“一区一港”建设背景下海南绿色金融发展对策研究

“一区一港”建设背景下海南绿色金融发展对策研究

谭异初１；贾帅帅２

（1.海口经济学院经济贸易学院，海南海口571127；2.广州大学金融研究院，广东广州510405）

摘要：发展绿色金融已成为国家战略，海南省应以自由贸易试验区（港）建设为契机，大力推进绿色金融发展。本文分析海南自贸区（港）绿色金融的发展现状及其存在的问题，提出了海南自贸区（港）加快绿色金融发展的政策建议。

关键词：海南自由贸易试验区（港）；绿色金融；生态文明试验区

DOI:10.3969/j.issn.1003-9031.2019.4.05

中图分类号：F832文献标识码：A文章编号：1003－9031（2019）04－0030－06

随着环境保护力度和生态文明建设日益推进，通过绿色转型推动经济高质量发展是我国经济新常态背景下的必然趋势，党的十九大报告中早已明确提出把“发展绿色金融”作为推进绿色发展的路径之一。在庆祝海南建省办特区３０周年大会上，习近平总书记发表重要讲话，党中央决定支持海南全岛建设自由贸易试验区、支持海南逐步探索稳步推进中国特色自由港建设。在海南自由贸易区（港）建设过程中，海南金融业必须围绕三区一中心的战略定位（全面深化改革开放试验区、国家生态文明试验区、国家重大战略服务保障区和国际旅游消费中心），重点探索绿色金融发展，为实现海南经济高质量发展提供金融服务。

一、海南自贸区绿色金融的发展现状

２０１５年以来，我国有关绿色金融的一系列政策和指引相继出台，顶层设计初步完成，绿色金融市场发展迅速。海南省利用良好的外部环境和政策优势对绿色金融发展进行了诸多探索，

基金项目：本文系２０１８年度全国统计科学研究项目重点项目“我国交叉性金融业务统计问题研究”

（２０１８ＬＺ１９）阶段性研究成果。

收稿日期：２０１９－０３－１５

作者简介：谭异初（１９８５－），女，湖南涟源人，海口经济学院经济贸易学院讲师；

贾帅帅（１９８７－），男，山东邹城人，广州大学金融研究院助理研究员。

HAINAN FINANCE

绿色金融步伐加快，２０１８年出台了《海南省绿色金融改革发展实施方案》，初步建立了绿色金融发展体系。

（一）绿色信贷发展迅速

一是绿色信贷制度不断规范和完善。结合绿色发展理念和海南实际情况及银监会印发的《绿色信贷指引》，人民银行海口中心支行印发了《２０１８海南省信贷工作的指导意见》。工商银行等多个驻琼银行业金融机构深入贯彻落实党中央、国务院绿色发展的决策部署和绿色金融的监管要求，出台了绿色信贷发展规划并制定了绿色信贷发展工作方案，分类制定信贷措施。二是绿色信贷规模不断增长。２０１３年末，海南省银行业金融机构在相关节能环保项目及服务方面的贷款余额为２６４亿元，２０１８年９月达到４２４．５亿元，比年初增长为７．７％，高于同期各项贷款增速，且绿色贷款在各项贷款余额中的占比为４．８％，比年初增加了０．２个百分点①。三是绿色信贷政策差异化明显。绿色信贷主要投放的领域为绿色交通、战略性新兴产业贷款和可再生能源及清洁能源。海南省银行业金融机构根据自身优势和定位，结合海南省的实际发展情况，制定了差异化的绿色信贷政策，如邮政储蓄银行重点支持特色农业、旅游业等行业的融资需求，近几年来尤其注重小额绿色信贷的发展。农业银行精准发力，重点投放向绿色交通运输、可再生能源利用、资源循环等环境友好型项目。

（二）绿色保险不断推行

伴随着海南自贸区（港）建设，海南保险业大力发展绿色保险，助推绿色金融发展。一是推动海南省绿色农业发展。２０１８年上半年，海南政策性农业保险试点提供风险保障１７０．４２亿元，参保农户２５．６６万户次，试点险种增至５０个，涵盖了农、林、牧、副、渔业各个方面②。农业保险产品创新不断加强，推出了橡胶树风灾指数保险、白对虾养殖保险、芒果大灾保险等新险种。二是环境污染责任保险试点开始实施。２０１８年６月，海南石化及造纸行业成为首批参保企业，其他行业如涉重金属、危险化学品、危险废物处置、医疗废物处置等也将积极投保。三是创新信贷保证保险，建立保险信贷联动机制。海南保险业充分运用“保险＋银行＋政府”的信贷风险分担补偿机制，通过信贷保证保险，为绿色产业的发展提供增信融资服务，助力解决中小企业的“贷款贵、贷款难”等问题，尽可能满足绿色产业发展的资金需求。

（三）绿色证券积极探索发展

绿色基金、绿色债券等绿色证券通过撬动社会资本，满足绿色项目的融资需求，促进绿色产业发展。近年来，我国绿色基金发展迅猛，投资基金的领域大多为清洁能源领域、环保产业、节能产业。在绿色基金方面，海南省之前出台了《海南省特色产业小镇发展基金设立方案》，成立有中政企海南省环境清洁发展基金、海南省乡村振兴发展基金、海南省热带农业产业发展基金等。我国绿色债券在２０１５年几乎为空白，但是２０１６、２０１７年却发展迅猛，２０１７年底我国

①数据来源：新华网客户端.人民银行海口中心支行：绿色金融描绘经济特区美好画卷[EB/OL].[2018-12-11].https:///s?id=1619544299350257784&wfr=spider&for=pc.

②数据来源：海南日报.多点发力推动我省绿色保险发展[EB/OL].[2018-8-30]./ html/2018-08/30/content_11_4.htm.

绿色债券余额４３３３．７亿元，其中新增发行规模２２７４．３亿元，同比增长９．４％①。我国碳金融市场也在不断发展，目前国家层面建立了７个试点地区开展碳市场交易。海南的绿色证券发展目前比较落后，规模小甚至是空白，政府和企业等主体已经在积极探索绿色债券和碳金融，争取实现零突破。

二、海南自贸区（港）绿色金融发展中存在的问题

（一）绿色金融法律法规建设滞后，绿色金融激励机制有待加强

完善的法律法规体系是绿色金融健康持续发展的基础。我国目前出台了多部和绿色金融有关的规章和规范性文件，但是缺乏专门的绿色金融法律。现阶段的绿色金融法律体系不完备，条款中建议和宣示性是声明要求居多，责任归属不明确，操作性不强。海南省近年来出台了《海南省金融发展专项资金管理暂行办法》《海南省“十三五”节能减排综合工作实施方案》《海南省２０１７－２０２０年能源消耗总量和强度“双控”目标责任评价考核实施方案》等一些支持绿色信贷发展的政策措施，但是相关绿色金融激励机制还不是很健全，支持力度不大。

（二）绿色金融市场发展程度低且不平衡，绿色金融中介机构欠缺

海南凭借独特的区位优势、生态资源优势和政策优势，给绿色金融发展提供了广阔的发展空间，但目前绿色金融市场发展程度较低，和国内一些发达城市相比较而言存在较大差距。海南绿色信贷规模较其他省市小，全国占比低，结构比较单一，主要投向绿色交通业，绿色农业、林业、渔业上相对较低。绿色信贷的二级市场交易不活跃，相关延伸金融产品开发较少。各银行金融机构的绿色金融也存在发展不均衡不充分的情况，从监管部门建立的绿色信贷统计制度来看，政策性银行和五大行等大型金融机构占据了海南绿色信贷市场的绝大份额，其他股份制银行和地方性商业银行绿色信贷占比则较小。其他绿色金融产品如绿色股票、绿色产业基金、绿色债券、碳金融产品等，海南省则远远落后于广东等其他省份。

绿色金融服务中介能为绿色债券的发行、绿色资产证券化等提供各种配套服务，一般包括会计、审计、投资咨询、评估、法律、资产管理等机构。目前海南市场上尽管有一定数量的金融中介服务机构，但从调查情况来看，开展绿色金融服务的中介机构数量较少，缺乏独立的第三方绿色认证机构、绿色银行、环境风险评估机构等，且国际化服务水平较低。

（三）绿色金融基础设施落后，信息共享机制不健全

良好的金融基础设施能够推动绿色金融快速发展，而海南省绿色金融基础设施建设当前还比较落后。一是绿色金融机构数量较少，尚未建立专门的绿色银行等；二是缺乏统一的绿色标准，绿色产品、绿色企业和绿色项目的界定不具体；三是绿色金融评估体系尚未建立；四是尚未建立绿色金融交易中心或交易平台；五是绿色金融信用信息共享机制不完善，省内尚未建立起企业环保信息数据库，无法实现绿色信贷数据、企业环保污染数据的“云共享”。

（四）绿色金融集聚效应弱，绿色金融专业人才欠缺

目前我国绿色金融改革创新试验区的建设初见成效，形成了“衢州模式”、“广州模式”、

①数据来源：中国首席经济学家论坛.鲁政委：2017年中国绿色金融市场综览[EB/OL.][2018-01-

09].https:///s?id=1589124885755454820&wfr=spider&for=pc.