户身份识别通过确认客户真实、准确的身份信息，有助于预防、监控和打击洗钱犯罪活动，能有效保护商业银行资金安全，防范金融风险。
个人客户身份识别具有重要的现实意义。
真实、准确的个人客户信息是识别和报告可疑交易的基础，商业银行通过了解并监测分析个人客户的交易情况、排查可疑交易和涉恐融资活动等，为政府有关部门提供准确有效的数据信息，有利于打击犯罪活动，维护社会经济的繁荣与稳定。
完善的个人客户信息是商业银行合规经营的必要前提。
《中华人民共和国反洗钱法》对商业银行登记和留存客户身份资料提出了明文要求，《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）要求商业银行对特定自然人客户加强身份识别等。
二、实务中个人客户身份识别存在的问题客户身份识别制度宣传力度不够，对完善客户信息认识不足。
在实务中，对完整的客户身份信息在反洗钱工作中的重要性认识不足，仍有待提高。
这主要体现在两个方面，一方面有很多客户对反洗钱工作认识不足，对商业银行严格的身份识别制度不理解，不配合银行相关工作开展，个别客户甚至产生抵触情绪。
另一方面商业银行柜面工作人员执行工作不到位，导致登记客户的基本信息不准确。
反洗钱2017多选题
反洗钱宣传培训活动，使员工ABCD联合国禁毒署职责ABCD洗钱的危害性体现ABCD划分客户等级考虑因素ACD身份识别遵循原则ABCD以下说法正确的ABC 义务机构义务机构分支机构中国人民银行职责ABCD（银发2008 391号）ABCD根据相关法律规定，年度报告内容覆盖AB本机构全部分支机构FATF哪些年份进行了修改1996 2003 2012风险等级划分后，金融机构应ABCD公安部第一批“东突”名单ABCD从新识别身份包括ABCD客户洗钱风险分类参考指标AB目前世界国际监管组织ABCD客户洗钱风险分类AB洗钱者选贵金属、古玩ABCD根据，涉嫌恐怖融资可疑交易AB应当保存的客户身份资料包括AB不得擅自解除冻结，应立即解除冻结ABCD考虑客户背景、社会经济活动。
客户风险子项ABCD工作责任制的涵盖范围包括，各司其职ABC 后勤不选FATF拥有ABC 30不选关于金融机构反洗钱规定，以下表述正确的是ABCD我国与反洗钱有关的规章包括ABCD新版四十条建议包括的主要内容ABCDFATF在1990年提出四十项建议，包括ABCD以下哪些个人因素属于ABCD下列关于大额交易和可疑交易报告制度ABCD世界银行和国际货币基金组织发挥作用ABCD证券期货业金融机构洗钱风险BD内部、外部中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责ABCD下述国际多边合作机制重要议题ABCD对于高风险客户加强对其监测分析ABCD不得为哪些客户开立账户ACD客户洗钱风险分类参考指标AB身份识别中“保存”ABD区域性反洗钱国际组织ABCD洗钱的危害性主要体现ABCD可以交易报告通常可分为ABC身份识别制度的重要现实意义ABC划分客户风险等级ACD性别不选应当保密的内容ABC公安部与人民银行建立ABCD反洗钱内部控制制度构成要素ABCD洗钱的危害性主要体现在ABCD可疑交易报告通常可分为ABC客户身份识别制度的重要现实意义ABC要求应当保密的内容ABC以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD通过投资办产业的方式洗钱包括ABD风险等级划分后，金融机构应ABCD国务院金融监督管理职责ABCD身份识别流程ABCD身份识别又称为CD风险相对较高的为ABC埃格蒙特工作成果BC反洗钱保密规程ABCD宣传培训活动，使内部员工ABCD洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括ABCD国际保险监督宗旨ABCD客户风险子项包括ABCD内部控制制度构成的要素ABCD等级分类原则BC在反洗钱中的职责有ABCDFATF在1990年ABCD客户身份识别的流程ABCD发挥作用的国际组织ABCD金融机构发现涉恐资金交易应向AB部门报告亚太反洗钱职责ABCDFATF是如何运转ABD客户洗钱风险等级分类的原则BC目前世界上的国际金融监管组织ABCD有关信息ABCD客户洗钱风险等级分类原则包括ABCD 全面性定性有定量相结合客户身份识别制度的重要意义包括ABC2017年6月21日发布ABC联合国禁毒署ABCD保密规程的内容ABCD洗钱基本内涵ABCD洗钱上游犯罪ABCDFATF取得的工作成果有ABCD实施现场调查时，调查组可以查阅ABCDXX商行经营范围为：零售农机配件ACD金融机构发现或者有合理理由ABCD关于反洗钱调查中的封存措施BD2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称AD涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征ABCD对以下临时冻结措施ABCD从账户开立和使用特征来看ABC金融机构配合开展反洗钱调查ABCD从存取款角度而言ABCD对关注类客户，应在标准型尽职ABD金融机构配合反洗钱调查义务包括ABC对可疑类客户采取哪些风险控制BCD以下不正确的说法有哪些BD原则上银行不为禁止客户办理业务或开立账户以下说法正确的是ABD按照保存借支不同，保存方式从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为AC从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为CD某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年CD以下说法正确的有AC只要该客户被确定金融机构对于以下哪些情形进行报告ABCD（银发2008 391）从反洗钱内控制度建设ABCD以下哪些金融机构是金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的试用对象ABCD 金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括ABCD涉及恐怖活动的资产被采取冻结ABC证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括AB下列哪些联合国制定的公约对缔约ABCD根据金融机构客户，下述说法中正确的有BC以下属于人民银行反洗钱监管措施的是ABCD调研走访不选根据反洗钱相关法律规定，ABC 可依法对金融机构实施反洗钱行政处罚关于资产冻结，以下说法正确的是AB如违反规定，泄露工作秘密导致有关AC恐怖活动组织，回溯性调查BC金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据AB的调查要求交易报告制度分为AC下列哪三个部门于2014年1月 ABC反洗钱工作要求证券期货机构及其工作人员应当保密的内容包括ABC确认客户真实身份信息的有效途径包括ACD以下说法正确的是ABD对异常交易的分析关于金融机构反洗钱规定，以下表述正确的是ABCD以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD2007年6月21日发布的ABCD一行三会不选依据金融机构客户身份，以下说法正确的有BC划分客户等级时，需要考虑以下哪些因素ACD下列哪三个部门于2014年1月ABC根据反洗钱相关法律规定ABCD可依法对金融机构实施反洗钱检查FATF2012年的有关反洗钱BCD真实性、有效性BCD五大原则亚太反洗钱职责ABCD洗钱基本内涵ABCD冻结措施是指金融机构ABC以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD与原建议相比，新版ABCD下列关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是ABCD下列关于“东伊运”说法CD2012年，大规模杀伤性武器包括BCD1.以下哪些说法是正确的ABCA．反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻核查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B．中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C．中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责D．中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚2.人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序ACDA．准备B．进驻现场C．实施D．处理3.反洗钱全面检查的内容包括ABCDEA．内控体系建设情况B．客户身份识别工作情况C．客户身份资料和交易记录保存情况D．大额和可疑交易报告制度执行情况E．宣传培训情况、内部审计情况5. 反洗钱现场检查的方式有ABCDA．查阅资料B．询问C．现场测试D．数据筛选6. 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合ABCD A．提供必要的工作条件B．配合进行现场会谈C．及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D．做好检查保密工作7. 现场检查准备阶段包括哪些配合措施ABCA．按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告B．严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组C．准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D．被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认8. 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存错9. 根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有()之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款ABCA．违反保密规定，泄露有关信息的B．故意提供虚假材料的C．拒绝、阻碍反洗钱检查的D．未指定专人联络现场检查事项的10.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款错10. 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款对11.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈对5-21.以下说法正确的有ACDA．金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供B．金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款D．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款2.根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料对3.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为错4.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报错5.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据对6.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是BDA．调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存B．封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C．调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》D．调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描7.反洗钱调查只能采取现场调查错8.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章对9．实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCD A．账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料B．交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料11. 反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施对12. 反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施对13. 对以下临时冻结措施说法正确的有ABCDA．客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B．中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C．临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算D．金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知14. 以下对保密要求说法正确的有ACDA．反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作B．对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题C．如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危D．向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险15. 配合开展反洗钱调查所得到的信息用于BCDA．建立反洗钱调查档案库B．建立案件线索档案库C．客户身份的重新识别D．发现反洗钱工作中的合规风险16.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利ABCDA．拒绝调查的权利B．核对、补充和更正询问笔录的权利C．清点及封存清单的权利D．逾期自动解除冻结的权利17. 金融机构配合开展反洗钱现场调查时应ABCDA．提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据B．通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行C．审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书D．配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料6-11、金融机构反洗钱培训的目的是：（ A、C、D ）A 保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识，反洗钱法律意识及合规意识B 让公众了解反洗钱知识C 保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D 掌握反洗钱工作必备的技能2、反洗钱培训包括哪些内容？（ A、B|、C、D ）A 基础知识B 法律法规培训C 业务操作D 法律、财会等综合性知识培训3、反洗钱岗位人员包括那些？（ A、B、C、D ）A 反洗钱工作负责人B 反洗钱合规官C 反洗钱合规专员D 反洗钱情报专员4、反洗钱培训对象包括哪些人员？（ A、B、C、D ）A 新员工B 一线人员C 中高级管理人员D 反洗钱岗位人员5以下说法正确的是：（ A、B、D ）A 为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。
反洗钱题目和答案 (2)
反洗钱题目和答案一、1、身份资料和交易纪录保存内容应真实。
对2、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式对3、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时，要求。
复印件。
对4、洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序。
对5、中国的《反洗钱法》，既是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法对6、金融机构经评估论证后认定，自行。
结论。
对7、反洗钱和反恐怖融资领域中。
程度错8、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。
对 39、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易纪录中的“保存”。
错10、为了便于反洗钱工作资料。
规范化管理（）对11、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可以洗钱数额20%的罚金。
错12、证券期货业金融机构依据《》（2号），。
工作原则对13、对洗钱犯罪“明知”。
综合分析对14、客户身份识别中识别“”是指所有从事交易活动的客户。
错15、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名。
错16、上游犯罪各国认定存在差异，源于各经济体对于洗钱犯罪的打击力度和政策取舍。
对17、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，。
资金监测。
对18、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会对19、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。
对20、客户身份识别的“差异性”是指。
分配资源。
对21、证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作。
错22、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，。
规范化管理（）错23、反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是。
程度。
错24、埃格蒙特集团是。
银行业协会。
错25、随着洗钱犯罪的集团化。
扩大。
对26、证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。
错27、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可处于洗钱数额20%的罚金。
错28、与洗钱行为不同，洗钱。
的界定。
客户身份识别
客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度构成了国际反洗钱标准和各国立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度，也是金融机构应当履行的“反洗钱三项核心”。
其中，客户身份识别制度又处于最基础的地位，其流程具体包括四个方面：了解、核对、登记、留存。
目前，世界反洗钱把客户身份识别看成金融机构防范和控制，包括洗钱风险在内各类风险的一个动态过程。
在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是金融机构及其工作人员必须履行的法律义务。
通俗来讲，客户身份识别制度是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，且不得向身份不明的客户提供服务等方面的制度。
根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。
客户身份识别，也称之为“了解你的客户”( Know Your Customers KYC)或者“客户尽职调查”( Customer Due Dligener，CDD)。
是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据识别法定的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认客户的真实身份。
登记自然人客户的身份基本信息，俗称“九要素”，包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件种类、号码和有效期。
客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
重点还需要了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
客户身份识别有广义和狭义之分。
广义的客户身份识别将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间界定在为客户开立账户、提供金融交易以及其他金融服务时。
狭义的客户身份识别将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间界定在金融交易时。
我国目前采用广义的客户身份识别制度。
2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共80题）
2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共80题）2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共80题）1.我国与反洗钱有关的规章主要包括（ABCD）A. 《金融机构反洗钱规定》B. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2.具有中国特色的反洗钱机制包括（ABCD）A. 以防为主B. 打防结合C. 密切协作D. 高效务实3.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD）A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B. 客户行为或者交易情况出现异常的C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的4.《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发（2012）178号）对以下哪些方面进行了规定（ABCD）A. 强调反洗钱是金融机构全员性义务B. 金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题C. 完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动D. 要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系5.金融机构客户身份识别中的“保存”是指对（ABD）的保存A.有效身份证件B.其他身份证明文件的复印件或影印件C.客户的金融交易D.反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料6.关于资产冻结，以下说法正确的是（AB）A.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人B.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人C.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人D.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人7.客户身份识别制度的重要现实意义包括（ABC）A.确认客户真实身份B.有效识别客户身份C.开展客户身份尽职调查，深入了解洗钱风险状况D.对客户资料交易信息保密8.下列哪三个部门于2014年1月联合发布了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》ABCA.中国人民银行B.公安部C.国家安全部D.国土安全局9.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（ACD）A.客户的特点或账户的属性B.客户性别C.业务类型D.是否为外国政要10.证券期货业机构应当通过反洗钱宣传培训活动，使内部员工（ABCD）A.熟悉掌握反洗钱技能和方法B.知悉反洗钱职责和权限C.有效履行反洗钱义务D.营造良好的反洗钱社会环境11.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（BCD）A. 客户性别B. 是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家C. 行业类型D. 是否为外国政要12.金融机构除核对身份证件外，还可采取（ABCD）等措施识别客户身份A. 要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B. 回访客户C. 实地查访D. 向公安、工商行政管理部门核实13.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照（ABCD）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
反洗钱测试知识题库（含答案）
反洗钱测试知识题库（含答案）反洗钱知识题库（含答案）1.下列不属于洗钱特征的是（B）A、国际化B、单一化C、专业化D、复杂化2.新客户开户后风险等级划分时间最迟不超过客户开户后的（C）个工作日。
A、3B、5C、10D、153.根据公司规定客户身份到期（A）后未及时更新的将限制客户交易权限及账户出金权限。
A、一个月B、两个月C、三个月D、半年4.在公司开设期货账户后，将犯罪所得存入公司期货账户是洗钱的（A）A、放置阶段B、离析阶段C、融合阶段D、汇总阶段5.证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时，委托协议中应包含的内容（B）A.双方不能互相透露客户信息B.确保可随时获取客户完整的身份资料和身份基本信息C.双方独立履行反洗钱义务D.不恰当的客户身份识别措施6.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（C）A.封存B.公开C.保密D.保存7.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（B）A.二年B.五年C.十年D.二十年8.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该(C)A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬9.根据人行要求，对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每(D)进行一次集中核对。
A.季度B.半年C.一年D.三年10. 客户身份资料不包括（D）A.客户身份信息B.客户身份资料C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D.客户账户记录11.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D)A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户12.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级A.风险B.客户C.VIPD.服务13.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于(C)A.一级B.二级C.三级D.四级14.体现“内部控制优先”的要求不包括(B)A.要充分考虑各种可能的洗钱风险B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应15.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B)A.大额和可疑交易数据报送B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存D.反洗钱监督检查16.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项(C)A.建立客户身份识别制度B.客户身份资料交易记录保存制度C.持续的员工培训制度D.大额交易和可疑交易报告制度17.金融机构根据(B)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度A.合规方法B.风险为本方法C.合规与风险并重D.风险测试方法18.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(D)A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变19.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。
2021年反洗钱知识竞赛判断题60题及答案(精选)
2021年反洗钱知识竞赛判断题60题及答案（精选）1.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
（错）2.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。
（错）3.将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。
（对）4.推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真实身份，构建真实、完整、全面的客户信息基础数据库，有效保护客户资金安全。
（对）5.客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。
（对）6.证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业时，要求核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。
（对）7.承担大额交易和可疑交易报告义务的证券期货业结构，包括证券公司和期货公司。
（错）8.金融机构经评估论证后认定，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。
（对）9.为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。
（错）10.反洗钱检查和调查组均有权查阅和复制与检查调查相关的数据资料。
（对）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
（对）14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
客户身份识别的重要现实意义
客户身份识别是指在交易或服务过程中，通过收集、验证客户身份信息来确定客户真实身份的过程。
其重要现实意义包括以下几点: 1. 预防洗钱和恐怖融资活动：客户身份识别是预防洗钱和恐怖
融资活动的重要手段之一。
通过识别客户身份信息，金融机构可以加强对洗钱和恐怖融资的防范和监控，保障金融安全。
2. 维护金融秩序：客户身份识别制度有助于维护金融秩序，防
止非法金融活动的发生。
通过建立客户身份识别制度，金融机构可以加强对非法金融活动的防范和打击，保障金融秩序的稳定。
3. 提高客户体验：客户身份识别可以提高客户体验，让客户在
交易和服务过程中更加安全和便捷。
通过建立客户身份识别制度，金融机构可以更加便捷地为客户提供服务，提高客户满意度。
4. 加强监管：客户身份识别也是加强金融监管的重要手段之一。
通过建立客户身份识别制度，金融机构可以更好地遵守金融监管法规，加强金融监管，保障金融市场的健康稳定。