银行卡部试题

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银行卡试题

银行卡业务知识（52题）一、单选题：1、丰收贷记卡按持卡人信用状况不同分为（ A）。

A、普通卡、金卡、白金卡、钻石卡B、单位卡和个人卡C、联名（认同）卡和非联名（认同）卡D、彩照卡与非彩照卡2、丰收贷记卡卡号第9位为8的是（C ）。

A、单位金卡B、单位普通卡C、个人金卡D、个人普通卡3、丰收贷记卡有效期最长为（ D）年。

A、1B、2C、3D、54、发卡机构对未批准发卡的申请资料应至少存档（D ）个月。

A、1B、3C、12D、245、丰收贷记卡持卡人透支取现，每卡每日累计不得超过（B ）。

A、1000元B、2000元C、2500元D、5000元6、丰收贷记卡个人卡的结息日是（D ）。

A、每月第一天B、每月20日C、每月25日D、每月最后一天7、持卡人在到期还款日前未足额偿还最低还款额的，除按实际计算出的利息金额向持卡人收取利息外，还应按最低还款额未还部分的（ C）收取滞纳金。

A、0.50%B、1%C、5%D、10%8、持卡人先偿还上期的欠款，后偿还本期欠款。

还款的顺序均为（ C）等透支款项（同等条件下，按透支时间先后顺序）。

A、利息、费用、取现（含转账）、消费B、利息、取现（含转账）、费用、消费C、费用、利息、取现（含转账）、消费D、费用、取现（含转账）、利息、消费9、对连续（A ）次(含)以上未偿还最低还款额的持卡人，发卡机构可对其账户下所有卡片进行止付处理，并将持卡人列为不良客户管理。

A、2B、3C、4D、510、丰收贷记卡提前换卡申请日距卡片到期日的时间原则上应不超过（C ）个月。

A、1B、2C、3D、611、发现主卡持卡人失踪、死亡、丧失还款能力或连续（D ）个月不偿还最低还款额的，发卡机构须对其名下所有卡片止付。

A、1B、2C、3D、412、丰收贷记卡个人卡书面挂失手续费标准为（C ）。

A、5元/卡B、10元/卡C、20元/卡D、40元/卡13、丰收贷记卡临时调高信用额度一般不超过持卡人原信用额度的（D ）。

银行卡试卷

银行卡有奖问答试题机构部门姓名一、判断题（20分）1、个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。

可以允许个人代理多人办卡。

（）2、发卡机构可以将信用卡发卡营销业务外包，不得擅自对信用卡透支利率、计息方式、免息期计算方式等进行调整。

（）3、禁止单位代办信用卡。

（）4、向持卡人提供对账单及其他服务凭证时，必须对卡号进行部分屏蔽。

（）5、未经持卡人主动申请并书面确认，发卡机构可以为持卡人开通电话转账、ATM转账、网上银行转账等自助转账类业务。

（）6、建立对特约商户的定期现场检查制度，对于新签约商户、出售易变现金商品商户，以及发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等有不良记录的高风险商户，要提高现场检查频率。

（）7、收单机构可以委托收单外包服务机构为特约商户提供POS机布放、维修等一项或多项服务。

（）8、特约商户的资金清算和风险管理责任由发卡机构承担。

（）9、收单机构可以将POS密匙管理、下载、程序罐装工作委托给外包服务机构，不得允许外包服务机构以商户名义入网。

（）10、对于涉及客户信息和交易信息处理的外包服务机构，收单机构允许外包服务机构存储银行卡卡号以外的信息。

（）二、单项选择题（45分）1、根据中国人民银行的最新规定，银行卡每卡每日在ATM 上累计取现最多不得超过（）A 5000元人民币B 10000元人民币C 20000元人民币2、银行卡种类繁多，按是否能提供信用透支功能可分为（）A、信用卡和借记卡B、公司卡和个人卡C、国际卡和地区卡D、金卡和普通卡3、以下哪种银行卡不具备透支功能（）A 贷记卡B 准贷记卡C 借记卡4、个人申办信用卡必须提供的资料是（）A 工作证B 身份有效证件C 收入证明D 存款证明5、以下不属于银行卡发卡机构的是（）A 中国工商银行B 中国农业银行C 中国人民银行D 邮政储汇局6、银行卡按信息载体不同分为（）A、信用卡和借记卡B、人民币卡和外币卡C、单位卡和个人卡D、磁条卡和芯片卡7、销售终端机是安装在商户内，为持卡人提供授权、消费、结算等服务的专用银行电子设备。

银行卡及电子银行题库

银行卡及电子银行业务试题（2015年1月调整版本）一、单选题（40题）1.按照信息载体的不同, 银行卡可分为（B）A.信用卡和借记卡B.磁条卡和芯片卡C.个人卡和单位卡D.专用卡和储值卡2.借记IC卡具有两个账户，分别是（C）A．借记账户与电子钱包 C.电子现金账户与电子钱包B．借记账户与电子现金账户 D.借记账户与贷记账户3.电子现金限额最高圈存金额为（D）A.500元B.800元C.900元D.1000元4.大海IC卡有效期是（C）A.无有效期B.5年C.10年D.8年5.IC借记卡要启用电子现金功能必须办理（A）A．开户登记 B.余额补登 C.圈存 D.圈提6. 电子现金不能实现以下哪种功能（D）A．圈存 B.现金圈存 C.销户圈提 D.挂失7.大海IC卡丢失后电子现金多少天返回持卡人新补卡中（D）A.20天 B．30天 C．20工作日 D．不返还8. 大海卡跨行取款手续费标准（B）A.省内3.6元/笔，省外按交易金额的1%+3.6元/笔B.省内2元/笔，省外按交易金额的0.5%+2元/笔C.省内3元/笔，省外按交易金额的1%+3元/笔D.省内3.6元/笔，省外按交易金额的1%+2元/笔9.大海IC卡圈存的方式不包括以下哪种（A）A.他行柜面圈存B.本行柜面圈存C.他行ATM圈存D.本行ATM圈存10.大海卡损坏换卡后电子现金余额如何返回卡种（B）A.ATM机指定圈存B.柜面余额补登C.柜面现金圈存D.ATM现金圈存11.我社通常以卡片哪个位臵作为卡号段区分卡产品（B）A.卡号1-6位B.卡号7-10或11位C.卡号后6位D.卡号后3位12.持卡人购物消费、取现必须以卡账户存款余额为限度，不允许透支的银行卡是（A）A.借记卡B.准贷记卡C.贷记卡D. 贷记附属卡13.社会保障卡持卡人享有每月免2次，养老人员享有每月免（D）次ATM跨行手续费的优惠服务。

A.2B.1C.3D.515. 特约商户是指与银行或第三方收单服务机构签订收单服务合作协议，安装银行卡受理终端的（D）A、零售商B、个人C、公司或其它组织D、零售商、个人、公司或其它组织16. 收单机构应监督商户妥善保管所有银行卡交易单据及与交易相关的原始凭证等，要求商户受理银行卡交易时，每张签购单均须持卡人签名确认，签购单的保存期限自持卡人交易日起至少（C），以备查询和调阅。

银行柜员考试：综合业务试题及答案

银行柜员考试：综合业务试题及答案1、多选关于西联汇款发汇的说法，下列哪些是正确的（）。

A.单笔发汇不超过9000美元（含），超过限额的，我行不予办理。

B.单笔发汇不超过10000美元（含），超过限额的，（江南博哥）我行不予办理。

C.单个营业机构当天累计发汇金额最高3万美元。

D.单个营业机构当天累计发汇金额最高5万美元。

正确答案：A, D2、多选计算利息的基本公式是（）。

A、本金×利率×期限B、累计积数×日利率C、本金×利率D、累计积数×日利率×期限正确答案：A, B3、单选贷款账户按贷款对象的不同分为（）。

A、单位贷款账户、个人贷款账户B、流动资金贷款账户、消费贷款账户C、单位贷款账户、流动资金贷款账户D、消费贷款账户、个人贷款账户正确答案：A4、多选账户印鉴卡片保管人（）应按规定做好有关交接登记工作。

A.轮班B.短期离岗C.调离D.公休日休息正确答案：A, B, C5、多选下列哪些事项需经有权人审批后才能处理（）。

A、补记账务B、错账冲正C、大额现金支付业务D、需填制特种转账传票处理的业务正确答案：A, B, C, D6、多选下列符合可疑非现金交易报告标准的是（）。

A、居民个人频繁收到从境外汇入的大量外汇再集中原币种汇出的B、保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付或退保的C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的D、非居民个人外汇账户频繁收到境外大量汇款，特别是从贩毒严重的国家汇入的款项正确答案：A, B, C, D7、多选营业时间应严格执行柜台“八不准”，以下那些是“八不准”的内容。

（）A、不准擅自离岗、串岗或未经同意顶班、替岗；B、不准吸烟、吃零食、在营业区域（客户视线范围内）就餐，酒后上岗；C、不准看与业务无关的书报；D、不准占用电话聊天，接听私人电话不超过1分钟E、不准聚众聊天，嘻笑吵闹，大声喧哗；正确答案：A, B, C, D, E8、多选根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》，活期取款转开定期存单、定期一本通银行卡户，整存整取现金销户转开户，整存整取活期/银行卡转开户，非同一客户开户办理要求证件验证方式为（）。

银行业务知识考核(柜面业务)试题与答案解析

银行业务知识考核(柜面业务)试题与答案解析一、单选题：1、特殊情况下需由代理人进行挂失后续处理的，代理人需出具相应文件和承诺书，若挂失账户合计金额在元（不含）以上的，且受理机构为普通储蓄网点和理财中心的，挂失止付的（B）方可为客户办理挂失后续处理。

A、即刻B、次日C、第三日D、第七日2、关于自然人代办借记卡存现业务时，代办金额（最低限额）在（A），应核查代理人有效身份证件，登记代理人联系方式等信息，留存代理人身份证复印件。

A、人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）B、人民币5万元以上（含）或者外币等值1万美元以上（含）C、人民币10万元以上（含）或者外币等值2万美元以上（含）D、人民币20万元以上（含）或者外币等值4万美元以上（含）3、个人不动户是指存款余额在＿＿＿元以下、＿＿＿年及＿＿＿年以上（对年对月对日计算）未发生收付款活动的个人活期存款账户。

（C）A、10，3，3B、10，5，5C、100，3，3D、100，5，54、凡账户密码为“”的活期存折，不能在自助渠道进行密码修改，只有在账户户主凭本人有效身份证件（指实名制规定证件种类，含临时身份证）在( D )营业网点柜面完成初始密码修改后，方能办理正常支取业务（包括现金支取和转账支取），否则只能办理签约扣款和存款业务。

A、开户B、二级分行内任意Ｃ、一级分行任意Ｄ、全国任意5、个人银行业务挂失申请书和挂失登记簿的保管期限为( C )。

A、10年B、15年C、永久D、20年6、存款人死亡,其担当人若要管理其存款的担当，可以凭法院的判决书、裁定书、(D)或公证处的担当权证明书到银行管理担当过户或支取手续。

A、挂失申请书B、过户证明C、公证书D、调解书7（C）,根据国家有关文件的规定，我国的金融机构开始实行个人存款账户实名制。

Ａ、２０００年１月1日Ｂ、２０００年３月１日Ｃ、２０００年４月１日Ｄ、２０００年５月１日8、通过网上银行所做的挂失相当于（B）。

河南农信银行卡试题

1、国内首张集刷卡消费与保险功能为一体的银联标准信用卡是由（）发行的。

A. 中国工商银行B. 中国建设银行C. 中国银行正确答案是C, 您没有做本题。

2、持卡人将密码连续累计错误输入达（）时，持卡人须办理密码挂失手续。

A. 3次B. 6次C. 10次正确答案是C, 您没有做本题。

3、2001年2月，（）组织召开了我国历史上第一次以银行卡产业发展为主题的全国性会议，各商业银行就实现全国范围内全面联网通用、联合发展达成共识。

A. 中国银行B. 中国建设银行C. 中国人民银行正确答案是C, 您没有做本题。

4、金燕卡客户服务电话（）。

A. 95288B. 96288C. 95516正确答案是B, 您没有做本题。

5、客户在申办金燕卡时，必须由持卡人自行输入（）位数字生成密码。

A. 五B. 六C. 七正确答案是B, 您没有做本题。

6、金燕卡为银联标准卡，按发行对象不同分为（）两种A. 普通卡和员工卡B. 单位卡和个人卡C. 单位卡和普通卡正确答案是B, 您没有做本题。

7、金燕卡书面挂失（）天后，可凭相关资料办理补卡。

A. 5B. 6C. 7正确答案是C, 您没有做本题。

8、止付及解止付在（）办理A. 必须在原发卡网点B. 信用社所有联网网点C. 河南省辖内信用社联网网点正确答案是A, 您没有做本题。

9、从（）时起，中国国内所有跨行、跨地区使用的人民币银行卡都要加贴“银联”标识。

A. 2003.01.01B. 2004.01.01C. 2005.01.01正确答案是B, 您没有做本题。

10、长款网点通过（）方式退回长款款项。

A. 一次退单B. 例外交易协商C. 例外长款处理正确答案是C, 您没有做本题。

11、单位卡的开户金额是（）。

A. 零金额B. 1000元C. 5000元正确答案是A, 您没有做本题。

12、我国发行第一张银行卡是在（）。

A. 1982年B. 1984年C. 1985年正确答案是C, 您没有做本题。

银行卡业务试题库

XX省农村合作金融机构银行卡业务试题库一、填空题1、银行卡包括借记卡和信用卡，借记卡具有（存取现金）、（转账结算）、消费、查询等功能；信用卡指发卡银行给予持卡人一定（信用额度），持卡人在（信用额度）内可以（先消费，后还款）。

我省农村合作金融机构目前发行的金农卡属（借记卡）。

2、信用卡可分为（贷记卡）和（准贷记卡），（贷记卡）指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内透支使用的信用卡；（准贷记卡）是指持卡人先按银行要求交存一定金额的备用金，当备用金不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。

3、按发行主体，银行卡可分为（境内卡）和（境外卡）。

4、按发行对象，银行卡可分为（个人卡）和（单位卡），（单位卡）指发卡银行向企业、机关、事业单位和社会团体法人签发的，并由法人授权特定人员使用的银行卡。

目前我省农村合作金融机构发行的金农卡为（个人卡）。

5、联名卡是银行与商业性机构合作发行的银行卡附属产品，其通常集理财、投资于一身，当客户在特定用卡环境中，可享受特惠服务。

6、为了实现POS与ATM机具与网络资源共享，改善用卡环境，同志于（1993）年倡导实施了“金卡工程”7、经国务院同意，中国人民银行批准，（中国银联）作为我国自己的银行卡组织于2002年正式宣告成立。

8、第一批发行“银联”标识卡的5个城市是（、XX、XX、XX、XX）。

9．从2004年1月1日起，中国国内所有跨行、跨地区使用的人民币银行卡都要加贴“银联”标识。

10．银联卡国际化的愿景目标是（中国人走到哪里，银联卡用到哪里）。

11．银联卡国际化“元年”是2004年,这一年中国银联成功开通了银联卡在（XX）和（澳门）的受理业务。

12、银联卡国际化的主要服务对象是（在境外旅游的中国人）。

13、持卡人出境选择在银联网络上进行消费和取现的最直接好处是（免收货币转换费）。

14、银联标准卡是指由各家发卡银行发行的、符合（银联业务规X）和（技术标准）的、卡正面右下角带有“银联”标识、卡号以6开头的银行卡，是中国银行卡产业界共有的（民族品牌）银行卡。

信用卡培训考试试题

信用卡培训考试试题篇1:信用卡培训考试试题信用卡知识培训考试试题单位：姓名：得分：一、单选题（每题1分，共30分）1、先消费后还款，信用额度可以循环使用，消费交易到期全额还款最长可享有50天的免息待遇，也可以按不低于一定比例，偿还最低还款额，体现了信用卡的（B）功能。

A.消费支付B.循环信用C.预借现金D.分期付款2、龙卡IC信用卡区别于磁条信用卡的特有功能是（A）A.电子现金B.循环信用C.预借现金D.分期付款3、我行钻石信用卡的最高额度为人民币（D）万元。

A.200B.300C.400D.5004、持卡人可以通过（D）渠道完成龙卡IC信用卡的电子现金账户充值？A.网上银行B.建行网点C.自助终端（ATM机）D.建行网点或自助终端（ATM机）5、龙卡汽车卡刷卡消费积分可加倍兑换加油费，（B）万分起兑，按1万分的整数倍兑换，兑换比例为（），消费积分兑换比例比标准信用卡高一倍。

A.6，4B.5，4C.6，2D.5，26、客户要赴法国旅游，为了节省货币转换费用，首选办理的龙卡信用卡产品是（C）A.世界旅行卡B.香港旅游卡C.欧洲旅行信用卡D.国航龙卡7、龙卡信用卡个人卡附属卡申请人的年龄须不低于（B）。

A.10岁B.13岁C.16岁D.18岁8、新客户通过网络申请我行信用卡，可直接凭面签通知短信及本人身份证件，至（A）办理面签，无需再保存、打印申请表。

A.对账单地址所在地任意建行网点B.对账单地址所在地指定建行网点C.户籍地任意建行网点D.户籍地指定建行网点9、在（C）前，成功办理中国好声音龙卡信用卡（以出卡时间为准）的客户，可获免工本费及授权许可使用费（限前10万名）。

A.2013年9月30日B.2013年10月31日C.2013年11月30日D.2013年12月31日10、同一申请人名下如有多辆车最多可申办（B）张赣通龙卡A.1B.2C.3D.411、假设持卡人当期账单全部应还款额为10000元，其中2000元为取现，8000元为人民币消费，则该持卡人在本期账单日至最后还款日期间，最多可申请（D）元账单分期。

中国建设银行考试试题及答案

一、单项选择题21、解答客户业务咨询，禁止说：“不知道”、“不清楚”、“不归我管”等带“不”字的语言，对于确实不知道或办不了的问题，应该按照（ C ）的要求去处理。

A、“柜面服务技巧实用手册”B、“中国建设银行服务准则”C、“首问负责制”D、业务制度22、按照有关规定要求，职工提取住房公积金账户内的存储余额，所在单位应当予以核实，并出具提取证明。

然后职工应持提取证明向住房公积金管理中心申请提取住房公积金。

住房公积金管理中心在受理申请之日起（ A ）日内给予准予提取或者不准提取的决定，并通知申请人；准予提取的，再到委托银行办理支付手续。

A、3B、7C、15D、3023、客户办理“银证通”后，当日交易资金( D )时间回到银行卡内。

A.下午3:00股市停盘B.下午5:00银行网点停业C.次日上午8:00开盘前D.午夜12:00银行结账24、单位购买银行汇票申请书一次最多出售（ D ），并在每联汇票申请书上加盖开户银行名章及存款人账号。

A、一张B、五张C、十张D、一本25、工、农、中、建之间代理银行汇票查询手续费每笔按（C）收取。

A.10元B.20元C.30元D.50元26、目前建行开办的个人消费贷款业务中只允许（B ）办理贷款展期业务。

A. 个人汽车消费贷款B.个人住房装修贷款C.国家助学贷款D.小额存单质押贷款27、当客户对柜员收缴假币提出异议且经过耐心详细讲解后仍有异议时，应告知客户自收缴之日起三个工作日内持《假币收缴凭证》直接或通过我行收缴单位向（C）提出书面鉴定申请。

A人民银行当地分支机构B人民银行授权的当地鉴定机构C人民银行当地分支机构或人民银行授权的当地鉴定机构D上级主管部门28、某中心库有两名管库员甲和乙，丙曾经临时顶替过甲管库员的班，则下列叙述正确的是（D）。

A.丙不得再顶替甲管库员和乙管库员的班B.丙可以再顶替乙管库员的班C.丙不得再顶替甲管库员的班D.丙只能固定顶替甲管库员的29、领取票样时，应指定专人办理签收手续，登记（B）登记簿，并纳入会计表外核算，专夹入库保管。

2013年个人客户经理任职资格考试题库(银行卡)-100道试题

2013年个人客户经理任职资格考试题库（银行卡）一、单选题1.信用卡除了发卡外，其主要收益来源还有（）AA. 收单B. 清算C. 制卡D. 内控2.犯罪分子以虚假资料或者他人资料假冒申请取得信用卡而发生的风险叫做：（）DA. 盗窃B. 克隆和伪造卡C. 账户冒用D. 虚假申请3.中国国内专门提供银行卡专业化服务的股份制金融机构是（） B。

A. 浦东发展银行B. 中国银联股份有限公司C. 招商银行银行卡中心D. 深圳发展银行4.五大国际信用卡品牌指的是:（）DA. VISA、MasterCard、美国运通、发现、JCBB. VISA、MasterCard、美国运通、发现、大莱C. VISA、MasterCard、发现、大莱、JCBD. VISA、MasterCard、美国运通、大莱、JCB5.Visa卡的卡号起首数为（），MasterCard卡的卡号起首数为（），JCB卡的卡号起首数为（）。

BA. 3，4，5B. 4，5，3C. 5，4，3D. 4，3，56.国际信用卡背面签名条印有一排号码，这排号码是：（）。

BA. 身份证号码B. 卡号（或后４位卡号）和卡号校验码C. 身份证号码和安全验证码D. 卡号7.目前全球最大的区域性银行卡组织是( )。

CA. 威士B. 万事达C. 银联D. 大莱8.1993年在江泽民同志亲自倡导下，国务院正式启动了以发展我国电子货币为目的、以电子货币应用为重点的各类卡基应用系统工程——（）。

CA.联网工程B. 银联工程C. 金卡工程D. 银卡工程9.银行卡中出现最早的卡是（）。

BA. 借记卡B. 信用卡C. 准贷记卡D. 贷记卡10.信用卡上有凸印的有效日期，这个日期有两种表示方式，印两个日期的表示发卡时间和有效截止时间，只印一个日期的表示有效期，如07/08表示什么意思：( ) DA. 信用卡有效期截止2007年8月31日B. 信用卡有效期截止2008年7月1日C. 信用卡有效期截止2007年8月1日D. 信用卡有效期截止2008年7月31日11.下列银行卡是中国建设银行银行卡品牌的是：( )DA. 牡丹卡B. 金穗卡C. 龙卡D. 绿卡12.关于信用卡和借记卡的区别，哪项描述是正确的？（）DA. 信用卡一定要核对签名，而借记卡无须核对签名B. 信用卡和借记卡均可透支，只是透支金额大小不同而已C. 信用卡一定要本人使用，而借记卡可以转借给他人使用D. 信用卡消费不一定要使用密码，而借记卡一定要使用密码13.以下哪项是借记卡与贷记卡最显著的区别？（）DA. ？信用卡的卡号是凸印的，而借记卡的卡号有可能是平面印刷的B. ？信用卡可以透支，而借记卡不可以C. ？信用卡有激光防伪标志，借记卡不一定有D. ？信用卡有“有效期”，而借记卡不一定有14.按币种不同银行卡可划分为（）。

银行从业考试试题

银行从业考试试题一、选择题1. 下列哪种账户不属于活期存款账户？A. 活期存款B. 定期存款C. 协定存款D. 通知存款2. 以下哪种行为违反了《反洗钱法》？A. 未按规定提交可疑交易报告B. 不主动报告客户资金来源不明C. 擅自转移客户大额资金D. 未核实客户身份信息3. 银行业金融产品包括以下哪些？A. 存款类产品B. 贷款类产品C. 投资类产品D. 所有选项4. 以下哪种行为是违规操作？A. 为客户提供优质服务B. 对客户进行金融风险评估C. 未经客户授权擅自操作账户D. 主动向客户提供理财建议5. 以下哪种信息应该在银行客户留存档案中？A. 客户姓名和身份证号码B. 客户的家庭地址和联系方式C. 客户的财务情况和资产分布D. 所有信息均应存档二、简答题1. 请简要说明反洗钱的基本原则是什么？2. 什么是银行风险管理？银行风险主要包括哪些方面？3. 请列举银行在服务客户时应遵守的基本规范。

4. 解释“存款准备金率”和“存款基准利率”的含义及其在银行运作中的作用。

5. 在银行从业人员日常工作中，如何保护客户信息安全？三、综合题小明是一名银行职员，他在工作中发现某位客户的资金流向异常，怀疑其涉及洗钱嫌疑。

请根据反洗钱法规要求，描述小明应该如何处理这一情况，并列出应该提交的相关文件及资料。

四、案例分析某银行客户小王在分行办理了一笔贷款业务，承诺以其姓名下的房产作为抵押担保，但后来小王未能按时履行还款义务，导致逾期欠款。

请从银行的角度分析该案例可能存在的风险，并提出相应的解决方案。

五、论述题请从银行信贷管理的角度论述银行为何要加强对贷款客户的风险评估，以及评估风险的具体方法和步骤。

六、问题解答请简要解答以下问题：1. 银行如何建立完善的贷款风险管理制度？2. 如何识别银行业务中的违规操作？3. 银行如何提高金融产品服务质量？4. 银行员工如何加强反洗钱意识和知识培训？5. 银行在推广金融产品时应注意哪些合规问题？七、总结在银行从业考试中，了解并熟练掌握银行业务的相关知识是至关重要的。

借记卡试题

一、单项选择1.客户在申请借记卡时提交的身份证件除身份证外，还可以是。

A.社保卡B.驾驶证C.护照D.暂住证答案：C2.申办我行借记卡时需缴纳元开卡费。

A.5B.暂免C.3D.7答案：B3.我行借记卡年费为元／年。

A.5B.4C.暂免D.３答案：C4.本行持卡人到上海工行ATM机取款500元，持卡人应支付手续费______元。

A．2B．5C．8D．10答案： A5. “银联”标识从左至右依次是______三种颜色。

A．红、蓝、绿B．红、黄、蓝C．红、黄、绿D．黄、绿、蓝答案： A6、当日交易密码累计错误次数超过______次，卡片即被锁定。

A、3B、4C、5D、6答案：D7、卡凭证状态为____时，可以办理取款业务。

A、正常B、卡挂失C、密码挂失D、密码超限答案：Ａ８、卡账户状态为____时，可以办理取款业务。

A、正常Ｂ冻结Ｃ、止付Ｄ、预授权答案：Ａ９、为减少睡眠卡，核心系统设定的最高办卡上限为______张/人。

Ａ、５Ｂ、１０Ｃ、２０Ｄ、4答案：D１０、我行借记卡在ＰＯＳ机上消费，持卡人需缴纳______元手续费。

A：2元/笔B、消费金额的1%C、5元/笔D、无需缴纳答案：D11、我行借记卡持卡人在境内他行ATM查询卡余额，持卡人需缴纳______元手续费。

A、0B、2D、3答案：A12、我行对余额为0且已经______年以上未发生收付活动的个人小额存款账户，我行会不定期发起批量自动销户。

A、0B、2C、1D、3答案：B13、唐山分行发行的借记卡在保定分行网点取款，持卡人需缴纳______元手续费。

A、暂免B、2C、1D、3答案：A14、社保卡的有效使用期限为______年，过期后，持卡人可申请换卡。

A、3C、10D、50答：C15、吞卡在支行保管，满______个月上交分行销毁A、4B、3C、2D、1答案：D16、按照中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》的规定，银行卡是指由______(含邮政金融机构）向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。

银行卡从业人员专业认证试题

第一章：产业概述模拟题共28题;当前第1题在全球前十大发卡机构中;我们中国占了3席;是哪三家银行多选题A.中国银行B.中国工商银行C.中国农业银行D.中国建设银行共28题;当前第2题.共.共共进入2007年;国内银行卡产业步入一个开拓创新的新阶段;呈现哪些新的特点共28题;当前第6题国际银行卡产业的发展呈现出哪些新的特点多选题A.产业参与主体进一步多样化B.支付机构国际化势头旺盛C.传统卡产品升级创新D.投资并购趋势不改E.支付安全隐患受到更多重视F.创新业务模式仍处于探索阶段G.产品服务体系持续得到完善共28题;当前第7题共共共共.共自2000年以来;中国人民银行制定了关于跨行交易收费的文件有哪些单选题共共银行卡除了给我们的支付带来便利;还对社会经济的发展具有哪些重要意义共.共共共以互联网支付和移动支付为代表的新兴支付市场规模持续扩大;支付呈现共共共共.我国的银行卡组织;中国银联是在国内银行卡产业发展的哪个阶段成立的共银行卡产业所呈现的外部性包括哪些多选题A.成员外部性B.使用外部性C.负外部性D.间接外部性共28题;当前第24题国际银行卡产业在发展阶段呈现出哪些特点多选题A.产品快速发展B.风险管理能力增强C.多功能支付D.政府政策促进共28题;当前第25题共共在持卡人生日时;为其送上生日祝福;属于哪一种营销方式单选题A.功能营销B.优惠营销C.情感营销D.以上都不是共32题;当前第2题对信用卡的审核要比借记卡审核多哪一个环节单选题A.征信调查B.信用评估C.核实身份共32题;当前第3题当网络线路中断或者联机交易信息传送出现故障时;一般会采用以下哪种授权方式处理单选题A.联机授权B.脱机授权C.发卡机构授权D.代授权共32题;当前第4题目前发卡机构主要使用的处理模式是以下哪种授权方式单选题A.联机授权B.脱机授权C.发卡机构授权D.代授权共32题;当前第5题银行卡组织与盈利性机构合作发型的卡称作单选题A.联名卡B.认同卡C.芯片卡D.信用卡共32题;当前第6题银行卡在进行市场营销时应遵循的原则是单选题A.利益至上B.安全至上C.客户为中心D.保密为上共32题;当前第7题发卡机构进行授权运作往往需要遵循一定的处理原则以保障业务的正常运作;这些原则是多选题A.收益与风险平衡原则B.安全与便利平衡原则C.收单机构是授权责任主体的原则D.索权和授权信息保密性原则共32题;当前第8题信用额度是发卡机构给予信用卡持卡人贷款的限额;该额度的确定要综合衡量以下三个方面的要素多选题A.个人以往信用程度B.风险承受度C.竞争力D.盈利性共32题;当前第9题银行卡组织如何对资金清算进行管理多选题A.通过暂扣资金等手段防范资金风险B.通过业务规则或协议明确规定、界定责任C.加强机构信用风险防范D.避免机构流动性风险共32题;当前第10题一般而言;发卡机构发卡前对市场分析主要是分析哪些内容多选题A.经济B.人口规模C.人口特征D.消费市场共32题;当前第11题银行卡组织为其成员提供的基本资金清算服务包括多选题A.资金清算B.清算流水文件C.提供报表D.清算业务培训和咨询共32题;当前第12题受理端为商户提供的资金清算服务包括多选题A.通知清算B.周期结算C.提供报表D.资金归集共32题;当前第13题借记卡业务的主要盈利来源是单选题A.存贷利差B.交易交换费C.年费D.服务手续费共32题;当前第14题一般而言;收单机构对商户类业务终端的审核主要包括以下哪几个方面的工作多选题A.配置及安全标准审核B.管理权限设置审核C.与商户申请匹配性审核D.协议的审核共32题;当前第15题在银行卡业务运作中;发卡机构进行授权管理工作是多选题A.账户可用余额充足B.卡片真实可用C.持卡人信息真实D.交易来源真实共32题;当前第16题收单业务中;对交易凭证的保存多长时间合适单选题A.1个月B.半年C.1年D.2年共32题;当前第17题在银行卡业务运作中;哪些原因可能会导致纠纷产生多选题A.交易双方对事实认识差异B.交易双方不合法操作C.交易双方手续不完备D.交易双方对规则理解差异共32题;当前第18题一般下列哪些种情况下;容易导致信用卡坏账的产生多选题A.系统漏洞B.恶意违约C.恶意欺诈D.破产共32题;当前第19题中国银联目前与发卡机构、收单机构间的清算渠道包括多选多选题A.大额支付系统B.小额支付系统C.网银D.人行外币支付系统共32题;当前第20题中国银联清算的基本流程包括单选题A.清分计费、汇总轧差、资金结算、文件生成及划拨B.清分计费、汇总轧差、文件生成及划拨、资金结算C.清分计费、汇总轧差、资金结算D.清分计费、资金结算总轧差、文件生成及划拨共32题;当前第21题跨行交易资金清算采用日终轧差、净额清算方式..跨行交易清算资金主要包括多选题A.交易本金B.手续费C.网络服务费D.品牌费共32题;当前第22题银行卡业务运作必经的环节是多选题A.发卡B.收单C.资金清算D.纠纷处理共32题;当前第23题一般而言;影响发卡机构进行发卡工作的内部因素有哪些多选题A.银行整体战略B.经营规模C.目标客户群D.技术环境共32题;当前第24题一般而言;影响发卡机构进行发卡工作的外部因素有哪些多选题A.宏观经济B.社会环境C.法律政策D.技术环境E.市场竞争格局共32题;当前第25题发卡机构与商户的资金清算方式是单选题A.逐笔记账B.汇总轧差共32题;当前第26题在银行卡业务运作中;关于争议处理的流程应该是单选题A.申请→应答→裁判→申诉B.陈述→应答→裁判→申诉C.申请→应答→裁判→执行D.陈述→应答→裁判→执行共32题;当前第27题以下哪类角色;不直接参与银行卡业务运作;但是却对银行卡产业发生起到至关重要作用单选题A.持卡人B.银行卡组织C.特约商户D.宏观管理者共32题;当前第28题在银行卡业务运作中;特约商户的拓展是谁的职责单选题A.发卡机构B.收单机构C.银行卡组织D.第三方服务机构共32题;当前第29题以下不属于交易凭证上所涵盖的要素的是单选题A.交易类要素B.收单机构类要素C.特约商户类要素D.商品类要素共32题;当前第30题发卡机构与持卡人的资金清算方式是单选题A.逐笔记账B.汇总轧差第三章：创新支付产品模拟题共36题;当前第1题共共互联网支付服务提供商在网上商户和银行网关之间增加了一个支付平台;由互联网支付服务提供商负责集成不同银行的网银接口;并为网上商户提在互联网银行卡交易中;资金是先从买方账户转到第三方支付平台的账户;待买方确认收到货物后再从第三方支付平台账户转入卖方账户的支付模式是共电话共银行共共金融共在互联网支付模式中;通过“银行卡信息+手机短信验证码”的组合信息共共共在移动支付的远程支付产品中;基于虚拟账户和银行账户的支付形式并存共以下的产品中;可以连接互联网;提供互联网支付功能、电子现金月查询、联机账户余额查询、指定账户圈存、信用卡还款、电子票券下载、动态口共NFC共共在以下的网络交易中;可以一定程度上保证买家利益;减少风险损失的是共共某用户在网上购物时;直接跳转到银行的网银支付网关;整个跳转过程不出现银联在线支付网关的页面;我们推测他可能使用了哪种支付方式单选题共共国内移动支付主要经过的三个阶段为：第一代移动支付业务;的第二代移共共共共36题;当前第25题共共共共金融共共在中国的银行卡产业形成期;客户服务具有哪些特征多选题A.银行的客户服务意识逐步增强B.银行卡强化了银行吸收居民存款的功能C.借记卡异军突起;提升了国人的用卡热情D.银行卡服务渠道有所增加;服务资源整合稳步推进E.银行卡依然作为存折的附属品F.业务流程仍需完善;人员素质仍需提高共27题;当前第3题共以2002年中国银联成立为契机;在中国人民银行的正确领导下;通过商业银行和中国银联的共同努力;中国银行卡客户服务以前所未有的速度蓬勃发展共共在银行卡客户服务体系中;推动“关键时刻”可以产生以下的哪些预期效益多选题A.提升服务品质、减少服务纠纷B.让员工发自内心地关怀客户并提升事情处理能力C.在服务过程中;员工对客户做好个人营销;可扩展员工的人际关系D.提升工作效率共27题;当前第7题共共中国银行卡产业发展将会呈现以下哪些特点多选题A.发卡市场进入相对稳定的增长阶段B.信用卡和借记卡的功能差异日趋明显C.银行卡受理市场规模将继续扩大D.银行卡市场结构呈现多元化和分散化E.银行卡产业国际化将持续深入发展F.新兴支付市场将进一步高速发展共27题;当前第10题共在银行卡客户服务体系中;电话银行的服务运营管理包括：多选题共在银行卡客户服务体系中;按照银行卡客户不同的风险级别;可将客户分为共共共共在银行客户群中占有最大比重;是银行花较大精力着重维护、服务的对象;共27题;当前第17题共共在银行卡客户服务体系中;网上银行的劣势表现在多选题A.系统缺乏稳定性;较传统网点容易发生故障和损失B.依然受到空间的限制;用户还得通过各种途径上互联网C.银行通过网上银行进行盈利的能力有限D.网上银行安全性受到挑战共27题;当前第20题在中国的银行卡产业中;客户服务的战略价值逐步得到体现;服务营销一体化初见雏形;跨行客户服务联动机制形成..这一描述;体现的是下列哪共共在银行卡客户服务体系中;针对目前渠道管理存在的问题;可以使用的渠共共在银行卡客户服务体系中;下列哪些渠道拓展了用户享有服务的空间;让共共在银行卡客户服务体系中;对比各渠道的稳定性;哪些渠道的稳定性相对较高多选题A.自助语音、ATM服务渠道B.网上银行、网站查询及网点C.纸质账单和电子账单D.电话人工和自助短信共27题;当前第27题近年来;中国的银行卡客户服务取得了长效发展..其发展特点主要有多选题第五章：风险管理模拟题共21题;当前第1题以下哪些措施可以防范未达卡欺诈多选题共21题;当前第2题以下哪些措施可以防范伪卡欺诈多选题共21题;当前第3题在以下哪些环节需要采用相应措施进行信用卡虚假申请防范多选题共21题;当前第4题移动支付的发卡类产品的主要风险包括多选题共21题;当前第5题以下哪些属于账户安全信息管理的重点内容单选题D.以上全部共21题;当前第6题目前国内借记卡最主要的欺诈形式是单选题B.伪卡欺诈共21题;当前第7题犯罪分子利用银行卡洗钱可以分为以下几个阶段多选题共21题;当前第8题信用卡发卡机构面临的最主要风险是单选题共21题;当前第9题哪些措施可以防范借记卡境外欺诈风险多选题共21题;当前第10题下面属于银行卡转接清算机构反洗钱措施的是单选题共21题;当前第11题未达卡欺诈在信用卡生命周期中的哪个阶段发生单选题共21题;当前第12题发卡业务风险系统的构成要素包括多选题共21题;当前第13题ATM收单业务的交易信息和密码安全的风险点包括以下方面多选题共21题;当前第14题如果交易表现出如下特征：交易金额递减;且均因为额度不足而未通过;或者同一张卡片在高风险时间如凌晨发生连续多笔取款交易;特别是跨清算时间的交易;那么这有可能是单选题共21题;当前第15题以下哪些措施可以用于移动支付业务在发卡测的风险防范多选题A.建立货物拦截机制B.建立实名登记制度C.频率管理D.限额管理共21题;当前第16题银行卡信用风险管理主要从以下哪几个方面进行多选题信用卡审批的基本流程是单选题A.制定发卡策略;受理申请;信用评分;征信调查;授信管理共21题;当前第18题作为持卡人;为防范在移动支付过程中可能遇到的风险;应当注意一下几点多选题A.提高警惕和账户信息安全保密的意识;不泄露账户信息;包括短信动态码B.尽量避免使用移动支付工具;用传统的更安全的支付方式替代移动支付C.避免打开不信任的网页和客户端;不在不安全的页面输入账户信息D.出现欺诈事件及时向发卡行和警方反应;及时挂失卡片;避免损失进一步扩大在传统的面对面交易过程中;账户信息安全管理的核心内容包括单选题共21题;当前第20题以下哪项措施不是用来防范失窃卡欺诈单选题共21题;当前第21题银行卡的风险类型包括多选题A.信用风险B.欺诈风险C.操作风险D.合规风险。

银行卡知识竞赛试题及答案

银行卡知识竞赛试题及答案一、单选题（每题2分，共20分）1. 银行卡的有效期通常印在卡片的哪个位置？A. 正面左下角B. 正面右上角C. 背面签名条下方D. 背面磁条上方答案：A2. 银行卡密码通常由几位数字组成？A. 4位B. 6位C. 8位D. 10位答案：B3. 以下哪种银行卡属于借记卡？A. 信用卡B. 储蓄卡C. 贷记卡D. 预付卡答案：B4. 银行卡的磁条通常位于卡片的哪个部位？A. 卡片正面B. 卡片背面C. 卡片侧面D. 卡片顶部答案：B5. 银行卡的持卡人可以通过哪种方式设置或修改密码？A. 电话银行B. 网上银行C. 银行柜台D. 所有以上方式答案：D6. 银行卡的透支额度通常由什么决定？A. 持卡人的信用记录B. 银行的审批结果C. 持卡人的工作单位D. 持卡人的年龄答案：B7. 银行卡的交易记录可以通过哪些方式查询？A. 银行柜台B. 自助ATM机C. 网上银行D. 所有以上方式答案：D8. 银行卡丢失后，持卡人应该首先做什么？A. 挂失B. 补办新卡C. 等待银行通知D. 重新设置密码答案：A9. 银行卡的最低还款额通常是指什么？A. 总欠款的10%B. 总欠款的50%C. 总欠款的100%D. 银行规定的固定金额答案：A10. 银行卡的年费通常与什么有关？A. 持卡人的年龄B. 持卡人的消费额度C. 银行卡的类型D. 持卡人的工作单位答案：C二、多选题（每题3分，共15分）1. 银行卡的安全性可以通过以下哪些措施来提高？A. 设置复杂密码B. 定期更换密码C. 使用银行提供的安全软件D. 避免在公共场合泄露密码答案：ABCD2. 银行卡的交易类型包括哪些？A. 取款B. 存款C. 转账D. 消费答案：ABCD3. 银行卡的透支功能通常适用于以下哪些卡种？A. 储蓄卡B. 信用卡C. 贷记卡D. 预付卡答案：BC4. 银行卡的挂失可以通过以下哪些方式进行？A. 电话银行B. 网上银行C. 银行柜台D. 自助ATM机答案：ABC5. 银行卡的积分通常可以用于哪些用途？A. 兑换礼品B. 抵扣年费C. 兑换现金D. 兑换服务答案：ABD三、判断题（每题1分，共10分）1. 所有银行卡都具有透支功能。

建行信用卡知识竞赛试题2

信用卡知识竞赛试题（专业）一、单选题1.先消费后还款，信用额度可以循环使用，消费交易到期全额还款最长可享有50天的免息待遇，也可以按不低于一定比例，偿还最低还款额，体现了信用卡的（B）功能。

A.消费支付B.循环信用C.预借现金D.分期付款2.龙卡IC信用卡区别于磁条信用卡的特有功能是（A）A.电子现金B.循环信用C.预借现金D.分期付款3.我行钻石信用卡的最高额度为人民币（D）万元。

A.200B.300C.400D.5004.持卡人可以通过（D）渠道完成龙卡IC信用卡的电子现金账户充值？A.网上银行B.建行网点C.自助终端（ATM机）D.建行网点或自助终端（ATM机）5.卓越信用卡面向什么客户群体发行？（C）A.符合龙卡信用卡申请条件的所有人B.企业的客户C.企业的员工D.仅企业的管理层6.办理我行哪个信用卡产品，持卡人可以将自己的个人照片、家庭照片、宝宝照片、宠物照片等，设计成信用卡专属卡面？（C）A.中国红信用卡B.芭比美丽信用卡C.My Love信用卡D.红松龙卡7.龙卡汽车卡刷卡消费积分可加倍兑换加油费，（B）万分起兑，按1万分的整数倍兑换，兑换比例为（），消费积分兑换比例比标准信用卡高一倍。

A. 6，4‰B.5，4‰C.6，2‰D.5，2‰8.国航知音龙卡的消费积分可按一定比例兑换成国航里程，其中白金卡和金卡的兑换比例分别为（C）A.10:1、12:1B.10:1、15:1C.12:1、15:1D.15:1、18:19.客户要赴法国旅游，为了节省货币转换费用，首选办理的龙卡信用卡产品是（C）A.世界旅行卡B.香港旅游卡C.欧洲旅行信用卡D.国航龙卡10.龙卡信用卡个人卡附属卡申请人的年龄须不低于（B）。

A.10岁B.13岁C.16岁D.18岁11.新客户通过网络申请我行信用卡，可直接凭面签通知短信及本人身份证件，至（A）办理面签，无需再保存、打印申请表。

A.对账单地址所在地任意建行网点B.对账单地址所在地指定建行网点C.户籍地任意建行网点D.户籍地指定建行网点12.持卡人发生以下哪种情况，银行不能调低其信用额度？（D）A.持卡人的个人贷款账户当前逾期90天以上B. 持卡人或单位因经济纠纷可能引发债务危机C.无法联络到持卡人D.持卡人信用卡逾期30天以内13.我行循环消费信贷业务手续简单，持卡人申请需要提供的材料有（D）。