4反洗钱协查管理办法20100415

交通银行四川省分行交银川办函〔2010〕157号关于修订《交通银行四川省分行反洗钱协查管理办法》的通知各分支行，省分行各部门：配合人民银行开展反洗钱调查是《反洗钱法》规定的金融机构法定义务。

为进一步提高省分行反洗钱协查工作质量和效率，规范反洗钱协查内部程序，省分行结合人民银行关于反洗钱调查工作进一步要求，对《交通银行成都分行反洗钱协查管理办法（暂行）》进行了修订，主要修订的条款内容如下，修订后的《交通银行四川省分行中介机构管理办法》附后，请认真学习并遵照执行：一、第一章“总则”中第三条中加入“‘统一管理、分工负责、专人保密、保证效率’的工作思路”内容。

二、增加第三章“反洗钱协查结果反馈”内容。

三、第四章“档案管理与保密”第十五条中增加“将协查信息录入客户风险等级划分系统”内容。

四、第四章“档案管理与保密”第十七条中增加“（三）接受反洗钱调查询问的我行员工应对调查人员询问的内容保守秘密，不得以任何形式向外透露”内容。

五、第五章“违规责任”第十八条中增加“（五）将反洗钱协查信息透露给本行其他无关人员的”内容。

二O一O年四月十五日交通银行四川省分行反洗钱协查管理办法第一章 总则第一条为有效配合司法机关和有权机关打击洗钱活动，切实履行商业银行反洗钱义务，规范反洗钱协查内部程序，根据《中华人民共和国反洗钱法》及其他相关法律法规的规定，特制订本管理办法。

第二条相关定义。

（一）本办法所称反洗钱协查，是指商业银行依照国家反洗钱法律或行政法规的规定以及有权机关调查的要求，将被调查人的信息资料告知有权机关的行为。

（二）本办法所称有权机关，指中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。

第三条各级分支机构应遵循合法、效率和保密原则及“统一管理、分工负责、专人保密、保证效率”的工作思路，依法开展反洗钱协查工作，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍反洗钱调查。

反洗钱调查人员违反规定程序的，我行营业机构有权拒绝调查。

第四条省分行法律合规部是全行反洗钱协查工作的管理部门，组织、协调全行开展反洗钱协查工作，建立、健全反洗钱协查受理和档案管理等制度。

第五条各级分支机构应指定本单位专职或兼职反洗钱联络员负责本单位的反洗钱协查工作，负责与反洗钱协查管理部门联系。

第六条反洗钱协查涉及多个单位承办的，应按照各自的职责范围，分工协作，积极查办；协查资料涉及两个或两个以上单位都可提供的，由法律合规部指定一个单位提供，其他单位予以协助。

（一）需要与有权机关联系、递交可疑分析报告、协查资料，由法律合规部负责；（二）涉及提供开户资料电子信息、会计凭证、交易流水的，由会计结算部、个人金融业务部、各营业网点负责；（三）涉及提供电子数据资料的，由信息技术管理部负责；（四）涉及提供交易监控录像资料的，由安全保卫部负责；（五）涉及信贷资金调查的，由授信管理部负责；（六）涉及网上银行业务、电子银行业务等非面对面业务的相关情况的由电子银行部负责；（七）涉及客户基本情况和日常交易特征的、纸质对公账户开户资料的，由营业网点负责提供；（八）涉及需要其它业务资料提供的，由各相应业务条线部门负责。

第二章 办理程序第七条省分行法律合规部接到有权机关的《反洗钱调查通知书》后，应在一个工作日内下发《反洗钱调查协助通知书》（见附件1），要求业务部门或基层网点做好协查工作。

第八条各单位接到协查通知后，应立即展开协查工作，并在规定的时间内将协查结果报告法律合规部汇总、分析。

第九条经办单位认为协查内容超出本单位的业务范围或需其他业务部门合作完成的，应于受理《反洗钱调查协助通知书》当日内向法律合规部门提出，由法律合规部统一协调和处理。

第十条一级支行、二级支行收到有权机关的《反洗钱调查通知书》后，需于收到通知书当日向分行合规部报告。

三级支行收到通知书后应于当日向一级支行报告。

支行可以依法直接受理有权机关提出的反洗钱协查要求，按时如实提供反洗钱协查资料，但只能受理指明要本支行协助调查的《反洗钱调查通知书》。

支行应在协查结束后两个工作日内，将《反洗钱调查通知书》的复印件以及《反洗钱协查情况统计表》（见附件2）向合规部报送备案。

第三章 反洗钱协查结果反馈第十一条司法机关反洗钱协查结果反馈应按照其调查通知书的要求，填写调查回执。

第十二条人民银行反洗钱协查结果反馈应由省分行法律合规部汇总各单位提交的协查资料，形成正式的回文报告。

回文内容包括：协助调查过程、取得的资料清单、取得的资金交易情况、协助调查中发现的的与本次调查有关的其他情况等。

向人民银行报送的电子版反馈调查结果应采取光盘报送方式进行报送。

第十三条各单位提供的账户、资金交易情况和客户尽职调查资料是人民银行及司法机关分析、甄别、判断和核实可疑交易是否存在的依据。

因此，提供协查资料的单位应确保信息资料和真实、准确、完整、规范。

（一）对正式回文的要求。

各单位在反馈每一起反洗钱调查结果资料时，应提供协查调查的正式回文。

回文内容包括：协助调查过程、取得的资料清单、取得的资金交易情况、协助调查中发现的与本次调查有关的其他情况。

（二）对提供账户信息的要求。

各单位要按照《账户开立情况统计表》（见附件3）要求，规范填列账户信息，并提供相关账户资料，包括个人银行账户的开户（销户）申请书、存款人身份证明、代办人身份证明等；单位银行账户的开户申请书、开户许可证、开户核准通知书、开户登记证、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、关联企业登记表、法定代表人身份证明、经办人身份证明等。

（三）对提供可疑资金交易记录的要求。

各单位要按照《账户资金交易明细表》（见附件4）要求，规范填列资金交易信息，并提供相关资金交易资料，包括可疑资金交易的原始交易单证及会计传票、反映资金交易全貌的交易明细数据（包括交易时间、交易方式、交易对手户名、账号、开户银行）等。

（四）对提供客户尽职调查资料的要求。

各单位应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三条规定，提供可疑交易所涉及的客户尽职调查情况（主要包括该客户基本信息和发生业务往来中掌握的与该客户有关的其他所有信息）。

第十四条反馈资料中，正式回文、账户信息、客户资金交易明细、客户尽职调查资料等用纸质方式报送。

其中账户信息、客户资金交易明细除用纸质方式报送外，还应提供EXCEL电子版格式一份（格式见附件3、附件4）。

各单位对提供的所有纸质资料应加盖“业务公章”、如果是复印件应加盖“与原件核实一致”章以及经办人签名。

第四章 档案管理与保密第十五条省分行法律合规部负责建立反洗钱协查案件信息库，将协查信息录入客户风险等级划分系统，协助各级分支机构做好客户风险等级划分工作。

第十六条反洗钱协查结束后，经办单位应当将全部协查材料专人专夹保管，并以年度为册进行装订。

第十七条各单位要做好各环节、各人员的泄密风险防范工作，严防涉密事件的发生。

经办单位必须遵守国家的有关法律、法规及交通银行的各项规章制度、严守反洗钱协查秘密，具体应按《成都分行反洗钱工作保密办法（暂行）》的相关规定执行。

（一）严格控制阅知范围，非因协查需要，不得随意将协查内容、结果告知第三人。

（二）反洗钱协查内容、资料属于机密文件，应当专人管理。

（三）接受反洗钱调查询问的我行员工应对调查人员询问的内容保守秘密，不得以任何形式向外透露。

第五章 违规责任第十八条经办单位和人员具有下列行为之一的，按照《交通银行员工违规行为处理办法（试行）》的相关程序和规定进行处理：（一）受理反洗钱协查后，不及时进行协查，贻误协查资料的；（二）拒绝或阻碍有权机关依法调查反洗钱活动的；（三）部分提供反洗钱资料或提供虚假反洗钱资料的；（四）向客户通风报信，泄露有权机关反洗钱协查内容的；（五）将反洗钱协查信息透露给本行其他无关人员的。

第六章 附则第十九条本办法由交通银行四川省分行法律合规部制订并负责解释。

第二十条省辖行参照执行。

第二十一条本办法自印发之日起实施，原《交通银行成都分行反洗钱协查管理办法（暂行）》（交银蓉办〔2008〕115号）同时废止。

附件：1. 协助反洗钱调查通知书2. 反洗钱协查情况统计表3. 账户开立情况统计表4. 账户资金交易明细表附件1：交通银行四川省分行协助反洗钱调查通知书川调〔〕第号：接人民银行《反洗钱调查通知书》（）银调〔〕第号，请你部（支行）协查询如下客户的相关信息：上述调查内容涉及机密，请你部（支行）严格控制阅知范围。

请你部（支行）于年月日之前将所查询的相关信息纸质资料和电子资料一并报送分行法律合规部。

纸质资料需加盖业务公章、“与原件核实一致”章、经办人名章。

特此通知。

法律合规部（公章）年月日附件2：反洗钱协查情况统计表填报单位：年月日协查对象协查日期协查机关协查要求协查结果填报人：附件3：账户开立情况统计表调查户名证件号码 开户银行网点 账户号 账户类型 开户日期 销户日期 截至调查日账户资金余额备注填表人： 联系电话： 填报日期：— 12 —附件4：交通银行四川省分行 支行 账户资金交易明细表（单位：元） 调查户名账号 开户网点币种 交易日期交易方式 收入 支出 对方账号对方户名对方开户行填表人：联系电话：填表日期：— 13 —主题词：法律合规反洗钱管理办法通知抄送：人民银行成都分行交通银行四川省分行合规部2010年4月15日印发— 14 —。