银行业从业人员职业操守试题[含参考答案解析]
银行从业人员职业操守概述及相关规定练习试卷4(题后含答案及解析)
银行从业人员职业操守概述及相关规定练习试卷4(题后含答案及解析)全部题型 3. 判断题判断题本大题共15小题，每小题1分，共15分。
判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。
1．《银行业从业人员职业操守》是银行业从业人员的法规。
( )A．正确B．错误正确答案：B 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定2．如果银行业务繁忙,银行可以实行自由代岗、串岗,以解决人手紧张的燃眉之急。
( )A．正确B．错误正确答案：B 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定3．银行业从业人员对业务金额大小有差异的客户应当公平对待。
( ) A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定4．为避免出现利益冲突,银行业从业人员的直系亲属不得在该银行办理贷款业务。
( )A．正确B．错误正确答案：B 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定5．某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息,该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。
由于是无意的,该银行员工的行为不属违规。
( )A．正确B．错误正确答案：B 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定6．根据“了解客户”原则,客户由他人代理办理业务的,银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。
( )A．正确B．错误正确答案：B 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定7．银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。
( )A．正确B．错误正确答案：B 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定8．某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候,为了避免商业贿赂的嫌疑,自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次,使该负责人感到应当与该银行进行交易,并最终使该银行得到了这笔业务。
这种行为属于正常的营销手段。
( )A．正确B．错误正确答案：B 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定9．银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获得著作权的论文及著述时,若是在内部文稿中交流,则不必提及来源。
银行业从业人员职业操守三之测试答案
银行业从业人员职业操守三之测试答案第一篇：银行业从业人员职业操守三之测试答案测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1.以下有关“接受监管”的说法，错误的是：√ A B C D 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系为维护所在机构形象，银行业从业人员不应向监管部门披露负面信息银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管正确答案： C2.银行业是政府审慎监督和管理的行业，以下原因不正确的是：√A B C D 银行的经营潜伏着较大的不确定性和风险银行业经营具有较强的外部性银行具有货币派生功能银行业更容易犯错误正确答案： D3.银行业从业人员应配合监管者的现场检查，以下做法不当的是：√ A B C D 拒绝或推诿检查积极予以配合及时、如实、全面提供资料信息不转移或隐匿有关材料正确答案： A4.监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程叫做：√ A B C 长期监管非现场监管现场监管 D临时监管正确答案： B5.造成银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的约见的行为有：√ A B C D 按要求报送整改或纠正计划所报送整改计划能够有效所在银行存在严重问题或风险银行招聘大批新员工正确答案： C6.《合规及银行内部合规职能》规定，违反银行业自律性组织的有关准则所遭受的风险被视为：√ A B C D 合规风险行业风险银行风险规范风险正确答案： A7.以下关于《银行业从业人员职业操守》的说法，不正确的是：√A B C D 由中国银行业协会制定并公布解释权归属于中国银行业协会中国银行业协会可以主动对本操守进行释义从中国银行业协会第五次会员大会审议通过之日起生效正确答案： D8.在检查中发现问题需要调查取证的，银行业从业人员应该配合调查人员进行取证，其中不包括：√ A B C 查询计算机业务系统数据接受调查询问提供公司商业秘密 D收集会议记录等证据正确答案： C9.从（）开始，打击商业贿赂成为我国经济领域的一项重点工作。
2024年银行从业考试题库及答案
2024年银行从业考试题库及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不属于银行从业人员的职业操守原则？A. 客户利益优先B. 诚实守信C. 公平竞争D. 谋求个人利益答案：D2. 银行贷款按照用途可以分为以下哪几类？A. 消费贷款、经营贷款、个人贷款B. 短期贷款、中期贷款、长期贷款C. 信用贷款、担保贷款、抵押贷款D. 人民币贷款、外币贷款答案：C3. 以下哪个不属于我国银行体系的组成部分？A. 中央银行B. 商业银行C. 政策性银行D. 证券公司答案：D4. 银行存款准备金率是指以下哪项？A. 银行持有的现金与存款的比率B. 银行持有的现金与贷款的比率C. 银行持有的现金与总资产的比率D. 银行持有的现金与资本的比率答案：A5. 以下哪个不属于银行的不良贷款？A. 关注类贷款B. 次级类贷款C. 可疑类贷款D. 损失类贷款答案：A（以下题目略）二、判断题（每题2分，共20分）21. 银行从业人员应当遵守银行业法律法规，诚实守信，为客户提供优质服务。
（）答案：正确22. 银行贷款利率越高，银行利润就越高。
（）答案：错误23. 银行存款保险是指银行对存款人的存款进行保险，以保障存款人的利益。
（）答案：错误24. 银行的不良贷款率越高，银行的风险就越大。
（）答案：正确25. 银行资本充足率是指银行资本与风险资产的比率。
（）答案：正确（以下题目略）三、简答题（每题10分，共30分）26. 请简述银行从业人员的职业操守原则。
答案：银行从业人员的职业操守原则包括：客户利益优先、诚实守信、公平竞争、专业胜任、保守商业秘密、合规经营、风险控制、持续学习。
27. 请简述银行存款准备金的作用。
答案：银行存款准备金的作用包括：调节信贷规模、稳定金融市场、保障存款人利益、实现货币政策目标。
28. 请简述银行不良贷款的处理方法。
答案：银行不良贷款的处理方法包括：催收、转让、核销、重组、拍卖等。
以下为补充题库及答案：四、案例分析题（每题20分，共40分）29. 张先生欲购买一套价值100万元的房产，首付30万元，贷款70万元。
银行业从业人员职业操守和行为准则测试题目
以下哪项不属于银行业从业人员的职业道德规范？
A. 诚实守信
B. 隐瞒客户交易风险
C. 保护客户信息
D. 勤勉尽职
银行业从业人员在与客户沟通时，应如何对待客户隐私？
A. 随意透露
B. 在客户同意下透露
C. 仅与同事讨论
D. 严格保密
银行职员发现同事存在违反职业操守的行为，应该如何处理？
A. 装作不知
B. 私下提醒
C. 向上级报告
D. 自行调查
银行业从业人员在为客户提供服务时，应遵循的原则是？
A. 利益最大化
B. 客户需求优先
C. 个人收益为主
D. 机构利益为重
银行职员在处理客户业务时，下列哪项做法是不恰当的？
A. 按规定流程操作
B. 替客户隐瞒违法行为
C. 及时解答客户疑问
D. 确保业务记录准确无误
填空题
银行业从业人员应遵循的基本职业道德规范包括_____、_____、_____、_____等。
银行业从业人员在处理客户信息时，必须严格遵守_____的原则。
银行业从业人员在与客户交往时，应尊重客户的_____和_____。
银行职员发现同事存在违规行为，应及时向_____报告。
银行从业人员在为客户提供服务时，应确保_____，避免利益冲突。
请简述银行业从业人员应如何保护客户信息？
银行业从业人员在与客户沟通时，应遵循哪些原则？
银行职员在发现同事存在违规行为时，应如何处理？
请列举银行业从业人员应遵守的几项基本职业操守。
银行业从业人员在为客户提供服务时，如何确保服务的专业性和合规性？。
银行业从业人员职业操守试题及答案
一、单选题1、以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?()选项：A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。
在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务2、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()规定。
选项：A.反洗钱B.协助执行C.内幕交易D.监管规避3、下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的（）。
选项：A.银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助C.银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D.银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便4、根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员下列行为没有达到“风险提示”要求的是（）。
选项：A.对产品特有的风险进行特别提示B.提醒客户留意合约中的免责条款C.因客户没有询问产品的不利方面，因此不介绍不利方面D.对客户提出的问题，本着诚实信用的原则解答5、银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是（）。
选项：A.监管人员对银行业金融机构进行现场检查时，该机构工作人员给予监管人员加班费B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具和通讯工具C.为监管人员报销因现场检查支付的费用D.为监管人员提供现场检查要求的文件6、下列符合“守法合规”要求的做法包括()。
银行从业人员职业操守概述及相关规定练习试卷2(题后含答案及解析)
银行从业人员职业操守概述及相关规定练习试卷2(题后含答案及解析)题型有：1. 单选题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员( )。
A．应当帮助同事隐瞒,以便增加银行销售额B．不应越职过问,因为其他同事的行为应由有关部门监管C．应当及时提示、制止,并视情况向所在机构或有关部门报告D．应当立即向监管部门检举该同事的违规行为,并且不应事先提醒该同事正确答案：C 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定2．我国《商业银行法》规定银行工作人员不得在其他经济组织兼职。
作为一家银行的部门总经理,孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为( )。
A．违反了有关法律法规和职业操守的规定,必须停止此兼职活动B．非营利机构属允许范围内的兼职活动,但应向所在银行披露自己的兼职身份C．非营利机构属允许范围内的兼职活动,可以把一半以上的时间用于此兼职工作D．此兼职活动与银行业务不直接相关,故可以不向所在银行披露正确答案：B 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定3．某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算,而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。
当天,客户经理携带家人将该预算自行消费掉,其行为( )。
A．因为业务已经谈妥,所以是合理的B．不合理,不应当申报不实费用C．如果消费超过了预算额度,才是不合理的D．是合理的,因为客户经理并没有浪费正确答案：B 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定4．近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失,记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。
在这种情况下,( )。
A．张某本着诚实信用的原则,有责任将他所知道的情况对李某实话实说B．张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则,应对该传言断然否认C．只有在李某答应不对外宣传时,张某才可以将他所知道的情况告诉李某D．张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访正确答案：D 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定5．张某是银行的一名职员,一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款。
银行从业考试试题(含答案)
银行从业考试试题（含答案）一、单项选择题（每题的备选答案中，只有一个最符合题意）1. 银行从业人员的职业操守应当以（）为核心。
A. 自律B. 竞争C. 法律D. 道德答案：D2. 银行业从业人员在业务活动中，应当树立（）的观念，展现银行业从业人员良好的社会形象。
A. 自我保护B. 风险控制C. 客户至上D. 形象第一答案：D3. 下列不属于银行业从业人员职业操守的自律性原则的是（）。
A. 守法合规B. 诚实守信C. 专业胜任D. 勤勉尽职答案：A4. 银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度，体现了（）原则。
A. 守法合规B. 诚实守信C. 专业胜任D. 勤勉尽职答案：A5. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户推荐其所在机构的产品或服务。
A. 适当B. 主动C. 被动D. 强制答案：A6. 银行业从业人员在业务活动中，应当公平竞争，不得以任何方式贬低或攻击（）的合法业务。
A. 自己所在机构B. 其他金融机构C. 客户D. 竞争对手答案：B7. 银行业从业人员应当（）泄露所在机构客户资料和其他商业秘密。
A. 不得B. 经客户同意后可以C. 在合法范围内可以D. 按照内部规定可以答案：A8. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户作出明确承诺。
A. 谨慎B. 虚假C. 夸大D. 隐瞒答案：A9. 银行业从业人员在业务活动中，遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突时，应当（）处理。
A. 自行解决B. 向所在机构披露C. 隐瞒不报D. 按照内部规定处理答案：B10. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）利用职务之便，为自己或他人谋取不正当利益。
A. 允许B. 适当C. 不得D. 默许答案：C11. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户提供专业建议。
A. 充分B. 虚假C. 夸大D. 隐瞒答案：A12. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户披露所有可能影响客户决策的信息。
银行职业操守抢答题库
1．银行业从业人员职业操守的〔〕是规X银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康开展。
2．银行业从业人员应当具备岗位所需的〔〕、资格与能力。
3．银行业从业人员应当保守所在机构的〔〕，保护客户信息和隐私。
4．银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承当的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，与时按照所在机构的要求，报告〔〕。
5．银行业从业人员应当对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的〔〕的信息。
6．银行业从业人员应当遵守法律法规以与所在机构有关兼职的规定。
在允许的兼职X围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构〔〕。
7．银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。
在离职后，仍应遵守诚信，保守原所在机构的〔〕。
8．银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监视管理部门直至〔〕举报。
9.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以与新的产品研发等重大内部信息或〔〕。
10.银行业从业人员应当以高标准职业道德规X行事，品行正直，遵守〔〕的原那么。
二、判断题〔15分，共15题，，每题1分，正确的划，错误的划X〕1.职业操守所称银行业从业人员是指在全球内设立的银行业金融机构工作的人员。
〔〕2.银行业从业人员应当严格要求自己。
〔〕3.银行业从业人员应当勤勉慎重，对所在机构不必须负有切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉的义务。
〔〕4.银行业从业人员应当妥善保存客户资料与其交易信息档案。
在受雇期间与离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。
银行职业操守抢答题(doc 26页)
银行职业操守抢答题(doc 26页)1．银行业从业人员职业操守的（）是规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。
2．银行业从业人员应当具备岗位所需的（）、资格与能力。
3．银行业从业人员应当保守所在机构的（），保护客户信息和隐私。
4．银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告（）。
5．银行业从业人员应当对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的（）的信息。
6．银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定。
在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为信誉的义务。
（）4.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。
在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。
（）5.银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，并随意处理潜在利益冲突。
（）6.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。
（）7.银行业从业人员对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，但可以向客户做出承诺或保证。
（）8.银行业从业人员不得邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利。
（）9.银行业从业人员在工作中应当树立理解、信任、合作的团队精神，共同创造，共同进步，分享专业知识和工作经验。
（）10.银行业从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。
银行业从业人员职业操守概述与准则测试答案
银行业从业人员职业操守概述与准则测试答案单选题1. 以下关于《银行业从业人员职业操守》宗旨的说法，不正确的是：√A 规范银行业从业人员职业行为B 维护银行业良好信誉C 完善健康的银行业企业文化和信用文化D 促进银行业的健康发展正确答案：C2. 从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做：√A 职业行为B 职业道德C 岗位行为D 岗位道德正确答案：A3. 中国银行业发展中的不足表现在以（）为核心的职业价值理念没有树立起来。
√A 诚信、热情、敬业B 诚信、合规、尽职C 合规、尽职、上进D 诚实、敬业、上进正确答案：B4. 根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是：√A 中国银行B 招商银行深圳分行C 金融资产管理公司D 中国农业银行正确答案：C5. 银行业从业人员，应当接受（）的监督。
√A 所在机构、银行业自律组织、社会公众B 国际金融机构、所在机构、社会公众C 国际金融机构、银行业自律组织、社会公众D 所在机构、行业自律协会、国际金融机构正确答案：A6. 被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是：√A 价值最大原则B 客户至上原则C 爱岗敬业原则D 诚实信用原则正确答案：D7. 银行从业人员应当守法合规，以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是：√A 法律法规B 国际惯例C 行业自律法规D 所在机构规章制度正确答案：B8. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是：√A 违规风险B 法律风险C 合规风险D 经济风险正确答案：C9. 以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是：√A 以所在机构利润最大化为目标B 切实履行岗位职责C 勤勉谨慎D 维护所在机构商业信誉正确答案：A10. 银行从业人员职业操守的监督机构一般不包括：√A 银监会B 中国人民银行C 国家外汇管理局D 国务院正确答案：D判断题11. 银行业从业人员职业操守所称的银行业从业人员是指在境内外设立的银行业金融机构工作的人员。
银行从业资格考试真题及答案
银行从业资格考试真题及答案一、选择题（每题2分，共60分）1. 以下哪项不是银行从业人员的职业操守内容？（）A. 客户隐私保护B. 合规经营C. 诚信守信D. 恶意竞争答案：D2. 我国银行业监管机构是（）。
A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 中国银行业协会答案：B3. 以下哪个不属于银行业务的三性原则？（）A. 流动性B. 安全性C. 盈利性D. 可持续性答案：D4. 以下哪种金融工具不属于货币市场工具？（）A. 国债B. 短期债券C. 银行承兑汇票D. 股票答案：D5. 以下哪个不属于银行存款业务？（）A. 活期存款B. 定期存款C. 通知存款D. 担保存款答案：D6. 以下哪个不属于银行贷款业务？（）A. 个人住房贷款B. 个人汽车贷款C. 票据贴现D. 贷款承诺答案：D7. 以下哪个不属于银行中间业务？（）A. 结算业务B. 代理业务C. 资产托管业务D. 贷款业务答案：D8. 以下哪个不属于银行资本充足率的组成部分？（）A. 核心资本B. 附属资本C. 风险加权资产D. 资本净额答案：D9. 以下哪个不属于银行的不良贷款？（）A. 正常贷款B. 关注贷款C. 次级贷款D. 可疑贷款答案：A10. 以下哪个不是银行流动性风险的管理方法？（）A. 增加存款B. 减少贷款C. 增加同业拆借D. 购买国债答案：D二、填空题（每题2分，共40分）1. 银行从业人员的职业操守包括____、____、____、____等方面。
答案：客户隐私保护、合规经营、诚信守信、专业胜任2. 银行业务的三性原则是____、____、____。
答案：流动性、安全性、盈利性3. 货币市场工具主要包括____、____、____等。
答案：国债、短期债券、银行承兑汇票4. 银行存款业务包括____、____、____等。
答案：活期存款、定期存款、通知存款5. 银行贷款业务包括____、____、____等。
《银行业从业人员职业操守》试题
《银行业从业人员职业操守》试题单位：姓名：分数：本试卷皆为客观试题，分为单项选择题、多项选择题和判断题三种题型，总分100分。
一、单项选择题（共40小题，每小题1分，合计40分）在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。
1．制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。
A．职业纪律B．职业行为C．职业操守D．职业道德2．银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。
A．银监会B．所在机构负责人C．银行业协会D．上级主管3．下列有关信息保密的说法错误的是（）。
A．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B．在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C．在离职后也要受信息保密的约束D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的4．下列符合“守法合规”要求的做法包括( )。
A．遵守法律法规B．遵守行业自律规范C．遵守所在机构的规章制度D．以上都应遵守5．下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）。
A．银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密B．银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密C．银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术D．银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密6．以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?( )A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C．银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。
银行从业人员职业操守概述及相关规定练习试卷1(题后含答案及解析)
银行从业人员职业操守概述及相关规定练习试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单选题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．对于本行多次向客户作出严重超出监管规定以外承诺的行为,银行业从业人员应当( )。
A．服从本行的决定B．对媒体公布这一信息C．告诉竞争对手D．向上级机构或监管部门反映正确答案：D 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定2．禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中( )基本准则的要求。
A．勤勉尽职B．专业胜任C．保护商业秘密与客户隐私D．公平竞争正确答案：D 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定3．下列银行业从业人员的行为不符合“信息保密”准则要求的是( )。
A．将客户资料存放在保险柜B．在受雇期间,不透露任何客户资料和交易信息C．离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报D．妥善保管客户交易信息档案正确答案：C 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定4．某银行部门主管认为其部门一名业务人员违反了规章制度并对其进行了处罚。
但是该业务人员认为自己并没有违反规章制度。
则该业务人员应采取的正确做法是( )。
A．向媒体披露证据证明自己的清白B．向公安部门反映情况C．按照正常渠道向本行有关部门反映和申诉D．向部门所有同事发送邮件争取声援正确答案：C 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定5．银行业从业人员的下列做法没有违反《银行业从业人员职业操守》中“兼职”规定的是( )。
A．利用在银行从业的便利为自己与他人合办的咨询公司获得业务B．担任银行业协会的顾问C．将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给所兼职单位的同事D．每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上正确答案：B 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定6．下列银行业从业人员的行为没有违反《银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是( )。
银行业从业人员职业操守 一 测试答案
银行业从业人员职业操守一测试答案单选题1. 银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括：√A 授权性规定B 义务性规定C 程序性规定D 明示性规定正确答案： D2. 会对从业人员及其所在机构产生不利影响的明显规避监管行为包括：√A 为客户提供理财建议B 为了完成任务向客户推销业务C 向客户提供规避法律法规的建议D 由于遵守法律法规而失去了老客户正确答案： C3. 银行日常运营中面临的两种主要风险是：√A 道德风险和操作风险B 道德风险和经济风险C 道德风险和职业风险D 操作风险和行业风险正确答案： A4. 以下关于保护客户隐私的说法，不正确的是：√A 是商业银行必须承担的一项重要义务B 是评价银行从业人员是否合法的指标C 是客户评价银行是否稳健经营的重要标准D 是评价银行经营管理水平的一个重要指标正确答案： B5. “个人信息必须与其使用目的相关，并且在其目的所必需的范围内，个人信息应准确、完整且最新”指的是个人隐私保护中的：√A 数据质量原则B 公开性原则C 负责任原则D 使用限制原则正确答案： A6. 经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的基本原则不包括：√A 信息收集限制原则B 表明目的原则C 安全限制原则D 个人参与原则正确答案： C7. 在证券市场中，内幕交易危害很大，以下说法不正确的是：√A 侵犯不特定广大投资者的合法利益B 损害了上市公司的利益C 扰乱了证券市场秩序D 扰乱国际金融市场秩序正确答案： D8. 根据我国《反洗钱法》，银行在反洗钱方面应当承担相应义务，其中不正确的是：√A 协助反洗钱调查B 大额交易应公布媒体C 配合反洗钱相关培训D 建立内部反洗钱流程和机制正确答案： B9. 中共中央办公厅、国务院办公厅下发《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》于：√A 2006年B 2007年C 2008年D 2009年正确答案： A10. 以下明显属于没有妥善处理客户投诉的做法是：√A 耐心倾听客户投诉B 将投诉告知经理C 不及时将处理意见告知客户D 没有当场处理投诉，而是在反馈时限内答复客户正确答案： C判断题11. 我国的法律法规已经对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格作出了明确的规定。
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《银行业从业人员职业操守》试题一、单项选择题在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内，每小题1分。
1、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( B )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。
A．职业纪律 B．职业行为 C．职业操守 D．职业道德2、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（ D ）报告，寻求内部专业支持。
A．银监会 B．所在机构负责人 C．银行业协会 D．上级主管3、下列符合“守法合规”要求的做法包括( D )。
A．遵守法律法规 B．遵守行业自律规范C．遵守所在机构的规章制度 D．以上都应遵守4、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是( B )。
A．熟知向客户推荐的产品B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C．熟知与自身岗位相关的有关法规D．熟知业务处理流程5、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( A )。
A．没有做到向客户充分提示风险B．由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C．该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D．以上说法都不对6、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括( D )。
A．了解该企业所处行业情况．B．如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C．了解客户所在区域的信用环境D．必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况7、工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员( C )。
A．应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B．不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C．应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D．应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告8、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有( A )。
A．先按正常渠道反映与申诉B．偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据C．立即向媒体公开披露所受冤屈D．以上方式都正确9、张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为( D )。
A．该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪B．这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了C．自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款D．应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报10、《银行业从业人员职业操守》由( C )负责解释。
A．各银行党委 B．中国银行业监督管理委员会C．中国银行业协会 D．中国人民银行11、我国《银行业从业人员职业操守》于( D )起正式通过并实施。
A．1995年3月 B．2000年8月 C．2003年4月 D．2007年2月12、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和( B )。
A.产品收益B.产品的最终责任承担者C.其它信息D.以上都不准确13、银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、( A )、监管机构和社会公众的监督。
A.银行业自律组织B.新闻媒体C.国家机关D.以上都正确14、银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立( C )制度。
A．周报 B．保密 C．重大事项报告 D．应急处理15、下列有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的是（ B ）。
A．银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定B．不能代表所在机构接受新闻媒体采访C．不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访D．不得擅自代表所在机构对外发布信息16、下列说法错误的一项是（ D ）。
A．商业秘密既指技术信息，也包括经营信息B．客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息C．客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况D．银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息17、银行业金融机构及银行业协会应建立中介机构（ B ）制度，将存在出具虚假意见书、虚假资质证明等违法违规行为的中介机构纳入其中，严禁与其合作办理业务。
A、白名单B、黑名单C、防火墙D、过滤网18、银行业从业人员应当遵守法律法规、（ A ）规范以及所在机构的规章制度。
A.行业自律B.统一管理C.集中管理19、银行业从业人员在接洽业务过程中，应当（ A ）、态度稳重、礼貌周到。
对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得理解和谅解。
A.衣着得体B.奇装异服C.新颖另类20、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及（ B ）等进行充分的提示。
A.市场利率B.市场风险C.贷款利率21、银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式，促进行业内信息（ A ）。
A.交流与合作B.独立完整C.有偿使用22、银行业从业人员不打听与（ A ）的信息。
A.自身工作无关B.自身工作有关C.他人工作有关23、银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、（ A ）、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。
A.重要凭证B.固定资产C.知识产权24、银行从业人员不得利用（ B ）的电子信息技术设备浏览不健康网页，下载不安全的、有害于本机构信息设备的软件。
A.上级机构B.本机构C.下级机构25、银行从业人员不得向监管人员（ C ）或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。
A.提供服务B.受贿C.行贿26、银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送（ C ）需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度业务不适用《个人贷款管理暂行办法》。
A.监管B.现场监管C.非现场监管27、银行业从业人员应当严格遵守（ A ），对监管机构坦诚和诚实，与监管部门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。
A.法律法规B.秘密C.程序28、银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括（ D ）。
A．授权性规定 B.义务性规定 C.程序性规定 D.明示性规定29、经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的基本原则不包括( C )。
A.信息收集限制原则B.表明目的原则C.安全限制原则D.个人参与原则30、中共中央办公厅、国务院办公厅下发《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》于( A )。
A.2006年B.2007年C.2008年D.2009年31、在消费者购买产品和接受服务之前，（ A ）践行告知义务。
A.主动B.被动C.两者都不是32、督促、指导银行业金融机构针对不同的消费者群体，积极开展广泛、持续、系统的金融宣传教育活动，培育消费者的自主选择判断能力和（ B ）能力。
A.承受B.主动维权C.维权33、银行业消费者权益保护的对象是（ D ）。
A.自然人B.消费者C.法人D.自然人消费者34、消费者投诉的应诉受理是银行业金融机构和监管机构落实消费者保护工作的（ D ）。
A.职责B.主要任务C.一般任务D.窗口35、金融消费者的（ B ）、维权能力以及银行业对消费者的保护意识根植于社会对金融的了解，有赖于全社会金融素养的提高。
A.意识能力B.维权意识C.保护能力D.风险意识36、银行业消费者权益保护工作要以消费者切身利益出发，以改进银行业服务质量，提高金融稳定性，提升公众金融素质，支持行业发展，赢得（ B ）为目标。
A.社会认可B.社会尊重C.地方尊重D.地方认可37、（ B ）建设是银行业消费者权益保护工作的基础性工作和治本措施。
BA.规范化B.制度C.文化D.服务38、提升银行业（ A ）水平是消费者权益保护工作“预防为先”理念的重要体现。
A.服务规范化B.风险控制C.收益D.企业文化39、开展理财产品销售应实行（ B ），采取科学、合理的方法对理财产品进行自主风险评级。
A.统一管理B.分级管理C.自主管理D.三者都不是40、开展理财产品销售应遵循（ A ）、勤勉尽责、如实告知的原则。
A.诚实可信B.风险可控C.保护客户合法权益D.成本可算41、按照《消费者权益保护法》确立的消费者所享有的各项权利，普通消费者拥有（ A ）、隐私权、知情权、选择权、公平交易权、赔偿权、受教育权、受尊重权和监督权等权利。
A.安全权 B.购买权 C.优先权42、银行消费者（ D ）是指银行消费者在银行办理业务时享有公正、平等交易的权利。
A.知情权B.隐私权C.选择权D.公平交易权二、多项选择题在以下各小题所给出的选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内，每小题1分。
43、依《银行业业人员职业操守》规定，下列各项属于从业基本准则的是：（ABCDE ）A.诚实信用B.守法合规C.专业胜任D.勤勉尽职E.公平对待44、对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有(ABCD )。
A．从业人员所在机构 B．银行业自律组织C．银行业监管机构 D．社会公众45、( ABC )，银行从业人员应遵守信息保密原则。
A．在受雇期间 B．在离职后C．在受雇期间与离职后 D.国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露46、银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有( BD ) 。
A．除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责B．熟知银行的反洗钱义务C．保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D．在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易47、银行业从业人员离职时，( ABD )。
A．应当归还相关办公物品 B．应当妥善交接工作C．只能带走自己在工作中积累的客户资料 D．归还所欠公司费用48、根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银行业从业人员( AB )。
A．不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页B．不得在本机构电子设备上安装盗版软件C．如果是为了工作，可以安装盗版软件D．以上都对49、违反从业人员职业操守的人员，( BD )。